与券商发生医疗纠纷怎么办纠纷 投资者应该怎么办

站内搜索:
您的位置:&&&&&&&&&
与券商发生纠纷 投资者应该怎么办
广大个人投资者在通过证券公司进行证券交易的过程中,其合法权益可能会因为券商的过失或故意而受到侵害,比如券商的交易系统出现错误,券商恶意违背客户交易指令等,或者会因为收费标准等与券商产生纠纷。如何有效地解决与券商之间的纠纷,对处于弱势地位的投资者而言尤为重要。
投资者寻求纠纷解决的途径有哪些?
当投资者与券商之间发生纠纷时,解决途径主要有以下几种:
(一)自行和解
纠纷发生后,投资者解决问题的最直接途径莫过于同券商进行协商——双方在平等的基础上,本着互谅互让的态度,心平气和地进行谈判和解,力求达到相互满意的结果。这种方法不仅可以节省时间和金钱,也避免了双方大动干戈,利于今后的继续合作,俗话说“和气生财”,体现的便是这个道理。
(二)寻求调解
投资者与券商可以在证券监督管理机构、证券业协会、证券交易所等机构或其他第三人的主持下自愿进行调解。经调解达成一致意见的,调解人可以制作调解协议,由当事人和调解人分别签字盖章。
但要提醒投资者注意的是,在我国,除法院与仲裁机构在处理案件过程中所进行的调解外,其他任何类型的调解协议均不具有法律上的强制约束力,此时一方当事人如果反悔,另一方无权要求法院对调解协议予以强制执行。
(三)申请仲裁
如果投资者与券商通过和解或调解无法解决相互之间的纠纷,则不妨尝试申请仲裁,由专门的仲裁机构作为第三方对争议进行评断。申请仲裁的前提是当事人双方必须在纠纷发生前或发生后订有仲裁协议,明确约定将双方的争议提交仲裁机构进行仲裁。
仲裁具有排他性、专业性和高效性,双方当事人只要订立了有效的仲裁协议,便排除了法院对该纠纷的管辖权。并且审理案件的仲裁员往往具有相应的专业背景,仲裁程序相比诉讼也更为灵活简易。仲裁实行的是一裁终局制度,裁决书一旦做出即发生法律效力,如果一方拒绝执行,另一方可以申请法院予以强制执行。这些都提高了仲裁的效率,也相对节省了费用。
(四)提起诉讼
也就是平日所说的“打官司”,投资者如果没有签订仲裁协议,便可以直接向有管辖权的法院提起诉讼。只要符合法律规定的条件,法院就有义务受理当事人之间的纠纷,并严格依照法定程序进行公正的审判。但与仲裁不同的是,诉讼并非一审终局,当事人对一审裁决不服的,可以在法定期限内向上级法院提起上诉,二审法院作出的裁决具有最终的强制约束力。
投资者应对纠纷的技巧
在面临纠纷时,个人投资者相对券商而言总是处于较为弱势的地位,不仅无法像券商那样投入大量的人力物力去参与纠纷解决,而且对于所争议的事实也难以接触和掌握到更多有利的信息。因此,如何采取恰当的手段,充分调动有限的资源,从而在纠纷解决过程中最大限度地争取和保护自身的合法权益,是个人投资者应当高度重视的问题。
(一)以良好的法律意识从容应对纠纷
现代社会中,法律深刻影响着人们生活的各个方面,纠纷解决中更是如此。不仅在仲裁与诉讼中,仲裁机构与法院需要依照法律对争议进行评判,即使是在当事人自行和解或调解中,法律的作用也一样重要。如果投资者能够事先熟悉相关法律,清楚自身的权利所在,明确券商究竟从事了何种性质的违法违规行为,侵犯了自身的何种权益,那么在和解与调解的过程中,就能够做到依法主张、据理力争,充分保障自身的权益。法律意识的作用并不仅限于此。一位具备良好法律意识的投资者不妨还注意以下两点:
首先,做好纠纷的事前防范。投资者与券商之间的很多纠纷,部分原因也是投资者自身过于疏忽,法律意识淡薄。因此,在投资前投资者应尽量谨慎细心,避免将来不必要的麻烦。比如,切勿参与不合法交易,获取不当利益;在开立个人账户时仔细阅读券商所提供的格式合同,必要时可以求助相关专业人士或相关部门,对规定不清楚或认为不公平的合同条款应及时指出,防止因匆忙签订而受到不利条款的约束;同时平时更要注意妥善保管和及时查看账户信息,避免被券商或其他人从中做手脚,从而降低今后产生纠纷的可能。
