嘉联支付将被收购，幕后的故事被爆……立刷pos代理快看！
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嘉联支付将被收购，幕后的故事被爆……立刷pos代理快看！
来源:新京报(北京)11月21日，新国都发布收购公告，与嘉联支付有限公司（下称“嘉联支付”）的唯一股东山南市敏思达技术有限公司（下称“山南敏思达”）签订股权转让协议，以现金7.1亿元收购嘉联支付100%股权。公告称，本次交易不构成关联交易，不构成重大资产重组。新国都可以通过此次收购进入支付收单行业，是战略转型落地的重要一步。11月22日，新国都复牌，股价波动剧烈。当天股价最高为27.80元，涨幅6.55%，最低为23.52元，跌幅达9.85%，全天振幅16.40%。最终收于25.30元，下跌3.03%。新京报记者查阅上市公司公告时发现，新国都实控人刘祥曾为标的公司股权转让方敏思达的董事及股东，彼时持股比例达40%。此次收购也遭到监管的问询，包括嘉联支付的评估增值率是否合理、实现业绩承诺的可行性、业绩波动大的原因等。11月24日，新国都通过邮件对新京报记者回复称，“新国都实控人刘祥于2010年转让持有敏思达的相应股权，并已辞去董事职位；经核查，刘祥与山南君合、山南聚信的股东刘娟、刘蛟等五人无关联关系。”新国都实控人曾为交易对方股东及董事刘祥与山南敏思达究竟有何关系？刘祥与山南君合、山南聚信的股东刘娟、刘蛟等五人有何关系？新京报记者就上述问题向新国都发去采访提纲，新国都回复称，“新国都实控人刘祥于2010年转让持有敏思达的相应股权，并已辞去董事职位；经核查，刘祥与山南君合、山南聚信的股东刘娟、刘蛟等五人无关联关系。”北京大成律师事务所林日升律师表示，应当辩证地看待上市公司高管与收购标的之间曾经存在的关系。从积极的角度看，上市公司高管与收购标的曾有的关系有助于上市公司了解收购标的并与之沟通，以合适的价格为上市公司提供合适的资产；但消极的角度则是，上市公司高管可能出于人情或隐藏的利益关系的影响促成有损上市公司的收购交易，或是接受有损上市公司的交易条款及交易对价。嘉联支付曾被曝“客服找不着押金打水漂”在收购公告的风险提示项中，新国都承认存在政策风险。新国都在收购公告中披露：支付机构目前主要受中国人民银行的监管，未来不排除监管机构为适应宏观经济、支付行业、社会环境的发展变化出台新的监管政策，其中一些新政策或给嘉联支付运营带来不利影响。收购公告刚刚发布，新国都就因为新出台的监管政策终止设立全资子公司。11月22日晚，新国都公告称：为响应互金整治办于日下发的特急文件《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》, 决定终止设立全资子公司海南新国都小额贷款有限公司。嘉联支付的客服能力曾受诟病：2016年4月，山西晚报发表一篇题为“上门推销的POS机半年后 罢工 ，客服找不着押金打水漂”的文章。文章指出：POS机背面的标识上面有新国都。记者联系到新国都客服，工作人员说POS机已经卖给第三方支付公司深圳嘉联支付有限公司；随后，记者联系嘉联支付客服，连续拨打两天，一直提示客服忙按1继续等待，这样的等待近两个小时电话都没有接通；之后记者又通过114和网络查询到的嘉联支付的十余个电话，这些电话均无人接听。针对上述报道，新国都在邮件中回复新京报记者：“2016年4月嘉联支付管理层也关注到了此次事件，并通过报刊和网络途径多次尝试联系山西晚报，未能取得联系；此次事件后，嘉联支付也进一步加强了自身客户服务能力。”公告中提示了估值过高和商誉减值风险。“标的公司股权最终的交易对价和评估值与其账面净资产存在较高的增值率”。此外，如果嘉联支付经营情况未达预期，那么本次收购形成的商誉会有减值的风险，从而影响上市公司整体经营业绩。公告显示，此次收购采用收益法评估。截至评估基准日，嘉联支付股东全部权益账面值为2.15亿元，评估值为7.19亿元，增值率233.87%。根据新国都2017年三季报，上市公司商誉已达6.09亿元。11月24日，创业板公司管理部向新国都下发了问询函，其中要求其结合市场可比案例估值情况说明评估增值率较高的合理性。新国都收购靠贷款，政府补助+退税贡献过半净利收购公告显示，嘉联支付2016年与2017年前三季度经营业绩波动较大。2016年，嘉联支付营业收入为5.23亿元，净利润亏损867万元；月，营业收入为8.63亿元，净利润为7299万元。根据协议，转让方及实控人承诺标的公司2018年的净利润数不低于9000万元，2018年度及2019年度合计净利润数不低于1.9亿元。这也引起了监管的关注，创业板公司管理部下发的问询函要求新国都说明：嘉联支付2016年业绩出现亏损的原因，前三季度业绩大增的主要驱动因素，以及净利润增幅远高于收入增幅的合理性，以及实现业绩承诺的可行性等。&
