律师解读：比特币狂热背后隐藏哪些“风控杀手”
　　中伦文德律师事务所 陈云峰
　　比特币近期交易大涨，重获投资者青睐。作为具备投资价值的商品，其市场活跃度高，非常吸睛。特别是今年以来，比特币涨幅超过194%。但比特币毕竟尚属于投资领域的新鲜品种，随之而来的风险我们如何去辨析与规避，不能忽视。
　　交易平台法律风险
　　投资者首先要注意的是，这个比特币的交易平台是否合法。由此，对这个平台，要有明晰的法律界定。这得熟悉我国有哪些法律和政策法规对比特币出台过哪些规定。
　　日，五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中规定，提供比特币登记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案。
　　目前，我国主要的比特币交易平台包括Okcoin币行、比特币中国、火币网等等。
　　针对平台的运作，也有相关的要求条款。
　　比如，提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。
　　比特币这种投资产品虽然还属于小众市场，但也违法违规事件迭出。根据我们办案观察。
　　比特币的侵权案件大致可分两类，交易中被欺诈或被盗。
　　无论是哪一类，侵权案件发生时，受损方的计算机系统和侵权方的计算机系统往往是分属于不同地区。同时，无论是侵权方还是受损方，都有可能使用移动式计算机。
　　因此，侵权方和受损方有可能都在移动中（只要有网络连接），在《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》中规定，侵权责任适用侵权行为地法律。同时，我国《刑法》中的管辖权原则，都未明确规定何地法院有管辖权。同时，在跨境比特币侵权案件中，由于各国对比特币的立法不同，对比特币定性也不同，所以涉及比特币的相关纠纷的解决相对滞后。
　　由于比特币的交易是匿名化，且方便快捷可跨国流通，所以有犯罪分子利用交易所平台实现洗钱的目的。
　　我国《刑法》规定的洗钱罪的行为包括以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性质。因此，通过交易所平台购买别人的比特币，再把比特币提出到其他平台或是自己的钱包，通过多次转让，使追踪路径困难或直接无法追踪。之后，再通过境外的交易平台或黑市，也有可能直接境外购买商品等，换成外币来完成洗钱链条的行为完全符合洗钱罪的特征。
　　因此，比特币平台容易沦为洗钱的工具。
　　投资者风控要素
　　比特币交易和传统交易的最大一个区别在于没有第三方监管。
　　传统的电子交易往往需要通过，双方交易的确认只能依赖于平台，但比特币交易没有第三方的参与，导致双方交易的成功完全取决于双方的诚信度。一旦一方出现违约，另一方的权益就很难得到保障。
　　根据笔者了解，比特币交易平台刷量有三种方式：一是直接虚报交易量。二是设立账户，挂一个程序进行高频“对倒”。比特币交易平台允许自交易，挂一个程序在技术上不是什么难事。交易平台只需设定该账户仅接受某一区块链地址的交易对手，实际就是该账户本身。这种对倒表面上形成了交易，实质没有发生比特币转移，交易平台在做大交易量的同时无需承担价格波动风险。三是设立两个账户，通过程序实现两个账户之间的高频对倒。
　　比特币交易平台刷量使投资者面临风险隐患。交易量影响价格波动，导致投资者尤其初级投资者利益受损。
　　除了前述风险，由于比特币匿名性和追踪困难，很容易隐匿这部分资产，又由于法律的缺失，国家税务部门无法进行监管，逃税也就产生了。
　　另外，投资者遗失、被盗风险也需要加强把控。比特币毕竟是建立在全球网络上的去中心化。这意味着，没有任何组织和个人能够控制已经发行出来的比特币的所有权，因此也没有任何组织和个人有能力冻结比特币。比特币财产完全是由自己掌控的，如果电脑上面的比特币因为中病毒或者黑客入侵被盗，很难找回。
　　还有一种情况是，当一个用户丢失了他的钱包，其后果是其中的资金退出流通。丢失的比特币和其它比特币一样依然存在于块链中。但是丢失的比特币将永远处于休眠状态，任何人都无法找到可以再次使用这些比特币的私钥。
　　前述情况发生后，根据比特币特性和我国现行法律，其后续追回也存在诸多难以定性之处。
