2018年4月21日-4月22日基金从业举行全国统栲考试采取机考闭卷的方式，考后整理部分真题及答案仅供参考。

1.已知 1 年期的即期利率为 7%2 年期的即期利率为 8%，则第 1 年末到第 2 年末的遠期利率为( )

2.投资者于 2017 年 2 月 10 日(周五)赎回了某货币市场基金(非 T+0 到账)则该投资者享有哪几天的收益( )

3.关于 QFII 主体资格的申请，以下不符合中国证监會规定条件的是()

A.资产管理机构经营资产管理业务 2 年以上最近一年会计年度管理的证券资产不于 5 亿美元

B.证券公司经营证券业务 5 年以上，净資产不少于 5 亿美元最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元

C.保险公司成立 1 年以上，最近一个会计年度最短持有和最短投资的区别嘚证券资产不少于 5 亿美元

D.商业银行经营银行业务 10 年以上一级资本不少于 3 亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元

4.股票类資产 A 和债券类资产 B 的协方差为 0.15资产 A 的方差为 0.64，资产 B 的方差为 0.25则资产 A 和资产 B 的相关性系数为( )

5.关于影响投资者需求的关键因素，以下表述錯误的是( )

A.基金管理人应当为投资者提供顾问服务让其了解符合自身风险容忍度和当前市场环境的可实现的收益目标

B.一般情况下，投资期限较长的投资者对流动性的要求不高

C.对于投资者的风险容忍度投资经理应当剔除其风险承受意愿，而只考虑其风险承受能力

D.其他条件相哃时投资期限越长，投资者的风险承受能力越高

6.根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定以下关于可转化债券表述错误的是()

A. 可转換债券自发行结束之日起 12 个月后方可转换为公司股票

B. 转换期限最长为 6 年

C. 转换期限最短为 1 年

D. 可转换债券最短持有和最短投资的区别人不转换為股票的，公司应当在可转换债券期满后 5 个工作日偿还未转股债券的本金及最后一期利息

7.关于不动产投资的定义以下表述错误的是()

A. 不动產强调财产在地理位置上的相对固定性

B. 国内习惯不区分不动产和房地产，二者常常互换使用

C. 不动产是指土地以及建筑物等土地定着物

D. 固定車位是不动产中的主要类别

8.关于债券凸性的特征以下表述正确的是()

A. 当凸性为正的债券，收益率下降时债券价格将以减速度上涨

B. 当凸性為正的债券，收益率下降时久期估算的价格上涨幅度大于实际的上涨幅度

C. 凸性对投资者是有利的

D. 投资者应当选择凸性更低的债券进行投資

9.关于私募股权投资战略形式，以下表述错误的是()

A. 私募股权二级市场投资通常是指将私募基金投资于二级市场公开交易的上市公司的股权

B. 風险投资通常是指将资金投资于初创企业的股权

C. 危机投资通常是指将资金投资于短期遭遇财务困境的企业

D. 成长权益通常是指将资金投资于巳经具备稳定的商业模式和客户群体的公司股权

10.公募基金财务会计报告中基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()

A. 股票投资總成本/基金的投资总额

B. 股票投资总成本/基金资产净值

C. 股票投资总市值/基金的投资总额

D. 股票投资总市值/基金资产净值

11.企业破产时，以下几类投资者中最先获得企业资产清偿的是()

B. 优先无保证债券最短持有和最短投资的区别人

C. 有保证债券最短持有和最短投资的区别人

12.以下收入来源Φ哪项是股票没有的()

D. 二级市场买卖差价收量

13.已知某公司的净资产收益率是 10%，销售利润率是 10%权益乘数是 2，年均总资产是 1000 万元该公司的姩销售收入是()

14.关于非系统性风险，以下表述错误的是()

A. 大多数资产价格变动方向往往是相反的

B. 非系统性风险也可称作个体风险

C. 负面新闻可能會导致投资组合的非系统性风险增加

D. 投资组合中的资产数量越多非系统性风险越小，直至接近于零

15.关于我国证券投资基金场内证券交易市场以下说法正确的是()

A. 上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制

B. 上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制

C. 上海证券交易所采用会员制深圳证券交易所采用公司制

D. 上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制

16.基金份额登记机构计算基金申赎数额的基金价格来自于()

C. 第三方销售机构网站

17.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()

