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工商银行衡阳银雁支行夯实基础进一步加强反洗钱工作
时间： 09:42:18&&来源：&&供稿单位：工行衡阳分行&&作者：王平
& & &为了进一步做好个人业务反洗钱工作，全面防范操作风险, 完善风险管理举措，衡阳银雁支行采取多种有效措施，全面加强对反洗钱的日常监控管理，认真分析问题存在的原因，完善反洗钱内控制度，严格履行反洗钱工作职责，强化反洗钱工作的落实。
& & 该行不断完善工作机制，加强反洗钱工作组织领导，强化反洗钱工作力度。明确和落实反洗钱管理人员、反洗钱监控系统操作员、客户经理以及前台柜员等反洗钱人员的工作职责。严禁有岗无人、有岗无责、职责不清、遇事相互推诿等现象，确保各司其职、分工合作，推动反洗钱工作有效开展。
& & 该行根据实际需要采取灵活多样的培训方式，拓宽培训范围，适时调整培训内容和受训人员，确保反洗钱培训取得实效。充分利用网点LED、放置宣传手册、到街头、进社区等手段广泛宣传反洗钱法律法规，争取客户的理解和支持，将反洗钱工作与依法合规经营有机结合起来。加强对临柜人员的反洗钱风险教育，引导其了解和掌握反洗钱的相关义务及法律法规，，切实增强反洗钱意识和警惕性。
& & 该行认真履行大额、可疑交易报告职责，重点在填报可疑交易报告数据要素的准确性上下功夫，切实提高可疑交易报告数据的质量。同时，在定期进行监测分析基础上，适时调整反洗钱工作关注重点，要求反洗钱操作员对业务操作中发现的可疑交易和反洗钱监控系统展现的可疑交易要及时上报，加强可疑交易识别、分析，发现重点可疑交易及时报告上级行。
& & 该行为持续做好对公、个人客户信息维护工作，提高客户信息真实性和完整性，针对监测发现的存量客户信息不完善问题，制定了专项考核办法，深入分析原因，迅速采取有效措施将对信息进行完善补录，经办柜员不得以各种理由推脱拒绝办理客户信息的采集补录工作。对新开户客户，要求通力协作细致认真录入新客户信息，确保新开账户信息完整，提高新开户客户信息完整率。
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工行枣庄分行“三大抓手”夯实资产质量
　　今年以来，工行枣庄分行从抓客户经理队伍建设、抓责任担当意识、抓责任担当意识等方面入手，扎实做好当前形势下信贷风险防控工作，确保资产质量整体稳定可靠。
　　一是抓客户经理队伍建设。针对当前部分客户经理业务素质、操作技能、风险意识亟需提升的客观实际，该行综合运用集中培训、业务交流、技能比赛等多种方式，加强财务报表分析、贸易背景审查等业务技能培训，不断提升客户经理专业素质和实质风险把控能力。加强年轻客户经理的教育引导，确保其对风险的严峻性、危害性有着清醒的认识和敏锐的洞察，提高防范意识，增强防范能力。继续抓好客户经理业绩考核工作，对营销业绩达不到规定要求、风险控制能力较差、不能严格执行规章制度和操作流程以及能力素质不适应岗位要求的，及时调整退出。
　　二是抓责任担当意识。该行引导各级管理者切实增强责任担当意识，以“重任在肩、舍我其谁”的担当精神，本着对全行负责、对员工负责的态度，不推不拖，不等不靠，逐户研究化解办法，全力遏制不良贷款反弹势头。既通过批量转让、加快核销等措施，及时化解眼前风险、争取工作主动，更从根本上增强“以民营家的胸怀为国家掌管好千万亿资产”的意识，严把客户“准入关”，严格落实贷款“三查”制度，真正把握实质性风险，确保资产质量稳定可靠。
　　三是抓责任担当意识。该行按照“管住新增、优化存量，明确投向、堵疏结合”的思路，扎实推进保证类贷款治理，压降低效保证，提高抵质押贷款占比，适时调节信贷资源在不同客户、行业、区域、产品的合理配置，促进信贷结构调整。在贷款结构上，大力发展有效抵押业务，今后新增法人贷款抵押类占比不低于80%，项目贷款（含房地产开发贷款）抵押类占比不低于90%，小企业贷款原则上全部以抵押担保方式办理；在行业选择上，逐步降低传统制造业贷款占比，提高弱周期行业贷款占比；在品种选择上，降低流动资金及贸易融资业务占比，提高项目及抵押贷款占比；在贷款期限上，降低短期贷款占比，提高中长期贷款占比；在贷款区域上，突出价值原则，不搞一刀切，有所为、有所不为。
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责任编辑：安蕾蕾
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来源：360新闻
数据加载中...工商银行吕梁分行“三点抓”全面夯实内控管理基础
　　2016开年以来，吕梁分行党委坚持将风险管控作为业务发展的重要保障，以推进稳步经营为中心工作，早部署、快行动，通过着力强化合规制度执行、监督履职和考核激励，创新思路，完善措施，确保以简明高效、层次分明的内部风险控制体系助力全行各项工作的稳健运营。　　一、 以教育培训为切入点，倡合规　　为切实规范员工业务操作行为，及时消除风险隐患，吕梁分行于年初对各专业风险点进行梳理汇总，并对业务培训进行统筹安排，通过详细划分业务领域和业务流程，明确控制岗位、控制行为、控制要点、控制措施等要素，正反教育引导各个岗位、每位员工熟练掌握各项业务操作流程中的风险点和防范措施，并将制度严格落实到日常操作中，切实提高管理效率和业务指导效果。　　二、 以考核激励为触发点，促合规　　结合工作实际，吕梁分行不断完善管理考核办法，逐步细化《内控管理考核办法》、《ATM运行管理考核办法》等。首先，抓好日常工作中内控风险点，表现突出和落后支行和网点，由内控合规部牵头负责，进行相应通报表扬和积分处理。同时，将内控风险指标考核与纳入支行、部室的绩效挂钩，严明奖罚纪律，以处罚走形式，奖励摆架子的坚决杜绝，确保奖罚直接到人。　　三、 以监督检查为保障点，抓合规　　构筑监督防线是有效防范风险的重要手段，吕梁分行持续加大对监管环节的管理力度，从单一的事后监督向事前、事中、事后全过程监督转变，明确责任，规范程序。通过进一步整合资源，构建监察、人事、工会等部门协同配合，资源共享、职能互补的“大监督”机制，既能做好风险预警，又能促进整改落实，有效杜绝违规操作，越权操作，保障责任落实和业务安全。（杨扬）
责任编辑：周子章
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