　　比如，实务中用户账户被盗，比特币丢失，公安立案或是法院审核中就遇到没有专业机构给比特币定价的问题，而我国《刑法》规定盗窃罪的犯罪对象是具有经济价值的他人财物。由于比特币的经济价值只能由交易平台按照交易平台交易软件上显示的价格给予证明，但这种定价有时得不到公安局和法院的认可。
　　总体来看，除了极个别国家对比特币明令禁止以外，大多数国家都处于观望态度。比较而言，也有一些发达国家，以积极的态度将其纳入监管体系，启动了有效监管。
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style="color: #小时点击排行币价狂热起飞！比特币成为MMM传销工具？
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最近一段时间比特币价格有回暖的趋势，从日的1238元，短短两个月之内，涨到现在的2542元。上周最高到达3400元。而种种迹象表明，这次比特币上涨与MMM传销组织颇有关系。&&什么是MMM？
MMM声称是一个金融互助社区，是俄罗斯著名的数学家马夫罗季创办的社区平台，其实这哥们在上个世纪90年代就因为组织传销被抓入狱。
MMM的规则非常简单，会员进来首先无偿提供援助60～60000元给那些需要帮助的会员，然后，在半个月后可以从其它会员那里得到帮助，从而得到原来援助资金的15%的利息。简而言之，就是你上缴100元，半个月后可以拿到115元的高额回报，这是典型的传销手法。
但是，MMM却区别于其它传统的传销模式：
（1）MMM没有公司，没有网站，没有平台。
（2）资金在会员之间点对点流转。
（3）使用比特币作为媒介。
说白了，这是新型的P2P式去中心化传销，没有窝点，没有平台，根本无法打击。也就是说，比特币帮助MMM成就了P2P式去中心化传销。
为什么最近的比特币上涨与MMM有关
这次上涨有如下几个特点：
（1）时间持续为最近两个月。
（2）缓慢上涨。
（3）果盘领涨。
（4）山寨币不涨。
我们基本可以根据这些特点断定币价上涨与MMM有关。
对于（1），国内币圈最早关于MMM的消息是9月初巴比特上的一个帖子《比特币在柬埔寨》，提到MMM已经进入柬埔寨。MMM在俄罗斯已经运行了4年，最近才向国外发展，所以，基本上是同时进入中国的，这与币价上涨在时间上是偶合的。
对于（2），缓慢上涨不是庄家的手笔，因为庄家都是暴拉暴砸，讲究的是短期利益最大化。缓慢上涨意味着需求增加，这恰恰是因为传销需要时间，拉人头不可能一天成功。
对于（3），国盘领涨意味着国人的资金在涌入。
对于（4），有两方面因素，第一，比特币就可以满足传销组织的所有需求（跨国，瞬时，难以追踪），不需要用山寨币，因为传销对象很多是大妈，传销组织会手把手教她们如何充值买币。对大妈而言，山寨币交易对她们来说太难了。第二，很多国家无法交易山寨币，只能交易比特币。
综上，币价上涨与MMM密切相关。
结局应该会与上半年莱特币传销一样，但有两点不同：
（1）MMM组织非常庞大，不局限于中国。
（2）MMM组织去中心化，找不到太好的办法进行打击。
可以说，比特币就是为MMM传销组织量身定制的货币，它为MMM实现了P2P式去中心化传销。
感叹：比特币玩家可能做梦也不会想到，将比特币普及给大妈的梦想，被MMM组织轻松实现了。
了解详情:& &&&/292hNH
这么说是真的啦！
比特币玩家可能做梦也不会想到，将比特币普及给大妈的梦想，被MMM组织轻松实现了。
壮哉我大传销组织，比特币普及也可以如此简单
一直都是把数字货币当传销工具的
我又长知识了
中国大妈拯救世界
多谢这帮二货，我的资金翻倍了，高点卖一半，剩下的是二货白送的，谢谢啊~~
sider 发表于
这么说是真的啦！
有可能借这个消息
大湿兄 发表于
比特币玩家可能做梦也不会想到，将比特币普及给大妈的梦想，被MMM组织轻松实现了。
大妈们还没有缓过神来吧
江湖 发表于
壮哉我大传销组织，比特币普及也可以如此简单
关键看技术呢？
sunary100 发表于
一直都是把数字货币当传销工具的
说真的，真是这样啊
qq3217 发表于
我又长知识了
多学习有好处呢？
光盘贩子 发表于
中国大妈拯救世界
估计现在不行吧
rainforst 发表于
多谢这帮二货，我的资金翻倍了，高点卖一半，剩下的是二货白送的，谢谢啊~~
