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融汇通原股东未回购股权 赣州招商或自行处理
作者：张贝贝
新三板在线
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　　4月11日(870920)发布一起关于历史股权转让过程中股权回购解除的公告。
　　根据公告显示，日，刘涛、李国虹、许仲辉、赣州招商致远壹号股权投资合伙企业(有限合伙)(以下简称“赣州招商”)与公司签订了股权转让安排协议书。
　　上述协议约定许仲辉将所持融汇通全部股权转让给赣州招商，转让价款为1700万元。同时许仲辉与赣州招商特别约定，许仲辉有义务于本次股权转让交易的工商登记变更之日起满36个月后30个日历日内一次性整体回购目标股权，股权回购价格为3400万元；而若许仲辉未能及时足额支付，且经赣州招商书面催告7日仍未支付，赣州招商有权自行处置目标股权。
　　新三板在线注意到，上述回购条款于日之后30日内触发。而截止日，许仲辉未履行回购目标股权的义务，且经赣州招商书面催告7日后仍未足额支付股权回购价款，赣州招商有权自行处理目标股权。
　　日融汇通整体变更为股份公司，上述目标股份为551万股。公司于今年3月8日在新三板挂牌，以协议方式转让。公司主营商业自助渠道全业务流程外包服务(BPO)，主要包括网点布局规划(APS)、网点(ESBK)租赁业务以及网点运行管理服务(包括HMS和RCS).
(责任编辑：DF350)
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关注天天基金融汇通2016年营收3605万元 净赚895万元
来源：挖贝网
　　挖贝网讯 5月3日消息，融汇通（870920）近日公布的2016年年度报告显示，2016年营业收入为3604.60万元，较上年同期下滑13.44%；归属于挂牌公司股东的净利润为895.47万元，较上年同期下滑50.62%；基本每股收益为0.18元，上年同期为0.36元。　　截止2016年，融汇通资产总计为7552.03万元，较上年期末下滑28.14%。资产负债率为27.68%，较上年期末28.00%，下滑0.32个百分点。经营活动产生的现金流量净额本期为1270.18万元，上年同期为2017.23万元。　　报告期内，融汇通财务费用较上年同期下滑31.48%，主要由于本期业务调整使资金需求减少，贷款归还800万元，新借款290万元，使利息支付减少所致。　　报告期内，融汇通营业外收入较上年同期下滑96.37%，主要由于2015年融汇通收到银行提前撤机支付的违约金960余万元，而2016年并无大额违约赔偿金的发生。　　据挖贝研究院资料显示，融汇通的主营业务为商业银行自助渠道全业务流程外包服务（BPO），主要包括网点布局规划（APS）、网点（ESBK）租赁业务以及网点运行管理服务（包括HMS和RCS）。　　报告期内部分重要事项：　　来源链接：http://www.neeq.com.cn/closure/-28/_180437.pdf
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买入32.01--买入32.0143.00买入61.38--买入61.38--融汇通:2016年年度报告_融汇通(870920)_公告正文
融汇通:2016年年度报告
公告日期：
NEEQ : 870920
融汇通网络服务股份有限公司
EasybankNetworkCo.，Ltd
公司年度大事记
2016年，公司由有限责任公司整体变更为股份公司，并于
日向全国中小企业股份转让系统申报挂牌，藉此进一步完善了公司的治理结构，
明确未来发展战略。日，公司股票正式在全国中小企业股份转让系
2016 年，按公司业务转型计划的第一阶段要求，实现了网点自助规划系统
（APS）、网点资产运营管理系统（HMS）、网点交易风险管理系统（RCS）升级上
线运行，为未来规模发展奠定了基础。
声明与提示……………………………………………………………………...……7
公司概况……………………………………………………………….……….……10
主要会计数据和关键指标…………………………………………….…..……12
管理层讨论与分析……………………………………………………….…….…14
重要事项……………………………………………………………………….…….22
股本、股东情况…………………………………………………………….……..25
融资情况…………………………………………………………………….…….…27
董事、监事、高级管理人员及员工情况………………………….….…...28
公司治理及内部控制………………………………………………………....….32
财务报告…………………………………………………………………….…….…36
公司、本公司、股份公司、融汇通、融指
融汇通网络服务股份有限公司
青岛融汇通网络服务股份有限公司
融汇通网络服务股份有限公司的曾用名
有限公司、融汇通有限
青岛融汇通网络服务有限公司
融汇通网络
融汇通网络服务有限公司（有限公司阶段曾用名）
海的智商科技
青岛海的智商科技有限公司（公司成立时的名称）
融汇通控股
青岛融汇通投资控股有限公司
青岛海的智商金融安防设备有限公司（已对外转让）
青岛海的智商软件有限公司（已注销）
赣州招商致远壹号股权投资合伙企业（有限合伙）
青岛合智力邦咨询管理合伙企业（有限合伙）
青岛巨峰科技创业投资有限公司
青岛禧泰速动数据有限公司（已注销）
高级管理人员
公司总经理、财务总监、董事会秘书
融汇通网络服务股份有限公司股东大会
青岛融汇通网络服务有限公司股东会
融汇通网络服务股份有限公司董事会
融汇通网络服务股份有限公司监事会
中国证券监督管理委员会
全国股份转让系统
全国中小企业股份转让系统
全国股份转让系统公司
全国中小企业股份转让系统有限责任公司
中信证券股份有限公司
律师事务所
上海锦天城（青岛）律师事务所
会计师事务所
山东和信会计师事务所（特殊普通合伙）
公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理
人员与其直接或间接控制的企业之间的关系，以及可
能导致公司利益转移的其他关系。
人民币元、人民币万元
《公司法》
《中华人民共和国公司法》
《证券法》
《中华人民共和国证券法》
《个人所得税法》
《中华人民共和国个人所得税法》（2011修正）
《个人所得税法实施条例》
《中华人民共和国个人所得税法实施条例》（2011修
《股权转让所得个人所得税管理办法
《股权转让所得个人所得税管理办法（试行）》（国家
（试行）》
税务总局公告2014年第67号）
《系统业务规则》
《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》
《公司章程》
最近一次由股东大会会议通过的《融汇通网络服务股
份有限公司章程》
《股东大会议事规则》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司股东大会议事规则》
《董事会议事规则》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司董事会议事规则》
《监事会议事规则》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司监事会议事规则》
股东（大）会、董事会、监事会
三会议事规则
《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会
议事规则》
《关联交易规则》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司关联交易规则》
《对外担保管理制度》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司对外担保管理制度》
《对外投资管理制度》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司对外投资管理制度》
《投资者关系管理制度》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司投资者关系管理制度》
《委托理财管理制度》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司委托理财管理制度》
《防范控股股东及关联方占用资金制
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司防范控股股东及关联方占用资金制
《承诺管理制度》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司承诺管理制度》
《利润分配制度》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司利润分配制度》
《重大决策管理制度》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司重大决策管理制度》
《董事会秘书工作制度》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司董事会秘书工作制度》
《信息披露管理制度》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司信息披露管理制度》
《总经理工作细则》
最近一次由股东大会会议通过的《青岛融汇通网络服
务股份有限公司总经理工作细则》
Easybank(ESBK)
BusinessProcessOutsourcing(BPO)
业务流程外包
AutomaticPlanningsystem(APS)
网点自动规划系统
HealthManagementSystem(HMS)
网点资产运营管理系统
RiskControlSystem(RCS)
网点交易风险管理系统
声明与提示
公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带
公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证年度报告中
财务报告的真实、完整。
山东和信会计师事务所对公司出具了标准无保留意见审计报告，本公司董事会、监事会
对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。
是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容异议事项或无法保证其真实、准确、完整
是否存在未出席董事会审议年度报告的董事
是否存在豁免披露事项
【重要风险提示表】
重要风险事项名称
重要风险事项简要描述
