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金华银行2015年工作总结及2016年工作思路详细内容
金华银行2015年工作总结及2016年工作思路
信息来源：
&&& 今年以年，我行在市委、市政府的正确领导下，全面贯彻中央经济工作会议精神，主动对接地方重大发展战略，有效支持大众创业创新，全面推动结构调整和产业转型升级，加强信用风险防控，全力提升金融服务，各项业务实现稳健发展。
&&& 一、基本情况
&&& 截止10月末，全行各项存款余额397.47亿元，比年初增加18.05亿元；各项贷款余额287.8亿元，比年初增加7.67亿元。按五级分类不良贷款余额3.68亿元，不良贷款率为1.28%，实现经营利润4.97亿元。资本充足率11.28%，核心一级资本充足率10.15%，贷款损失准备充足率212.38%，拨备覆盖率211.78%。实现无重大经济案件、无重大差错事故、无刑事案件&三无&目标。
&&& 二、2015年工作完成情况、主要亮点
&&& （一）以服务地方为宗旨，推进转型升级
&&& 1、优化信贷投向，推进结构调整。一是围绕全市&产业升级&行动，支持&个转企&、&小上规&企业的发展；扶持企业&腾笼换鸟&、&机器换人&、&空间换地&；加大对节能减排、绿色环保等绿色信贷领域的信贷投入。加大存量客户结构调整，主动退出高污染、高耗能行业授信。截止10月末，我行支持&个转企&115家。二是支持支柱重点产业，投向支持信息网络经济、生物医药健康、文化影视时尚、休闲旅游服务等产业贷款3.09亿元。三是进一步扩大投放支持农业经济发展，加大农业&两区&建设、农民创业增收、农业科技创新新农村建设重要环节的金融支持。为城镇棚户区和城乡危房改造及配套基础设施建设等&三农&民生工程给予利率优惠。
&&& 2、积极主动对接，跟进重点项目。今年以来，积极开展全市重点项目对接工作，以《金华市区2015年政府投资项目投资计划和预计划》、市政府重点项目投资计划、金华市2015年十方面民生实事及金华市区2015年十件民生实事、以及分支机构区域内重点项目等为主线和目标，对本区域内全部重点项目进行分解，进行全面走访与跟踪。重点支持了&二七新村&拆迁安置、浦江水晶集聚区建设项目物联科技大厦电商园区项目、磐安交通产业基金等10余个项目。截止10月末，我行累计审批项目融资15个、金额19.99亿元。
&&& 3、优化金融服务，支持特色小镇。通过创新经营模式，实行专业专营，转变担保模式及还款方式，提高金融服务水平，解决特色小镇企业面临的资金压力，降低融资成本和经营压力。目前我行共对温泉小镇、乐乐小镇、环保小镇、陆港小镇、菜鸟电商小镇、花木盆景小镇、众创小镇等7个特色小镇提供信贷资金支持，贷款2.91亿元,支持企业27家。
&&& 4、实行&投贷联动&，支持&创业创新&。积极与创投平台、&双创&示范基地、科技园区、赛伯乐浙江互联网创新中心等的对接，推出适合大众创业创新金融产品。一是与科技局、保险公司合作开展&金东区科技型中小企业风险资金池&业务，为市重点扶持的市级以上高新技术企业、市科技型企业提供信贷扶持。二是充分利用产业投资基金的金融创新工具，推出产业基金产品融资项目。积极通过与金融企业合作，共同介入磐安县交通产业基金项目。
&&& （二）以市场需求为中心，大力支持小微企业
&&& 1、优化经营模式，实行机构专业专营。一是继续开设小微专营支行。全行设有5家，专项服务于小型、微型企业，为其提供结算、融资等全方位金融服务。二是设立科技支行。1月将西苑支行更名为科技支行，主要服务&千人计划&、&双龙计划&等高层次人才及项目，以及支持科技型、网络经济型等处于初创期的企业，是我市市本级首家被市招才局授予&金华人才银行&称号的金融机构。10月末科技支行累计发放科技、电商相关行业贷款金额1.76亿元。
&&& 2、量身定制产品，提升小微金融服务。针对当前小微企业&融资难&、&担保难&、&还贷难&等问题，推出&量体裁衣&式金融服务产品。一是创新信贷产品，开展特色服务。推出&个人青年创业贷款&，为广大青年创业提供金融支持；积极与担保公司、风投公司、互联网金融公司开展交流合作，引入数据公司大数据评分模型模式，开发电商融、青创贷、小额保证保险贷款、银投联贷等产品；针对电商小微企业遇到的资金周转难问题，科技支行推出&小微通&分期融贷款业务。二是拓宽资金来源，缓解小微企业融资难题。积极争取&支小再贷款&额度，专门用于扩大小微企业信贷投放，并执行贷款优惠利率。三是创新还款方式，降低小微还款压力。推出 &年审制&、&小微通&循环贷等创新还款方式的贷款业务产品，通过期限拉长法、额度循环法、期限年审法、无缝对接法和分期付款法等方式，提高小微企业金融服务水平。截止10月末，全行列入&年审制&贷款名单库管理的企业334户，入库金额37.58亿元；有业务余额196户，贷款余额13.62亿元，同时将&年审制&贷款业务操作流程进一步缩短四分之一。同时创新担保方式。推出&商标专用权&、&专利权&、&收费权&、&排污权&、&理财产品&等抵质押业务创新产品，稳步推进信用贷款。
&&& 3、优化业务流程，提高金融服务效率。针对小微企业融资需求普遍存在的&小、频、急&的特点，对小微企业贷款建立和实施专门的业务制度、操作办法和操作流程，同时区分小与微业务，采取差异化的授信、审查、审批等金融服务流程。一是简化小微企业贷款业务的审批程序，减少贷款审批层级。二是对融资敞口在500万元以下的小微企业实行无需授信，贷款审批结果即视同授信审批，减少了调查协办的审批环节，缩减了流程，提高了服务效率。三是通过流程调整，建立起专门的非评级小（微）企业审批流程，重点审查审批融资敞口在500万元以下的小微企业，还明确了业务处理全流程限时服务，做好&急客户之所急，想客户之所想&，提高贷款审批发放效率。四是简化微小企业贷款申请书、调查表及相关手续，对融资敞口200万元以下的微小企业推出&简易贷&，简化相关手续，提升服务效率。
&&& （三）以贴心便捷为主线，服务市民生活
