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经朋友介绍高利息投资，结果被骗，朋友有责任吗
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律师:您好！经朋友介绍高利息投资（是我主动找朋友办的，），结果被骗，我觉得他没有给我把好这个关，朋友有责任吗
山西 太原 尖草坪区发表时间： 10:11
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其它回答共 2 条
没有。。。，
回复时间： 10:30
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你好，朋友是否有责任主要看你们之间的约定。
回复时间： 10:59
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iquanshang
惊天骗局！收入超过18亿，众筹成幌子……有人已经被骗的家破人亡了！
今天有微博爆料：有人在网易公司门口拉横幅，称网易一元夺宝害其家破人亡。
什么是一元购
不管一元购还是一元夺宝还是一元云购都是那么个东西，噱头无非就是1个人花费1元钱买到了价值5000元的一部手机；消费者用一块钱投进去，中了就能获得那商品，不中也就是损失一块钱，一元购就是利用消费者这种心理；消费者有可能为了增加投中的概率而多头，譬如一台5000元手机，表面上投一块你会有五千分之一的概率中，假如你投上2500快，你就有一半几率中上，至少表面上是这样的，而实际上究竟是不是这样呢？
盘点一下一元购的几个黑幕
第一个黑幕：系统后台带有指定中奖功能。操作是会员在前台注册了，会产生一个ID号。
在后台发布这个产品，比如苹果手机的时候，可以设置指定某个会员中奖，填写他的ID即可。开奖后奖品就是他的。
第二个黑幕：系统带有充值功能。可以冲积分就是冲钱。但是运营者可以自己给自己冲个几万几百万的。
然后配合自己的小号去买。那么同一个商品6000的总价的。有3000个人参与了但是另外的3000是他自己的小号买的，你说你中奖的机会大还是他自己？
第三个黑幕：是和第二个结合的。系统后台自带有几百上千个小号。
所以你看到某个产品已经被人买了几千元了，其实都是自己刷的，哥们，就等你那1元呢。
第四个黑幕：系统采用时时彩等什么购买时间才计算中奖号码的。
这里面肯定是有文章，恕小编对此无知。但是我知道的是淘宝有很多人在卖一元夺宝/一元云购技巧。帮你抢，帮你中奖。比如苹果手机7000，你只要出1400什么的就可以拿到。现在还有人用QQ到处发这样的信息。具体是怎么操作的小编没去体验。
第五个黑幕：那些中奖分享。看到什么1元中了宝马、奔驰了。
还录制了视频什么的。哇看到好羡慕啊，好牛掰啊！亲，这些都是可以自己搞的。
一元购合法吗
只能说，目前一元购基本是合法，因为并没有什么法律命令禁止此类商业活动，即使个人认为这是变相的发行彩票，但这有点走法律漏洞的感觉
对于这种新型的网络购物方式，近来，有不少网友质疑其公正性。对此，广东粤广律师事务所解刚律师表示，一元云购这种抽奖式销售从产品标价至幸运用户的产生都缺乏第三方监管，透明度低。“抽奖就应当公正，不透明的操作易引起用户质疑。”
解律师表示，根据《反不正当竞争法》第十三条的规定，抽奖式的有奖销售，最高奖的金额不得超过5000元。云购网站中部分商品的价格已经超过5000元，涉嫌违法销售。
而是否存在变向非法集资或赌博，对此，广州市工商部门某知情人士表示，从分析非法集资或赌博的构成要件看，目前这种行为并没有很明显的特征。
彩票？赌博？骗局？还是非法集资？傻傻说不清！
奉劝各位这类几乎骗局的游戏还是不要再碰了，也奉劝神秘的有关部门能加强监管，不然必定祸害无穷！
在知乎上看到了一位参与1元夺宝后损失惨重的朋友悟出来的道理，或许能给你带来一些反思。
你经常会看到一些人累计几十次不停地中奖，却仍然不断地把用户名改成“什么时候才会中啊”、“磊哥让我中一次吧”之类的名，而你把裤兜掏的比脸都干净，也从未中过一袋坚果；你不服，仍然可以去死。
如果一件商品需要5000个夺宝币，而你是第3000个参与者，但你得到的号码并不会是，而有可能是；系统永远不会按顺序给你号码，也不会告诉你为什么。你不服？去死。
如果你参与了10元专区的商品，买完你就会傻逼在当场——因为理论上你买了十个号码，应该是连续的10个号码，是一个连续的更有机会中奖的号段；但系统会固执地分给你10个谁都不认识谁的，天知道怎么变出来的10个随机号码，你想破喉咙也不会告诉你为毛的。
因为你不服可以去死。当然你可以不去死，因为还有更傻逼的人，傻逼逼的买100甚至200个号，然后发现，丫们完全不挨着。
揭秘你不知道的理财骗局，别再中招了！
究竟，是什么人混进了金融圈？他们一个一个地冲击着我们的底线，炒黄金、炒外汇、P2P、原始股、贵金属、原油、比特币、艺术品投资....这些承诺高息的产品和理财神话颠覆了我们的“三观”。今天，就来支你几招，这些，都是近年来金融理财的“骗子集中区”，识别野鸡机构和金融骗局，so easy!