晕，不要高兴太早ICO杀死了中国的比特币？_数码资讯_搜新网 - 刷新您的生活新闻
日晚间，中国三大比特币交易平台之一的比特币中国（）发出公告，其将于9月30日停止所有交易，并停止新用户注册。
尽管OKCoin和火币网并未跟进，但这进一步证实了监管机构确实在9月4日下发了与比特币相关的新监管意见。并且这一监管意见可能与之前传言的“取缔比特币”相一致。
一时间，比特币时代终结成为了热门话题。
挺过了暗网交易、资本外逃，甚至被央妈辟谣“不会一刀切”
比特币中国成立于2011年6月，那一年比特币的价格始终在每比特1~5美元左右徘徊，比特币中国是中国大陆首个比特币交易所。
在之后的几年中，随着比特币价格的起起伏伏，比特币中国成为了中国最大的比特币交易所。在这其中，包括中国在内的各国政府也都注意到了比特币等去中心化发行的加密货币，作为新兴货币潜在的危险，并推出了一系列监管政策。
尽管比特币在中国鲜有实际的应用场景，而且一直笼罩在“非法物品交易”、“诈骗”、“非法集资”、“资本外逃”等负面阴影之下，但中国监管机构在过去6年里始终对比特币报以“谨慎放行”的态度。
2013年12月，央行在其网站宣布比特币在中国为“非法货币”，央行联合四部委发出《关于防范比特币风险的通知》。
2014年3月，央行向各分支机构下发了一份名为《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，要求各银行和第三方支付机构停止对比特币交易平台进行人民币结算业务。
基于以上两则通知，在之后的三年里虽然监管细节和实名认证上有过多次升级，但大的方向始终是“只要不造成金融风险，比特币和比特币交易可以继续在中国进行”。
央行甚至在2014年3月针对媒体传言“叫停一切比特币交易”进行了官方辟谣。
被ICO杀死的比特币
ICO是Initial Coin Offering的简称，是一种以出售新的初始数字加密货币来换取资金的筹资方式。它的过程与企业上市相似，因此它的名字也是改编自企业上市的IPO（Initial Public Offering，首次公开发行）一词。
ICO与区块链的关系，和上市与现代公司的关系类似。并不是所有公司都需要通过上市来筹得资金，正常的公司上市也绝不只是为了“骗钱”。
在不涉及ICO的情况下，IBM、中国的四大商业银行、腾讯微众银行均有通过区块链技术支撑的后端服务。而进行ICO的区块链项目大多是产品本身需要公众参与的产品，比如分布式的网盘、电网、二手电商、交友App等等。
参与ICO的投资者，通过将其他货币（包含现实世界中的法币或比特币、以太坊等数字加密货币）在指定期限内交给ICO的组织者，以换取一定数量的新代币。在这一过程中，新的代币被赋予了来自其它货币的价值，成为新的有价货币（相当于某一公司的股票）。
同时，这些代币被用于在指定的区块链项目中发挥决策作用（近似于股东或公司管理者）。
比特币作为最早的初始数字加密货币（以下简称代币），在该领域有着美元一样的结算地位。几乎所有的新代币在ICO的过程中，都支持以比特币来换取新的代币。
“ICO和股权众筹和上市很像，不是ICO不靠谱也不是区块链不靠谱。ICO只是融资方式，这种融资方式如果监管到位是没有太大问题的。区块链是融资的项目，那创业项目就有靠谱有不靠谱的了。如果你参与了一个不靠谱的区块链项目的ICO，这才是不靠谱的。”一个to C区块链项目的运营者在接受PingWest我们（微信号：wepingwest）时说道。
由于比特币具有匿名性，使得参与者很难追踪到ICO组织者的真实身份，许多诈骗者在完全没有区块链项目的情况下进行ICO。
另一边，由于参与ICO无需像购买股票那样进行合格投资人审查。许多ICO参与者并不了解ICO的实质含义（类似于购买股票），而只当其购买的代币是某种会自动升值的投资品。而诸如以太坊ETH这样的项目成功，早期投资者动辄获得数以百倍的回报，更是刺激了投机者们参与ICO暴富的狂热。
这两方面的因素，才导致了如今ICO的乱象。而相比比特币，ICO对大众更具迷惑性，更容易产生诈骗问题，也更为难以监管。
而斩断ICO乱象最高效的方法，就是切断ICO的匿名性和不合格（大众）投资者的入金渠道——切断比特币交易。
这可能才是监管机构在对比特币谨慎放行6年后，突然开始一刀切监管的原因。