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嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《嘉联支付不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选一安全110（）编者按：12月27日，中国人民银行宁波市中心支行公示行政处罚决定，嘉联支付有限公司宁波分公司因阻碍检查和反不力被央行罚款138万元，行政处罚决定日期为10月19日。12月27日，中国人民银行宁波市中心支行公示行政处罚决定，嘉联支付有限公司宁波分公司因阻碍检查和反洗钱不力被央行罚款138万元，行政处罚决定日期为10月19日。行政处罚信息表透露，嘉联支付阻碍反洗钱检查、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户、未按照规定报送可疑交易报告。新国都(：300130)，11月22日发布公告称公司以现金7.1亿元收购嘉联支付100%股权。转让方及实控人承诺公司2018年的净利润数不低于9000万元，2018年度及2019年度合计净利润数不低于1.9亿元。12月1日，新国都发布《关于对深圳证券交易所问询函的公告》，其中对17年1月5日，中国人民银行长沙中心支行向嘉联支付湖南分公司出具“长银罚字[2017]第5号”《行政处罚决定书》作出回应。称，经嘉联支付介绍，嘉联支付已经按时足额支付罚款，并作规范整改。公开资料显示，新国都成立于2001年，于10月成功在深圳交易所。 公司主要从事以POS机为主的电子支付受理终端设备软硬件的生产、研发、销售和租赁。新国都为嘉联支付的主要供应商，此次收购持牌第三方收单机构，新国都可进入支付收单行业。嘉联支付有限公司于2009年正式成立，经中国人民银行批准授予《支付业务许可证》 ，可在全国范围内开展银行卡收单业务。写在最后：给大家推荐一家3年老平台立即理财拿→(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/341463.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","weixin","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","weixin","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选二网贷安全110讯：8月3日，中国人民银行上海分行官网公布了行政处罚信息公示表，上海电银信息技术有限公司(以下简称“上海电银信息”)和卡友支付服务有限公司(以下简称“卡友支付”)被处罚。根据行政处罚信息公示表内容显示，上海电银信息因“违反支付业务规定”，被央行作出“限期改正，处以罚款人民币6万元”的决定。作出行政处罚决定日期为日。据了解，这也是上海电银信息首次被公开处罚。上海电银信息技术有限公司成立于3月，注册资本为10640万元。官网称，作为国内最大的移动航空销售运营服务商，上海电银信息于去年12月成功续展，目前拥有全国范围内的互联网支付、移动电话支付和银行卡收单三项业务许可。此外，拥有全国收单牌照的卡友支付也因“违反支付业务规定”被央行作出“限期改正，处以罚款人民币6万元”的行政处罚决定，作出行政处罚决定日期为日。这也是卡友支付第四次收到央行的“罚单”。