中国农业银行股份有限公司2014年年度股东大会会议资料
中国农业银行股份有限公司2014年年度股东大会会议资料
&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
&&2014&年年度股东大会
&&&&会议资料
&&&二〇一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&I
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&会议日程
现场会议召开时间：2015&年&6&月&29&日（周一）下午&14&点&30&分
现场会议召开地点：北京市建国门内大街乙&18&号本行总行
召集人：中国农业银行股份有限公司董事会
现场会议主席：刘士余董事长
现场会议日程：
&&&&一、宣布会议开始
&&&&二、宣读会议须知
&&&&三、推选计票人、监票人
&&&&四、宣布拟审议事项
&&&&五、问答环节
&&&&六、填写表决票并投票
&&&&七、休会，统计表决结果
&&&&八、宣布表决结果
&&&&九、宣读会议决议
&&&&十、律师宣读法律意见书
&&&&十一、宣布会议结束
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&II
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&文件目录
一、关于授予董事会发行股份一般性授权的议案&.........................1
二、关于《中国农业银行股份有限公司&2014&年度董事会工作报
告》的议案&........................................................................................4
三、关于《中国农业银行股份有限公司&2014&年度监事会工作报
告》的议案&......................................................................................12
四、关于&2014&年度财务决算方案的议案&.....................................22
五、关于&2014&年度利润分配方案的议案&.....................................27
六、关于&2015&年度固定资产投资预算安排的议案&.....................28
七、关于选举蔡华相先生为中国农业银行股份有限公司执行董事
的议案&..............................................................................................31
八、关于选举袁长清先生为中国农业银行股份有限公司股东代表
监事的议案&......................................................................................33
九、关于选举李旺先生为中国农业银行股份有限公司外部监事的
议案&..................................................................................................35
十、关于选举吕淑琴女士为中国农业银行股份有限公司外部监事
的议案&..............................................................................................37
十一、关于聘请&2015&年度会计师事务所的议案&.........................39
十二、独立董事&2014&年度述职报告&.............................................40
十三、关于《股东大会对董事会授权方案》2014&年度执行情况的
汇报&..................................................................................................51
十四、关于本行关联交易管理有关情况的汇报&...........................52
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&III
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案一
&&&&&&&&&&&&&关于授予董事会发行股份一般性授权的议案
各位股东：
&&&&&&为保障本行业务稳健发展和股东长远利益，建立健全资本管
理长效机制，提高本行资本管理的灵活性，拟提请股东大会授予
董事会本行发行股份的一般性授权，以单独或同时配发、发行及
/或处理数量不超过于本一般性授权获股东大会批准之日本行已
发行&A&股及/或&H&股各自数量&20%的新发行股份（包括普通股及
优先股），并作出或授出需要或可能需要配发股份之售股建议、
协议、购股权或转股权（包括认股权证、可转换债券及附有权利
认购或转换成股份之其他证券），具体授权内容如下：
&&&&&&1、根据中华人民共和国适用法律法规、《香港联合交易所有
限公司证券上市规则》（不时经修订）及本行公司章程规定，在
依照本段（1）、（2）及（3）所列条件的前提下，授予董事会于
有关期间（定义见下文）内无条件一般性授权以单独或同时配发、
发行及/或处理本行的新发行股份（包括普通股及优先股），并作
出或授出需要或可能需要配发股份之售股建议、协议、购股权或
转股权（包括认股权证、可转换债券及附有权利认购或转换成股
份之其他证券）：
&&&&&&（1）除董事会可于有关期间内订立或授予售股建议、协议、
购股权或转股权，而该售股建议、协议、购股权或转股权需要或
可能需要在有关期间结束时或之后进行或行使外，该授权不得超
过有关期间；
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&（2）董事会拟配发、发行及/或处理，或有条件或无条件同
意配发、发行及/或处理的新发行股份（包括普通股及优先股），
并作出或授出需要或可能需要配发股份之售股建议、协议、购股
权或转股权（包括认股权证、可转换债券及附有权利认购或转换
成股份之其他证券）各自不得超过于本议案获股东大会通过之日
本行已发行的&A&股及/或&H&股各自总股数的&20%（其中，发行可
转换为普通股的优先股，按照其转换为普通股之后的类别及股份
数量计算）；
&&&&&（3）董事会仅在符合《中华人民共和国公司法》及《香港
联合交易所有限公司证券上市规则》（不时经修订）或任何其它
政府或监管机构的所有适用法律、法规及规例，及在获得中国证
券监督管理委员会及/或其它有关的中国政府机关批准的情况
下，方可行使上述授权。
&&&&&2、就本项议案而言，“有关期间”指本项议案获通过之日起
至下列三者中最早日期止的期间：
&&&&&（1）本项议案通过后的本行第一次年度股东大会结束时；
或
&&&&&（2）本项议案获股东大会通过之日后十二个月届满之日；
或
&&&&&（3）本行股东于任何股东大会上通过特别决议撤销或修订
根据本项议案赋予董事授权之日。
&&&&&3、授权董事会根据本行股份发行的方式、种类、数量和股
份发行完成后本行股本结构等的实际情况适时对本行《公司章
程》做出其认为适当及必要的修改，以反映本行新的股本结构和
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
注册资本（如涉及），以及采取任何其它所需的行动和办理任何
所需手续（包括但不限于取得相关监管机构的批准以及办理工商
登记备案手续等）以实现依据本议案所实施的股份发行行为。
&&&&4、为提高决策效率，确保发行成功，提请股东大会同意董
事会转授权董事长、行长、主管副行长、董事会秘书或其他人士
办理与股份发行有关的一切事宜。
&&&&以上议案，已经本行于&2015&年&4&月&28&日召开的董事会&2015
年第三次会议审议通过。
&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案二
关于《中国农业银行股份有限公司&2014&年度董事会工作报告》
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&的议案
各位股东：
&&&&&&2014&年，面对复杂严峻的国内外经济金融形势，本行董事
会及各专门委员会认真贯彻落实国家宏观经济金融政策，坚持稳
中求进、稳中有为的工作总基调，保持各项政策的连续性、稳定
性和发展战略的坚定性，继续强化“三农”和实体经济金融服务，
全面深化改革，突出创新驱动，提升治理效能，严守风险底线，
推动企业价值实现持续稳定增长，发展能力和质量迈上了新的台
阶。
&&&&&&为做好董事会年度工作总结，根据法律法规和公司章程的有
关规定，本行形成了《中国农业银行股份有限公司&2014&年度董
事会工作报告》（以下简称《报告》）。《报告》从推进转型发展、
提升公司治理有效性、强化重点领域风险管控、加强董事会自身
建设等&4&个方面回顾梳理了董事会一年来的各项工作。
&&&&&&以上议案，已经本行于&2015&年&3&月&24&日召开的董事会&2015
年第二次会议审议通过。
&&&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&附件：中国农业银行股份有限公司&2014&年度董事会工作报
告
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
附件：
&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年度董事会工作报告
&&&&2014&年，面对复杂严峻的国内外经济金融形势，本行董事
会及各专门委员会认真贯彻落实国家宏观经济金融政策，坚持稳
中求进、稳中有为的工作总基调，保持各项政策的连续性、稳定
性和发展战略的坚定性，继续强化“三农”和实体经济金融服务，
全面深化改革，突出创新驱动，提升治理效能，严守风险底线，
推动企业价值实现持续稳定增长，发展能力和质量迈上了新的台
阶。
&&&&在全行上下的共同努力下，本行价值创造和可持续发展能力
稳步提升。2014&年，本行实现净利润&1795&亿元（国际财务报告
准则，下同），同比增长&8%，平均总资产回报率、加权平均净资
产收益率分别达到&1.18%和&19.57%。资产质量总体稳定，不良
贷款率为&1.54%，拨备覆盖率和拨贷比分别达到&287%和&4.42%。
成本收入比&34.6%，同比下降&1.7&个百分点。资本充足率和核心
一级资本充足率分别达到&12.82%和&9.09%。本行在《财富》杂
志全球&500&强中的排名升至第&47&位，2014&年末市值列全球银行
业第&5&位。本行首次入选金融稳定理事会公布的全球系统重要性
银行名单，市场形象和国际影响力进一步提升。
&&&&董事会依法合规、勤勉履职，年度内共召集股东大会&2&次，
执行了&23&项股东大会决议；召开董事会会议&14&次，审议通过议
案&55&项，听取汇报&7&项；召开专门委员会会议&25&次，审议议案
37&项，听取汇报&25&项，圆满完成了全年各项工作任务。现将董
