温馨提示：日前海外金融账户加总余额请不要超过600万元！
&自2014年美国OECD发布《金融账户信息自动交换标准》后，在G20的大力推动下，已有101个国家及地区承诺实施，2017年中国大陆和香港也将加入，这意味着中国全球征税时代即将来临。
国家税务总局于 2016 年 10 月 14
日在官方网站上就非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法（征求意见稿）》公开征求意见。中国将于 2017 年 1 月 1
日实施新的账户开户程序，首次对外交换非居民金融账户涉税信息的时间是 2018 年 9
根据将于日实施的国税总局新规
境内账户信息采集日启动
2018年9月后，非居民个人和企业在中国境内金融机构开立的、符合一定条件的账户信息将被报送和交换给税收居民国主管当局。根据国税总局新规，包括存款机构、托管机构、投资机构和特定保险机构等在内的金融机构，应按照以下时间和要求，对在本机构开立的金融账户开展尽职调查，识别非居民账户，并收集账户相关信息：
日开始，对新开立的个人和机构账户开展尽职调查；
日前，完成对存量个人高净值账户（截至日金融账户加总余额超过600万元）的尽职调查；
日前，完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。
根据税务总局的解读文件，有关后续信息报送的具体时间和要求，国家税务总局将会同金融主管部门另行制定非居民金融账户涉税信息报送办法。
?温馨提示???
??建议高净值人士在日前妥善处理个人账户，确保个人海外金融账户加总余额不超过600万元。????
从目前的情势来看，国际社会打击偷逃税的意愿和决心之坚定是毋容置疑的，随着“金融账户涉税信息自动交换”逐步在各个国家、地区得到不同程度的落实和执行，海外金融账户注册和交易也再也不会像以前那样“任性”。未来基于海外投资、资产配置和离岸公司及账户的运作和管理，也都需要考虑到这一因素的影响。
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苏州：0 上海：021- 无锡：8 香港：(+852)金融账户加总余额是什么意思_百度知道
金融账户加总余额是什么意思
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600万以上银行账户明年就查！中国将清查全部银行账户，关系到每一个人！
导语&|中国将清查全部银行账户，其中600万以上银行账户明年先被查！从这项规定，我们可以看出中国打击偷税漏税、资本外流的决心。但是，这样做的实际效果还有待检验。此外，工资结算方式要改革啦，将全面推行银行代发模式！中国将清查全部银行账户大家还记得曾经在G20期间的海外情报速递中，为大家速递过中国承诺将实施金融账户涉税信息自动交换标准、打击利用海外账户逃避税行为的消息吗？在那时，只是一个承诺、一个可能性，而在最近它正式变成了一条规定，变成了即将发生的事实了！中国国税局近日发布重大消息称，从明年1月1日开始，中国境内金融机构将对在本机构开立的非居民个人和企业账户进行识别，收集并报送账户相关信息，由国家税务总局定期与其他国家(地区)税务主管当局相互交换信息。中国首次对外交换涉税信息的时间确定为2018年9月。与此同时，参与此次标准的104个国家和地区也会通过尽职调查程序识别中国税收居民个人和企业在该国家和地区开立的账户，也会收集这些人的账户名称、纳税人识别号、地址、账号、余额、利息、股息以及出售金融资产的收入等信息，并与中方交换。我简单点说吧，如果你是该在中国交税的税收居民，但你的收入储存在海外账户里，以前中国税务方面无法知悉，完成不了税收程序。可是现在，你能被海外那家银行识别为中国的税收居民了，它将会把你的信息转交给了中国税务方面，你就必须得按照中国方面的规定上交税收了。同样的道理，如果是你是外籍华人、外国永久居留权取得者，或者在境外停留超过一定时间的华侨，根据所在国（地区）法律已经构成当地税收居民，你储存在中国的收入也会被中国方面告知当地税务机构。连瑞士政府也公开声明支持，一向以绝对保密为传统的瑞士银行，将在符合标准的情况下，提交国外客户的账户信息。这样互通有无，偷税漏税、资本外流就不再可能了。600万以上账户明年先被查而面对这样一个浩大的工程，中国税务方面也要一步一步来。按照中国签署此标准的时间表：1---日中国境内的金融机构开始按照标准履行尽职调查程序。