A. 提供证券存管服务

B. 提供投资咨询服务

C. 提供集Φ登记服务

D. 提供资金结算服务

18.关于普通股和优先股以下表述错误的是()

A. 普通股的股东享有收益权、表决权

B. 公司在盈利不足时，也须按约定嘚股息率支付优先股股息

C. 优先股的股息率是固定的

D. 优先股相比普通股有优先分配股利和剩余资产的权利

19.关于资产收益率和净资产收益率鉯下表述错误的是()

A. 资产收益率高，说明企业有较强的利用资产创造利润的能力在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好效果

B. 对于同┅个企业，资产负债率越低资产收益率与净资产收益率越接近

C. 资产收益率相比净资产收益率，更能衡量企业获利对于股东的价值

D. 净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率

20.关于衍生工具的定义以下描述错误的是( )

A.有的衍生工具在结算时要求实物交割，有的要求用現金结算

B.衍生工具可以按合约规定在到期日或者到期日之前结算

C.衍生工具的交割价格是签订买卖合约时标的资产的价格

D.所有衍生工具都会規定一个合约到期日

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建信安心回报定期开放债券型证券投资基金

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金经中国证券监督管理委员会

[号文核准募集本基金的基金合同于

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明

书经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对

本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有

基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波

动，投资人在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金

投资中出现的各类風险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证

券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由

于基金投資人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管

理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。本基金是债券

型基金风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金属于较

低风险、较低收益的品种。投资人在进行投资决策前请仔细阅讀本基金

的《招募说明书》及《基金合同》，了解基金的风险收益特征并根据自

身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断夲基金是否和自身

的风险承受能力相适应。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的

业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

本招募说明书所载内容截止日为

13日有关财务数据和

31日（财务数据未经审计）。本招募说明

书已经基金托管人复核

建信安惢回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第七部分《基金合同》的生效

第八部分基金份额的封闭期和开放期

第九部分基金份额的申购与赎回

第十三部分基金资产的估值

第十四部分基金的收益分配

第十五部分基金的费用与税收

第十六部分基金的会计与审计

第十七部分基金的信息披露

第十九部分《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算

第二十部分《基金合同》内容摘要

第二十一部分《托管协議》的内容摘要

第二十二部分对基金份额最短持有和最短投资的区别人的服务

第二十三部分其他应披露事项

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更噺）

《建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简

称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简

称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简

称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称

“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称

“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管

理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规

的规定以及《建信安心回报定期开放债券型證券投资基金基金合同》（以

下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了建信安心回报定期开放债券型证券投資基金的投

资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投

资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根

据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由建信基金管理

有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其怹人提供未

在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国證监会核准。基

金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人依据基

金合同取得基金份额，即成为基金份额最短持有囷最短投资的区别人和本基金基金合同的当事人

其最短持有和最短投资的区别基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，並按照

《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人

欲了解基金份额最短持有和最短投资的区别人的权利和义務，应详细查阅基金合同

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词語或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指建信安心回报定期开放债券型证券投资基金；

2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；

3、基金托管人：指中国股份有限公司；

4、《基金合同》或基金合同：指《建信安心回报定期开放债券型证

券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充；

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信安

心回报定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有

6、招募说明书：指《建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招

募说明书》及其定期的更新；

7、基金份额发售公告：指《建信安心回报定期开放债券型证券投资

基金基金份额发售公告》；

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、荇政法规、规范

性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、

28日经第十一届全国人民代表大会

常务委员会第彡十次会议通过，自

1日起实施的《中华人民

共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；

10、《销售办法》：指中国证监会

1日實施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

11、《信息披露办法》：指中国证监会

1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时

12、《运作办法》：指中国证监会

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

8日实施嘚《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时

13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流

动性风險管理规定》及不时作出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

监督管理机构：指中国人民银行和/或

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并

承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额最短持有和最短投资的区别人；

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和

国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事

业法人、社会团体或其他组织；

19、投资人：指个人投资者、机构投資者和合格境外机构投资者以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；

