专业简介/投资学
研究如何把个人、机构的有限资源分配到诸如
等（金融）资产上，以获得合理的现金流量和
。其核心就是以效用最大化准则为指导，获得个人财富配置的最优均衡解。
作为一门学问，投资学就是对投资进行系统研究，从而更科学地进行投资活动。投资学主要包括证券投资、国际投资、企业投资等几个研究领域。投资学专业旨在培养具备当代世界政治、经济视野，了解中国投资政策，能够在银行、证券公司、保险公司、投资公司、投资咨询公司、资产管理公司、基金管理公司及信托公司等金融机构从事投资管理、投资咨询工作的高素质的投资专门人才，以及到各类企事业单位、政府部门以及教学科研单位从事投资管理及相关业务的应用性人才。
投资学不仅要学习经济学的基础知识，更要有扎实的专业知识基础做后盾。既要熟悉宏观的投资政策背景，又要精通各种投资的微观技巧。学生在学校除了要学经济学的基础课程，还将学习证券投资、风险投资等课程。其实践教学环节包括：暑期社会实践、专业模拟实习、创新实践训练、
、学年论文、毕业实习、毕业论文等。其中，专业模拟实习是非常关键的一环，一般包括证券投资业务实习、期货与期权投资业务实习、基金投资和理财规划业务实习、上市公司投资价值调查与分析，上市公司财务状况的调查分析，上市公司的技术、管理及行业地位分析，上市公司经营情况与行业前景调查分析，国际投资中的有关实际案例的调查与分析等。为了加强实践能力，有些院校还建议学生在课余时间亲身体验股票市场投资操作的过程，并撰写投资分析报告。
培养方案/投资学
该专业具有融实务投资、金融投资和于一体，微观与宏观相结合，国内与国际相交叉，财经管理、法律和理工知识相渗透，重点培养学生从事各类投资活动的决策和管理能力等特点。
要求学生有扎实的投资学专业基础理论知识，具有较宽的专业知识面，掌握财经、法律、管理的基本知识和技能，具备定性分析和定量分析及外国语言阅读交流的基本能力。
熟悉国家有关投资的方针、政策和法规，了解国内外本学科的理论前沿和发展动态，具有处理、金融资产投资；国际投资、政府投资、企业投资、宏观投资调控等方面业务技能，能在各类企业、经济组织、国家机关以及教学、科研机构从事相关工作的高级专门人才。
本专业具有融实务投资、金融投资和人力资本投资于一体，微观与宏观相结合，国内与国际相交叉，财经管理、法律和理工知识相渗透，重点培养学生从事各类投资活动的决策和管理能力等特点。要求学生有扎实的投资学专业基础理论知识，具有较宽的专业知识面，掌握财经、法律、管理的基本知识和技能，具备定性分析和定量分析及外国语言阅读交流的基本能力。
通过本专业的学习，应掌握以下几方面的能力：
1．系统掌握投资学的基本理论和基本知识，通晓与投资学专业密切相关的管理学、经济学、法学等学科的基本知识；
2．掌握社会科学和自然科学相结合、定性与定量相结合的分析方法，具有处理金融投资、风险投资、国际投资、政府投资、企业投资、投资宏观调控等方面的业务技能；
3．能将投资学的基本理论和方法应用于实践，具有较强的投资能力和创新精神；
4．熟悉国家有关投资的方针、政策和法规，了解国内外本学科的理论前沿和发展动态；
5．具有较强的外语听说读写能力，能熟练地查阅外文文献，具有一定的外语交际能力；6．具有较强的语言与文字表达能力，能胜任专业论文、各类应用文体的写作以及较强的商务谈判能力；7．具有较强的计算机应用能力和获取信息并处理信息的能力。教学安排主干学科：经济学、管理学
本专业所设主要专业课程有：政治经济学、西方经济学、计量经济学、货币银行学、财政学、会计学、投资学、国际投资、企业投资学、公共投资学、风险投资、投资项目评估、证券投资学、投资基金管理，、人力资本投资、项目融资、投资估算、投资项目管理、房地产投资、投资管理信息系统。
学制学制原则上为4年。实行弹性学制，时间为3—6年。按规定的要求完成学业、并符合学士学位授予条件者，授予经济学学士学位。完成总学分150+12学分（其中课内学分136，实践环节14，课外学分12）方可准予毕业。
专业前景/投资学
一、商业性质银行中国工商银行、建设银行、农业银行等在内的国有四大银行以及招商银行等股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构，投资学专业的毕业生常有涉猎。
