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银行从业资格考试《法规与综合能力》练习题：吸收客户资金不入账罪
10:29　来源：中华会计网校&　　 |
　　2015年备考工作正在如火如荼地进行中，中华会计网校为帮助广大考生巩固知识，提高备考效果，特整理了银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力》练习题供广大学员参考，希望对各位学员有所帮助。祝大家学习愉快，梦想成真！
　　判断题
吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，以非法牟利目的为必要。（ ）
【正确答案】错
【答案解析】吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，并且根据《刑法修正案（六）》，不以非法牟利目的为必要。
【】 责任编辑：小木
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每日甘肃网嘉峪关7月26日讯 暂住嘉峪关市的四名青年酒后冒充警察对一名女性实施强奸(未遂)，最终身陷囹圄。7月20日上午，嘉峪关市城区人民法院以强奸罪(未遂)判处被告人赵某、陈某、张某、陈某乙二年至一年不等有期徒刑。2015 年12月27日凌晨1时许，均不满20岁的赵某、陈某、张某、陈某乙酒后闯入嘉峪关市建林街区一出租房，意图与李某发生性关系。四人先冒充公安人员将李某带出出租房，赵某、陈某乙使用暴力手段欲强行将李某带回出租房发生性关系，因李某大声呼救而逃离现场。之后，赵某再次返回李某出租房时被公安人员抓获。当日9时许，陈某、张某、陈某乙到公安机关投案。案发后，四名嫌疑人的亲属赔偿李某现金2万元，并取得谅解。嘉峪关市城区人民法院审理后认为，赵某等四人采用暴力、胁迫手段强行与妇女发生性行为，因意志以外的原因而未得逞，属犯罪未遂，其行为构成强奸罪，故以强奸罪(未遂)判处赵某有期徒刑二年，陈某有期徒刑一年六个月，张某与陈某乙有期徒刑各一年。
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今年只报了公司信贷一科，84分通过！
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一次通过！通过学习，能感觉到考试吧的老师都是位认真严谨的老师
学员：张宏伟（江苏）
老师课程讲得真的很棒，各重点考点都讲解得很清晰，而且考前预测也都挺准的，谢谢考试吧的老师
学员：蒋欣（湖南）
试听了一下，感觉还可以，就报了，没想到效果这么显著，两科都过了，感谢考试吧～
学员：范坤（海南）
成绩虽然有点险，不过还是通过了，第一时间回来报喜，谢谢王菊老师，谢谢考试吧网校！
学员：ajingh（北京）
2个月学习，一次全部搞定，感谢
学员：张女士（南京）
本来基础还可以，但是还是需要老师指导了一下，看了众多还是选择考试吧
学员：阿昱（深圳）
钟建老师讲的个人贷款太有激情了，喜欢
学员：秦琳琳（漯河）
已经过了理财，还准备考信贷加油
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2016年银行从业考试试题第18章《法律法规》考点考题
日来源：233网校
第十八章 刑事法律制度
考点1刑法的概念、任务和基本原则1．(判断)我国刑法的任务，是用刑罚同一切犯罪行为作斗争，以保卫国家安全，保卫人民民主专政的政权和社会主义制度．保护国有财产和劳动群众集体所有的财产。（　　）A．正确B．错误2．(单选)刑法的基本原则不包括（　　）。A．罪刑法定原则B．刑法面前人人平等原则C．罪责刑相适应原则D．权责一致原则考点2犯罪3．(单选)下列属于犯罪中止的是（　　）。A．已经着手实行犯罪但犯罪未发生B．在犯罪过程中．自动有效地防止犯罪结果发生C．在犯罪过程中．由于行为人意志以外的原因犯罪结果未发生D．行为人为实施犯罪而准备了工具．但没有着手实施犯罪4．(判断)刑事危害性是犯罪的基本特征，社会违法性是犯罪的法律特征。（　　）A．正确B．错误5．(单选)甲乙丙三人共同去盗窃。甲负责望风，乙入室行窃，丙负责接应转运赃物，甲、乙、丙三人的共同犯罪属于（　　）。A．简单的共同犯罪B．复杂的共同犯罪C．必要的共同犯罪D．有组织的共同犯罪6．(单选)我国刑法规定的完全刑事责任年龄是（　　）。A．14周岁B．16周岁C．18周岁D．20周岁7．(单选)我国立法上将犯罪分为10类，并通过刑法分则第一至十章分别予以论述，这种分类主要是依据（　　）。A．主体的不同B．客体的不同C．主观要件的不同D．客观要件的不同8．(多选)李某(22岁)伙同其弟(15岁)共同实施诈骗行为，骗取大量财物，则（　　）。A．二人构成共同犯罪B．李某单独构成诈骗罪C．李弟不构成犯罪D．李弟构成犯罪E．李某是主犯．