我的3000万咋被泛亚骗走？戳穿理财市场谎言骗局
来源：理财周刊
　　泛亚事件进一步升级。
　　昨天，大批泛亚投资者聚集在位于北京(行情000402,)的证监会楼前拉横幅维权，场面十分混乱。
　　而前一日，在上海的静安寺，大批被骗的投资者拉横幅、讨说法。
　　由于被骗投资者数量众多、金额巨大，全国各地都自发形成了泛亚维权组织。
　　据《新京报》报道，河北的陈女士说，自己3月17日开始买，听介绍人说资金随进随出，就存了3300万，但4月13日开始，资金就出不来了。
　　“他们老说等等，市场在打，所以流动性不足。”
　　“去了云南总部以后，当时也见了泛亚副总裁说了，态度非常强硬，当时就说资金就是出不来。说是云南政府备案的，80亿元也没了，早换成货了。”陈女士说。
　　据媒体报道，泛亚资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。那么，泛亚究竟是怎么坑害了这么多投资人的呢？
　　泛亚是谁？
　　“泛亚”叫“昆明泛亚有色金属交易所有限公司”，一度是全球最大的稀有金属交易所，做的是有色金属的现货买卖。尽管驻地是云南昆明，但是它的受害人却遍布全国。
　　泛亚的局有关键的两只手
　　第一只手：
　　操纵平台上的有色金属价格，使它远远超过正常的市场价格。比如2011年8月，锗的市场价格是1万元/公斤，泛亚锗的价格被炒至1.7万元/公斤。
　　第二只手：
　　设计了一种面向普通投资者的产品：“日金宝”。该产品类似于余额宝，投资者认购后，相当于将钱提供给泛亚平台上的融资客户，投资者收取利息，融资客户支付利息。他们许诺给投资者的收益是高达13.68%的预期年化收益率。
　　根据泛亚“日金宝”融资理财规则，180日自动交割，实际上就是借款期限为180天。但直到事发，投资者发现很多2011年的标的根本没有赎回。整个“日金宝”，就是一个看起来很美的庞氏骗局。
　　2015年7月，泛亚突然宣布停止“日金宝”此前承诺的“收益每日结算”、“收益每日到账”、“随进随出”等一系列承诺。实质上停止了兑付金融投资产品。投资者惊觉不但拿不到收益，连本金也无法拿回。
　　“你不理财，财不理你”，但如果你乱理财，不仅“财不理你”，而且血本无归、家徒四壁！
　　泛亚只是投资理财市场上的一个例子，从来，这个市场上都离不开谎言和骗局。今天我们就给大家再梳理一下理财市场上的这些骗局，再次提醒大家投资要格外谨慎小心哦。
　　骗局一：投资骗局
　　骗局形式：以高额回报诱惑客户开户，然后开始向你介绍、现货等贵金属投资业务，说贵金属交易更加灵活，可以双向买卖，涨的时候可以做多，跌的时候可以做空，盈利空间大。开户后，做了几天可能会赚一些。然后会说你的钱太少来钱慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。
　　如何应对：
　　1、参与贵金属投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，我国目前只有三家正规的交易平台――上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所。
　　2、现状是，如果你网上搜索一下，会发现有百余家的各种贵金属交易平台，有些甚至设立在偏僻的三四线城市。泛亚就是一个典型的例子。
　　在这些不合法的机构上参与贵金属投资，实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，处于高位时不能平仓、下跌时却信息滞后……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，钱都被代理商赚走了。
　　骗局二：P2P薅羊毛反被连根拔起
　　骗局形式：以高利为诱饵，在网贷平台上采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，然后突然关闭网站或携款潜逃。
　　投资者中有一个群体叫做“薅P2P的羊毛”。什么意思？因为不少P2P在创建之初为了吸引投资者关注，经常会推出巨资优惠，力度惊人。比如“开户投资1万元就送400元红包”，这400元就是所谓的羊毛。
　　然而，正所谓你看中了他的利息，他看中了你的本金。最极端的例子是国内的一家P2P平台，在开业后放出大量羊毛利诱投资者，在圈钱成功后卷款潜逃，距离开业仅仅4天！
　　如何应对：
　　1、目前监管对P2P提出了新的要求：资金必须由进行托管，最近一些资本雄厚、和银行关系较好的P2P已经开始了行动。投资者在投资时有必要了解一下平台资金托管的信息。
　　2、应该强调的是，即使在一个健康的市场环境下，P2P网贷也是一种有风险的投资行为，与在银行买低风险的“理财产品”可完全不一样，尤其是在面前市场混乱的情况下。如果一心还想参与P2P投资，则平台很重要，目前一些国企巨头以及大型金融机构也在试水P2P业务，可选择这样的平台参与。
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天津天狮生物发展有限公司传销为什么公安不进行打击，害了我哥。是不是政府与公司勾结没人敢查啊？！ 不是说政府很给力的吗？！ 说要严厉打击类似的事件吗？！ 说说而已的吗？！ ！欺骗我们这些小老百姓好玩是吗，啊？！ 说话像放屁一样。靠！！！去查一下吧！ 我亲爱的政府 ！！少说点多做点，行吗，啊！？ 求你了。。。。大佬！
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问下如果做这个行业会被抓吗？违法吗
广西北海传销是政府行为吗？都说不合法，可当地的一切现象都表明是政府行为呢，很是纠结？
你好，我以前在网上注册过一些理财产品应该都是那种刚起步吸引人注册的，会返一些现金。注册时要输入身份证号和绑定银行卡，我不知道这种公司会不会透漏我的资料，或者利用那些资料对我的信用等级造成影响。而且大多我已经忘了那些的名称。我该怎么办，不去理会就可以么？
我爸被朋友忽悠做投资骗走了钱 ，结果发现是传销 。有一份他欠钱的录音 ，现在该怎么办？骗子出新招：先给3万元理财产品再骗走8万元|银行|银行理财|理财产品_新浪财经_新浪网
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骗子出新招：先给3万元理财产品再骗走8万元
　　东快讯(记者陈腾健通讯员临江综)三八妇女节当天，“闺蜜”通过QQ向家住福州市仓山区的黄女士借5万元钱，“闺蜜”还先将3万元钱打到黄女士的账户。黄女士照做之后与闺蜜通电话才发觉有诈，通过查询得知，所谓的三万元只是一种理财产品，不可随意取出。
　　3月8日上午，黄女士闺蜜的QQ向她发送信息称，其老公因生意周转急需8万元，而自己手头只有3万元，向黄女士借5万元，表示一个月之内定会归还。对方还说因自己的银行卡设置了每日5万元的最高转账额度，所以会先把手头的3万元转到黄女士的账户，让黄女士一次性打8万元到其老公的账户。没过多久，黄女士就收到银行短信提醒，显示其账户有3万元入账。她照做之后打电话通知闺蜜。没想到闺蜜称根本不知情，推测可能QQ被盗了。黄女士这才意识到自己遇到诈骗。
　　黄女士赶紧到银行柜台询问，工作人员告知该3万元为一种理财产品，不可随意取出，需汇款人的再次确认。该理财产品只会在黄女士的账户上停留一天时间，如果一天之内汇款方没有进行确认，将自动退还给汇款人。
　　警方接到报警后提醒，当朋友在QQ等聊天工具上提及资金借助问题时，应及时与朋友电话确认，切勿轻易相信。
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