银行次级债限制条件放宽
来源：南方都市报　　 10:56:00
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财经时评：
　　中国银监会日前正式下发银行资本补充新规，在次级债扣减的时间规定等方面做了调整，限制条件略有放宽；但对于发行长期次级债务的额度，仍严守不得超过核心资本25%的规定；同时，在发行次级债务补充附属资本时，核心资本充足率亦不得低于7%。
　　据商业银行人士透露，银监会日前正式公布了《关于商业银行资本补充机制的通知》，与此前的征求意见稿相比，最终公布的文件有两处明显调整，一是次级债扣减的新老划断，规定自日起开始持有的其它银行发行的次级债要全部扣除。
　　此外原征求意见稿中，规定“主要商业银行发行次级债及混合资本债券等资本监管工具的额度不得超过核心资本的25%”，最终文本中去掉了“混合资本债券”，调整为“主要商业银行发行长期次级债务的额度不得超过核心资本的25%”。
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China Securities Journal. All Rights Reserved证券从业《金融市场基础知识》巩固提升题
证券从业《金融市场基础知识》巩固提升题
　　为了让大家更好的掌握知识点，灵活的运用知识点，下面小编给大家整理了一些《金融市场基础知识》巩固提升题，大家可以参考练习。
　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
　　1.狭义的有价证券是指(　　)。
　　A.政府债券
　　B.商品证券
　　C.货币证券
　　D.资本证券
　　2.金融机构临时冻结资金不得超过(　　)小时。
　　3.按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为(　　)。
　　A.可分离型与非分离型
　　B.独立型与分离型
　　C.独立型与非独立型
　　D.可分型与不可分型
　　4.以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括(　　)。
　　A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
　　B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查
　　C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
　　D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制
　　5.下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是(　　)。
　　A.净资产低于实收资本的50%
　　B.不能清偿到期债务
　　C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾5年
　　D.负债达到净资产的50%
　　6.下列说法不正确的是(　　)。
　　A.上证成分股指数简称&上证180指数&
　　B.上证成分股指数的样本股共有180只股票
　　C.上证综合指数以日为基期
　　D.上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性
　　7.下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不正确的是(　　)。
　　A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规
　　B.不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务
　　C.应具有资格和2年以上与其所任职务相关的工作经历
　　D.不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
　　8.按照选择权的性质划分，金融期权可以分为(　　)。
　　A.看涨期权和看跌期权
　　B.欧式期权、美式期权、修正的美式期权
　　C.股权类期权、利率期权、货币期权
　　D.金融期货合约期权、互换期权
　　9.内幕交易的行为方式的主要表现不包括(　　)。
　　A.行为主体知悉公司内幕信息
　　B.从事有价证券的交易
　　C.泄露内幕信息
　　D.将有价证券所有权据为已有
　　10.下列关于中国证监会的说法中，正确的是(　　)。
　　A.中国证监会成立于1993年
　　B.中国证监会在上海、深圳等地设立10个稽查局
　　C.中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立30个证监局
　　D.中国证监会为国务院直属正部级事业单位
　　11.战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于(　　)个月。
　　12.关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是(　　)。
　　A.规模越来越大
　　B.发行方式趋于市场化
　　C.期限趋于单调化
　　D.市场创新日新月异
　　13.会计师事务所申请证券资格，不少于(　　)人。
　　14.关于证券承销，下列论述不正确的是(　　)。
　　A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议
　　B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销
　　C.证券承销采取代销或包销方式
　　D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行
　　15.沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过(　　)。
　　16.董事会、监事会、单独或合并持有证券公司(　　)以上股权的股东，可以向股东会提出议案。
　　17.1914年北洋政府颁布的(　　)推动了证券交易所的建立。
　　A.《证券发行与承销管理办法》
　　B.《证券交易所法》
　　C.《证券法》
　　D.《证券投资基金法》
　　18.深证综合指数以(　　)为样本股。
　　A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票
　　B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股
　　C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票
　　D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票
　　19.金融债券的招投标发行通过(　　)债券发行系统进行。
