一分钟教你识破传销骗局
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【资讯推送】：常见的传销类型近年来，我国出现影响力较广、性质比较恶劣的传销种类大概有：金融传销、“旅游类”传销、电商传销、“国家工程”类传销、“假冒直销企业”类传销、“假慈善类”传销、“养老类”传销......【热点推荐】：微信红包群骗局揭秘【热点推荐】：股权众筹骗局有哪些？怎么避免？特点承诺高预期年化收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以股权、投资入股、发展渠道商、红包互赠等为名义的金融传销。典型案例：“MMM”“珍宝币”“百川币”“维卡币”“克拉币”“聚宝金融”“环求力金”“中国蒙商”“美洲矿业”“易富地基金”“虚拟U币”“假 第三，传销组织具有严格的管理性，基本是以两条线管理，一个是财物管理，主要是指对自己发展的下线进行管理，从下线处收取入门费并交给最高层管理者。一个是对人的管理。实践中，只要收取了入门费，传销组织则对传销人员出现一种散漫式的管理，将他们以“寝室”为单位分散居住，每个“寝室”的“舍长”对自己舍员负责，在案件中会常常发生舍员“串寝”的现象，恰恰表现出了这种散漫度。这就造成了舍长实际管理控制的人员少于在其宿舍居住过的人员，如果将在其宿舍居住过的人都算作在该舍长的控制下，那么会造成量刑重于其在组织中的作用，违背罪刑相适应的原则。最后，从司法实践来看，组织、领导传销人员发展下线的人数不满三十人的社会危害性毕竟相对较小。当发起人、决策人刚刚发起设立传销组织没有大规模发展下线，或者发展下线人数较少，此时可以组织、领导传销活动罪的预备犯进行处理。此外，调取证据困难不应成为认定是否构成犯罪的条件，对此只能寄希望于科学的侦查手段和更高的侦查水平。以上便是识破传销的秘笈，你Get了吗？获牌企业名单（已公示69家，另有2家还未公示）雅芳（中国）有限公司如新（中国）日用保健品有限公司三生（中国）健康产业有限公司新时代健康产业（集团）有限公司宝健（中国）有限公司富迪健康科技有限公司金士力佳友(天津)有限公司南京中脉科技发展有限公司安利(中国)日用品有限公司欧瑞莲化妆品(中国)有限公司广东康力医药有限公司康宝莱(中国)保健品有限公司完美（中国）有限公司无限极（中国）有限公司玫琳凯（中国）化妆品有限公司北京罗麦科技有限公司广东太阳神集团有限公司美乐家(中国)日用品有限公司天津尚赫保健用品有限公司嘉康利(中国)日用品有限公司江苏安惠生物科技有限公司哈药集团股份有限公司克缇(中国)日用品有限公司江苏隆力奇生物科技股份有限公司葆婴有限公司绿之韵生物工程集团有限公司天津天狮生物工程有限公司厦门金日制药有限公司爱茉莉化妆品(上海)有限公司湖南炎帝生物工程有限公司山东安然纳米实业发展有限公司吉林东升伟业生物工程集团有限公司美罗国际生物科技集团股份有限公司上海春芝堂生物制品有限公司天津市康婷生物工程有限公司圣原健康产业有限公司天福天美仕（厦门）生物科技有限公司深圳市荣格科技有限公司权健自然医学科技发展有限公司广东九极生物科技有限公司长青（中国）日用品有限公司理想科技集团有限公司康美药业股份有限公司宝丽（中国）美容有限公司三株福尔制药有限公司东方药林药业有限公司四川福能源生物科技有限公司荟生（海南）健康产业有限公司福维克家用电器制造（上海）有限公司内蒙古宇航人高技术产业有限责任公司山东卫康生物医药科技有限公司山东福瑞达医药集团公司东阿阿胶股份有限公司河北华林酸碱平生物技术有限公司山东永春堂集团有限公司大溪地诺丽饮料（中国）有限公司北京东方红航天生物技术股份有限公司浙江康恩贝集团医疗保健品有限公司大连双迪科技股份有限公司吉林市新科奇保健食品有限公司圃美多（中国）有限公司金科伟业（中国）有限公司天津铸源健康科技集团有限公司佳莱科技有限公司安徽省康美来大别山生物科技有限公司青岛康尔生物工程有限公司威海紫光科技园有限公司河北金木药业集团有限公司青岛海之圣生物工程有限公司申牌企业：保罗生物园科技股份有限公司易健（大连）生物科技发展有限公司辽宁未来生物科技有限公司青岛海之圣生物工程有限公司山西琪尔康翅果生物制品有限公司天津和治友德制药有限公司苏州绿叶日用品有限公司北京北方大陆生物工程有限公司烟台天伦医疗科技有限公司山东益宝生物制品有限公司山东好当家海洋发展股份有限公司山西晨雨科技开发连锁经营有限公司陕西三八妇乐科技股份有限公司浙江致中和生物工程有限公司芜湖华信生物药业股份有限公司青海安普生物科技有限公司湖南海济生物科技有限公司湖南华莱生物科技有限公司山东复大生物科技有限公司联连理财网，提供独特的安全保障体系，历史预期年化收益8.2%-12%，为用户提供搜索、导购对比等投资工具，帮助用户挑选合适的理财产品。&
