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施工合同怎么防范风险
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　　规范双方当事人的行为，调整和完善经济运行关系，维护交易、生产秩序，保护合同当事人的合法利益。在社会主义市场经济的今天，合同是企业从事经济活动并取得经济效益的桥梁和纽带，企业的经济行为通过合同获得的，称市场经济为合同经济，当今时代为合同时代并不为过。 　　一、施工合同的特点决定施工合同潜在高风险。 　　施工合同的特点取决于施工合同标的物的特殊，即建设工程本身的特点和其交易、生产周期等特点。这些特点可以用&特&&长&&多&&广&&严&五个字来概括。 　　1、&特&：就是合同&标的物&特殊：一是建筑产品的周期性和生产的流动性。二是建筑产品的类别庞杂。三是建筑产品体积庞大，消耗的人力、物力、财力多，一次性投资数额大。 　　2、&长&：即合同纠纷周期长，施工周期有多长，施工合同的执行期也有多长。 　　3、&多&：合同条款内容多，较其它类型合同内容多。 　　4、&广&：涉及面广，施工合同不但涉及双方当事人，涉及，还要涉及地方政府、主管部门，涉及其他单位及第三方和个人的利益等。 　　5、&严&：施工合同对合同承包方要求非常严，如应具有资质证书、营业执照、安全生产合格证、企业等级证明、外地企业进驻当地施工应办理有关手续等等。 　　正由于施工合同的特点决定了其合同的特殊性，合同履行的长期性、多样性、复杂性，由此导致施工合同高风险性，施工合同风险是客观存在的，我们应根据施工合同的特点来分析研究风险产生原因和防风险的对策和措施。 　　二、施工合同常见风险类型及其表现。 　　1、技术与环境方面的风险。 　　① 地质地基条件。一般工程发包人提供一定的地基条件，往往这些条件与实际情况出入很大，施工时会引起超挖、超填，处理特殊地质情况如流沙，或遇到其他障碍物和文物都会增加工作量和拖长工期。 　　② 水文气象条件。主要表现在异常天气出现，如风暴、特大暴雨、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象，都会造成工期拖延和损失。 　　③ 施工准备。由于工程发包人提供的施工现场有隐患或通水通电和交通等准备不足，带来承包人不能做好施工前准备工作，给工程开工后造成后遗症。 　　④ 设计变更或图纸供应不及时。设计变更会影响承包人的施工安排，从而带来一系列问题。设计图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成承包人窝工。 　　⑤ 技术规范。特别是标准技术规范以外的特殊工艺，往往由于发包人要求不合理或过于苛刻，而事先没有这方面的约定。 　　⑥ 施工组织设计。施工组织设计包括施工方法选择，施工进度计划，施工设备选择，劳动力安排，施工组织设计的缺陷和漏洞，都对工程造价和工期有着极大影响。 　　⑦ 施工技术水平。由于承包人承揽了与自己技术能力不太适应的工程项目，不能及时解决所遇到各类技术问题，或者是施工机械某些不配套或维修条件差等。 　　2、经济方面的风险。 　　① 招标文件。招标文件是投标的主要依据，特别是投标者须知、设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单都潜在着经济风险，必须仔细分析研究。 　　② 要素市场价格、材料设备供应。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场，这些市场价格变化直接影响着工程承包价格。材料设备供应风险主要表现发包人供应的材料或设备质量不合格，或供应不及时。 　　③ 国家政策调整。主要是国家对工资、税种、税率调整。 　　3、合同签订和履行方面风险。 　　① 合同条款不全面、不完善，合同文字不细致、不严密，致使合同存在比较严重的漏洞，或者合同存在着单方面的约束性，过于苛刻的责权利不平衡、不平等条款。 　　② 合同内没有或者不完善的风险转移的担保、索赔、保险等相应条款。 　　③ 合同内缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条款。 　　