警方公布两起利用网银诈骗案例-金投银行频道-金投网
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来源：天山网
编辑：guanweikang
摘要：随着互联网电子商务的发展，越来越多的市民开始使用网上银行功能，但是有多少人对网上银行的安全使用真正理解和掌握呢？
网上 绑定手机被骗
2月11日中午，准备贷款做生意的油城市民李东（化名）正在家中上网，他从赶集网上查找到克拉玛依国泰投资有限公司，该公司可提供贷款。于是，李东按照网上的电话打了过去。电话接通后，对方自称是王经理，并说他们贷款不需要担保人和抵押，一年只需按借款的10%交纳利息。
如此优惠，李东立即询问贷款50万元，要交多少钱利息。王经理说：&一年交5万元利息就行了。&李东当即表示希望能办理借贷手续。王经理表示：&可以办理，但是你要先到银行开个新账户，往里面存入5万元利息，并且开通，将我的手机号和这张卡绑定起来。&
李东纳闷了，为啥要绑定手机号？&你打入钱后，我就能收到手机短信，这样我才能知道你把借贷利息存入了，否则我怎么相信你，还给你借贷50万元。&王经理解释说，&而且你存进去钱之后，把密码也重新设置一下，我也拿不上啊，你放心，我们公司都这样办理好几笔贷款业务了。收到存款短信之后，我就派业务员去银行找你，把你带到公司里来办理贷款手续。&
李东心想：&就是，卡在我手上，密码对方也不知道，这个钱他肯定拿不走。&于是李东就按照王经理说的那样：开通了账户，存入了3万元，并开通网上银行，同时将王经理的手机号与账户绑定在一起。
随后李东给王经理打电话，王经理表示业务员10分钟后就到。
然而，李东焦急地等了10多分钟后，不但没有看到业务员的身影，王经理的电话也打不通了，当他急忙去查账户时，发现钱已经被取走了，于是赶紧报案。
民警提示：受害人犯了一个严重的错误，就是认为卡在自己手上，密码自己知道，对方不可能取走他的钱。殊不知，各家银行在推出网上银行的同时，还推出了手机务。所谓手机银行就是将银行账户与手机绑定，通过手机可以接收账户的进出明细，同时还可以用手机更改密码。案例中，犯罪嫌疑人就是用手机获取到了当事人的银行密码，然后利用网上银行将账户里的钱划走了。
一毛钱解冻 扣走6800元
1月4日，陈倩（化名）在家中上网，在淘宝网上，她拍下了一件真皮皮衣，并通过支付宝付款4800元。
1月5日21时，一个冒充店主的人在网上与陈倩联系，称其支付的钱被冻结了，必须要解冻才能顺利发货，随后用QQ号将陈倩的名字和地址等信息发过来。看到自己的真实信息，陈倩以为对方就是皮衣店主，想着自己拿不上心仪的皮衣，陈倩急忙问怎样才能解冻。
对方通过QQ号给陈倩发了一个链接，告诉陈倩：&你打开这个链接，在对话框中输入1毛钱就可以解冻了。&陈倩打开这个链接，看到了一个跟淘宝网一样的页面，上面有一个对话框要求输入金额。她输入1毛钱，按下一步确认，随后，这个页面跳转到网上银行的支付页面，页面中支付金额显示为6800元，陈倩觉得纳闷。
对方解释那个没关系，系统只自动扣一毛钱来解冻。陈倩相信了对方，点击了网上银行中确定支付的按键。操作完后，陈倩再查询自己的，发现自己卡上的6800元钱全部被划走了。这下陈倩傻了眼，来到了克区公安分局刑警大队报案。
民警提示：案件中犯罪分子是仿照淘宝网制作了一个假的&淘宝&页面，并且将这个&淘宝&页面与网上银行支付页面制作了一个链接，即使受害人在假淘宝网上不输入钱，点击下一步进行操作时，假网页都会自动跳转到网上银行支付的页面上，而支付的钱也是犯罪分子设置好的。
民警支招防骗
现在网购越来越便捷和便宜了，越来越多的人成为了网购一族，这也让不法分子看到了&商机&。受害人损失小到几十元，大到数万元，如何防止被骗成了网购族最头疼的事情。为此，克区公安分局民警整理了防骗招数。
1、设置网上银行安全屏障，不登录非法网站。只要登录网上银行，知道银行账户和密码，在没有设置U盾、数字证书的情况，犯罪分子很容易就能将受害人的钱转走。使用网上银行一定要使用U盾、数字证书等安全屏障，并使用数字加字母、下划线、标点组合起来的复杂的密码，不登录非法账户，与自己的手机号码绑定，建立多个屏障，来保证网上银行账户的安全。
2、不点击别人发来的链接。在网上进行购物、设置账户、密码等操作时，要登录正规的官方网站，在正规网站中进行操作，尽量不要打开QQ、淘宝、MSN传送过来的不明文件以及一些不太熟悉的网页链接。不法分子常常利用有木马程序的钓鱼网站进行诈骗，受害者在进行网购时，网页出现钓鱼网站链接，受害人点击链接后，购物款被直接转至嫌疑人账户。