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服务时间:09:00-20:00教你识别金融骗局
来源：投资快报
作者：林宣
　　投资理财是门技术活，辨识金融骗局更是技术中的技术活，在如今互联网信息横行的时代，信息的传播并没有使我们起到谨慎的作用，反而越来越多的人深陷骗局当中，让人分不清投资与骗局。在此笔者特地总结了识别骗局的一些方法，让投资者们来擦亮眼睛。
　　第一，谨防高收益低风险。纵观历史上的金融骗局，其实不难看出一个规律，那就是承诺低风险高收益高回报，最典型的就是平台，月收益率竟可达30%，而国内平台类似泛亚、e租宝，年收益率均在9%到14%不等，对比当时的活期仅0.3%，银行与自发的年收益率也不过在3%到5%不等，这么一看就会发现这些金融骗局的收益率确实是高得让人难以置信，更令人瞠目结舌的是，它们的资金是随存随取。有过投资经验的人都知道，收益和风险从来都是成正比关系，和流动性成反比关系的，然而还是有不少投资者抱着侥幸和贪婪的心理栽了进去，最后只能落个血本无归的窘境。
　　第二，谨防公司信息变更。泛亚在出事之前，负责人单九良将法定代表人变更为其哥哥单冶良，身边的亲信也相继辞任；e租宝的母公司钰诚集团，在出事前将法定代表人由实际控制人丁宁改为高俊俊，注册金亦从1000万徒增至50亿元；大大集团法定代表人和公司名称已换了7次，实缴资金为零。关于公司的资料在网络和工商局里一查便一清二楚，对于一个企业来说，当然法定代表人变更是正常不过的事情，但对于一个正在急速发展起来的企业而言，在这敏感时期做信息变更，不得不让投资者们谨慎。
　　第三，谨慎银行“飞单”。银行作为正规的金融机构，按理说是不会出现金融骗局，可就是有一些银行员工会被投资公司的高佣金所诱惑，私自与其“合作”，以银行的名义销售投资公司的理财产品，并过分夸大收益导致投资者上当，中年妇女和老年人尤其是重灾区。识别是否银行产品很简单，首先是收益率，笔者前面已经提到，银行自发理财产品年收益率在3%到5%不等，若是过高的收益率，就要开始谨慎了；其次就是产品的合同条款里的当事人是否有银行参与，在最后签名页是否有银行的盖章以及印章是否真实；最后就是产品的本质，产品是否保本、资金投向、收益以及期限等等。
　　第四，谨防“原始股”。如今受到“股权投资”概念的冲击，不少人开始打着原始股的旗号四处招摇撞骗，笔者就曾接到过这样的推荐电话，大意是一家上海的公司准备借北京一家公司的壳上，现在有机会能拿到那家公司的原始股。在此笔者只能一笑而过，先不说你借壳成功的概率有多大，就以新三板的成交量来说，能够出手已经很不错了。一般来说，除非你是准的内部员工或高层人员，又或者是与准上市公司的战略投资者，否则普通人是难以拿到准上市公司的原始股，以公司上市后的可观利润来说，甩卖原始股实在是一个愚蠢的行为。
　　第五，谨防“假企业”。有不少的公司会在名字中加入“”或“投资管理”等字样误导投资者，要谨记目前全国只有68家且信息均可以通过网站去查询的，而投资管理公司的信息及产品更是可以在基金业协会网站上查到，要注意这些公司是否有发行基金的牌照以及有哪些发行的基金，在投资时不妨先做好这些工作。
　　投资理财，忌的就是一个“贪”字，有句话说“你贪的是人家的利息，人家要的是你的本金。”擦亮眼睛来投资，才不会栽倒在金融骗局里。
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责任编辑：李欣&RF12607
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股权投资全部是骗局吗,该如何选择