2017年4月，卡友支付山东分公司因违反银行卡收单业务管理相关规定，被“合计罚没元”;4月，因“违反非金融机构支付规定”，被“限期改正，并处以罚款人民币5万元”;3月，因“未落实商户实名制、对外包商监管不力、交易监测不到位、违规布放POS机具”等，被央行作出“全国范围内停止接入新商户”的处罚决定。卡友支付服务有限公司成立于2003年1月，注册资本为1亿元。卡友支付于6月27日获得中国人民银行颁发的，业务类型为银行卡收单，业务范围为全国。卡友支付于日完成续展，有效期至日。写在最后：给大家推荐一家3年理财老平台立即理财拿红包→无界财富(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/220836.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","weixin","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","weixin","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选三12月6日，中国人民银行长沙中心支行公布行政处罚信息公示表，随行付支付有限公司湖南分公司（下称“随行付”）、乐刷科技有限公司长沙分公司（下称“乐刷科技”）因“违反银行卡收单业务相关规定”，均被处以罚款人民币3万元。作出行政处罚决定日期是日。随行付在2017年已三次因违反银行卡收单业务相关法律规定遭到人行处罚。11月14日，随行付山东分公司被罚款6万元。11月3日，随行付宁夏分公司被罚款1.5万元。9月25日，随行付的内蒙古分公司被处3万元罚款。此外，9月10日，随行付因“未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力”被全国范围内停止接入新商户、撤离5省的业务，这5省分别为吉林、辽宁、浙江、福建、黑龙江。11月随行付广西分公司、4月随行付上海分公司、以及8月随行付均收到人行处罚，罚金均在10万以内。随行付9月成立南昌随行付网络。工商信息显示，该公司经营范围包括通过网络平台开展线上，以及在南昌市东湖区及市区周边的县域开展线下小额及权益类，也向金融机构融入资金和经省政府金融办批准的其他金融业务。11月，中国人民银行办公厅发布《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》，同时下发了持证支付机构自查内容和无证机构的筛查重点，涉嫌无证经营支付业务的企业将受到集中整治。12月7日，《支付界》曝光一张无证经营支付企业名单，有136家支付企业在列。文中称该名单由人总行披露，将要求企业进行一轮自查，然后联合工商、公安等部门依法对体量较大的类产品进行整改并勒令退出市场。央行12月5日公布的《2017年第三季度支付体系运行总体情况》显示，非银行支付机构处理网络支付业务10778.33亿笔，金额38.98万亿元，同比分别增长76.78%和47.99%。央行报告表示，试运行平稳。截至第三季度末，共有15家全国性商业银行和9家支付机构接入平台，支付机构发起的涉及银行账户的网络支付业务有序从直连通道切换至网联平台。写在最后：给大家推荐一家3年理财老平台立即理财拿红包→无界财富(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/305346.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","weixin","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","weixin","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选四原标题：：“监管趋严 央行处罚两家机构”12月6日，中国人民银行长沙中心支行公布行政处罚信息公示表，随行付支付有限公司湖南分公司（下称“随行付”）、乐刷科技有限公司长沙分公司（下称“乐刷科技”）因“违反银行卡收单业务相关规定”，均被处以罚款人民币3万元。作出行政处罚决定日期是日。随行付在2017年已三次因违反银行卡收单业务相关法律规定遭到人行处罚。11月14日，随行付山东分公司被罚款6万元。