④ 发包人资信因素。发包人履约能力差，由于发包人经济情况变化，无力支付工程款，或者发包人信誉差，不诚实，有意拖欠工程款。 　　⑤ 分包。由于选择分包商不当，分包合同有漏洞，条款出现差错、矛盾等，会遇到分包商违约，不能按质按量按时完成分包工程，致使影响整个工程进度或发生经济损失。特别是发包人指定的分包商。 　　⑥ 合同履行过程中。 　　一是由于发包人驻工地代表或监理工程师工作效率低，不能及时解决问题或付款，或者发出错误指令。 　　二是施工企业的项目管理人员对项目的管理制度执行不力，管理不到位，或工作安排指挥错误和过失，导致不能全面履行合同，发生工程质量安全事故或其它事故。 　　4、缺乏、违反或规避法律法规强制性规定的风险。 　　一是由于对施工合同相关的法律法规不了解，对相关规定执行不力，如对工程变更和时效等相关法律规定不熟悉，会产生不利的法律后果或严重的经济损失。二是违反或规避法律法规强制性规定，导致追究法律责任，承担法律后果。如有的业主由于缺少资金或根本没有建设和开发资金，特别像有的房开公司没有资金就打空手道，打施工企业的主意，在未中标和签订施工合同前，要求施工企业借资垫资，往往出现阴阳合同、抽斗协议等，有的施工企业或项目经理为急于承接工程就提前投入大量资金，有的提前进场施工，这种情况，一旦发生纠纷往往因违反法律规定而得不到法律有效的支持和保护，带给施工企业很大的风险。 　　以上列举只是存在风险的主要方面，没有涉及的风险因素，随时随地可能发生，因此，了解和掌握施工合同的风险是十分必要的，只有了解施工合同潜在和可能发生的风险，才能心中有数，做事有底，遇事不慌，才能更有效地防范和控制风险。 　　三、加强合同风险的分析，提高防风险管理能力，采取防风险有效措施。 　　我们所讲的施工合同风险防范的分析，采取防范的对策和措施，主要是指在施工合同形成的谈判、正式签约过程和合同履行过程中的风险防范。处理风险的主要方法应做好：一是风险的预测、分析、评价；二是控制风险；三是转移风险和开展合同索赔制度。 　　1、风险的预测、分析、评价。风险虽然具有不确定性，但并非不可知，绝大多数是可以预测，风险概率在一段时间、一定范围内是稳定的，如工期延误事件，工程设计变更事件，几乎在每一个施工阶段都会发生，就使这些风险事件概率相对稳定存在。风险虽然可以预测，但这种预测不是轻而易举，需要依靠观察掌握有关知识，调查采访，参考有关资料，熟悉法律法规，向有经验的请教，使致准确地对风险作出预测，就可以掌握适当的处理风险的方法。风险预测后，要进行分析和评价，通过分析和评价测定风险量，作出处理风险结果的评审。 　　2、控制风险。主要是在施工合同的谈判签订前，合同谈判签订阶段，合同履行时全过程三个阶段的防风险。控制风险一是熟悉和掌握有关工程施工合同涉及的相关法律法规；二是深入研究和全面分析招标文件；三是签订完善的施工合同；四是掌握要素市场价格动态；五是加强合同管理，分析工程风险；六是管好分包商减少风险事件。 　　① 合同谈判签订前的风险防范。这是施工合同事前要进行的防风险，投标前要深入了解业主的资金信用度，经营作风，履行能力和是否具备签订合同的相应条件。了解内容应包括工程建设四证（即立项、规划、土地、建设许可手续）是否完备，有否设计施工图，应拆迁是否到位，&三通一平&工作是否已做好，项目周边是否存在矛盾和纠纷，房产开发商的开发条件和资质是否具备。还要侧面调查了解业主对项目工程的资金到位率情况，后续资金来源能否保证。还要了解业主方是独资企业，还是合资、合作企业，是否有债务等。如果是房地产开发单位还应充分了解其以往工程招标签订合同条款进行对比，应对招投标文件深入研究和全面分析，正确理解招标文件，具体地逐条地确定合同责任，吃透业主意图和要求，细心分析投标人须知，详细勘察施工现场工地，仔细研究审查图纸，认真复核工程量，分析合同条款，并与项目经理部认真确定各个子项的单价和各项技术措施费用并制定投标策略，以减少合同签订后的风险。 　　② 合同谈判及签订阶段如何把握好风险防范。 　　在合同谈判及签订阶段，主要是对合同文本进行复查，结合工程实际和业主方的具体情况进行合同风险分析，并采取相应的对策，以最终签订有利的工程承包合同。 　　