所有人都想搞金融
满大街的小贷、投资
我们以互联网金融最具代表的P2P为例，2012年只有110家，2013年只有523家，2014年达到1575家，2015年飙升到3859家，今天则已接近4000家！4年间，平均每天成立近3家平台。而且这只是公开的数字！　　
他们都是来解决金融问题的吗？显然不是，大部分都是“互联网+金融骗子”的模式，频繁跑路！90%的平台要倒闭，这句话并没有危言耸听，因为至少90%的平台都不是真正的P2P。他们只是把老式的集资诈骗搬到了网上，开了一个赌场！　　
浮躁的不止是一些“平民”，还有更多所谓的大企业，一个做外卖的连牌照都没拿到就急着进军金融、一个搞地产刚刚高调进军金融，第二天就被曝光涉嫌自融，这些都是“有趣”的现象。　　
所有人拼命地追逐虚拟经济，都想赚快钱，都想玩快钱，都想空手套白狼。实体经济下行，钢企大面积亏损、沃尔玛关店、长虹一年巨亏20亿、两桶油日亏超4亿、就连银行和移动联通等巨无霸也觉得日子难熬！
然而我们的理财公司，动不动就15%、18%利息，钱从哪儿来？　　
我们只知道“大众创业，万众创新”，却不知创业成功率不足1%，创新成功更是连0.00001%都不到！太多人急功近利，人人都想当老板，把创业当做了投机、把金融做成了赌场、把互联网搞成了诈骗！
有这么一群人，叫“理财顾问”
他们，租用着城市CBD中最为豪华的写字楼，西装革履，营造着“谈笑有鸿儒，往来无白丁”的景象。
他们，制造了不可思议的理财“神话”，一系列吓人高收益的金融产品粉墨登场，仿佛“天上掉馅饼，并且正好砸到了你的头上”。
他们，巧舌如簧，能让你乖乖自掏腰包，殊不知，打着财富管理公司旗号的外表光鲜的背后是一场虚无，是遍地的“野鸡金融机构”……
互联网金融及普惠金融的兴起成为一颗点燃了老百姓投资理财萌芽的火种，于是，小白，中产，甚至家里老人们都开始将存在银行的钱挪进了各种理财平台里，燃鹅！谎言再好听，终究还是谎言。
骗局的共性
各种各样的“骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有沿袭下来的共性特征。
低风险、高回报的反投资规律
众所周知，风险与回报成正比是投资的金规铁律。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。
各类案件的回报率可能存在差异，有些高得离谱，如庞兹许诺的投资在45天之内都可以获得50%的回报，有些则属于稳健的超常回报，如前纳斯达克主席麦道夫操作的骗局，每年向客户保证回报只有约10%，但他非常强调“投资必赚，绝无亏损”。
但无论如何，骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径，而绝不揭示或强调投资的风险因素。
拆东墙、补西墙的资金腾挪回补
由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“骗局”的资金流提出了相当高的要求。
因此，骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。大多数骗子从不拒绝新增资金的加入，因为蛋糕做大了，不仅攫取的利益更为可观，而且资金链断裂的风险大为降低，骗局持续的时间可大大延长。
投资诀窍的不可知和不可复制性
骗子们竭力渲染投资的神秘性，秘而不宣投资诀窍，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”。
所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。当年《波士顿环球时报》的记者曾经撰文揭露庞兹的骗局，却被庞兹以“不懂金融投资”为由加以批驳。
投资的反周期性
“骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。
比如，万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响，麦道夫在华尔街的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身，这些投资项目总是呈现出违反投资周期的反规律特征。
钱，虽然不是万能的，但是没有钱却是万万不能的。不少不法分子正是利用人们对金钱的欲望，制造出一大批金融骗局，让不少人血本无归。
玩投资，还得擦亮你的眼睛哟，免得被坑得不要不要的。
来源：理财中国（ID：mlicai）综合自派代网（霸气小辫）paidaiwang、小白i财xiaobaiaicai21、网络等
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发布者：guanhai&&&&&来源：网络转载
　　因养老金被骗郁结难解，8月12日凌晨3点，谢娭毑心脏病发，差点一命呜呼。就在前一天，位于长沙市劳动西路的大和嘉盛公司人去楼空，该公司以高额利息为诱，骗谢娭毑和老伴刘爹爹投资了8万元，同样受骗的老人至少还有94人。
　　今天， 刘爹爹拨打了本报热线电话， &一共骗了上千万元，一定要曝光骗局，别让更多人受害。&
　　嘘寒问暖，摸清老人家庭情况
　　刘爹爹曾是湖南第一师范学院中文系的教授，退休后与老伴谢娭毑住在一起，子女都在长沙成家立业，家境较好。
　　3月份的一天，一个朋友告诉刘爹爹，&我侄女在大和嘉盛公司上班，他们是搞铅锌矿开发的，现在需要融资买更多的机器，你可以来投资，2%的月利息。&
　　为此，刘爹爹特地与老伴来到大和嘉盛公司考察。公司位于贺龙体育场附近的劳动西路嘉盛国际广场6楼，看到办公室全新的桌椅、数十台电脑，还有正规的营业执照，刘爹爹对这家公司深信不疑，&我还特地查了，这个公司在那里租了4年。&
　　自从刘爹爹与公司接触后，公司员工胡静便每天打电话来嘘寒问暖，甚至超过了子女对老人的关怀。&小妹子每天都来陪我们聊天、散步，还送水果来。我身体上火了，她还主动送药。&一来二往，刘爹爹家的经济状况也被胡静摸得一清二楚。
　　高利息做饵，骗光老人养老钱
　　随后，大和嘉盛公司开始组织免费的活动，喝早茶、岳麓山游玩、农家乐等。
　　&参加活动的老人至少坐了2大车子。&刘爹爹告诉记者，&路上工作人员开始介绍公司业务--在四川搞铅锌矿开发。我们看到公司的宣传片上有着名电视台的台标，还有省级重要领导人接见公司员工，我们都觉得这个公司很有实力。&
　　受高额利息及公司&实力&影响，刘爹爹第一次投入了5万元，后听说投资超过8万元，每月利息可以达到2.5%,他马上又投了3万元。其间，刘爹爹也曾想过取回所有本金，但得知不满一年退本金需要交30%的违约金时，就打消了念头。