有限公司期间，公司的法人治理结构不完善，存在关联
交易未履行适当决策程序等问题，内部控制尚有待改进之处。
股份公司设立后，公司根据《公司法》、《公司章程》等建
立、健全了三会一层的治理结构，并制定了相应的议事规则
和各项管理制度，提高了公司治理结构的规范化。一方面，
新的治理机制提高了公司的规范化程度，保障了公司及股东
1、公司治理的风险
的合法权益；另一方面，对公司管理层的治理水平和规范意
识提出了较高的要求。但由于股份有限公司和有限责任公司
在公司治理上存在较大的不同，且股份公司成立时间不长，
新的治理机制运行时间较短，公司管理层对于新的制度和运
行机制仍在学习和领悟之中，规范化的管理意识和治理水平
都有待于进一步提高。另外，未来随着公司业务的快速发展，
经营规模、业务范围和人员的不断扩大，对公司治理将会提
出更高的要求。
公司自成立以来，刘涛和李国虹夫妇一直为公司的实际
2、实际控制人不当控制的风险
控制人，目前两人直接及间接持有公司共计85.73%的股权，
能够对公司的董事人选、经营决策和管理、投资方针、《公
司章程》及股利分配政策等重大事项的决策予以控制或施加
重大影响。虽然公司建立、健全了相关法人治理结构及制度，
从制度安排上对实际控制人的控制行为予以规范，但实际控
制人仍可凭借其控制地位，对本公司经营决策施加重大影响。
若公司实际控制人利用其控制权对公司的经营决策、人事和
财务进行不当控制，可能会损害公司及少数股东权益。
公司所处的商业银行渠道全业务流程外包服务行业在国
内尚属起步阶段，随着行业规模的快速增长，必将吸引越来
3、市场竞争加剧的经营风险
越多的国内外公司参与竞争，行业竞争压力与日俱增。若公
司未能及时夯实商业模式、技术模式及管理模式，对未来可
能加剧的市场竞争进行充分准备，可能会影响到公司快速、
持续发展。
信息技术（IT）、自动控制技术（AC）、人工智能技术
（AI）是目前支撑公司BPO业务的核心技术。BPO业务的
4、核心技术人员流失和技术失密风
规模、服务质量及运营成本高度依赖于核心技术。因此，核
心技术人员的稳定对公司发展尤为重要。若不强化人才激励
机制，则可能会存在核心技术人员流失的风险。
专利技术、专有技术是公司市场竞争的利器，若管理不
当，会削弱公司市场竞争力，对公司长远发展产生不利影响。
商业银行渠道业务流程外包是公司主营业务，目前公司
客户数量较少，前五大客户销售占比较大。2016年度，按同
5、客户集中度较高及续签合同的风
一法人主体合并口径计算，公司前五大客户的销售金额占当
期营业收入的比例为90.39%，其中按照合同签订主体口径计
算，公司前五大客户的销售金额占当期营业收入的比例为
58.49%。若客户银行经营策略发生变化，可能会对公司经营
产生较大的影响。
6、税收优惠不能持续享受的风险
融汇通于2008年通过国家高新技术企业认证，2014年
通过高新技术企业复审，一直以来执行15%的所得税税率。
公司高新技术企业证书将于2017年10月到期，目前正在准
备申请高新技术企业重新认定，是否被重新认定为高新技术
企业尚不确定。若未来企业不能通过高新技术企业认证，将
会对公司的税负及盈利带来不利影响。
本期重大风险是否发生重大变化：是
比日披露的公转说明书减少了两项重大风险
1、公司历史股权转让过程中存在回购安排条款
日，刘涛、李国虹、许仲辉、赣州招商致远
壹号股权投资合伙企业（有限合伙）（以下简称“赣州招商”）与
青岛融通网络服务有限公司（现已更名为融汇通网络服务股份
有限公司，以下简称“融汇通”、“公司”）签订了《关于青岛融
汇通网络服务有限公司之股权转让安排之协议书》，协议约定：
许仲辉将所持公司全部股权转让给赣州招商，转让价款为人民
币1,700万元。同时许仲辉与赣州招商特别约定，许仲辉有义务
于本次股权转让交易的工商登记变更之日起满36个月后30个
日历日内一次性整体回购目标股权，股权回购价格为人民币
3,400万元；若许仲辉未能及时足额支付，且经赣州招商书面催
告7日仍未支付，赣州招商有权自行处置目标股权。双方于 2014
年2月27日完成上述股权转让的工商变更登记手续。2016年9
月12日公司整体变更为股份公司，上述股份为551万股。上
述回购条款于日之后30日内触发。
截至日，许仲辉未履行回购目标股权的义
务，且经赣州招商书面催告7日后仍未足额支付股权回购价款，
赣州招商股权确定。详见公司于日在全国中小
企业股份转让系统发布的《融汇通网络服务股份有限公司历史
股权转让过程中股权回购解除的提示性公告》，公告编号
2、挂牌申报资料报告期内，存在无真实交易背景的票据
背书转让行为。
公司于日在上海浦东发展银行股份有限公
司青岛分行开具1,276万元的银行承兑汇票，支付给设备公司用
于采购用于生产便利银行设备的原材料。但由于客户订单推迟，
公司亦取消了向设备公司的采购。为补充流动资金，设备公司
将票据转让给深圳市宏源润贸易有限公司进行贴现，贴现款项
返还公司。
上述行为系为了解决资金压力而形成的，所融通的资金均
用于正常生产经营周转，并未用于其他用途，并非以不正当方
式占有或骗取银行或其他第三方资金为目的。
该票据已于日到期解付，未发生票据纠纷，
未损害公司及第三方的权益，不存在纠纷或潜在纠纷，也未因
此受到行政处罚。
报告期内，公司未发生无真实交易背景的票据背书转让行
第二节 公司概况
一、基本信息
公司中文全称
融汇通网络服务股份有限公司
英文名称及缩写
EasybankNetworkCo.,Ltd
法定代表人
青岛崂山区软件园软件大厦A区五楼
青岛市崂山区松岭路169号A区501室
中信证券股份有限公司
主办券商办公地址
广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
会计师事务所
山东和信会计师事务所（特殊普通合伙）
签字注册会计师姓名
孙涌、安锋
会计师事务所办公地址
济南市历下区经十路13777号中润世纪广场18栋1201室
二、联系方式
董事会秘书或信息披露负责人
联系地址及邮政编码
青岛崂山区松岭路169号软件大厦A区501室 266061
公司指定信息披露平台的网址
http://www.neeq.com.cn
公司年度报告备置地
董事会办公室
三、企业信息
股票公开转让场所
全国中小企业股份转让系统
行业（证监会规定的行业大类）
商务服务业
主要产品与服务项目
商业银行渠道全业务流程外包（BPO）服务，主要包括网点布
局规划（APS）、网点（ESBK）经营租赁、网点资产运营管
理（HMS）及网点交易风险管理（RCS）。
普通股股票转让方式
普通股总股本（股）
50,000,000
做市商数量
青岛融汇通投资控股有限公司
实际控制人
刘涛、李国虹
四、注册情况
报告期内是否变更
企业法人营业执照注册号
税务登记证号码
组织机构代码
日，公司完成工商变更登记，取得由青岛市工商行政管理局签发的三证合一《营
业执照》，统一社会信用代码：56601M
第三节 会计数据和财务指标摘要
一、盈利能力
36,045,958.37
41,644,655.01
归属于挂牌公司股东的净利润
8,954,732.17
18,132,723.73
归属于挂牌公司股东的扣除非经常
性损益后的净利润
3,752,209.03
8,960,620.47
加权平均净资产收益率%（依据归
属于挂牌公司股东的净利润计算）
加权平均净资产收益率%（归属于
挂牌公司股东的扣除非经常性损益
后的净利润计算）
基本每股收益
二、偿债能力
75,520,278.68
105,088,354.81
20,906,112.93
29,428,921.23
归属于挂牌公司股东的净资产
54,614,165.75
75,659,433.58
归属于挂牌公司股东的每股净资产
资产负债率%（母公司）
资产负债率%（合并）
利息保障倍数
三、营运情况
经营活动产生的现金流量净额
12,701,766.79
20,172,320.51
应收账款周转率
存货周转率
四、成长情况
总资产增长率%
营业收入增长率%
净利润增长率%
五、股本情况
普通股总股本
50,000,000
计入权益的优先股数量
计入负债的优先股数量
六、非经常性损益
非流动性资产处置损益
1,330,232.24
计入当期损益的政府补助，但与企业正常经营业务密切相关，符合
国家政策规定，按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外
250,000.00
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金
融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易
1,013,217.68
性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出
-95,096.45
其他符合非经常性损益定义的损益项目
3,424,954.23
非经常性损益合计
5,923,307.70
所得税影响数
720,784.56
少数股东权益影响额（税后）
非经常性损益净额
5,202,523.14
七、因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述情况
本期期末（本期）
上年期末（上年同期）
上上年期末（上上年同期）
调整重述前
调整重述后
调整重述前
调整重述后
调整重述前
调整重述后
未分配利润-其他
3,424,954.23
2,425,212.87
5,850,167.10
递延所得税资产
4,389,408.21
2,546,571.87
其他流动资产
50,561,023.49
50,621,925.97
2,019,634.84
237,700.98
其他流动负债
17,426,369.28
16,573,523.36
538,960.00
17,965,329.28
741,550.59
17,315,073.95
注1：根据《企业会计准则第30号―财务报表列示》、《企业会计准则应用指南》相关规定，对于企业按合
同规定预收的款项应在预收款项列示，公司2015年末将按合同规定预收的租赁运行及售后服务款项在其他流动
负债列示，导致其他流动负债多确认17,426,369.28元、预收款项少确认17,426,369.28元。
公司2014年末将按合同规定预收的租赁运行及售后服务款项在其他流动负债列示，导致其他流动负债多确
认16,573,523.36元、预收款项少确认16,573,523.36元。
注2：根据《企业会计准则第30号―所得税》相关规定，可抵扣暂时性差异在未来期间转回时应减少转回当
期的应交所得税，公司2015年在可抵扣暂时性差异转回时已减少当期申报的企业所得税，但未相应调减递延所
得税资产及应交税费―企业所得税科目，导致递延所得税资产多确认1,842,836.34元、应交税费―企业所得税多
确认1,781,933.86元、其他流动资产少确认60,902.48元。
