散户请暂时别碰转融通(图解)
作者：赵怡雯
来源：国际金融报　　 08:44:00
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　　8月30日，备受关注的转融通业务试点正式启动，中国股市的“全面做空时代”就此开启。尽管对于先行一步的转融资，券商预测可能带来百亿资金入市，但A股市场8月30日的表现却“并不领情”。面对接踵而至的转融券，A股注定将面临更加激烈的多空博弈，而中国资本市场的参与者们是否能够从容面对，却要打上一个大大的问号。
　　市场不领“做多”情
　　相对于以往券商机构只推“买入”评级不同，如今不被看好或认为被高估的，也会成为卖方投资者眼中颇具价值的信息
　　本周，转融通业务试点启动的消息对资本市场的影响颇为戏剧性。周一在“做空时代即将到来”的论调下，上证综指大跌1.74%，周二，转融通业务论调又转向了“利好券商”，在券商股的提振下，股指出现了反弹。而到了转融通试点业务正式启动的周四，上证综指又露出了“不高兴”的脸色。截至收盘，上证综指报2052.58点，跌0.03%。
　　所谓转融通业务，是指由银行、和公司等机构为证券公司开展融资融券业务提供资金和证券来源，证券公司则作为中介将这些资金和证券提供给融资融券客户。转融通包括转融券业务和转融资业务两部分。但与转融资相比，转融券业务的制度安排和实施方案的设计更为复杂。
　　根据此前公布的《转融通业务监督管理试行办法》，证券公司有权暂停全部或部分转融通业务，先行办理转融资业务。
　　值得注意的是，转融通业务试点启动，恰逢多空对决2000点之际。因而，在许多市场人士看来，“融资先行”传递了管理层鼓励做多的态度，对涣散的市场人气有望起到一定的提振作用。
　　然而，对于这样的“做多态度”，市场似乎并不领情。更多的市场投资者担忧的是随之而来的“做空”。随着转融通业务的推出，这些问题股和垃圾股不仅将暴露在闪光灯下，更可能遭遇类似浑水、香橼这样的做空机构的狙击。相对于以往券商机构只推“买入”评级不同，如今不被看好或认为被高估的股票，也会成为卖方投资者眼中颇具价值的信息。因而，不少业内人士也担心，A股推出转融通业务时，可能难以防范“浑水式”恶意做空现象的出现。
　　安信证券资深投资顾问张德良则表示，目前格局，不论做多或做空都会出现激烈争斗，因此，选择此时推出转融通制度，对市场的冲击是最小的，比较恰当的。“这个制度会构成一个长期的正面的影响。”张德良强调。
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China Securities Journal. All Rights Reserved“黑天鹅”事件做空好赚钱 转融通时代散户全攻略_股票_海峡网
“黑天鹅”事件做空好赚钱 转融通时代散户全攻略
-记者&林可
转融资开启，虽然试点只限机构参与，但不少大户已蠢蠢欲动。说白了，转融通就是放大版的融资融券，只是资金以及融券的来源不同而已。虽然转融资开启，但由于股市仍跌跌不休，参与的机构也很少，不少大户仍对今后转融券的放开心存期待。8月以来，上市公司“黑天鹅”事件中，通过融券卖空获利的模式初步显现。但记者调查发现，由于信息不对称以及博弈力量悬殊，散户参与融券交易十有八亏，赚钱者凤毛麟角。
转融资开闸 榕投资者不敢冒进
继试点融资融券近2年半后，A股“双边市”再次“芝麻开门”。8月30日，中国证券金融公司正式启动转融通，先行办理转融资业务，预计首日转融资业务总规模可能超过50亿元。据国泰君安测算，按平均2倍杠杆计算，转融资业务首日最大可为市场提供约100亿元增量融资规模。
作为初步试水，转融通业务设置了较高门槛，并谨慎控制规模。借入人须具有融资融券业务资格，每笔申报金额应当为100万元的整数倍，最大单笔申报金额不超过3亿元；单一证券公司当日各期限档次转融资申报总额不超过5亿元。也就是说，11家试点券商首日转融资业务总规模上限为55亿元。
转融资开启首日，记者从福州本地的各家券商营业部以及私募的情况来看，多数人选择了观望，在没有较大的获利把握前，投资者尚不敢轻易冒进。
做多思维根深蒂固 榕股民融券八成亏钱