其次,做好证据的收集与保管。在纠纷解决时,自己的主张有无证据支持十分重要。有经验的律师都知道,打官司实际就是打证据,证据是否真实和充足决定着最终能否胜诉。如果投资者能够在平时注意收集保管各项交易单据,如委托协议、成交回报单等等。特别是注重将券商一些“美丽”的口头承诺用书面协议的形式固定下来,签字盖章。将来即使发生纠纷,也会大大增加顺利解决纠纷的胜算。
如果能够做到以上这些要求,投资者不仅可以尽量避免纠纷,而且即便在纠纷发生后,也很可能只需通过和解或调解方式便能解决问题,避免最终进入复杂费事的仲裁或诉讼程序。因为只要投资者坚持合法合理的主张,拥有充足确实的证据,券商也会明白即使通过仲裁或诉讼,最终也无法推卸责任,为减少侵权或有效解决纠纷奠定基础。
(二)善用正当渠道促进纠纷解决
解决纠纷的过程实质就是投资者与券商之间“斗智斗勇”的一种博弈过程。面对纠纷,投资者可以考虑通过正当的渠道促进纠纷解决,维护自身的合法权益。比如投资者在解决纠纷时,对于券商的违法违规行为,可以主动向中国证券监督管理委员会及其派出机构、深沪证券交易所等相关的证券监管部门进行投诉。此外,根据违法违规行为的性质,投资者还可以向公安机关或检察机关等部门举报。不仅如此,在事实清晰、证据完备的情况下,投资者也可考虑借助新闻媒体的力量,寻求社会舆论的支持。这些方式既能够协助主管部门更好地监管证券市场,也有利于尽快查清争议的事实,同时还能为尽快解决纠纷创造积极有利的条件,从而促进投资者权益的维护。您的位置:&&&&&&&&&
与券商发生纠纷 投资者应该怎么办
广大个人投资者在通过证券公司进行证券交易的过程中,其合法权益可能会因为券商的过失或故意而受到侵害,比如券商的交易系统出现错误,券商恶意违背客户交易指令等,或者会因为收费标准等与券商产生纠纷。如何有效地解决与券商之间的纠纷,对处于弱势地位的投资者而言尤为重要。
投资者寻求纠纷解决的途径有哪些?
当投资者与券商之间发生纠纷时,解决途径主要有以下几种:
(一)自行和解
纠纷发生后,投资者解决问题的最直接途径莫过于同券商进行协商——双方在平等的基础上,本着互谅互让的态度,心平气和地进行谈判和解,力求达到相互满意的结果。这种方法不仅可以节省时间和金钱,也避免了双方大动干戈,利于今后的继续合作,俗话说“和气生财”,体现的便是这个道理。
(二)寻求调解
投资者与券商可以在证券监督管理机构、证券业协会、证券交易所等机构或其他第三人的主持下自愿进行调解。经调解达成一致意见的,调解人可以制作调解协议,由当事人和调解人分别签字盖章。
但要提醒投资者注意的是,在我国,除法院与仲裁机构在处理案件过程中所进行的调解外,其他任何类型的调解协议均不具有法律上的强制约束力,此时一方当事人如果反悔,另一方无权要求法院对调解协议予以强制执行。
(三)申请仲裁
如果投资者与券商通过和解或调解无法解决相互之间的纠纷,则不妨尝试申请仲裁,由专门的仲裁机构作为第三方对争议进行评断。申请仲裁的前提是当事人双方必须在纠纷发生前或发生后订有仲裁协议,明确约定将双方的争议提交仲裁机构进行仲裁。
仲裁具有排他性、专业性和高效性,双方当事人只要订立了有效的仲裁协议,便排除了法院对该纠纷的管辖权。并且审理案件的仲裁员往往具有相应的专业背景,仲裁程序相比诉讼也更为灵活简易。仲裁实行的是一裁终局制度,裁决书一旦做出即发生法律效力,如果一方拒绝执行,另一方可以申请法院予以强制执行。这些都提高了仲裁的效率,也相对节省了费用。
(四)提起诉讼
也就是平日所说的“打官司”,投资者如果没有签订仲裁协议,便可以直接向有管辖权的法院提起诉讼。只要符合法律规定的条件,法院就有义务受理当事人之间的纠纷,并严格依照法定程序进行公正的审判。但与仲裁不同的是,诉讼并非一审终局,当事人对一审裁决不服的,可以在法定期限内向上级法院提起上诉,二审法院作出的裁决具有最终的强制约束力。
投资者应对纠纷的技巧
在面临纠纷时,个人投资者相对券商而言总是处于较为弱势的地位,不仅无法像券商那样投入大量的人力物力去参与纠纷解决,而且对于所争议的事实也难以接触和掌握到更多有利的信息。因此,如何采取恰当的手段,充分调动有限的资源,从而在纠纷解决过程中最大限度地争取和保护自身的合法权益,是个人投资者应当高度重视的问题。
(一)以良好的法律意识从容应对纠纷
