尼日利亚总统要求汇丰银行归还1亿美元的赃款

比特币等分散的加密货币对传统银行业来说是一种诅咒。比特币允许人们通过银行(传统的中间人)直接进行交易。银行通过收取他们提供的服务费用来赚钱，包括把钱存在银行里。因此，他们讨厌加密货币就不足为奇了。但银行并非无罪，它们助长了我们这个时代一些最恶劣的金融犯罪。

尼日利亚总统布哈里要求汇丰银行归还高达1亿美元的资金，据称汇丰银行从尼日利亚经济中帮助前独裁者萨尼?阿巴查?拉宾。

阿巴查铁腕统治尼日利亚五年，直到1998年死于心脏病。在他执政期间，尼日利亚经济有所改善，通货膨胀率从五年前的55%骤降到1998年的8%到5%。外汇储备增长超过180%，达到96亿美元。

但是这位前陆军将军被控在担任总统期间大规模掠夺这个西非国家，掠夺了尼日利亚超过43亿美元的石油财富。透明国际(Transparency International)将阿巴查列为世界历史上第四腐败的领导人。

尼日利亚总统发言人Malam Garba Shehu在9月16日发给当地《领袖报》的一份声明中说，“我们的调查机构认为，汇丰银行在泽西、巴黎、伦敦和日内瓦为已故将军萨尼?阿巴查洗钱超过1亿美元。”

其中记录在案的账户有:AC: S-104460汇丰基金管理有限公司泽西(1200万美元);Shehu说，汇丰人寿(欧洲)，英国(2000万美元)和汇丰银行股份有限公司，英国(160万美元)。

Shehu是对汇丰银行7月份的一份报告做出反应的。报告预测，如果布哈里总统在明年的大选中赢得连任，尼日利亚经济将会下滑。

他接着说:“总统希望向所有尼日利亚人，特别是全球银行业巨头汇丰明确表示，过去扼杀尼日利亚经济的是领导人肆无忌惮地掠夺国家资源，汇丰银行积极支持这种行为。”

一家银行用数百万美元的赃款弄脏了自己的手，直到几个月前，尼日利亚参议院一名领袖被窃取的资金还在继续，他没有任何道义上的权利去推测，连任布哈里会增加经济发展受限和财政进一步恶化的风险。

Shehu说，我们要求他们(汇丰银行)归还我们被盗的资产。

尼日利亚反腐败机构经济和金融犯罪委员会(Economic and Financial Crimes Commission)周日还指控这家英国银行涉嫌为50多名尼日利亚人洗钱，其中包括一名尼日利亚参议员。

汇丰控股有限公司是世界上最大的银行和金融服务机构之一。汇丰国际网络在欧洲、亚太地区、美洲、中东和非洲的80多个国家和地区拥有约7500个办事处。

随着中印交往大门的进一步打开，愈来愈多的中国人将前往印度投资、旅游和留学。之前，小编曾多次收到朋友的咨询电话，多是打听了解如何转账到印度的。为此，小编利用出差印度之机会详细收罗总结了各种实用简便的转账方法。目前，国际间汇款主要有银行电汇、网银转账、国际汇款机构汇款、第三方支付平台转账等方式。这些方式在从中国往印度汇款时均可采用，加之中国银联卡跟汇丰银行的合作又可以实现用银联卡在印度支取现金，这使得汇款、收款的方式灵活多样。

一是传统电汇。也 称T/T，是传统的汇款方式，即在银行柜台，通过填写汇单、提供身份证明和汇款所需文件等手续，将款项打到收款方指定的账户。该方法可靠性较好，可确保款 项不丢失；一般3～5天内可到账；手续费4～5%，可按当天汇率牌价结算；每日汇款额度1～5万美元不等。但汇款、取款都受工作日影响，非工作日无法操 作。如在工行办理电汇业务，需要收0.1%的手续费，单笔最低50元，最高260元，电汇费150元/笔，境外汇款申请书费用2元/笔，另外还要加收中转 行费或取款手续费。