稳定的收入、不大的压力、较高的福利水平，银行的工作经常给人很大的吸引力。
相关专家建议：商业银行的进入相对来说比较低，有的商业银行、股份制银行就业环境也比较民主，建议同学们要在这方面发展的话，考研金融学方向最好选择商业银行经营管理、国际金融、货币政策等上，会对以后的工作更加有利！
二、保险公司
保险公司、或者保险经纪公司。
相关专家建议：要在保险方面就业的考生可以考虑保险精算专业，现在是非常热门和吃香的。另外社保中心以及财政审计部门这些单位福利也非常好，但是稳定的同时缺少灵活性，不安于现状的考生最好避开这些就业方向。
三、金融业相关委员会
进入监管部门做政府官员一般是广大金融学专业学生的理想，但是要进这些部门是比较困难的，需要有一定的经济理论支撑以及专业的经济管理水平。
相关专家建议：考研学子在读研期间可以兼顾自己理论知识学习的同时，广泛进入金融部门进行实习，给自己日后踏上这条道路做好铺垫。
四、政策性银行
政策性银行相比商业银行，工作的性质更加接近公务员，因此其没有很大的灵活性。
相关专家建议：要想在金融行业有所作为、感触自己的天地的考生早期最好不要选择政策性银行。
五、证券公司
含基金管理公司、上交所、深交所、期交所等。
六、投资公司
如信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司等。
七、基金公司如社保基金管理中心或社保局等。
以上证券、投资、基金公司都是以风险管理为基础的，存在一定的风险因素，因此他们的人才选拔起点相对比较高，通常情况下最低就是硕士研究生，但是百万年薪同样是一个很大的吸引力。
相关专家建议：如果要在这几个领域有所发展，那么可以适当提高自己的学历，同时加强自己在个人投资管理、金融运营能力上的知识、经验积累，在专业方向的选择上可以考虑证券投资、金融市场、金融工程专业方向。
八、上市(或欲上市)股份公司证券部及财务部
相关专家建议：这样的职业对财务管理知识要求比较高，有志于证券、财务的同学可以把学习重点适当向财务倾斜一下。
九、高等院校金融财政专业教师、研究机构研究人员、出版传播机构等
相近专业/投资学
开设院校　/投资学
截止2010年全国共有20所开办投资学专业，分别是中南财经政法大学、中央财经大学、上海财经大学、上海师范大学、江西财经大学、西南财经大学、重庆工商大学、对外经济贸易大学、河南财经政法大学、贵州财经学院、广东商学院、广东工业大学、集美大学、哈尔滨商业大学、安徽财经大学、湖北经济学院、河北金融学院，兰州商学院、西安财经学院、仲恺农业工程学院、铜陵学院、怀化学院，内蒙古财经学院。
院校排名/投资学
2010年开设院校排名1.中国人民大学--国家重点学科2.中央财经大学--国家重点学科3.复旦大学--国家重点学科4.南开大学--国家重点学科5.厦门大学--国家重点学科6.北京大学7.西南财经大学--国家重点学科8.上海财经大学9.对外经贸大学10.中山大学11.武汉大学12.中南财经政法大学二级学科·经济学?020101:经济学?020102:国际经济与贸易专业?020103:财政学?020104:金融学?020105W:国民经济管理?020106W:贸易经济专业?020107W:保险专业?020108W:环境经济专业?020109W:金融工程?020110W:税务专业?020111W:信用管理?020112W:网络经济学?020113W:体育经济专业?020114W:投资学?020115W:环境资源与发展经济学?020116S:海洋经济学?020117S:国际文化贸易专业?020118H:商务经济学?020119H:金融数学?020120S:经济与金融专业?020121S:能源经济专业经济学经济学分支?发展经济学?经济制度?新制度经济学?环境经济学?金融经济学?博弈论?信息经济学?劳动经济学?法律经济学?管理经济学?公共经济学?福利经济学?国际经济学?社会经济学?货币经济学?政治经济学?行为经济学西方经济学?微观经济学?宏观经济学?计量经济学?经济学方法经济学学派?重农学派?李嘉图学派?剑桥学派?新兴古典学派?新剑桥学派?凯恩斯学派?新凯恩斯学派?德国历史学派?奥地利学派?新奥地利学派?货币学派?供给学派?供给面学派?芝加哥学派?公共选择学派?制度学派