11月3日，随行付宁夏分公司被罚款1.5万元。9月25日，随行付的内蒙古分公司被处3万元罚款。此外，日，随行付因“未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力”被全国范围内停止接入新商户、撤离5省的业务，这5省分别为吉林、辽宁、浙江、福建、黑龙江。2014年11月随行付广西分公司、2015年4月随行付上海分公司、以及2016年8月随行付均收到人行处罚，罚金均在10万以内。随行付9月成立南昌随行付网络有限公司。工商信息显示，该公司经营范围包括通过网络平台开展线上小额贷款业务，以及在南昌市东湖区及市区周边的县域开展线下小额贷款业务及权益类业务，也向金融机构融入资金和经省政府金融办批准的其他金融业务。11月，中国人民银行办公厅发布《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》，同时下发了持证支付机构自查内容和无证机构的筛查重点，涉嫌无证经营支付业务的企业将受到集中整治。12月7日，《支付界》曝光一张无证经营支付企业名单，有136家支付企业在列。文中称该名单由人总行披露，将要求企业进行一轮自查，然后联合工商、公安等部门依法对体量较大的二清类产品进行整改并勒令退出市场。央行12月5日公布的《2017年第三季度支付体系运行总体情况》显示，非银行支付机构处理网络支付业务10778.33亿笔，金额38.98万亿元，同比分别增长76.78%和47.99%。央行报告表示，网联平台试运行平稳。截至第三季度末，共有15家全国性商业银行和9家支付机构接入网联平台，支付机构发起的涉及银行账户的网络支付业务有序从直连通道切换至网联平台。返回搜狐，查看更多责任编辑：《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选五惊喜要期待，万一出现呢？点击上方金融虎关注那曲中心支行反洗钱工作人员对反洗钱工作开展情况进行了监管走访。其中，在落实反洗钱规定中存在9项问题。金融虎讯 8月4日消息，据北京商报报道，央行拉萨中心支行近日发布公告称，为了进一步促进那曲地区的反洗钱工作更好地开展，7月24日，那曲中心支行反洗钱工作人员对反洗钱工作开展情况进行了监管走访。其中，翼支付在落实反洗钱规定中存在9项问题。通报指出，此次监管走访发现了翼支付在落实反洗钱规定中存在9项问题，包括未按照相关要求以正式文件的形式设立反洗钱领导小组；未按照要求建立工作交接登记本；未按照要求将反洗钱岗位人员变动及时报备当地人民银行；未将反洗钱工作纳入到2016年的业绩考核中；未建立反洗钱重大事项或敏感事项报告处理流程；未按照要求建立可疑交易信息处理流程；2017年上半年未组织高管进行反洗钱培训和进行反洗钱宣传等。资料显示，翼支付是中国电信旗下的运营支付和的业务品牌，是央行核准的第三方支付机构。据不完全统计，央行发牌以来，开出与反洗钱相关的罚单共有25次。因违反反洗钱规定被处罚的名单中，“未按规定履行客户身份识别义务”、“商户实名制落实不到位”、“未按规定报送可疑交易报告”成为占比最高的三种类型。今年上半年，央行更是下发多张罚单直指反洗钱。今年1月18日，央行第三方人民银行大连市中心支行作出行政处罚决定，杉德电子商务服务有限公司大连分公司，因“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑身份交易报告”被处以25万元罚款，该公司3名相关责任人员被处以4万元罚款。此外，央行长沙支行还发布6条处罚决定，其中，中汇电子、上海德颐网络、支付、盛付通电子、嘉联支付、银盛支付6家，均因商户实名制度落实不到位等问题被罚款，罚款金额在3万元-6万元不等。3月，通联支付宁波分公司因违反反洗钱相关规定被处罚金共计101.5万元，其违法行为类型为包括未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。聚焦新金融