李弟是从犯 9．(多选)我国刑法规定的基本原则包括（　　）。A．罪刑法定原则B．刑法面前人人平等原则C．以事实为根据．以法律为准绳原则D．罪责刑相适应原则E．强制原则10．(多选)下列属于共同犯罪中从犯的是（　　）。A．在共同犯罪中起次要作用的人B．在犯罪集团中的非组织、领导者C．在共同犯罪中起辅助作用的人D．被教唆实施犯罪的人E．在共同犯罪中起主要作用的人11．(单选)某民政局工作人员冯某利用职务便利挪用救济金2万元进行营利活动。冯某的行为构成何种犯罪?（　　）A．挪用特定款物罪B．挪用公款罪C．职务侵占罪D．挪用资金罪12．(单选)药店营业员李某与王某有仇。某日王某之妻到药店买药为王某治病．李某将一包砒霜混在药中交给王妻。后李某后悔，于第二天到王家欲取回砒霜．而王某谎称已服完。李某见王某没有什么异常，就没有将真相告诉王某。几天后。王某因服用李某提供的砒霜而死亡。李某的行为属于（　　）。A．犯罪中止B．犯罪既遂C．犯罪未遂D．犯罪预备13．(单选)下列哪一种情形，尚不能认为是犯罪?（　　）A．甲打电话邀约其朋友李某一起去实施抢劫B．乙向其朋友赵某表示要杀掉仇人陈某C．丙为了盗窃张某家财产．毒死了张某家的看家犬D．丁为方便对刘某实施抢劫．对刘某的活动规律进行跟踪调查14．(单选)李某系A市建设银行某储蓄所记账员。日下午下班时，李某发现本所出纳员陈某将2万元营业款遗忘在办公桌抽屉内(未锁)。当日下班后，李某趁所内无人之机，返回所内将该2万元取出，用报纸包好后藏到自己办公桌下面的垃圾箱中，并用纸箱遮住垃圾袋。次日上午案发，赃款被他人找出。对此，下列哪一说法是正确的?（　　）A．李某的行为属于贪污既遂B．李某的行为属于贪污未遂C．李某的行为属于盗窃既遂D．李某的行为属于盗窃未遂15．(单选)陈某趁珠宝柜台的售货员接待其他顾客时，伸手从柜台内拿出一个价值2 300元的戒指。握在手中。然后继续在柜台边假装观看。几分钟后售货员发现少了一个戒指并怀疑陈某，便立即报告保安人员。陈某见状，速将戒指扔回柜台内后逃离。关于本案，下列哪一说法是正确的?（　　）A．陈某的盗窃行为已经既遂B．陈某的盗窃行为属于未遂C．陈某将戒指扔回柜台内属于预备行为D．陈某将戒指扔回柜台内属于中止行为考点3刑罚16．(单选)下列关于刑法的主刑和附加刑说法错误的一项是（　　）。A．附加刑是补充主刑的刑罚方式．不能独立适用B．犯罪时不满18周岁的．不能适用死刑C．被判处拘役的犯罪分子在执行期间参加劳动的．可以酌量发给报酬D．附加刑适用剥夺政治权利．它是作为一种比较严厉的刑罚方式适用于重罪犯17．(单选)罚金刑的适用方式是（　　）。A．只能独立适用B．只能附加适用C．既可以独立适用也可以附加适用D．只能并科适用18．(单选)对犯罪分子短期剥夺自由，就近实行劳动改造的刑罚方法是（　　）。A．管制B．拘役C．刑事拘留D．有期徒刑考点4金融犯罪的概念、种类和构成19．(多选)金融犯罪的特殊主体包括（　　）。A．自然人B．单位C．银行D．银行工作人员E．其他金融机构20．(多选)下列属于侵害金融管理秩序的有（　　）。A．侵犯银行管理秩序B．侵犯货币管理秩序C．侵犯证券管理秩序D．侵犯保险管理秩序E．侵犯信贷管理秩序21．(单选)擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（　　）。A．国家对贷款的管理制度B．国家对金融机构的准入管理制度C．国家对存款的管理制度D．国家的银行管理制度22．(多选)根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为（　　）。A．危害货币管理制度的犯罪B．危害金融机构管理制度的犯罪C．危害金融业务管理制度的犯罪D．诈骗型金融犯罪E．针对银行的犯罪23．(单选)针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括（　　）。A．破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B．贪污和受贿C．挪用公款和签订合同失职罪D．贪污和金融诈骗24．(多选)银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括（　　）。A．破坏金融管理秩序罪B．贪污受贿C．金融诈骗罪D．挪用公款E．签订合同失职罪25．(单选)金融犯罪侵犯的客体是（　　）。A．金融管理秩序B．人C．各种金融工具D．单位26．(判断)金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。（　　）A．正确B．错误27．(多选)下列说法正确的有（　　）。A．违反金融管理法规．是金融犯罪成立的前提和基础B．违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征C．金融犯罪的主体可以是自然人．也可以是单位D．