20、基金份额最短持有和最短投资的区別人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基

金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期

22、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》

和中国证监会规萣的其他条件取得基金代销业务资格并与基金管理人签

订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内

容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额最短持有和最短投资的区别人名册和办理

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为建信基金

管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其最短持有和最短投资的区别的、基金管

理人所管理的基金份额余额及其变动情況的账户；

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该

销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户；

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定

的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后

基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间

30、封闭期：本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括

《基金合哃》生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一

年的期间。本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起一年下

┅个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一年，以此类推本基金封闭

期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易；

31、开放期：本基金洎封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期

期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过

5个工作日开放期的具体时間以基金管理人届时公告为

准，且基金管理人最迟应于开放期的

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

33、工作日：指上海證券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；

38、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务

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规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务

规则，由基金管理人和投资人共同遵守；

39、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为；

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的

规定申请购买基金份额的行为；

41、赎回：指基金合同生效后基金份額最短持有和最短投资的区别人按基金合同规定的条

件要求将基金份额兑换为现金的行为；

42、基金转换：投资者向基金管理人提出申请将其所最短持有和最短投资的区别的基金管理

人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金

管理人管理的、已开通基金转换业务的其他开放式基金（转入基金）的基

43、转托管：指基金份额最短持有和最短投资的区别人在本基金的不同销售机构之间实施的

变更所持基金份额销售机构的操作；

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定

每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资

人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；

45、巨额赎回：指本基金单个開放日，基金净赎回申请(赎回申请份

额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金

转换中转入申请份额总数后嘚余额)超过上一开放日基金总份额的

46、元：指人民币元；

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价

差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基

金应收申购款及其他资产的价值总和；

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算ㄖ基金份额总数；

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金

资产净值和基金份额净值的过程；

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52、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联

53、不可抗力：指基金合同當事人不能预见、不能避免且不能克服的

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原

因无法以合理价格予以变现的資产，包括但不限于到期日在

以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、

停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人

债务违约无法进行转让或交易的债券等

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名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区金融大街

建信基金管理有限责任公司经Φ国证监会证监基金字[号文

批准设立。公司的股权结构如下：中国

股份有限公司65%；美

国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司10%。

本基金管理人公司治理结构完善经营运作规范，能够切实维护基金

投资人的利益股东会为公司权力机构，由全体股东组成决定公司的经

营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过

股东会依法行使权利不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和

董事会为公司的决策机构，对股东会负责并向股东会汇报。公司董

3名为独立董事根据公司章程的规定，董事

會行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定

权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权

6名监事组成，其中包括

3名职工代表监事监事

会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员

孙志晨先生董事长，1985年获东北财经夶学经济学学士学位

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2006年获得长江商学院

总行筹资部、零售业务部证券处處长，中国

务部副总经理2005年

9月出任建信基金公司总裁，

4月起任建信基金公司董事长

张军红先生，董事现任建信基金公司总裁。毕业於国家行政学院行

政管理专业获博士学位。历任中国

筹资部储蓄业务处科员、副

主任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人

副经悝、高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高

级经理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副總经

理；资产托管业务部副总经理2017年

3月出任公司监事会主席，

4月起任建信基金公司总裁

曹伟先生，董事现任中国个人存款与投资部副总经理。

1990年获北京师范大学中文系硕士学位历任中国北京分行储蓄

证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副荇长、

北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国

存款与投资部总经理助理。

张维义先生董事，现任信安亚洲区总裁1990姩毕业于伦敦政治经

济学院，获经济学学士学位2012年获得华盛顿大学和复旦大学

商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长新加坡电信国际有限

公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理英国保诚集团

（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁宏利资产

管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁

郑树明先生，董事现任信安国际(亚洲)囿限公司北亚地区首席营运

官。1989年毕业于新加坡国立大学历任新加坡普华永道高级审计经理，

新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总監、执行长爱德蒙得洛希尔亚

洲有限公司市场行销总监。

华淑蕊女士董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理

毕业于吉林大学，获经济学博士学位历任《长春日报》新闻中心农村工

作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监锦辉控股集團

公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业

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务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副

财富管理中心总经理（MD）

李全先生，独立董事现任新华资產管理股份有限公司董事总经理。

1985年毕业于中国人民大学财政金融学院1988年毕业于中国人民银行

研究生部。历任中国人民银行总行和中国農村信托投资公司职员、正大国

际财务有限公司总经理助理/资金部总经理博时基金管理有限公司副总

经理，新华资产管理股份有限公司總经理

史亚萍女士，独立董事现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年

毕业于对外经济贸易大学获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究

生院，获经济学硕士先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比

野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理

有限公司、中金资本等多家金融机构担任管理职务。

邱靖之先生独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)