现代社会中,法律深刻影响着人们生活的各个方面,纠纷解决中更是如此。不仅在仲裁与诉讼中,仲裁机构与法院需要依照法律对争议进行评判,即使是在当事人自行和解或调解中,法律的作用也一样重要。如果投资者能够事先熟悉相关法律,清楚自身的权利所在,明确券商究竟从事了何种性质的违法违规行为,侵犯了自身的何种权益,那么在和解与调解的过程中,就能够做到依法主张、据理力争,充分保障自身的权益。法律意识的作用并不仅限于此。一位具备良好法律意识的投资者不妨还注意以下两点:
首先,做好纠纷的事前防范。投资者与券商之间的很多纠纷,部分原因也是投资者自身过于疏忽,法律意识淡薄。因此,在投资前投资者应尽量谨慎细心,避免将来不必要的麻烦。比如,切勿参与不合法交易,获取不当利益;在开立个人账户时仔细阅读券商所提供的格式合同,必要时可以求助相关专业人士或相关部门,对规定不清楚或认为不公平的合同条款应及时指出,防止因匆忙签订而受到不利条款的约束;同时平时更要注意妥善保管和及时查看账户信息,避免被券商或其他人从中做手脚,从而降低今后产生纠纷的可能。
其次,做好证据的收集与保管。在纠纷解决时,自己的主张有无证据支持十分重要。有经验的律师都知道,打官司实际就是打证据,证据是否真实和充足决定着最终能否胜诉。如果投资者能够在平时注意收集保管各项交易单据,如委托协议、成交回报单等等。特别是注重将券商一些“美丽”的口头承诺用书面协议的形式固定下来,签字盖章。将来即使发生纠纷,也会大大增加顺利解决纠纷的胜算。
如果能够做到以上这些要求,投资者不仅可以尽量避免纠纷,而且即便在纠纷发生后,也很可能只需通过和解或调解方式便能解决问题,避免最终进入复杂费事的仲裁或诉讼程序。因为只要投资者坚持合法合理的主张,拥有充足确实的证据,券商也会明白即使通过仲裁或诉讼,最终也无法推卸责任,为减少侵权或有效解决纠纷奠定基础。
(二)善用正当渠道促进纠纷解决
解决纠纷的过程实质就是投资者与券商之间“斗智斗勇”的一种博弈过程。面对纠纷,投资者可以考虑通过正当的渠道促进纠纷解决,维护自身的合法权益。比如投资者在解决纠纷时,对于券商的违法违规行为,可以主动向中国证券监督管理委员会及其派出机构、深沪证券交易所等相关的证券监管部门进行投诉。此外,根据违法违规行为的性质,投资者还可以向公安机关或检察机关等部门举报。不仅如此,在事实清晰、证据完备的情况下,投资者也可考虑借助新闻媒体的力量,寻求社会舆论的支持。这些方式既能够协助主管部门更好地监管证券市场,也有利于尽快查清争议的事实,同时还能为尽快解决纠纷创造积极有利的条件,从而促进投资者权益的维护。& & & & & &
您当前的位置:&>&&>&
证券纠纷调解动态
中国证券业协会 京ICP备号
京公网安备【字号: 】 【】 【】
广东证监局妥善解决投资者与券商纠纷
作者:王小伟来源:中国证券报?中证网
  广东证监局日前解决两起纠纷类案例,分别涉及荐股纠纷和佣金纠纷。  投资者唐先生向12386证监会热线投诉称,某证券公司客户经理李某向其推荐B银行股,结果买入后股价一路下跌,亏损6万元。唐先生向李某所在的广东辖区某证券营业部交涉无果。12386热线在第一时间将该纠纷转广东证券期货业协会处理。  经纠纷双方同意,由广东证券期货业协会调解员进行调解。经了解,李某承认自己没有证券投资顾问资格,曾根据某公司研究报告向唐某推荐股票,但否认自己曾对投资收益作出保证或承诺赔偿损失。同时,证券营业部也提供了相关证据,证明营业部对员工及营销人员的日常管理是合规和尽责的,也对客户做了充分的风险揭示和员工执业行为限制的提醒。  调解员了解到,唐某与李某原为私交甚好的朋友关系,因此唐某对李某的投资建议非常信任。李某承认,在提供投资建议时,自己可能说话比较随意,并未考虑作为一名证券从业人员所应有的职业谨慎,从而造成了唐某的误会。调解员向双方分析称,首先,证券从业人员要区分私人交往和岗位职责,处理好亲友成为客户后的关系,保持执业的规范性和专业性,否则违反规定、给他人造成损失就要追责。其次,投资者应树立理性投资意识,全面、细致了解相关情况后,审慎作出投资决策,不应简单听信他人建议买卖股票。  