一是要明确专门的合同管理机构和审核人员，如经营处负责施工合同的审阅。二是细心复核合同文本，根据发包人提出要求，逐条逐句，逐字（包括文本的标点符号、数据）进行分析研究。在审核中要多长个&心眼&，多考虑一些问题，多提出一些防范风险的建议和修改意见，把问题想得复杂一些总比不去考虑、不去分析研究的好，仔细分析琢磨条款内在函意。三是适度掌握谈判策略和技巧。在合同实质性谈判阶段，应选择有合同谈判能力和有经验的人参与合同谈判，谈判人员要相互配合，协同作战，明确分工，像楼总讲的&谁是主角，谁当配色，谁唱红脸，谁唱白脸&都要预先制订方案。通过谈判，使合同能体现双方责、权、利关系平衡，尽量避免业主单方面苛刻条件，该讲要讲，该提出的问题要提出来，极力维护企业的权益。同时还要提出对业主的约束条件。虽然合同法赋予合同双方平等的法律地位和权力，但实际的经济交往中，绝对的平等是不存在的，特别施工合同，施工方往往占下风。因此，权力还要靠自己去争取，如有可能应尽量争取合同文本的拟稿权，对业主提出的合同文本，应对每个条款都作具体商讨，切不可把自己放在被动的地位。大中型一般都由业主负责起草，业主为了防止施工企业在合同履行中的索赔，特意聘请有经验工程技术人员和专家起草合同，一般质量较高，其中既隐含许多不利于承包人的风险责任条款，还有业主的反索赔条款。有的业主往往会在未发中标通知书之前，提供条件苛刻的非示范文本合同草案，要求施工企业无条件全部接受，其合同条款往往把相当一部分风险转嫁给施工单位，缺乏对业主的权利限制性条款和对承包商保护性条款，由于施工企业所处的境地十分被动，因此要尽可能地了解各方面的可靠信息，坚持原则，运用策略，运用政策法规，尽可能修改完善，规避风险，切千万不可盲目迁就，轻率接受，急于求成，往往会后患无穷。另外，合同谈判人员在谈判策略上，应善于在合同中限制风险和转换风险，对可以免除责任的条款应研究透彻，做到心中有数，切忌盲目接受业主的某种免责条款，达到风险在双方中合理分配，就是平等的合同条款，公平的约束条款，同时对业主的风险责任条款一定要规定得具体明确。四是掌握和执行好合同的洽谈权、审查权、批准权，做好相互制约，要认真执行项目论证制度，减少合同中的漏洞。在这方面我们公司已有一套程序，平时也已按公司规定执行。但需要强调的一点是，对大项目或者需投入资金量大的项目，请分公司领导及项目经理在调查了解和洽谈的基础上，如需公司相关部门配合、协助或把关审查时，应提前将有关资料送交相关处室查阅，提早联系介入，不要等到时间很紧或工作很仓促时来办理，就比较被动，要作好提前的准备。 　　③ 加强合同履行时全过程的风险防范。 　　一是加强合同履行过程中动态的管理。由于施工合同管理贯穿于施工企业经营管理的各个环节，这就要制定完善合同的管理制度，提高管理能力。包括质量、安全、技术及对人、物等管理。我们公司在这方面有一整套完整详细的规章制度和行业标准，需要我们加大监督和执行力度，对每一项工作包括质量安全都要责任到人，管理到位，措施有力，手续完备。否则，一旦发生质量安全事故或其他事故，是企业和项目部的最大损失，也是企业老总们最担心的风险。所以说履行合同中全过程的动态管理非常重要，因此，请项目部经理要善于分析本项目中哪些地方、哪些人员、哪些时间段最容易发生质量安全及其他可能发生的风险因素，做到及时研究，提前防范。合同管理中还要加强项目成本的分析、调整和核算，以防止或避免经济亏损。 　　二是管好分包商，减少风险事件。对分包商的工程和工作，总包商负有协调和管理责任并承担由此造成的损失，所以对分包的工程和其工作要严格管理，督促分包商认真履行分包合同，把总分包之间可能发生的风险减少到最低程度。同时为与分包之间减少纠纷，在签订分包合同时，特别应对工程质量、安全、工期、工程款结算及支付的时间和方法等条款及制约条款写进去，写明确。比如工程进度款支付写明：工程进度款按业主支付给本工程总包方（或甲方）进度款的比例支付给分包方（或乙方）。工程竣工后，经双方共同验收，质量符合要求后，予以结算，双方应在结算清单上签字认可。 　　3、转移风险和开展索赔制度。 　　风险转移包括相互转移和向第三方转移风险，转移工程项目风险有以下几种措施： 　　① 推行索赔制度，相互转移风险。