二是网银汇款。通 过该方式汇款首先需到银行开通网银汇款功能。国内工行有该项业务，可直接向印度国家银行、印度工业信贷投资银行、旁遮普银行、卡纳拉银行等印度银行直接网 上汇款。手续费4%～5%，3～5天内到账。可按当天汇率牌价结算。收款受工作日影响，非工作日无法取款。如通过工行网上汇款，手续费0.08%，最低 16元，最高160元，电汇费每笔100元，每日汇款最高1万美元。而通过工行的VISA国际汇款业务，手续费0.6%，最低每笔60元，不需要再交电汇 费、中转行费用，通过U盾进行网上汇款，每笔最高可汇2500美元，每天最高可汇5万美元。48小时内可到账。

（二）通过国际汇款机构汇款

“西联”和“速汇金”是两家业务基本一致的国际汇款公司，都具有汇款手续简便、到账速度快的特点，在国际贸易中使用最广。

一是西联汇款。该 公司总部设在美国，已有150年历史，是全球最大的国际汇款机构，支持现金和网络汇款，在全球有50万个网点。与中国农行、邮政、建行、光大、稠州商业银 行等15家金融机构有合作。与印度国家银行、卡纳拉银行、旁遮普国家银行、印度海外银行等10多家金融机构有合作。可通过在网点和网络两种方式汇款。

通过西联在中国的 网点向印度汇款，1～500美元手续费15美元，501～1000美元手续费20美元，1001～2000美元手续费为25美元，2001～5000美元 手续费30美元，5001～7500美元手续费40美元。手续费从汇款方扣除，收款方不需要交纳手续费。每日最高可汇1万美元。1-3天到账，最快能在汇 款后15分钟内到账（官方称5分钟到账）。支持现金汇款、网上汇款，可将款汇到收款方所在地的西联网点、电子钱包、预付费账号等。目前，国内农行和光大银 行支持网上跨境转账，也可通过“银联在线”网站进行网上国际转账。网上汇款是早上9点到晚上9点间可操作，除此之外传统汇款、取款都受工作时间影响，非工 作时间无法操作。通过银联在线每日最高可汇7499美元，通过农行、光大网上银行和西联网点现金汇款每日最高可汇9000美元。中国邮政每日最高可汇 2000美元。

二是速汇金。该 公司成立于1997年，总部设在美国，在全球190多个国家拥有30万个网点。与中国工行、中信银行、交行、兴业银行、平安银行、中行有合作；在印度与印 度国家银行、卡纳拉银行、旁遮普国家银行、印度海外银行有合作。采取分级收费标准：0.01～400.00美元，手续费为10美 元；400.01～500.00美元，为12美元；500.01～2000.00美元，为15美元；2000.01～5000.00美元，为23美 元；5000.01～10000.00美元，为30美元。最快15分钟可到账。单日每笔最高1万美元，最高2万美元。目前只支持美元业务。

（三）通过第三方支付平台转款

目前使用较为广泛 是Paypal即“贝宝”。该支付平台由“忆贝”（ebay）公司开发，成立于1998年，总部设在美国，功能与国内的“支付宝”类似，用于网上交易付 款。目前在全球有2.2亿用户。汇款方只需用自己的邮箱申请Paypal账号，将账号与信用卡绑定，经认证后即可付款，付款时在确认收款方的姓名和邮箱地 址后即可付款，汇款3000美元以下手续费为2.9%+0.3美元，3001～10000美元手续费为2.5%+0.3美元。手续费从收款方扣除，1～3 日到账，最快能在汇款后1小时内到账。收款、取款不受工作日影响，可全天全时段进行操作。

（四）通过中国银联卡跨境取款

中国银联卡在印度的汇丰银行可取卢比，实际产生手续费2.2%，汇率点差1.8%。汇款、取款均不受工作日影响。

用银联卡在印度汇 丰银行取款机上取款，手续费为12元+1%取款金额（取款机取的金额）+1%实际扣款的金额+汇率点差（约0.78%）。比如，在2014年8月16日取 10000卢比，当天美元兑人民币汇率为1：6.146，美元兑卢比汇率为1:60.97，10000卢比按当日汇率合1008元人民币，则农行产生的手