注3：根据相关规定，纳入合并财务报表范围的企业之间发生的有关交易，前期未实现的内部损益在子公司
处置后，应在处置当期通过“投资收益”科目进行合并抵消，计入处置子公司当期合并财务报表的投资收益。公司2016年6月处置原子公司青岛海的智商金融安防设备有限公司，前期未实现内部损益在子公司处置后直接转入所有者权益中未分配利润科目而未计入当期合并财务报表的投资收益，导致“未分配利润―其他”多确认
3,424,954.23元，投资收益少确认3,424,954.23元。因期末投资收益亦需结转至未分配利润，期末未分配利润余额
不受此项会计差错影响。
第四节 管理层讨论与分析
一、经营分析
（一）商业模式
融汇通隶属商务服务业，面向商业银行提供网点布局优化、网点投资建设、网点资产运营管理、网点交易风险管理等渠道全业务流程外包，降低银行经营成本及运营风险，并获得企业服务收入。
通过技术创新优化业务流程，降低运营成本，获取企业收益。
报告期内，商业模式进一步强化，主营业务开始由相对单一的ESBK租赁业务，转向ESBK租
赁业务、网点布局规划业务、网点资产运营管理业务、网点交易风险管理业务，以实现业务规模快速增长，并提高主营业务收入的稳定性。
报告期内，公司商业模式较上年度未发生变化。
年度内变化统计：
所处行业是否发生变化
主营业务是否发生变化
主要产品或服务是否发生变化
客户类型是否发生变化
关键资源是否发生变化
销售渠道是否发生变化
收入来源是否发生变化
商业模式是否发生变化
（二）报告期内经营情况回顾
总体回顾：
2016 年，公司按业务转型计划实现了第一阶段的技术改造目标，网点自动规划系统（APS）、
网点资产运营管理系统（HMS）、网点交易风险管理系统（RCS）按第一阶段目标的要求全面升级改造，并完成规模试验，具备上线运营条件。
2016年，按业务转型计划第一阶段的成本目标，对已投入的运营网点进行了优化调整，以确保
公司业务转型后整体收益指标。
2016年，按业务转型计划第一阶段的市场目标，在原有华东运营中心（青岛）的基础上，投资
建立了西南运营中心（昆明），初步搭建起了全国性运营平台。
2016年，公司完成营业收入3,604.60万元，实现净利润895.47万元，报告期末公司的总资产为
7,552.03万元，净资产为5,461.42万元，销售利润率、资产收益率趋于相对合理水平，提高产品市场
竞争力，为企业规模发展奠定基础。
2016年，按挂牌新三板的要求，有限公司整体变更为股份有限公司，理顺了股东关系，强化了
治理结构，为未来公司快速、可持续发展垫定了基础。
1、主营业务分析
（1）利润构成
占营业收入
占营业收入
36,045,958.37
41,644,655.01
17,554,966.96
16,508,179.16
10,769,691.28
8,580,901.01
2,410,793.98
3,151,037.46
234,643.94
342,451.71
10,359,284.84
12,097,457.44
营业外收入
367,058.47
10,103,958.05
营业外支出
245,917.87
1,128,603.07
8,954,732.17
18,132,723.73
项目重大变动原因：
本期财务费用减少31.48%，主要由于本期业务调整使资金需求减少，贷款归还800万元，新借
款290万元，使利息支付减少所致。
本期营业外收入减少96.37%，主要由于2015年公司收到银行提前撤机支付的违约金960余万元，
而2016年并无大额违约赔偿金的发生。
本期营业外支出减少78.21%，主要由于2015年公司租期满撤机28台，提前撤机78台，相关损
失约110万元；而2016年公司租期期满撤机21台，相关损失金额约9万元。
本期净利润减少50.62%，除上述原因外，其他原因主要为：（1）营业收入减少约560万元，较
去年同期下降13.44%，因客户平安银行上海分行、平安银行东莞分行上期末分别撤机40台、38台
租赁设备，减少本期营业收入约500万元；2016年5月全面营改增后，原缴营业税的租金收入改缴
增值税，导致收入减少约50万元；（2）公司毛利下降15.01%，毛利下降主要因营业收入减少13.44%，
营业成本略增6.34%所致。营业收入下降原因如前所述。营业成本增加主要原因为公司与原子公司设
备公司签订了维修合同，2016年6月，设备公司被处置后，下半年原维修合同继续执行。因下半年
设备公司维修毛利不能抵消，直接导致公司的成本较上期增加，是公司成本较上期略有上升的主要原因；（3）税金及附加减少约130万元，较去年同期下降51.18%，原因为收入减少及营改增全面实施后公司税负较上期降低；（4）管理费用增加约220万元，较去年同期上升25.51%，主要由于本期公司于新三板挂牌增加中介费约120万元，上年末撤机增加本期折旧费约70余万元；（5）资产减值损失减少约100万元，较去年同期下降315.90%，主要原因为2016年公司收回违约金及长期挂账的其他应收款项约615万元，期末其他应收款较上年末大幅下降，因此导致资产减值损失的减少。（2）收入构成
本期收入金额
本期成本金额
上期收入金额
上期成本金额
主营业务收入
36,043,105.57
17,553,294.36
41,641,802.21
16,506,506.56
其他业务收入
36,045,958.37
17,554,966.96
41,644,655.01
16,508,179.16
按产品或区域分类分析：
本期收入金额
占营业收入比例%
上期收入金额
占营业收入比例%
租赁运行收入
34,313,284.79
39,743,632.76
售后服务收入
564,196.87
479,366.09
1,165,623.91
1,418,803.36
36,043,105.57
41,641,802.21
收入构成变动的原因：
本期租赁运行收入减少13.66%，主要由于上期末客户平安上海、平安东莞分别撤机40台、38
台租赁设备，减少营业收入约500万元；2016年5月全面营改增后，原缴纳营业税的设备租金缴纳
增值税，减少收入约50万元。售后服务收入增加17.70%，主要原因为本期加盟商新增11台售后服
务设备。本期销售收入减少17.84%，主要原因为本期比上期减少销售2台设备所致。
（3）现金流量状况
经营活动产生的现金流量净额
12,701,766.79
20,172,320.51
投资活动产生的现金流量净额
32,786,803.51
1,915,627.55
筹资活动产生的现金流量净额
-35,505,190.08
-21,199,511.25
现金流量分析：
报告期经营活动产生的现金流量净额1,270.18万元，比上年同期减少37.03%，主要由于报告期
撤机导致销售商品、提供劳务收到的现金金额减少700余万元所致。
报告期投资活动产生的现金流量净额 3,278.68万元，比上年同期增加 3,087.12万元，增幅
1,611.54%，主要原因为上期闲置资金较稳定，滚动投资，投入与赎回金额基本相当，本期由于归还800万元贷款，分红3,000万元，需赎回理财产品，造成收到的投资款项大于支付投资款项；另本期构建固定资产投资减少80余万元，也使得投资活动产生的现金流量净额增加。
报告期筹资活动产生的现金流量净额为-3,550.52万元，上期金额为-2,119.95万元，净支付筹资
金额大于上期1,430.57万元。主要原因为本期较上期减少贷款510万元，多归还贷款800万元，分
红约3,000万元，减少支付票据1,276万元所致。
报告期经营活动产生的现金流量净额为1,270.18万元，净利润895.47万元，差额370余万元，
主要原因为本期固定资产折旧541.91，长期待摊费用摊销47.29万元，无现金流出，本期投资收益增
加585.02万元，递延所得税资产减少76.31万元，存货减少53.40万元，经营性应收项目减少357.61
万元，经营性应付项目减少104.88万元等所致。
（4）主要客户情况
年度销售占比
是否存在关联关系
平安银行股份有限公司
18,913,864.33
其中：昆明分行
5,248,860.63
5,096,863.47
4,099,226.02
2,568,750.01
招商银行股份有限公司
6,862,079.14
其中：昆明分行
4,068,220.05
中国银行股份有限公司
2,659,942.00
华夏银行股份有限公司
2,276,243.07
中国光大银行股份有限公司青岛分行
1,868,857.90
合计(按照法人主体)
32,580,986.44
其中:按照合同签订主体前五大客户合计
21,081,920.18
注：若公司签订合同的主体属同一法人，则合并计算销售金额列示于上表中的“合计（按
照法人主体）”，即该项的合计数为平安银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国银
行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司销售金额及比例合计；
上表中“其中：按照合同签订主体前五大客户合计”为平安银行股份有限公司昆明分行、上
海分行、东莞分行、成都分行及招商银行股份有限公司昆明分行销售金额及比例合计数。
（5）主要供应商情况
供应商名称
年度采购占比
是否存在关联关系
青岛海的智商金融安防设备有限公司
1,260,348.75
中国联合网络通信有限公司青岛市分公司
854,987.60
青岛路铁运输设备制造有限公司
228,974.35
昆明市西山区经致居家家政服务部
217,125.00
昆明银海物业服务有限公司
201,225.90
2,762,661.60
注：设备公司已于2016年6月对外转让，并于日完成工商变更手续。上表统计
的数据不包含转让前的关联数据。
（6）研发支出与专利
研发支出：
研发投入金额
2,065,249.63
2,677,503.14
研发投入占营业收入的比例
专利情况：
公司拥有的专利数量
公司拥有的发明专利数量
研发情况：
公司注重研发，企业有专业的研发团队，制定了较完善的研发项目管理制度；拥有较为完备的研发环境和设备；有专职研发人员十余人，均具有较丰富的行业经验，专业涉及机电一体化、机械设计与制造、工业自动化、计算机科学、工业设计等，已经形成了一支具有较高素质、锐意进取的研发队伍，能够优秀的解决来自市场、生产、运维等方面的技术需求。
报告期内拥有实用新型6项，外观设计7项，发明专利2项。已经研发成功多个新产品，各项
目按立项书的进程正常开展研发。2016年研发投入金额206.52万元，比2015年度研发投入金额减
少22.87%，主要原因为原研发部人员部分转入预研部不再进行具体项目研发，相关费用近80余万
元不在研发支出核算，报告期内研发APS网点规划系统，新增房产数据费近30万元。
2、资产负债结构分析
占总资产的
12,491,264.93
2,507,884.71
1,563,488.64
1,397,109.74
1,735,214.39
2,253,144.46