2---日前中国境内的金融机构完成对存量个人高净值账户(截至日金融账户加总余额超过600万元)的尽职调查。3---日前中国境内的金融机构完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。4---2018年9月中国进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息。到底怎么换？一张图清晰告诉你首先由一国（地区）金融机构通过尽职调查程序识别另一国（地区）税收居民个人和企业在该机构开立的账户；按年向金融机构所在国（地区）主管部门报送上述账户的名称、纳税人识别号、地址、账号、余额、利息、股息以及出售金融资产的收入等信息；再由该国（地区）税务主管当局与账户持有人的居民国税务主管当局开展信息交换；最终实现各国（地区）对跨境税源的有效监管。具体过程如下图所示：规则不难懂，和我有什么关联呢？这条规则不难懂，就是各国之间税务信息互通有无嘛……那具体到我们每个人的生活中，又会产生什么样的影响呢？首先，对于目标群体来说，如果您是外籍华人、外国永久居留权取得者，或者在境外停留超过一定时间的华侨，如果根据所在国（地区）法律已经构成当地税收居民，记得按时向当地交纳税款。如果您仍是中国税收居民，国家税务总局将通过与所在国（地区）税务主管当局开展信息交换取得您的境外账户信息，记得回国交纳那部分税款。其次，对于我们每个人的日常生活来说，开设银行账号之前就先要办理一份声明了。从明年1月1日起在金融机构开立新账户的个人和企业，在开户时仅需额外填写一份声明文件，声明其税收居民身份。对个人而言，需要声明是否为中国税收居民或者非居民。这意味着中国税收居民也应配合金融机构完成税收居民身份确认，但仅需在声明文件上勾选中国税收居民即可。不过放心的是，一旦确认为中国税收居民的，中国金融机构是不会收集和报送其相关账户信息的，更不会将账户信息交换给其他国家(地区)。整体上来说，开户程序也变化不大，客户体验不会有较大变化。从这项规定，我们可以看出中国打击偷税漏税、资本外流的决心。但是，这样做的实际效果还有待检验。事实上，从美国的经验来看，虽然有严格的法规和惩罚手段，但是通过资产转移来避税的现象仍然严重。就拿苹果公司来说，在海外账户的资金约达1800亿美元，如果这些钱美国政府都要追查税款，那么苹果至少要补交500亿美元。美国前500强企业在海外账户的资金约为2.1万亿美元，这么多的钱，不是美国政府不想要，而是大企业早就用严丝合缝的避税方法进行了合法避税。500强企业中，近四分之三在百慕达、爱尔兰、卢森堡及荷兰等国家设有避税子公司。美国政府也只能“望钱兴叹”。至于中国政府将如何联手世界，对非法逃税行为进行有效打击，未来的成效还有待时间的检验。工资结算方式要改革，将全面推行银行代发模式！国务院近日发布《国务院关于激发重点群体活力带动城乡居民增收的实施意见》提出了不少关于收入方面的改革意见。比如：要规范现金管理，推行非现金结算，全面推行银行代发工资模式。建立个人收入和财产信息系统。在确保信息安全和规范利用的前提下，多渠道、多层级归集居民和非居民个人的收入、财产等相关信息，运用大数据、云计算等技术，创新收入监测方式方法，提升居民收入信息监测水平。小编估计很快就要杜绝对在册职工以现金方式发放工资，以防止逃避个税。另外，你要是不听话，直接冻结你所有银行卡。网友哭了：大数据监控税收，这是要赶尽杀绝啊！@马靖昊说会计 表示：用现金很难监控，放心吧，一般企业会以避税的方式入账。全面推行银行代发模式，主要是防止个税跑冒滴漏。其实，要我说，办法总比困难多，估计会有不少企业一部分由银行代发、一部分以现金补充发放，这是避免不了的。看看你缴了多少税？不管收入高低，人人都是纳税人，只要你活着，你就在缴税；哪怕乞丐，只要你消费，你就在纳税。那么问题来了，我们究竟缴了多少税呢？来看看搜狐财经这份图片分析。还有一张图，换个角度感受下……@马靖昊说会计&告诉大伙一个秘密：中国的个税其实不属所得税范畴，它符合流转税雁过拔毛的特点，只是规定了一个免征额，从本质上它还是属于流转税，只有以家庭为单位，从收入中扣除家庭基本生活开支等支出后，如有剩余，再行申报缴纳，才是真正意义上的个税，这时才属所得税范畴。财经工场综合整理自中国税务报&、搜狐财经、@马靖昊说会计、海外情报社 （ID：topnews-9）
喜欢该文的人也喜欢??华人注意！中澳将互换金融账户，600万以上账户明年最先查!