　　8月11日，该公司突然人去楼空，众人才知道被骗。据了解，同样受骗并有签字备案的还有94位老人，被骗金额最少的2万元，多的达到40万元。
　　相邻还有2家&皮包公司&
　　今天，记者在大和嘉盛公司见到了众多受害人，公司现在大门紧锁。目前，警方已经介入调查。
　　嘉盛国际广场的物业负责人告诉记者，&大和嘉盛公司取的名字、公司标识等都在模仿嘉盛国际广场，误导市民以为他们和这栋楼关系密切。&
　　受害人李女士介绍，&就在距离大和嘉盛不到一百米的地方，还有泰刚、邦家租赁两家公司，他们都跑了。他们那边至少也有100多名受害人。&
　　高息引诱老人投资
　　1、高利息为诱：利用亲朋散播消息，鼓吹老人参与投资。
　　2、大打感情牌：对老人嘘寒问暖、送礼物，组织免费活动，摸清老人家庭经济情况。
　　3、播放宣传片：盗用知名电视台台标等影像，塑造公司实力假象。
　　4、设法套牢资金：投资金额越多利息越高；不满一年退回本金，要交违约金。
　　5、逃之夭夭：前几个月按时支付利息，雪球越滚越大后，便销声匿迹。
　　如果您或您的家人遇到过类似的骗局，请拨打本报热线电话0举报，或登录新浪、腾讯微博@三湘都市报。
　　长沙5月就有&皮包公司&跑路
　　因涉嫌非法集资，广东邦家租赁服务有限公司深圳总部法人代表蒋洪伟等人被刑拘。5月16日，分公司长沙邦家租赁公司内贵重财产也被转移，一夜间该公司人去楼空。从此至8月11日期间，大和嘉盛仍然一直在运转，让人不得不猜测，长沙还有多家类似公司潜伏着。这类集资公司都把目标群体对准了老年人，因为老人有闲置资金，有空余时间，且对各类投资宣传没有分辨力，很容易被蛊惑。
【声明】本文内容由网友发布，仅代表网友个人经验或观点，不代表本网站立场和观点。如果本文侵犯了您的知识产权，请与我们取得联系，我们会及时修改或删除。
&&&&&小额贷款10分钟下款
&&&&&马上到账的贷款口子
文章评论&&&&
微信公众号认清投资公司真面目，记住5个“不要相信”，为了不上当受骗请您转发。
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老于说：证照齐全、装修豪华、公开经营……这样的公司咋就成了骗子公司？连日来，很多投资者在追悔当初轻率行为的同时，心中都有一个疑问：这些开在大街上的投资公 司，个个证照齐全、装修豪华，从外表来看像是合法经营，让投资者无法甄别。其实许多违法犯罪行为都是隐藏在合法外衣之下的，有些表面鲜亮的东西你千万不要相信。同时这些虚假的投资公司这边骗完个人投资者，然后那边又去忽悠一些在其他途径融不到资金的项目方，来回骗，希望大家擦亮眼睛。1不要相信：证照齐全、资金雄厚　　沈阳晚报、沈阳网记者在采访中发现，几乎所有失联的投资公司都是“五证齐全”，注册资金都在5000万元以上。其实，这些并不代表公司会合法经营，也不代表公司资金实力雄厚。　　现在企业营业执照办理的门槛特别低，甚至“一元钱就可以办执照”。巨额的注册资金，有些企业是玩了个空手道游戏。一家投资公司老板承认，当初注册公司时，在朋友那里借来5000万，等公司注册完了，就立即把钱还给对方。据他所知，他们这个行业多数都是这么做的。　　根据规定，我国只有银行才有吸收公众存款的经营资格。而且除银行、证券、保险等正规金融机构外，投资担保企业核准的经营范围中均不包括理财。2不要相信：企业光环、名人推荐　　“企业开业时，连某某名主持人都来了，这样的公司咋能跑呢？”一些投资者在得知公司老板失联后颇为不解。事实上，现在一些所谓的名人，只要钱到位，他们是随时可以出现的，如某澜。而且那些名个是用个电脑都能PS出来的。　　记者采访中也发现，最先失联的那些投资公司都闪耀着各种“光环”，除了位置较好的办公地点外，无一例外地都是豪华装修，甚至还会秀出一些和名人的合影。骗子总会把自己包装一番。3不要相信：小恩小惠、免费赠品　　“存钱还送大米、白面、蔬菜、豆油，甚至蚕丝被，这样的好事上哪去找？”投资者李大娘表示，当初她下决心将仅有的20万存款全都投给投资公司，也是受到这些赠品的诱惑。其实，投资公司抛出那些小恩小惠，不过是在“钓鱼”。　　拿着赠给她的米面油，李大娘叹息：“投入的20万元能买多少大米和豆油啊！”4不要相信：自己不会接最后一棒　　“怕一年期的投资不保靠，选的三个月那种，没想到刚一个月，老板就失联了。”42岁的刘女士怎么也想不明白，7月开业的公司，自己投得时间还短，怎么就出事了？刘女士的情况并非个例，记者发现，多数投资者都选择了貌似“风险小”的短期投资。　　辽宁某投资公司的老板告诉记者，他对一些河南人开的投资公司非常了解，他们的目的就是骗钱，所以在公司吸纳资金达到一定数量的时候，就会选择尽快跑路，以免“夜长梦多”。5不要相信：违法肯定马上有人管　　有的投资者认为，那么多投资公司都高调宣传，如果不是合法经营，肯定会被及时叫停和查处。有些投资者抱有这样的心理。其实，以往一些非法集资案例证明，有的非法集资行为比较公开化，但仍然存在了较长时间，并没有得到及时有效的监管和查处。等到查处时严重后果已经造成。6不要相信：高额收益，月月分红
以前说过，你要的是他的高利息，他要的是你的本金，所以月息2分、3分的理财产品你想清楚了。　　据了解，全国非法集资案件返还兑付比例较低，一般只有10%至30%。市民一旦参与了非法集资，个人和家庭财产都将面临巨大损失。看完了如何骗普通投资者，老于带你看他们是如何骗急需融资的项目方的，千亿骗子业产，如何融资防骗（骗子投融资公司的手法和方法）这是一个千亿的骗子产业，也是最黑心的产业之上，为了防止更多人上当，请把此文给你所有的朋友和融资圈里的合作伙伴。辨别投资骗子公司的手法和方法随着投融资产业的发展，骗子公司也越来越多，发达地区尤甚。骗子公司怎样辨别?手法有哪些?如何防御?成为不少企业的必修课。今天就为大家简单介绍一下投资骗子公司的手法及辨别真伪的方法。目前，以国内资金为主要背景的融资骗局，主要包括银行保函、直存(大额存单抵押贷款)、有价证券抵押贷款、银行(商业)承兑汇票等融资方式。以国内资金为背景的融资骗局，其特征是在合法的融资方式下，利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点，出资方(骗方)与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局，达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的，比如《银行保函》融资方式。那么，投资骗子公司有些常用手法呢?1、注册：美国、西班牙、新加坡等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称(只要不重名)，而且，翻开报纸都是代理办理海外公司的广告。