&&& 1、拓宽服务渠道，拉近服务距离。积极打造基础网点、客服中心、门户网站、移动银行等一体化服务平台，优化自助设备布局，发挥不同渠道的优势和特色，提供更加便捷的个性化服务。一是进一步推进网点下沉。积极将网点从城镇向乡镇、城乡结合部转移，下沉服务重心。市区胜利北街支行迁至婺城区雅畈镇，并更名为雅畈支行，开发区汤溪支行、浦江黄宅小微企业专营支行已开业，加大对乡镇、城乡结合部企业、&三农&及居民金融服务力度。二是在百姓身边开设社区支行。自去年9月开出金华市首家社区支行以来，已相继在辖内开设了10家社区支行，真正把金融送进园区、居民区和市场，提供错时服务、延时服务，进一步方便市民百姓。三是在人流密集区域设置警银岗亭。与公安部门合作，在设置警亭与银行隔离式自助服务银亭组合设施，扩大金融自助服务范围。四是加强线上线下深化产品融合。加快网络金融平台建设，建成网上银行、手机银行、微信银行等全方位电子服务渠道。在微信银行推出了金华公共自行车租借点查询功能；推出手机银行主动收款特色服务；实现各类理财产品和大额可转让存单在线购买；优化电子商业汇票功能；推出超级网银。
&&& 2、助力智慧城市，方便百姓生活。以提供&便民、利民、惠民&服务为宗旨，推出可以乘坐公交车和租借公共自行车，以及代扣缴公用事业业务的双龙&龙通卡，截止10月末，该卡累计发行45835张。成立专门团队，专门对接全市&市民卡&工程，该卡是集城乡居民衣食住行、医保社保&五险合一&和金融功能于一体的多功能卡，并将逐步走出金华，凭该卡可乘坐杭州、上海公交和地铁等。
&&& 3、对接便民服务平台，开发8890联名卡。与金华市8890便民服务平台合作，面向8890便民服务热线的服务人群发行8890联名卡，持卡人可享受金融优惠政策及8890所提供的各项服务优惠措施。该卡将于11月底正式推出。
&&& 4、丰富理产品，满足市民需求。分别推出&双龙盈&、&聚息宝&等兼具收益与灵活性的理财工具，满足中高低端不同客户的金融服务与实际理财需求。同时添加个人网银、手机银行聚息宝理财功能及微信银行聚息宝查询功能，进一步增强客户理财体验，做到每天有多款产品供客户选择。
&&& （四）以夯实基础为导向，强化内部管理
&&& 1、树立底线思维加强风险防控。一是严格准入防范信贷风险。严格执行信贷行业政策和名单制管理要求；持续开展重点行业分析，前瞻性地把握行业结构调整带来的各类风险。积极调整优化信贷结构，促进产业结构的动态优化。二是贷款限额预防系统性风险。根据区域、行业、客户信用等级等不同维度，探索实施重点行业限额组合管理，促进客户结构调整，预防系统性风险。三是排查前置防范担保链风险。把好第一还款来源，第二还款来源和综合收益三道关口；加强排查转化前置，主动应对信用风险，灵活有效处置民间借贷、担保链问题引起的连锁反应。四是灵活处置提高清收实效，推进贷后管理。加快不良资产处置进度，采取直接催收、抵质押物协议处置、公证清收、诉讼追偿、委托第三方追偿、以资抵债、债务平移、批量转让等方式，切实提高清收成效。五是创新产品防范风险。开发推出了&金管家&等一系列新产品，从技术层面有效管理信用缺失问题。
&&& 2、提升科技支撑保障业务发展。紧紧围绕加大科技管理水平和科技对业务发展的支撑能力的要求，从业务支撑、渠道服务、决策管理、后台支持等各个方面加强系统建设。一是加强重点项目建设，提升科技管理水平。先后完成资产管理系统、理财销售系统、大额存单系统、银保通项目、电子商业汇票系统、客户关系管理系统第二阶段、EAST项目、硬币兑换机项目等重点项目的上线工作。同时还自主完成了信贷管理系统、数据中心等系统程序的修改和上线工作，完成数字电视接口升级、客户经理考试系统的开发等工作。进一步推进我行客户经理绩效考核系统和内部资金转移定价管理系统（FTP）的建设，深化内部绩效薪酬考核，提高我行精细化管理水平。二是加强数据中心建设，提升基础设施服务能力。三是加强运行维护服务，全力支持我行业务发展。加强日常系统运行24小时监控管理，确保系统安全、高效运行。
&&& 3、强化队伍建设提高竞争实力。一是完善市场化、务实化的专业人才引进和激励制度，加大&引才引智&力度。二是结合管理层级、业务动作模式和岗位设置等特点，按照责任、权利、风险相匹配的原则，加大对各专业技术序列人才队伍的建设，形成覆盖各专业、分层级的规范化、制度化的地专业技术职务管理体系，为各类人才搭建更广阔的职业发展空间。三是完善员工薪酬绩效考核机制，注重加强对关键岗位、优秀人才的激励，调动一般员工的工作积极性，合理控制各岗位、各层级间的薪酬差距。四是加强员工培训，与上海财经大学浙江学院合作建立培训中心，利用培训中心组织进行新员工、客户经理以及柜员回炉培训，通过组织业务知识竞赛活动等提高培训的实效性。同时在原有兼职教师的基础上完善内训师的管理办法，将培训与教学相结合纳入考核中。组织中高层管理人员举办转型与发展提升研修班，提升管理能力。推进网络学院的建设工作，拓宽学习培训渠道。
&&& （五）以&三严三实&专题教育活动为抓手，加强作风效能建设
根据市委部署要求和本行《开展&三严三实&专题教育活动方案》安排，我行认真组织，周密安排，分阶段、有步骤地推进学习教育活动的开展。一是紧扣教育主题抓学习。党委中心组开展专题学习研讨，认真学习习近平总书记讲话精神及有关专题学习材料，党委书记带头讲专题党课、谈体会，营造良好教育活动氛围。总行每月一次集中学习、部门每周一次集中学习，形成了良好的制度。各级班子对照&严以修身、严以用权、严以律己，谋事要实、创业要实、做人要实&要求，努力在在真抓实干、推动经营发展上见实效。二是突出问题导向抓整改。紧紧盯住&不严不实&问题和具体表现，从具体事情抓起、改起。制订&马上就办&制度，建立重点工作落实情况反馈制度，实行办结报告制，完善重点工作定期检查制度，确保各项工作扎实推进，不断提升总行部（室）的工作效率和质量。三是加强监督防风险。切实抓好选人用人、招标咨询、工程建设等重点领域、关键环节的党内监督，切实强化制度预防，用制度规避道德风险，实行全程预防监督。强化内控制度建设，1-10月修订、制订规章制度46个,开展了&加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪&等多个专项检查。四是讲求实效促发展。为及时解决赶超发展中存在的问题，实现全行业务又好又快发展，成立了排忧解难、服务督查、清收、人才培养培训、业务与产品推广等小分队。负责贯彻执行总行有关加快业务发展的各项政策、措施；指导和帮助分（支）行打实业务基础，拓展新型业务，确保工作取得实效。