传递新视角呆萌、犀利|洞查、客观声明：致力于原创内容，也会分享有质感的文章。提示：金融虎所发布文章不构成建议。微博：可搜索“金融虎”关键词，或直接@金融虎联系：爆料、建议、合作可邮件至公告：金融虎官方网站及APP即将上线...敬请期待。金融虎jinronghu.com-新金融互动平台《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选六惊喜要期待，万一出现呢？点击上方金融虎关注那曲中心支行反洗钱工作人员对反洗钱工作开展情况进行了监管走访。其中，翼支付在落实反洗钱规定中存在9项问题。金融虎讯 8月4日消息，据北京商报报道，央行拉萨中心支行近日发布公告称，为了进一步促进那曲地区的反洗钱工作更好地开展，7月24日，那曲中心支行反洗钱工作人员对反洗钱工作开展情况进行了监管走访。其中，翼支付在落实反洗钱规定中存在9项问题。通报指出，此次监管走访发现了翼支付在落实反洗钱规定中存在9项问题，包括未按照相关要求以正式文件的形式设立反洗钱领导小组；未按照要求建立工作交接登记本；未按照要求将反洗钱岗位人员变动及时报备当地人民银行；未将反洗钱工作纳入到2016年的业绩考核中；未建立反洗钱重大事项或敏感事项报告处理流程；未按照要求建立可疑交易信息处理流程；2017年上半年未组织高管进行反洗钱培训和进行反洗钱宣传等。资料显示，翼支付是中国电信旗下的运营支付和互联网金融的业务品牌，是央行核准的第三方支付机构。据不完全统计，央行发牌以来，开出与反洗钱相关的罚单共有25次。因违反反洗钱规定被处罚的名单中，“未按规定履行客户身份识别义务”、“商户实名制落实不到位”、“未按规定报送可疑交易报告”成为占比最高的三种类型。今年上半年，央行更是下发多张罚单直指反洗钱。今年1月18日，央行第三方人民银行大连市中心支行作出行政处罚决定，杉德电子商务服务有限公司大连分公司，因“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑身份交易报告”被处以25万元罚款，该公司3名相关责任人员被处以4万元罚款。此外，央行长沙支行还发布6条处罚决定，其中，中汇电子、上海德颐网络、快钱支付、盛付通电子、嘉联支付、银盛支付6家，均因商户实名制度落实不到位等问题被罚款，罚款金额在3万元-6万元不等。3月，通联支付宁波分公司因违反反洗钱相关规定被处罚金共计101.5万元，其违法行为类型为包括未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。聚焦新金融
传递新视角呆萌、犀利|洞查、客观声明：致力于原创内容，也会分享有质感的文章。提示：金融虎所发布文章不构成投资与理财建议。微博：可搜索“金融虎”关键词，或直接@金融虎联系：爆料、建议、合作可邮件至公告：金融虎官方网站及APP即将上线...敬请期待。金融虎jinronghu.com-新金融互动平台《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选七7月13日，人民银行深圳市中心支行公布对银盛支付服务股份有限公司的行政处罚。银盛支付违反支付结算管理规定，中国人民银行深圳市中心支行决定，对其处以罚款人民币9万元。本周来，这已是银盛支付收到的人民银行第二次罚单。此前7月12日，银盛支付安徽分公司违反银行卡收单业务相关法律制度规定，被人民银行合肥中心支行责令改正并罚款18万元。公开资料显示，银盛支付服务股份有限公司成立于2009年7月，注册资本14000万元。5月，银盛支付获得央行颁发的《支付业务许可证》，是首批获得的27家机构之一，可在全国范围内开展互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。公司于成功通过支付牌照续展，牌照有效期延至2021年5月。目前银盛支付分公司遍及全国34个省市，设立200多个地市业务部，拥有商户逾100万。在央行收紧对第三方支付企业监管后，针对支付企业的罚单屡见不鲜。纵观央行罚单，备付金和银行卡收单违规是处罚的主要两大原因。此前，浙江易士、广东益民、上海畅购等三家支付机构均由于挪用、占用备付金情节严重，并引发兑付风险和群体事件，被央行注销牌照。而第四批牌照续展中，乐富支付因违规进行银行卡收单业务，其支付牌照不被续展，并成为首家被注销银行卡收单牌照的公司。