因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了，其实只需人民币1万元上下。这个在工商查不到公司的情况.真假不好分辨。查股东和公司的发起人，如果股东和发起人没有实力，那么这个公司不会有实力。2、落地：由代理公司一手办理，通过国家工商总局批准设立代表处，代表处的设立不实质审查，按法律来说代表处只能开展一些联络工作。这个不管真的假的全一样.基金是不允许在大陆直接注册的，只有以代表处的形式出现.所以也分辨不出来。3、租楼：找一些繁华地界儿(比如说金融街)，租办公室，装扮得咋一看就是外国公司，豪华有气势。当然，也有些没钱的找一些公寓租赁。真假也不好分辨。4、发函：寻找有引资需求的群体(比如说专利权人、企业)，发函件，称欲投资。也有的骗子不直接发函，而是委托一些中介代为联系，这样可信程度更高，更隐蔽。这些中介也有利可图，不单单赚取中介费而且会参与分赃.当然真假公司都有。5、设套：骗子为了吸引引资人，往往会称项目不错，甚至签订投资意向书(注意：投资意向书没有法律效力，即使签订投资意向书也可以不投资)，投资动辄“几千万美元”条件十分诱人。就是真的公司也是这个模式走的。6、评估：看到你确实上套了，骗子这时候就露出本来面目了，要求引资人提供评估报告。如果你没有评估报告，骗子就会要求你去做，但为了进一步取得信任，一般第一次不指定什么单位来做。你如果不知道去什么地方做，他就会告诉你应该去“某家正规单位做”，其实这家评估单位跟他们是一伙的，甚至是一个人操控的。当然，如果你有评估报告，提供给骗子，骗子会装模做样冷你几天，然后告诉你这个报告作的不行，还是需要“某家正规单位做”才可信。你如果动心了，你就快上当了。7、花样翻新：现在在媒体和政府的提醒下，投资公司评估骗局已经是公开的秘密了。为了生存，现在有很多骗子开始花样翻新：(1)骗取考察费：谎称要考察项目，要求引资人提供考察费、差旅费，值得注意的是，他们会真去，但不是为了考察，是为了应付(收了钱，不能一点表示也没有)。着重说一点就是有些真的直投机构是实报实销的方式。(2)考察费、评估一块儿骗：“考察”回来，还是要评估，不评算了，反正考察费已经到手了。(3)见证费：签订投资意向书后要求律师见证，见证费一人一半，见证费10万。你掏一半也就是五万。其实骗子和“律师所”也是一伙的。(4)翻译费：外资企业，说要往总部报，总部不懂得中文，要求翻译成XXX文，指定一家翻译单位翻译。其实骗子和“翻译单位”也是一伙的。其手法花样翻新层出不穷确是防不慎防，这就需要我们的融资方擦亮眼睛，提醒广大融资方：大部分投资公司寻求的都是高投入、高回报的项目，不会投资纯技术，比如说专利技术。教你防止投融资时被骗的七个方法　　一些骗子公司，往往虚构境外公司或在境外注册离岸公司，然后设立驻华代表处，散布融资贷款的华丽信息;等融资企业(即被骗企业)提交相关材料，代表处谎称进行资格审查后，由其递交境外公司审批;然后所谓的代表处与融资企业签订“意向书”，指定律师事务所代办资信调查等相关法律事项，指定评估机构对融资项目进行投资安全与增值潜力分析评估，并要求融资企业到其指定的担保公司为融资项目进行担保;在律师、评估、担保机构完成相应报告后，代表处以境外公司名义派员到融资企业进行实地考察。融资企业需要支付大量评估费、律师代理费、担保费、外方考察费等费用;骗取高额融资费用后，代表处寻找各种理由中断合作，如目前国内的市场经济运.一些骗子公司，往往虚构境外公司或在境外注册离岸公司，然后设立驻华代表处，散布融资贷款的华丽信息;等融资企业(即被骗企业)提交相关材料，代表处谎称进行资格审查后，由其递交境外公司审批;然后所谓的代表处与融资企业签订“意向书”，指定律师事务所代办资信调查等相关法律事项，指定评估机构对融资项目进行投资安全与增值潜力分析评估，并要求融资企业到其指定的担保公司为融资项目进行担保;在律师、评估、担保机构完成相应报告后，代表处以境外公司名义派员到融资企业进行实地考察。融资企业需要支付大量评估费、律师代理费、担保费、外方考察费等费用;骗取高额融资费用后，代表处寻找各种理由中断合作，如目前国内的市场经济运作模式不能完全与国际接轨、中外会计准则不完全一致、境外公司总部对项目不认可等，致使融资企业无法收回各种前期费用。另外有些机构先说不收费以吸引企业;接着要求企业做《商业计划书》，收一部分钱;再接着是要出考察费、调研费、接待费;然后说快要投资了，要求到指定的评估机构进行评估，交评估费;最后找个理由说不投资。而企业本身对融资的迫切性以及对融资的不了解，都给了他们可乘之机。那么企业应该怎么加强自己的风险意识呢?完全可以通过下面几点，有效有序的规避一些风险：一、一般而言，正规的投资公司，在项目立项以后自己承担交通费前期商务费用;二、在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估;三、在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事务所、评估机构;四、对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致;五、自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证，不具备条件的企业不往下进行;六、在成功以前不收过程费用;七、聘请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。八、不要相信年息10-15%的融资成本，您自己在网上查查信托和几大资产管理公司的对外利息是多少？您的企业能满足他们的条件吗？骗子投融资公司新增骗局升级了：说资金是海外或香港的，然后要在香港成立壳公司，壳公司包装要费用，他们签合同承诺给你办下来，但前期先要融资方支付10万到30万不等的费用，然后说贷款下不来退还包装费；另外在前期的办理时候，他们可能会来一帮所谓的海外华人投资银行家或老外，很会装神弄鬼，看上去不错很专业，一般是3个人，要项目方承担全程各种费用外，另外还得给他们每人每天大概5000元人民币到2000元美元不等的劳务费用，这帮鸟人，一般是说英文，中文都不流利，根本不懂中国企业，也不懂得尽职调查，就是专门来骗你钱的，遇到这样的大家一定要小心。国家对外汇资本项下的管制很严管，不要轻易相信他们，就是在香港上市的一些内资企业，通过正常途径把钱弄到国内，也得花很长的时间来办理，而且资金一般是由'NRA'　帐户的形式全程来运作。另外提醒大家两点，一是在投资融资的过程中，一定要在网上多查询，这个公司的名声如何？公司的核心高管的简历？公司的股东背景？公司的投资业绩？还有如果你见到一个公司号称所有行业都做，且金额很大，还到处招商务代表，那我告诉你他就是骗子公司。二是不要因为是好朋友介绍，轻易相信他介绍的公司或在职的公司，有可能他不明白这是骗局，也有可能是他想骗你的钱，请大家擦亮自己的双眼，或关注我们平台与我们交流。案例一： '绝大多数所谓投资公司，都是骗子公司！'此话并非耸人听闻。