&&& 三、2016年工作思路
&&& （一）围绕中心抓重点，全力服务地方经济
主动对接地方发展战略，积极调整信贷结构，合理把握信贷增量和节奏，坚持有扶有控，有进有退，着力支持地方经济结构和产业结构调整。一是突出区域重点。优先支持经济基础较好、管理较为规范的重点区域产业集聚地。二是突出客户重点。充分发挥&绿色信贷&杠杆作用，优先支持重点产业中&竞争力强、成长性好、关联度高&的企业加快发展。三是突出业务重点，要立足满足客户综合性的金融要求，从&单户开发&向追溯客户经营链的&关联客户开发&转变，重点支持企业短期信用流动资金贷款，适度增加固定资产贷款，适当延长信贷期限，积极支持外贸企业。
&&& （二）细分市场做特色，优化小微企业服务
&&& 一是进一步优化业务流程。优化小微企业信贷受理、调查、审批、放款、贷后管理等流程，进一步提高办贷效率和质量，实现小微业务的标准化、批量化运行。二是细分市场实行特色经营。一方面是要继续做好科技支行建设，积极对接政府，大力支持&五大千亿&产业和新兴产业聚集区发展。另一方面真正深入企业、园区，打造独具特色的小微支行。三是利用大数据红利拓宽获客渠道。加强与互联网金融、大数据公司的合作，利用其已构建好的网络平台增加获客渠道。同时积极运用掌握的如企业和个人的代发工资数据，电费、水费、税费等等沉睡的大数据，积极推动我行金融产品的&互联网+&模式。四是完善小微信贷产品体系。不断完善已有产品，提升客户体验度的同时，积极对接各分支行，根据当地特色、行业特色制定专属的信贷产品，推动特色化、差异化经营。
&&& （三）以客为先优服务，全力打造市民银行
&&& 一是推进&大零售&经营转型。以客户为中心，强化零售板块的统筹与协同，建立零售银行事业部，提升资源差异化配置的效率和效益，提升客户服务质量与效率。二是持续开展零售产品服务创新。优化市民卡、8890联名卡等各项产品功能建设，拓宽客户代收、支付渠道，强化银行卡产品服务在电子渠道的接入，提升互联网金融变革下的客户体验。三是加大综合营销力度。策划开展银行卡刷卡消费、理财产品、代销基金、代理保险业务、银银平台业务以及个人信贷业务等的营销推广、客户增值活动，拓展基础客户群。四是扩展电子银行的功能和服务。大力推广全新版本手机银行，优化微信功能，满足客户多样化金融需求。
&&& （四）网点建设促转型，加快特色支行建设
&&& 一是结合区域经济、产业特色，结合自身实际，选择做特色支行，打造零售支行、社区支行、小企业专营支行、&三农&支行、公司业务支行等，使网点和人员真正融入当地的居民生活中和企业的经营过程中。二是鼓励各网点做特色、实行专业化的经营，并对不同的支行配置不同的资源，提供不同的政策。通过明晰网点差异定位，因时因行制宜个性化规划，打造网点特色经营的新型模式。三是实现网点服务功能和内部运作模式转型，构建新的网点组织管理体系，优化基层行以产品营销计价为核心、以岗位绩效考评为基础、以风险控制为保障的绩效考评体系。
&&& （五）风险管控建体系，保障业务稳健运行
&&& 一是要积极适应经济周期、金融创新、市场竞争、存款波动等环境变化，稳步提高风险定价和单位资本回报水平。二是根据监管要求，积极主动地开展流动性风险、操作风险、市场风险、声誉风险和信息科技风险的重点防控工作。进一步完善风险压力测试工作。建立各专业条线压力测试框架，定期开展压力测试。三是不断完善风险管理战略、手段、制度和文化，持续深化风险管理体制改革，健全全面风险管理组织架构。四是完善新增不良风险预警制度，对存在风险隐患的客户及时采取措施，通过缓释、转化、诉讼等多种方式，控制新增不良贷款的增长。五是千方百计采取措施，灵活运用缓释、转化、债务转移、依法诉讼等清收处置手段，做到&瞄准大户、重点突破、以点带面&，提高信贷资产质量。六是加大风险管理专业人才的引进和对现有风险管理人员的培训与教育。
&&& （六）信息科技强保障，有力支持业务发展
&&& 一是做好重点软件项目的开发工作。加快构建线上线下一体化的客户拓展和经营体系，拓宽服务渠道。二是通过运用大数据等技术，提高数据挖掘分析能力，为科学决策提供支撑。尤其要适应利率市场化改革的需要，加快资产负债管理、定价管理、风险管理、客户管理等管理信息系统运用，强化信息科技对经营管理的支撑。三是对网络设备和前置系统的老旧单点设备进行冗余改造，切实保障我行业务连续运行。四是加大科技人才引进力度，充实我行科技队伍，加快科技研发中心建设，提升科技开发与管理水平。
&&& （七）队伍建设优素质，提升核心竞争力
&&& 一是完善市场化、务实化的专业人才引进和激励制度，加大&引才引智&的力度。二是结合管理层级、业务动作模式和岗位设置等特点，按照责任、权利、风险相匹配的原则，加大对各专业技术序列人才队伍的建设，形成覆盖各专业、分层级的规范化、制度化的地专业技术职务管理体系，为各类人才搭建更广阔的职业发展空间。三是完善员工薪酬绩效考核机制，注重加强对关键岗位、优秀人才的激励，调动一般员工的工作积极性。四是加强员工培训，与上海财经大学浙江学院合作建立培训中心。组织中高层管理人员举办转型与发展提升研修班，提升管理能力。推进网络学院的建设工作，拓宽学习培训渠道。
&&& （八）廉政建设正风气，筑牢思想防线
&&& 以严明党的纪律、加强作风建设为保证，全面推进党风廉政建设和反腐倡廉的各项工作。一是深入贯彻落实中央八项规定精神，巩固作风建设成果，落实全面从严治党主体责任。二是严格落实党风廉政建设责任制，加大责任追究力度，着重构建不想腐的教育预防机制、不能腐的制度保障机制和不敢腐的惩处问责机制。三是加强干部员工廉洁从业教育、道德教育，转变党员干部作风，增强依法经营、诚信经营、民主管理自觉性；通过集中教育培训、日常提醒、廉政谈话等方式，把岗位廉洁教育、示范教育和警示教育融为一体，筑牢拒腐防线。