3、通过正规的第三方平台支付货款，不要将钱直接打入他人账户，不提前付款。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息，受害人要求购买后，嫌疑人就要求受害人先垫付&预付金&、&手续费&、&托运费&等。受害人付款时，嫌疑人通常谎称付款不成功，而要求受害人多次进行付款操作，造成受害人重复付款，却根本收不到货物。货到付款诈骗，受害人购买物品后，嫌疑人打电话谎称货物已到达受害者所留地址附近，诱骗受害人先付款再收货，受害人付完货款后，卖家和货物却全都消失。
4、尽量选择信誉好的购物网站消费。在购物前要对交易网站和交易对方的资质进行全面了解，不要通过搜索引擎或其他不明网站的链接进入购物网站。对于商品价格与市价差距过于悬殊时，应小心求证切勿贸然购买。
   
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一直以来，中国的银行在国人乃至世界人民的心中，可以说是神一般的存...
取个钱怎么这么难，其实不难，只要把这个异地取款手续费取消了，傻根...
话题概览|把银行账户里的钱取光，三个月不存，银行将破产？...
据我所知，银行已经通过多种途径花式揽存了，部分银行针对存款金额较...
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太可怕了，昨天接到一骗子电话，冒充淘宝卖家，说要退钱给我，找我要银行卡号。
亲爱的豆豆妈
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太可怕了，昨天接到一骗子电话，冒充淘宝卖家，说要退钱给我，找我要银行卡号。
我是个吃货，尤其喜欢吃很辣的零食，前天找一个湖南特产店，买了一些辣食。结果昨天下班途中，接到一个陌生电话，我当时特意看了一眼，显示是北京的电话号码。骗子很客气的问我，是不是***，（直呼我大名）我说是。骗子说，昨天你在我店里买了***是吧，价格是**钱。我说是啊。骗子说，你昨天付款的时候，正好系统有问题，你支付的货款卡单了，现在支付宝要求我们退钱给你。你应该明天可以收到我的货，你到时候，货到付款就好了。我说，好啊，你把钱直接退我支付宝账户里好了。
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对方说，不能退支付宝，只能退到你的银行卡里面。我当时反应特别快，老公在旁边开车，我说，我现在在外面，没有办法提供银行卡给你哦，明天告诉你不行吗？骗子说，明天不可以，越快越好，信用卡也可以的，你几点之前能把卡号告诉我。我说，我今天正好在外面，没办法拿到卡号，这样吧，7点之前给你答复好吗？骗子说，好吧，我到时候再联系你。
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骗纸，现在的骗人伎俩越来越多了
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我一回到家，赶紧旺旺联系卖家，卖家说，我们的订单都正常，没有问题，电话不是我打得。提醒我说，他既然知道你的名字，你具体买了什么东西，肯定是盗取你的支付宝密码或者旺旺密码。我心里立马有数了。先银行电话把我经常用来支付淘宝的两张信用卡冻结。然后把支付宝旺旺改密码，把快捷支付取消。把骗子的电话举报网警。
亲爱的豆豆妈
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我支付宝有开通了快捷支付，家里电脑有问题，上不了网，我赶紧打银行电话，要求银行停止我信用卡的网上支付功能。结果银行答复，快捷支付他们是没有办法限制的。必须要我本人网上操作取消网上支付。我说那直接帮我把资金冻结吧。
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后来电脑修复好了，我上支付一看，我的快捷支付，显示了，后面几位银行卡号，我估计骗子就是想套我的快捷支付卡号，我感觉把快捷支付取消了，把所有的银行卡信息删除。今天上网查新闻，说好多人遇见我这种情况，警惕性没我的高，告诉人家卡号以后，卡上的钱就被全部转走了。
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但是骗子是得到我的购买详细信息的，网上查到听说可以买到内部的软件，里面就有我们买家的购买信息，骗子就是通过这些信息进行诈骗，一般都选在快递还没收到，购买的第二天开始进行诈骗。这样很多买家放松警惕，轻易受骗。