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投资学两种研究范式的比较
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3秒自动关闭窗口国际动态简报特刊第二十二期：全球投资者教育和金融知识普及工作实践
国际动态简报
中国证券投资基金业协会&&&&& 第22期&&&&&&& 日
全球投资者教育和金融知识普及工作实践
&&《IOSCO投资者教育和金融知识普及战略框架》报告摘译（一）
& & 全球资本市场创新发展以及养老投资责任从雇主向投资者的转移，使得投资者教育和金融知识普及的重要性日益凸显。投资者金融知识和技能的提高，既有助于投资者选择合适的产品，在一定程度上优化投资回报，也有助于建立投资者对资本市场的信任，增强信心，提高参与市场的积极性，从而促进资本市场发展和市场效率提高。近期，我们翻译了国际证监会组织（IOSCO）《投资者教育和金融知识普及战略框架》，介绍IOSCO个人投资者委员会（C8，以下简称委员会）成员国在投资者教育和金融知识普及方面的业务实践以及主要投资者教育国际组织的工作职责。
& & 一、IOSCO个人投资者委员会工作实践
& & 为推动投资者教育和金融知识普及，委员会的三项主要工作任务是投资者投资知识和理解能力的提高，投资技能的增强以及投资者教育活动的制定、实施和评估。具体工作举措如下：
& & （一）明确工作重点，着力提高核心的基础投资能力，加深对各类投资产品和服务的了解
& & 个人投资者应具备的核心基础投资能力包括：避免投资欺诈，理解百分比、复利、预期风险和收益等基本的数学概念，了解投资费用和成本，分散化投资，能够制定简单的投资计划，了解养老保障产品及其他常见投资产品等。制定简单投资计划主要是指投资者能够合理设定投资目标、选择投资顾问并与顾问合作、正确表达自己的投资需求、养老规划等。
& & （二）制定计划以满足投资者需求和实现监管目标
& & 证券监管机构通过咨询境内外消费者协会、咨询团队以及其他监管机构了解投资者的需求并明确监管工作重点，包括：一是与各类&人生大事&息息相关的金融知识和技能，如毕业、失业、结婚、生育、离婚、退休、养老和死亡等；二是投资者教育和金融知识普及监管框架的推进、行为经济学的应用以及信息披露的改革。证券监管机构还通过业务活动、跟踪咨询和投诉情况、合规和信息披露监督以及采取强制措施等工作明确投资者教育工作重点。投资者提示和公告、全国或全球的金融知识普及情况问卷调查也有助于了解投资者教育工作重点。
& & （三）针对性开展投资者教育和金融知识普及以满足特定投资者的需求
& & 研究表明，建立在投资者细分基础上的投资者教育和金融知识普及效果最好。细分的标准包括年龄、人生大事、风险偏好、行为模式或者金融知识水平等。首先是要确定目标教育对象，如按年龄、社会经济背景和投资经验将投资者进行细分。其次是根据目标教育对象选择相应的媒介。为了达到最好的效果，很多证券监管机构综合运用各类媒介，如宣传手册、折页等纸质宣传材料，面谈，网络计算器，金融工具，培训研讨会，音频，视频等。此外，很多C8成员还使用各种社交媒体，有的还为特定文化、语言的群体提供针对性教育。
& & （四）发挥研究在投资者教育和金融知识普及的作用
& & 投资者教育和金融知识普及工作方法的制定和实施应有事实依据，参考行为经济学研究等相关的研究成果，从而更好地理解个人投资者教育对象进行投资决策时的行为表现。C8成员进行了一系列的定性研究和定量研究，通过在网站持续开展投资者问卷调查和用户模式分析，了解投资者的需求、偏好和决策行为。此外，研究还有利于识别不同地区文化和人口特征下投资者不同的需求和偏好。
& & （五）制定清楚可衡量的目标，开展持续性评估
& & 跟踪和评估投资者教育和金融知识普及工作具有重要的意义，有利于检验工作成果、更有效地利用资源以及为日后工作的开展和改进提供参考。投资者教育工作的成果往往需要几年才能体现出来，这是评估工作面临的主要挑战。