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
事会&2014&年工作情况报告如下：
&&&&一、以战略统领全局工作，有效推进转型发展
&&&&董事会有效发挥战略引领的关键作用，牢牢把握服务“三农”
和实体经济的战略方向，深入推进发展规划实施，持续深化重点
领域改革创新，推动国际化和综合化发展，本行市场竞争力得到
稳步提升。
&&&&（一）做好“三农”和实体经济金融服务。董事会将服务“三
农”和实体经济作为业务经营管理的战略重点，坚持业务经营目
标与社会责任目标统筹兼顾，充分运用本行渠道、业务及产品优
势，在支持“三农”和实体经济发展的同时，实现了业务结构的不
断优化。年度内，本行进一步深化三农金融事业部改革试点，试
点范围扩大到&20&家分行，覆盖全行县域&72%的机构，并在此基
础上做实事业部运行机制，创新服务模式和产品，激发基层经营
活力，“三农”业务竞争力进一步提升。继续加强农村地区基础金
融服务建设，惠农卡发卡总量达到&1.61&亿张，金穗惠农通服务
点达到&64.9&万个，在农村地区累计布放电子机具&123.5&万台，有
效便利了农村地区居民的转账消费、小额取现等服务。围绕国家
调整产业结构的要求，加强节能环保、信息消费、养老产业、高
端装备制造等新兴产业信贷投放。切实做好棚户区改造、保障房
建设等民生类金融服务工作。推出小微企业“工商物业贷”、“连
贷通”等特色产品，突出强化对小微等薄弱环节的融资支持。
&&&&（二）持续深化重点领域改革创新。积极应对利率市场化、
资产业务投行化等带来的挑战，改革绩效考评体系，提升资源配
臵的差异性和针对性，有效增强了市场竞争能力。围绕突出直接
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
经营导向，支持新兴业务发展，强化营销和产品部门矩阵式相互
支持，顺利实施总行内设机构优化重组，内部管理效能持续提升。
推动产品创新，先后推出了“超级柜台”、“磐云平台”、农村土地
承包经营权抵押贷款等一批新项目、新产品，有力促进了业务发
展。健全“业务和技术融合”的&IT&治理，进一步强化信息技术对
客户服务、业务处理、管理决策的支撑作用，信息科技水平和业
务运营效率显著提升。
&&&&（三）稳步推动国际化和综合化发展。把握国家实施新一轮
扩大开放和企业“走出去”战略契机，强化本外币一体化经营，稳
步推进境外经营机构网络布局，悉尼分行、卢森堡子行、莫斯科
子行先后获得境外监管机构批准设立，跨境金融服务能力显著提
升。围绕客户多元化需求，以母子公司联动为纽带，发挥银行、
保险、基金、投行、金融租赁等多牌照金融业务优势，提供综合
化金融服务，客户服务的价值链进一步延长。
&&&&二、完善公司治理体系，持续提升公司治理的有效性
&&&&董事会以建立健全现代金融企业制度为目标，严格遵守公司
治理监管规定，持续完善公司治理体系，保障公司治理规范高效
运作，促进公司治理有效性的不断提升。2014&年，本行再次获
得《财资》杂志“最佳公司治理白金奖”。
&&&&（一）完善公司治理制度体系。根据外部监管最新要求，结
合本行公司治理实践以及发行优先股的实际需要，对公司章程进
行了适应性修订，主要增加优先股股东权利义务、发行条款以及
其他必要条款等内容。年度内还修订了本行内部审计章程、流动
性风险管理办法，研究制定操作风险管理政策，通过制定修订相
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
关制度，进一步完善了公司治理制度体系，保障治理层面的规范
高效运作。
&&&&（二）推进资本管理和创新。推进落实本行《&年
资本规划》和《内部资本充足评估程序管理办法》，保持合理的
资本充足率水平，持续满足资本监管法规和政策要求。完善以经
济资本为核心的价值管理体系，强化资本约束和激励机制，努力
降低资本消耗，推进全行经营管理向资本节约型增长方式转变。
在加强内源性资本积累的同时，推进资本工具创新，率先在境内
资本市场发行&400&亿元优先股，成功发行&300&亿元减记型二级资
本债，通过多渠道补充资本，进一步增强资本实力，为支持业务
发展和战略规划实施提供了有力保障。
&&&&（三）加强信息披露透明度建设。坚持以投资者需求为导向
完善信息披露框架和内容，加大主动披露和自愿披露力度，持续
提高信息披露透明度，树立良好的市场形象。全年披露定期报告、
企业社会责任报告以及重要事项和股价敏感信息临时公告&346
份，向市场全面展示了本行业绩和经营状况。
&&&&（四）与投资者保持良好的交流互动。高度重视投资者关系
管理，通过“请进来”与“走出去”相结合的方式，充分运用本行网
站、投资者热线、投资者邮箱、“上证&E&平台”等多种渠道，以及
业绩推介、路演、投资者会面、参加投资者论坛等多种形式，与
境内外投资者进行互动交流，及时响应投资者关注问题，积极推
介本行投资价值。基于良好的投资者关系管理表现，本行获得了
“2014&年中国上市公司投资者关系金盾奖”等荣誉奖项。
&&&&三、传导“大风险”管理理念，强化重点领域风险管控
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&董事会积极应对风险形势变化，妥善处理提高资本回报与守
住风险底线的关系，推进《&年风险管理规划》实施，
进一步完善全面风险管理体系，落实风险管理责任，强化审计监
督和内控评价，保持全行风险水平持续稳定。
&&&&（一）进一步完善全面风险管理体系。把树立和传导“大风
险”管理理念作为董事会的重点工作，从文化、架构、制度和工
具等方面入手，扎实推进风险管理体系建设。风险文化建设方面，
重点强化各环节的风险管理责任意识，进一步严格责任追究。架
构建设方面，着力健全风险管理组织体系，加强风险条线的纵向
管理，促进风险管理的全覆盖。制度和工具建设方面，突出深化
新资本协议实施和资本管理高级方法的应用，推动评级结果与授
信用信、风险缓释、风险定价、资本计量的紧密联动，进一步提
高全行量化管理风险的能力。
&&&&（二）突出强化重点领域风险管控。定期审阅全行风险管理
报告，健全风险监测机制，监督和评估信用、市场、操作等各类
风险水平和管理情况。督促高级管理层强化重点区域、重点行业
和重点业务的信用风险管控，开展全面风险排查，采取有效措施
化解风险隐患。强化理财业务、同业业务等大资管业务的风险管
控，进一步降低经营杠杆率和期限错配。加强员工行为管理，落
实好案件防控和安全生产责任制，开展重点部位和环节的操作风
险专项治理。
&&&&（三）有效发挥审计监督和内部控制评价作用。坚持把保障
可持续发展作为审计工作的出发点和落脚点，突出风险导向，加
大对高风险业务和风险易发环节的审计力度。在常规审计工作基
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
础上，进一步组织开展了表外业务、新资本协议实施等方面的专
项审计，并对内部控制的健全性加强审计评价。定期听取审计报
告，加强与外部审计师沟通，督促高级管理层运用审计工作成果
和管理建议，及时改进经营管理中存在问题。年度内还组织了上
年度审计发现重点问题的后续审计工作，跟踪问题整改进度，推
进完善管理机制，防止同类问题重复发生。科学规划和制定年度
内部控制评价工作方案，研究内部控制评价报告，督促做好内控
评价发现问题整改落实。
&&&&四、加强董事会自身建设，充分发挥专门委员会作用
&&&&董事会严格遵循监管规定和公司章程要求，以自身建设为基
础，以履职环境建设为保障，以专门委员会决策支持为依托，着
力提升董事会运作的效率和水平，推动从合规决策向战略决策、
前瞻性决策的转变。
&&&&（一）加强董事会自身建设。根据年度内董事会成员任期期
满等因素，提前遴选董事候选人，合规高效履行提名程序，及时
提交股东大会审议批准，保障了董事会工作的连续性和稳定性。
组织董事会成员通过参加培训、开展调研、专题沟通等多种方式，
充分获取履职所需信息，不断增强履职能力。年度内董事会成员
先后参加了监管部门和本行组织的&12&次专题培训与讲座，增进
了对宏观政策、行业趋势以及本行业务经营管理情况的了解。围
绕金融支持和服务新型城镇化建设、投行业务发展战略、网络金
融创新发展等&8&个专题，董事会成员深入分支行开展调研，研究
起草多份高质量的调研报告，为董事会决策提供了有针对性的政
策建议，有效促进了相关业务管理工作改善和提高。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&（二）持续完善董事会工作机制。进一步完善议案沟通、经
营情况通报、重要情况知会、列席管理层会议、日常信息支持等
机制，加强董事之间以及董事与管理层成员、专业部门的沟通交
流。年度内共安排经营情况通报会&8&次，组织重点专题沟通&20
次，听取重点业务条线和部门汇报&7&次。加强董事会与监事会的
交流，邀请监事会成员列席董事会、专门委员会会议以及相关事
项沟通会，主动接受监事会监督。
&&&&（三）充分发挥专门委员会作用。各专门委员会在董事会授
权范围内，突出专业特点，充分发挥委员的经验和专长，积极规
范履行职责，围绕战略规划、服务“三农”、绩效管理、风险管控、
审计监督、关联交易等重大事项，向董事会提供专业意见与建议，
为董事会科学决策提供有力支撑。
&&&&2015&年是我国全面深化改革的关键之年和全面推进依法治
国的开局之年，是国家稳增长调结构的紧要之年，也是本行三年
规划的收官之年。董事会将立足深刻认识、主动适应、积极服务
经济发展新常态，坚持稳中求进的工作总基调，以服务“三农”
和实体经济为根本，着力深化改革、巩固优势、弥补短板，切实
提升风险管控能力和市场竞争能力，加快推进国际一流大型商业
银行建设。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案三
关于《中国农业银行股份有限公司&2014&年度监事会工作报告》
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&的议案
各位股东：
&&&&&&2014&年，本行监事会认真履行《公司章程》赋予的职责，
科学分析研判经济金融形势，以风险为导向，以履职监督、财务
监督和内控与风险监督为重点开展监督工作，督促董事会和高管
层合规高效履职，支持本行提高服务“三农”水平，关注本行内部
控制机制建设与运行，积极促进本行稳健经营和健康发展，在公
司治理中发挥了监督制衡作用。
&&&&&&根据本行公司章程的规定，监事会形成了《中国农业银行股
份有限公司&2014&年度监事会工作报告》（以下简称《报告》）。《报
告》从依法履行各项监督职责、强化监事会自身建设等七个方面
回顾了监事会一年来的工作情况，并提出了&2015&年监事会的工
作重点。
&&&&&&2014&年，监事会根据银监会《商业银行董事履职评价办法
（试行）》、《商业银行监事会工作指引》以及《中国农业银行股
份有限公司章程》等相关规定，认真开展对本行董事会、高级管
理层及其成员&2014&年度履职评价工作，形成了履职评价报告，
并经监事会&2015&年第四次会议审议通过，各位董事和高级管理
人员&2014&年度履职评价结果均为称职。
&&&&&&以上议案，已经本行&2015&年&3&月&24&日召开的监事会&2015
年第三次会议审议通过。
&&&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&附件：中国农业银行股份有限公司&2014&年度监事会工作报
告