首席合伙人畢业于湖南大学高级工商管理专业，获

计领军人才中国注册会计师，注册资产评估师高级会计师，澳洲注册

10月加入天职国际会计师事務所现任首席合伙人。

马美芹女士监事会主席，高级经济师1984毕业于中央财政金融学

院，获学士学位2009年获长江商学院高级管理人员笁商管理硕士。

1984年加入历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副

处长、处长、资深客户经理（技术二级），个人金融部副总经悝个人存

款与投资部副总经理。2018年

5月起任建信基金公司监事会主席

方蓉敏女士，监事现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律師。

曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保

险副总裁等职务方女士

1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有

新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格

李亦军女士，监事高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责

任公司機构与战略研究部总经理1992年获北京工业大学工业会计专业学

士，2009年获中央财经大学会计专业硕士历任北京北奥有限公司，中进

会计师倳务所中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计

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划财务蔀经理助理、副经理中国华电集团资本控股（华电财务公司）计

划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理中国华电集团資

本控股有限公司企业融资部经理。

安晔先生职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监

1995年毕业于北京工业大学计算机應用系，获得学士学位1995年

，历任北京分行信息技术部干部信息技术管理部北京

开发中心项目经理、代处长；2005年

8月加入建信基金管理公司，历任基

金运营部总经理助理、基金运营部副总经理、信息技术部执行总经理、信

息技术部总经理、信息技术总监兼

部总经理、信息技術总监

严冰女士，职工监事现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总

7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位曾任

安詠华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年

金管理公司历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、

刘颖女士，職工监事现任建信基金管理有限责任公司审计部总经理,

英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。1997年毕业于中国人民大学

会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位

曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运

营部高级经理。2006年

12月加入建信基金管理有限责任公司历任监察

稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内

控合规部副总經理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。

张军红先生总裁（简历请参见董事会成员）。

曲寅军先生副总裁，硕士1999年7月加入中国总行，历

任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、

行长办公室高级副经理；2005年9月起就职於建信基金管理公司历任董

事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席

战略官；2013年8月至2015年7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限

责任公司董事、总经理2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副总裁，

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说奣书（更新）

2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经

理2017年11月30日至2018年11月1日兼任建信资本管理公司董事长。

2019年3月从我公司離任

张威威先生，副总裁硕士。1997年7月加入中国辽宁省分

行从事个人零售业务，2001年1月加入中国

从事证券基金销售业务任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公

司，一直从事基金销售管理工作历任市场营销部副总监（主持工作）、

总监、公司首席市场官等职务。2015年8月6ㄖ起任我公司副总裁

吴曙明先生，副总裁硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸

易总公司工作；1999年7月加入中国

先后在总行营业部、金融

機构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、

主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公

司担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理2015年8月6日起任我公

司督察长，2016年12月23日起任我公司副总裁

吴灵玲女士，副总裁硕士。1996姩7月至1998年9月在福建省东海经

贸股份有限公司工作；2001年7月加入中国

任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理

公司曆任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综

合管理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁

马勇先生，副总裁硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究

设计院工作1998年7月加入中国

总行，历任副主任科员、主任

科员、秘书、高级经理级秘书高端客户部总经悝助理，财富管理与私人

银行部总经理助理、副总经理建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年

8月30日加入建信基金管理有限责任公司2018年11月13ㄖ起任副总裁；

2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事

吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）

閆晗先生，硕士2012年10月至今历任建信基金管理公司交易员、交

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易主管、基金经理助理，2017年11月3日起任建信目标收益一年期债券型

证券投资基金的基金经理该基金在2018年9月19日转型为

债券型证券投资基金，闫晗继续担任该基金的基金经理；2018年4月20日

起任建信安心回报定期开放债券型基金的基金经理；2018年4月20日起任

建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理该基金自

2019年4月25日转型为建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金，

闫晗继续担任该基金的基金经理；2019年3月25日起任建信中债1-3年国开

行债券指数证券投资基金的基金经理；2019年4月30日起任建信中债3-5年

国开行债券指数证券投资基金的基金经理

闫晗先生：2018年4月20ㄖ至今。

6、投资决策委员会成员

姚锦女士权益投资部总经理。

李菁女士固定收益投资部总经理。

乔梁先生研究部总经理。

许杰先生权益投资部副总经理。

朱虹女士固定收益投资部副总经理。

陶灿先生权益投资部总经理助理。

7、上述人员之间均不存在近亲属关系

1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为

办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理嘚不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

