工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书摘要|工商银行|总行_凤凰财经
工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书摘要
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投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司本基金经中国证券监督管理委员会日证监基金字[2006]22号文核准募集。本基金的基金合同于日正式生效。投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。本招募说明书所载内容截止日为日，有关财务数据和净值表现数据截止日为日。本招募说明书已经基金托管人复核。1、基金管理人基本情况名称：工银瑞信基金管理有限公司住所：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦法定代表人：郭特华成立日期：日批准设立机关：中国证券监督管理委员会批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93号中国银监督管理委员会银监复[号经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务组织形式：有限责任公司注册资本：2亿元联系人：朱碧艳联系电话：400-811-9999股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限公司占公司注册资本的20%。1．董事会成员陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子公司董监事办公室专职派出董监事。1984年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省分行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行（副厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融租赁公司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理，常驻香港。现任香港首席执行官和大地区联席首席执行官，负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项业务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从事投资银行和资产管理业务长达27年，在亚太区工作达15年，拥有对新兴市场和亚太区的丰富知识和深入了解。Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了13年，曾在多个地区工作，担任过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey先生还担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey先生是瑞士信贷集团全球新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责、非洲、日本、拉美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。郭特华女士：董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商银行北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理部、信用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工商银行香港分行总经理。王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（）。2006年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经济等。孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导师，享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国C.V. Starr冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文100多篇，主持过20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府委任的展览馆委员会成员、香港西文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库。2． 监事会成员史泽友先生：监事，高级经济师。4.11 历任中国工商银行营业部副总经理、总经理。1.07 历任中国工商银行内部审计局分局局长、成都分局局长、内部审计局副局长。2011.07至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。张舒冰女士：监事，硕士。2003年4月至2005年4月，任职于中国工商银行，担任主任科员。2005年7月加入工银瑞信，2005年7月至2006年12月担任综合管理部翻译兼综合，2007年至2012年担任战略发展部副总监，2012年至2014年9月任职于机构客户部，担任机构客户部副总监及总监职务；2014年9月至今，担任机构产品部总监。2014年11月至今，担任工银瑞信投资管理有限公司监事。洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。倪莹女士：监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入工银瑞信战略发展部，现任副总监。3． 高级管理人员郭特华女士：总经理，简历同上。朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事、工银瑞信投资管理有限公司监事。年中国华融信托投资公司证券总部经理，年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。库三七先生：副总经理，简历同上。毕万英先生，工商管理硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。2000年5月至2004年8月任职于美国The Vanguard Group，担任数量工程师；2004年8月至2005年10月任职于美国Evergreen Investments，担任固定收益部总经理助理；2005年10月至2007年6月任职于美国ING Investment，担任风险管理部副总经理；2007年6月至2013年1月任职于嘉实基金管理有限公司，担任风险管理部总监（首席风险官）。4．本基金基金经理魏欣女士，10年证券从业经验；2005年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监；日至今，担任工银货币市场基金基金经理；日至今，担任工银瑞信7天理财债券型基金基金经理；日至今，担任工银14天理财债券型基金的基金经理；日至今，担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理；日至今，担任工银添益快线货币市场基金基金经理。杜海涛先生，18年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理，招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；2006年加入工银瑞信，现任投资总监兼固定收益部总监； 日至日，担任工银货币市场基金基金经理； 日至日，担任工银双利债券型基金基金经理；日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；日至今，担任工银纯债定期开放基金基金经理；日至今，担任工银货币基金基金经理；日至今，担任工银月月薪定期支付债券型基金基金经理；日至今，担任工银瑞信添福债券基金基金经理；日至今，担任工银薪金货币市场基金基金经理。王朔先生，5年证券从业经验；2010年加入工银瑞信，曾任研究部研究员、固定收益部研究员，现任固定收益部基金经理兼宏观货币市场研究员。日至今，担任工银货币市场基金基金经理；日至今，担任工银薪金货币市场基金基金经理。谷衡先生，10年证券从业经验；先后在华夏银行总行担任交易员，在中信银行总行担任交易员；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部基金经理；日至今，担任工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金；日至今，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；日至日，担任工银安心场内实时申赎货币基金基金经理；日至今，担任工银瑞信货币市场基金基金经理。