知名网红投资平台唐小僧“爆雷” 母公司被警方查封
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号称有央企背景、交易量近800亿元的P2P平台唐小僧端午节期间突然&爆雷&，投资者无法提现。扬子晚报紫牛新闻记者6月20日赶往位于上海陆家嘴的唐小僧线下办公点及上海市公安局浦东
号称有央企背景、交易量近800亿元的P2P平台唐小僧端午节期间突然&爆雷&，投资者无法提现。扬子晚报紫牛新闻记者6月20日赶往位于上海陆家嘴的唐小僧线下办公点及上海市公安局浦东分局经侦支队了解到，唐小僧母公司资邦金服确已被警方查封并立案。无独有偶，假期刚过，&中房系&旗下一18亿交易规模的网贷平台五星财富则宣布停业清盘。最近网贷平台频繁&爆雷&，业内人士将这些&爆雷&平台分成&经侦雷&、&清盘雷&。如果投资者不幸踩到这两类&爆雷&平台该怎么办？扬子晚报紫牛新闻记者采访了相关专家及律师。【唐小僧的广告图】A记者暗访&经侦雷&&&&&a. 办公楼层均已无法进入，警方表示已立案6月20日上午，扬子晚报记者冒着大雨赶到位于上海陆家嘴的唐小僧母公司&资邦金服&办公地点，发现其几个办公楼层同时出现了&神秘现象&&&电梯按钮按亮了却都是一闪即退，电梯都不在这些楼层停靠。扬子晚报紫牛新闻记者随即从消防通道走到相关楼层，虽然其它楼层的消防门能打开，但走到相关楼层，消防门却是紧锁打不开。记者随后又赶往上海市公安局浦东分局经侦支队。在现场，来自各地的投资人在递交报案材料的窗口前排队。【投资人在递交报案材料的窗口前排队】一位警官指着窗口上方张贴的公告提醒投资人：&大家领到表格后按照上面的提示准备材料。&扬子晚报紫牛新闻记者看到，公告标题只有&资邦&两字，上面所列报案所需材料包括：个人陈述笔录；合同（协议复印件），从网上截图打印，如没有，写明情况；银行流水（反映整个投资的进出金额）身份证、银行卡复印件。现场有投资者问这个案件怎么定性？一位警官表示：已立案，现在是受理阶段。至于案件的进展，可关注官方微博&警民直通车-上海&。【报案需要准备的材料】&&&&b. 投资者江浙沪QQ维权群，有的投了264万网贷业内人士向扬子晚报紫牛新闻记者介绍道，唐小僧是资邦金服网络科技集团有限公司打造的一家网络借贷信息中介服务平台，实际却是高额返现平台。扬子晚报紫牛新闻记者在&羊毛吧&上看到，有网友分享了2016年3月&唐小僧&推出的&薅羊毛&活动&&单笔投资满8000元，且连续持有10天以上，可返现金150元。帖子下面有网友喜滋滋地发言说，之前参加了5000元，持有7天奖励100元。扬子晚报记者昨天以投资人身份进入到QQ平台的&唐小僧维权江浙沪总群&，发现不少投资者在大倒苦水。自称来自宿迁的投资人说：&我之前一年都是一两千的投，4月份刚刚投9万，就跑路了。&另一位投资人抱怨道，他也是今年4月份投进去5万，180天的定期，居然&雷&了，这是他第一次投资P2P。投资1万的投资人竟然成为众人羡慕的对象，他本人表示&1万元买个教训&。还有投资人在群里分享了一张报案登记表的照片，最多的投了264万元，投四五十万元的也不在少数。【投资人在维权群贴出来的报案登记表】除了诉苦，大家还互相安慰，讨论者要做好等几年的准备。不少投资人表示已经去报案了，警方明确说已经&立案&了，对此，投资人的普遍态度是要防止实际控制人转移资金，并且迫切希望警方随时公布最新进展。随后，扬子晚报记者又登录百度贴吧&唐小僧吧&，看到有投资人贴出手机App截屏显示：投资总资产24万，并发言道：&把钱全部存唐小僧了，90天到一年的都有，要是跑路了，我要疯了！&下面有人跟帖说平台&爆雷&了，投资人的留言先是不相信，陆续有人跟帖说联系不上客服、无法提现。【维权群里受害者都在大吐苦水】&&&&c. 成立三年多一直未上线银行存管事实上唐小僧&爆雷&已有前兆&&6月15日，唐小僧公众号和订阅号均更新了一则公告，宣布其将进行为期5天的系统升级，系统升级期间暂停运行。放假期间P2P进行系统升级比较罕见，且升级时间如此之长，非常可疑。扬子晚报记者在天眼查上搜到，资邦金服注册于2014年1月，注册资本20000万元，法人为陶蕾。