写在最后：给大家推荐一家3年理财老平台立即理财拿红包→无界财富(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/217597.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","weixin","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","weixin","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选八央行通报，对通联支付处以罚款1110万元，没收303万元；对银联处以罚款2654万元，没收613万元。合计被罚没4680万元。为了严惩支付结算违规行为，维护银行卡收单市场秩序，中国人民银行（央行）再度出手整治第三方支付机构，对线下收单业务的两大巨头银联商务和通联支付开出巨额罚单，没收违法所得和罚款合计近4680万元。根据7月25日央行在官网发布消息称，为整肃银行卡收单市场秩序，保障持卡人合法权益，根据社会举报，央行于2016年3月至5月期间对通联支付网络服务股份有限公司、中国银联子公司银联商务有限公司开展了银行卡收单业务检查。经核查，上述两家公司存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象，举报情况基本属实。央行表示，未来将继续依据相关法规和支付结算违法违规行为举报奖励制度，发挥社会公众监督作用，持续加强支付结算市场监管，从严惩处支付结算违法违规行为。严惩两家机构根据行政处罚公示《银支付罚决字【2016】2号》，通联支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定，央行决定没收其违法所得元，并处以罚款元（合计万元）；对负有直接责任的通联支付网络服务股份有限公司副总裁陈玉明、湖北分公司总经理陈惠民、厦门分公司总经理张庆秋、新疆分公司总经理王维萍、北京分公司副总经理方波给予警告，并各处5万元罚款。公开资料显示，通联支付由上海国际集团、上海、中国万向集团等机构共同出资设立，这两家机构在国内支付市场地位不言而喻，是国内数一数二的银行卡收单专业化服务机构。根据行政处罚公示《银支付罚决字〔2016〕3号》，银联商务被没收违法所得元，并处以罚款元（合计万元）；对负有直接责任的银联商务有限公司总裁李晓峰、厦门分公司总经理方一兴、江苏分公司总经理万虹、陕西分公司总经理王国院、河南分公司总经理郑旭辉、湖南分公司总经理彭洪生给予警告，并各处5万元罚款。公开资料显示，银联商务有限公司是中国银联控股的，专门从事银行卡受理市场建设和提供综合支付服务的机构，成立于2002年12月。据北京商报报道，这并非银联商务和通联支付首次受到处罚。早在2014年，由于涉嫌预授权套现，银联商务被央行通报批评，而今年3月通联支付宁波分公司就因反洗钱问题已经被罚款101.5万元。同时，在今年4月，就有消息称，通联支付和银联商务因为违规为二清机构开放通道而被严惩。来源：中心声明：文章不构成投资建议，转载请注明出处。推荐关注IF观察（phjrgc）传递，分享信息，在这里，读懂普惠金融。金融舆情（jryq007）汇聚新鲜金融资讯，提供精准舆情信息，做企业品牌公关的晴雨表。P2P访谈（p2ptop1）P2P那些人、那些事，都在这里。众筹通（zhongchoutop）提供众筹行业最权威、最准确、最新鲜资讯。中心出品必属精品微信号：IFNC2013投稿/合作：QQ
互联网金融新闻中心是全国首个互联网金融记者俱乐部，全国首个互联网金融记者自媒体平台，是所有关心关注互联网金融发展的人士的聚集地，汇集行业新鲜资讯，专注独家报道与解读。《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选九8月1日至30日，央行上海总部开出了23张罚单，罚款金额1万至179万元不等。8月29日，央行上海总部发布了2则行政处罚信息公示。公示显示，融、锦江国际等7家支付机构累计被罚68万元。据央行公告，上海东方汇融信息技术服务有限公司、上海商旅通商务服务有限公司、上海金诚通电子支付服务有限公司因“违反支付业务规定”，各处罚款4万元、1万元、1万元人民币。