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搜到的新闻，提醒大家一定要小心，不要上当。淘宝网升级”、“支付宝卡单”？这是一种新型网络诈骗近日，不少淘宝买家在下订单后常会接到陌生电话或短信，被告知因网络升级订单失效或支付宝卡单，需要退款重新购买或去ATM机重新激活与支付宝绑定的银行卡。千万别信，这其实是骗子诈骗的新伎俩。　　家住柯桥柯笛花园的吴女士，就是其中一个受害者。12月2日晚上8点左右，吴女士在家中浏览淘宝网时，突然接到一个陌生电话。打电话的是一个男的，对方询问吴女士当天下午是否在淘宝网上购买了葡萄干。　　得到吴女士肯定的回答后，该男子表示，由于今天淘宝网系统正在进行升级，吴女士订单失效了，因此他们没有收到货款，钱仍在支付宝平台上，如果吴女士真想购买的话，需要申请退款后再重新操作。　　接着，对方主动提供了一个名为“支付宝智能机器人”的QQ号码。通过QQ，对方发来一个网页链接，说是可以为吴女士提供网上退款业务。　　吴女士回忆，打开网页链接后，网页显示与支付宝的页面很相似，于是她没有多想就在网页上输入了支付宝的账户和密码，根据网页提示的退款步骤，她又输入了银行卡卡号和登录密码。　　到了该输入验证码的步骤时，网页却一直无法跳转。通过QQ询问，对方表示当天申请退款的客户较多，让吴女士多试几次。吴女士再次尝试，但此时她却收到了银行卡4万元被转走的短信提醒。　　吴女士不由惊慌起来，连忙拨打银行客服查证，银行卡内的钱确实已被转走。意识到被骗后，吴女士马上到柯桥派出所报了案。　　4天后，在柯桥上学的小辛也有了一次不幸的“网购”经历。在对方的误导下，小辛慌张地赶到附近ATM机前进行操作，结果被骗走4900多元。　　“以后再收到类似短信，可以先登录‘旺旺’与卖家交流沟通，并在网站上查看订单详情，以确保信息的真实性。”小辛报案时民警对她说，网购时不要随意点开对方发来的文件，如果已经点开也不要输入账号密码，防止掉入钓鱼网站的圈套。
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广州警方提醒：慎防冒充支付宝客服以退款为由的网络诈骗“你好，是某某先生（女士）吗？我是支付宝中心话务员……”、“刚才支付宝交易中心系统突然发生故障，你的支付行为没有成功，以至于系统暂时冻结了你的银行卡……”。当您接到上述电话时要当心了，您接到的是诈骗电话。近期，广州市内连续发生多起冒充支付宝客服以退款为由的网络诈骗警情。冒充淘宝客服称支付宝故障事主的网购未能成功，需登录“退款网址”进行退款操作，欺骗性强。在行骗过程中，骗子自称是“支付宝客服”，通过电话联系事主声称其网购的款项因支付宝故障被冻结需要先办理退款，然后添加事主为QQ好友，并发送虚假“退款网址”要求事主填写姓名，身份证号，支付宝绑定的银行卡号等个人资料才能退款。同时，骗子会要求事主的银行卡或支付宝开通“快捷支付”功能，而所谓“快捷支付”是指用户在网购时，不需开通网银，只需提供银行卡号、户名、手机号码等信息，银行验证手机号码正确性后，第三方支付发送手机动态口令到用户手机上，用户输入该口令后即可完成支付。因此，在输入资料过程中事主就会收到银行或支付宝发来的快捷支付的动态密码，而此时该网址也要求其输出入验证码（即为动态口令），事主输入后就相当于在这虚假的“退款网址”上进行了转账支付操作。骗子QQ昵称和“退款网址”&多用“淘宝”、“客服”或“支付宝”等欺骗性字眼，真假难辨。警方对部分个案进行初步调查，发现大部分诈骗分子的嫌疑QQ号码均以“淘宝”或“客服”为QQ昵称，且大部分为0级，极有可能是嫌疑人为作案而专门申请新QQ号。从嫌疑网址来看，部分网址域名有淘宝“taobao”、支付宝“zhifubao”类似的字母字样，极易使群众上当受骗。大部分的嫌疑IP地址归属地也集中在香港、美国等境外地区。受害事主多为经常网购的群体，涉案金额多为2000元-5000元。此类诈骗案件的受害事主多为学生、公司职员、个体户等使用网络交易较频繁的年轻群体，年龄阶段主要集中在20岁-30岁；同时，由于支付宝网购单笔每日额度限制多为2000元至5000元，所以涉案金额也主要集中在该区间。警方介绍，此类诈骗均是以支付宝为媒介的诈骗，但其手法和理由却是最新的。骗子先是通过不法手段获取淘宝网交易信息、买家联系方式。随后在最短时间内用改号软件与目标联系，冒充支付宝工作人员。骗取目标的信任后，以帮助目标解冻为由，要求目标提供手机相关信息，提供其动态验证码。然后就能直接通过“快捷支付”功能迅速将卡中的钱转走。广州警方提醒，骗子骗术不断升级，市民群众防骗常识要及时更新，针对此类网络诈骗，各位市民群众要记住以下三点提示：一是要加强个人信息的保护。市民群众在使用QQ、微信等聊天工具以及使用电脑进行相关银行账号和密码输入操作时，要注意保护好自己的银行卡和个人身份信息，更不能将手机收到的银行支付方面的验证信息泄露。