&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司监事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
附件：
&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年度监事会工作报告
&&&&2014&年，本行监事会依据《公司法》、《证券法》等法律法
规和本行《公司章程》的规定开展监督工作。全年共召开监事会
会议&7&次，履职尽职监督委员会会议&3&次，财务与内控监督委员
会会议&4&次，监事会监督工作联系会议和座谈会&9&次，审议议案
33&项，听取汇报&50&余项，针对经营管理中的有关重大事项发表
了监事会的意见和建议。现将&2014&年主要工作报告如下。
&&&&一、开展履职监督，督促董事会和高管层合规高效履职
&&&&监事会根据日常履职监督掌握的情况，对董事会和高管层及
其成员的履职行为开展年度评价，讨论和审议&2013&年度履职评
价报告&29&份，评定董事和高管人员的履职等级均为称职，并对
董事会和高管层成员开展了履职监督谈话，提出了监督建议，督
促董事会加强战略研究和风险偏好及策略研究，建议高管层加强
风险防控、信贷管理和加快科技系统及产品研发体制优化。同时，
注重履职过程监督，对董事会和高级管理层的履职情况进行年中
回顾和对照，及时了解工作进展和成效，提出工作建议；针对一
位独立董事受到监管机构处罚对农行声誉造成的影响，经监事会
履职尽职监督委员会讨论，及时向董事会发函提出正式意见，要
求董事会成员引以为戒。此外，还对四位离任的董事开展了履职
审计工作，审议通过了履职审计报告。
&&&&二、强化财务监督，促进稳健经营和健康发展
&&&&监事会认真履行法定财务审核职责，发表监事会的独立意
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
见。按照信息披露要求和监管规定，监事会审核定期报告和年度
利润分配方案，提出意见和建议。根据资本管理新规，监事会开
展了对资本充足率和资本管理的监督，审核《资本充足率报告》，
提示董事会落实资本管理职责，尽快研究和补充资本，为业务发
展提供支撑。在财务监督过程中，注重与内审部门的沟通，充分
收集和利用内部审计结果；重视与会计事务所的联系交流，听取
定期报告审阅或审计情况的汇报，对外部审计重点提出建议并持
续跟踪。针对普华永道会计师事务所年度审计关注的有关信用风
险情况，责成监事会办公室跟踪了解并对七个信用管理问题给予
重点分析，召开监事会会议进行讨论，督促总行相关部门予以详
细核查和汇报。
&&&&三、开展三农业务监督，支持提高服务“三农”水平
&&&&监事会以三农业务年度评价为核心，结合本行三农业务发展
的阶段性特征，对&2013&年度服务“三农”情况进行了评价，分析
了面临的挑战和机遇，提出了增强县支行竞争力的建议。高管层
积极回应，要求总行相关部门对监事会所提出的挑战和问题认真
研究、制定对策、推动落实。在每季度的定期分析中，监事会将
“三农”业务经营数据和风险变化情况作为一项重要内容予以反
映和体现，及时向董事会和高管层提出监督建议。2014&年重点
关注了“三农”业务盈利能力有所下降、风险管控压力加大、重点
县支行主要业务增速放缓以及“强县弱行”等问题，建议董事会和
高管层进一步加强县支行建设，提升信贷管理能力，实施差异化
信贷政策，深入挖掘市场潜力，保持“三农”和县域业务优势。
&&&&四、加强内控监督，推动内控机制有效性的提升
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&监事会立足监督视角，从“两会一层”履行内控职责情况、内
控职能部门履职情况、重大规章制度贯彻执行情况以及接受外部
监督情况等四个维度对本行&2013&年度内控建设情况进行了监督
评价，认为本行内部控制各要素不断优化，内控体系运行整体有
效，总体水平不断提升，同时指出了本行在风险管理、案件防控、
部门协作、问题整改和“双基”管理等方面的不足，提出了内部控
制“顶层”建设和基层建设并重的建议，督促董事会和高管层进一
步提升内控机制有效性。2014&年还首次对本行内控建设情况开
展半年度汇总分析，为年度评价奠定基础。
&&&&监事会持续关注内外部检查整改落实情况。按季听取监事会
办公室汇总整理的全行整改工作进度并发送高管层，督促高管层
加强整改和提升整改效果；从风险审计发现的问题中选取了&10
个典型问题，重点跟踪其整改情况；在&2014&年外部监管部门检
查较多的情况下，监事会密切关注检查进展、结果以及我行整改
措施。
&&&&五、重点开展对资产质量和风险的监督，督促形成监督合力
&&&&监事会以风险为导向、以资产质量为重点开展监督，&共召
开监督座谈会&8&次，并多次赴总行相关部门调研，听取工作汇报。
根据&2014&年经济金融特点和我行经营管理实际，着重对信用审
批、信贷结构调整、风险管理责任落实、不良资产处臵情况和信
用卡风险进行了监督，提出不仅要看到经济增速放缓带来的共性
问题，更要重视农行自身管理不足导致的个性问题；同时建议董
事会和高管层准确把握经济“新常态”，用“新思维”解决发展中的
问题，推动信贷结构调整和经营转型。在信贷风险方面，对于外
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
部审计揭示的“三新不良贷款”、“两新关注贷款”等信用风险问
题，持续进行跟踪并形成监督建议，要求和督促总行相关部门逐
户核查和加强问责；在不良资产处臵和贷款核销方面，经监事会
讨论形成多份意见，反复强调加强不良资产处臵过程的合规性管
理和严格责任人处理。高管层责成总行有关部门认真落实，并向
监事会反馈结果；在信用卡风险防范方面，针对信用卡风险上升
的情况，专门听取了信用卡中心的汇报，提出信用卡风险防范要
根据风险类型盯住重点地区和重点分行，有针对性地开展风险整
治与化解。
&&&&监事会紧盯案件风险治理，督促形成监督合力。针对&2014
年案件风险有所反弹的趋势，及时了解全行案件和重大风险事
件，召开监事会监督联系会议予以通报，提请高管层关注案件风
险的地域特征，加强重点地区专项治理和分类指导；高管层积极
落实，要求对查处事项逐一进行整改，并约谈案件多发地区的“一
把手”。针对二级支行案件发生率较高的特点，向高管层提出加
强对二级支行领导班子管理的重要性；高管层已着手研究起草
《关于加强二级支行管理及领导班子建设的意见》和制定二级支
行综合性管理的工作规范。
&&&&六、指导监事会办公室开展日常监督监测，落实监事会决议
&&&&监事会指导监事会办公室按照年初工作计划和四项操作规
程开展日常监测和服务保障。2014&年，监事会办公室认真履行
职责，及时跟踪与落实监事会决议和监督建议，完成了监事会和
监事长交办的各项工作。在履职监督方面，加强董事会和高管层
及其成员日常履职资料的收集整理，完善履职档案，起草履职评
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
价报告和定期履职监督分析。在财务与“三农”业务监督方面，按
季对财务状况、资产质量和经营成果进行监测分析，为监事会发
表意见提供参考；全面收集掌握资料，起草“三农”业务评价报告。
在内控与风险监督方面，与总行相关部门保持密切联系，按季汇
总整理案件及风险事件情况和内外部检查整改落实情况，及时向
监事会进行汇报；在日常积累的信息基础上，起草内控监督评价
报告。在重点监督方面，监事会办公室集中对“三新”不良贷款、
资产处臵和案防工作等重点持续进行监测，前后起草多份报告提
交监事会；并对监事会提出的意见建议跟踪和督促总行相关部门
落实。
&&&&监事会办公室继续对“十项重点监督”开展专项监测。在网点
建设、客户发展、员工行为管理以及信息科技等方面通过持续监
督提出了大量建议，由监事会讨论形成监督建议发送高管层，不
同程度得到高管层的回应和落实。监事会办公室还对高级管理层
在这十个方面取得的工作进展进行了总结回顾，并明确下一步的
监督重点和方向，使监督更具延续性和持久度。
&&&&七、加强自身建设，提高监事会履职能力
&&&&按照公司章程的规定，监事会发起和协调股东代表监事和职
工监事的人选调整及改选的提名，启动了外部监事的遴选工作；
职工代表大会选举产生新的职工代表监事。各位监事积极开展调
查研究，深入了解和掌握经营管理情况，以提高监督的针对性，
实现有效履职；职工监事将监事会监督建议与自身分管工作有机
结合，推动监督建议的落实。监事会还承办了中投公司控参股银
行监事会工作座谈会，充分利用这一平台加强与同业监事会的沟
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
通交流，共同研究和探讨商业银行监事会工作。
&&&&监事会依据《公司章程》赋予的职责，加强对审计工作的指
导。监事长多次听取审计部门工作汇报和风险审计情况汇报，并
提出指导意见，重视审计成果的运用，支持内部审计发挥对全行
业务发展保驾护航的作用。
&&&&八、2015&年工作计划
&&&&2015&年监事会要运用法治思维提升依法监督、依法履职能
力，准确把握经济“新常态”的发展规律，围绕本行经营管理的各
项任务，充分发挥在内部监督体系中的核心作用，以履职监督、
财务监督、内控与风险监督为基石，加强重点领域的监督监测，
更加全面、深入、有效地履行好、落实好监督职责，推动和保障
公司治理作用的发挥。监事会将着力从以下几个方面做好监督工
作。
&&&&&&&（一）开展常规监督，在专业性和规范性上下功夫。
&&&&&&&——做好董事、监事和高管人员的履职监督。认真开展对董
事会、监事会、高级管理层及其成员&2014&年度履职情况的全面
评价工作。2015&年重点关注董事会依法决策和高管层授权经营
情况，以及适应经济“新常态”、支持实体经济、服务“三农”的思
路、举措和成效。
&&&&&&&——做好财务和“三农”业务的监督。定期开展对财务和经营
情况的监督分析；密切关注资产质量变化情况，尤其是行业性和
区域性的信贷风险苗头和变化趋势。监督本行“三农”业务基本制
度和基本政策的贯彻落实，对&2014&年服务“三农”的情况开展监
督评价。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&——做好内控与风险监督。加强对内控治理、风险治理的健
全性和有效性监督。按照国务院统一部署，与董事会和高管层一
道采取有力措施遏制违规经营、遏制违法犯罪。继续关注本行内
控机制建设情况，开展对&2014&年度内部控制情况的监督评价。
继续加强对案件和重大风险事件的监督，尤其是与信贷管理、资
产处臵、员工行为管理有关的案件和风险事件。持续关注整改工
作，定期评估整改成效，尤其是要跟踪&2014&年外部监管部门检
查的整改意见和本行整改方案，督促有关部门将整改落到实处。
&&&&（二）瞄准监督重点，在前瞻性和有效性上做文章。
&&&&——把握经济“新常态”的发展规律，突出专项监督和重点监
督。跟踪经济金融发展趋势、监管新规以及本行实际，明确监督
重点，在监督中更加体现主动性、前瞻性和独立性，从监事会的
角度为董事会和高管层多提建设性意见。在当前形势下，结合“十
项重点监督”，着重做好对信贷管理、员工行为管理、案件风险
以及信息科技方面的监督，及时形成监督建议。
&&&&——以“钉钉子”的精神，加大对重大问题的后续监督力度。
及时回顾并持续关注重点问题的改进情况，及时与总行有关部门
交换意见，增强监督的延续性和影响力。跟踪高管层及总行部门
对监事会意见和建议的采纳和落实情况，督促董事会和高管层切
实重视和解决相关问题，使其自觉接受监事会的监督，提升监督
有效性。