银视通信息科技有限公司、锦江国际商务有限公司、上海大众交通商务有限公司、上海千悦企业管理有限公司也因“违反支付业务规定”，分别被处以人民币50万元、4万元、5万元和3万元罚款。在央行上海总部的行政处罚公示信息中可以查阅到，在这不到30天时间内上海分行对第三方支付公司已经开了25张罚单，从7月27日的上海银罚字〔2017〕19号到作出行政处罚决定日期8月29日的上海银罚字〔、44号，处罚原因均为“违反支付业务规定”。值得注意的是，处罚决定书文号为“上海银罚字〔2017〕27号”的文件并未公布在央行上海总部网站上。对于此次上海分行公布的25张支付机构罚单，有知情人士表示，这是对前期人民银行全国检查普查结果的落地，在这之后，北京广州深圳等地的人民银行也会对支付机构开出大批量的罚单。其中，8月1日至30日，央行上海总部开出了23张罚单，罚款金额1万至179万元不等。最大的罚单开给了迅付信息科技有限公司（以下简称“环迅支付”），罚款总金额为179万元，其次是易联支付有限公司（以下简称“易联支付”），罚款金额为60万元，得仕股份有限公司（以下简称“得仕股份”）也被罚没57万元。据了解，环迅支付此前曾因未履行反洗钱义务被罚款22万。日，央行福州支行官网13日发布公告称，迅付信息科技有限公司福州分公司在日至日期间，未按照《》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第六条规定履行反洗钱义务，被处人民币22万元罚款，并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。资料显示，易联支付系新三板上市公司易联金控全资子公司。易联金控8月17日发布公告，针对此次处罚进行了说明。易联金控公告称，当事人（易联支付）在业务经营过程中存在对特约商户交易监测不足、未按规定设置收单银行结算账户等违规情况，导致合作的特约商户将支付通道转借给其他机构的事实。8月28日，新三板上市公司得仕股份发布公告称，当事人（得仕股份）被认定在业务经营过程中存在违反《非金融机构支付服务管理办法》第十四条、第十七条的规定及《支付机构客户备付金存管办法》第三条、第二十一条、第二十七条、第三十二条规定的事实情况。央行支付司司长谢众近日撰文指出，央行将强化持牌机构监管规范，完善市场预警和。“对出现违规的支付机构进行警告及行政处罚，违规情形严重的机构，人民银行将注销其支付牌照。”日，人民银行及各部委共同印发了《非银行支付机构风险工作实施方案》，明确了第三方支付机构的具体的整治重点与内容。对于业务量小、社会危害程度轻、能够积极配合监管部门行动的无证机构，可给予整改期，限期整改不到位的，依法予以取缔；对于业务规模较大、存在资金风险隐患、不配合监管部门行动的无证机构，依法取缔。截至日，全国已摸排确认的无证经营支付业务机构共243家。目前，处于核查取证阶段的无证机构有28家，已进入清理整顿阶段的有215家，其中137家已完成整改，27家正在整改中，51家已被出具行政认定意见并移交工商、公安等相关部门，8家已由公安机关立案查处，取得了明显成效。来源：互联网金融新闻中心声明：文章不构成投资建议，转载请注明出处。推荐关注IF观察（phjrgc）传递普惠金融理念，分享普惠金融信息，在这里，读懂普惠金融。金融舆情（jryq007）关注金融舆情，看《互金早报》，每天早上8点，洞悉互联网金融一切。P2P访谈（p2ptop1）P2P那些人、那些事，都在这里。众筹通（zhongchoutop）提供众筹行业最权威、最准确、最新鲜资讯。中心出品必属精品微信号：IFNC2013投稿/合作：QQ