对于预测到的工程项目风险，在谈判和签订施工合同时，采取双方合理分担的方法，在施工合同中不可预测风险事件的发生，是造成经济损失和时间损失的根源，合同双方都希望转移风险，所以推行索赔制度是相互转移风险的有效方法。但在建筑市场激烈竞争情况下，发包者往往提出苛刻的合同条件，把合同风险全部或大部分转移到承包者身上，索赔条款也不利于承包方。为此，在签订合同时一定要注意每一条款内容，特别对发包方的制约条款和索赔条款必须写具体写明确。要加强索赔意识，学会索赔方法。同时还要纠正施工企业当前普遍存在不敢索赔，不会索赔，不能索赔，不让索赔的现象。 　　什么叫索赔：索赔是当事人在合同实施过程中，根据法律、合同规定及惯例，对并非由于自己过错，而是属于应由合同对方承担责任的情况，并且实际发生了损失，向对方提出给予补偿的要求。索赔事件的发生，可以是一定行为造成，也可以由不可抗力引起，可以合同当事人一方引起，也可以是任何第三方引起。索赔是一种经济补偿行为，而不是惩罚。 　　索赔的法律依据是《》、《合同法》、《全民所有制建筑安装企业转换经营机制实施办法》等都有涉及工程索赔条款，可作索赔法律依据。另外，《施工合同示范文本》专门制订了&索赔&条款，这个条款对索赔时限，索赔程序和索赔依据都作了严格的约定，在履行合同时必须予以足够重视。如索赔事件发生后28天内，向工程师发出索赔意向通知；发出索赔意向通知后28天内，向工程师提出补偿经济损失和延长工期的索赔报告及有关资料，工程师在收到乙方送交的索赔报告和有关资料后，于28天内给予答复，或要求乙方进一步补充索赔理由和证据。 　　以上述内容可以说明证据是索赔的关键，证据不足或没有证据，索赔是不能成立的。常见的索赔证据：投标文件，合同文本，会议纪要，往来文件、函告、传真，补充协议，指令或通知，施工组织设计，施工现场的各种记录，工程照片，气象资料，各种验收报告，建材的采购、运输管理、使用等原始凭证，政府主管工程造价部门发布的材料价格信息，调整造价的方法和指数等，国家发布涉及工程相关文件及法律法规。 　　搞好索赔的前提是签好合同，在签订合同时要特别注意两点：一是尽量为自己一方埋伏下索赔机会；二是尽量使对方忽略履行合同时可能产生的错误。只要在签订合同时能做到这两点，就能为履行合同时提供索赔成功和机会。 　　索赔的事实依据主要有：（1）地质条件变化引起的索赔；（2）施工中人为障碍引起索赔；（3）工程变更引起索赔；（4）合同文件中模糊和错误引起的索赔；（5）由于发包方原因引起工期延长引起的索赔；（6）加速施工引起索赔；（7）设计图纸错误引起索赔；（8）施工图纸拖延引起索赔；（9）增减工程量引起的索赔；（10）发包人拖延付款引起的索赔；（11）价格调整引起的索赔；（12）发包人风险引起的索赔；（13）不可抗力引起的索赔；（14）暂停施工引起的索赔；（15）终止合同引起的索赔；（16）国家政策、法律变更等等。 　　② 向第三方转移风险，包括推行担保制度和工程保险。 　　A、推行担保制度，是向第三方转移风险的一种法律保证的作法，我国《》规定有5种担保方法，在建筑工程施工合同以推行保证和抵押两种方式为宜。 　　第一：保证（信誉担保），是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。一般有银行保证或企业保证。银行保证，国际通行作法是在工程招投标和合同履约过程中，实行银行保函制。企业保证，是指有实力的企业作为工程承包人或发包人的保证人，由其出具保函，承担代偿责任。 　　第二：抵押，是指债务人或者第三人不转移抵押财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履债务时，债权人有权依据《担保法》以该财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。如承接工程时的借款垫资及提早支付履约保证金都可以推行抵押担保，减少风险。 　　B、推行保险制度。 　　保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故（风险）因其发生所造成的财产损失承担保险责任；或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。