长期股权投资
34,083,517.62
35,454,617.00
2,900,000.00
8,000,000.00
75,520,278.68
105,088,354.81
资产负债项目重大变动原因：
本期末货币资金较上年末上升398.08%，由于公司本期闲置资金滚动理财及固定资产投资，导
致投资活动产生现金流量净额3,278.68万元，本期归还贷款800万元，新增借款290万元，支付分
配股利、利润或偿付利息支付的现金3,040.52万元，导致筹资活动产生现金流量净额-3,550.52万元，
当期经营累积产生了现金流量净额1,270.18万所致。
2015年度闲置资金用于低风险理财产品投资，2016年度考虑更加稳健的财务投资导向，将部
分闲置资金用于定期存款，货币资金1,200万为定期存款，导致报告期内货币资金较上期大幅增长。
本期末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较上年末下降 100%，主要原因为本
期公司为降低风险，将原通过中信证券购买的理财产品全部赎回所致。
本期末预付账款减少约7万元，减少86.74%，降幅较大，但金额不大。主要原因为公司加强资
金管理所致。
本期末其他应收款减少540余万元，减少96.88%，主要原因为上期末有大额违约金及其他应收
款本期已收回。
本期末其他流动资产较上年末下降55.25%，主要原因为公司赎回部分理财产品存入银行定期，
期末公司理财产品余额较上期末大幅减少所致。
本期末无形资产增加近20万，较去年同期上升231.32%，主要原因为本期公司新购置了办公软
本期末长期待摊费用较上年末上升98.93%，主要原因为公司本期新购置了房产数据所致。2016
年公司购置了房产数据用于网点布局规划（APS）系统研发，该系统主要通过数据支持，为银行规划网点布局。
本期末递延所得税资产减少55.31%，主要原因为（1）本期其他应收款余额大幅降低，提取的
资产减值损失减少；（2）本期由于固定资产折旧及无形资产摊销引起的可抵扣暂时性差异减少；（3）设备公司处置后，可弥补亏损不存在所致。
本期末短期借款较上年末下降63.75%，主要原因为本期由于经营需要，归还到期贷款800万元
后，新增贷款仅290万元所致。
本期末其他应付款较上年末下降67.89%，主要原因为上期原子公司设备公司房租款项未支付，
本期设备公司处置后，公司减少房租应付款所致。
本期末递延所得税负债较上年末下降97.13%，主要原因为（1）公司原缴纳营业税，由于营业
税于开票时缴纳，而公司的收入确认时点并非开票时点，因此产生可抵扣暂时性差异，确认递延所得税负债。2016年公司“营改增”后，该差异减少，导致递延所得税负债减少；（2）本期较上期减少公允价值变动损益产生的可抵扣暂时性差异。
报告期内，公司公司资金充裕，周转顺畅，资产负债率变动不大。
3、投资状况分析
（1）主要控股子公司、参股公司情况
公司报告期内不存在参股公司，仅拥有1家全资子公司和1家分公司：青岛海的智商金融安防
设备有限公司（即设备公司）、融汇通网络服务有限公司昆明分公司，其中设备公司 100%股权已
于2016年6月对外转让，并于日完成工商变更手续。2016年6月处置设备公司投
资收益为4,788,949.42元。设备公司月营业收入3,638,578.94元，净利润-58,875.82元。
（2）委托理财及衍生品投资情况
报告期内公司利用闲置资金滚动购买短期理财产品共计15,295.00万元，取得投资收益106.12
万元。报告期末，委托理财产品余额为1,815.00万元。
报告期内，公司闲置资金购买理财情况如下：
证券公司账户
主要投资于以下金融工具,包括现金、通
3,000,000.00
知存款、短期融资券等
主要投资于现金、国债、地方政府债、央
58,200,000.00
行票据、政策性金融债、评级在AA及以
上评级的短融等
主要投资于现金、国债、地方政府债、央
78,350,000.00
行票据、政策性金融债、评级在AA及以
上评级的短融等
主要投资于现金、国债、地方政府债、央
10,400,000.00
行票据、政策性金融债、评级在AA及以
上评级的短融等
主要投资于现金、国债、地方政府债、央
3,000,000.00
行票据、政策性金融债、评级在AA及以
上评级的短融等
类似于银行存款，但利率高于同期银行活
41,500,000.00
期利率，较灵活支取。
152,950,000.00
（三）外部环境的分析
产业转型期，新旧动能交织，世界经济复苏乏力；中国经济30年高速发展，结构性矛盾突出；
放缓增长速度，探索产业发展轨迹，调整经济发展策略，将成为未来中国经济发展的新常态。
中国企业运营成本高、供求关系失衡已成为当下制约中国经济发展的现实问题。“三去一降一补”的供给侧结构性改革策略，将指引中国经济渡过产业转型期，并为下一轮产业经济发展奠定基础。
市场流动性缺失、企业偿债能力降低，商业银行已面临发展压力；“去杠杆”将驱使商业银行释放金融资产回归实体经济，商业银行预期规模增长放缓；利率市场化将降低商业银行盈利空间。
因此，商业银行将率先转变经营方式，实现轻资产运营发展。BPO将有助于商业银行减少固定
资产投入、降低固定资产运营费用、提高商业银行收益水平。
商业银行渠道业务流程外包尚处于初级阶段，随着金融改革的逐步深化，商业银行非核心业务外包将会得到迅猛发展。行业关注度的提高，将促使具备条件的企业涌入该行业，市场竞争加剧。
渠道业务流程外包服务（BPO）所涉及业务在宽度和深度上有较高的要求，提供此项业务的企业需要在金融咨询、工程技术、信息化管理等业务领域有较强的学习能力和创新能力，以提高行业竞争力。目前，能够提供完整BPO业务的企业在市场上数量较少，行业充分竞争态势尚未形成。
融汇通作为早先进入该行业的企业，将抓住转型契机，把创新的BPO模式精准植入商业银行，
并迅速扩大投资规模，实现规模经济发展。
（四）竞争优势分析
1、市场地位
作为行业开拓者，融汇通一直致力于推动行业发展，品牌影响力高，商业模式鲜明，技术储备丰厚，在商业银行网点业务外包行业具有较高的市场地位。
2、比较优势
公司的竞争优势主要体现在以下几个方面：
（1）品牌优势
融汇通是行业标准起草人、行业行政法规修改参与人，是该行业开拓者。融汇通为规范行业发展、促进行业进步做出了不懈努力，并取得了显着成效，行业内知名度较高。多年在全国各个省份的业务探索实践，与商业银行建立了良好的合作关系，公司在客户认可度较高，挂牌新三板之后品牌影响力进一步提升。
（2）技术优势
公司一直致力于信息技术（IT）、自动控制技术（AC）及人工智能技术（AI）领域的研发，并积累了大量的技术成果，特别是近两年公司在人工智能技术的研发上取得了突破性进展，并初步显现产品与服务的优势。
（3）管理优势
融汇通在企业发展过程中始终倡导“管理模式主导规模经济”的发展理念，已建立起较为科学的管理机制，形成了持续改进的管理体系，提高了客户关系管理、资源计划管理的水平。
3、竞争劣势
目前，企业快速发展带来的人才短缺问题开始显现。针对这一现实问题，融汇通正在通过健全分配机制、优化薪酬制度、建立富有激励性的人才发展规划，逐步构建起能够适应未来发展的企业组织。
（五）持续经营评价
2008年次贷危机对中国经济的影响已逐渐显现，商业银行盈利水平逐年下滑，面对当前经济形
势，融汇通已安排了业务转型发展计划，2016年已基本完成转型计划第一阶段目标，为未来公司持
续发展打下了良好基础。
挂牌新三板，为公司持续发展提供了有效的融资渠道。
招募优秀技术、管理人才加盟融汇通，为公司持续发展提供了有效的人力资源保障。
公司预决算能力得到了进一步的提升，公司经营风险、经营成本管理水平显着提高，公司呈现稳健发展态势。
（六）扶贫与社会责任
公司始终把社会责任放在公司发展的重要位置，将社会责任意识融入到企业发展实践中，积极承担社会责任，支持地区经济发展，和社会共享企业发展成果。公司大力实践模式创新、技术创新和管理创新，用高品质的产品和优质的服务，努力践行作为企业的社会责任。
二、风险因素
（一）持续到本年度的风险因素
（一）公司治理的风险
有限公司期间，公司的法人治理结构不完善，存在关联交易未履行适当决策程序等问题，内部控制尚有待改进之处。股份公司设立后，公司根据《公司法》、《公司章程》等建立、健全了三会一层的治理结构，并制定了相应的议事规则和各项管理制度，提高了公司治理结构的规范化。一方面，新的治理机制提高了公司的规范化程度，保障了公司及股东的合法权益；另一方面，对公司管理层的治理水平和规范意识提出了较高的要求。但由于股份有限公司和有限责任公司在公司治理上存在较大的不同，且股份公司成立时间不长，新的治理机制运行时间较短，公司管理层对于新的制度和运行机制仍在学习和领悟之中，规范化的管理意识和治理水平都有待于进一步提高。另外，未来随着公司业务的快速发展，经营规模、业务范围和人员的不断扩大，对公司治理将会提出更高的要求。
应对措施：面对风险，公司在三会一层治理结构基础上，强化规范治理意识，听取独立董事、中介机构的治理意见，不断总结学习提高规范治理水平；建立并严格执行各项规章制度，通过优化内部控制制度，降低经营风险。
（二）实际控制人不当控制的风险
公司自成立以来，刘涛和李国虹夫妇一直为公司的实际控制人，目前两人直接及间接持有公司共计85.73%的股权，能够对公司的董事人选、经营决策和管理、投资方针、《公司章程》及股利分配政策等重大事项的决策予以控制或施加重大影响。虽然公司建立、健全了相关法人治理结构及制度，从制度安排上对实际控制人的控制行为予以规范，但实际控制人仍可凭借其控制地位，对本公司经营决策施加重大影响。若公司实际控制人利用其控制权对公司的经营决策、人事和财务进行不当控制，可能会损害公司及少数股东权益。
应对措施：针对实际控制人股权占比过高，可能导致对重大事项决策予以控制或施加影响所产生的经营风险，公司将不断加强制度建设，强化法人治理，从制度上对实际控制人的行为予以规范。
（三）市场竞争加剧的经营风险
公司所处的商业银行渠道全业务流程外包服务行业在国内尚属起步阶段，随着行业规模的快速增长，必将吸引越来越多的国内外公司参与竞争，行业竞争压力与日俱增。若公司未能及时夯实商业模式、技术模式及管理模式，对未来可能加剧的市场竞争进行充分准备，可能会影响到公司快速、持续发展。应对措施：作为行业开拓者，面对后者涌入参与竞争所带来的经营风险，公司将建立企业学习平台，加强对市场、产品、技术的理解，不断研发提升客户体验的产品及服务。优化管理模式，提高管理水平，通过降本增效，参与市场竞争，实现企业规模经济发展。
（四）核心技术人员流失和技术失密风险
信息技术（IT）、自动控制技术（AC）、人工智能技术（AI）是目前支撑公司BPO业务的核
心技术。BPO业务的规模、服务质量及运营成本高度依赖于核心技术。因此，核心技术人员的稳定
对公司发展尤为重要。若不强化人才激励机制，则可能会存在核心技术人员流失的风险。
专利技术、专有技术是公司市场竞争的利器，若管理不当，会削弱公司市场竞争力，对公司长远发展产生不利影响。
