如何避免代理个人收外汇的骗局|美金兑换|外汇结算 - 娃酷网
如何避免代理个人收外汇的骗局|美金兑换|外汇结算
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根据国家相关规定，国内个人每年只能收取5万美元额度的外汇，超过5万美元的额度就不能继续结汇。很多个人贸易者、SOHO一族由于额度不够，因为没有办法继续收外汇，导致无法继续和国外客户继续进行贸易往来，很多人就会想到其他方法进行收汇，最常见也最便捷的就是找一家代理收外汇的公司进行操作。
由于外面有很多地下代理收外汇的公司，这些代收外汇的公司鱼龙混杂，在所有这些公司中，难免会有一些以诈骗为目的的公司进行一些欺人骗钱的勾当，防不胜防。
那么作为个人贸易者、SOHO一族，如何识别这些诈骗的伎俩呢，掌握一定的识别方法和积累一定的贸易常识是必须的。
下面我们来详细讲讲一些防范这些骗局的方法和经验：
一、 考察审核代理情况：
1. 代理收外汇公司的资质：
首先，作为一个可以有足够额度的代收外汇的公司，他必须是一个贸易公司或者有自主进出口权的货代公司，因为如果没有这个为前提，那他同样也收不了外汇，那就变成和个人一样，最多也就收5万美金。其次，拥有足够额度的代收外汇公司，也必须具备一定的出口实力，因为只有足够的出口量，才有足够的外汇额度。
那么，审核该公司的资质，如营业执照、税务登记、经营范围、公司开业年份，相关的还有机构注册代码证以及其他参考材料，资料提供越详细，我们就能对该公司更加了解。
政府相关网站查询，像深圳等大城市，都会向公众开放信用网站，将市内一些已登记注册工商部门在册的公司和企业公布其企业状况，是否违法，是否正常经营中，等等。像创新兆就是可以在深圳信用网查询到的正规营业正常经营的公司；搜索谷歌或百度，看看该公司是否有相关代理收外汇的诈骗信息。
2. 汇入汇出银行凭证（水单或资信证明等）：
既然是代理外汇结汇业务，那么每笔资金操作都有相关单据，那就需要有银行的相关操作单据做为证明，每一笔银行水单凭证都是一个强有力的证据，作为代理，应该可以提供非常多类似这样的单证给客户参考，否则实力可见一般，如果一张都没有，那你凭什么把外汇交给他代理收呢？
银行资质，一个正规的贸易公司，是可以提供一定的银行资质证明的，也叫资信证明，这也从侧面反应出银行与其平时的业务往来，这种银行资质证明可以说明该公司近1年来的收入情况和账户情况，如果该公司账户可疑，银行是出不了资信证明的。
3. 专业服务态度和良好的信用保证
正规贸易公司都会接收信用证贸易，国外客户开信用证进行一般贸易，国外不同国家的银行会开出不同国家的信用证贸易证明，这些是实实在在的交易情况，口说无凭，银行开出的信用证、帮助客户操作的信用证资料、货运提单资料等等，就是最好的材料证明，这些是实实在在的交易，没有这些交易情况，你也很难相信这是一家正规的贸易进出口公司。
4. 上门直接考察该公司各分部或办事处
一个比较有实力的公司，一般都会在一个以上的地方开设多家分部或者办事处，已适应当地及周围客户的即时需求，提供给客户方便拜访的条件，客户可上门考察这些分部，看看公司的环境、资料及一些经营情况，让客户感觉时时刻刻都可以找上门咨询或者洽谈，而不是远在万里让客户担心。更多的分部和办事处，也能从一个侧面反映出该公司的实力。
5. 重合同守信用
做为正常的进出口贸易公司，和客户进行合作，都必须签订《协议》或者《合同》，以保证客户的服务质量，防止乱收费，保证时效，这样的合作才能让人放心，如果没有合同制约，很难做到让人放心，重合同守信用，一直是做生意的第一前提。
6. 时间可以证明一切
骗子公司只能存在一个月两个月，最多半年，只要被别人发现骗局，这样的公司就会马上消息，骗一时但骗不了一世，时间可以证明一切，如果发现该外汇代理公司只是短时间内才注册或者才出现的，前一年或者之前没有相关信息，那就要特别小心。创新兆提醒客户，如果你要找一家放心安全的外汇代理公司，一定要谨慎选择，多观察再决定。
二、不要贪小便宜
天上不掉馅饼也没有免费的午餐，既然是代理，就需要收取一定的代理费，没有利润的生意没人愿意做，否则你自己也都无法相信，有些代理收外汇的骗局就是从免费开始的。