“其实券商融资业务的大门一直敞开，转融资业务的启动只是意味着融资规模的扩大，不过在当前市场持续下跌下，股民融资炒股的意愿几乎为零。”光大证券福州营业部一位内部人士透露。不过，相比之下，部分具备实力的职业投资者已经将目光聚焦在尚未启动的转融券业务上。
但记者从申万、光大等券商福州营业部了解到，即使像今年单边下跌的行情中，股民融券赚钱的也极少数，参与融券交易的股民有八成亏钱。
“要找出融券赚钱的太难了，这可能是因为他们在股市做多思维太根深蒂固了，做空对他们而言太难了。”申银万国福州营业部一投顾称，由于信息不对称，加之许多标的股都是机构控制筹码，要与机构博弈，散户力量太单薄，以后转融券开启后，股市可能进入机构时代。
责任编辑：陈川
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证监会在8月19日即上周五公布了《转融通业务监督管理试行办法(草案)》(征求意见稿)并表示将适时推出转融通，这意味着转融通业务的推出正在临近。同时，证监会还就《关于修改〈证券公司融资融券业务试点管理办法〉的决定(草案)》公开征求意见。该草案删除了证券公司申请融资融券净资本应当在12亿元以上的规定，证券公司只需达到常规监管标准即可。昨天周一，大盘再度下跌，市场流传甚广的说法是，转融通业务将推，是导致昨日行情走弱的原因之一。转融通究竟是什么？对大盘会造成打击吗？壹财经记者昨天进行了多方采访。
融券融资规模尚未满足需求
转融通可增加“出借”供给源
融资融券试点业务在日已经开闸，据了解，50万元是投资者能否参与融资融券业务的分水岭。此外，由于可参与的券商和证券都有规定限制，而且券商只能用自有证券和资金进行融券融资，但其自身券源、资金有限，成为制约发展的瓶颈，Wind资讯统计数据显示，截至8月18日，沪深两市融资融券余额合计332.29亿元。其中融资余额329.69亿元，占比约99%；融券余额仅2.58亿元，占比1%。“这一规模，尤其是融券，还满足不了下游投资者的需求，”业内人士昨天表示，部分券商从中的获益也没能实现预期。
那“转融通”又是啥意思，和融资融券有什么关系？记者采访中了解到，所谓“转融通”，就是证券金融公司向基金和保险公司等机构借入证券、筹得资金后，再转借给证券公司，为证券公司开展融资融券业务提供资金和证券来源。
“转融通”意见稿中可以看出，只要是不存在被禁止或限制进入证券市场或参与转融通证券融出业务、且最近三年内没有与证券交易相关的重大违法违规记录的机构股东，均可以充当转融通业务的证券出借人，包括券商、集合资产管理计划、基金、保险、信托、社保基金、企业年金、其他机构八大类。
可见转融通如开闸，再加上融资融券转常规化后，将大大提高券和资金的供给，进一步满足参与投资者的需求。
证券金融公司成了“中介”
将帮散户“借”机构的钱、股票
比较融资融券和转融通的区别，“更简单地解释一下，原来证券公司可以融资融券，但仅限于自己拥有的券和钱。转融通业务，现在可以用证券公司以外的券和资金，”业内人士说。
其中，关键的“证券金融公司”是什么机构呢？业内人士介绍，根据草案规定，转融通业务的主体是证券金融公司，该公司将由证监会根据国务院的决定履行设立审批程序，组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60亿元。“按照我们理解，这个证券金融公司，不是在证券公司内部设立，而应该是脱离证券公司。单独设立，这样有助于证监会统一管理，”分析人士表示，证券金融公司的券和资金，也将是从其他机构获得的。
据悉，为降低证券公司融资融券业务和客户融资融券交易成本，草案规定证券金融公司不以营利为目的。证券金融公司开展转融通业务，应当收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但现金部分不能低于15%。
说到底，转融通的意义在于，证券金融公司作为一个“中间人”，将“借”来的机构的钱、股票，最终“借”给投资者。
转融通是昨下跌的“杯具”
散户认为个股卖空时代将开启