　　A.中国人民银行
　　B.中国债券登记结算有限责任公司
　　C.中国银监会
　　D.证券交易所
　　20.(　　)被称为&证券商&。
　　A.证券交易所
　　B.证券服务机构
　　C.证券公司
　　D.证券业协会
　　21.取得证券业从业资格的人员，如果属(　　)情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。
　　A.未被机构聘用
　　B.存在我国《证券法》第132条规定的情形
　　C.被中国证监会认定为证券市场禁入者
　　D.5年前曾受过轻微的刑事处罚
　　22.债券的(　　)是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
　　A.偿还性
　　B.流动性
　　C.安全性
　　D.收益性
　　23.通常情况下，证券的风险与预期收益(　　)。
　　A.成反比
　　B.成正比
　　C.没关系
　　D.以上说法都不正确
　　24.传统理论认为.汇率下降，即本币升值，则(　　)。
　　A.不利于出口而有利于进口
　　B.不利于进口而有利于出口
　　C.不利于出口，不影响进口
　　D.不影响进口，不利于出E1
　　25.(　　)的持有者是股份公司的基本股东。
　　A.优先股
　　B.普通股
　　C.蓝筹股
　　D.绩优股
　　26.场外市场价格决定的主要方式是(　　)。
　　A.公开竞价
　　B.连续竞价
　　C.集合竞价
　　D.协商议价
　　27.(　　)常被政府用作弥补赤字的主要方式。
　　A.发行国债
　　B.增加税收
　　C.向中央银行借款
　　D.动用历年结余
　　28.债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中(　　)品种最为活跃。
　　B.30天
　　D.365天
　　29.目前，凭证式国债发行完全采用(　　)的发行方式。
　　A.包销
　　B.承购包销
　　C.代销
　　D.公开招标
　　30.1975年10月，利率期货产生于(　　)。
　　A.伦敦证券交易所
　　B.深圳证券交易所
　　C.纽约证券交易所
　　D.芝加哥期货交易所
　　31.下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是(　　)。
　　A.健全
　　B.合理
　　C.及时
　　D.独立
　　32.投资者持有某上市公司(　　)股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。
　　33.按照发行时证券的性质，证券分为(　　)。
　　A.可转换债券、可转换优先股票
　　B.可转换普通股票、可转换优先股票
　　C.可转换债券、可转换普通股票
　　D.可转换债券、信用债券
　　34.(　　)为金融债券的登记、托管机构。
　　A.中国人民银行
　　B.国债登记结算公司
　　C.交易所
　　D.中国证监会
　　35.无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负(　　)，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。
　　36.(　　)是资金需求者最基本的筹资手段。
　　A.向银行借款
　　B.发行债券
　　C.发行证券
　　D.募集捐款
　　37.政策性银行发行金融债券应向(　　)报送金融债券发行申请。
　　A.中国证监会
　　B.中国人民银行
　　C.国家发展和改革委员会
　　D.国有资产管理委员会
　　38.按照产品形态，金融衍生工具可以分为(　　)。
　　A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具
　　B.独立衍生工具和嵌入式衍生工具
　　C.货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具
　　D.金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换
　　39.(　　)是衡量一个基金经营业绩的主要指标。
　　A.基金资产净值
　　B.基金资产总值
　　C.基金份额净值
　　D.基金总份额
　　40.(　　)是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。
　　A.附有出售选择权条款的债券
　　B.附有赎回选择权条款的债券
　　C.附有可转换条款的债券
　　D.附有交换条款的债券
　　41.证券公司向客户融资，只能使用(　　)。
　　A.融资专用资金账户内的资金
　　B.融资专用资金账户内的证券
　　C.融券专用证券账户内的证券
　　D.融券专用证券账户内的资金
　　42.核准制的核心是监管部门进行(　　)审核。
　　A.合规性
　　B.合理性
　　C.合法性
　　D.正确性
　　43.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括(　　)。
　　A.净资产不低于2亿元人民币
　　B.经营行为规范
　　C.在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币
　　D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等
　　44.下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是(　　)。
　　A.以净资本为基准
　　B.以扶优限劣为核心
　　C.以提高风险管理能力为目的
　　D.以市场准入和监管措施为依据
　　45.公司债券实际发行额不少于人民币(　　)亿元，可在全国银行间债券市场交易流通。
　　46.下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正确的是(　　)。
　　A.不得公开与发行申请人进行接触
　　B.不得与发行申请人有利害关系
　　C.不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠
　　D.不得持有所核准的发行申请的股票
　　47.首次公开发行股票数量在(　　)亿股以上的.可以向战略投资者配售股票。
　　48.契约型基金起源于(　　)。
　　A.新加坡
　　B.印度尼西亚
　　C.英国
　　D.中国香港
　　49.关于上证50指数的说法中，错误的是(　　)。
　　A.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算
　　B.上证50指数根据流通市值、成交金额.对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成样本
　　C.指数以日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期。基数为1000点