当然，退一万步说，我们也不排除有免费的，但是这样一来，结汇的时间就会很长，据有些代收外汇的代理说，可能客户需要将外汇放在他们账户1个月甚至更久，而且他们会挑汇率走势的情况来具体选结汇时间，如果操作得好，客户就会损失不小的汇率，比如如果今天结汇是6.56，一个月后是6.51，那客户就要损失：0.05个点，结果比收费的还要贵，最要命的是，资金没办法及时到位利用，这样的免费代价也太大，其中猫腻可不少。
三、多找几家问清楚情况
货比三家，这样考察对比，就知道哪家的的信用比较好，哪家的情况更安全，哪家的操作更专业，哪家的结汇速度更快速。
创新兆进出口（深圳）有限公司有足够的外汇收取额度，可代收一些企业自身不能收外汇的企业代收国外货款，本公司有雄厚的资金链，有优秀的团队，专业的财务人员，丰富的经验，一流的服务专业为各公司（厂家）处理外汇事宜。
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SOHO个人外汇收汇之－－小心招行的公对私＋SOHO收汇各种方法汇总！
这里重点介绍招行一卡通收外汇路径和操作：
首先当然拿个人ID去招行开个一卡通（不需要金卡，葵花卡），因为个人一年外汇结汇金额限额都是5W 美元的！
然后看你客户是汇美元还是欧元还是其他币种了，在此只介绍美元和欧元收款途径（我这里只介绍2个路径，其实美元路径有2个，欧元有5个）：
This Account only accept USD:
INTERMEDIARY BANK: JPMORGAN CHASE BANK NEWYORK
SWIFT CODE: CHASUS33
PAYEE’S BANK:&&
544-7-11070 CHINA MERCHANTS BANK HEAD OFFICE
SHENZHEN,CHINA&&
PAYEE: 你开户名称的中文拼音！
A/C NO. : 你一卡通帐号！
This Account only accept EUR:
INTERMEDIARY BANK: Deutsche Bank A.G. Frankfur
PAYEE’S BANK:&&
CHINA MERCHANTS BANK HEAD OFFICE
SHENZHEN,CHINA&&
PAYEE: 你开户名称的中文拼音！
A/C NO. : 你一卡通帐号！
等老外汇款给你后（汇款还是不能出现货款字样），你只要登陆&&招行一网通
然后点击：个人银行大众版
然后输入你卡号，密码进入自己帐号管理界面。
然后点击：帐号管理 －－－你帐号余额，是否有款进帐，是否为美元，欧元，还是其他币种都有显示。
当然，金额也有显示
如果收外汇成功，结汇是必要的！
那么你点击：自助转帐&&点击外汇结汇－－－就万事OK了
结汇的汇点按照当天现汇价格结算的。
然后马上会显示你卡里RMB总额，当然你也可以马上取款了！
招行一卡通收外汇好处:
速度快，可以自行上网结汇，不同填写外汇申报表，结汇成功可以马上取RMB出来！
招行服务也好，员工也漂亮，嘿嘿！
问题都是一样：个人一年结汇金额为5万美元！
以上介绍可以接收国外公对私汇款－－－还是别出现货款，发票字样为好！
私对私那是理所当然OK的了
在这里就再讲述下SOHO收汇各种可行的方法吧，今天没事做！
大家都知道中行本外一本通了，但是最近佛山，中山，广州，深圳有些朋友反应公对私业务受限制了！
所以要注意！
让客户汇款不过是提供：
帐号，收款人名，收款人开户行，银行代码，银行地址！
还有就是离岸帐号了，不过离岸帐号打入国内私户也是要注意了，都算是公对私业务。看你找的供应商愿意不愿意提供公户让你汇入了，利润部分再行考虑。
还有就是找代理挂靠啦，不过开票是个大问题！不过有些代理公司后台硬，懂做帐也不会出现什么大问题，不开票也是有可能的！
还有就是西联，但是客户汇款的手续费过于高，小额汇款可以采取。
其他偏门的不予介绍！
还记的一招就是：
去HK开个美元私户，因为HK是个自由贸易点和金融交易中心，对这些限制不严格
等你HK美元私户收款成功后再汇入国内中行私户，招行一卡通都是OK的。
听朋友说开户金额是1W HKD－－－我不敢确定
本人现在用深发展的 感觉还可以
可以在深发展以个人名义再开一个私人帐户
然后申请跨境通这样以后每次离岸帐户往自己的私人帐户打钱无论金额多少就只收取5美金的手续费(这个是说的离岸账户）
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