昨天，众多中小投资者听说这一消息有点傻眼。散户张先生一看大盘又跌，自己手上的股票也跌了，觉得很吃惊，而他紧接着又听说一种说法，让他更为紧张：转融通，让只能做多的A股市场多了一只“做空的手”。昨天记者在各大网站、新浪微博看到，众多散户对此议论纷纷，困惑、不解、失望者皆有。网友“CJH师傅”认为：双向无风险套利将更加肆无忌惮，可怜的散户股民们也将进一步跌入股市的深渊……网友“易医大赢家”认为：转融通业务的推出，意思就是大盘还远未找着底部，接下来反弹过后还有更加悲壮的一跌。“乐投网2011”觉得：转融通启幕，个股卖空时代将开启。对于不能参与融资融券业务的股民来说，今后将会面临大量融券卖空的风险。转融通推出之后，对于一些资金量较小的投资者，盲目跟风更加不可取了。欢迎者也有，如网友“马红漫”就认为：尽管市场已经到了利多消息当利空听的时候，但是转融通，以目前的市场估值看，的确可能会带来更多的融资，而不是融券，这事是利多无疑呀。
证券公司提高收入来源
投资者“做空”“做多”机会均更多
山东神光金融研究所研究员张生国表示，首先，转融通对证券公司将是利好，多了一项稳定的收入来源。证券公司在这个业务中起到的是中介的作用。另外，转融通意味着，原来很多无法或不方便卖出的证券，可以通过融出，由愿意卖出的融入方卖出。相当于二级市场上增加了证券的供给。另一方面，计划买入证券的融资方，也可以通过证券公司融入资金，进行买入证券的操作。受益者当然是证券公司，还有证券融出方、资金融出方，这三个主体又多了一个生财之道。至于其他投资者得到的，是“做空”的机会和融资买入股票的机会，这个机会当然是有成本的，能否最终赚钱却不一定，因此投资者参与更需要多加研究。不过，张生国认为，转融通可以增加二级市场证券的供给，同时也可以增加资金的供给。总的来说，对市场的影响应该是有限的，市场涨跌主要还是按照其原来的运行规律运行。实习生　戴懿菡 记者 薛蓓（来源：中国新闻网）
(本文来源：中国新闻网
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转融通融券难门槛高 散户感叹“爱你不容易”
　　融资量占成交量88% 融券量占比仅12%
　　转融通业务运行10个交易日，沪深交易所数据显示两市融资余额已经比转融通推出前的8月29日增加了近30亿元，而融券量却迟迟不见增加。从事融券交易的散户更是由于门槛和操作手法而被隔之于门外。
　　现状：
　　散户融券理论赚钱实际亏钱
　　近期股市大幅下跌，理论上利用融券业务的卖空功能，股民在熊市中也能赚到大钱。但记者从各券商调查获悉，两年多来由于种种原因限制，参与融券业务的微乎其微，从中赚钱的更是凤毛麟角。
　　某券商工作人员向记者透露说，两年来该公司的融券额和融资额相比“少得可怜”。有消息称，目前融资融券业务中，融资量占到成交量的88%，融券量的占比仅有12%；而以融资融券余额来看，融资余额占比高达95%，融券余额仅为5%。
　　原因1：门槛太高散户无奈
　　记者了解到，想开融资融券业务，对股民条件有不少要求，别的不谈，仅“金融资产50万元以上”就限制了大量散户投资者的进入。另外，由于机构不愿意借出股票，而散户手中持有的股票又不多，造成了在10个参与融资融券的股民中，差不多有9个是融资买入的，而只有1个是融资卖出的。
　　“要找出融券赚钱的太难了，这可能是因为他们在股市做多思维太根深蒂固了，做空对他们而言太难了。”申银万国营业部一投顾称，由于信息不对称，加之许多标的股都是机构控制筹码，要与机构博弈，散户力量太单薄。
　　记者调查中还发现，有部分股民不是“不想为”而是“不能为”。由于多方面复杂的原因，并不是股民想融券卖出，证券公司就一定有股票能提供给他。
　　券商还期待扩大融资融券的标的证券范围，特别是希望创业板股票能够成为融资融券标的。因为目前的287只标的证券大多为估值已经很低的主板公司，没有融券做空的空间。而创业板的估值仍然较高，有一定的估值水分。
　　原因2：操作手法不到位
　　“多数参与融券的投资者在赚了几个点以后,就立刻还券平仓,平均收益也就十几万左右。”招商证券相关业务负责人称。
　　有趣的是,融券量往往与大盘走势相违背。在大盘下跌时,由于来平仓的人多了,融券总量的规模反而有时会下降。也就是说,多数普通投资者并不能判断大盘中长期趋势,担心随时会出现反弹,因此在赚取少量收益后急于兑现。