本基金历任基金经理：杜海涛先生，日至日担任本基金基金经理。姜云飞先生，2006年3月至2006年10月管理工银瑞信货币市场基金。5． 投资决策委员会成员郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。江明波先生，15年证券从业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责人； 2004年6月至2006年12月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；2006年加入工银瑞信，现任投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事；2011年起担任全国社保组合基金经理；日至今，担任工银添利基金基金经理；日至今，担任工银四季收益债券型基金基金经理；日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。杜海涛先生，简历同上。何江旭先生，18年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；2009年加入工银瑞信，曾任工银瑞信投资管理有限公司联席总经理，现任权益投资总监，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理；日至日，担任工银核心价值基金基金经理；日至日，担任工银消费服务行业基金的基金经理。曹冠业先生，14年证券从业经验，CFA、FRM； 先后在东方汇理担任结构基金和亚太股票基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和QFII基金投资经理；2007年加入工银瑞信，现任权益投资总监兼权益投资部总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司权益投资总监；日至日，担任工银核心价值基金基金经理；日至日，担任工银全球基金基金经理；日至日，担任工银成长基金基金经理；日至日，担任工银主题策略股票基金基金经理；日至日，担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理；日至日，担任工银瑞信信息产业股票型基金基金经理。宋炳珅先生，11年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工银瑞信，现任研究部总监。日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；日至今，担任工银双利债券基金基金经理；日至日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；日至今，担任工银红利基金基金经理；日至今，担任工银核心价值基金基金经理；日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；日至今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理；日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。欧阳凯先生，13年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入工银瑞信，现任固定收益部联席总监。日至今，担任工银双利债券型基金基金经理，日至今担任工银保本混合基金基金经理，日至今担任工银瑞信保本2号混合型发起式基金基金经理，日起至今担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理， 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理。上述人员之间均不存在近亲属关系。名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼成立时间：日注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号联系人：田青联系电话：(010)（一）基金份额发售机构名称：工银瑞信基金管理有限公司注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座法定代表人：郭特华客户服务电话：400-811-9999传真：010-联系人：王秋雅网址：.cn（1）中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号传真：010－客户服务电话：95588网址：.cn（2）中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼联系人：张静传真：010－客户服务电话：95533网址：（3）股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街69号办公地址：北京市东城区建国门内大街69号客户服务电话：95599网址：（4）交通银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路188号办公地址：上海市浦东新区银城中路188号电话：021—传真：021—58483客户服务电话：95559网址：（5）招商银行股份有限公司注册地址： 深圳市区深南大道7088 号办公地址： 深圳市福田区深南大道7088 号电话：88传真：49客户服务电话：95555网址：（6）北京银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙17号法定代表人：闫冰竹联系人：谢小华电话：010-传真：010-客户服务电话：95526网址：.cn（7）中国民生银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人：洪崎联系人：董云巍电话：010－传真：010－客户服务电话：95568网址：.cn（8）平安银行股份有限公司注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦法定代表人：肖遂宁联系人：张青电话：18传真：98客户服务电话：95511-3网址：http://www.（9）中信银行股份有限公司注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座法定代表人：常振明联系人：丰靖传真：010－客户服务电话：95558网址：（10）渤海银行股份有限公司注册地址：天津市河西区马场道201-205号办公地址：天津市河西区马场道201-205号法定代表人：刘宝凤联系人：王宏电话：022-传真：022-客户服务电话：400-888-8811网址：.cn（11）华夏银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街22号办公地址：北京市东城区建国门内大街22号法定代表人：吴建联系人：郑鹏电话：010－传真：010－客户服务电话：95577网址：.cn（12）北京农商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区阜成门内大街410号办公地址：北京市西城区金融大街9号金融街中心B座法定代表人：乔瑞联系人：王薇娜电话：010—传真：010—客户服务电话：96198网址：（13）银行股份有限公司注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦法定代表人：吴太普联系人：严峻电话：95传真：76客户服务电话： 400-网址： .cn（14）上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区浦路500号办公地址：上海市北京东路689号东银大厦17楼联系人：于慧电话：021－传真：021－客户服务电话：95528网址：.cn（15）宁波银行股份有限公司注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号法定代表人：陆华裕联系人：胡技勋电话：0传真：4客户服务电话：96528（上海、北京地区962528）网址：.cn（16）天相投资顾问有限公司注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层法定代表人：林义相联系人：林爽电话：010-传真：010-客户服务电话：010-网址：（17）光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路1508号办公地址：上海市静安区新闸路1508号联系人：刘晨电话：021－传真：021－客户服务电话：、95525网址：（18）国泰君安证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区商城路618号办公地址：上海市浦东新区银城中路168号电话：021－传真：021—客户服务电话：95521网址：（19）中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2－6层联系人：田薇电话：010-传真：010-客户服务电话：网址：.cn（20）中信建投证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号联系人：权唐电话：010－传真：010－客户服务电话：400-网址：（21）招商证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层电话：23传真：36客户服务电话：98111网址：.cn（22）中信证券股份有限公司注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦A层办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦联系人：陈忠电话：010－传真：010－客户服务电话：010—网址：www.