缺少资金是无数中小企业必须面对的难题，狡猾的骗子正是利用了这一点，让本来就捉襟见肘的小老板们更是雪上加霜。　　　　
2008年2月的一天，站在北京大康大厦楼下，江西来的程木根异常兴奋。冬日的阳光不算灿烂，却照得他的脸微微发烫。
在大厦大厅的指示栏里，他很快找到了美国斯威克投资集团北京代表处(以下简称'斯威克代表处')的名字。与其同一楼层的，也都是些来头不小的公司，至少从它们的名字上看来如此。　　
轻轻按下按钮，电梯扶摇直上，程木根兴奋地攥紧了口袋里那张从江西到北京的火车票，仿佛攥紧了自己的梦想--他有专利却缺少启动资金，而斯威克代表处恰好在此刻'及时'地出现了……　　
程木根的梦　　
程木根小心翼翼地推开斯威克代表处的大门，一个西装笔挺、笑容可掬的年轻人迎上前来。　　
热情地握手后，年轻人拿出名片，双手奉上。程木根诚惶诚恐地接过来，上面印着年轻人的名字叫陈真，职务是业务代表。　　
随即，程木根被请进一间接待室中。过程和他之前想象的一样美好，他兴致勃勃地重复两次介绍了自己的专利，而陈真始终耐心地听着，显得兴趣十足。　　
'我们想直接购买您的专利，但到底值多少钱呢？'陈真后来的话却把程木根问住了。　　
陈真随即又微微一笑，说道：'价格您说了不算，我们说了也不算，应该由有资质的评估公司做出价值评估。'停顿了下，他看了程木根一眼，'我们可以给您推荐一家北京著名的评估公司，但按规定，费用由您自己支付。'　　 '2万元！'当程木根来到斯威克代表处指定的评估公司咨询时，评估公司工作人员迅速报出了价格。这对他来说不是一笔小数目。　　
'我们最多可以给您支付其中的10%，这已经是破例了。'就在程木根为了这2万元的评估费犹豫不决的时候，陈真的电话来了。　　
'他们会不会串通好了骗我？'这个念头从程木根脑中一闪而过，可很快被他坚定地否决了。来北京之前，性格小心谨慎的他早从网上查询了斯威克代表处，工商部门确有相关登记；而且在重庆某区政府网站上，还有斯威克代表处负责人与北京某政府官员一起去当地考察投资的报道。这使他对斯威克代表处的真实性和实力充满信心。　　
特别是他来到北京后，亲眼见到斯威克代表处身处首都高档写字楼里，办公条件和工作人员素质都很高，更让他深信不疑。　　
很快，程木根支付了18000元的评估费。评估报告出来后，他再一次赶到北京与斯威克代表处签订了购买意向书，陈真拍着他的肩膀说：'过一个月后来拿钱吧。'　　
当天夜里，程木根一晚上都在做着中小企业融资成功的美梦。　　
程木根的梦醒了　　
在程木根与斯威克代表处的接洽过程中，代表处搬过一次家：从大康大厦到汉威大厦。　　
对于搬家的原因，程木根不疑有他，因为'写字楼更豪华，办公条件更好了'。　　
在北京，这样的高档写字楼有很多，而由此便认定其租赁者'非富即贵'的不在少数。来自广州的何戎就是其中之一，他和程木根一样来到京城找投资，他遇到的投资公司也是美国的，名字是美国亚斯本财务集团公司北京代表处。　　
何戎在广州有一家自己的公司，为了扩大规模，急需资金注入。于是他通过报纸上刊登的广告，给亚斯本代表处打去了电话。对方回电说何戎的公司规模太小无法进行股权中小企业融资，但看中了他的发展前景，表示可以成立项目公司，借钱给他，双方还商定了利息。　　
不久，由该律所张口便是5万元，一番讨价还价后降到4万元。在先支付了70%的费用后，该律所派人去了何戎的公司。可来人简单粗糙的调查过程，终于让何戎开始怀疑起来，他到首都律师网上一查，该人并不是律师！而此时，网上也开始出现关于亚斯本代表处是骗子的言论。　　
'糟了！可能被骗了！'何戎马上买了录音笔等工具，准备收集证据。可没过几天，亚斯本代表处就人去楼空，电话停机。无奈之下，何戎以律所参与行骗向北京律协进行了投诉。　　
而那边厢的程木根，过了一个月后，也并没有等到一分钱。当时，陈真在电话里说：'资金总部批下来了，但不是购买专利，而是合作，合作的前提是做一个商业计划书。按照规定，制作单位我们指定，钱您出。'　　
这回，程木根拒绝了。陈真锲而不舍地说：'可以不要商业计划书，但审慎调查报告不能少，中英文的。'同样的按照规定，制作单位他们指定，钱程木根出。　　
对方三番五次无休止地要钱，终于令程木根意识到斯威克代表处就是个骗子公司。为此，'我和80岁的老母亲，先后两次到北京，找到他们跟他们闹！'　　
结果是，斯威克代表处又'搬家'了，但这一回，他们没有告诉程木根去处，彻底消失在了他眼前。
连律师都是一伙的？　　
然而，程木根和何戎的故事，只是众多遭受投资诈骗的受害者中较为典型的案例而已。一份来自民间的调查数据显示，网友投诉的2000多家投资公司中绝大多数是骗子公司。　　
记者随机挑选了其中几家公司，但当赶到它们所在地时，绝大多数公司已大门紧闭，无人办公--跑了。　　
北京市宏方律师事务所彭剑律师曾为很多真正的投资方做过律师尽职调查报告，即《法律意见书》，也为一些中小企业融资方做过牵线搭桥的工作。但他仍然认为，北京的很多所谓投资公司，十有八九是没有投资实力甚至没有投资资历的，说白了，就是骗子公司。早在2000年，就有人找到他，想和他所在的律师事务所合作，由律所对其推荐的中小企业融资方制作法律意见书，每份价格低至5000元，高可数万，五五分账。彭剑断然拒绝。　　
数年后，彭剑发现这样的投资公司居然越来越多，当初他断然拒绝的事，他的很多同行却欣然接受了。他的朋友--河北省某县招商局负责人的话让他更为震惊：'做了十多年招商引资，与各式各样的投资公司打过交道，从来没有结果。'　　
实际上，与投资公司合作已变成律师业内潜规则。　　
过去，'搭伙人'多是评估公司或咨询公司，在评估费上大作文章，这样的案例层出不穷。但随着受害人的增多，骗局的披露，需求资金的引资人逐渐警觉，投资公司和评估公司骗到评估费越来越难。于是现在，骗子又将'橄榄枝'抛向了律师事务所。　　
有知情人透露说，骗子投资公司在和引资方签订《投资意向书》后，会要求引资方到指定的律师事务所出具一份《法律意见书》，律所会向引资方收取高额的委托费用，当一本精美的《法律意见书》出炉后，投资方总会根据此意见书找到拒绝投资的借口。事后，投资方会和律师事务所瓜分委托费，现在圈内这个分成的比例是投资方七成，律所三成。　　