———财经网站———第一财经21世纪经济频道证券时报经济参考网中国证券网投资界
"———浙江省内金融办网站———杭州金融网湖州金融网嘉兴金融网宁波金融网绍兴金融网浙江金融信息网台州市金融网温州金融网丽水金融网衢州金融网舟山金融网"
"———各级金融机构———东阳金融办永康市政网浦江县金融办武义县金融办"
"———金华政府部门———市环保局市招商局市旅游局市台办市公安局市发展和改革委员会市经济和信息化委员会市商务局市教育网市财税市审计局市市场监督管理局市农业信息网市水利网市质量技术监督局市统计局"
主办：金华市人民政府金融工作办公室 电话：1 技术支持：金华八婺网络有限公司 8
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2016年中国人身保险从业考试常见咨询问答
发布人：&&发布日期： 11:20&&共63人浏览
&&一、关于2016年CICE项目考试公告重大调整的事项说明
&&答：（一）为便于考生和公众阅读，迅速了解到公告的重要信息，我们对2016年考试公告及公告问答的内容均进行了大幅度的结构调整，以更简洁、清晰的方式呈现。
&&（二）2016年全面执行“四师”资格课程体系。2015年，CICE项目资格体系调整为按渠道设立的“四师”资格体系，即中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师，并在2015年设立新旧资格体系对接过渡期，根据2015年项目执行情况，决定2016年起全面按照新的“四师”资格体系开展课程考试及认证。
&&（三）依据国家及监管政策的发展，2016年CICE项目将研发H3《大病保险》教材并进行“中国健康保险管理师”资格试点，建立“保险销售人员基础资格”学习平台并进行试点。有关这两个资格的详细内容请见本问答第四部分。
&&二、关于2016年CICE项目开放报考资格及其相关事项的咨询
&&（一）保险行业及其他金融机构如何支持CICE项目各类资格考试?
&&答：CICE项目各类资格经过十余年发展，已经成为人身保险行业及银邮等相关金融机构在保险专业知识领域本土化、标准化、系统化的权威学习平台，为金融行业培养大批具有保险专业知识的专业人才队伍。通过CICE项目考试课程，表示考生对保险行业相关领域有全面了解，对行业最前沿的专业知识、监管政策与行业发展有充分掌握；人身保险公司及相关金融机构推出多种政策措施内部支持并推动CICE项目各类资格，包括：
&&1．取得资格者全额或部分报销考试费用；2．将资格纳入基本法或人力资源管理相关办法，与应聘、留职、考核、晋升、薪酬、福利、培训等挂钩；3．取得资格者成为绩优人员奖励；4．取得资格者获得不同额度奖金奖励；5．取得资格者获得培训学分；6．取得资格者可将资格印制于名片，并由最高领导亲自颁发证书及奖励；7．将资格纳入教育培训管理办法，实施持证上岗制度，未在时间内取得资格者将降薪；8．将参加CICE项目考试做为绩效考核优秀人员的奖励；9．全额或部分报销参加考试所需餐旅费；10．取得资格者优先晋升或奖励；11．营业部持证率超过一定比例者，营业部经理每月获得特别津贴等等。
&&（二）中国寿险管理师资格的适用人群有哪些?
&&中国寿险管理师主要针对人身保险公司各职能岗位内勤人员。中级资格帮助内勤人员掌握人身风险管理与保险的基础知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。高级资格帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。
&&本资格也适合银行邮政相关从业人员更好理解寿险行业的关键基础知识，促进银行保险业务高效、规范开展。自2007年以来，农业银行、工商银行、交通银行、建设银行、光大银行及邮政系统组织团体报名参加考试，其中工商银行组织团体报名近9万人次。
&&（三）对中国寿险管理师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些?
&&答：截至2015年，出台支持中国寿险管理师资格相关政策的金融保险机构包括中国人寿、太平洋人寿、泰康人寿、平安养老、工银安盛、建信人寿、中邮人寿、光大永明、中德安联、国泰人寿、中新大东方、英大泰和、同方全球、恒安标准、前海人寿、复星保德信、华泰人寿、新光海航、国华人寿、天安人寿、幸福人寿、富德生命人寿等人身保险公司及中国工商银行、中国农业银行等商业银行。
&&（四）中国寿险管理师中级资格课程是“3必考＋2选考”设计，我如何考虑应该选考哪门课程?
&&答：中国寿险管理师资格认证是CICE项目推出的第一个权威资格认证，多年来，通过知识专业、结构合理的课程体系为我国保险业及其他金融机构培养了大批具备专业能力的保险从业人员和及银行保险销售人员。
&&中国寿险管理师中级资格课程体系设计为“3＋2”模式，3门必考课程为A1《风险管理与人身保险》、A2《保险从业人员职业道德》、A5《寿险公司经营与管理》，内容涵盖人身保险业务内勤人员所需了解和掌握的保险与风险基础关键知识及寿险公司经营管理各环节的基本知识；2门选考课程为从其余8门专业课程中任选2门，知识内容基本涵盖人身保险公司经营管理各岗位的专业知识，考生根据自己的具体工作岗位或兴趣按需选考。
&&考虑到保险公司内勤管理人员的具体岗位以及银行邮政销售人员的专业需求，CICE项目推荐报考中国寿险管理师中级资格的不同岗位人员选考如下课程：
&&中国寿险管理师中级资格岗位推荐选考课程
产品管理岗
风险管理与稽查、
法律合规岗
营销管理岗
财务会计岗
运营管理岗
资金运用岗
人力资源管理岗
客户服务岗
销售培训讲师
保险销售岗
&&（五）中国个人寿险规划师资格的适用人群有哪些?