在日常使用电脑过程中，要及时清理网银、支付宝等账号密码；一旦电脑中木马，应立即在安全的电脑上（不要在已中木马的电脑上）修改账户密码，同时致电相关客服确认安全。二是要对可疑电话进行二次核查。客服电话一般不会和你要验证码、登录密码等信息。如果对方向你索要账号信息，或者要求提供手机收到的验证码，那么极有可能是骗子。如果这种电话打来，尤其是涉及到支付宝或者淘宝密码问题的，一定要通过正规途径向客服进行二次核实。三是要通过官方网站进行交易。网民要掌握淘宝、支付宝等官方客服的联系方式；并在交易时认真核实网站域名，务必选择官方网站进行交易，切勿从弹出的广告链接进入交易网站，以防被钓鱼网站所欺骗；不要点击陌生人发送的链接、压缩包；收到后缀为.apk的文件应警惕，不要点击下载
亲爱的豆豆妈
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快捷支付不是好东西，大家开通了的赶紧取消吧。
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注意喽，我也遇到过。所幸我知道淘宝不可能单独操作还要去银行柜员机的，只是可恶的是为啥我申请售后了，人家能知道，这个漏洞淘宝不知道么，百度一下很多这样被骗的
芳草斜阳MAY79
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说不能退到支付宝的就肯定是骗人啦，反正千万别贪心就好
常上来看看
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好多骗子啊~平时上淘宝要小心~
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我从来不开通快捷支付，但是现在淘宝也是狡猾的很，快捷支付弄在主页面，一不小心就自动点了。。。
狮子座小baby
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怎么取消快捷支付啊？找不到地方哦。是在淘宝里还是在支付宝里啊？
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有合同给对方，对方不给，没有送货单，但有开增值税发票给对方，对方有银行汇款记录，能追回货款吗？
浙江&08-10 21:12&&悬赏 0&&发布者:范优君 & 回答:(1)
我们合作已久的客户，所以我们发货就有些随意，有合同，但对方没给我们，有一部份装箱单，因为我们是2004年开始做生意的，到2013年12月份他们在付的再后一笔货款后，我们牢是叫他们付款，他们也不下定单了，款也就不付了，打电话也不接了，时间过了太久，07年之前的证据海关那里已经没有存档了，但我们有增值税发票，对方有汇款单，对方不承认收到货，但我们自己有出货记录，我们的产品都是通过货运公司出美国去的，但他们不承认是收到货，也不承认收到那个数量的货，他们公司注销了，也不通知我们，而且到工商局看他们写的负债0，但一部份证据跟海关跟国税的货物名称跟退税都吻合，现在对方不肯付货款，像这样的情况，我们有胜诉吗？
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这是不是只是一个申请？具体怎么操作呢？批准的时间流程条件不会少。
为什么一个转账的消息，大家却又更多担心？
转账24小时内可以申请撤回，更多的人担心会有更多的诈骗出现，有位网友称：银行越来越像支付宝，支付宝越来越像银行。一句话道出了银行做了更多和支付宝竞争的事情，而忘记了本应属于银行的事情。
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声明：该文观点仅代表作者本人，搜狐号系信息发布平台，搜狐仅提供信息存储空间服务。
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银行汇款汇错账户 钱能追回来吗
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　　若是通过招行储蓄卡转账到他行，转账交易数据到达对方银行后，由对方银行核对收款方信息进行入账。　　如果收款方账号、姓名、开户行等其中一项资料有误，一般会做退回处理。同城跨行一般是4个工作日内退回，异地跨行一般是10个工作日内退回（若是采用实时模式转出，一般实时退回）。
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本回答被网友采纳
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