停产7年竟能贷款千万 谁是银行违规贷款关键人_网易财经
停产7年竟能贷款千万 谁是银行违规贷款关键人
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停产7年、纳税零申报7年……这样的企业竟然能从银行贷款1000万元。随着一起集资诈骗案的侦办，发生在江苏常州江南农村商业银行股份有限公司的违规贷款案细节浮出水面。
（原标题：停产+纳税零申报7年竟能贷款千万 谁是银行违规贷款关键人）
停产7年、纳税零申报7年……这样的企业竟然能从银行1000万元。随着一起集资诈骗案的侦办，发生在江苏常州江南农村商业银行股份有限公司（下称“江南银行”）的案细节浮出水面。《华夏时报》记者梳理案卷发现，银行信贷员工收受贿赂，为不合贷款要求的企业大开绿灯，其目的是帮助高利贷业者套取银行资金。与众多民间高利贷案件一样，曲终人散是高利贷游戏最惯常的悲剧结局：高利贷业主卷款潜逃，放贷者血本无归，而银行也因此无法收回贷款。数据显示，随着经济下行趋势的形成，银行的不良贷款率呈现不断走高的态势。长期关注民间集资案例、曾作为吴英辩护人的北京市京都律师事务所张雁峰律师指出，民间借贷案中频现银行资金身影，而这些银行资金的流出，均与违规放贷有关，这是推高银行贷款不良率的一个因素。停产7年企业顺利贷款在常州新北区一间空荡的办公室里，民企老板郭毛苟神情落寞。卷入当地名声响亮的王向红民间集资诈骗案后，他数千万元借款面临血本无归的境地，而呕心沥血打拼起来的多家实体公司也因资金链断裂而陷入濒死状态，不断上门的债主令他心情灰暗。与普通民间借贷案不同的是，郭毛苟控制的常州市恒福电讯厂（下称“恒福电讯”），因被王向红利用向银行贷款，而卷入骗贷案，陷入与银行的直接对抗中。2011年四五月份，郭通过朋友认识王向红，因为王也在做资金生意，郭通过王做了几次承兑贴现，发现王向红为人还不错。当年6月，王向红找到郭，称要成立一家投资担保公司，需要几个企业股东，希望以郭的企业作为代持股东。据了解，这家担保公司名为江苏奥玺担保有限公司，被一直从事民间借贷的王向红拿下后，借助其高额担保，借贷规模迅速扩大。2012年10月，王向红再次找到郭，借郭企业的名义到银行贷款，以套取资金。谁知两个月后，王向红资金链便出现断裂，随后潜逃，案发时王被曝席卷7亿多元资金。而《华夏时报》记者从移交检方的案卷中获悉，王向红案集资诈骗额高达3亿余元，目前此案仍处于退侦状态。郭毛苟在接受记者采访时表示，他经营企业多年，对贷款业务程序是很了解的：对于长期未经营、税务无申报的企业，是没有办法贷到款的。恒福电讯成立于1997年，郭毛苟为法人。郭表示，该厂在2005年左右，就不再生产经营，只是保留有营业执照，税务上是零申报。郭向记者回忆了那次贷款的细节：王向红带着江南银行青山桥支行的信贷员黄河到了恒福电讯厂进行贷款审核。黄要求提供企业的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、贷款卡，并索要财务报表。郭毛苟对他表示，恒福电讯厂已经不生产经营了，只有零申报的报表。此时，坐在边上的王向红拉住他不让说话，并对黄河说，财务报表她来给，后来黄没说什么就走了。过了几天，王向红和黄河给郭打电话，让他带着公章到青山桥支行办贷款手续。“我只是签了几个字，财务报表及其他一些手续不是我提供的，都是王向红做好后让我在上面签的字，就贷到了1000万。”郭说，以恒福电讯名义贷到的钱，并未放款到恒福电讯的账户上，而是由王向红以承兑汇票的方式拿走了。而郭毛苟公司的财务人员丁女士表示，在贷款前，她很奇怪为何能用恒福电讯贷款，但郭指示她配合王向红。“郭还说，随她去，最好是贷不到。”丁女士说。而替王向红具体办理此项业务的杨姓女会计回忆说，她和公司另一位财务人员一起在青山桥支行黄河的办公室里完成相关手续，当时并没有恒福电讯厂的人。手续很快就办下来了，他们到江南银行总行去开了1000万的承兑汇票，该汇票随后就交给了王向红安排的人。违规贷款出笼内幕据《华夏时报》记者了解，王向红在潜逃近两年后被抓获。她向警方供述，案发时，总共欠银行5000多万元贷款，涉及、江南银行、江苏银行等金融机构。知情人士表示，其中浦发银行的贷款，在办理时提供了假的损益报表和资产报表。至于为何使用假的资料，王向红表示，最开始他们提供了真实的报表，但的人说，如果按真报表，就不能多贷款。银行工作人员表示，可以将一些未开的票也算进去。后来在公司会计的衔接下，他们完成了相关贷款。王向红案的一位受害人表示，在拿公司为他人贷款做担保时，因为银行会审核担保公司的报表情况，一般都很难通过审查，只能是重新改成虚假报表。“贷款时提供虚假报表，是银行的潜规则。”这位人士表示，为了办妥贷款，企业会按照银行的要求去准备材料。王向红曾承认，其通过自己掌控的两家贸易公司常州茂征商贸和常州尚勋商贸公司，分别与广鑫机械公司签订工业品买卖合同，合同金额高达1100万元、472万元。事实上，这两项合同均为虚假，因为银行贷款所需，只有造假。
据称，王向红分别利用前述多家空壳公司作为贷款主体，由奥玺担保公司作保，分别向江南银行多个支行、浦发银行常州支行贷款。为了顺利完成贷款程序，上述操作或提供虚假的财务报表，或制作了虚假的购销合同。某银行一位工作人员在收取王向红20万元好处费后，违规为其办理了相关手续，该工作人员后被追究刑责。奥玺担保工作人员赵新表示，公司员工都知道王向红利用空壳公司贷款的事，但没有人说。上述从银行流出的贷款，均被王向红用于高利贷业务。一位受害人对记者表示，在民间借贷活跃的地方，通过贸易公司从银行套取低息贷款，是人人皆知的潜规则。如果不发生资金链断裂，从银行套出的钱，能产生极高的利息回报。
本文来源：华夏时报
作者：陈锋
责任编辑：黄云_NF5535
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以身说法，警醒大家，我欠中行信用卡4.5万逾期一年现在等待法院审判
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金卡Ⅰ级, 经验值 1994, 距离下一级还需 1505 经验值
本帖最后由 lsy12901 于
12:05 编辑