应对措施：针对上述风险，建立公平、公开、公正分配机制，强化薪酬制度，逐步实施股权激励计划，推动人才发展计划，实现公司快速、持续发展。
（五）客户集中度较高及续签合同的风险
商业银行渠道业务流程外包是公司主营业务，目前公司客户数量较少，前五大客户销售占比较大。2016年度，按同一法人主体合并口径计算，公司前五大客户的销售金额占当期营业收入的比例为90.39%，其中按照合同签订主体口径计算，公司前五大客户的销售金额占当期营业收入的比例为58.49%。若客户银行经营策略发生变化，可能会对公司经营产生较大的影响。应对措施：针对上述风险，抓住商业银行转型发展的契机，大力拓展全国市场，扩大客户基数，优化客户结构。积极探索非金融商业网点业务发展规律，开辟非金融商业渠道BPO业务。
（六）税收优惠不能持续享受的风险
融汇通于2008年通过国家高新技术企业认证，2014年通过高新技术企业复审，一直以来执行
15%的所得税税率。公司高新技术企业证书将于2017年10月到期，目前正在准备申请高新技术企
业重新认定，是否被重新认定为高新技术企业尚不确定。若未来企业不能通过高新技术企业认证，将会对公司的税负及盈利带来不利影响。
应对措施：针对上述风险，关注和研究前沿技术及新兴产业，加大研发投入，推进科技成果转化，保持企业科技创新能力。
（二）报告期内新增的风险因素
报告期内无新增风险因素。
三、董事会对审计报告的说明
（一）非标准审计意见说明：
是否被出具“非标准审计意见审计报告”：
审计意见类型：
标准无保留意见
董事会就非标准审计意见的说明：不适用。
（二）关键事项审计说明：
第五节 重要事项
一、重要事项索引
是否存在重大诉讼、仲裁事项
是否存在对外担保事项
是否存在控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、是
第五节、二（一）
资产的情况
是否存在日常性关联交易事项
是否存在偶发性关联交易事项
第五节、二（二）
是否存在经股东大会审议过的收购、出售资产、对外投资事项或者否
本年度发生的企业合并事项
是否存在股权激励事项
是否存在已披露的承诺事项
第五节、二（三）
是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况
第五节、二（四）
是否存在被调查处罚的事项
是否存在自愿披露的重要事项
二、重要事项详情
（一）控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况
是否为挂牌
（资金、资
（借款、垫
累计发生额
前已清理事
产、资源）
支、其他）
青岛融汇通投资
8,316,683.40
控股有限公司
8,316,683.40
占用原因、归还及整改情况：
公司控股股东青岛融汇通投资控股有限公司因经营需要，向公司拆借2笔款项：（1）金额3,719,892.00
元，借款期限为日至日，（2）金额4,596,791.40元，借款期限为2016年5
月6日至日。公司控股股东已于到期日归还借款。此两笔交易都发生在公司股改前，公司
股改后，完善了治理机制，未再发生相关占用情况。
（二）报告期内公司发生的偶发性关联交易情况
偶发性关联交易事项
是否履行必要决策程序
为公司向青岛银行贷
款240万元提供担保
青岛融汇通投资控股有限公司
为公司向青岛银行贷
款240万元提供担保
为公司向浦发银行贷
款3,300万元额度内提
向公司提供借款
700,000.00
青岛融汇通投资控股有限公司
向公司提供借款
13,350,000.00
青岛融汇通投资控股有限公司
公司向其提供借款
8,316,683.40
22,366,683.40
偶发性关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：
本公司股东刘涛与上海浦东发展银行股份有限公司青岛分行签订编号为“ZB0041"最高额保证合同（刘涛的配偶李国虹为上述刘涛担保事项承担连带责任保证），最高额担保债权的确定期限自 日至日，合同项下的被担保主债权余额在上述期间内以最高不超过等值 人民币叁仟叁佰万元为限。截至日，归属于上述担保债权期限内的借款实际余额为200万元。
本公司与青岛银行股份有限公司科技支行签订编号为“借字第00058号”借款合同，本公司
股东刘涛、股东青岛融汇通投资控股有限公司为上述借款作为保证人与青岛银行股份有限公司科技支行分 别签订编号为“保字第00081号”、“保字第00079号”的保证合同，借款合同总额： 240万元，借款期限自日至日。合同同时约定：“本合同记载的借款金额、发放日期、到期日期与借款凭证记载不相一致时以借款凭证记载为准。借款凭证为本合同组成部分， 与本合同具有同等法律效力。”本公司该合同项下2笔借款实际借款期限为：50万元，自2016年25日至 日；40万元，自日至日。截至日，实际借 款金额及余额90万元。
因上述事项发生在成立股份公司之前，有限公司治理结构尚不完善，未履行相关的决策程序。由于银行贷款基本皆需股东提供担保，股东提供担保可以保证公司向银行筹措必要的营运资金，有益于公司长期 持续稳定经营。日，公司第一届董事会第七次会议审议通过了《关于追溯确认2016年度关联交易的议案》，并提交股东大会审议。
上述关联方拆借资金已于到期日全部返还。因上述事项发生在成立股份公司之前，有限公司治理结构尚不完善，未履行相关的决策程序，上述拆入拆除资金均为支付利息，股份公司成立后未再发生资金拆借情况。
（三）承诺事项的履行情况
1、公司股东签署了《股份限售承诺函》，承诺其持有的融汇通的股份自融汇通由有限公司整体变更为股份公司之日起一年内不进行转让。其中，股东融汇通控股、合智力邦、巨峰科技、刘涛、李国虹承诺，融汇通正式进入全国中小企业股份转让系统挂牌后，在满足《公司法》对股份转让的限制性条件下，其在挂牌前直接或间接持有的公司股票分三批解除转让限制，每批解除限制的数量均为所持股票的三分之一，解除转让限制的时间分别为挂牌之日、挂牌期满一年和两年。报告期内不存在违背承诺的情况。
2、董事刘涛、李国虹承诺，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的股份公司股份总数的25%，
其在离职后半年内不得转让所持有股份公司的股份。报告期内不存在违背承诺的情况。
3、公司发起人股东、董事、监事及高级管理人员签署了《关于减少和规范关联交易的承诺函》，报告期内不存在违背承诺的情况。
4、公司实际控制人、董事、监事和高级管理人员签署了《关于避免同业竞争的承诺函》，报告期内不存在违背承诺的情况。
5、针对社保和公积金缴纳情况，公司实际控制人刘涛、李国虹出具《承诺函》，承诺如果有权部门要求公司为员工补缴社会保险、住房公积金或者因公司未为员工足额缴纳社会保险、住房公积金被罚款或遭受任何其他损失，由其本人承担全部赔偿或者补偿责任。
（四）被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况
权利受限类型
占总资产的比例
4,502,825.04
1,563,488.64
6,066,313.68
注1：截止日，本公司以190台账面价值4,502,825.04元的机器设备作
为抵押物与上海浦东发展银行股份有限公司青岛分行签订编号为“ZD0024”最
高额抵押合同用于办理融资业务，最高额担保债权的确定期间自日至2017
年8月11日，合同项下的被担保主债权余额在上述期间内以最高不超过等值人民币捌佰捌
拾万元为限。
注2：日，公司与上海浦东发展银行股份有限公司青岛分行签订《应收
账款最高额质押合同》（编号ZZ0013），约定公司以其日至
日之间发生的所有应收账款为公司日起至
日止的期间办理各类融资业务所发生的债权提供最高不超过3,300万元担保。截至2016年
12月31日，公司应收账款账面价值1,563,488.64元。
第六节 股本变动及股东情况
一、普通股股本情况
（一）普通股股本结构
无限售股份总数
其中：控股股东、实际控制人
董事、监事、高管
有限售股份总数
50,000,000
50,000,000
其中：控股股东、实际控制人
42,113,800
42,113,800
董事、监事、高管
16,124,695
16,124,695
50,000,000
50,000,000
普通股股东人数
注：日，公司尚为有限责任公司，故期初普通股股本按照日公司整体变更为股份有限公司的股本
（二）普通股前十名股东情况
期初持股数
期末持股数
期末持有限售
期末持有无限售
融汇通控股
25,989,105
25,989,105
25,989,105
50,000,000
50,000,000
50,000,000
前十名股东间相互关系说明：
公司股东刘涛与李国虹系夫妻关系。刘涛持有公司股东融汇通控股80%股权，持有公司股东合智力邦
1%股权并担任执行事务合伙人；股东李国虹持有公司股东融汇通控股20%股权，持有公司股东合智力
邦99%股权。其他股东相互间无关联关系。
二、优先股股本基本情况
期初股份数量
期末股份数量
计入权益的优先股
计入负债的优先股
优先股总股本
三、控股股东、实际控制人情况
（一）控股股东情况
控股股东为青岛融汇通投资控股有限公司，基本情况如下：
成立日期：日
统一社会信用代码：202811
法定代表人：刘涛
注册资本：伍佰万元整
公司整体变更为股份公司之后，融汇通控股是公司主要发起人之一，持有公司51.98%的股份，
持有股份的比例超过50%，依其持有的股份所享有的表决权能够对股东大会的决议产生重大影响。
报告期内控股股东未发生变更。
（二）实际控制人情况
刘涛、李国虹为公司实际控制人，刘涛与李国虹为夫妻关系，基本情况如下：
刘涛，男，日出生，中国籍，无境外居留权，现任公司董事长兼总经理。1987
年7月获青岛职工大学机电一体化大专学历；1979年10月至1981年11月于中国人民解放军54940
部队服役；1981年12月至1984年6月于青岛钟表厂任质检员；1984年7月至1988年11月于青岛
自行车研究所任职研究员；1988年12月至2000年8月于青岛工商银行任科技处硬件工程师；2000
年9月至2009年1月于海的智商科技任总裁兼执行董事；2009年2月至2011年6月于融汇通网络
任总裁兼执行董事；2011年7月至2016年7月于融汇通有限任总裁兼执行董事；2016年8月至今于
融汇通任董事长、总经理。
李国虹，女，日出生，中国籍，无境外居留权，现任公司董事。1987年7月年获
青岛职工大学机电一体化大专学历；1979年9月至1994年6月，于海军第四三零八厂任工程师；1994
年7月至2000年4月于青岛高科园海的工贸有限公司任副总经理；2000年5月至2011年6月于融
汇通网络任职；2011年7月至2016年7月于融汇通有限任监事；2016年8月至今于融汇通任董事。
报告期内实际控制人未发生变更。
第七节 融资及分配情况
一、挂牌以来普通股股票发行情况
二、债券融资情况
三、间接融资情况
上海浦东发展银行股份
