声称“能办大额信用卡”骗手续费服务费9万多
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摘要: 声称“能办大额信用卡”骗手续费服务费9万多大连瑞案投资咨询有限公司(以下称瑞案投资公司)老板杨福凯及业务经理对外谎称能为客户办出银行大额度信用卡，以收取手续费名义进行诈骗，数额达92360元。案发后，两人退返 ...
声称“能办大额信用卡”骗手续费服务费9万多大连瑞案投资咨询有限公司(以下称瑞案投资公司)老板杨福凯及业务经理对外谎称能为客户办出银行大额度信用卡，以收取手续费名义进行诈骗，数额达92360元。案发后，两人退返了大部分赃款。　　杨福凯是瑞安投资公司法定代表人兼经理，郝加良、刘治君是该公司业务经理。2014年2月份，杨福凯发现许多人希望办理大额度信用卡，但银行的大额度信用卡只对高收入且有信誉的群体发放。杨福凯与郝加良、刘治君经过预谋，决定借此敛财。他们对外宣传公司有能力办理大额度信用卡，承诺办理10万元额度以下信用卡收取手续费1060元;办理20万元额度以下的信用卡收取手续费1660元;办理20万元以上额度信用卡收取手续费3220元：客户若有不良记录，收取手续费6000元。在实际操作中，杨负责收款，业务经理郝加良、刘治君分别接待“客户”，收取手续费即开具盖有该公司公章的收据。　　如同他们预想的那样，这类生意的市场需求旺盛。日，任某某来到该公司要求办理20万元额度信用卡，郝加良收取“手续费、服务费”1000元。3月26日，赵某某等6人前来办理6张10万元额度信用卡，郝加良收取“手续费、服务费”6360元。至去年5月，该公司先后接待了20多拨前来的“客户”，客户或一人来或多人来，要求办理的信用卡额度高则达50万元，少则5万元。　　由于客户不断向他们催要办理的大额度信用卡，杨福凯等人为了避免客户发现公司并没有办大额度信用卡能力，通过办假证的人伪造了房产证7份，还伪造某餐饮服务管理中心公章一枚，然后将房产证等给客户看，证明公司有实力，正在积极为客户办理信用卡，力图将客户稳住。但由于骗子根本没有办理大额度信用卡的能力，受骗的客户纷纷到公司索款并报警。去年5月14日，杨、郝被拘捕，刘治君被另案处理。警方收缴了伪造的房产证及公章。警方经过一一核实，杨福凯、郝加良诈骗总额为92360元。两被告人退返赃款89140元。　　庭审后，法院确定杨福凯、郝加良构成诈骗罪以及伪造国家机关证件罪。鉴于两人认罪，主动退返大部分赃款，从轻处罚。去年12月17日，开发区法院一审判决：杨福凯、郝加良犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪，二罪并罚，分别执行刑期4年，并处罚金4万元;继续追缴两人非法所得3220元。　　两人不服上诉。市中院经审理于今年3月15日作出终审裁定：驳回上诉，维持原判。
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网络代办信用卡乱象：凭身份证最快一天 最高申请50万
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事实上,不少新闻已经报道,一些申请者轻信网上代办信用卡的信息,被代办机构骗取高额费用,或者利用办卡人的身份信息申请信用卡后恶意透支的报道。市民在银行申请办理信用卡一般不需要交纳手续费,消费者切勿相信网络和街头不明信息,到银行物理网点申请比较可靠。
网络代办信用卡猖獗 支付清算协会近日重申信用卡不能代办,业内提醒存盗刷风险 近日,支付清算协会印发了《银行卡业务风险控制与安全管理指引》的通知,继续强调&申领信用卡必须由申请人本人持其身份证件原件亲自办理,不允许其他个人代办&。不过,记者在网上搜索发现,网络上仍充斥着代办信用卡的信息,不少网站声称,只需在网站填写相关资料即可获得高达几十万元额度的信用卡,且年费全免,最快一天发卡。业内专家表示,申请信用卡没有稳定的工作和收入证明,很难通过银行审批,网络代办多数为骗取手续费、押金或者保证金,市民需要提高防范意识。 ■新快报记者黎华联 只需身份证有无工作都可以办理 当前,银行对贷款比较审慎,借款人难以顺利获得贷款,而目前信用卡消费比较普遍,不少市民也利用各种方式套现获得资金,由于不少市民难以提供合格的信用卡资料,就给一些&中介&以赚钱的机会。一些代办机构号称只要能提供身份证,就能办到高额度的信用卡。 记者在网上输入&代办信用卡&等关键词,弹出不少链接。记者按照提供的电话拨打过去,有一名自称有多年运作的资深团队的民营担保公司员工王先生告诉记者:&只需要300元,就可以代办信用卡,一张身份证可以同时办理多张。&该王先生告诉记者,公司专为资金周转不灵、没有稳定工作和固定收入的个人办理信用卡代办业务。由于公司是直接和各银行的业务经理、审卡中心合作,通过内部推荐方式直接交信用卡中心审批。因此&条件比较松,有无工作都可以办理,下发速度快,不超过5天,额度也比较高,最高可以申请到50万元。& 对方也告诉记者:&确定要办理的话,您只需要提供身份证扫描件、个人联系电话、家庭固定电话、收卡地址、信用卡类别和额度,其他相关资料由公司为你代办。