（23）股份有限公司注册地址：福州市湖东路99号标力大厦办公地址：上海市浦东民生路1199弄五道口广场1号楼21层法定代表人：兰荣联系人：谢高得电话：021－传真：021－客户服务电话：网站：.cn（24）海通证券股份有限公司注册地址：上海市淮海中路98号办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦联系人：金芸、李笑鸣电话：021－传真：021－客户服务电话：95553网址：（25）中信证券（山东）有限责任公司注册地址：市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20层法定代表人：杨宝林电话：6传真：5客户服务电话：95548网址：.cn（26）长江证券股份有限公司注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦法定代表人：杨泽柱电话：027-传真：027-客户服务电话：9-888-999网址：（27）申万宏源证券有限公司注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）法定代表人：李梅联系人：黄维琳、钱达琛电话：021-传真：021-客户服务电话：95523网址：（28）恒泰证券股份有限公司注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号法定代表人：刘汝军联系人：张同亮电话：8传真：7客户服务电话：网址：（29）安信证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元法定代表人：牛冠兴联系人：陈剑虹电话：1传真：55客户服务电话：网址：.cn（30）国元证券股份有限公司注册地址：安徽省合肥市寿春路179号办公地址：安徽省合肥市寿春路179号法定代表人：凤良志联系人：李蔡电话：1传真：0客户服务电话：全国统一热线，安徽省内热线96888网址：.cn（31）国信证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人：何如联系人：齐晓燕电话：3传真：2客户服务电话：95536网址：.cn（32）国联证券股份有限公司注册地址：无锡市县前东街168号办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702室法定代表人：范炎联系人：沈刚电话：62传真：62客户服务电话：（全国）， 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中国国际期货有限公司注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层法定代表人：王兵联系人：赵森联系电话：010-客服电话：95162网址：www.cifco.net（87）中期资产管理有限公司注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层法定代表人：路瑶联系人：侯英建联系电话：010-客服电话：010-网址：（88）中天嘉华基金销售有限公司注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路3号3号楼7457房间办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层法定代表人：黄俊辉联系人：张立新联系电话：010-客服电话：400-650-9972网址：（89）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲40号二十一世纪大厦A303法定代表人：杨涛联系人：周君联系电话：010-客服电话：400-819-9868网址：（90）北京增财基金销售有限公司注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号法定代表人：罗细安联系人：李皓联系电话：客服电话：400-001-8811网址：（91）海银基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元办公地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元法定代表人：刘惠联系人：冯立联系电话：021-客服电话：400-808-1016网址：（92）大通证券股份有限公司注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层法定代表人：董永成客服电话：网址：.cn（93）南京银行股份有限公司注册地址：南京市白下区淮海路50号办公地址：南京市玄武区中山路288号法定代表人：林复联系人：刘晔电话：025－传真：025－客户服务电话：网址：.cn（94）天风证券股份有限公司注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路32号国资大厦B座4楼法定代表人：余磊联系电话：（027）传真：（027）联系人：刘鑫客服电话：（027）公司网址：（95）中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街3号办公地址：北京市西城区金融大街3号法定代表人：李国华联系人：陈春林传真：010－客户服务电话：95580网址：基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。名称：工银瑞信基金管理有限公司注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座法定代表人：郭特华全国统一客户服务电话：400-811-9999传真：010-联系人：朱辉毅（三）律师事务所及经办律师名称：北京市德恒律师事务所住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层负责人：王丽电话：（010）传真：（010）经办律师：徐建军、李晓明（四）会计师事务所及经办注册会计师名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）住 所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层法定代表人：葛明经办注册会计师：王静，王珊珊联系电话：（010）传真：（010）联系人：王珊珊本基金名称：工银瑞信货币市场基金本基金类型：货币市场基金力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。本基金主要投资于以下金融工具，包括：（1） 现金；（2） 通知存款；（3） 1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（4） 剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（5） 期限在1年以内（含1年）的债券回购；（6） 期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（7） 中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。1、投资决策程序本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式， 建立了严谨、科学的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估等全过程，如图1所示。图1 工银瑞信固定收益证券投资管理流程1）投资研究及投资策略制定本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，借鉴瑞士信贷银行股份有限公司资产管理公司的经验，实行投资策略研究专业化分工制度，由基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断，对公司旗下管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一阶段投资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对季度投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。