互联网金融新闻中心，柒财经旗下自媒体平台，被称为互联网金融行业舆论风向标。是全国首个互联网金融记者自媒体平台，是所有关心关注互联网金融发展的人士的聚集地，汇集行业新鲜资讯，专注独家报道与解读。《嘉联支付反洗钱不力被罚138万，新国都7.1亿收购其全部股权》 精选十凤凰WEMONEY讯 财付通、支付宝两大支付巨头近日首次收到来自央行的罚单。5月10日，中国人民银行上海分行在官网公布【上海银罚字（2017）9号】行政处罚决定书。根据内容，支付宝（中国）网联技术有限公司因违反支付业务规定被要求限期改正，处以罚款人民币3万元。行政处罚决定日期为日。无独有偶。同日，中国人民银行深圳分行也在官网公布对财付通的处罚信息。根据【深人银罚字（2017）9号】行政处罚决定书，财付通支付科技有限公司因未严格落实《》相关规定，被央行处以3万元罚款。作出行政处罚决定的日期为5月3日。凤凰WEMONEY注意到，这是央行首次公开披露对财付通、支付宝的处罚行为。业内人士认为，监管机构对于第三方支付机构的处罚正在加码。据支付圈不完全统计，截至目前，央行共开出51张罚单处罚支付机构。仅2017年年初到现在，已经对第三方支付机构开出了10张罚单。此前，银联商务、通联、易宝、快钱、杉德、卡友等机构均因为违反收单业务相关法律规定或违反反洗钱规定等原因被相继处罚过。部分机构收到的处罚高达百万甚至千万的罚款。而对财付通、支付宝两大占据支付市场的巨头，却从未有因违规行为遭受处罚的消息。艾瑞咨询4月初最新公布的数据显示，在2016Q4第三方市场份额中，支付宝和财付通（微信支付+QQ钱包）共占据92%份额，其中支付宝占比55%，财付通占比37%。对于此次被罚款的原因，截至凤凰WEMONEY发稿前，微信和支付宝并未回复。值得注意的是，《非银行支付机构网络支付业务管理办法》于去年7月1日开始实施。按照规定，第三方支付机构用户要被划分为两类，一类是实名验证用户，一类是非实名验证用户。有业内人士推测，可能是因为微信支付账户没有完成实名认证而被罚。（凤凰WEMONEY 张国栋）对于支付宝被罚原因，可以参考中国人民银行令〔2010〕 第2 号《非金融机构支付服务管理办法》中的具体规定：第四十二条支付机构有下列情形之一的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款：（一）未按规定建立有关制度办法或风险管理措施的；（二）未按规定办理相关备案手续的；（三）未按规定公开披露相关事项的；（四）未按规定报送或保管相关资料的；（五）未按规定办理相关变更事项的；（六）未按规定向客户开具发票的；（七）未按规定保守客户商业秘密的。第四十三条支付机构有下列情形之一的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并处3万元罚款；情节严重的，中国人民银行注销其《支付业务许可证》；涉嫌犯罪的，依法移送公安机关立案侦查；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）转让、出租、出借《支付业务许可证》的；（二）超出核准业务范围或将业务外包的；（三）未按规定存放或使用客户备付金的；（四）未遵守实缴货币资本与客户备付金比例管理规定的；（五）无正当理由中断或终止支付业务的；（六）拒绝或阻碍相关检查监督的；（七）其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为。
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“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
要讨回高于36%的高利贷利息，现在就立刻投诉网贷高利贷！
（如何投诉网贷高利贷，百度一下就知道）
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小骗的老母真好操
我们在选购短期理财产品的时候，需要根据你的投入期限，资金用途，以及自己风险承受能力等综合考虑来做出最终决定。只有通过这样层层的筛选，才会让你购买到更加靠谱的短期理财产品。现在监管都不让平台有风险保证金了，履约险应该是现在安全等级最高的了。就是保险公司和平台合作，给借款人买保险，保借款人能履约还钱。如果借款人不还钱，就有保费了呗。不过这个也不是一般平台能谈下来的，得是资产风控都非常好的平台才有可能做，不然谁都不还钱让保险公司赔保险公司又不傻。不过也要警惕有平台上假的履约险，要擦亮双眼。目前履约险我买过和信贷，XXXXX，米缸金融都还可以，合作的都是大公司。不过网贷有风险，不管是什么保证都要擦亮双眼比较好。
就是都是骗子。
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