　　“现在多数投资者长期看空大市,但真正敢参与做空的并不多。”上述人士表示,“普通投资者还是没有做空的习惯。”
　　4大机构从中获利
　　到目前为止转融通业务运行10个交易日，沪深交易所数据显示两市融资余额已比转融通推出前的8月29日增加了近30亿元。长期盘踞在股指期货空头榜单前列的国泰君安、中证期货、海通期货和光大期货四家机构在7月份的交易中稳居前4位。
　　自6月18日股指期货1207合约成为主力合约以来,空头榜第一的“宝座”由国泰君安和中证期货公司轮流“把持”。公开数据显示,6月18日~7月17日,国泰君安期货席位持有的1207合约空单数量在这21个交易日平均约为8339手。而在此期间,1207合约的结算价格从2571.6点(6月18日)跌至2419.0点(7月17日),下跌了152.6点。
　　根据国内沪深300股指期货合约乘数为每点300元计算,国泰君安期货席位一个月在1207合约的做空收益为:×300=元,即约为3.8亿元。若以券商自营的套保资金占交易席位75%的行业平均值估算,国泰君安证券自营“做空”7月取得的套保收入高达约2.85亿元。
　　“空军大将”中信证券也不甘示弱。统计显示,中证期货席位在6月18日~7月17日期间1207合约的日平均持有量约为7655手。由此推算,中证期货空头席位在这21天的做空收益约为3.5亿元。按上述比例估算,中信证券自营取得的收入约为2.62亿元。
　　上述四大空军主力机构在7月股指期货交易中,粗略计算,凭借“做空”取得了约8.46亿元的收入。
　　专家建议：
　　激进型投资者适时参与 可冒险博收益
　　在从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险，如出现股票意外暴跌，不能及时平仓等情况。
　　中信证券陈慕林认为，对于拥有资产管理需求且资金富余的企业投资者而言，如果对证券市场的了解透彻，风险承受能力和控制能力都较好的话，可适时地利用融资融券的杠杆功能，通过自身信用进行证券投资活动。对于风险承受能力弱的投资者，还是不要参与融资融券为好。
　　但当融资融券推出以后，市场的波动面可能会加大。比如现在有些被深套的投资者认为自己的股票已跌得比较低了，以为不会再往下走。但因为融券可以卖空股票，就可能形成抛压。所以散户在进行个股操作时，要注意融资融券带来的行情波动。
　　股民攻略：三类股最适合做空 散户小心被“打中”
　　市场上较常见的被卖空的股票有三类：一是缺乏业绩支撑的题材股、概念股，在跟风炒作后，投机资金兑现获利，股价有回落预期；二是周期性行业短期盈利下滑，股价进入长期下降通道；三是“黑天鹅”事件、宏观经济事件、财务信息造假等突发性利空事件直接或间接关联的股票。记者杨欣
【编辑:程春雨】
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直隶巴人的原贴：我国实施高温补贴政策已有年头了，但是多地标准已数年未涨，高温津贴落实遭遇尴尬。
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　　融资融券门槛50万起
　　不过，北京晨报记者从首批获得“转融通”资格的券商处了解到，目前券商对普通投资者如何参与“转融通”尚无具体安排。业内普遍认为，只要在券商进行了融资融券的投资者，应该都可以参与转融通。而按照相关规定，普通投资者进行融资融券，必须满足两个条件：在券商处已满18个月；账面资产不低于50万元。
　　“我们明显感觉最近融资融券开始火起来了，很多券商营业部周末都在举办融资融券知识讲座。”昨天，有券商业内人士对北京晨报记者表示，近期券商融资融券的数和余额都上升得很快。一方面，这是券商的新业务，很多券商愿意去尝试；另一方面，一部分投资者的想法是先，为未来的操作做准备。
　　11券商获“转融通”资格
　　按照昨天发布的“转融通”业务规则，海通证券、申银万国、华泰证券、国泰君安、银河证券、招商证券、广发证券、光大证券、中信证券、中信建投、国信证券共11家券商获得“转融通”业务资格，他们已陆续与中国证券金融公司签署转融通业务合同，开立相关资金与证券账户，并提交了开展转融资业务和授信额度的申请。