在调解员的劝导下,双方均作出了一定的让步,达成以下共识:李某就相关投资建议造成唐某损失进行道歉,并赔偿唐某的部分投资损失。最终,双方在调解员的组织下签订了调解协议书。  除荐股纠纷外,佣金纠纷也较为常见。12386热线日前接到广州的王小姐投诉。本来她在A证券公司开户,佣金费率多年来一直是0.8%。,后来听B证券公司工作人员小邹介绍说,B公司的佣金费率只收0.4%。后,于是就转户到了B公司。但后来经过查验,B公司的佣金实际一直按0.8%。费率收取,并且多笔交易还收取了5元的佣金。王小姐于是拨打12386热线投诉。  12386热线通过广东证券期货业协会,将王小姐的投诉转B公司处理。广东证券期货业协会积极督促公司处理好该起投诉,同时建议公司就交易佣金情况进行全面自查,确保收费公平合理。在12386热线及广东证券期货业协会有理有据的调解下,B公司向王小姐退还了部分佣金,同时优化公司开户流程,增加签署佣金标准确认文件的环节。
中证网声明:凡本网注明“来源:中国证券报?中证网”的所有作品,版权均属于中国证券报、中证网。中国证券报?中证网与作品作者联合声明,任何组织未经中国证券报、中证网以及作者书面授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。凡本网注明来源非中国证券报?中证网的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于更好服务读者、传递信息之需,并不代表本网赞同其观点,本网亦不对其真实性负责,持异议者应与原出处单位主张权利。
特别链接:
中国证券报社版权所有,未经书面授权不得复制或建立镜像
China Securities Journal. All Rights Reserved您所在的位置:
着力投资者纠纷解决 投服中心与甘肃辖区全面合作
证券时报网()10月13日讯
日,中证中小投资者服务中心有限责任公司(以下简称投服中心)与甘肃证监局、甘肃省证券期货业协会、甘肃省上市公司协会共同签署促进甘肃辖区证券期货纠纷解决合作备忘录。该合作备忘录的签署是贯彻落实《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》(国办发[号)、最高人民法院和中国证监会《关于在全国部分地区开展证券期货纠纷多元化解机制试点工作的通知》(法[号)和中国证监会&公平在身边&投资者保护专项活动的一项重要部署。
根据合作备忘录,投服中心将与甘肃证监局及两家行业协会共同建立利于中小投资者保护的纠纷调解工作机制,并为甘肃辖区开展纠纷调解工作提供专业指导和人力支持,三方还将充分发挥各自优势,在建设调解员队伍、共享统计数据信息、纠纷监测联动等方面展开深入合作。
近年来,随着市场快速发展和投资者维权意识的不断增强,证券期货类纠纷呈现快速增长,此次签订合作备忘录,甘肃辖区证券期货纠纷调解工作在投服中心的专业支持和指导下,将为投资者提供更加公正、专业、便捷、高效的调解服务,进一步畅通纠纷解决途径,大力推动甘肃辖区投资者纠纷多元化解机制的建立和完善。甘肃证监局将以此为契机,进一步加强与投服中心的沟通合作,强化监管履责,加强监管督导,引导市场机构归位尽责,统筹各方力量积极探索开展有利于中小投资者保护的创新机制和举措,不断充实中小投资者保护手段,构建完善的投资者保护组织体系,维护公开、公平、公正的资本市场秩序,促进辖区资本市场稳定健康发展。(朱凯)
(证券时报网快讯中心)
APP证券时报
证券时报新闻APP,是证券时报社提供的官方新闻客户端。主要包括新闻资讯、个股行情公告、热点话题关注等,为投资者提供更多财经资讯。
微信证券时报网
扫描二维码添加《证券时报》官方微信公众号(wwwstcncom)。追求重磅、独家、原创、有用。财经资讯、政策解读、股市情报、投资机会……每日发布,全年不休。
时报财经微信群
创业资本汇
欢迎登录证券时报网
没有账号?}

我要回帖

更多关于 投资者完全绕过证券商 的文章

更多推荐

版权声明:文章内容来源于网络,版权归原作者所有,如有侵权请点击这里与我们联系,我们将及时删除。

点击添加站长微信