大家还记得前阵子闹得沸沸扬扬的全球104个国家互相交换金融账户涉税信息的事儿吗？
就是根据规定作为国际经合组织OECD成员国，参与国家的税务局将依据Common Reporting Standard的国际协定，中国将与在这些国家投资、置产的非税务居民资产及个人信息进行互换！
也就是说，中国人在澳洲开户，买房子买车花的钱，都将被公布给中国政府，一切的海外财产都将透明化。
图片来源：国税局官网
虽然之前本来是一则消息，但是现在，这则消息却成为了一条规定，成为了即将发生的事实，更多细节信息被税务局公布。
中国国税局发布公告，被很多人关注的境外账户披露以及金融账户信息交换的具体办法浮出水面。明年起施行非居民金融账户涉税信息尽职调查。从明年1月1日开始，600万存款以上的账户明年先清查！
这一场中澳联合的“打土豪，分田地”好戏，就这样开场了！
从明年1月1日开始，中国境内金融机构将对在本机构开立的非居民个人和企业账户进行识别，收集并报送账户相关信息，由国家税务总局定期与其他国家(地区)税务主管当局相互交换信息。中国首次对外交换涉税信息的时间确定为2018年9月。
图片来源：国税局官网
不要觉得这个规定和你无关，其实这一规定和所有人都息息相关。
G20后，包括澳大利亚在内的101个国家（地区），现在增加到了104个，承诺实施G20委托经济合作与发展组织发布的“金融账户涉税信息自动交换标准”，届时澳洲华人（个人及企业）在国内注册的金融信息账户将会受到严格缜密的审核。
澳大利亚将在2018年和中国联网，交换信息，如果你是中国留学生，或者是旅游，或者陪读身份在澳大利亚生活的中国人，在澳洲银行，保险公司开户，那么你所有的信息将由金融机构提交给澳大利亚税务局，然后直接转给国内政府。
整个过程并不会通知任何相关人士，一切都是自动按程序实施。目前已经有101个国家参与其中，包括传说中银行存款最保险的瑞士，也就是说瑞士政府将会把中国居民在瑞士的财富资料直接给国内政府，与之互换信息。
同样的道理，如果是你是外籍华人、澳大利亚公民，外国永久居留权取得者，或者在境外停留超过一定时间的华侨，根据所在国（地区）法律已经构成当地税收居民，你在中国的收入储蓄也会被中国方面告知当地税务机构。
大部分的澳洲华人包括澳籍华人、澳洲永久居住权持有者、持有签证超过一定时间的持有者，只要满足了需要在澳洲依法缴纳税款的“纳税人”，便都会在金融账户调查的范围内。
国家税务总局将会按照新规和“G20标准”将对应的账户信息收集并报送给澳大利亚税务部门。
澳大利亚将于2018年正式开启财富“裸奔”时代。
任何在澳洲开户的非澳洲居民的基本信息，包括：姓名，身份证号码，住址，生日，账户号码，账户余额还有每年出现的重大交易，都将分分钟被曝光。
到时候，以为躲在澳洲就可以避税的土豪们，就不得不向中国政府作出三项解释：税务解释、来源解释、外汇管制解释！
图片来源：网络
这样一来，想要偷税漏税或者资本外流，就根本不可能啦！
而由于工作量实在太浩大，所以600万人民币以上的个人高净值账户将先被彻查！
预计日前，将会完成对存量个人高净值账户（截至日金融账户加总余额超过600万元）的调查。
而在高净值账户被彻查后，其他账户也将被一一彻查。
所以不要以为你不是土豪，这件事情就与你无关，只要你有金融账户，无论你移民到了澳洲，还是在其他国家生活，这条新规都与你有关。
有钱又不想纳税的人，除了移民到开曼群岛、巴拿马，就只能移民到火星上去了。
不仅如此，以后在国内进行开户需填写声明文件。
个人（你、我、TA）：
以后在国内进行开户需要表明是否为【中国税收居民】或者【非居民】并填写声明文件
（图片来自 国家税务总局官网）
你、我、TA的企业：
需要由澳洲政府出具的含有该企业机构名称、地址（包括注册成立地址）等信息的官方文件。填写有关是否为中国税收居民、非居民或者消极非金融机构。