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想免费下载更多文档？股票 - 个人如何进行股权投资股权投资骗局怎么判断？股票 - 个人如何进行股权投资股权投资骗局怎么判断？股城网百家号如今，股权成为资本青睐的投资方式，各类股权投资模式吸引着资本的介入。表明国内投资者在资金实力增强的基础上风险承受能力也不断提高。那么，个人如何进行股权投资呢？我们来看看。股权投资骗局怎么判断股权投资又称风险投资，是指企业（或者个人）购买的其他企业的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。个人如何进行股权投资？个人如何进行股权投资呢？至少具备以下条件：1、需拥有大量资金：根据中国的实际情况，至少要有1000万的资本才可以参与投资。资金投资期限需保证：一般可达3至5年或更长，属于中长期投资。2、能够承担较高的风险：据不完全统计，私人股权投资每投资10个项目，只有2-3个是成功的，其余不是退出就是不挣钱。私人股权投资奉行在高风险中寻找高收益，可以说，PE具有先天的“高风险性”。股权投资骗局怎么判断？1、承诺回报快。私募股权投资通常是长期持有一个公司的股票或长期的投资一个公司，属于长线投资方式，投资期限一般为5N7年；非法集资一般承诺投资期限较短，通常以月、季、半年、一年或两年为期来承诺回报，即投资时间短、回报快。2、承诺高回报。按照法律规定，私募股权投资不得承诺保本或固定回报；非法集资通常以高息、返点等作为诱饵，承诺在一定期限内还本付息或给予固定的回报。本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。股城网百家号最近更新：简介:股城网为您提供专业及时海量的财经资讯作者最新文章相关文章如何识别假私募？从一场600亿美金的大骗局说起 |3·15打假
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09:08来源：好买私募梦工厂
&过段时间，大家还会看到证监会公布有影响力的案子。&不久前，证监会主席刘士余在国新办新闻发布会上的表示激起千层浪。
今年2月，证监会公布&2016年证监稽查20大典型违法案例&，&欺诈发行强制退市第一股&欣泰电气赫然在列。伴随着315，监管层已然连连重拳出击，金融圈打假正在进行时。
从麦道夫看金融骗局
四大套路瞒天过海20年
日，纳斯达克前主席伯纳德&麦道夫诈骗500亿美元被儿子告发，成美国历史上金额最大的&庞氏骗局&欺诈案。
受害机构达30多家，汇丰也成为最大的受害者之一，导致各国股市再现恐慌性下跌，由此，美国欲设特殊政府储备基金拯救这些受害者。
用一句话来揭示&庞氏骗局&，就是&拆东墙补西墙&或&借钱还钱&。&庞氏骗局&是一种最古老和最常见的投资诈骗，这种骗术是一个名叫查尔斯&庞齐的投机商人&发明&的而得名的。
据长江商报报道，麦道夫骗局有四大绝招：
其一：利用奢华场所建人脉网。
现年76岁的麦道夫浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德&L&麦道夫投资证券公司。多年来，麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构，利用广泛人脉，骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网，利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。
其二：树立&投资必赚&口碑。
在建立人脉网之后，麦道夫便开始树立投资&口碑&。《华尔街日报》报道，麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就&融资&超过1亿美元。&当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时，所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，&一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者，&所有人都想加入(麦道夫的项目)。&
其三：发展&金字塔型下线&。
麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展&下线&，有的人因成功&引资&而获取佣金。一些&下线&又发展新&下线&。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元，占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位&下线&，其中既有投资5万美元的普通教师，又有一掷百万美元的企业家。