金融犯罪主观方面只能是故意E．根据金融犯罪的行为方式的不同．可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪及利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪考点5危害货币管理罪28．(多选)危害货币管理罪主要包括（　　）。A．金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪B．持有、使用假币罪C．非法吸收公众存款罪D．高利贷转贷罪E．吸收客户资金不入账罪29．(判断)购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。（　　）A．正确B．错误30．(单选)下列关于持有、使用假币罪说法错误的是（　　）。A．持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下．不要求行为人实际上握有假币B．使用可以是以外表合法的方式使用。也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等C．使用应指使假币直接进入流通领域．如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴D．本罪主观方面为故意且以使用目的为必要31．(单选)行为人购买假币后使用的，以（　　）处罚。A．持有、使用假币罪B．购买假币罪C．运输假币罪D．出售假币罪考点6破坏银行和其他金融机构管理类犯罪32．(单选)某公司职员张某将五元面额的人民币涂改成10元面额的人民币的行为属于（　　）。A．伪造货币罪B．持有假币罪C．变造货币罪D．使用假币罪33．(单选)下列行为不构成伪造金融票证罪的是（　　）。A．伪造、变造汇票、本票、支票B．伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证C．伪造信用证或者附随的单据、文件D．伪造申请贷款时提供给银行的财务报表34．(单选)下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是（　　）。A．是否给银行业金融机构造成重大损失B．是否以非法占有为目的C．犯罪主体有所不同D．两罪的最高法定刑不同35．(判断)银行金融机构对违法的票据予以承兑、付款、保证侵犯了国家对票据的管理制度，行为人主观方面是故意，且必须对造成的重大损失有明确的认识。（　　）A．正确B．错误36．(单选)行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是（　　）。A．非法吸收公众存款B．主体不合法吸收公众存款C．方式不合法吸收公众存款D．变相吸收公众存款37．(单选)某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法（　　）。A．属于挪用资金罪B．属于背信运用受托财产罪C．属于正常经营活动亏损D．不属于金融犯罪活动38．(单选)下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是（　　）。A．毒品犯罪所得B．破坏金融管理秩序犯罪所得C．金融诈骗犯罪所得D．职务侵占罪所得39．(判断)违法发放贷款罪中的“关系人”是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属。（　　）A．正确B．错误40．(单选)银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于（　　）。A．有形伪造金融票证罪B．无形伪造金融票证罪C．变造金融票证罪D．非法出具金融票证罪41．(多选)下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别说法正确的有（　　）。A．前者主体包括自然人和单位．而贷款诈骗罪的主体只是自然人B．前者最高法定刑仅为7年有期徒刑．而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑C．前者最高法定刑仅为5年有期徒刑．而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑D．前者在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”，而贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”E．前者犯罪的主体为一般主体．后者犯罪的主体为特殊主体42．(单选)非法吸收公众存款罪侵犯的客体是（　　）。A．国家的银行管理制度B．国家的贷款管理制度C．国家的存款管理制度D．社会公众的财产和国家的金融秩序43．