&&答：中国个人寿险规划师主要针对个险渠道销售人员。中级资格课程主要目的是使考生掌握客户开发管理、团队协作以及保险产品与合同等最基本的专业知识。高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力。
&&（六）对中国个人寿险规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些?
&&答：中国个人寿险规划师资格于2015年推出，太平洋人寿广东分公司率先进行了大规模推广，配合绩优制度，提供高额学习奖励。
&&（七）中国银行寿险规划师资格的适用人群有哪些?
&&答：中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。中级资格设置4门必考课程，由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力。
&&（八）对中国银行寿险规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些?
&&答：中国银行寿险规划师资格于2015年推出，截至2015年，有相关政策支持的金融机构包括工商银行、新华人寿、建信人寿、工银安盛、长城人寿及华夏人寿等。
&&（九）中国员工福利规划师资格的适用人群有哪些?
&&答：中国员工福利规划师主要针对保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门以及管理咨询机构相关人员。中级资格由职业道德及相关专业课程组成。高级资格设置健康、养老等专业保险产品知识，加强考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力。
&&（十）对中国员工福利规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些?
&&答：中国员工福利规划师是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格认证。截至2015年，对中国员工福利规划师资格有相关政策支持的金融保险机构有中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康人寿、泰康养老、平安养老、太平养老、长江养老、建信人寿、中英人寿、阳光人寿、恒安标准人寿、新光海航人寿、工银安盛人寿、幸福人寿、百年人寿、农银人寿、北大方正人寿等。
&&三、关于2016年CICE项目考试报名相关事项的咨询
&&（一）2016年CICE项目考试时间有调整吗?
&&答：2016年CICE项目继续举行春秋两季考试，开放四师资格共21门课程的考试。具体开设课程及考试日期及时间详见2016年CICE项目考试公告。根据各资格对应的考试课程，我们提醒考生注意以下几点：
&&1、公共课程：A2《保险从业人员职业道德》为所有资格都必须通过的公共课程，在有效期内，不必重复报考。
&&2、交叉课程：资格之间有交叉的课程，即两个资格中均含有相同的课程，如中国寿险管理师高级资格与中国银行寿险规划师高级资格均包含A3《人身保险产品》、A4《人身保险合同》课程等。交叉课程在有效期内不必重复报考。
&&（二）我已经报名CICE项目考试了，但是有特殊原因不能参加考试，我能够延考或退考，或者变更考试城市吗?
&&答：CICE考试不接受退考。考试报名截止日前免费接受延考或变更考试城市的申请。考试报名截止后申请延考的，每门课程将收取60元的相关费用。考试报名截止三周后不再受理任何课程延考申请。考试报名截止后不接受变更考试城市的申请。
&&（三）CICE项目考试合格分数线如何确定?
&&答：考试通过分数原则上为原始分数的60分，对于通过率低于40%或高于80%的课程将适当下调或上调考试通过分数线。下调分数最低不低于51分。分数线的调整由CICE考委会严格按照程序决定。成绩以十分制形式公布。
&&（四）如果我已经通过一门课程或已经获得一个中级资格，准备报考相应的高级资格或其他中级课程，已经通过的课程还需要再考一次吗?
&&答：在课程成绩有效期内不需要再考。考生如果已经通过一门课程或取得一个中级资格，只要在已通过课程的成绩有效期内继续通过剩余课程，就可以取得相应的高级资格或其他中级资格。
&&（五）怎样查询考试成绩和申请证书?
&&答：考生在当期考试全部结束后一个月左右可登录CICE项目官方网站进行成绩查询。
&&考生如果已通过一个资格内的全部课程，即可登录网站项目网站在线填写、提交证书申请表，并将两张两寸红底证件照（照片背面写上考生姓名和身份证号码）邮寄至项目执行单位申请资格证书，考生将在成功提交上述证书申请资料后两个月内收到证书。
&&（六）CICE项目各门课程的考试费用是多少?到哪里交费?
&&答：CICE项目已开发的课程，配备学习光盘的，每门课程报考费用为350元；未配备学习光盘的，每门课程报考费用为260元。资格课程补考的，每门课程减免20元。报考费用包含报名费、考试资料费、考试费、证书费及普通邮寄费。具体课程费用请CICE项目考试公告。
&&现场报名的考生可在地方报名中心交费。网上报名的考生，如有开通网上银行业务，则可在报名支付考试费用时进行在线支付，即可快捷完成报名流程；也可在各大银行或邮局进行汇款，汇款时应填写好报名时系统生成的订单号，如非本人汇款，请注明代何人（包括订单号）支付，以便项目执行单位查核汇款来源。
&&CICE项目考试报名费用统一交至项目执行单位账户：
&&A．开户行：中国工商银行广州市江南西支行
&&账号：20
&&开户名：广州信平市场策划顾问有限公司
&&B．开户行：招商银行广州海珠支行
&&账号：1 0001
&&开户名：广州信平市场策划顾问有限公司
&&C．支付宝账号：xpcle@vip．163．com
&&四、关于2016年CICE项目考试备考相关事项的咨询
&&（一）我该如何准备CICE项目考试呢?