这种新的趋势让引资人防不胜防，一位向记者倾诉自己遭遇的受害人向某律所交付10万元委托费后，得到了一本装订印刷精美的《法律意见书》和投资方冷冰冰的拒绝投资答复。发觉上当的受害人远赴外地跑到该律所索要委托费，钱没要到，却要到了这样的答复：'我们已经完成了我们调查、出具法律意见的工作，投资方投不投钱与我们无关。'受害人气愤地说：'你们和投资商是一伙的！'该律所主任回答：'这么说毫无根据，你要是不满可以去告我们，退费不可能！'　　 连代表正义和法律的律师都是骗子一伙的，谁还能防得住？多数被骗走的钱已经很难要回。　　 居然只是违法而不犯罪？　　 在斯威克代表处'消失'后，程木根和他的老母亲先后两次来到北京，向相关部门寻求帮助。　　
然而，具有讽刺意义的是：公安部门说，这个事只违法不犯罪，应当找工商部门；工商部门却说，这种行为涉嫌诈骗，应当去找公安。程木根无奈两头跑，除了认识了更多相同经历的受害者外，投诉本身没有太大进展。　　
在了解了程木根等人的经历后，一位工商人员表示：'投中小企业融资是有风险的，花钱进行评估后，投资方不再投资，这是一种正常现象。但如果某一个'受害者'举报了类似美国某投资集团北京代表处，工商部门据此调查，可能对其进行两方面处罚--一是按照我国法律法规，代表处不能从事经营活动，不能直接签订合同；二是变更经营场所要及时办理变更登记。'　　
'可这样的处罚太轻，对受害者挽回损失而言没有实际意义。'　　
目前，程木根和何戎们都只能独自咽下苦果，惟有当花钱买了个教训。以后这天上掉馅饼的事，还是少信为妙！
河南固始县张振勇与朋友合作，投资300多万元，在家乡开了一家酒店。2007年年底，酒店刚开业不久，合伙人却意外退出。为维持酒店正常运转，张振勇急需50万元流动资金。2008年4月份，张振勇到北京出差，偶然在一家报纸上看到一条“有资金找项目”的广告。于是他按照广告上的地址找到了这家——英国银通资本集团有限公司驻北京代表处。对方提出，只要证件合法，就可以贷到款。在银通公司的劝说下，张振勇动了心。随后，他和银通公司签订了一份“备忘合约”。之后银通公司提出，按照中小企业融资程序，要求张振勇找他们介绍的另一家公司先制作一个商业计划书，然后再由他们推荐介绍的第三方律师，对张振勇的公司和酒店情况进行审查、核实，出具调查报告，费用分别是两万和八万元。 当初双方达成中小企业融资意向的时候，银通公司只要求张振勇提供营业执照、法人代表证、税务登记证等材料，证明自己酒店的合法性，没问太多问题，并保证，办妥相关手续后，500万元10天之内就能到帐。可现在前期的钱花了，一句不符合条件，投资成了泡影。张振勇并没有这样作罢，他马上回去对酒店做了改进、完善，补充了材料，再找银通公司，可一趟趟来，银通公司依然以种种理由拒绝为他中小企业融资。
记者和张振勇也来到工商部门，经过查询，英国银通资本集团有限公司代表处的确在北京市工商局有登记注册，但在这里记者没有看到，有关英国银通资本集团有限公司注册资金、营业执照的重要材料。只查到一张由香港上海汇丰银行为这家公司出具的账户资金证明，查询中，工商局这位工作人员说了下面这样一番话：
“不好界定它这个是不是真的投资公司，只能告诉你，查询的东西就这么多。你信也好，不信也好，反正资料就这么显示着呢。记者：他跟我们签了投资意向书了。答：是他跟你钱了意向书了，拿走你钱，到时候你就后悔吧。现在的骗子公司他都是真实的身份，你知道吗。”
记者又来到中国出口信用保险公司进行查询。中信保公司掌握有130多个国家中，注册公司的数据资料。公司咨信评估部总经理成捷经过查证，向记者证实，这家英国银通资本集团有限公司的确在英国进行了登记注册，注册资金是5万英镑，而该公司的经营状况却是一片空白。
查询还发现，英国银通资本集团有限公司从2007年11月到2008年9月，不到一年的时间里，注册地址已变更了5次。
种种疑点，这家英国银通资本集团有限公司神秘的面纱背后隐藏着什么？很多象张振勇这样感觉受骗的人，却很难举报，因为整个过程看上去都是正常的商业行为，做商业计划书和第三方调查报告都是必需的，条件不符合自然不能投资，既不违约，也不是欺诈，也正因为此，类似的中小企业融资公司，在北京就出现了上百家。而中小企业原本就急需资金，为了中小企业融资往往又要支付10万到50万元不等的费用。一旦中小企业融资失败，轻则陷入被动，重则就要倾家荡产。
类似英国银通资本集团有限公司这样以中小企业融资为名，实则行骗的所谓投资公司还有很多，CCTV2经济与法栏目10月30的节目帮助大家揭开他们的中小企业融资骗局。以下为节目文字实录：
央视网消息（经济与法）：大家好，这里是中央电视台第二套节目经济频道，欢迎收看《经济与法》。杨景凌，是一家网站的负责人，他在2006年做了一件事后，至今，不断接到电话，收到短信，被人威胁和恐吓。
中国诚信企业网执行总编 杨景凌
杨：你看这个短信，比如有人说，不论你躲到哪，我都找到你。到时候给你打电话，不要让我饶了你。
记：像这样的短信原来在你的手机里，存了有多少条。
杨：原来存了有100多条。其中最厉害的，有人讲，我马上叫人找到你的老家，意思就是讲，让你的小孩消失，让你后悔一辈子。
这些，是因为2006年5月份，杨景凌等人运营的中国诚信企业网上公布了一份特殊的名单。
这份名单上的公司，从名称上看，都来自国外，专门经营国际投资业务。然而，杨景凌说，经他们调查发现，这些公司是名不符实，打着为国内企业中小企业融资的幌子，实为骗取各种费用。杨景凌将这些公司称为骗子公司并公布在网上，提醒人们多加防范。
杨景凌：你看这个就是我们这两年多时间，收集的这些骗子公司的一些资料，包括投诉资料。
记：这大概有多少份资料？
杨景凌:这些资料大概有两百多份，整个档案大概是一千多个档案，这个就是一家上当的公司档案，包括他们所签订的协议，还有一些证明收款的收据，这些证据我们都会加以保存。我们一般来讲，接到客户的投诉之后，我们首先是模仿客户，带上录音笔进行录音，以后再到相关的部门核查他的相关资料，比如说他的注册资本，他有没有客户成功案例，他的开户银行，以此判断，他是否是一种欺骗行为。
孔君民是一家网站的经理。2007年，他想再创办一个专门经营知识产权业务的网站。但因为缺乏资金，打算引进风险投资。他找到了一家名叫美国德瑞克森的投资公司，正洽谈的时候，偶然看到了这份名单，这家美国德瑞克森投资公司榜上有名。孔君民打电话到中国诚信企业网进行咨询。
中国知识产权联盟总裁 孔君民：他说这一个公司肯定是骗子公司，因为他确实不符合这种投资的惯例，还有投资的具体流程。
名单公布后不久，就出现了要求撤下自己公司的名字的电话和威胁短信，这些公司如果认为不是事实，有没有通过其他途径维护权益要求澄清呢？
杨景凌：通过转来的律师函，就讲了，要求我们把他名字下掉，否则就讲了要对我们进行起诉。但真正的，到目前为止我们也没有接到法院的任何传票，也没有哪一家公司正式起诉。