天眼查资邦金服的公司查询首页上显示&公司认证有异议&，更新时间是6月20日，公司状态&存续&。【资邦金服相关注册信息】扬子晚报紫牛新闻记者昨天再次搜索唐小僧官方微信公众号发现，其页面仍然在显示各档产品及年化利率：360天借款年化利率9.5%，180天年化利率8.5%，90天8%，30天6.8%。新手标30天年化利率12.8%。而其官网上的&公司大事记&记载着：2017年8月，唐小僧注册会员超1000万人，交易额超750亿元；2017年12月唐小僧母公司获&2017年度上海金融信息行业贡献奖&; 2017年9月唐小僧获&2017年度上海市第一批高新技术企业认定&。但是奇怪的是，扬子晚报紫牛新闻记者登陆其官网发现，唐小僧自2015年5月成立以来，至今都未上线银行存管。【网上出现不少唐小僧维权群】B&清盘雷&也要警惕&&&&a. 多家网贷平台发布清盘公告除了&唐小僧&这种&经侦雷&网贷平台之外，业内人士提醒，还要警惕混杂在良性退出行为中的&清盘雷&网贷平台。据中国基金报报道，端午假期刚过，&中房系&旗下&五星财富&发布良性依规退出公告。网贷之家数据显示，该平台参考收益为8%，投资期限为3.6个月，带有&国资背景&标签。官网显示，&五星财富&截至目前累计成交规模18.1亿元，累计注册人数77466人。进入6月，已有多家网贷平台发布公告暂停业务进行清盘。据网贷之家梳理，6月7日，&国资控股&的P2P平台萌芽金服发布清盘公告，并给出了兑付方案，承诺于11月30日前分6批兑付投资人资金。6月4日，国资背景的浙江P2P平台小灰熊金服承诺:&在10月31日前，将全面兑付完毕所有客户本息&。6月4日，杭州P2P平台微龙网提出兑付方案:小额用户(待收10万以下)，预计分6个月进行兑付；大额用户(待收10万以上)，预计分3年兑付。&&&&b. 清盘无论真伪对投资者都算触&雷&无论&真清盘&还是&伪清盘&（有限兑付或不兑付），对投资者来说，都是平台&爆雷&，都意味着损失。&真清盘&与&伪清盘&的区别在于，前者能让投资者拿到本金，只不过需要两三年较长的周期；后者压根没打算还投资者的本金，只不过是初期用有限兑付来迷惑投资者，以便消耗投资者的耐心。网贷业内人士梳理了&伪清盘&的几种套路：一是平台表面上看是清盘了，但其借贷的债权其实并没有解决，只是找到了合适的债权接收机构；二是平台对外声称清盘成功，实际上只清了中散户，大户被迫留在了平台，有的需要看平台具体情况慢慢提现，有的则是被迫做了股东；三是平台资金链断裂，借口清盘转型，实际上是限制提现，即使正常到期的也只能分期兑付。这类平台情况好点的话会兑付几期之后不了了之，情况不好的话可能会趁机转移资产然后&跑路&。&其实核心原因就是&&清盘是一个合法的程序，老板不用坐牢。&江苏一家网贷平台负责人直言。&&&&c. &踩雷&后第一时间报警通过法律维权那么，投资者如何应对&清盘雷&？网贷之家研究院院长于百程提醒，投资者要注意平台清盘后联系方式是否公开且畅通，平台后期还款进展是否公开透明，对投资人的疑问能否清晰解答等。收到部分兑付金的投资人，还需密切关注每个月的回款进程。投资人要把相关证据留存，随时做好维权准备。若平台一旦失联、兑付金未按协议到账，必要时通过法律途径维权。电子商务研究中心特约研究员、上海亿达律师事务所董毅智律师向扬子晚报记者分析，从平台&清盘&策略看，一般都是先兑付小额投资人，因为人数多，而大额投资人却被&套牢&，从这个角度看，一定要注意分散投资。多位律师再三提醒投资人，遇到&爆雷&平台后，第一时间报警，带上合同和打款记录。然后等待警方调查、定性平台是否涉嫌违法，如自融、设资金池、资产错配、&伪国资&等。
[责任编辑：王晓]
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播放数：662658e租宝查封了投资者怎么办_百度知道
e租宝查封了投资者怎么办
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目前只能是等待事件的进展。广大投资者的钱都是劳动所得，必须还给大家。如果最后的结果是钰 诚集团破产，投资者的钱无法全部收回，不排除投资者会联合起来以央 视为被告向法院提起集团诉讼，因为央 视是钰 诚集团活动的合作者和获利者，没有央 视在黄金时间为钰 诚集团大作广告就不会有那么多人把钱投进e 租 宝，央 视应该负有连带经济责任。