（图片来自 国家税务总局官网）
目前调查消息一出，上海B股狂跌，这两天从煤炭到汇率到B股，再加上韩国、新加坡经济如同崩盘，真是山雨欲来风满楼。
纵观过往税务局调查的案例，引致调查的原因主要有以下三方面：
1、亲人举报（占大部分）——尤其是离婚夫妇（一夜夫妻百日恩什么的，都是骗人的）；
2、更改过往的报税表——申请税收抵免（这种最笨的逃税方法，总是有人在使用）；
3、租客为了扣税而申报租金支出，但业主却并未就该租赁物业申报租金收入，以及将自己私人支出当作工作支出抵税，都会引致税务局调查。
三类人将成为重点监控对象：
留学生的父母。
不少陪孩子出国读书的家长，在来到澳洲后都会购买房产，而这些家长的澳洲账户通常都是非税务居民账户。
在澳洲做生意，却没有向中国报税的中国公民。
去年开始，中国国税和地税机关将开始向移居境外但仍持有中国国籍的公民征税。征税的基础是境内境外收入之和，而不仅仅是中国境内收入。
在澳洲及中国以外地区或国家持有资产的人或家族。
这些资产可能都是由一个中国人代持，即以在岸人身份持有的离岸公司。因为加入协定的国家几乎囊括了全球各主要离岸属地及国家，在全球财富透明化的背景下，必将无人可以独善其身。
所以说，还是老老实实做人比较好，总是抱有侥幸心理，最终也是难逃法网。希望各位在澳洲生活的华人朋友们，可要警惕啦！
最后附《办法》（征求意见稿）原文：
http://www.chinatax.gov.cn/n4/content.html
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高净值账户是什么意思
相关解答一：存量个人高净值账户 什么 意思 金融账户加总余额超过600万元的个人账户。
相关解答二：什么叫高净值客户 你好，高净值客户就是在某个金融机构的户头上，资产-负债超过该金融机构一定标准的客户群体。说的通俗点，就是有钱人，并且在金融机构里有大量净资产。主要由中小企业家、私营矿主、房地产商、上市公司高管以及成功投资人士构成。高净值客户是私人银行的潜在客户群，在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性。以工行为例，高净值客户需要满足：单笔认购理财产品份额不少于100万元人民币的自然人；认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币的自然人；个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币的自然人希望以上回答能帮到你。
相关解答三：高净值人群是什么意思 高净值人士是指个人（家庭）拥有的可投资净资产在人民币600万元（还有按1000万元计算的）以上的个人或家庭。即你的可投资资产总额减去你的负债总额在600（1000）万以上才行。自用住房不算在内。100万要是按欧元计算应该可以
相关解答四：银行业中的高净值客户指的是什么？ 高净值客户就是高价值客户高价值客户分为两种，一种是私人银行（钻石级客户），另一种是贵宾客户，（白金客户和黄金客户）
相关解答五：存量个人高净值账户尽职调查是什么意思 这个意思是说对净资产100万美元以上的高净值人群进行财务调查，确定是否存在风险事件，以便做风险控制的措施。
相关解答六：存量个人高净值账户尽职调查是什么意思 位顾盼踩虾备荒吃
相关解答七：高净值客户都是些什么人 由于每个私人银行的高净值客户都有自己的行业背景，而其背后的文化烙印又将深刻地影响到他们在进行投资理财时的行为方式与选择。所以私人银行在维护和服务高净值客户人群时通常还会对他们的职业进行区分。