&&&&（三）提升监督能力，夯实监督基础。
&&&&——加强调查研究和学习型监事会建设。围绕“法治农行”
建设，深入研究提升监事会能力建设问题，开展对农业银行监督
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
合力形成机制的研究，从理论层面和公司治理的角度探索完善内
部监督体系的有效途径。加强对监督所需的法律法规、“新常态”
阶段新业务和新知识的学习和培训，拓宽监督视野，提高监事依
法履职能力和工作水平。充分发挥股东代表监事、外部监事和职
工监事等不同类别监事的作用，注重联系基层、联系实际，以问
题和风险为导向，有针对性地深入总行各部门和基层行，及时掌
握本行经营管理动态，使监督更加客观有效。根据工作需要，做
好外部监事的甄选补充工作，充实监督力量。
&&&&——完善与董事会、高级管理层的沟通机制。继续探索与董
事会和高级管理层进行沟通的有效方式，注重结果反馈和双向沟
通效果，健全监事会监督意见和建议的传导机制；通过列席董事
会和高管层各类会议和文件报送等渠道，保障监事知情权。
&&&&——指导监事会办公室提升监测和服务水平。加强对监事会
办公室的领导和指导。强化基础管理和队伍建设，督促其及时跟
进新的监管要求，开展具体监测分析；做好对监事会决议、意见
的跟踪落实；做好与监事会有关的会议筹备和信息披露沟通工
作；理顺和完善与总行部门的信息报送机制,及时掌握监督所需
的各类信息资料，保障监事会更好地履行监督职责。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案四
&&&&&&&&&&&&&&&&&&关于&2014&年度财务决算方案的议案
各位股东：
&&&&&&依据经审计的、截止&2014&年&12&月&31&日会计年度的财务报
表，现将&2014&年度全行（合并报表口径，下同）财务决算情况
报告如下：
&&&&&&一、主要经营指标
&&&&&&（一）中国会计准则下主要经营指标。2014&年，全行实现
净利润&1795.10&亿元，增长&8.00%，其中归属母公司股东净利润
1794.61&亿元，增长&7.90%。加权平均净资产收益率为&19.57%。
成本收入比&34.56%。平均总资产回报率&1.18%，净利息收益率
（NIM）2.92%，手续费及佣金净收入占比&15.38%。不良贷款率
1.54%，贷款拨备覆盖率&286.53%。资本充足率&12.82%，一级资
本充足率&9.46%，核心一级资本充足率&9.09%。
&&&&&&（二）国际财务报告准则下主要经营指标。2014&年，全行
实现净利润&1795.10&亿元，增长&8.00%，其中归属母公司股东净
利润&1794.61&亿元，增长&7.90%。加权平均净资产收益率为
19.57%。成本收入比&34.56%。平均总资产回报率&1.18%，净利
息收益率（NIM）2.92%，手续费及佣金净收入占比&15.29%。不
良贷款率&1.54%，贷款拨备覆盖率&286.53%。资本充足率&12.82%，
一级资本充足率&9.46%，核心一级资本充足率&9.09%。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2014&年主要经营指标情况表
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国会计准则&&&&&&&&&&&&&&&&国际财务报告准则
主要经营指标
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2014&&&&&&&&&&&2013&&&&&&&&&&&2014
1、盈利能力
1.1&*加权平均净资产收益率&&&&&&&&&&&&&&&19.57%&&&&&&&&&20.89%&&&&&&&&&19.57%&&&&&&&&&20.89%
1.2&平均总资产回报率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1.18%&&&&&&&&&&1.20%&&&&&&&&&&1.18%&&&&&&&&&&&1.20%
1.3&*每股收益（元）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0.55&&&&&&&&&&&0.51&&&&&&&&&&&&0.55&&&&&&&&&&&0.51
2、收益结构
2.1&净利息收益率（NIM）&&&&&&&&&&&&&&&&&&2.92%&&&&&&&&&&2.79%&&&&&&&&&&2.92%&&&&&&&&&&&2.79%
2.2&手续费及佣金净收入占比&&&&&&&&&&&&&&15.38%&&&&&&&&&17.98%&&&&&&&&&15.29%&&&&&&&&&17.86%
2.3&成本收入比&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&34.56%&&&&&&&&&36.30%&&&&&&&&&34.56%&&&&&&&&&36.30%
3、资产质量
3.1&不良贷款额（亿元）&&&&&&&&&&&&&&&&&&1249.7&&&&&&&&&&877.81&&&&&&&&&1249.7&&&&&&&&&877.81
3.2&不良贷款率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1.54%&&&&&&&&&&1.22%&&&&&&&&&&1.54%&&&&&&&&&&&1.22%
3.3&拨备覆盖率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&286.53%&&&&&&&&367.04%&&&&&&&&&286.53%&&&&&&&&367.04%
3.4&信贷成本率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0.85%&&&&&&&&&&0.76%&&&&&&&&&&0.85%&&&&&&&&&&&0.76%
4、资本充足率
4.1&核心一级资本充足率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&9.09%&&&&&&&&&&9.25%&&&&&&&&&&9.09%&&&&&&&&&&&9.25%
4.2&一级资本充足率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&9.46%&&&&&&&&&&9.25%&&&&&&&&&&9.46%&&&&&&&&&&&9.25%
4.3&资本充足率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&12.82%&&&&&&&&&11.86%&&&&&&&&&12.82%&&&&&&&&&11.86%
注：加权平均净资产收益率及每股收益按证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第&9&号
—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010&年修订）》规则计算。
&&&&&&二、主要财务收支情况
&&&&&&（一）中国会计准则下主要财务收支。2014&年，全行实现
营业收入&5208.58&亿元，增长&12.59%。其中，利息净收入&4298.91
亿元，较上年增加&536.89&亿元；手续费及佣金净收入&801.23&亿
元，较上年减少&30.48&亿元；其他营业收入&108.44&亿元，较上年
增加&75.92&亿元。业务及管理费&1799.92&亿元，较上年增加&120.52
亿元，增长&7.18%。资产减值损失&679.71&亿元，较上年增加&149.81
亿元。所得税费用&527.47&亿元，较上年增加&47.84&亿元。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&&&&&&&&&&2014&年财务收支情况表（中国会计准则）
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&单位：亿元
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2014&年
&&&&&&&&&主要财务收支项目&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2013&年
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&金额&&&&&&&&&&&增减额&&&&&&&&增长率
1、营业收入&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&5,208.58&&&&&&&&&582.33&&&&&&&12.59%&&&&&&&4,626.25
&&1.1&利息净收入&&&&&&&&&&&&&&&&&4,298.91&&&&&&&&&536.89&&&&&&&14.27%&&&&&&&3,762.02
&&1.2&手续费及佣金净收入&&&&&&&&&&&&&&801.23&&&&&&-30.48&&&&&&&&-3.66%&&&&&&&&&831.71
&&1.3&其他营业收入&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&108.44&&&&&&&75.92&&&&&&233.46%&&&&&&&&&&&32.52
2、营业支出&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2,899.14&&&&&&&&&394.65&&&&&&&15.76%&&&&&&&2,504.49
&&2.1&营业税金及附加&&&&&&&&&&&&&&&&&&288.80&&&&&&&16.54&&&&&&&&&6.08%&&&&&&&&&272.26
&&2.2&业务及管理费&&&&&&&&&&&&&&&1,799.92&&&&&&&&&120.52&&&&&&&&&7.18%&&&&&&1,679.40
&&2.3&资产减值损失&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&679.71&&&&&&149.81&&&&&&&28.27%&&&&&&&&&&529.90
&&2.4&其他营业支出&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&130.71&&&&&&107.78&&&&&&470.04%&&&&&&&&&&&22.93
3、营业利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2,309.44&&&&&&&&&187.68&&&&&&&&&8.85%&&&&&&2,121.76
4、税前利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2,322.57&&&&&&&&&180.83&&&&&&&&&8.44%&&&&&&2,141.74
&&&&&&所得税费用&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&527.47&&&&&&&47.84&&&&&&&&&9.97%&&&&&&&&&479.63