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“唐小僧”被查封 投资者3000多万存款打水漂
15:53 来源：新浪财经综合
市民梁女士等人，是一家名为“唐小僧”的网络平台的客户。不久前，他们发现，自己账户上的余额突然无法提取了，由于涉及的数额很大，这可把他们急坏了。投资者们告诉记者，“唐小僧”这个网络投资平台，只需在上下载它的官方APP就可以便捷地操作。平台根据借款周期的差异，给予不同的利率回报，借款周期越长，所获得的回报也越丰厚。也就是说，在这种情况下，投资一万，每个月的收益也才50多元。为了能获得更大的回报，很多投资者加大了投入，并且连本带利长期都放在账户里。但就在这个月，投资者们发现，平台APP登录时手机收不到验证码，这意味着账户里的余额无法提出，同时，“唐小僧”上海总部也联系不上了。由于投资者众多，每个账户上的余额几乎都在10万元以上，出现这样的变故，投资者们慌了神。本月17号，投资者们从媒体上了解到，“唐小僧”的母公司资邦金服，因涉嫌非法吸收公众存款，被上海警方查封。大家表示，出现这样的情况，完全没有料到，因为之前他们一直认为“唐小僧”是一家颇具实力的大公司。目前，投资者们只能暂时等待上海警方的调查结果。同时，他们也想借自己的这次经历，提醒广大市民，不要为了赚取利息，轻信网上一些投资平台，将自己的血汗钱全部投入进去，以免得不偿失。
本文来源：新浪财经综合责任编辑：KS002
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平台被查封后，投资者的钱能回来吗？
来源：QQ快报 &责任编辑:小易 &
做互联网金融投资的，如果不关注金融，你将会永远是亏钱的命，因为你赚钱的速度很难赶上资本游戏的速度。一旦投资平台被国家定性为非法集资平台，参与者就是非法集资活动的参与者，他们投入到平台的钱，也就是非法集资的赃款，就拿不回来了，国家就要统统没收。是这样吗？参照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，其规定：“查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。”如果平台最终被定性合法，或存在合法业务对于此类平台，由于平台本身就有大量的真实借款人，即使是平台被立案查封了，借款人依然有义务按时或提前还款，而且逾期还款还要按照协议规定支付罚息，同时警方也会督促相关的平台借款人尽快履行还款义务。当然，这项工作如果是交给警方来操作，的确会非常麻烦，而且也是非常漫长的等待过程，反而是交给平台的工作人员进行催收，效率会更高，因此对于此类平台，警方和投资人应该尽量支持平台继续维持运营，以保障投资人的合法权益。如果平台被定性为非法集资或开展了部分非法集资业务根据《最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》。如果中介机构以提供信息中介服务为名，实际从事直接或间接归集资金、甚至自融或变相自融等行为，应当依法追究中介机构的刑事责任。特别是变相自融行为，如中介机构通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为自己吸收资金的，应当认定为非法吸收公众存款。也就是说，如果平台涉嫌非法集资问题，平台本身或负责人就应该将非法集资的款项清退并归还投资人，如果能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。另外要注意的一点是，涉嫌非法集资的问题，并不一定代表借款人就全部是虚假的，比如某些平台仅仅涉嫌资金池问题而被控非法吸收公众存款，其借款方、资产端都是真实良性的资产，但是平台因为风控不严，产生资金池，本质上就变成了一个超级债权人和放贷人，此种情况也会被控非法集资，而其真实放出的贷款，也是合法的债权。