(判断)不严格审查借款人的偿还能力、保证人的偿还能力、抵押物的权属以及实现抵押权、质权的可行性：优于其他借款人同类贷款的条件而向关系人发放担保贷款等．均属于违反国家规定发放贷款。（　　）A．正确B．错误考点7金融诈骗罪44．(多选)票据诈骗罪侵犯的客体包括（　　）。A．汇票B．本票C．支票D．提单E．债券45．(多选)根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为有（　　）。A．编造引进资金的理由从银行贷款B．上市公司董事长变更．没有进行披露C．自制信用卡从银行提款机提款D．提供虚假的财务报表．以获取银行贷款E．变造信用证附随的文件46．(判断)金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。（　　）A．正确B．错误47．(判断)集资诈骗罪要求主观方面为故意，但是不要求以非法占有为目的。（　　）A．正确B．错误48．(判断)贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。（　　）A．正确B．错误49．(判断)信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。（　　）A．正确B．错误50．(多选)下列构成信用卡诈骗罪的有（　　）。A．盗窃信用卡并使用的B．伪造信用卡并使用的C．误用他人的信用卡D．使用信用卡进行恶意透支E．善意透支51．(单选)下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是（　　）。A．侵犯的客体包括公私财物．也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力B．诈骗的方法是通过特定的金融工具C．客观上遵循一定的逻辑顺序D．以非法集资为目的52．(多选)单位不构成犯罪主体的金融犯罪有（　　）。A．信用卡诈骗罪B．贷款诈骗罪C．集资诈骗罪D．票据诈骗罪E．金融凭证诈骗罪考点8银行业相关职务犯罪53．(多选)下列关于职务侵占罪和贪污罪的区别说法正确的有（　　）。A．犯罪主观方面不同。职务侵占罪要求以非法占有为目的，而贪污罪没有这样的要求B．犯罪主体不同。职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员．而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员C．刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处无期徒刑D．犯罪对象不同。职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产E．刑罚处罚幅度不同．职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑54．(单选)下列不属于挪用资金的行为的是（　　）。A．超期未还型B．营利活动型C．非法活动型D．合法活动型55．(单选)非国家工作人员受贿罪在司法实践中，“数额较大”的标准是索取或收受（　　）以上者。A．5000元B．1万元C．5万元D．10万元56．(判断)签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。（　　）A．正确B．错误57．(判断)签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为故意。（　　）A．正确B．错误58．(单选)下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（　　）。A．某银行吸收客户资金不入账．直接用于发放贷款B．负债银行经批准吸收社会公众存款C．批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益D．使用假证明获取银行借贷资金．造成银行重大损失59．(多选)主观方面一定是故意的金融犯罪有（　　）。A．集资诈骗罪B．违规出具金融票证罪C．对违法票据承兑、付款、保证罪D．洗钱罪E．贷款诈骗罪60．(单选)个人不构成犯罪主体的金融犯罪是（　　）。A．非法吸收公众存款罪B．背信运用受托财产罪C．违法发放贷款罪D．信用证诈骗罪考点9刑事诉讼基本程序61．(判断)我国刑事诉讼实行“无罪推定”原则，未经人民法院依法裁决。对任何人都不得确定有罪。（　　）A．正确B．错误62．(多选)刑事诉讼程序主要包括（　　）阶段。A．立案B．侦查C．起诉D．审判E．裁决考点10刑事诉讼的强制措施63．(多选)刑事诉讼的强制措施包括（　　）。A．拘传B．取保候审C．监视居住D．拘留E．逮捕
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