有限公司青岛分行
2,000,000.00
上海浦东发展银行股份
有限公司青岛分行
3,000,000.00
上海浦东发展银行股份
有限公司青岛分行
3,000,000.00
上海浦东发展银行股份
有限公司青岛分行
2,000,000.00
青岛银行股份有限公司
500,000.00
青岛银行股份有限公司
400,000.00
10,900,000.00
违约情况（如有）：
四、利润分配情况
（一）报告期内的利润分配情况
单位：元/股
股利分配日期
每10股派现数（含税）
每10股送股数
每10股转增数
日，经青岛融汇通网络服务有限公司股东会审议决议，将公司截止到2015年底可用于分
配利润中的3,000万元进行分配，向截至日工商登记在册的股东进行利润分配，该决议经2016
年6月10日融汇通有限股东会决议修改为“以截止到日的可供分配利润中的2,700万元人
民币进行分配”，同时该次股东会决议将截止到日的利润中300万元向截止到2016年5月
31日公司工商登记在册股东进行分配，并以日决议通过的利润分配中多分配的300万元抵扣
本次应分配利润，本次利润分配不再向上述股东分配现金。由于公司进行利润分配时，尚未整体变更为股份有限公司，因此未在上表中列示。
（二）利润分配预案
单位：元/股
每10股派现数（含税）
每10股送股数
每10股转增数
年度分配预案
第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况
一、董事、监事、高级管理人员情况
（一）基本情况
是否在公司领取薪酬
董事长、总经理
监事会主席
董事会秘书
董事会人数：
监事会人数：
高级管理人员人数：
董事、监事、高级管理人员相互间关系及与控股股东、实际控制人间关系：
实际控制人、董事长兼总经理刘涛与实际控制人、董事李国虹为夫妻关系，其他董事、监事、高级管理人员相互间及与控股股东、实际控制人间均无关联关系。
（二）持股情况
期初持普通股
期末持普通股
期末普通股持
期末持有股票
董事长兼总经理
监事会主席
董事会秘书
16,124,695
16,124,695
（三）变动情况
董事长是否发生变动
总经理是否发生变动
董事会秘书是否发生变动
财务总监是否发生变动
变动类型（新任、换届、
简要变动原因
董事长兼总经理
成立股份公司新当选
成立股份公司新当选
成立股份公司新当选
成立股份公司新当选
监事会主席
成立股份公司新当选
成立股份公司新当选
成立股份公司新当选
成立股份公司新当选
董事兼董事会秘书
办公室副主任
董事会秘书
公司发展需要
本年新任董事、监事、高级管理人员简要职业经历：
本年度新任董事人员简历如下：
1、刘涛，男，日出生，中国籍，无境外居留权，现任公司董事长兼总经理。1987年
7月获青岛职工大学机电一体化大专学历；1979年10月至1981年11月于中国人民解放军54940部队服
役；1981年12月至1984年6月于青岛钟表厂任质检员；1984年7月至1988年11月于青岛自行车研究
所任职研究员；1988年12月至2000年8月于青岛工商银行任科技处硬件工程师；2000年9月至2009
年1月于海的智商科技任总裁兼执行董事；2009年2月至2011年6月于融汇通有限任总裁兼执行董事；
2011年7月至2016年7月于融汇通有限任总裁兼执行董事；2016年8月至今于融汇通任董事长、总经理。
2、李国虹，女，日出生，中国籍，无境外居留权，现任公司董事。1987年7月年获青
岛职工大学机电一体化大专学历；1979年9月至1994年6月，于海军第四三零八厂任工程师；1994年7
月至2000年4月于青岛高科园海的工贸有限公司任副总经理；2000年5月至2011年6月于融汇通有限
任职；2011年7月至2016年7月于融汇通有限任监事；2016年8月至今于融汇通任董事。
3、高丰龙，男，日出生，中国籍，无境外居留权，现任公司董事。2006年7月获中
国人民大学硕士研究生学历。2006年7月至2008年5月于港中旅（中国）投资有限公司任项目经理；2008
年5月至2009年8月于中山证券有限公司任项目经理；2009年8月至2011年6月于招商证券股份有限
公司任财务分析经理；2011年6月至2013年9月任招商致远资本投资有限公司任投资经理；2013年9
月至2014年12月任赣州招商致远壹号股权投资管理有限公司投资经理；2015年1月至2016年8月任赣
州招商致远壹号股权投资管理有限公司投资副总监；2016年9月至今任合肥中安招商股权投资管理有限
公司投资总监；2016年8月至今任融汇通董事。
4、宋文云，男，1963年5月出生，中国籍，无境外居留权，现任公司董事。2014年12月获北京交
通大学博士研究生学历。1986年7月至1992年9月于山东省机械工业学校任教师；1992年9月至1995
年6月于清华大学经济管理学院就读；1995年6月至1998年12月于山东省机械工业学校、山东建筑工
程大学任教师；1999年1月至2003年5月于中信证券股份公司投行部任项目经理；2003年5月至2007
年4月于中关村丰台园中成科技创业投资有限公司任总经理助理兼投行部总经理；2007年9月至2014年
12月于北京交通大学经济管理学院就读；2015年1月至2015年10月自由创业；2015年11月至今于爱
建证券有限责任公司场外市场部任副总经理。2016年8月至今于融汇通任董事。
5、吴聪，女，1980年8月出生，中国籍，无境外居留权，现任公司董事。2003年7月获黑龙江大学
本科学历。2003年8月至2005年8月，于中国联通青岛分公司任文员；2005年8月至2007年6月于山
东海利丰律师事务所任主任助理；2007年6月至2016年7月于华仁世纪集团有限公司任法律事务部主任；
2016年8月至9月，于融汇通任董事兼董事会秘书；2016年9月至今，于融汇通任董事。
本年度新任监事人员简历如下：
1、向博，女，1979年11月出生，中国籍，无境外居留权，现任公司监事。2007年9月获上海财经
大学硕士研究生学历。2001年7月至2014年12月于山东机械进出口集团有限公司任财务经理；2015年
1月至2016年3月于青岛鲁信驰骋创业投资管理有限公司任高级投资经理；2016年4月至今于青岛巨峰
科技创业投资有限公司任财务部部长；2016年8月至今于融汇通任监事。
2、覃雪菲，女，1988年6月出生，中国籍，无境外居留权，现任公司监事。2011年7月获广西大学
本科学历。2011年7月至2016年7月于融汇通有限任网络运行专员；2016年8月至今于融汇通任监事。
3、王玉林，女，1985年2月出生，中国籍无境外居留权，现任公司监事。2011年6月获中南大学硕
士研究生学历。2011年7月至2015年6月于南山集团技术中心任专利工程师；2015年7月至2015年12
月，自由创业；2016年1月至2016年7月于融汇通有限任无形资产主管；2016年8月至今于融汇通任监
本年度新任高级管理人员简历如下：
1、王颖，女，1976年3月出生，中国籍，无境外居留权，1999年7月获东北财经大学本科学历。1999
年9月至2000年6月于大连开发区国际货运代理有限公司任会计；2000年7月至2002年8月于东亚银
行大连分行任高级文员；2002年10月至2004年10月于深圳康特尔电子科技有限公司任财务主管；2005
年1月至2006年7月于青岛赛维家电服务产业股份有限公司任审计；2006年8月至2009年9月，自主
创业；2009年10月至2009年12月于青岛百森通集团有限公司任财务主管；2010年1月至2010年4月
自由创业；2010年5月至2016年7月于融汇通有限任财务经理、计财部副总经理；2016年8月至今于融
汇通任财务总监。
2、李宏，男，1977年10月出生，中国籍，无境外居留权，2000年7月获青岛大学本科学历，2005
年12月年获清华大学研究生学历。2000年7月至2004年7月，于青岛电信公司高科园电话局任网络终
端工程师；2004年8月至2009年12月于青岛城市建设集团物业管理有限公司任人力资源部主任兼法律
顾问；2010年1月至2012年12月于青岛沁众投资有限公司任常务副总经理；2013年1月至2015年7
月于青岛劳联国际投资集团人力资源总监；2015年8月至2016年8月于融汇通有限任总裁办公室副主任；
2016年8月至2016年9月于融汇通任总裁办公室副主任；2016年9月至今于任融汇通董事会秘书。
二、员工情况
（一）在职员工（母公司及主要子公司）基本情况
按工作性质分类
行政管理人员
按教育程度分类
人员变动、人才引进、培训、招聘、薪酬政策、需公司承担费用的离退休职工人数等情况：
公司实施劳动合同制，依据《中华人民共和国劳动法》和地方相关法规、规范性文件，与员工签订《劳动合同书》，向员工支付的薪酬包括薪金、补贴、绩效奖金，公司依据国家有关法律、法规及地方相关社会保险政策，为员工办理养老、医疗、工伤、失业、生育的社会保险和住房公积金，为员工代缴代扣个人所得税。
公司始终坚持以人为本，积极培养和吸纳多层次、高素质的人才，制定了一系列的培训计划与人才培育项目，包括新员工入职培训、在职员工业务与技能培训等，不断调整、优化组织，改善员工队伍的文化结构、专业结构和技能结构等，形成结构合理、综合素质高的人力资源队伍。
截至报告期末，公司有1名退休返聘人员。
（二）核心员工以及核心技术人员
期初员工数量
期末员工数量
期末普通股持股数量
核心技术人员
核心技术团队或关键技术人员的基本情况及变动情况：
报告期内，公司尚未认定核心员工，新增1名核心技术人员许正印。
公司核心技术人员基本情况如下：
1、张念胜，男，1986年12月出生，中国国籍，无永久境外居留权，本科学历。2005年9月至2009
年7月，于大连理工大学获得软件工程专业学士学位。2009年7月至2014年6月于海信集团担任软件工
程师；2014年7月加入融汇通，现任公司运行管理部副总经理，负责公司软件系统规划及RCS（风险控制
系统）设计。
2、贺明，男，1986年3月出生，中国国籍，无永久境外居留权，本科学历。2004年9月至2008年7
月，于安徽工程科技学院进修，学习电子信息专业。2009年9月至2014年6月于青岛丰合电器有限公司
担任软件设计师；2014年7月至2015年2月自由创业；2015年3月加入融汇通，现负责HMS（运行管理
系统）的设计与开发。
3、徐翔宇，男，1986年3月出生，中国国籍，无永久境外居留权，本科学历。2005年9月至2009年
7月，于青岛大学获得计算机科学与技术专业学士学位。2009年9月至2015年7月于青岛富博系统工程有
限公司担任项目经理；2015年7月加入融汇通，现负责APS（自动规划系统）的设计与开发。
4、许正印，男，1987年1月出生，中国国籍，无永久境外居留权，本科学历。2006年9月至2010年
7月，于齐齐哈尔大学获得工业设计学士学位。2009年10月至2011年12月于德国G-U集团格屋自动门
（合资）任工业设计师/产品主管；2011年12月至2016年8月于青岛博宁福田智能交通科技发展有限公司