警方或投资人可以考虑给机会让平台的工作人员或者委托专业的催收公司进行催收，最终如果能够及时清退所吸收资金，这样平台或负责人就可以免予刑事处罚。最问题的关键：能够清退多少？以e租宝为例，按照之前的报道，经侦目前控制的e租宝的资产有150亿，再加上判决书上各种所罚的金额，大概有200亿，可以覆盖40%左右的待还余额。由这个判断，最多可退还的金额上限是40%，e租宝的投资人朋友不要存什么幻想，觉得国家会出现给你保本，这是不可能的，国家的钱都是纳税人交的税，没有道理去替一个企业还钱。所以e租宝后续资金处理都会以剩余可控制资产为基础。但这200亿不可能都用来退还投资人的钱！原因很简单，需要这笔钱的人很多！除了国家罚没的部分之外，e租宝还有数万名员工的工资未发，还有银行及其他债权方的欠款等等，这在法院处理过程当中都会按照一定的次序和比例进行清退。所以按照估计最后用于偿还投资人投资款的部分应该会在100亿出头，也就是待还金额的20-25%，如果您是e租宝的投资人，这可能就是您能拿回来的全部。再让我们看看以下几家宣判过的平台以及其清退结果：1. 铜都贷铜都贷于2013年5月上线，日仅运行半年，平台因为资金链告急而被警方介入调查。日，铜都贷非法吸收公众存款一案开庭审理。日，安徽铜陵铜官山区人民法院正式公告披露，可执行退赔总金额约为1200万元左右。按照法院规定，所有受害人均按约12.3%的比例退赔。直到2016年8月才开始执行退赔，分三批进行，退赔阶段进行6个月。2. 东方创投东方创投，2013年6月成立，2013年10月即宣布停止提现。同年11月，东方创投负责人邓亮和线李泽明相继自首。日，东方创投案以“非法吸收公众存款罪”结案。在犯罪所得中，已有2200万元的购房款和318.2万元的李泽明的个人银行卡存款遭到法院冻结，总计2518.2万元，占未归还投资人本金的48.7%。2014年11月执行退赔程序，所有投资人都可以电话预约办理领款，距离结案仅仅过去了4个月。3. 中宝投资2011年5月成立，2014年3月公安局对周辉以涉嫌吸收公众存款犯罪立案侦查，中宝投资网站停止运营。2015年8月，一审宣判，冻结周辉个人账户资金约1.7亿元人民币，周辉被判15年有期徒刑。已日开始分批发放，并与8月30日发放完成。在这些案件中，很多都是比较严重的特大集资诈骗类案件，资产端的真实性本来就是水中花镜中月，大量的资金都是被挥霍或维持庞氏骗局，清退就工作的难度显而易见。所以能退多少，和案件性质、项目的真实性息息相关。
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- Copyright & 2018 www.xue63.com All Rights Reserved一夜变天！善林金融被查封 有投资者7位数资金打水漂一夜变天！善林金融被查封 有投资者7位数资金打水漂中金网资讯百家号（原标题：一夜变天！善林金融被查封 有投资者百万资金打水漂） 4月11日上午10点，上海市浦东新区盛夏路500弄星峰企业园1号楼前，一辆白色江铃安静地停靠在路边，一切看起来都跟普通工作日没什么两样。记者搭乘电梯到了7楼，这里是善林（上海）金融信息服务有限公司（下称“善林金融”）的总部。7楼大门紧闭，只有两名经侦人员坐在里面玩手机，前台显示屏还在滚动播放着公司宣传片。4月10日11时许，数百名经侦人员冲进善林金融的办公现场，当场控制了多名高管，并带走相关人事资料、技术资料等。善林金融自日起被封禁，公司员工被勒令回家等待进一步通知。善林金融究竟是一家怎样的公司？犯了什么事？为何会被查封？投资者该怎么办？11日上午，《国际金融报》记者走访现场，试图还原善林金融过去24小时发生的变故，找出这家成立近5年的P2P平台突然“陨落”的原因。投资者哭诉无门，七位数投资“打水漂”“我在他们家投了7位数的资金，这才第二期，就出事了。”4月11日11时许，当《国际金融报》记者抵达善林金融总部时，投资者A先生手里攥着债权转让协议书，正向玻璃门内的两名经侦人员讨个说法。A先生告诉《国际金融报》记者：“这不是我第一次购买善林金融的产品，第一期的时候，兑付还是很准时的。