已知通货膨胀和名义利率，如何计算实际利率_百度知道
已知通货膨胀和名义利率，如何计算实际利率
　　实际利率是从表面的利率减去通货膨胀率的数字，计算公式：1+名义利率=（1+实际利率）*（1+通货膨胀率），也可以将公式简化为名义利率－ 通胀率（可用CPI增长率来代替）。　　实际利率与名义利率存在着下述关系：　　1、当计息周期为一年时，名义利率和实际利率相等，计息周期短于一年时，实际利率大于名义利率。　　2、名义利率不能完全反映资金时间价值，实际利率才真实地反映了资金的时间价值。　　3、以r表示实际利率，i表示名义利率，p表示价格指数，那么名义利率与实际利率之间的关系为，当通货膨胀率较低时，可以简化为r=i-p。　　4、名义利率越大，周期越短，实际利率与名义利率的差值就越大。
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这是费雪效应，完整的公式应该是（1+实际利率）（1+通货膨胀率）=1+名义利率化简一下就是上面说的式子之所以用实际利率=名义利率-通货膨胀率是因为公式左边打开打开后变成：1+实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率=1+名义利率实际利率*通货膨胀率通常很小，一般被忽略掉了
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THANKS A LOT
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实际利率=名义利率-通货膨胀。
似乎没有这种答案 再想一下吧
实际利率=名义利率—通货膨胀率
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从购买力来讲，这个等式似乎是不成立的。试讨论： 假设第一年CPI 100，我的收入是100，真实利率是3%&&. 若无通货膨胀，我把钱存入银行，那么第二年能拿到103元， 103/100=1.03& &倘若通货膨胀率是8%，那么第二年CPI为108，名义利率是11%，我把钱存入银行，第二年能拿到111元，相对购买力111/108=1. 两者并不相等啊！！求高手指点！
载入中......
自强不息，厚德载物
这个准确的来说是个约等于吧。
概略的计算公式可以写成： 　　r=i+p 　　，其中，r为名义利率，i为实际利率，p为借贷期内物价水平的变动率，它可以为正，也可能为负。
较为精确的计算公式可以写成： 　　r=(1+i)(1+p)-1 　　i=(1+r)/(1+p)-1 　　这是目前国际上通用的计算实际利率的公式。
只要相信自己所走的路，大步向前走就好，然后就那样成为一个能让别人带着笑容守望着的人。
“名义利率=实际利率+通货膨胀率”这个式子本身就是简化形式，真正的形式是“（1+名义利率）=（1+实际利率）*(1+通货膨胀率）”，但在实际利率和通货膨胀率都较小时，“实际利率*通货膨胀率”可以省略。从你的计算中也可以看出，差值是比较小的。简化形式的目的就是方便计算，方便沟通交流。
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楼主的逻辑错在：你存了1元钱到银行，第二年你的钱成了1.03元了。但是与此同时那1元钱通过银行放贷形成资本，投入到在成产过程中，会有相应的产品或劳务出来的！所以，第二年即使你的钱变为1.03元了，但同时货物也不再是1元的货物了（一般由于生产活动而会增加）！所以通货膨胀率未必为3%。
事实上，通货膨胀率是由于发行货币量相对于存在的货物太多而导致的，货币量即使多了，但只要货物存量上升的比货币量更快，那就不会产生通货膨胀。
（1+名义利率）=（1+实际利率）*(1+通货膨胀率）
谢谢啊！！
自强不息，厚德载物
楼主提到的那个表达式称之为费雪效应（Fisher Effect）。其实变量之前都有弹性系数。建议研读钱小安老师的《货币政策规则》。
对经济学的痴迷，会使你变得疯狂。对金融的热爱，可能会使你迷失方向。
yyannn 发表于
楼主提到的那个表达式称之为费雪效应（Fisher Effect）。其实变量之前都有弹性系数。建议研读钱小安老师的《货币政策规则》。恩，好的，非常感谢！
自强不息，厚德载物
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　　通货膨胀情况下的名义利率，是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金的货币额的比率， 即指包括补偿通货膨胀（包括通货紧缩）风险的利率。实际利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。　　名义利率与实际利率之间的关系为：1+名义利率=（1+实际利率）×（1+通货膨胀率），所以，实际利率的计算公式为：　　
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　　通货膨胀情况下的名义利率，是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金的货币额的比率， 即指包括补偿通货膨胀（包括通货紧缩）风险的利率。实际利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。　　名义利率与实际利率之间的关系为：1+名义利率=（1+实际利率）×（1+通货膨胀率），所以，实际利率的计算公式为：　　 ......心灵的低语发表于 09:54:49[（1+名义利率）/(1+通货膨胀率）]-1
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剩下的10块钱能买1&#47，买了笔后剩下的10块钱不是已经贬值了么费雪假设是说实际利率=名义利率-通胀率但我觉得不对啊，也就是说买了那支笔后还剩下10块钱;10支笔！，在通胀之前。按照费雪效应说这两种情况的真实利率就是一样的咯，没有通胀？可是在第二种情况下！？？求解释：现假设名义利率10%，那我拿了10块的利息，我还是把100（能正好买一支笔）存入银行。。。我假设两个情况，而情况二下只能买到1&#47。。，我拿到本金和120块;11支笔了啊：情况一，通胀率10%？情况一下，现在发生10%的通胀了，就是说我们手上的货币真实价值没有变？，买了这支笔后还剩10块钱？第二种情况的真实利率也是10%。，笔的价格涨到110。。情况二，（那真实利率也是10%）那我把100块（假设能买一只价值100的笔）钱存入银行。！：名义利率20%！
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通常近似计算时被忽略。精确的公式如下，高阶无穷小费雪定律中，实际利率=名义利率 - 通胀率 - 实际利率×通胀率你所说的10块钱也贬值的问题，实际利率=名义利率-通胀率只是一个近似的计算：1+名义利率=（1+实际利率）×（1+通胀率）所以准确说，就是最后一项
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哎哎。。。原来只是近似，这个问题困扰我很久了，书上也只是模糊地说了下，非常感谢！！
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实际利率=名义利率-通胀率
你想说什么。。。
这是最基本的公式，其余的问题都是可以从这个公式得到的。你可以仔细想想，或者看下经济学方面的书籍。
你仔细看看我的提问，这个公式我知道，我的问题就是在质疑这条费雪公式，现在知道了= =这不是最基本的公式，而是通过近似而来的
名义利率是包括对通货膨胀率和风险补偿后的利息率，前提是要存在银行，你那剩下的十块钱本身来说没有参与储蓄消费过程
你是否承认 两种情况下的10块钱的真是价值不同？ 如果是，那贬值的十块钱是否和费雪效应所体现的实际利率相等矛盾了？如果不是，如何解释。
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