在富豪群体中，既有私营业主、外资高管、演艺界明星、豪门子弟，当然也有一些巨额的“灰色收入人群”。根据私人银行全球客户分析，在多数发展中国家，富裕群体对私人银行的业务需求是巨大的。
某行一位客户经理就曾透露，他们现在的客户主要分为两大类：
一是那些在国内资本市场上的成功人士，例如上市公司的高管以及资本市场的大玩家等;
二是新兴产业的企业主，特别是那些有外资参控股的企业家，尤其是民营企业家将会是未来财富的一个汇聚点和爆发点。
按照大的行业或职业划分的话，大致可以将高收入群体分为三种：
1.民营经济经营者，包括个体户和私营企业主
民营企业经营者数量庞大，在商海摸爬滚打多年，创造的收益和利润不低，积累的财富较为丰厚。这类人群的特点是人生阅历丰富，投资经验较多，追求个人资产长期增长，对各类投资理财产品需求量大，日常资金调度频率高、金额大。
2.企事业单位(包括国有企业)的高层管理人员
这个群体有稳定的经济收入，学历较高，个人信用度良好，资金沉淀潜力大;私人时间较少，出国出差几率多，对银行及其产品较为严谨，不大喜欢冒险;消费目的性较强，有超前消费的习惯。
3.专业人士和专业技术人员
这类人群包括：自由职业者、专业服务机构的合伙人、金融家、商人以及高收入管理人员，特别是那些拥有股票期权的高级管理人员。这些人往往拥有复杂的、以税收为导向的薪酬和资产持有模式，有时候他们会提出持有跨国境资产的要求。
这类人群除了学历高、收入高、信用好、日常工作繁忙外，还要花费大量业余时间钻研业务和提高专业水平，追求个人资产长期增长，对各类投资理财产品需求量大。
这三种群体相加起来，占到富裕人士的90%左右，其他10%左右的富裕人群主要由公务员、自由职业者等构成。
除了职业以外，行业也是寻找目标客户的一个有效参考。国家税务部门认定排名前十的高收入行业分别是：电信、银行、保险、证券、石油、石化、烟草、航空、铁路、房地产。明确了客户集中的行业与人群，在寻找目标客户时就能更具针对性，服务方案也因此更明晰。
例如职业经理人，他们通常是大型企业或者跨国集团的高管，具有MBA教育背景和机敏的金融头脑，但没有时间处理个人的投资，他们通常是大型企业或者跨国集团的高管，具有MBA教育背景和机敏的金融头脑，但没有时间处理个人的投资，私人银行就可以帮助他们制定资本保值增值的综合性战略投资。
而一些年轻明星，突然获得成功和成名，他们并没有想过应该尽早为老年生活进行金融规划。要维护和服务这类人群，对于私人银行客户经理来说也是一种挑战。
相关解答八：浦发银行的高净值客户是什么意思 高净值（HNW）客户，即不止是关注客户的交易规模，也同样关注它们为公司带来的利润，所以它重点发展私人银行业务，以较少的资本滚动了庞大的资产，而且保持了较高的回报率。
通俗的叫高净值客户群就是富裕阶层。高净值客户是私人银行的潜在客户群，在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性。
相关解答九：啥叫高净值客户啊，是不是卡里很干净的都叫高净值客户 通俗的叫高净值客户群就是富裕阶层。高净值客户是私人银行的潜在客户群，在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性。
相关解答十：私人银行客户与高净值客户有什么区别 您好，没有区别，私人银行客户是具有富裕的资产或很高收入的私人顾客"，私人银行的门槛很高，其服务对象不是一般大众客户，而是社会上的富裕人士，或称为高净资产客户；高净值客户是私人银行的潜在客户群,在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性；希望帮到您，满意请采纳，谢谢。
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