5、净利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1,795.10&&&&&&&&&132.99&&&&&&&&&8.00%&&&&&&&1,662.11
&&5.1&归属于母公司股东的净利润&&&1,794.61&&&&&&&&&131.46&&&&&&&&&7.90%&&&&&&1,663.15
&&5.2&少数股东损益&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0.49&&&&&&&&&1.53&&&&-147.12%&&&&&&&&&&&-1.04
&&&&&（二）国际财务报告准则下主要财务收支。2014&年全行实
现营业收入&5241.26&亿元，增长&12.53%。其中，利息净收入&4298.91
亿元，手续费及佣金净收入&801.23&亿元，其他营业收入&141.12
亿元。营业支出&2238.98&亿元，增长&12.73%。其中：职工薪酬及
福利&1114.69&亿元，业务费用&491.95&亿元，营业税金及附加&288.80
亿元，折旧及摊销&193.28&亿元。资产减值损失&679.71&亿元，较
上年增加&149.81&亿元。所得税费用&527.47&亿元，较上年增加&47.84
亿元。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&&&&&&&&&2014&年财务收支情况表（国际财务报告准则）
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&单位：亿元
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2014&年
&&&&主要财务收支项目&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2013&年
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&金额&&&&&&&&&增减额&&&&&&&&&&&增长率
1、营业收入&&&&&&&&&&&&&&&&&5,241.26&&&&&&&&&583.55&&&&&&&&&&&12.53%&&&&&4,657.71
&&1.1&利息净收入&&&&&&&&&&&&4,298.91&&&&&&&&&536.89&&&&&&&&&&&14.27%&&&&&3,762.02
&&1.2&手续费及佣金净收入&&&&&&801.23&&&&&&&&&&-30.48&&&&&&&&&&-3.66%&&&&&&&831.71
&&1.3&其他营业收入&&&&&&&&&&&&141.12&&&&&&&&&&&77.14&&&&&&&&120.57%&&&&&&&&&&63.98
2、营业支出&&&&&&&&&&&&&&&&&2,238.98&&&&&&&&&252.91&&&&&&&&&&&12.73%&&&&&1,986.07
&&2.1&职工薪酬及福利&&&&&&&&1,114.69&&&&&&&&&&&67.40&&&&&&&&&&&6.44%&&&&&1,047.29
&&2.2&业务费用&&&&&&&&&&&&&&&&491.95&&&&&&&&&&&34.45&&&&&&&&&&&7.53%&&&&&&&457.50
&&2.3&营业税金及附加&&&&&&&&&&288.80&&&&&&&&&&&16.54&&&&&&&&&&&6.08%&&&&&&&272.26
&&2.4&折旧及摊销&&&&&&&&&&&&&&193.28&&&&&&&&&&&18.67&&&&&&&&&&10.69%&&&&&&&174.61
&&2.5&其他&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&150.26&&&&&&&&&115.85&&&&&&&&&336.68%&&&&&&&&&&34.41
3、资产减值支出&&&&&&&&&&&&&&&679.71&&&&&&&&&149.81&&&&&&&&&&&28.27%&&&&&&&529.90
4、税前利润&&&&&&&&&&&&&&&&&2,322.57&&&&&&&&&180.83&&&&&&&&&&&&8.44%&&&&&2,141.74
&&&所得税费用&&&&&&&&&&&&&&&&&527.47&&&&&&&&&&&47.84&&&&&&&&&&&9.97%&&&&&&&479.63
5、净利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1,795.10&&&&&&&&&132.99&&&&&&&&&&&&8.00%&&&&&1,662.11
&&5.1&母公司股东&&&&&&&&&&&&1,794.61&&&&&&&&&131.46&&&&&&&&&&&&7.90%&&&&&1,663.15
&&5.2&少数股东&&&&&&&&&&&&&&&&&&0.49&&&&&&&&&&&&1.53&&&&&&&-147.12%&&&&&&&&&&-1.04
&&&&三、主要资产负债情况
&&&&（一）中国会计准则下主要资产负债情况。截至&2014&年末，
全行资产总额&159,741.52&亿元，较年初增长&9.70%；负债总额
149,415.33&亿元，较年初增长&8.92%；归属母公司股东所有者权
益为&10,310.66&亿元，较年初增长&22.29%。
&&&&（二）国际财务报告准则下主要资产负债情况。截至&2014
年末，全行资产总额&159,741.52&亿元，较年初增长&9.70%；负债
总额&149,415.33&亿元，较年初增长&8.92%；归属母公司股东所有
者权益为&10,310.66&亿元，较年初增长&22.29%。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2014&年末主要资产负债情况表
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&单位：亿元
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2014&年
&&&&&&&&&&&&&&&&主要项目&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2013&年
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&金额&&&&&&&&&&&&&&增减额&&&&&&&&&&增长率
&&&&&&&1、资产总额&&&&&&&&&&&&&&&&&&159,741.52&&&&&&&&&&14,120.50&&&&&&&&&9.70%&&&&&&145,621.02
&&&&&&&其中：客户贷款及垫款净额&&&&&&77,399.96&&&&&&&&&&&8,374.74&&&&&&&&12.13%&&&&&&&69,025.22
&&&&&&&&&&&&投资净额&&&&&&&&&&&&&&&&&35,756.30&&&&&&&&&&&3,555.32&&&&&&&&11.04%&&&&&&&32,200.98
中国会&2、负债总额&&&&&&&&&&&&&&&&&&149,415.33&&&&&&&&&&12,239.68&&&&&&&&&8.92%&&&&&&137,175.65
计准则&其中：客户存款&&&&&&&&&&&&&&&125,333.97&&&&&&&&&&&7,219.86&&&&&&&&&6.11%&&&&&&118,114.11
&&&&&&&3、所有者权益&&&&&&&&&&&&&&&&&10,326.19&&&&&&&&&&&1,880.82&&&&&&&&22.27%&&&&&&&&8,445.37
&&&&&&&3.1&归属母公司所有者权益&&&&&&10,310.66&&&&&&&&&&&1,879.58&&&&&&&&22.29%&&&&&&&&8,431.08
&&&&&&&3.2&少数股东权益&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&15.53&&&&&&&&&&&&&&1.24&&&&&&&8.68%&&&&&&&&&&&&14.29
&&&&&&&1、资产总额&&&&&&&&&&&&&&&&&&159,741.52&&&&&&&&&&14,120.50&&&&&&&&&9.70%&&&&&&145,621.02
&&&&&&&其中：客户贷款及垫款净额&&&&&&77,399.96&&&&&&&&&&&8,374.74&&&&&&&&12.13%&&&&&&&69,025.22
&&&&&&&&&&&&投资净额&&&&&&&&&&&&&&&&&35,756.30&&&&&&&&&&&3,555.32&&&&&&&&11.04%&&&&&&&32,200.98
国际财&2、负债总额&&&&&&&&&&&&&&&&&&149,415.33&&&&&&&&&&12,239.68&&&&&&&&&8.92%&&&&&&137,175.65
务报告
&&&&&&&其中：客户存款&&&&&&&&&&&&&&&125,333.97&&&&&&&&&&&7,219.86&&&&&&&&&6.11%&&&&&&118,114.11
&&准则
&&&&&&&3、所有者权益&&&&&&&&&&&&&&&&&10,326.19&&&&&&&&&&&1,880.82&&&&&&&&22.27%&&&&&&&&8,445.37
&&&&&&&3.1&归属母公司所有者权益&&&&&&10,310.66&&&&&&&&&&&1,879.58&&&&&&&&22.29%&&&&&&&&8,431.08
&&&&&&&3.2&少数股东权益&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&15.53&&&&&&&&&&&&&&1.24&&&&&&&8.68%&&&&&&&&&&&&14.29
&&&&以上议案，已经本行于&2015&年&3&月&24&日召开的董事会&2015
&&&年第二次会议审议通过。
&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案五
&&&&&&&&&&&&&&&&&&关于&2014&年度利润分配方案的议案
各位股东：
&&&&&&根据有关法律规定和监管要求，制定&2014&年度利润分配方
案如下：
&&&&&&一、根据《公司法》规定，提取法定盈余公积金人民币&178.94
亿元。
&&&&&&二、根据财政部关于《金融企业准备金计提管理办法》等有
关规定，提取一般准备人民币&187.21&亿元。
&&&&&&三、以本行截至&2014&年&12&月&31&日的总股本&3,247.94&亿股
为基数，向股权登记日登记在册的&A&股股东和&H&股股东派发现
金股利，每&10&股普通股派发人民币&1.82&元（含税），合计人民
币&591.13&亿元（含税）。按照该期间集团合并口径下归属母公司
股东净利润计算，分红比例为&32.94%。
&&&&&&四、本次利润分配不实施资本公积金转增股本。
&&&&&&以上议案，已经本行于&2015&年&3&月&24&日召开的董事会&2015
年第二次会议审议通过。
&&&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案六