& & 很多朋友都欠的钱，而且逾期时间有长有短，我本人欠信用卡4.5万，本金是3.5万，逾期一年时间，这中间我一直每个月都有还款，数额几百上千不等，今年四月初银行报案了，公安局立案，这类直接就是刑事案件，我知道后主动凑齐钱到公安局自首，按照法律我现在涉嫌信用卡诈骗，同去的有我**的朋友和银行的主任。公安局按程序笔录，并说要依法进行拘留直到法院开庭，当时银行的人也是给我说好话，再切我朋友是**的他们都知道，由我朋友作保才被免于拘留，或者是交五万的保证金也能不被拘留，可是真没钱了，也不可能再多送五万给警察局啊。最后我就出来了，但是后面的法律程序还没完，警察说半年内会上报到法院，到时得开庭，这半年内我不能离开本市，要随传随到。法院到时应该会判缓刑，但是肯定得交罚金和找关系，不然判不了缓刑会真坐牢的。所以欠款的朋友们，别听人乱说什么每个月还点就没事什么的，有逾期达半年以上的就赶紧还款吧。我也是找了关系才没给拘留，不然要一直拘留到开庭,我就是例子，大家都努力还钱吧。& &
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要抓你了，你有钱还了，不抓你，你就没钱还?
招行120K（AE白）
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厉害，你这样的其实完全可以全身而退，没有任何问题的，只能说你太好说了，说你诈骗你就认可你是诈骗？除非你是电话不接，一毛钱不还的这种，按照你说的主观上是愿意还款，但是没有钱还，可以协商解决，这种案例多的很
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你去的是什么公安局 派出所吗
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楼主35k一年才升到45000？怎么我招商60k三个月就升到75k
头像被屏蔽
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
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催收狗！！！
呵呵 估计是催收发的恐吓文章
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不是催收的就是运气不好的
阅读权限40
我觉得你要么是催收，要么自己认的罪。你这样每个月的还款方式根本就定不了罪。真的很傻你。
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chuxiaol 发表于
厉害，你这样的其实完全可以全身而退，没有任何问题的，只能说你太好说了，说你诈骗你就认可你是诈骗？除非 ...
我不想纠结他是不是催收，我只想说每个月还款构不成诈骗，不要玩什么文字游戏。大家也别指望律师能帮到你，律师只收钱帮你降低没有必要的惩罚，但是绝对不会帮你脱罪。
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一看就是催收狗，三万多会抓你。上百万的还在外面晃悠。
阅读权限50
催收狗！！！
催收自篇的文章
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估计是狗吧。
天朝现在有警察局吗？不都是公安局吗？难道外面的世界都变了？
招50+光145+中20+建30+华80+工20+浦60+平84+兴100+农55+汇35+交20+信30+民33+废3销户
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把你吓唬到了，没那么严重，就三四万块
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疑似催收狗文章，现在银行政策正在变动，经济下行造成银行贷款和信用卡违约率上升，而动辄挥舞催收大棒的只能是银行聘请的催收狗，连警察都不想沾上这些麻烦事，为了自己的业绩提成，丝毫不顾及欠款人的其他债务和还款意愿，采取下三滥的黑恶手法催收，就是为了逼欠款人尽快筹钱还他们催的那些数，至于提成到手后，欠款人的死活就关他们屁事了。现在因为催收导致的社会家庭悲剧在增加，如果这是当政者喜闻乐见的，那么不用多久，就会轮到这几年进去的房奴遭罪了，没有可持续发展经济的稳固支撑，靠出卖土地和放高利贷来做经济支柱的只能会迅速走向衰退，那些刚按揭买房的接盘者必将成为这一轮衰退的牺牲品。
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与其去做催收，不如去干点正事。
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呆逼催收狗
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这个故事编的太离谱啦
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这和公安局有毛关系，你有钱还直接和银行协商撤案就好了，还跑去公安局，人家公安老爷那么多重大案件都没时间侦破，哪有闲心来搞你几万块的小事
阅读权限30
adu13588 发表于
这和公安局有毛关系，你有钱还直接和银行协商撤案就好了，还跑去公安局，人家公安老爷那么多重大案件都没时 ...
就这点小钱，银行如果真的那样干的话，我只能呵呵了！就算是你自己被人家欠几万块也没几个人会选择起诉，更何况是银行了！那么多人欠它钱！
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我爱卡客服按揭买房被判刑无能力偿还房贷会出现什么情况
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你好，如果是还没有贷款就被判是无能力偿还房贷那么你就无法从银行贷款。&&&&如果已经贷款了又无能力偿还是法院判的话就是拍卖你名下的资产来偿还房贷
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律所：江苏三诚律师事务所
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