工程保险是工程承包人转移风险的一种重要手段。《建设工程施工合同示范文本》内也对工程保险、第三方责任险、人身伤亡险和施工机械设备险等设置了相应条款。 　　四、借资、垫资、合资承接工程应注意的问题。 　　前面风险防范已讲过应注意的问题，现我再重复一下。现在建筑行业在承包工程中，普遍存在着先协议再投标，先投入资金再签订正式承包合同，所谓的阴阳合同、抽斗协议等，这些现象也是当前建筑业不规范，相互激烈的市场竞争导致的结果，这种在未正式中标或者正式签订合同前就把大量资金借给业主，或提前交纳大量履约保证金，对我们施工企业来说潜在着很大的风险。而且这种风险也很难规避。因为这样做既不符合法律规定，也不受法律保护。没有进行公开招投标前就双方协议或签订合同或者企业间借贷是违反法律法规的，是无效民事行为，一旦发生纠纷，对施工企业极为不利，可能出现的风险是投入的资金不能及时收回或者无法收回，有时还会出现资金收不回来，工程又不能落实，弄不好一头也不着，同时又得不到法律的支持和保护。但是，如果业主资金信用度好，项目也比较理想的话，也可以进行双方合作的商谈，但必须作好合同防风险，如在未接到中标通知书或者正式签订合法合同前，需垫资、借资或投入大数额履约保证金时，我认为应作好以下几点： 　　㈠。事前摸清业主情况，做到心中有数。在谈判前或谈判中，要调查、了解、摸清业主方的情况，以便作出是否投入资金的决定。 　　㈡。核对资料，防止差错。要向业主提出向我们提供相关资料和文件、证件的原始凭据，如不能提供原件应把复印件与原件核对，有否欠缺，有否差错或相互矛盾，对疑点或不明确的要向业主问清，使我们心中有数，有利于决策和谈判。 　　㈢。要做好借资、垫资的防风险措施。如企业间借款是不合法，可以通过委托银行贷款形式，因为委托贷款是受法律保护的。或者，如果企业资信、经济实力好的，项目也比较理想的，也可以通过合资入股，通过工商登记方式，把资金投入变成股份。另外对投入资金做好担保或抵押手续。如果是单位信用担保（保证），应具有经济实力的单位，如财产抵押担保，必须了解抵押财产是否属于抵押人，有否重复抵押情况，抵押物价值是否与投入金额相等，同时要有书面抵押、保证协议，做好抵押合法登记手续。 　　㈣。要注意未中标提前进场施工时防风险的对策。有的业主为了使项目提前竣工，在未签订正式施工合同前要求施工企业进场施工，这样提前进场施工对施工企业存在很大风险。我认为，在未中标和正式订合同前，最好不要提前进场，如果双方有诚意，业主诚信度好，确需施工企业提前施工，提前进场的话，最好写一个书面协议，写明是业主方要求施工企业提前进场施工，同时要写明如果业主方不能保证施工企业承接工程，要约定经济损失的补偿或赔偿的条款，并规定对已做工程的结算方法、计算标准及违约责任，便于发生纠纷时解决。
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项目施工管理中的风险分析与防范
发布日期：来源：编辑：
　　工程项目是企业效益的来源和对外的窗口，是企业一切经营管理工作的出发点和落脚点，因而，项目管理在企业管理中始终处于举足轻重的位置。当前，在市场法规仍不完善，市场行为还不规范，企业经营规模迅速扩大的形势下，认清项目施工管理中存在和可能产生的各种风险，进而有针对性的加以防范和控制，这既是实现项目管理目标的需要，也是企业预防风险，实现又好又快发展的当务之急。 &
　　一、项目施工管理中存在的主要风险
　　项目风险的突出特征是隐蔽性和不稳定性。从当前项目管理的实际看，以下六个方面的风险应该引起高度重视。&
　　一是项目经理任用风险。项目经理是受企业法人委托对工程项目全面负责的管理者。在项目管理中，项目经理居于核心地位，既要具备处理好与业主、监理、地方政府和协作队伍关系的对外协调能力，又要具有抓好安全、质量、工期和成本等方面的综合管理素质。也就是说，项目经理的管理和创新能力直接影响和决定着项目的成败，如果项目经理缺乏优秀的经营管理素质，必然直接影响项目管理团队作用的发挥，给项目施工管理带来直接的风险。