&&&&&&&&&&&&关于&2015&年度固定资产投资预算安排的议案
各位股东：
&&&&&&根据《固定资产投资五年规划（&年）》，在充分保
障续建项目投资需求的基础上，综合考虑有关监管要求，结合本
行业务条线部门建设规划需要，确定&2015&年度固定资产投资预
算总量为&248&亿元，其中：一般投资预算&238&亿元，专项投资预
算&10&亿元。
&&&&&&以上议案，已经本行于&2014&年&12&月&29&日召开的董事会&2014
年第十四次会议审议通过。
&&&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&附件：2015&年度固定资产投资预算安排
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
附件：
&&&&&&&&&&&&&&&2015&年度固定资产投资预算安排
&&&&根据全行业务经营发展需要，2015&年固定资产投资预算按
照一般投资预算和专项投资预算进行安排，具体如下：
&&&&一、一般投资预算
&&&&2015&年度固定资产一般投资预算&238&亿元，较&2014&年减少
10&亿元，其中：“三农”投资预算为&128.2&亿元，较&2014&年增加
1&亿元。主要考虑：一是满足以前年度项目的后续投资&122&亿元
（占比&51.3%），包括：网点建设&58&亿元、信息科技设备&4&亿元、
县及县以上营业用房&60&亿元。二是保障重点项目新建投资需求
116&亿元（占比&48.7%），包括：网点建设&32&亿元、信息科技设
备&8&亿元、自助设备&17&亿元、战略计划&22&亿元和零购计划&30
亿元等。
&&&&根据投资管理需要，2015&年固定资产一般投资预算继续按
照“专项”、“战略”、“零购”三项进行结构性计划安排，具体如下：
&&&&（一）专项投资计划&186&亿元
&&&&主要包括网点建设、信息科技设备投入、自助设备配臵、县
及县以上营业用房建设和其他等专项投资计划。
&&&&（二）战略投资计划&22&亿元
&&&&主要用于支持重点县域支行、重点城市行和重点业务的优先
发展。
&&&&（三）零购计划&30&亿元
&&&&主要用于零星小额日常营业办公设备、安防设施、运营设备、
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
职工之家建设和县及县以上营业用房维修改造等投入。
&&&二、专项投资预算
&&&安排专项投资预算&10&亿元用于北京数据中心机房工程建
设。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案七
关于选举蔡华相先生为中国农业银行股份有限公司执行董事的
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案
各位股东：
&&&&&&根据《公司法》等法律法规和《中国农业银行股份有限公司
章程》的有关规定，现提请股东大会选举蔡华相先生为中国农业
银行股份有限公司执行董事。蔡华相先生的执行董事任职资格尚
需报中国银监会核准，其董事任期&3&年，自中国银监会核准之日
开始计算。
&&&&&&以上议案，已经本行于&2015&年&4&月&28&日召开的董事会&2015
年第三次会议审议通过。
&&&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&附件：蔡华相先生简历
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
附件：
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&蔡华相先生简历
&&&&蔡华相，1959&年&12&月出生，中国地质大学工程硕士，高级
经济师。2010&年&2&月起任中国农业银行股份有限公司副行长。
曾任国家开发银行人事局副局长、南昌分行行长、江西省分行行
长、营业部总经理、北京分行行长，2008&年&9&月任国家开发银
行股份有限公司副行长。目前兼任中国国际金融学会第五届理事
会副会长。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案八
&&关于选举袁长清先生为中国农业银行股份有限公司股东代表
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&监事的议案
各位股东：
&&&&&&根据《公司法》等法律法规和《中国农业银行股份有限公司
章程》的有关规定，现提请股东大会选举袁长清先生为中国农业
银行股份有限公司股东代表监事。其监事任期&3&年，自股东大会
审议通过之日起计算。
&&&&&&以上议案，已经本行于&2015&年&5&月&11&日召开的监事会&2015
年第六次会议审议通过。
&&&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&附件：袁长清先生简历
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司监事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
附件：
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&袁长清先生简历
&&&&袁长清，1961&年&9&月出生，香港大学国际工商管理硕士，
高级经济师。曾任中国工商银行新疆分行行长，河南省分行行长，
中国工商银行人力资源部总经理。2008&年&12&月任中国光大（集
团）总公司纪委书记，2012&年&8&月任中国光大（集团）总公司
执行董事、副总经理、纪委书记（期间：2011&年&9&月至&2014&年
9&月兼任光大证券股份有限公司董事长）。2014&年&12&月任中国光
大集团股份公司副总经理、纪委书记。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案九
&&关于选举李旺先生为中国农业银行股份有限公司外部监事的
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案
各位股东：
&&&&&&根据《公司法》等法律法规和《中国农业银行股份有限公司
章程》的有关规定，现提请股东大会选举李旺先生为中国农业银
行股份有限公司外部监事。其监事任期&3&年，自股东大会审议通
过之日起计算。
&&&&&&以上议案，已经本行于&2015&年&5&月&11&日召开的监事会&2015
年第六次会议审议通过。
&&&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&附件：李旺先生简历
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司监事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
附件：
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&李旺先生简历
&&&&李旺，1964&年&1&月出生，法学博士。1997&年&11&月至今在清
华大学法学院工作，任教授、博士生导师，曾任日本京都大学法
学院助教，日本坂本律师事务所、日本大江桥律师事务所律师，
北京京融律师事务所律师。目前兼任北京天驰洪范律师事务所律
师。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案十
关于选举吕淑琴女士为中国农业银行股份有限公司外部监事的
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案
各位股东：
&&&&&&根据《公司法》等法律法规和《中国农业银行股份有限公司
章程》的有关规定，现提请股东大会选举吕淑琴女士为中国农业
银行股份有限公司外部监事。其监事任期&3&年，自股东大会审议
通过之日起计算。
&&&&&&以上议案，已经本行于&2015&年&5&月&11&日召开的监事会&2015
年第六次会议审议通过。
&&&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&附件：吕淑琴女士简历
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司监事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
附件：
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&吕淑琴女士简历
&&&&吕淑琴，1950&年&5&月出生，本科学历。2014&年&7&月至今任
众环海华会计师事务所合伙人，现同时任万象德农股份有限公司
独立董事。曾任河南省西平县工业经理部主管物资会计，国家物
资部中国物资出版社办公室副主任，国家物资部中国木材总公司
财务处处长、总经理助理、总会计师，华建会计师事务所审计部、
中审会计师事务所规划发展部主任，中瑞岳华会计师事务所副主
任会计师，中审亚太会计师事务所副所长。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会议案十一
&&&&&&&&&&&&&&&关于聘请&2015&年度会计师事务所的议案
各位股东：
&&&&&&普华永道会计师事务所是国际著名的会计师事务所，四大会
计师事务所之一，国际综合排名靠前，从&2013&年起开始为本行
提供审计服务。在&&两个年度的审计工作中，按时出
具了年度审计报告和监管机构要求的其他报告，同时根据审计工
作情况提出了一些具有参考价值的管理建议，展现了较高的专业
水平和较好的职业素养。鉴于普华永道会计师事务所对本行各项
业务经营情况比较熟悉，综合评价较高，建议续聘其为本行&2015
年度会计师事务所，其中普华永道中天会计师事务所负责按照中
国会计准则编制财务报表的审计工作，罗兵咸永道会计师事务所
负责按照国际财务报告准则编制财务报表的审计工作。聘期自
2015&年年度股东大会通过时起至下次年度股东大会结束时止。
&&&&&&经过与普华永道会计师事务所正式谈判，确定&2015&年度的
审计费用为&12,230&万元。其中，年度会计报表审计费用&5136.6
万元，中期审阅费用&4035.9&万元，第一、第三季度商定程序费
用共计&1834.5&万元，以及内部控制审计费用&1223&万元。
&&&&&&以上议案，已经本行于&2015&年&4&月&28&日召开的董事会&2015
年第三次会议审议通过。
&&&&&&现提请股东大会审议。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议案提请人：中国农业银行股份有限公司董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会汇报一
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&独立董事&2014&年度述职报告
各位股东：
&&&&&&2014&年，中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）
独立董事严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国