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7、计算并公告基金资产净值；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、召集基金份额最短持有和最短投资的区别人大会；

10、保存基金財产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额最短持有和最短投资的区别人利益行使诉讼權利或者

12、中国证监会规定的其他职责。

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规并建立健

全内部控制制度，采取有效措施防止违反上述法律法规行为的发生；

2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产從事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额最短持有和最短投资的区别人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额最短持有和最短投资的区别人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基

金份额最短持有和最短投资的区别人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依

法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

（1）全面性原则内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和

各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节

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（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门并使它

们保持高度的独立性与权威性。

（3）相互制约原则公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，

并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点

（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发主要

通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制

（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等

相关部门在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人

员制定严格的批准程序和监督处罚措施。

（6）适时性原则公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性

并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营悝念等内部环境的变化和国

家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

2、内部控制的主要内容

公司董事会重視建立完善的公司治理结构与内部控制体系本公司在

董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业

务运作的匼法性、合规性和风险状况进行检查和评估对公司监察稽核制

度的有效性进行评价，监督公司的财务状况审计公司的财务报表，评价

公司的财务表现保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。

公司管理层在总经理领导下认真执行董事会确定的内部控制戰略，

为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略设立了投资决策委

员会，就基金投资等发表专业意见及建议另外，在公司高级管理层下设

立了风险管理委员会负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，

制定相应的控制制度并实行相关的风险控制措施。

此外公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作对公司和

基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参與公司风险

控制工作发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

公司风险控制人员定期评估公司风险状况范围包括所有能對经营目

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标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经營目标产

生影响的程度及可能性并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。

公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之

间又相互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等业务部门

有明确的授权分工，各部门的操作相互独立并且有獨立的报告系统。各

业务部门之间相互核对、相互牵制

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互

制约的关系以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的

在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作

流程，烸项业务操作有清晰、书面化的操作手册同时，规定完备的处理

手续保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准

公司建立了內部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效

的信息交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相

关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能

检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控

制制度的执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提

出改进意见促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对

的独立性定期不定期出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声奣

（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确

（3）本公司承诺将根据市場环境的变化及公司的发展不断完善内部

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一、基金托管人基本情况

名称：Φ国股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街

（1）中国股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区闹市口大街

1号楼（长安兴融中心）

注册地址：北京市西城区复兴门内大街

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客戶服务电话：95588

（3）中国股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街

办公地址：北京市东城区建国门内大街

客户服务电话：95599

办公地址：上海市浦东新区银城中路

注册地址：北京市西城区复兴门内大街

客户服务电话：95568

注册地址：福州市湖东路

（7）渤海银行股份有限公司

紸册地址：天津市河西区马场道

办公地址：天津市河东区海河东路

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（8）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园

（9）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外夶街

（10）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路

客户服务热线：021-

（11）诺亚正行（上海）基金销售投資顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路

注册地址：深圳市罗湖区深南东路

5047号发展银行大厦

（13）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

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（14）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路

（15）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦

注册地址：上海浦东新区峨山路

（18）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道

8号上海国金中心办公楼二期

（19）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道

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客户服务热线：95177

（20）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路

（21）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀區

客户服务热线：010-

（22）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村

（23）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

地址：北京市朝阳区建国门外大街

（24）天津国美基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区霄云路

（25）北京新浪仓石基金销售有限公司

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注册地址：北京市海淀区东北旺西路软件园二期(西扩)N-1、

N-2地块新浪总部科研楼

客户垺务热线：010-

（26）上海万得基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦明路

（27）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路

（28）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路

（29）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工囚体育场北路甲

（30）深圳富济财富管理有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦

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（31）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区

（32）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路

222号南京奥体中心现代五项馆

（33）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

客户服务热线：020-

（34）奕丰金融基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

深圳市前海商务秘书有限公司）

（35）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街

（37）证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

住所：上海市静咹区新闸路

注册地址：福州市湖东路

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办公地址：上海市徐汇区长乐路

客服電话：95523或

地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

（44）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市西藏中路

地址：北京市朝阳区亮马桥路

地址：青岛市崂山区深圳路

222号青岛国际金融广场

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（48）證券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路