2）投资决策基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案，审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。3）投资组合构建基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选择证券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。4）交易执行交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。5）风险管理及绩效评估风险分析专业人员对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。2、投资策略1）利率策略利率策略小组从组合久期及组合期限结构两个方向提出针对市场利率因素的投资策略。该小组全面研究、、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景，预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场斜度变化趋势。组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，可以制定出组合的目标久期，预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。利用收益率曲线斜度变化可以制定相应的债券组合期限结构策略，例如：子弹型组合、哑铃型组合或者阶梯型组合等。2）信用策略信用策略小组根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券发行人所处行业发展前景，发行人业务发展状况，企业市场地位，财务状况，管理水平，债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券的信用风险利差。3）类属配置策略研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。4）相对价值策略本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存在于这些不同因素之间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市场投资者不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，运用回购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易，为本基金的投资带来增加价值。本基金的业绩比较基准为税后6个月银行定期储蓄存款利率，即（1－利息税率）×6个月银行定期储蓄存款利率。如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前3个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。本报告期为日起至12月31日止。1、报告期末基金资产组合情况2、报告期债券回购融资情况注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余额比例的简单平均值。债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。3、期末基金组合平均剩余期限（1）投资组合平均剩余期限基本情况：注：本报告期内无投资组合平均剩余期限超过180天情况。（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例：4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离注：上表中“偏离情况”根据报告期内各工作日数据计算。7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细本基金报告期末未持有资产支持证券。8、投资组合报告附注（1）基金计价方法说明本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为1.00元。 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损失。（2）本报告期内，本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本总计在每个交易日均未超过日基金资产净值20％。（3）本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。（4）其他资产的构成基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。1.本基金合同生效日为日，基金合同生效以来（截至日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较（日至日）注：1、本基金基金合同于日生效。2、按基金合同规定，本基金自基金合同生效起三个月内为建仓期。截至报告期末本基金的各项投资符合基金合同第十三条（三）投资范围、（八）投资组合限制与禁止行为中规定的各项要求：本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天；本基金投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%；除发生巨额赎回的情形外，本基金的投资组合中，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20％；法律法规及本基金合同规定的其他投资比例限制。十三、费用概览3、销售服务费；4、基金的证券交易费用；5、基金合同生效以后的信息披露费用；6、基金份额持有人大会费用；7、基金合同生效以后的会计师费和律师费；8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提。在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：H＝E×0.33%÷当年天数E 为前一日基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。2、基金托管人的基金托管费基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：H=E×0.10%÷当年天数基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。3、销售服务费基金销售人的销售服务费按前一日的基金资产净值的0.25％的年费率计提。计算方法如下：H=E×0.25％÷当年天数H为每日应计提的基金销售费销售服务费每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给基金销售机构。销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。4、本条第（一）款第4 至第7项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人调整上述费用时，必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。（五）税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。十四、对招募说明书更新部分的说明本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下：1、在“三、基金管理人”部分，根据相关公告，更新了基金管理人主要人员情况等信息；2、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息；3、在“五、相关服务机构”部分，更新了代销机构的相关信息；4、在“八、基金的投资”部分，更新了投资组合报告；5、在“九、基金的业绩”部分，更新了截至日的投资业绩；6、在“二十、对基金份额持有人的服务”部分，更新了关于对账单服务和电子化交易的相关内容；7、在“二十一、其他应披露的事项”部分，对本次更新内容期间的重要公告进行了更新。上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆工银瑞信基金管理有限公司网站.cn。二○一五年四月三十日
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