证券法》、《商业银行公司治理指引》、香港联交所《企业管治守
则》等境内外法律法规以及《中国农业银行股份有限公司章程》
（以下简称“本行章程”）、独立董事工作制度等相关规定，依法
履职、勤勉尽责，认真参与董事会及各专门委员会的各项工作事
务，充分发挥独立性和专业性作用，切实维护本行和全体股东的
合法权益。现将&2014&年度履职情况报告如下：
&&&&&&一、独立董事基本情况
&&&&&&截至&2014&年&12&月&31&日，本行共有独立董事&5&名，分别为
胡定旭先生、邱东先生、马时亨先生、温铁军先生、袁天凡先生。
本行独立董事熟悉商业银行经营管理相关的法律法规，具备履职
所应具备的良好经验和专业素质，在本行及本行子公司不拥有任
何业务或财务利益，也不担任本行的任何管理职务，不存在影响
独立性的情况。本行独立董事的资格、人数和比例完全符合监管
机构的规定。本行独立董事的主要工作履历、专业背景和在其他
单位任职或兼职情况如下：
&&&&&&胡定旭，男，英国特许会计师公会资深会员，第十二届中国
人民政治协商会议全国委员会常务委员。2009&年&1&月起任中国
农业银行股份有限公司独立非执行董事。曾任香港医院管理局主
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
席，安永会计师事务所远东及中国区主席，香港总商会主席及智
经研究中心主席。目前是英国牛津大学中国奖学基金会主席，香
港总商会理事和日本三菱东京&UFJ&银行首席顾问。并担任粤海
投资有限公司，中国太平保险控股有限公司及电能实业有限公司
独立非执行董事，中国国家卫生和计划生育委员会顾问及公共政
策专家咨询委员会委员，国家中医药管理局国际合作首席顾问及
中医药改革发展专家咨询委员会委员，香港中文大学医学院荣誉
教授，香港社会医学院荣誉院士。2004&年被香港特别行政区委
任为太平绅士，2008&年被香港特别行政区政府颁授金紫荆星章。
&&&&邱东，男，经济学博士，博士生导师，国务院政府特殊津贴
专家，长江学者特聘教授。2009&年&1&月起任中国农业银行股份
有限公司独立非执行董事。曾任东北财经大学校长，第十届全国
人民代表大会代表。现任北京师范大学国民核算研究院学术委员
会主席。目前还担任国家哲学社会科学规划学科评审组成员、国
务院学位委员会学科评议组（应用经济学）成员、教育部高等学
校经济学教学指导委员会委员、国家统计局咨询委员会委员；中
国国民经济核算研究会副会长、中国统计教育学会副会长、中国
市场调查业协会副会长、全国统计教材编审委员会副主任委员、
全国统计科学技术进步奖评选奖励委员会委员；天津财经大学兼
职博士生导师、浙江工商大学兼职教授、暨南大学兼职教授、中
南财经政法大学兼职教授、山西财经大学兼职教授、浙江财经学
院兼职教授、西南财经大学兼职教授、《统计研究》编委等。目
前还担任中国信达资产管理股份有限公司独立非执行董事。
&&&&马时亨，男，香港大学文学学士。2011&年&4&月起任中国农
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
业银行股份有限公司独立非执行董事。2002&年担任香港特区政
府财经事务及库务局局长，2007&年担任商务及经济发展局局长，
2008&年&7&月离任。曾任加拿大皇家银行多美年证券行英国分公
司董事总经理，美国大通银行私人银行部董事总经理及亚洲主
管，摩根大通私人银行亚太区行政总裁，熊谷组（香港）有限公
司副主席及董事总经理，电讯盈科有限公司财务总裁及执行董
事，香港铁路有限公司非执行董事。目前还担任中国投资有限责
任公司国际咨询委员会委员、香港中策集团有限公司高级顾问、
加拿大赫斯基能源公司董事、中粮集团有限公司外部董事、中国
铝业股份有限公司独立非执行董事、富卫集团独立非执行董事、
中国移动通信集团公司外部董事，香港大学经济金融学院名誉教
授、香港中文大学工商管理学院荣誉教授、香港岭南大学荣誉博
士、中央财经大学会计学院荣誉顾问、香港理工大学高级管理深
造学院教授及美国银行集团全球顾问委员会委员。2009&年被香
港特区政府颁授金紫荆星章，2010&年被香港特区政府委任为非
官守太平绅士。
&&&&温铁军，男，中国农业大学管理学博士。中国人民大学可持
续发展高等研究院执行院长、二级教授；国务院特殊津贴专家。
2011&年&5&月起任中国农业银行股份有限公司独立非执行董事。
曾任中国人民大学农业与农村发展学院院长、中国人民大学乡村
建设中心主任、中国农村经济与金融研究所所长、西南大学中国
乡村建设学院执行院长，以及国家环境咨询委员会委员，商务部、
林业总局、北京市、福建省等省部级顾问和咨询专家；2007&年
当选中国农业经济学会副会长，2008&年受国务院学位委员会聘
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
任为第六届学科评议组农林经济管理组成员。曾任中国经济体制
改革研究会副秘书长、农业部农村经济研究中心研究员、农村改
革试验区办公室副主任等。
&&&&袁天凡，男，芝加哥大学经济学学士，上海市政协委员。现
任盈科亚洲拓展有限公司（非执行）副主席。2013&年&3&月起任
中国农业银行股份有限公司独立非执行董事。曾任香港联合交易
所行政总裁，盈科拓展集团副主席兼执行董事，盈科拓展日本主
席兼董事会代表，电讯盈科有限公司副主席兼执行董事，盈科大
衍地产发展有限公司副主席，盈科保险集团有限公司执行主席，
盈科亚洲拓展有限公司副主席兼执行董事，奇盛（集团）有限公
司（现为盛洋投资（控股）有限公司）非执行董事，中国太平洋
保险（集团）股份有限公司独立非执行董事。目前还担任中国食
品有限公司、中诚信国际信用评级有限公司独立非执行董事，香
港经济研究中心董事会主席，泓策投资管理有限公司咨询委员会
主席，芝加哥大学、上海复旦大学校董会成员。
&&&&二、独立董事年度履职概况
&&&&2014&年，本行共召开股东大会&2&次，审议通过了&23&项议案
并听取了&3&项汇报；董事会会议&14&次，审议通过了&55&项议案并
听取了&7&项汇报；董事会各专门委员会会议&25&次，审议通过了
37&项议案并听取了&25&项汇报。本行独立董事出席股东大会、董
事会及各专门委员会会议的情况列示如下：
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&出席情况（亲自出席次数/2014年会议次数）
&姓名&&&&&股东&&&董事&&&&&战略规&&&“三农”金&&&提名与&&&&审计及合&&&&&&风险管&&&&&关联交
&&&&&&&&&&大会&&&&&会&&&&&划委员&&&融发展委&&&&&薪酬委&&&&规管理委&&&&&&理委员&&&&&易控制
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&会&&&&&&&&&员会&&&&&&&员会&&&&&&员会&&&&&&&&&&会&&&&&&&委员会
胡定旭&&&&&2/2&&&14/14&&&&&7/7&&&&&&不适用&&&&&&&&5/5&&&&&&&不适用&&&&&&&&&4/4&&&&&&&&1/1
&邱东&&&&&&2/2&&&13/14&&&&不适用&&&&&&3/4&&&&&&&&&4/5&&&&&&&&&3/4&&&&&&&&&&2/4&&&&&&&&1/1
马时亨&&&&&2/2&&&12/14&&&&不适用&&&&不适用&&&&&&&&5/5&&&&&&&&&4/4&&&&&&&不适用&&&&&不适用
温铁军&&&&&2/2&&&13/14&&&&不适用&&&&&&4/4&&&&&&&&&5/5&&&&&&&&&2/4&&&&&&&不适用&&&&&不适用
袁天凡&&&&&2/2&&&13/14&&&&不适用&&&&不适用&&&&&&不适用&&&&&&&&3/4&&&&&&&&&&3/4&&&&&&&&1/1
注：（1）会议“亲自出席次数”包括现场出席和通过电话、视频参加会议。
&&&&（2）未能亲自出席董事会及各专门委员会会议的独立董事，均已委托其他独立
董事出席并代为行使表决权。
&&&&2014&年，本行独立董事积极参加相关审议事项的研究、讨
论和决策，在事前进行充分调查研究和沟通的基础上，审慎严谨
行使表决权，在资本管理、三农服务、风险管控、内部控制、审
计监督、反洗钱及海外业务发展等方面提出了建设性、专业性的
意见和建议，在董事会决策工作中发挥了重要作用；并就优先股
发行事宜、股东回报规划、利润分配方案、高管人员聘任等重大
事项发表了独立意见，没有对本行董事会或专门委员会的决议事
项提出任何异议。
&&&&本行独立董事注重加强与董事会其他成员、监事会、高级管
理层的联系和沟通，深入了解本行业务经营管理情况，提出了许
多有价值的意见和建议。为了保障独立董事有效履职，本行提供
了独立董事履职所需的各项必要条件，董事会、高级管理层和相
关工作人员在独立董事履职过程中给予了积极有效的配合和支
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
持。本行不断完善独立董事日常信息服务，内容涵盖了经营管理
动态及财务数据、信息披露及投资者关系、公司规章制度、监管
检查情况等各方面信息。信息的及时报送，保证了独立董事享有
与其他董事同等的知情权，增进了独立董事与高级管理层的信息
沟通，也促进提升了董事会及各专门委员会审议的质量和效率。
&&&&一、独立董事年度履职重点关注事项的情况
&&&&本行独立董事重点关注了本行关联交易管理情况、高级管理
人员提名情况、信息披露的执行情况、内部控制的执行情况、董
事会及各专门委员会的运作情况等重点工作，依法合规地对相关
重点事项作出明确判断，独立、客观地发表了意见并提出了建议。
&&&&（一）关联交易管理情况
&&&&2014&年，本行继续深入推进关联交易管理。跟进监管规则
变化情况，持续完善管理机制，强化管理基础。开展关联交易管
理情况检查，启动关联交易管理信息系统优化工作。报告期内，
本行关联交易依法合规进行。
&&&&2014&年，本行在日常业务中与香港上市规则界定的本行关
连人士进行了一系列关连交易。该等交易均可依据香港上市规则
相关规定豁免遵守有关申报、年度审核、公告及独立股东批准的
规定。
&&&&2014&年，本行向中国证券监督管理委员会《上市公司信息
披露管理办法》界定的关联自然人提供了贷款业务。该等贷款遵
守本行业务规范中关于定价的规定，且落实了相应的担保措施。
截至&2014&年&12&月&31&日，相关贷款余额为&221.22&万元，贷款形
态正常。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&&（二）对外担保及资金占用情况
&&&&&根据中国证券监督管理委员会《关于规范上市公司与关联方
资&金&往&来&及&上&市&公&司&对&外&担&保&若&干&问&题&的&通&知&》（&证&监&发
[2003]56&号）及上海证券交易所的相关规定，本着公正、公平、
客观的原则，本行独立董事对本行的对外担保情况进行了核查，
发表专项说明及意见如下：
&&&&&经核查，本行开展的对外担保业务以开出保函为主，是经中
国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的本行日常经营
范围内的常规性银行业务之一。截至&2014&年&12&月&31&日，本行
对外担保业务（开出保函及担保）的余额为人民币&2411.71&亿元。
&&&&&本行高度重视对该项业务的风险管理，对被担保对象的资信
标准、担保业务的操作流程和审批程序均有严格的规定。独立董