　　二是安全、质量管理风险。项目施工环境条件差，不安全因素多，特别是随着企业经营规模的迅速扩大，经营地域、领域不断拓宽，尤其是隧道、地铁、轻轨、斜拉桥、特大桥和铁路客运专线等工程项目的承揽施工，企业不仅面临着越来越大的安全生产压力，而且在人才资源、专业设备和资金等方面遇到了前所未有的挑战。一旦发生安全、质量事故，企业必将投入大量的精力进行处理，遭受严重的经济损失、形象损害和资质降低等，甚至直接影响到企业的生存。
　　三是成本控制风险。从外部讲，建筑市场竞争仍不规范，有的业主利用自身优势对施工企业提出苛刻条件，违背客观实际推行最低价中标;有的迫使施工单位签订阴阳合同，大大增加了项目成本管理的压力。从项目管理内部看，工程预算编制不及时，责任分解不到位，职能人员能力不强、经验不足，成本管理粗放，基础资料收集、签认、保存不全等现象依然存在，加之有的工程合同签订滞后，工程图纸、技术标准、征地拆迁迟迟不能解决，一旦具备开工条件，工程工期已经严重缩水，造成成本投入加大。
　　四是项目资金风险。这主要是由外部原因造成的。如有的业主极力维护自身利益，违反规定加大履约保证金比例，有的要求施工单位按比例垫资施工，造成生产资金周转困难。施工过程中，有的业主故意推迟工程验工和进度款拨付时间，致使施工单位的大量资金被占用。一旦工期拖后，却又追究施工单位的违约责任;有的因设计变更工作量加大，既不及时给予签认，又不增拨资金，甚至到清算索赔时不认帐，致使施工企业遭受较大的经济风险。
　　五是材料管理风险。建筑产品的突出特点是生产周期长、时间跨度大、材料成本比例高。因此，预算材料成本与实际材料成本往往出现较大的差别。由于施工过程占用了大量资金，施工企业一方面因不能现金支付而面临材料价格提高，另一方面，因不能按时支付材料款而承担了许多相对于材料供应商的违约法律责任。
　　六是分包队伍选用风险。由于诚信缺失或事前调查了解不够，致使有的专业分包或劳务分包队伍虚假承诺得逞。一旦工程到手，他们则极尽施工单价、工程量调整之能事，否则便停止施工或聚众闹事;有的本身不具备相应的生产能力，将到手的工程进行再次转包;有的故意拖欠农民工工资，利用有关政策相要挟，迫使项目部加大成本支出。有的项目部为更换严重失信的分包队伍，不仅影响了工程进度，而且要以很大的精力应付经济纠纷，付出了沉重的经济代价。
　　二、产生风险的原因
　　客观地讲，以上风险的产生与市场大环境有着重要的联系，但外因是变化的条件，内因是变化的根据。上述风险的出现，说明我们自身确实存在着一些不容忽视并亟待解决的问题。
　　一是法律意识不强。《建筑法》、《合同法》、《产品质量法》和《安全生产法》等法律法规、条例、办法是我们进行工程施工管理的重要依据，也是我们解决经济纠纷，维护自身利益的有力武器。工作中，有的管理人员对这些法律法规掌握不全面、理解不深入，对出现的问题不善于从法律的角度去思考和把握。如某项目部因工程工期滞后受到建设方批评，以至影响到上级组织的对外交往。经了解，原来工期问题是由于甲方不按合同约定拨付资金造成的。该项目部此前只以口头方式向对方反映过，却始终没有报送过书面报告，面对甲方的责难，就只有吃哑巴亏的份了。如果甲方追究因工期造成的违约责任，项目部也就拿不出应诉的确切证据。
　　二是风险意识不强。风险即可能的危险，因而是可以控制、可以预防的。从系统的观点来看，任何风险都必须经历一个发生发展的过程，只要我们风险意识常在，及时发现并采取有效措施，风险应该是能够避免的。但是，有的管理人员对施工管理中出现的问题仍习惯于用过去的眼光来看待，因而为风险的逐步加大留下了隐患。如对甲方增加的合同外施工项目和工作量，有的项目部碍于情面或过于相信对方，没有找甲方、监理及时签认，结果在清算索赔中遇到很大困难，即便诉诸法律也缺乏有效的证据。
　　三是责任意识不强。工程项目管理是全过程、全员的管理，任何人、任何环节出现问题，都可能给整个项目带来无可挽回的损失。所以，管理人员的责任意识对于项目成败和管理目标的实现具有重要的影响。但在实际工作中，有的管理人员因怕麻烦、怕承担责任，随意简化管理程序，致使项目管理始终在低水平上徘徊。如在成本控制上，工程开工一段时间后仍没有分项和阶段施工预算，造成成本管理失控;在工程分包上，既不严格执行招议标制度，又不对分包队伍的资信情况进行全面调查，造成施工进度、项目效益受到严重影响;在施工管理上，常因对实施性施工组织方案研究得不深入，缺乏新技术、新材料的应用等，造成工程成本居高不下。