主持人：急于寻找投资资金的中小企业有很多，虽然孔君民及时退出了，可多数人，在与这些投资公司接触后，按照中小企业融资公司的要求，一步一步完成了各项准备工作，那么最终他们有没有获得中小企业融资款？又会遭遇什么？来看下河南固始县张振勇的经历。张振勇与朋友合作，投资300多万元，在家乡开了一家酒店。2007年年底，酒店刚开业不久，合伙人却意外退出。为维持酒店正常运转，张振勇急需50万元流动资金。2008年4月份，张振勇到北京出差，偶然在一家报纸上看到一条“有资金找项目”的广告。于是他按照广告上的地址找到了这家——英国银通资本集团有限公司驻北京代表处。说明情况后，对方的回答让他欣喜万分。
张振勇：就是告诉你，只要证件合法，你就可以贷到款，因为我那个地方（酒店）手续是完全合法的。
不过，对方却对中小企业融资数额有些要求。
张振勇：五百万也只是说刚刚是一个起步，最少是五百万。
张振勇只想找到50万元投资，这与500万的起步要求相差甚远。不过，在询问得知张振勇还租有10亩土地后，银通公司提出了一个建议，让张振勇买下自己租用的10亩地，盖门面房，建个桑拿洗浴中心。并承诺，启动这一项目后，他们很快就可以从海外给他投入500万元的资金。
张振勇：我当时听了以后，也认为他说的很对，但就是没钱，我当时就跟他说了，你说的这些事情我都知道，因为我已经考虑过了，也想把市场做好。
在银通公司的劝说下，张振勇动了心。随后，他和银通公司签订了一份“备忘合约”。之后银通公司提出，按照中小企业融资程序，要求张振勇找他们介绍的另一家公司先制作一个商业计划书，然后再由他们推荐介绍的第三方律师，对张振勇的公司和酒店情况进行审查、核实，出具调查报告，费用分别是两万和八万元。
张振勇：因为我考虑了，是啊，你不可能一个外国人，马上给我五百万，什么都不要啊，就要一个商业计划书啊。
张振勇回家东拼西凑借了10万多元，按要求办完了计划书、调查报告这些中小企业融资所需文件。之后就满怀希望期待着银通公司的好消息。然而，银通公司之前承诺的500万资金迟迟没有踪影，甚至当初接待他的客户经理也没了任何音信。
张振勇：我们很急啊，酒店中小企业融资融不到，员工工资也没发，本身在这个半开门，不开门的状况了。经他这一搞雪上加霜了，这个酒店就关门了。
张振勇立即赶到银通公司想问个究竟，可银通公司负责人的答复是，经过调查核实，酒店在经营、管理上有问题，不符合他们的中小企业融资条件。张振勇：要求我们把消防拴，室内室外的消防拴和那个涂料搞好，就这些问题，不是大的问题，还说，你那个买东西购物没有正式发票，还有你那个和工人签的劳动合同，你没有给他们交那个保险金，什么的，说了好多。
主持人：张振勇说，当初双方达成中小企业融资意向的时候，银通公司只要求他提供营业执照、法人代表证、税务登记证等材料，证明自己酒店的合法性，没问太多问题，并保证，办妥相关手续后，500万元10天之内就能到帐。可现在前期的钱花了，一句不符合条件，投资成了泡影。张振勇并没有这样作罢，他马上回去对酒店做了改进、完善，补充了材料，再找银通公司，可一趟趟来，银通公司依然以种种理由拒绝为他中小企业融资。无奈下，张振勇找到了《经济与法》栏目，那么这家公司的情况究竟是怎样呢？
英国银通资本集团有限公司驻北京代表处，位于北京市朝阳区，昆泰国际中心写字楼内。记者和张振勇一起来到了这家公司。碰巧遇到了公司业务部经理余刚，正是这位余经理多次拒绝给张振勇中小企业融资。一看到张振勇，余经理就表现的非常不耐烦。杨：你现在能不能给我中小企业融资。
余：你现在这情况，公司决定不能跟你合作。
杨：不能跟我合作，为什么？
余：为什么你自己知道。杨：我不知道，你要告诉我啊。
余：你要不知道，那咱就没话可说。你就是个无赖，跟你说话说半天，我是无赖，我无赖。
余：你咋听不懂人话。
杨：我听不懂人话。
张振勇当场提出，查看一下英国银通公司的营业执照和注册资金情况。
余刚：你看得懂吗？
杨：看不懂我也要看。
余刚：北京代表处登记证，来，到这屋来看，看完了你给我滚蛋啊，杨：我要看你的注册资金。
余刚：你傻你。
杨：你不傻。
余刚：你懂不懂法啊
余刚：你到工商局去调，自己到工商局去调，好吧。
随后，记者和张振勇也来到工商部门，经过查询，英国银通资本集团有限公司代表处的确在北京市工商局有登记注册，但在这里记者没有看到，有关英国银通资本集团有限公司注册资金、营业执照的重要材料。只查到一张由香港上海汇丰银行为这家公司出具的账户资金证明，查询中，工商局这位工作人员说了这样一番话。
工商局工作人员：不好界定它这个是不是真的投资公司，只能告诉你，查询的东西就这么多。你信也好，不信也好，反正资料就这么显示着呢。记者：他跟我们签了投资意向书了。答：是他跟你钱了意向书了，拿走你钱，到时候你就后悔吧。现在的骗子公司他都是真实的身份，你知道吗。
主持人：工商人员对一些情况似乎也有了解，但没做更多说明，那么英国银通资本集团有限公司到底是一家什么样的公司，记者又来到中国出口信用保险公司进行查询。中信保公司掌握有130多个国家中，注册公司的数据资料。公司咨信评估部总经理成捷经过查证，向记者证实，这家英国银通资本集团有限公司的确在英国进行了登记注册，注册资金是5万英镑，而该公司的经营状况却是一片空白。
咨信评估部总经理 成捷：第一我们所查到的这个公司状况，看这个公司，可以拿到的信息非常少，这个公司2006年注册到现在，应该也已经有了一段的时间了，那么在这么长的一个时间里边，没有看到一个贸易或者是业务的记录，
此外，这家公司的员工人数也没有记录。不仅如此，咨信评估部依照登记电话与英国银通公司联系，却无法联系到，公司聘请了一名公共秘书，但同样也联系不上。
成捷：我们在这个报告里边，没有找到任何它的财务信息。
查询还发现，英国银通资本集团有限公司从2007年11月到2008年9月，不到一年的时间里，注册地址已变更了5次。 成捷：我们认为它是一个风险的信号。他在搬家的过程中还有过名称的更换，所以这个对于我们来说，从我们解读这个信息的角度来讲，我们认为他是风险比较高的（公司）。
主持人：记者在工商局查到的那张由香港上海汇丰银行出具的资信证明上，写着这样的内容，英国银通资本集团有限公司自2006年8月经营以来，其账面流动资产数额一直保持在8位数左右，也就是上千万。可是以中信保公司掌握的信息，和咨信评估分析，却是一家高风险的公司，且没有贸易和业务记录。这是怎么一回事呢？带着这份资信证明的复印件，记者找到了多年从事公司资信调查、评估工作的中闻律师事务所律师李莉萍。
李莉萍律师在仔细查看了所有资料后，发现了一个重要的可疑细节。李莉萍：06年8月14号公司成立的时候这个地址是在伦敦143街还是什么的，地址是这个，而到了07年11月10号的时候，地址才是这个汇丰银行证明上的地址。你看具体门牌号是8525，你看是这个。所以说你在06年公司成立的时候，你就把07年的地址搬上去，和他事实可能就不符了。
凭借多年的经验，李莉萍律师判断这份银行的证明存在很大问题。为进一步求证，记者通过诚信企业网的杨景凌，找到一位在香港从业的职业会计他的合作伙伴，请她帮助求证。