任产品经理（智能硬件）/ID设计总监；2016年11月至今于融汇通网络服务股份有限公司任AC产品副总。
5、刘润春，男，1968年2月出生，中国国籍，无永久境外居留权，本科学历。1989年9月至1993年
7月，于沈阳工业大学获得机械制造专业学士学位。1993年7月至1996年4月于青岛第一仪器厂担任助理
工程师；1996年5月至1999年12月于青岛第一仪器股份合作公司担任工程师；2000年1月至2007年11
月于青岛海泰电器股份合作公司担任工程师；2007年12月加入融汇通，现任公司网点部机械工程师，负
责ESBK产品的市场调研、研发与设计。
第九节 公司治理及内部控制
年度内是否建立新的公司治理制度
董事会是否设置专业委员会
董事会是否设置独立董事
投资机构是否派驻董事
监事会对本年监督事项是否存在异议
管理层是否引入职业经理人
会计核算体系、财务管理、风险控制及其他重大内部管理制度本年是否发现重大缺陷
是否建立年度报告重大差错责任追究制度
一、公司治理
（一）制度与评估
1、公司治理基本状况
有限公司整体变更为股份公司后，融汇通股份依法建立了股东大会、董事会、监事会及总经理、董事会秘书等规范的法人治理结构。
公司建立健全了股东大会、董事会、监事会及其他重大事项决策制度，形成公平、有效、合理的公司治理机制。日，融汇通股份召开创立大会，审议通过了《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《对外投资管理制度》、《关联交易规则》、《对外担保管理制度》、《重大决策管理制度》、《投资者关联关联制度》、《防范控股股东及关联方占用资金制度》、《委托理财管理制度》、《利润分配管理制度》、《承诺管理制度》等相关管理制度，其内容符合相关法律、法规、规范性文件和《公司章程》的规定。
日，融汇通股份召开第一届董事会第一次会议，审议通过了《总经理工作细则》、《信
息披露管理制度》《董事会秘书工作制度》等相关制度。
2、公司治理机制是否给所有股东提供合适的保护和平等权利的评估意见
公司治理机制较为完善，建立了相对健全的股东保障机制，保证股东能充分行使知情权、参与权、质询权与表决权，符合《公司法》、《证券法》、《非上市公众公司监督管理办法》等法律法规及规范性文件要求，能够给所有股东提供应有的保护和平等的权利保障。
3、公司重大决策是否履行规定程序的评估意见
报告期内，公司发生的偶发性关联交易为公司自然人股东刘涛（刘涛的配偶李国虹为刘涛担保事项承担连带责任保证）、法人股东青岛融汇通投资控股有限公司为公司银行借款提供担保以及公司与关联方之间发生的临时性资金拆借。因上述担保事项发生在成立股份公司之前，有限公司治理结构尚不完善，未履行相关的决策程序。由于银行贷款基本皆需股东提供担保，股东提供担保可以保证公司向银行筹措必要的营运资金，有益于公司长期持续稳定经营，日，公司第一届董事会第七次会议审议通过了《关于追溯确认2016年度关联交易的议案》，并提交股东大会审议。另外上述关联方拆借资金已于到期日全部返还，且上述事项发生在成立股份公司之前，有限公司治理结构尚不完善，未履行相关的决策程序，股份公司成立后未再发生资金拆借情况。
报告期内，公司按照相关法律法规及《公司章程》的规定，对人事变动、对外投资、关联交易、对外担保等重要事项建立了相应的制度，公司的重大生产经营决策、投资决策及财务决策均按照《公司章程》及相关内控制度规定的程序和规则执行。除上述情形外，未出现违法、违规现象，能够切实履行应尽的职责和义务，公司治理的实际状况符合相关法规的要求。
4、公司章程的修改情况
日，有限公司召开股东会，审议通过“有限责任公司整体变更设立股份有限公司”、“公司
名称变更为青岛融汇通网络服务股份有限公司”的议案。日，公司召开创立大会，审议通过
了《青岛融汇通网络服务股份有限公司章程》（现已变更为《融汇通网络服务股份有限公司章程》，详见公司日于全国中小企业股份转让系统发布的《青岛融汇通网络服务股份有限公司关于修改公司章程的公告》,公告编号：）。
除此之外，报告期内公司章程无其他修改的情况。
（二）三会运作情况
1、三会召开情况
报告期内会议
经审议的重大事项（简要描述）
召开的次数
（1）第一届董事会第一次会议：
会议时间：日
审议事项：《关于青岛融汇通网络服务股份有限公司申请在全国
中小企业股份转让系统挂牌并采用协议方式转让的议案》等相关议
（2）第一届董事会第二次会议
会议时间：日
审议事项：《关于聘任李宏担任青岛融汇通网络服务股份有限公
司董事会秘书的议案》、《关于青岛融汇通网络服务股份有限公司以自
有资金进行委托理财的议案》等相关议案。
（3）第一届董事会第三次会议
会议时间：日
审议事项：《关于青岛融汇通网络服务股份有限公司拟向浦东银
行青岛分行及下属支行申请综合授信的议案》
（4）第一届董事第四次会议
会议时间：日
审议事项：《关于青岛融汇通网络服务股份有限公司以自有资金
进行委托理财的议案》。
第一届监事会一次会议：
会议时间：日
审议事项：选举监事会主席
第一届监事会第二次会议：
会议时间：日
审议事项：《关于的议案》等相关
（1）创立大会
会议时间：日
审议事项：《关于青岛融汇通网络服务有限公司由有限公司整体
变更设立为股份公司的议案》、《关于青岛融汇通网络服务股份有限公
司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌的议案》等相关议案。
（2）2016年第一次临时股东大会
会议时间：日
审议事项：《关于青岛融汇通网络服务股份有限公司申请在全国
中小企业股份转让系统挂牌并采用协议方式转让的议案》、《关于青岛
融汇通网络服务股份有限公司授权董事会全权办理与挂牌有关的一
切事宜的议案》、《关于制定青岛融汇通网络服务股份有限公司战略规
划和经营目标的议案》
（3）2016年第二次临时股东大会
会议时间：日
审议事项：《关于青岛融汇通网络服务股份有限公司以自有资金
进行委托理财的议案》
（4）2016年第三次临时股东大会
会议时间：日
审议事项：《关于青岛融汇通网络服务股份有限公司以自有资金
进行委托理财的议案》
2、三会的召集、召开、表决程序是否符合法律法规要求的评估意见
报告期内召开的历次股东大会、董事会、监事会，符合《公司法》、《公司章程》、三会议事规则等要求，决议内容无违反《公司法》、《公司章程》规定的情形。公司的三会成员符合《公司法》等法律法规的任职要求，能够按照相关治理制度勤勉、诚信的履行职责。
（三）公司治理改进情况
报告期内，公司不断完善、规范公司治理结构，建立《董事会议事规则》、《股东大会议事规则》、《公司章程》等相关议事规则和管理制度，并严格按照《公司法》、《证券法》、《非上市公众公司监督管理办法》及公司制定的相关规章制度的要求，规范公司股东大会、董事会、监事会的运作，注重对公司董事、监事、管理层人员在公司治理方面的培训，相关人员均按时出席董事会、监事会、股东大会，认真审议各项议案，并就重大事项形成决议，切实维护公司及股东的合法权益。
公司董事、监事、管理层人员勤勉尽责的履行其义务，全面推行制度化管理，形成了股东大会、董事会、监事会、管理层各司其职、各负其责、相互制约的科学有效的工作机制。公司将在今后的工作中进一步改进和完善内部控制制度，为公司健康稳定的发展奠定基础。
（四）投资者关系管理情况
公司以《公司章程》、《投资者关系管理制度》、《信息披露管理制度》等相关文件为指导，构建起多层次、多渠道的投资者管理和沟通体系，合理、妥善的与各类型投资者交流经营环境、财务状况和发展前景等信息。公司致力做好信息披露管理工作，及时编制公司各项定期报告和临时报告，确保信息披露内容的真实、准确和完整，保证股东及潜在投资人的知情权、参与权、质询权。
二、内部控制
（一）监事会就年度内监督事项的意见
公司监事会在报告期内的监督活动中，未发现公司存在重大风险事项，监事会对报告期内的监督项无异议。
（二）公司保持独立性、自主经营能力的说明
1、业务独立情况
公司的主营业务为向商业银行提供渠道全业务流程外包（BPO）服务，主要包括网点布局规划（APS）、网点（ESBK）经营租赁、网点资产运营管理（HMS）、网点交易风险管理（RCS）。公司拥有独立的经营场所、业务部门、业务渠道以及展开业务活动所依托的资源要素，具备完整的业务流程，独立开展经营活动，独立获取业务收入和利润，具有直接面向市场的独立经营能力，不存在因依赖控股股东及其他关联方进行经营而使公司经营业务的完整性、独立性受到不利影响的情形。
2、人员独立情况
公司董、监、高人员严格按照《公司法》等相关规定产生；公司高级管理人员均未在控股股东、实际控制人及其所控制的其他企业中担任除董事、监事外的其他职务，也未在控股股东、实际控制人及其所控制的其他企业领取薪水；公司财务人员不存在在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职的情形；公司拥有独立、完整的人事管理体系，制定了独立的劳动人事管理制度，独立与员工签订劳动合同，在人员方面与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业人员完全分开。
3、资产独立情况
公司系融汇通有限整体变更而来，有限公司所有资产全部由股份公司承继。公司对其拥有的资产均具有合法有效的权利证书或权属证明文件，且均由公司实际占有、支配、使用。公司的资产产权清晰，且独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业的资产。报告期内，公司资产产权不存在法律纠纷，亦不存在被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业占用的情形。公司也不存在股东及其他关联方违规占用公司资金、资产及其他资源的情况。
4、机构独立情况
依照规范法人治理结构的要求，公司设立了股东大会、董事会、监事会，实行董事会领导下的总经理负责制。公司的内部组织机构和管理体系根据生产经营需要设置，职责明确，工作流程清晰，不存在任何单位或个人干预公司机构设置的情况出现。
5、财务独立情况
公司设置了独立财务部门，配备了专职的财务人员，建立了独立的财务核算体系和财务管理制度，独立作出财务决策，不存在控股股东干预公司资金使用的情况，公司在银行独立开户，依法独立纳税。
（三）对重大内部管理制度的评价
公司现行的内部控制制度是依据《公司法》、《公司章程》和国家有关法律法规的规定，结合公司自身的实际情况制定的，在完整性和合理性方面不存在重大缺陷。公司内部管理制度是一项长期和持续的系统工程，需要根据公司所处行业、经营现状和发展情况不断调整、完善。
1、关于会计核算体系
报告期内，公司严格按照国家法律法规关于会计核算的规定，从公司自身情况出发，制定会计核算的具体政策、并按照要求进行独立核算，保证公司正常开展会计核算工作。
2、关于财务管理体系
报告期内，公司严格贯彻和落实各项公司财务管理制度，在国家政策及制定的指引下做到有序工作、严格管理，继续完善公司财务管理体系。