　　四是制度意识不强。随着项目管理的不断深化，公司围绕项目安全、质量、成本、资金管理，以及工程分包、材料采购和文明施工等，逐步建立健全了一整套规章制度和办法。但是，从目前的实际情况看，制度执行力不强仍然是项目管理中的突出问题。制度意识不强，有制度不执行、执行制度不严，甚至违规操作依然是引发各种风险的重要因素。如有的管理人员对上级制定出台的有关制度、办法学习理解不深、掌握运用不全面，不能把各项制度很好地落实到具体工作中。特别在工程施工中，有的为了抢工期而忽视成本管理，该签认的不签认，能节省的不控制，待到清算时方知成本远远超支;有的为了节约开支，不惜以牺牲安全生产为代价，造成严重的事故隐患;有的抓文明施工投入不足、标准不高，因而受到业主或建设方的批评，给企业形象造成了不良影响;还有的在工程分包中，不按制度规定进行严格的合同评审，甚至不签订分包合同，最终造成了不应有的法律纠纷和经济损失;有的项目部不按规定进行定期经济活动分析，或经济分析敷衍了事，不能通过这一方式及时发现、化解管理中存在的风险，造成成本管理失控，项目出现亏损。
　　三、防范风险的建议和对策
　　1.坚持以人为本，强化全员的风险意识。客观地讲，随着建筑市场竞争的日益加剧，现在没有任何风险的工程项目是不存在的，任何项目管理都必然要承担一定的风险。因此，强化全员全过程的风险意识，培养风险文化，已经成为企业尤其是企业党组织当前的一项紧迫的任务。首先，应通过多种形式的形势任务教育，提高员工认识，解决好三个方面的思想问题：一是正确对待项目风险。风险与机遇同在，不敢承担风险，就谈不上项目效益，企业就没有发展前途;二是明确风险管理的价值。风险管理不仅对一个企业的持续盈利能力，而且对其长远发展非常重要。抓好风险管理，可能成为企业持续发展的竞争优势。反之，不注重风险管理，企业就可能失去生存的空间。三是正视法规与风险的关系。市场经济归根到底是法制经济，谁违背法律法规，谁不按规章制度办事，风险就会在谁手中变成危险，谁就可能给企业带来经济危机甚或生存危机。其次，应大力加强员工的法律法规学习教育，这是抓好风险防范和控制的重要前提，应在以下两个方面下功夫。一是要突出重点。企业领导和中层骨干是企业风险管理的主体，在企业中处于经营管理的领导者、组织者、监督者的地位。他们的决策、决定及其言行素质往往左右着企业经营管理的走向乃至成败，提高他们依法经营和风险控制的认知度，增强他们的风险防范意识，能够收到事半功倍的效果。二是要保证学习内容的全面性，既要抓好国家颁布的《建筑法》、《合同法》、《招投标法》等法律法规的学习，又要学习好国家部门机关发布的有关条例、办法;既要掌握好地方政府出台的强制性条文，更要准确理解企业与业主、建设方签订的工程项目承包合同、协议和招标文件等，为做好风险防范奠定坚实思想和理论基础。
　　2.坚持依法治企，完善与创新企业规章制度。制度更具有长期性、稳定性和约束力，是企业持续健康发展的重要保障。当前，提高企业的风险防范能力，必须高度重视内部规章制度的完善与创新。一是规章制度实施主体的完善与创新。就是要着眼于激发和调动人的自主精神、创新潜质和能动作用发挥，从制度层面充分尊重员工的劳动价值，切实关心他们的作业环境、职业健康和生活福利等，使员工体会到集体的温暖，感受到企业的尊重，提高其自豪感和归属感，进而增强与企业共担风险的责任感。二是规章制度实施手段的完善与创新。就是要注重提高规章制度的严肃性和权威性，把规章制度的落实与员工岗位职责、经济利益和选拔使用挂钩考核，通过实施问责制和追究制，促使风险防范工作及时到位。三是规章制度内容的完善与创新。随着社会文明的进步，政府和业主对工程施工的要求越来越宽泛，标准越来越高。如在安全质量管理方面增加了防尘防噪、环境保护、资源节约和文明施工等内容，这就要求我们必须及时调整充实规章制度的内容，提升工程项目管理的层次，不然，这些方面出现任何问题，同样会给企业带来经济和信誉风险。