& 记者在网络上搜索&广州代办信用卡&共找到相关结果约2860000个,记者发现这些网站均表明只需要身份证即可以代办信用卡,不过必须事先提供手续费,公司的联系方式都是提供个人的号和手机号。 代办风险大提供的资料可拿来从事非法用途 网上代办信用卡看起来门槛低、速度快、手续简便,但实质上并不靠谱。最近支付清算协会下发的《指引》标明:&申领信用卡必须由申请人本人持其身份证件原件亲自办理,不允许其他个人代办(主卡持卡人代办附属卡除外)。& 根据2011年颁布的《商业银行信用卡业务监督管理办法》(令2011年第2号),商业银行信用卡人员不得将信用卡营销工作转包或分包,因此,代办公司和银行信用卡业务经理、审卡员合作是不可能的。 事实上,不少新闻已经报道,一些申请者轻信网上代办信用卡的信息,被代办机构骗取高额费用,或者利用办卡人的身份信息申请信用卡后恶意透支的报道。 理财师表示,申请信用卡,有严格的申办流程,申请人除提供身份证明外,还要有工作证明、收入证明以及个人信用记录等资料,银行要确定申请者是身份证上的本人,同时需要在信用卡申请表上签字,而不是别人代签,同时银行会拍照留底,确认申请者有还款能力,网络代办信用卡并不可信,属于非正规办理渠道。 上述理财师表示,通过这些代办渠道办理信用卡存在不少风险,首先是不法分子会篡改申请者预留信息,盗刷资金,其次是转卖申请者信息,获取非法利益,同时会有不法分子截留申办的信用卡,从事非法活动,导致申请者产生资金损失,不良信用记录,影响正常信用贷款。 上述理财师表示,申请人如果嫌麻烦,可以在各大银行的官方网站上申请,不过最后仍需要到物理网点确认。此外市民在银行申请办理信用卡一般不需要交纳手续费,消费者切勿相信网络和街头不明信息,到银行物理网点申请比较可靠。
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48小时点击排行　　如题.　　还有哪个银行比较好办?需要提供哪些资料?　　
楼主发言：1次 发图：0张
　　最多也就一万
　　光大…2w　　
　　光大还是交行额度会高些？？？？？？？？？
　　回复第4楼(作者:@海南酒吧 于
13:21)　　光大还是交行额度会高些？？？？？？？？？　　==========　　光大…　　
　　交行！同样是第一次申请，交行给我5万，光大给我1万8，交行后来还主动建议给我提到100万。　　
　　回复第6楼(作者:@a186899 于
14:51)　　交行！同样是第一次申请，交行给我5万，光大给我1万8，交行后来还主动建议给我提到100万。　　……　　==========　　你怎么办到的?我就只有收入证明.无房无车...　　
　　尽量用信用卡消费，早点还款，信用额度就上来了。交行！第一次申请，给我3000元，去年主动建议给我提到100万，但我不接受，因为要交年费1200元一年。平常也就是去大润发购物而已，每月用卡最高不超过3000元，完全没必要。现在保留的信用额度是5万，信用跟车和房无关。
　　作者：大李先生
回复日期： 02:51:00　　尽量用信用卡消费，早点还款，信用额度就上来了。交行！第一次申请，给我3000元，去年主动建议给我提到100万，但我不接受，因为要交年费1200元一年。平常也就是去大润发购物而已，每月用卡最高不超过3000元，完全没必要。现在保留的信用额度是5万，信用跟车和房无关。　　每月刷信用卡3000左右，人家就给你建议提到100万？我每月刷卡要6万左右，月额度也才20万，什么银行可以办理100万的想不通
　　?没经历过。虽然也是交行老客户。　　
　　没信用卡的飘过
　　用信用卡每年需要交年费的吗？
　　@深爱这片土地-18 16:15:00　　用信用卡每年需要交年费的吗？　　-----------------------------　　正常刷,金卡,普卡是没有年费的
　　@hjp-3-18 17:18:00　　@深爱这片土地-18 16:15:00　　用信用卡每年需要交年费的吗？　　-----------------------------　　正常刷,金卡,普卡是没有年费的　　-----------------------------　　哦 还好我那卡两万 要是有年费的就不想要了
　　@深爱这片土地-18 20:06:00　　@hjp-3-18 17:18:00　　@深爱这片土地-18 16:15:00　　用信用卡每年需要交年费的吗？　　-----------------------------　　正常刷,金卡,普卡是没有年费的......　　-----------------------------　　年费是主次要的。
所持银行卡能给你带来什么样的好处才是最实际的。
　　光大是你存一万块到它银行去做定期，就给你办了．很快的．
　　找玻璃哥，可以办20万以上的。　　
　　@赤裸猩猩
21:17:00　　找玻璃哥，可以办20万以上的。　　　　-----------------------------　　历害。
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