&&答：根据优秀考生提供的经验，建议考生注意以下几点：
&&1、先取得中级资格后，再准备高级资格课程。中级资格课程的成绩有效期为三年，高级资格课程成绩有效期为五年。考生应对考取课程先后顺序做整体规划，以免发生通过课程成绩失效的遗憾。
&&2．及早报名。CICE项目每门课程内容丰富，必须预留充足的时间学习教材。从报名到考试，最长大约有6个月时间，对于非脱产的学习，实际学习时间并不长，必须抓紧时间，及早报名；
&&3、合理分配时间，熟练掌握知识点。在不到6个月的时间里，要学习完教材，还要保证本职工作正常进行，时间较为紧张。考生应合理分配有限的时间资源，可在考试前一个月配合往年真题的练习，将所有的课程内容通读一遍，标示重点知识点，然后有针对性地进行补习，在最后几天时间里只看重点，达到强化巩固知识的目的；
&&3、尽可能同时报考同一资格中的相关课程。资格考试综合性强，考试内容相互渗透，应尽可能同时报考同一资格中的相关课程，有利于促进全面理解和掌握知识，提高综合分析和融会贯通的能力。由于单一课程成绩有有效期限制，同时报考同一资格相关课程可以尽早取得相应资格；
&&4、相互交流，共同提高。CICE项目资格体系，知识面宽，内容专业，尽量与同伴考生相互交流，组织读书小组，共同研习，从而取长补短，相互受益。
&&项目在官方网站提供2016年各课程的修订考试大纲、考试补充资料及部分往年真题，考生可借此熟悉考试重点及题型。官方网站还提供了部分优秀考生的应考心得供考生参考。
&&（二）CICE项目执行单位如何帮助考生备考?
&&答：1、考试教材。考生初次报名时可免费获赠教材，CICE项目资格认证所有课程考题均来源于考试教材。
&&2、培训课件。CICE项目执行单位为提高考生学习效率，减轻学习压力，为考生开发了每门课程的学习光盘，内含16－25小时时长的培训课件，考生可通过培训课件的学习，迅速掌握课程主要知识点。CICE项目考试教材用于本项目考生进行学习考试，暂不公开发售，。
&&3、往年考试真题及补充考试资料。CICE项目为方便考生复习，在官方网站定期更新考试大纲、部分往年真题及考试补充资料，考生均可免费下载。
&&4、微信公众号服务。CICE项目开设官方微信公众号xp，微信站将提供各科考试大纲、考试补充资料以及部分考试练习题等供考生备考服务，请考生关注。
&&（三）怎样可以更快拿到教材?
&&答：考生在汇款之后，可以将汇款凭证尽早传真或扫描后以电子邮件形式发到CICE项目执行单位，传真件或电子邮件应注明汇款所支付的考生的姓名、身份证号、汇款金额、联系电话，CICE项目执行单位将在汇款到账前先寄发教材。CICE项目执行单位传真号：（020）；电子邮箱：xpcle@vip．163．com。
&&（四）参加CICE项目考试时应注意哪些事项?
&&答：详见准考证上的“考生注意事项”，在此就其中几个关键部分再次提醒考生：
&&1、考试的时候记得带准考证及身份证进入考场；
&&2、考试的时候必须提前30分钟入场填涂答案卡基本资料，以免耽误答题的时间；
&&3、考试时必须以2B铅笔填涂答案卡，并严格按照正确方式进行填涂，以免阅卷机器无法识别答案，影响考生成绩；
&&4、请考生严格遵守考试纪律，体现保险从业人员诚信的道德品质。
&&（五）每门课程有没有规定通过时间?
&&我国保险业尚处于起步发展期，行业实践与监管政策发展迅速，CICE项目教材根据需要及时进行更新和修订，为了确保考生所学知识的先进性、时效性和实用性，CICE项目已经通过的课程成绩设有效期限制。
&&考生取得中级资格课程的成绩有效期为三年，取得高级资格课程成绩有效期为五年，即考生在三年内取得中级资格后，有两年时间通过高级资格的选考课程，以取得高级资格。请考生先取得中级资格后，再进行高级资格课程的选考。如果已通过的课程超过成绩有效期，又没有及时通过资格内的其他课程，则已通过的课程成绩作废。
&&由于2015年起CICE项目资格课程进行调整，部分课程兼具中级和高级属性，对于这部分课程，CICE项目将根据考生申请资格的时间为界，如申请中级资格，则资格相关课程按中级资格课程成绩三年有效期认定，如申请高级资格，则资格相关课程按高级资格课程成绩五年有效期认定。
&&（六）资格证书的持续性和有效性是怎样的?
&&CICE项目自2002年建立，一直坚持市场化运作，在市场的洗礼下得以保持旺盛的生命力。自2005年首次考试以来，CICE项目的资格证书一直由中国保险行业协会、CICE编审委员会负责颁发，只要是这两个机构所颁发的证书，均为CICE项目所认可，证书均永久有效。
&&近年来，全行业严格执行党中央、国务院的政策指示，落实简政放权、去行政化改革，日，国务院法制办公室公布由中国保监会起草的《关于修改&中华人民共和国保险法&的决定（征求意见稿）》，取消了原来关于保险公司销售人员、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定。中国保险行业协会、中国精算师协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损人员资格、责任险初级核保资格、人身保险核保理赔资格、中国精算师考试等各类资格考试开展和证书颁发工作。这是保险行业教育培训工作落实国家去行政化改革指示精神，使教培工作逐渐转变为以市场行为为主导，提供培训认证服务的企业在市场上自然竞争，优胜劣汰。
&&在此背景下，中国保险行业协会转由CICE项目编审委员会颁发CICE项目的资格证书，并执行第三版证书样式。同时，中国保险行业协会强调，由CICE项目编审委员会颁发的资格证书具有同等认证效力，颁发机构及证书样式的变化不影响其有效性及持续性。中国保险行业协会将继续对与CICE项目的教育培训发展继续保持密切合作。CICE项目资格证书维持其原有权威性。
&&2016年，CICE项目第三版证书将采用证书＋会员证的形式，其中会员证是考生获得CICE项目后续教育培训和会员服务的有效媒介。
&&（七）通过什么途径可以了解CICE项目考试的动态和信息?
&&答：考生可以通过以下途径对项目发展动态及考试相关信息进行了解：
&&1、CICE项目官方网站：项目发展最新动态和考试相关信息均会在官方网站www．xpcle．com及时发布；
&&2、CICE项目官方微信：关注项目官方微信公众号xp，可了解项目最新信息；
&&3、全国各报名中心、各地保险行业协会网站：项目最新信息均可在各报名中心现场或网站咨询；
&&4、CICE项目刊物及宣传资料，包括《保险职业教育与培训》季刊、《每月保险新闻聚焦》电子月刊、CICE项目路演文件、折页、海报等；
&&5、《中国保险报》及《金融时报》等报刊：项目定期或不定期以新闻稿、广告、公告等方式在金融类权威报刊刊登项目相关信息；
&&6、CICE项目执行单位客服中心及各报名中心具体联系人。
&&五、关于CICE项目考试发展相关情况的咨询
&&（一）CICE项目考试的权威性体现在何处?