　　3.坚持与时俱进，建立健全风险防范新机制。实践证明。防范机制只有随着形势的变化而不断充实完善，企业才能有效避免各种风险引发的困扰。一是健全企业法律顾问制度，设立法律事务工作机构。近年来，公司通过建立法律顾问制度，充分利用社会资源，发挥专业人员的优势，在合同签订和履行，解决对外经济纠纷，以及员工培训等方面收到了良好的效果。当前，市场风险逐步增多，越来越复杂，企业应结合实际，进一步完善法律顾问参与决策的内容和层次，从项目经营管理的源头抓好风险防范。同时，应设置法律事务工作机构，配备专职人员，明确其工作职责，全面负责企业工程项目开发、经营、管理等全过程的风险防范和控制，定期总结经验教训，及时向领导提出防范风险的决策依据和建议等。二是建立健全企业印章使用管理制度。企业印章使用是企业对其行为及其后果的一种确认和负责。如果印章管理失控或使用不当，必然会带来很大的风险。特别是企业印章、法定代表人印章和经济合同专用章等，必须建立严格的管理、使用制度，对印章的保管、申请、批准、使用、登记和收回等，都必须有一套严谨而明确的规定。三是建立健全经济活动分析例会制度。工程项目管理是一个系统而复杂的工作，定期进行经济活动分析，不仅可以全面掌握项目经营情况，更重要的是能够及时发现和了解项目五项责任成本管理及资金管理等各个环节中的问题和风险，以便采取应对措施正确加以解决。上级有关职能部门或专业人员列席项目经济分析活动，既可以了解到真实情况，又可以解决项目人员素质、能力方面的问题，提高项目经济分析活动的质量和效果。四是建立健全施工资料收集整理、归档保管制度。一套完整准确的施工资料是企业履行施工合同的真实记载和反映，也是解决施工纷争、竣工结算争议和确认债权债务的重要基础性工作，更是企业防范法律风险、采取诉讼手段解决风险纠纷的有力证据。因此，应坚持以项目总工负总责，按照项目管理部门和岗位职责，确认相应的施工资料管理内容和责任，定期进行检查核对，严格追究失职人员的责任，确保各种施工资料的完整性、准确性和及时性。五是建立健全分包队伍履约保证金制度。在建筑行业分工越来越明细的形势下，采取专业工程分包或劳务分包，是施工总承包企业履行施工合同，解决专业设备、专业技术和劳动力问题的必然选择。按照一定比例，对分包单位实行履约保证金制度，可以有效解决个别分包企业市场行为不规范、诚信缺失等问题，防范工程工期、质量、安全和资金等方面的风险。
　　4.坚持过程控制，确保风险防范目标的实现。加强项目风险防范，关键在于各级领导和管理人员风险意识的增强、各项制度的贯彻落实和各种机制的有效运转。风险存在于项目管理的全过程，其中哪个环节管理有缺陷，监控不力，哪个环节就容易出现风险。因此，搞好风险防范，达到应对得当，很重要的一条就是必须及时做好项目管理过程中的风险识别、分析和处理工作。在风险识别方面，必须对项目管理中出现的各种现象进行深入的观察和了解，既要看到当前存在的风险，又要预测到潜在的风险;既要了解大的风险及其危害，也要注意观察小风险的发展变化，对各种风险时刻保持高度的警惕。抓好风险分析，重点在于找准影响风险的原因，为化解风险提供充分的依据。对于任何风险，都应进行过细的思考和判断，一是要认清主体，明确风险是由项目自身管理带来的，还是由甲方失信造成的，或是由工程分包单位和材料供应商违规产生的;二是认清原因，就是要通过现象看本质，明确风险是由于管理人员主观努力不够，还是经验不足、素质不高造成的;是内部监控不力，还是市场机制缺失引起的，根据不同的结论确定相应的对策。其实，无论出现哪种风险，我们都能从自身找到产生的原因，即便是合作对方的故意，从根本上说，也是我们事前调查研究不深入而出现的决策失误。因为，我们只有立足于查找自身的原因，才能真正悔过自新、更进一步，更好的适应外部市场环境。风险一旦发生，就应立即采取相应的补救措施，防止风险逐步加大、危害不断加深。就应对项目自身原因造成的风险而言，必须是该加大投入的加大投入，能够挽回损失的尽量挽回，最大限度地降低项目风险。对造成风险的责任人，应按照&三不放过&的原则进行批评教育或经济处罚，以防止类似风险再次发生。针对外部原因造成的风险，一方面应在友好、互利、合作的基础上，主动加强与对方的沟通和协调，积极争取对方的理解和调整，妥善解决双方的矛盾和纷争，尽量达成书面的一致意见;另一方面，对严重危害项目利益又不可能继续合作的对方，该诉诸法律的必须通过法律手段公正解决，认真做好索赔和反索赔准备工作，全力维护项目应有的效益。
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