3、关于风险控制体系
报告期内，公司紧紧围绕企业风险控制制度，在有效分析市场风险、政策风险、经营风险、法律风险等前提下，采取事前防范、事中控制、事后完善等措施，从企业规范的角度继续完善风险控制体系。
报告期内，公司未发现上述管理制度存在重大缺陷。
（四）年度报告差错责任追究制度相关情况
公司尚未建立《年度报告重大差错追究制度》。
第十节 财务报告
一、审计报告
标准无保留意见
审计报告编号
和信审字（2017）第000366号
审计机构名称
山东和信会计师事务所（特殊普通合伙）
审计机构地址
济南市历下区经十路13777号中润世纪广场18栋1201室
审计报告日期
注册会计师姓名
孙涌、安锋
会计师事务所是否变更
会计师事务所连续服务年限
审计报告正文：
融汇通网络服务股份有限公司全体股东：
我们审计了后附的融汇通网络服务股份有限公司（以下简称“贵公司”）财务报表，包括2016年
12月31日的合并及母公司资产负债表，2016年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、
合并及母公司股东权益变动表，以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任，这种责任包括：（1）按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；（2）设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为，贵公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了贵公司日的财务状况以及2016年度的经营成果和现金流量。
山东和信会计师事务所（特殊普通合伙）
中国注册会计师:孙涌
中国注册会计师:安锋
二○一七年四月二十八日
二、财务报表
（一）合并资产负债表
流动资产：
12,491,264.93
2,507,884.71
结算备付金
以公允价值计量且其变动计入
4,048,160.26
当期损益的金融资产
衍生金融资产
1,563,488.64
1,397,109.74
应收分保账款
应收分保合同准备金
175,298.64
其他应收款
174,739.61
5,605,861.52
买入返售金融资产
1,735,214.39
2,253,144.46
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
246,310.80
其他流动资产
22,655,547.42
50,621,925.97
流动资产合计
39,052,252.71
66,512,406.11
非流动资产：
发放贷款及垫款
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资
投资性房地产
34,083,517.62
35,454,617.00
固定资产清理
生产性生物资产
257,831.03
长期待摊费用
988,546.05
496,939.98
递延所得税资产
1,138,131.27
2,546,571.87
其他非流动资产
非流动资产合计
36,468,025.97
38,575,948.70
75,520,278.68
105,088,354.81
流动负债：
2,900,000.00
8,000,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债
衍生金融负债
941,493.17
1,336,146.81
15,878,147.49
17,965,329.28
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬
588,354.03
680,246.08
231,505.38
237,700.98
其他应付款
359,057.60
1,118,344.83
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计
20,903,495.75
29,337,767.98
非流动负债：
其中：优先股
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
20,906,112.93
29,428,921.23
所有者权益（或股东权益）：
50,000,000.00
50,000,000.00
其他权益工具
其中：优先股
3,194,292.62
减：库存股
其他综合收益
141,987.31
2,682,643.13
一般风险准备
未分配利润
1,277,885.82
22,955,200.21
归属于母公司所有者权益合计
54,614,165.75
75,659,433.58
少数股东权益
所有者权益合计
54,614,165.75
75,659,433.58
负债和所有者权益总计
75,520,278.68
105,088,354.81
法定代表人：刘涛
主管会计工作负责人：
会计机构负责人：王颖
（二）母公司资产负债表
流动资产：
12,491,264.93
2,464,915.57
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产
4,048,160.26
衍生金融资产
1,563,488.64
1,397,109.74
2,315,988.70
175,298.64
其他应收款
174,739.61
5,584,665.42
1,735,214.39
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
246,310.80
其他流动资产
22,655,547.42
50,460,570.77
流动资产合计
39,052,252.71
66,297,654.75
非流动资产：
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资
投资性房地产
34,083,517.62
38,875,748.81
固定资产清理
生产性生物资产
257,831.03
长期待摊费用
988,546.05
352,003.18
递延所得税资产
1,138,131.27
1,395,167.84
其他非流动资产
非流动资产合计
36,468,025.97
40,700,739.68
75,520,278.68
106,998,394.43
流动负债：
2,900,000.00
8,000,000.00
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债
衍生金融负债
941,493.17
203,581.09
15,878,147.49
17,965,329.28
应付职工薪酬
588,354.03
529,059.78
231,505.38
216,854.14
其他应付款
359,057.60
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计
20,903,495.75
26,973,829.53
非流动负债：
其中：优先股
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
20,906,112.93
27,064,982.78
所有者权益：
50,000,000.00
50,000,000.00
其他权益工具
其中：优先股
3,194,292.62
减：库存股
其他综合收益
141,987.31
2,682,643.13
未分配利润
1,277,885.82
27,229,178.28
所有者权益合计
54,614,165.75
79,933,411.65
负债和所有者权益合计
75,520,278.68
106,998,394.43
法定代表人：刘涛
主管会计工作负责人：
会计机构负责人：王颖
（三）合并利润表
一、营业总收入
36,045,958.37
41,644,655.01
其中：营业收入
36,045,958.37
41,644,655.01
手续费及佣金收入
二、营业总成本
31,488,840.63
31,454,273.53
其中：营业成本
17,554,966.96
16,508,179.16
手续费及佣金支出
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
税金及附加
1,239,045.44
2,538,081.55
2,410,793.98
3,151,037.46
10,769,691.28
8,580,901.01
234,643.94
342,451.71
资产减值损失
-720,300.97
333,622.64
加：公允价值变动收益（损失以“－”
-48,000.00
投资收益（损失以“－”号填列）
5,850,167.10
1,873,589.42
其中：对联营企业和合营企业的
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）
10,359,284.84
12,097,457.44
加：营业外收入
367,058.47
10,103,958.05
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
245,917.87
1,128,603.07
其中：非流动资产处置损失
556,840.83
四、利润总额（亏损总额以“－”号填
10,480,425.44
21,072,812.42
减：所得税费用
1,525,693.27
2,940,088.69
五、净利润（净亏损以“－”号填列）
8,954,732.17
18,132,723.73
其中：被合并方在合并前实现的净利
归属于母公司所有者的净利润
8,954,732.17
18,132,723.73
少数股东损益
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司所有者的其他综合收益
的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的其他
1.重新计量设定受益计划净负债或净
资产的变动
2.权益法下在被投资单位不能重分类
进损益的其他综合收益中享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他综
1.权益法下在被投资单位以后将重分
类进损益的其他综合收益中享有的份
2.可供出售金融资产公允价值变动损
3.持有至到期投资重分类为可供出售
金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效部分
5.外币财务报表折算差额
归属于少数股东的其他综合收益的税
七、综合收益总额
8,954,73}