　　D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现非交易因素的变动时.采用&除数修正法&修正原固定除数，以维护指数的连续性
　　50.全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的(　　)。
　　二、组合型选择题(共50题.每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
　　51.股权类期权包括(　　)。
　　Ⅰ.单只股票期权Ⅱ.股票组合期权
　　Ⅲ.股价指数期权Ⅳ.股票利率期权
　　A.ⅠⅡⅢ
　　B.ⅠⅢ　Ⅳ
　　C.ⅡⅢ　Ⅳ
　　D.ⅠⅡ　Ⅲ　Ⅳ
　　52.记账式国债采取(　　)方式分销。
　　Ⅰ.场内挂牌Ⅱ.场内签订分销合同
　　Ⅲ.场外签订分销合同Ⅳ.试点商业银行柜台销售
　　A.ⅠⅡⅣ
　　B.ⅠⅢ Ⅳ
　　C.ⅡⅢ Ⅳ
　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
　　53.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为(　　)。
　　Ⅰ.美式期权Ⅱ.看涨期权Ⅲ.利率期权Ⅳ.货币期权
　　A.ⅠⅡ
　　B.Ⅲ Ⅳ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
　　54.中国金融期货交易所是由(　　)共同发起设立的。
　　Ⅰ.香港交易所Ⅱ.上海期货交易所
　　Ⅲ.深圳期货交易所Ⅳ.大连商品交易所
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅡⅣ
　　D.ⅠⅡⅣ
　　55.证券交易所的监管职能包括对(　　)的管理。
　　Ⅰ.证券交易活动Ⅱ.会员Ⅲ.上市公司Ⅳ.证券市场
　　A.ⅠⅡⅢ
　　B.ⅠⅢ Ⅳ
　　C.ⅠⅡⅣ
　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
　　56.关于我国证券公司的发展历程，下列说法正确的有(　　)。
　　Ⅰ.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构
　　Ⅱ.1988年，国债柜台交易正式启动
　　Ⅲ.日和日，上海、深圳证券交易所先后正式营业.各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场
　　Ⅳ.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，1998年年底，我国《证券法》出台
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅠⅣ
　　C.ⅡⅢ Ⅳ
　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
　　57.日出台的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务(　　)。
　　Ⅰ.最近2年未因违约执业行为受到行政处罚
　　Ⅱ.已经办理有效的执业责任保险
　　Ⅲ.有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务
　　Ⅳ.内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好
　　A.ⅠⅡⅣ
　　B.ⅠⅢ Ⅳ
　　C.ⅡⅢ Ⅳ
　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
　　58.证券市场的发展阶段有(　　)。
　　Ⅰ.萌芽阶段Ⅱ.初步发展阶段Ⅲ.停滞阶段Ⅳ.加速发展阶段
　　A.ⅠⅡⅢ
　　B.ⅠⅡⅣ
　　C.Ⅰ Ⅲ Ⅳ
　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
　　59.商业银行债券包括(　　)。
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第九章 债券的发行与承销&#x2d;商业银行次级债务
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第九章 债券的发行与承销-商业银行次级债务
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3秒自动关闭窗口银行资本充足问题正在解决
日06:32　　来源：
　　8月份,关于讨论最多的就是资本充足状况,并直接造成股价受打压。
　　《关于完善商业资本补充机制的通知》（征求意见稿）的主要内容有四:1、发行次级债务时,主要商业银行（含、国有商业银行和股份制银行）核心资本充足率不得低于7％,其他银行核心资本充足率不得低于5％;2、主要银行发行次级债务的额度不得超过核心资本的25％,其他银行不得超过核心资本的30％;3、在计算资本充足率时,应从计入附属资本的次级债务及混合资本等监管资本工具中全额扣减本行持有其他银行的次级债务;4、商业银行次级债务及混合资本等原则上应面向非银行机构发行。
　　在各界热议《征求意见稿》时,有消息称银监会对《征求意见稿》做出了适当调整,对银行间交叉持有的次级债从附属资本中扣除,将按照“老债老办法,新债新办法”来执行,同时,银行互相持有的新增次级债将分年从持有方附属资本中扣除。
　　我们认为,新政策将有助于优化次级债务资本工具的投资者结构,同时不会减少商业银行次级债务资本工具的发行量。分年扣除的办法其实是设置一个缓冲期,使银行逐渐退出次级债发行市场,同时为等其他投资者的壮大赢得时间。
　　按照上述征求意见稿的要求,主要商业银行核心资本充足率达到7％才能发行次级债务,根据数据,14家银行中,深发展、(,)、(,)、(,)和(,)均低于7％标准。而从债务工具额度和核心资本的关系看,债务工具超过核心资本25%的主要上市商业银行有(,)、(,)、深发展、(,)和(,)。所以,补充核心资本成为这些主要商业银行迫切需要解决的问题。
　　目前,浦发银行非公开发行融资150亿元的计划已得到证监会批准,计划配股融资180-220亿元,(,)计划发行H股募集资金200亿元左右,深发展非公开发行最少也将募资6.8亿元。上述4家银行的股权融资方案只有招行直接涉及二级市场老股东掏钱认购,其他方式对二级市场股价的直接冲击比较小,而投资者受到的主要是心理压力和增加股数后每股收益被摊薄的风险。
　　我们测算,即使在上述4家银行融资完成后,浦发银行、深发展、民生银行和华夏银行在2010年仍需补充股权资本约220亿元、30亿元、74亿元和34亿元,这些股权资本是留给股东的一个问题。
　　基于市场对资本充足问题的担心,我们建议投资者关注资本充足状况良好的公司。
【来源：】
(责任编辑：王华伟)
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