& & 常用的衡量方法包括：在培训前后分别测试，了解投资者对培训的金融知识的理解程度；调查投资者投资意识和行为的变化；调查教育材料、投资工具、网络分析的使用情况等。评估时，应该考虑投资者教育和金融知识普及工作的目标、评估范围、投资者类型以及投放方式等，根据不同的工作目标采用相应的评估方法。有些证券监管机构先小规模试点，检验投资者教育方法的有效性，改进之后再大规模推广。
& & （六）加强与其他相关组织的合作
& & 为了最大限度地利用资源并发挥各机构的优势，证券监管机构积极加强与其他组织的合作，包括公共组织、私人组织、非盈利性组织、社区性的组织和教育机构、自律监管机构、投资者协会等。此外证券监管机构还寻求与行业协会、专业机构、金融服务机构、金融机构以及市场上其他参与者进行合作，这些机构可能对某一类投资者的需求更加了解，与投资者之间有更多的交流。
& & 与金融机构进行合作时，应该注意避免利益冲突。由证券监管机构所提供的投资者教育和金融知识普及项目应该做到独立、公平和公正，与产品推介等商业材料严格区分，不能公开支持任何投资产品或服务。
& & （七）从国家战略角度，加强与其他政府组织合作，全面开展投资者教育和金融知识普及工作
& & 证券监管机构和中央政府、地方政府合作,有利于促进各地区全面开展投资者教育和金融知识普及。很多C8成员与教育部门密切合作,并为学校老师制作了专用的金融知识教学工具和材料。有的国家在战略层面全面部署金融知识普及工作，有利于避免重复工作，识别金融知识普及工作框架上的不足和差异，并在国家层面提高对金融知识普及工作重要性的认识。
& & （八）推进全球合作，促进全球的工作协调和信息共享，在IOSCO内外部广泛开展研讨和经验交流
& & 当开展跨境投资的教育等活动时，涉及多个地区的投资者，许多监管机构会积极开展地区间的投资者教育和金融知识普及协作，比如投资者教育的创意和计划的共享等。
& & 二、主要国际投资者教育组织及其工作职责
& & 除了IOSCO个人投资者委员会，国际上推动投资者教育和金融知识普及的组织主要包括：
& & （一）投资者教育国际论坛（IFIE）
& & 投资者教育国际论坛（International Forum for Investor Education, IFIE）于2005年成立，由28个来自15个国家的监管组织、行业协会和相关投资者教育机构组成。通过会员大会，研讨会和开设培训课程，IFIE致力于介绍全球金融教育的发展情况和趋势。IFIE建立并推动了全球投资者教育的最佳实践标准，自2007年起与IOSCO联合举办全球投资者教育会议。
& & （二）国际金融教育网络（INFE）
& & 国际金融教育网络（International Network on Financial Education，INFE）由经济合作与发展组织（OECD）于2008年创建，成员包括100多个国家的中央银行、财政部和教育部等240多个公共机构。INFE为政策制定者提供研究和工具支持，并建立了一套国家金融教育战略的高级原则，已为G20采用。此外，INFE还设立了金融教育论坛以供各国政府交流金融教育意见和经验，发布研究报告和开展调查问卷，为衡量金融知识普及水平提供指导和工具支持。
& & （三）国际金融消费者保护网络（FinCoNet）
& & 随着国际金融消费者保护重要性和加强各国金融消费者保护监管协作的需求日益增强，国际金融消费者保护网络（International Financial Consumer Protection Network, FinCoNet）于2013年成立，旨在通过高效的市场行为监管提升市场行为的有效性和增强投资者保护。FinCoNet主要关注银行业和消费信贷保护的问题。
Strategic Framework for Investor Education and Financial Literacy.
2013年6月IOSCO成立了个人投资者委员会，负责筹备IOSCO关于投资者教育和金融知识普及的正式论坛，设有专项工作组代表IOSCO在国际交流和政策讨论中阐述观点，并参与其他国际组织，共同推动投资者教育和金融知识普及政策制定和业务开展。中国证监会为该委员会成员。
版权所有：中国证券投资基金业协会
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