记者：你所看到的汇丰银行出具的这个资金证明样式，和我现在传给你的这张纸的样式是一样的吗？
杨：不一样，首先你那张纸上面没有编号。
记者：你说的编号指的是什么编号呢？
杨：这种资金证明，每一张上面都应该有一个编号的。
记者：你根据这张纸来判断，这张纸是真的还是假的，是不是汇丰银行出具的。
杨：应该不是。
同时，香港的杨小姐提供了一个重要情况，这份资信证明上显示是由希慎道分行出具。但香港上海汇丰银行，并没有在香港设立希慎道分行。
主持人：种种疑点，这家英国银通资本集团有限公司神秘的面纱背后隐藏着什么？很多象张振勇这样感觉受骗的人，却很难举报，因为整个过程看上去都是正常的商业行为，做商业计划书和第三方调查报告都是必需的，条件不符合自然不能投资，既不违约，也不是欺诈，也正因为此，类似的中小企业融资公司，在北京就出现了上百家。而中小企业原本就急需资金，为了中小企业融资往往又要支付10万到50万元不等的费用。一旦中小企业融资失败，轻则陷入被动，重则就要倾家荡产。
杨景凌：他们被骗了以后，负债累累，有的为了讨回一个公道，将家里所有值钱的东西都卖掉了，最典型的就是去年一个客户，他跟80岁的老母就跑到北京，就等了一个多礼拜时间，就是睡在地上，就是想着讨回公道。
主持人：既然如此，这些中小企业融资公司又是如何取得来中小企业融资客户的信任呢？丛志波，曾在一家此类中小企业融资公司担任过客户经理，如今是在一家律师事务所工作。这次调查中，他之所以接受记者的采访，是想讲出其中的一些真相和内幕，让公众不再上当。丛志波说，当初去他们公司洽谈中小企业融资业务的外地人，每天都络绎不绝。
丛志波：接待完这拨，接待那拨，有时一上午接待五六拨。
记：有没有出现过这种排队的现象？
答：也有。因为他都是租那种比较豪华的地方。都有会议室，什么都有，我们一般都是在大会议室谈，其他人就在别的客厅里等待，这拨走了，那拨再来，所以给人一种假象，感觉确实有实力，如果他没有这个实力，不可能有这么多人去找他中小企业融资。
丛志波提供了一份当初那家公司的宣传资料片，他所在的那家中小企业融资公司，办公地点在北京市外交家公寓，紧邻国贸CBD商业区。公司内部装修气派，墙上挂有多张公司负责人与中外名流的合影。
丛志波：因为一般中小企业融资的都是中小企业，或者有些个人，可能没见过大世面，这种场面就给他震慑住了。他就觉得这个公司确实有实力，但是事实，可能跟表面天壤之别。
丛志波说，按公司要求，在与上门的客户洽谈业务时，最重要的是抓住对方急需中小企业融资的心理，达成协议。
丛志波：这些客户特别需要钱，但又筹资无门，他们防范心理很弱，没有几个人就是说，要把什么都弄清楚，特少，他最关心的就是，我能不能融来资。
如果对方还有些担心犹豫，客户经理就接着吹嘘一番公司的实力，甚至摆出一副高高在上的姿态。
丛志波：关键的时候老板会出面的，他会给你煽风点火。
丛志波也曾遇到过具有一定防范心理的客户，他们会提出看看以往的成功案例，并查看一下公司营业执照和资金账户材料。对此，丛志波说，只能尽量转移话题。然后最后抛出一手杀手锏。
丛志波：一般他都保证前期不收任何费用，就使这些公司深信不疑，认为即使我融不来资，我也不损失任何金钱。
丛志波说，他在那家中小企业融资公司工作了半年，在此期间，他和另外两名客户经理接待过上百名客户，有一半多的客户，与公司签订了中小企业融资意向书。但是最终并没有一个客户能中小企业融资到一分钱。
丛志波：和第三方，他俩之间肯定有猫腻，有协议，随便找个理由，就可以把他（客户）踢掉。这理由多种多样，合同条款我也记不太清楚了，有很多条，随便找一条符合要求的话，就可以把他踢掉。
主持人：采访中丛志波透露，他在那家公司工作期间，每月能拿到5000元的基本工资，超额完成任务还有奖金，一个月下来收入也一万出头。而他的老板光奔驰、宝马等名车就有好几辆。可见这种公司的效益。不过中小企业融资公司既然承诺了生意不成一分钱不收，这些中小企业融资公司又是靠什么牟利呢？
亲身经历整个过程的张振勇向记者证实，在整个中小企业融资过程中，银通公司的确没有收取他一分钱，不过制作商业计划书、聘请律师出具调查报告，都是由银通公司介绍的。张振勇为此支付了10万多元。这些看似正常的花费，背后却隐藏着关键的秘密。
丛志波：出具法律意见书，或者是可行性报告，收这个钱，虽然我属于中小企业融资方，但我没收你费用，对不对，这都是第三方中介收了，所以到这会来说，很少还有怀疑的呢。
杨景凌： 往往这些投资公司就和相关的会计事务所，律师事务所，他们做一个搭档，就是联合制作，包括商业计划书，什么调查报告啊。这样呢，就是通过第三方进行收钱，背后他们相互进行平摊，平分。
据丛志波介绍，除了这两项，一些客户还会按照中小企业融资公司的要求，做资产评估报告。丛志波：第三步，可能是赚钱大头的，就要求出具资产评估报告，或者验资报告，这会是个赚钱大头，这个一般都是几十万。
主持人：张振勇在支付了相应的费用后，原本热情的银通公司态度马上转变，说他不具备中小企业融资的条件。而像张振勇这样的客户，多数也只能自认吃亏。因为这种手法都看似正常的商业行为，很难发现破绽和取得证据，来寻求法律帮助。
中国法学会，案例研究会会长吴革，有着多年的律师从业经历。吴革认为，虚假的中小企业融资公司，其行为已经涉嫌犯罪。
吴革：你要是单从个案你可能看不出来，但是他要展开这种诈骗，就不止一起，他可能是多起，那么多起联系起来之后，根本没有成功的案例，但事实上他知道他的商业活动根本不可能成功，他仅仅是以此为借口，以此为假象来骗取当事人的财物，那么无疑他符合诈骗罪的特征，应该构成诈骗罪。
至于受害人如何收集证据，追究这一类中小企业融资公司的法律责任，吴革提出了他的建议。
吴革：个案的资料呢，比如说这些公司，他注册，然后他的资金证明，然后他的海外背景这里边有哪些是虚假的，然后第二个方面，那么如果说个案不好判断，那么我们就用类案来判断。那么他不仅骗了这个张某，又骗了李某，又骗了王某，那么这样的话，这种证据受害人联系起来，然后呢，到公安局去举报那这样公安局很容易判断出来他是一个专业的，一个进行了极大巧妙伪装的这样的一个犯罪团伙。主持人：据了解，在中国的海外投资公司，分为两种，一种是直接投资开发项目，还有一种是金融投资公司，但都需要在国家有关部门备案。有中小企业融资需求的中小企业，一定要加强防范意识，可以到中国出口信用保险公司，调取一下对方的资料，查一查公司背景，再作出决定。另外类似的虚假中小企业融资公司远不止一两家，能够开办到今天，除了急于中小企业融资的中小企业盲目信任，创造了机会，也因为表面正常的商业行为的掩护，让你很难抓到把柄。目前，《经济与法》栏目还接到了类似的举报，我们会将这些信息向公安机关反映，并继续关注。
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