这第二期还没买多久，就听说公司出事了，赶紧过来了解一下情况。”然而，留给A先生的只有一间空荡荡的办公室，和经侦人员公式化的回答：“不知道”。多次询问无果后，A先生只得无奈离开。当被《国际金融报》记者问及接下来怎么办时，他摇头说，“先去派出所报个案，再等等看吧。”离开大楼时，A先生点了一支烟，狠狠抽了一口，说：“我知道P2P平台风险很高，所以不会盯着一个平台投。可是没想到，这才第二期就中招了。”事实上，自从善林金融被查封的消息在网络上流传开来，就陆续有投资者来讨个说法。接下来，他们或许将面临漫长又痛苦的维护权益之路。而对于善林金融的员工来说，这一切也来得太突然。4月11日早上8时，《国际金融报》记者收到了来自善林金融市场部有关负责人的语音留言，讲述了前一日的经历。“惊魂未定！”上述负责人表示，“4月10日上午11时左右，公司一下子来了百来个经侦，将与善林金融有关的一切都盘查了一遍，并在第一时间控制了人事部，再逐步控制会议室、高管室等房间。当时，我们被禁止使用手机和电脑，不得与外界取得任何联系，现场实行了信息封锁。”经过长达8小时的搜集、取证，经侦在下午6时将公司员工解散，并告知他们，善林金融从日被禁封，让他们回家等待进一步通知。“这是我人生第一次经历这种事情，以前都只在电影里看到过。”上述负责人表示，“目前，善林金融已经被禁封，什么时候解禁还不清楚，旗下一些业务单元，比如善林文化、区块链等，可能会拆分后独立运营。”截至《国际金融报》记者发稿前，善林金融旗下的善林财富官网依然无法打开；而善林财富APP页面一直显示“网络请求超时，请稍后重试”，不能正常使用。实控人浮出水面，违规操作屡收监管罚单在各种版本的消息传播1天后，官方终于发声了。4月11日，上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息称，日，善林金融法定代表人周某某（即周伯云）因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。现在来好好说一说善林金融。这是一家以线下财富管理为主营业务的公司。公开资料显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本为12亿元，其创始人周伯云为法人代表。善林金融是善林财富、善林宝、幸福钱庄(亿宝贷)等P2P平台的运营主体，同时还是雪橙金服和意真金融的股东。＊＊＊＊的数据显示，善林财富的贷款余额约为20亿元，亿宝贷的贷款余额约为5.58亿元，善林宝的贷款余额约为2亿元，总共线上存量资金规模在30亿元以内。企查查信息显示，目前善林金融旗下拥有600个以上分支机构，主要开展线下财富管理业务，对外投资14个子公司。其实，善林金融关联公司主要为高通盛融财富投资集团有限公司（下称“高通盛融”），两家公司都为实际控制人周伯云控股公司。高通盛融旗下设置了多个有限合伙企业从事新能源等领域的产业投资，较有名的是参与安源客车项目的投资。同时，高通盛融对外投资28家公司，旗下尚有多个平台，如鑫隆创投、微美贷（已停业）等，此外还有一个众筹平台点赞网。那么，周伯云究竟何许人？此前，善林金融市场部有关负责人向《国际金融报》记者这样介绍周伯云：他是国家创新与发展战略研究会常务理事，与高层保持着良好互动和联系，先后创办佳伦地产和隆盛地产等公司，后通盘布局小额贷款公司等金融领域。不过，当《国际金融报》记者登录国家创新与发展战略研究会网站查询时，周伯云并不在常务理事的名单中。而在善林金融有关负责人给《国际金融报》的材料中，周伯云却赫然在列。公开资料显示，周伯云在2006年就从事房地产开发,注册了 “天津佳伦宏业房地产有限公司”，至今周伯云仍是公司最大股东，占股99.5%。但这家公司却是官司缠身,因无法交房及拖欠工程款等原因，被法院列入失信被执行人名单，仅审理完结申请执行的案件就达到50多起。本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。中金网资讯百家号最近更新：简介:中金网为您提供24小时最新财经资讯作者最新文章相关文章}