&&答：CICE项目是中国保险行业专业化的一项重要制度安排，是业内公认的目前中国人身保险行业最权威、最先进的资格认证体制。经过13年发展，CICE项目考试已得到行业和社会的广泛认可。
&&1、CICE项目是保险行业为建立高素质人才队伍，落实人才兴业战略的一项制度性安排，由项目编审委、项目执行单位与专家团队负责执行的标准化、专业化、系统化资格认证体系，拥有自主知识产权。
&&2、全国34家省市级保险行业协会与CICE项目建立了长期、稳定的合作关系，作为考试报名中心，负责CICE项目在当地的宣传推广和报名工作。CICE项目得到行业公司及其他金融机构的认可和支持。
&&3、CICE项目的教材编写和题库建立是由600余位来自政产学研的专家团队研发完成，充分结合国内实践、政策环境和国际发展趋势，高度体现保险理论与实务的结合，传达监管旨意，反映行业发展最新成果。
&&4、CICE项目以全国统一管理方式建立了成熟高效的报名和考务执行体系，严格保证了考试的严肃性和公平公正性，22次全国考试未出现重大的考务工作纰漏。
&&5、全国近2/3保险公司及银行机构均不同程度组织或鼓励员工积极参加考试，将CICE项目落实到公司的人力资源战略政策中，以提升金融理财时代的保险专业竞争力。
&&6、越来越多的高等院校金融保险专业采用CICE项目考试用书作为学生教材。中国学位与研究生教育信息网在关于保险硕士的介绍中提出，“CICE项目考试中的《风险管理与人身保险》、《人身保险产品》、《人身保险合同》、《团体保险》、《企业年金理论与实务》等课程，与我国保险硕士专业学位教育的相关课程基本相同或大部分相同，在经过专家评审论证之后，可以成为保险硕士专业学位研究生的免试课程。”
&&（二）CICE项目考试教材的优势体现在哪里?
&&答：教材是资格考试的生命，只有权威、专业的教材才能传授权威、专业的知识，才能成就专业的考生。CICE项目在充分吸收国内外最新研究成果和实践经验的基础上，自主性研发本土化、专业化、系统化的系列教材，拥有完整知识产权。监管部门官方网站对这套教材体系给予了高度评价，称它是“目前国内人身保险领域最权威，体系最完整的一套教材资料。它不仅体现了监管者的意图，也体现了行业发展的实践，有助于参考人员在进入行业后能科学、全面地理解人身保险管理、销售，尤其是职业道德等问题。”
&&1、CICE项目一版考试教材
&&2002年起，在中国保监会相关部门的关心和推动下，CICE项目先后组织了行业400多名来自监管、公司、院校的专家学者，历时5年之久，在充分吸收国内外最新研究成果和实践经验基础上，自主性研发出本土化、专业化、系统化的19本专业教材，组织规模之大、投入精力之多、跨越时间之长都是过去行业从来没有过。可以说，这19本教材是行业集体智慧的结晶，是对中国人身保险行业发展的一次较为完整的梳理和小结。
&&2、CICE项目二版考试教材
&&CICE高度重视教材知识的更新，关注保险理论与实践的发展，建立了教材动态修订机制，满足行业和考生的专业发展需要。2007年底，与中国保险业发展同步的第二版教材修订启动，近400位来自监管、行业、院校的专家积极投身其中，历时五年，19本二版教材全部修订完毕。CICE项目二版修订教材投入使用以来，得到行业各界领导、专家及考生的广泛认可，普遍认为二版教材知识专业，内容翔实，修订机制先进，知识水平及体系都达到了国内领先水平，是广大从业者专业学习的上佳读本。第22本专业教材《大病保险》正在研发，并将于2016年正式投入使用。CICE项目二版教材实现了专业知识本土化、标准化和趣味性的有机结合：
&&本土化——全面与中国保险市场发展实践、政策法规和最新监管要求接轨，在借鉴国际保险基本原理和发展理念，保证知识理论先进性基础上，最大限度地与中国市场实践相结合，对从业人员提供实务指导。
&&标准化——集合监管、行业、院校各界力量研发，知识权威，是保险业标准化的专业知识学习平台，着眼于解决保险从业人员的系统专业培训问题。
&&趣味性——知识论述与案例讲解相结合，内容丰富生动，引发考生阅读兴趣和思考总结。
&&以A4《人身保险合同》为例，其较之一般院校的保险法教材，剔除了保险业法部分，论述内容更加精炼；较之国外资格考试的保险法课程以外国保险法律为主线，其以我国《保险法》为基础，增订监管部门的最新政策法规，内容全面实现本土化，符合国情；考虑到一般保险从业人员在法学基础、法律术语等方面的知识欠缺，教材编写本着通俗化和趣味性原则，力求语言简明，案例丰富，通过实际案例帮助学员理解条款内容，为从业人员提供了专业和实用的指导。
&&（三）CICE项目“四师”资格和目前社会上的国内外保险类资格相比较有何优势?
&&答：1、CICE项目是2002年由监管部门因应行业市场发展的需求所推动并认可，是中国人身保险行业专业知识体系系统化、标准化、本土化的权威认证及学习平台。
&&2、学习教材是体现资格认证含金量的核心价值所在。CICE项目教材具有突出的本土化、系统性、专业性和实用性，是项目组织来自行业监管、公司、院校等超过600位专家研发而成，拥有自主知识产权。CICE项目教材系统地反映了保险的基础专业知识体系、我国保险业实践及发展进程，并紧跟监管和行业动态定期进行修订，最大程度保证知识的实用性和先进性。
&&3、CICE项目拥有严谨的题库建设制度与严格的全国考试管理制度，确保考试的公平公正性，确保证书含金量。
&&4、国外的一些资格课程内容主要是由国外的保险产品、法规政策、市场发展及消费者心理等知识解构组成，与中国保险业的政策环境及消费者心理、行为习惯等有较大差距，CICE项目立足于中国保险业，实用性突出。
&&5、&CICE项目考试费用适合国内考生的消费水平。CICE项目的考试费用是合理的，每门课程的报考费用为人民币260元或350元整，包含报名费、考试费、证书费、普通邮寄费等，首次报名的课程免费配赠教材，考生还可免费享受《每月保险新闻聚焦》电子月刊等长期后续教育服务。目前社会上其他相关的资格认证课程费用高昂，考生经济负担较重。
&&（四）CICE项目考试相对保险公司内部培训有什么优势?
