大额现金交易由20万降到5万元，对哪些人有影响
& & 导读：12月30日中午12点，央行通过官方网站公布了新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，这对于贪官污吏、偷税漏税者和恐怖分子而言，是一个重大利空。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是2006年11月公布的，此次修订是今年12月9日完成的，将从日起施行。
& & 一、央行新规！境内现金交易5万起上报支付宝等被监管
& & 中国央行30日正式宣布，将大额现金交易报告标准由20万元人民币调至5万元，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为20万元，并首次将非银行支付机构等纳入责任主体范围。
& & 根据规定，下列交易构成了&大额交易&，金融机构需要向央行报告：
& & 1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
& & 2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
& & 3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
& & 4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
& & 与现行规章相比，《管理办法》的变化主要包括以下四个方面：
& & 一是明确以&合理怀疑&为基础的可疑交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求，同时删除原规章中已不符合形势发展需要的银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准。
& & 二是将大额现金交易的人民币报告标准由&20万元&调整为&5万元&，调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限。
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