事认为，本行对担保业务风险的控制是有效的。
&&&&&（三）募集资金的使用情况
&&&&&本行历次募集资金按照招股书和募集说明书中披露的用途
使用，即用于补充本行的资本金，以支持未来业务的发展。
&&&&&（四）高级管理人员提名以及薪酬情况
&&&&&根据《中华人民共和国公司法》等法律法规和本行章程的规
定，经董事会提名与薪酬委员会及董事会审议，聘任朱皋鸣先生
为本行董事会秘书。
&&&&&本行严格按照财政部《中央金融企业负责人薪酬审核管理办
法》等有关规定，核定并兑现高级管理人员薪酬。本行未制定高
级管理人员的股权激励计划。
&&&&&（五）聘任或者更换会计师事务所情况
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&本行于&2013&年度股东年会聘请普华永道中天会计师事务所
和罗兵咸永道会计师事务所作为本行&2014&年度审计师。
&&&&（六）现金分红及其他投资者回报情况
&&&&本行董事会&2014&年第二次会议审议通过了《关于&2013&年度
利润分配方案的议案》，并提交&2013&年度股东年会审议通过。本
行&2013&年度利润分配方案为每&10&股派发现金股利人民币&1.77
元（含税），合计人民币&574.89&亿元（含税）。按照该期间集团
合并口径下归属母公司股东净利润计算，分红比例为&34.57%。
&&&&（七）本行及股东承诺履行情况
&&&&2014&年度本行及持股&5%以上股东所作承诺均得到履行。
&&&&（八）信息披露的执行情况
&&&&本行独立董事持续关注本行财务报表审计和信息披露工作
情况，加强与外部审计师和内部审计机构的沟通，督促本行严格
遵循《中华人民共和国证券法》等法律法规和《中国农业银行股
份有限公司信息披露制度》等规定的信息披露义务，确保真实、
准确、完整、及时、公平披露信息。本行严格遵守监管要求，合
规披露定期报告和临时公告。加强内幕信息及知情人管理，维护
信息披露的公平性，保护广大投资者的合法权益。
&&&&（九）内部控制的执行情况
&&&&本行董事会根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的
规定和其他内部控制监管要求，结合本行内部控制制度和评价办
法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，对本行&2014&年
内部控制有效性进行了评价。通过自我评价和缺陷认定，独立董
事认为，本行不存在财务报告内部控制重大缺陷，未发现非财务
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
报告内部控制重大缺陷。
&&&&（十）董事会以及下属专门委员会的运作情况
&&&&2014&年度，本行董事会及各专门委员会规范履行各项职责，
深入了解经营管理情况，认真研究审议各自分属领域的事项，各
项工作进展顺利，运作合法合规，决策科学高效。董事会及董事
会各专门委员会运作情况如下：
&&&&本行共召开董事会会议&14&次，审议通过&55&项议案，听取&7
项汇报。
&&&&战略规划委员会共召开&7&次会议，审议了本行&2015&年度经
营计划、2013&年度财务决算方案、2013&年度利润分配方案、优
先股发行方案等&15&项议案。战略规划委员会在研究优先股发行
方案、年度经营计划安排、投资预算安排等方面提出了建设性意
见和建议。
&&&&“三农”金融发展委员会共召开&4&次会议，研究了三农金融部
2015&年财务测算情况、三农金融事业部改革试点情况等&6&项报
告。“三农”金融发展委员会就本行三农金融部经营管理、风险管
理、信贷投放、成本分摊等方面进行了深入讨论和研究，提出了
建设性意见和建议。
&&&&提名与薪酬委员会共召开&5&次会议，审议了提名董事、聘任
董事会秘书等&8&项议案，保障本行董事会和高级管理层成员的顺
利更迭。
&&&&审计及合规管理委员会共召开&4&次会议，审议了&2013&年年
度报告、2013&年度内部控制评价报告、聘请外部审计师等&11&项
议案，听取了&2013&年度审计报告、2013&年度合规报告、2014
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
年风险审计情况报告、反洗钱工作报告等&11&项汇报。审计及合
规管理委员会定期审阅本行的财务报告，对年度报告、半年度报
告和季度报告均进行了审议并提交董事会批准；遵循相关监管要
求，审议通过了&2013&年度内部控制评价报告、2014&年内部控制
评价工作方案；加强与外部审计师的沟通交流以及对其工作的监
督，听取了外部审计师关于审计结果、年度审计计划、管理建议
书等多项汇报。
&&&&风险管理委员会共召开&4&次会议，审议操作风险管理政策、
流动性风险管理办法和流动性事件应急预案等&2&项议案，听取了
全行风险状况、零售内部评级体系验证情况等&7&项汇报。风险管
理委员会定期关注全行风险状况，并就本行操作风险管理政策、
加强全面风险管理提出了科学建议。
&&&&关联交易控制委员会召开&1&次会议，审议了本行关联方名单
的议案，听取了本行关联交易管理有关情况的汇报。关联交易控
制委员会审阅和批准全行的关联方信息，就加强本行关联方和关
联交易管理提出了建设性意见。
&&&&四、总体评价和建议
&&&&2014&年度，本行独立董事依法合规、忠实勤勉地履行独立
董事职责，促进了董事会及各专门委员会科学决策水平的提升，
切实维护了本行和全体股东的合法权益。2015&年，独立董事将
继续谨慎、认真、勤勉、诚信地履行独立董事的职责，加强与董
事会其他成员及监事会、高级管理层成员的沟通，独立客观发表
意见，促进董事会科学决策水平和公司治理水平的持续提升，维
护好本行股东的合法权益。
&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
独立董事：&胡定旭
&&&&&&&&&&&&&&&邱&东
&&&&&&&&&&&&&&&马时亨
&&&&&&&&&&&&&&&温铁军
&&&&&&&&&&&&&&&袁天凡
&&&二&О&一五年六月二十九日
&&50
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会汇报二
关于《股东大会对董事会授权方案》2014&年度执行情况的汇报
各位股东：
&&&&&&根据本行《股东大会对董事会授权方案》（以下简称《授权
方案》）的有关规定，董事会应每年将《授权方案》执行情况报
告股东大会。
&&&&&&2014&年度，本行董事会严格遵循《授权方案》的规定，认
真履行职责，科学谨慎决策，规范行使职权。经对&2014&年&1&月
1&日至&2014&年&12&月&31&日《授权方案》执行情况进行分析，《授
权方案》执行情况良好，未发生超越审批权限的事项。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&汇报人：中国农业银行股份有限公司董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
中国农业银行股份有限公司
2014&年年度股东大会汇报三
&&&&&&&&&&&&&&&&关于本行关联交易管理有关情况的汇报
各位股东：
&&&&&&2014&年，我行进一步强化关联交易管理职责，优化关联交
易管理手段，有效提升关联交易管理水平，现将有关情况报告如
下：
&&&&&&一、董事会关联交易控制委员会认真履职
&&&&&&去年&3&月份，董事会关联交易控制委员会&2014&年第一次会
议审议了《关于我行关联方名单的议案》，听取了《关于&2013
年我行关联交易管理有关情况的汇报》。会后，我行按照会议议
定的工作要求和安排，完善管理机制，强化管理基础，持续深入
推进关联交易管理，不断提高关联交易风险管控能力。
&&&&&&二、加强关联方信息管理
&&&&&&2014&年底，我行启动了关联方信息年度更新工作。截至&2015
年&4&月中旬，更新形成关联方信息&2674&条（其中，关联自然人
信息&2323&条、关联法人信息&351&条），较去年减少信息&916&条。
更新后的关联方名单与上年度相比变化较大，主要在于：一是删
除了子公司层面关联方信息。根据新修订的香港联合证券交易所
（以下简称“联交所”）《上市规则》，非重大附属公司的董事、监
事、高级管理人员及主要股东不再属于我行关联方，如农银汇理
的主要股东中铝系相关公司、东方汇理系相关公司等。二是根据
普华永道中天会计师事务所的管理建议，将年报财务报表附注
（财政部口径）下的关联方信息纳入名单统一管理。此外，名单
亦根据董事、监事、高级管理人员、部分总行部门总经理的变动
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
情况进行了相应调整。
&&&&三、完善关联交易管理考核手段
&&&&2014&年，我行进一步优化关联交易管理考核指标，充分发
挥考核的导向作用。一是调整境内分行关联交易管理考核思路。
将考核内容区分为常规工作和重点推进工作，分别采用不同的计
分方式：常规工作如关联方名单管理没有初始赋分，工作到位不
得分，不到位则倒扣分。重点推进工作如交易对手识别等赋有一
定分值，依据工作开展情况、工作效果确定最终得分。据此，引
导分行进一步加大对关联方识别、交易审查等薄弱环节的管理力
度。二是首次将关联交易管理纳入境外分行综合绩效考评。针对
境外分行关联交易管理基础相对薄弱的情况，在考核指标设臵时
偏重于关联方名单管理、G15&报表、定期报告等基础性工作。同
时，考虑到分行所在国与我国关联交易监管要求可能存在差异，
对定期报告特别强调外规跟进、监管差异分析等相关内容，由此
推动分行按照从严原则对交易进行管理，避免合规风险产生。
&&&&四、加大关联交易管理培训力度
&&&&2014&年，我行继续在全行范围内开展关联交易管理培训。
从培训次数来看，总行依托农银大学的有利平台，直接组织了&3
次现场培训。各一级分行共组织现场培训和网络培训&35&次，基
本实现分行层面的全覆盖。从培训质效来看，培训重点由制度解
读、系统操作逐步转变为关联交易产生根源、公允交易保障机制
等较深层次的管理知识，由“是什么”深化为“为什么”。同时，全
行&3447&名内控合规人员和&2923&名业务条线人员参加了&2014&年
内控合规岗位资格考试，通过考试系统深入地了解了我行关联交
易管理工作的具体方面，进一步增强了关联交易管理意识。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中国农业银行股份有限公司&2014&年年度股东大会
&&&&五、交易遵循监管规定依法合规
&&&&2014&年我行关联交易遵循一般商业条款，以不优于对非关
联方同类交易的条件进行，未发现损害我行及中小股东利益的行
为。主要交易情况如下：截至去年底，银监会口径下我行关联交
易余额为&11,853.09&万元（单位人民币，下同），单笔最高余额
842.49&万元，交易对手主要为分行层面上的关联自然人，交易品
种多为个人住房贷款、个人综合授信贷款、房地产抵押贷款、个
人消费贷款等个贷类业务。上交所口径下我行关联交易共&4&笔，
余额为&221.22&万元，交易品种为个人住房贷款。2014&年我行关
联交易符合上交所、联交所的披露豁免规定，亦未有重大关联交
易发生。
&&&&&&&&&&&&&&&&&汇报人：中国农业银行股份有限公司董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&О&一五年六月二十九日}