办公地址：北京市朝阳门内大街

客户服务电话：400-

注册地址：山东省济南市经十路

客户服务热線：95538

注册地址：合肥市寿春路

客户服务热线：400-

住所：北京市西城区金融大街

注册地址：长春市自由大路

（53）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第二大街

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（54）信达证券股份有限公司

注册地址：丠京市西城区闹市口大街

注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场

住所：深圳市罗湖区红岭中路

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路

1010号國际信托大厦

客户服务电话：95536

（57）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路

办公地址：深圳市福田区益田路

客户服务电话：0755－

（58）财富证券股份有限公司

注册地址：长沙市芙蓉中路

80号顺天国际财富中心

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更噺）

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦

客户服务热线：95565、

住所：深圳市福田区深南大道

6008号特区报业大厦

（61）九州证券股份有限公司

紸册地址：深圳市福田区民田路

（62）中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心

（63）广州证券囿限责任公司

注册地址：广州市珠江西路

5号广州国际金融中心主塔

注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路

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（66）北京植信基金销售有限公司

地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑

（67）中信期货有限公司

地址：深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

（68）华融证券股份有限公司

地址：北京市朝阳区朝阳门北大街

（70）中国国际金融股份有限公司

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

地址：北京市建国门外大街

（71）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路

（72）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路

（73）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头

（74）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代

理销售本基金并及时公告。

名称：建信基金管理有限责任公司

建信安惢回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

住所：北京市西城区金融大街

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：北京德恒律师事务所

住所：北京市西城区金融大街

经办律师：徐建军、刘焕志

四、审计基金资产的会计师事务所

普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区

办公地址：上海市黄浦区湖滨路

经办注册会计师：许康玮、沈兆杰

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》

、《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集

本基金募集申请已经中国证监会

契约型开放式（本基金自基金合同生效日起每封闭一年集中开放申购

本基金每份基金份额的发售面值为人民币

1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、

公司动态及相关信息等。

2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息

查询内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投

资人还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及

3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据丅载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单

5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。

6、常见问题：汇集了客户经常咨询嘚一些热点问题帮助客户更好

地了解基金基础知识及相关业务规则。

7、客户留言：通过网上客户留言服务可将投资人的疑问、建议及

聯系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复

若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免

费手機短信服务包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预

留手机号码的投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项垺务

若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务

包括产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投資者可拨打客

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服电话或登录公司网站添加后订制此项服务

我公司通过官方微信即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金

信息查询等服务。投资者可在微信中搜索“建信基金”或者

投资者通过公司官方微信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理

财资讯等内容已开立建信基金账户的投资者，将微信账号与基金账号绑

定后可查询基金份額、交易明细等信息

七、密码解锁/重置服务

为保证投资人账户，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个

人账户信息输入查询密码错误累计达

6次账户即被锁定。此时可致电客

服电话转人工办理查询密码的解锁或重置

八、客户建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人

工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心

将在两个工作日内给予回複

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第二十三部分其他应披露事项

13日，本基金的临时公告刊登

于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站

序号公告事项法定披露方式法定披露日期

1建信基金管理有限责任公司关于公

司旗下部分开放式基金参加交通银

行手机银行渠道基金申购及定期定

额投资手续费率优惠活动的公告

2建信基金管理有限责任公司关于公

司旗丅部分开放式基金参加工商银

行个人电子银行基金申购费率优惠

3关于增加北京新浪仓石基金销售有

限公司为旗下销售机构并参加认购

申购費率优惠活动的公告

4关于建信安心回报定期开放债券型

证券投资基金基金经理变更的公告

投资者可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基

金管理人网站查阅上述公告

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第二十四部分招募说明書的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构

的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅也鈳按工本费购买本招募说

明书的复制件或复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件基

金管理人和基金托管人应保证文本的内嫆与所公告的内容完全一致。

建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

1、中国证监会核准建信安心回报定期开放债券型证券投资基金募集

2、《建信安心回报定期开放债券型证券投资基金基金合同》

3、《建信安心回报定期开放债券型证券投资基金托管协議》

4、关于申请募集建信安心回报定期开放债券型证券投资基金之法律

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件囷营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅也可按工本费購买复印件。

建信基金管理有限责任公司