其四：合理回报率骗倒所有人。
据悉，麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取，客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗局的不合理高回报相比，麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。&
金融圈九起骗局大曝光
总有一种让我们泪流满面
昆明泛亚有色金色交易所资金无法兑现，涉及20多省、22万投资者、430亿资金，1000多位投资者在证监会门口拉起横幅，高喊&活捉单九良，还我血汗钱&
金赛银事件：
多为投资者称，平安兜售的金赛银理财产品出现兑付危机，60亿投资款不翼而飞。金赛银花招：装门面、傍官员、平安保险担保、吹挂牌。
MMM金融互助：
2015年突然火起来的金融互助，许诺30%月收益率，未经政府核准，只有一个复杂无比的网站。四部委曾发文提示风险，但仍有人乐此不疲，甚至下血本投资。
E租宝不是P2P：
曾经风光无限的E租宝因自融、非法集资自融被警方查处。投资人遍布全国，受害人多达90万，非法集资达500多亿，21名涉案人员被批捕。
民间借贷崩盘：
多地曝出投资、担保公司&跑路&。四川汇通担保注册上百家空壳公司，涉案金额100亿，河北融投或造成不良资产几百亿。非法集资引发的民间借贷危机在蔓延。
银行理财&飞单&：
银行&飞单&是潜藏的隐形炸弹。两员工私售理财无法兑付，涉及投资者80余人，金额达上亿元。农行客户经理私卖理财无法兑现，涉17人工2248万。
票据现&天案&：
接连曝光的银行票据迅速成为焦点。农行员工涉嫌非法套取39亿元票据，资金或流入股市;中信银行票据无法兑付，涉及金额达9.69亿。
高额贴息存款：
个别银行行长为完成存、贷款指标，不惜铤而走险，与他人勾结骗贷。储户调入高息陷阱，致使2.88亿元存到工行无法兑现，贴息存款，风险颇多。&
现货白银投资：
高额回报诱惑客户开户，&专业老师&亲手执导操作，劝投资者大量投资现货，交易软件背后太人为操作，势单力薄的散户势必赚不到钱。&
三招教你如何识别庞氏骗局
面对新时期的&庞氏骗局&，投资者该如何快速识别哪些是投资陷阱呢?筷来财李宏文就各种金融骗局，普通投资者如何识别时表示，只要做到三问，就可以找到真相：
第一，钱到哪里去了?投资人的钱，打给谁了，您明确知道借款的人是谁吗，借款的对象你真的了解得到吗，资金的划转是谁在控制，资金划转的路径您能看到吗?如果不能，那就是典型的资金池!除了国家批准的正规金融机构，凡是设资金池的，基本上就具备了骗钱的第一个条件。
第二，利从何来?您投资了一个项目或者产品，那就要看看这个项目或者产品的利润来源是什么，也就是说，谁，在哪个环节，创造了什么价值，多少。说不清楚，那就算了吧，经营者自己都说不清楚，你要投资，无异于进了赌场赌大小了。凡是发现没有任何环节在创造价值，基本上就具备了骗钱的第二个条件。&
第三，世界上有稳赚不赔的买卖吗?绝对没有，有人赚有人赔才是常理。如果稳赚不赔，找你干啥，因为你图的是利息，骗子图的是你的本钱，没有你的本钱怎么付你的利息呢。如果非说有，在一个时期内，借新还旧可以做到。如果你认为自己是击鼓传花的高手，你就大胆的投吧!问题是，鼓不是你敲的，往往花刚到你手里，鼓就不敲了。
如何识别假私募
专业人士提醒投资者需从以下几点好好把关：
是否登记备案。私募基金管理人已经在中国基金业协会登记。募集资金采用备案制，除基金合同另有约定外，所募资金受托管人管控。而非法集资不具有以上特征;是否公开募集，承诺收益。私募基金只能采用非公开方式募集且充分提示投资风险，而非法集资常常打着高收益高回报、保底保收益等幌子高调引诱投资者。
是否人数众多，没有门槛限制。私募只接受合格投资者100万元以上的投资，且人数限制200人内，而非法集资通常是来者不拒;四、是否真实项目。私募基金有明确的投资标的，而非法集资没有。
具体的，可以去官方网查&两个证&，私募基金管理人牌照和基金销售业务资格。这两个牌照，投资人都可以在中国证券投资基金业协会的官方网站进行查询相关公司是否具备相应资质。
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