　　转融通标的证券名单由证金公司确定，在每一交易日开市前公布。转融资期限分为7天、14天、28天3个档次，转融券期限分为3天、7天、14天、28天、182天5个档次。
　　有望带来1200亿增量资金
　　此外，虽然转融资、转融券业务规则同时出台，但转融资业务试点先行启动，转融券业务试点尚需进一步的技术系统和业务组织方面的准备，待条件成熟时再行推出。
　　转融通证券出借交易试点，目前仅限机构投资者。市场预期，先转融资后转融券的安排，预计会给市场“做多”带来1200亿元的增量资金支持。
　　转融通业务将按照先转融资、后转融券的方式逐步开展，其中转融券在试点阶段标的证券范围很窄，相当于先给市场增援资金。有人分析，转融通业务的推出将使市场彻底进入做空时代，甚至撼动A股基本模式。
　　转融通将撼动A股模式&
　　■资深人士&钱先生
　　实际上，有了转融通之后，才是真正的融资融券。目前“以券商自有资金和证券”开展的融资融券，充其量算是个小规模的试点而已，在市场里连个浪花都掀不起来。一旦推出转融通，社保基金、保险资金、公募基金甚至上市公司大股东们都参与进来，那么可供融资的资金以及可供融券的股票数量都将是现在的几十倍甚至几百倍，其对市场将会产生深刻的影响，甚至将撼动A股市场的根本模式。
　　■瑞银投资&刘东升
　　国外市场融资量与融券量基本持平，转融通业务对A股市场而言，究竟意味着更多资金还是更多抛盘，需要看管理层对融资和融券两个费率的确定。目前管理层更倾向于向市场引入更多的资金，那么影响应是利好大于利空的；但上市公司大股东如果也参与到转融通平台中，可以把自己的股票借出，那么对于A股市场将是重大利空。
　　个股品种做空风险巨大
　　无论是先期以融资为主，还是融资融券两个费率的确定情况，转融通之后的确为大机构、大公司融券做空个股提供了更加方便的平台。在制度并不健全的今天，如何避免美国成熟市场都屡屡出现的恶意做空个股事件？前一段张裕A、中信证券（600030）等假消息融券做空事件，不得不让人对转融通存有一份戒心。
　　■东莞证券&王明德
　　转融通突出的是一个“转”字。尽管监管部门的态度乐观，但更多的投资者却认为，融资融券和股指期货推出后，A股的复杂程度似乎已经超出了绝大部分散户的认知范畴。对于市场整体而言，需要警觉的是因为做空个股，尤其做空龙头个股之后，带来的对整个板块的负面影响。此外，随着做空时代的来临，资本市场将承载着比以往更大的压力。
　　■九鼎德盛&肖玉航
　　转融通作为资本市场化的重要工具，将体现出很大的品种投资风险。转融通推出后，如果配合A股退市政策、分红政策等，一些品种面临中期下跌风险甚至退市。作为出借方而言，一方面做空可以大赚，另一方面实现相关费用的收取，可谓一举两得。但对于普通投资者而言，则不是什么好事，比如近期出现的多只蓝筹股的重挫，在没有防备的情况下躺着中。
　　散户生存更加艰辛
　　在复杂的做空时代，融券卖空成为获利手段。但日益复杂的交易环境让散户对市场、对个股风险心生胆怯；而监管层早就以保护权益为名，直接将部分投资者圈入了弱势群体，设置门槛弱者免进。那么，摆在散户面前的路也许只有两条，一是任人宰割，二是撤出二级市场投奔机构。
　　■资深股民&李怀宁
　　A股推出了可双向获利的融资融券、股指期货，但门槛过高，散户不能参与，因此，我们只能靠单边做多获利。散户完全失去了平等参与竞争的机会，但T+1却只能眼睁睁地看着账面由获利到亏损毫无办法。证监会出台的券商资产管理征求意见稿，就是在为我们投奔机构铺路，让更多的散户去买机构的产品。
　　■皮海洲
　　只能靠做多赚钱的散户，将要承担更大的投资风险。所以，中小投资者必须改变自己死多头的思维模式，否则，只能是被空头市场消灭；必须改变捂股不动的做法，如果个股遭遇到浑水式做空，将进一步加剧自己的损失；此外，在选股的时候，特别是在熊市或盘整市里，尽量避开融资融券标的股，以避免遭到市场融券的打压。&(北京晨报)<推荐上一页:&&您正在阅读:&&下一页:&&申明:本资料由86722会员提供，转载请注明出处，资料来源：/licai/i56244/. 86722理财网 全体同仁 感谢您的支持! 祝您快乐过好每一天!
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