&&答：保险公司的内部培训，重点在本公司的文化理念及目标意志的传达、公司自有产品等信息知识，以及营销技能和团队协作的训练等课程内容，容易忽略从业人员专业知识与能力的系统性培养。这当中也存在保险公司对专业知识体系制度建设力量较单薄、经费持续安排成本较高和对专业知识培训精力有限等客观因素，但这些正是社会教育培训资源的优势所在。CICE项目考试具有权威性，并获得监管与行业普遍认可，具有较强的社会培训资源整合力和不断完善的开放式服务体系，能很好解决保险公司人员队伍对专业知识系统学习、基本实务掌握、政策法规教育和监管意图传达的需求，对提升从业人员核心业务能力，减少误导等职业道德问题有着不可替代的作用。
&&（五）我是财产保险从业人员，我可以报考CICE项目考试吗?
&&答：可以的。不少财产保险公司的员工参加CICE项目的销售系列资格考试认证，因为产险公司可以销售人身保险中的短期健康险及意外保险产品。另外，产险公司在服务其企业客户时掌握员工福利规划的知识，能够为客户提供更好的服务，取得客户对保险公司的专业信任度。
&&（六）我是银行（邮政）从业人员，我适合参加CICE项目考试吗?
&&答：当然是可以的。一方面，银行邮政机构近年来大力发展中间业务，银保业务能使银行满足一类客户需求，开辟盈利来源；保险公司银保渠道的保费份额也在持续增长，使其更愿意在银保渠道进行更多投入，随着银保渠道的发展，保险产品复杂性和客户专业性不断提高，促使银行从业者产生了保险专业知识的必然需求。另一方面，保监会和银监会开始对银保渠道作出严格的规范要求，银行相关人员在保险专业知识的不足一定程度上带来了银保渠道业务量的下降，也在客观上对银行从业者提出了提高保险专业水平的迫切要求。
&&CICE项目考试是银行从业者以考代训系统学习保险专业知识的最佳途径。自2007年以来，农业银行、工商银行、交通银行、建设银行、光大银行组织团体报名参加CICE项目考试，其中工商银行组织团体报名已逾8万人次。2014年，CICE项目专门为银行保险从业者全力研发出《银行保险》教材，高度总结，专业提炼，兼顾银行和保险公司业务角度进行深入浅出的专业阐述。2015年，CICE项目为银行保险从业者量身打造中国银行寿险规划师资格认证，以帮助银行从业者在最短时间内掌握人身保险专业知识和技能。
&&（七）2016年考试公告中提到的“中国健康保险管理师”资格试点工作，具体是怎样的?
&&2015年，国务院办公厅、中国保监会先后发布《国务院办公厅关于全面实施城乡居民大病保险的意见》（国办发〔2015〕57号）及《个人税收优惠型健康保险业务管理暂行办法》（保监发〔2015〕82号），为及时反映行业最新发展，满足健康保险专业领域从业人员学习需求，CICE项目决定在2016年研发H3《大病保险》专业教材，并开展“中国健康保险管理师”中级资格的试点工作。
&&本资格的适用人群，主要是健康保险公司、保险公司健康保险业务部门、健康管理咨询机构、社会保障健康医疗相关业务人员、银行及其他中介机构健康保险产品相关管理人员及销售人员、医院医疗体系相关人员及医学院学生等，设置了商业健康保险产品及经营运作、健康保险外部环境及政策和大病保险等专业健康保险知识，以提高考生在健康保险内涵外延及内、外部环境方面的相关知识水平和专业运用能力。
&&本资格目前计划首先推出中级资格，2016年面向各健康保险公司、人寿保险公司健康保险业务部门进行试点合作。有意向获得该资格的考生，请密切留意CICE项目最新信息。
&&（八）2016年考试公告中提到的“保险销售人员基础资格”学习平台试点工作，具体是怎样的?
&&2015年保险销售从业人员资格考试取消之后，为满足保险销售从业人员职业道德和专业能力提升的基本需求，CICE项目决定建立“保险销售人员基础资格”学习平台，相关证书由参加“基础知识考试＋现场培训”及格后授予。保险销售人员基础资格学习平台主要针对人身保险各销售渠道新进入的专业及兼业销售人员。本资格课程主要帮助考生掌握人身保险基本知识、产品及合同相关规定、职业道德和基本的销售能力，提升销售人员的保险基础专业素质。
&&本学习平台的主要考试教材为A1和A4。考试内容是在考试教材基础上，由专家建设与基础知识水平相匹配的考试题库，每门课程考试题库由1000道题目组成，试卷从考试题库随机生成。考试时间与地点将由CICE项目与团报机构协议安排。
&&本学习平台的培训方式，主要以认可保险公司内部培训和其他社会第三方培训机构开展专业现场培训为主。CICE项目定期更新发布认可培训机构的名单。参加现场培训结训的考生获得受训证明。考生提供本资格课程考试成绩及格证明和受训证明后，CICE项目授予考生“保险销售人员基础资格”证书。
&&CICE项目将与保险公司、银行、地方协会、保险中介机构及院校在自愿的基础上广泛建立合作关系。
&&（九）CICE项目考试运行以来发展情况如何?
&&答：13年来，CICE项目一直坚持市场化运作，掌握行业发展、监管政策及专业知识体系需求的变化，在各方面进行及时更新和大胆创新。
&&教材方面，教材及相关知识产品的研发质量逐步；考务方面，建立了严格的考试管理制度，标准化的监考及考务管理流程，严格保证考试的公平、公正性；考题方面，CICE编审委员会组织来自监管、行业以及院校的专家进行考试出题、审题、选题的工作，确保考题反映监管政策、知识重点和保险实务；资格体系方面，2015年根据行业的需求将原有“三师”资格创新调整为依渠道划分的“四师”资格，并依据考生岗位需求提供选考课程的机制，2016年，还将进一步开设“中国健康保险管理师”中级资格试点工作及探索“保险从业人员基础资格学习平台”的试点工作。
&&CICE项目自2005年考试运行以来，已成功举行考试22次，累计参加考试人数逾40万人次，共产生各类资格获得者逾5万人。
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