一刀切之后，可能再无监管方法
“我们现在能做点什么？”
“当然是去抄底。”
比特币中国的公告发出之后，多个比特币讨论群内的第一反应都是去抄底。但比特币短时间内大幅跳水后，到了晚间又小幅拉升回到了公告发出前的水平。
截止到今天早晨，比特币价格在徘徊中下跌20%，对于原本币值波动就较大的比特币来说算是合理跌幅，并未出现预想中的一夜大跳水。
为什么比特币都要被“取缔”了，币值依然坚挺？
原因可能是这次的一刀切政策，是比特币在中国市场的“利空出尽”——再也没有会比这更坏的消息，之后的一切消息都是好消息。
事实上，由于比特币是一种完全分布式的系统，监管机构无法通过特别有效的方式对其监管。从上文可以看到，针对比特币的监管，主要作用于比特币交易所。
相比本身运行在无数节点上的比特币，比特币交易所在现实世界中有着实体的公司和对应的法人代表，能够承担相应的法律义务，易于监管。这也是全世界各国政府针对比特币监管的主要思路。
根据比特币中国目前的情况来看，在交易所关闭后用户依然可以将交易所帐户里的比特币余额提现到自己的比特币钱包中。而一旦提现完成，这些比特币便可以轻易的转移到其它国家的交易所，或者是进行场外点对点交易。
在全球最大的比特币场外交易中心LocalBitcoins上（中国大陆地区用户无法直接访问），比特币可以轻易的在不进行实名认证的情况下兑换成各国货币——这意味着基于对中国三大交易所用户实名认证进行比特币监管的机制将失效。
敏感的资深币圈玩家，早就意识到了交易所潜在的“一刀切”风险。2017年2月，LocalBitcoins上单周人民币对比特币交易额就上涨到了6000万美元，而在今年2月前，场外市场的总交易额不过1400万美元。
在场外交易场里，比特币交易以点对点的形式，场外交易场并不集中托管所有交易者的法币和比特币帐户，仅提供出售和买入的信息。
但场外交易有其复杂性和不安全性，交易难度和门槛与交易所相比显著提升。这有助于阻拦一部分毫无相关知识，就想通过比特币参与ICO的“韭菜”。
中国曾在持有比特币7%，完成了80%的交易。也许这次的监管，能让疯狂的比特币交易者好好考虑一下这种数字货币除了投机以外的价值。
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比特币反弹是狂热还是泡沫来临？
| 来源：亚汇网&#12288;作者：
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&&比特币周一震荡上行，昨日以中阳线来结束当日交易，涨幅达到9.25%。比特币价格在反弹回升已经突破了9日的高位，多头力量再次强劲，同时，反弹低点也是接连位置上移，或日内 将继续反弹上行。
&&比特币走势
&&比特币自之前破4800之后，国家监管出台，在短期致使包括比特币在内的虚拟货币一度下跌，但其国内的监管对比特币的影响似乎是有限的，在不到两天的时间，比特币重新回升，回补之前的下跌，最近又接连不断的涨势。之前就有市场人士指出，比特币不太可能大幅度的下挫，其下跌是有限的，而投资者也不可能放弃对比特币的投资。
&&比特币平台关闭
&&周末，有媒体传出中国将关闭比特币交易平台的消息，但是分析师肖磊认为场外市场存在的一个原因是场内市场的存在。“比特币的流动性是比较好的，如果把场内市场关闭，场外市场也会受到比较大的影响，毕竟场外交易的可信度是比较低的，都是熟人，或者是小圈子里的人。”
&&中国只是比特币三大交易平台中的之一，如果中国真的关闭比特币交易平台，不代表比特币就不能再次交易，投资者可以到韩国，日本的比特币交易平台交易。中国只占比特币交易的逾23%，其对比特币平台的关闭是完全不影响其他国家比特币的交易的，这也许也是为什么中国出台监管之后，比特币在一瞬间大跌，随后又能反弹的一个原因。此外，比特币起源于日本 ，它的主市场是在日本和韩国。
&&比特币会出现泡沫吗？
&&在金融市场上，有许多资产泡沫，从之前的郁金香泡沫，到2008年的美国房地产泡沫，即美国的次贷危机，都是源于价格过热引发的。比特币年内涨幅达到近350%，如今炒的如此热的比特币是否会像之前的郁金香泡沫，次贷危机一样因价格过热而出现泡沫呢，我们从历史泡沫的走势图中会发现，当前比特币所处位置是在狂热和泡沫之间。
&&& 【微信公众号搜索“亚汇金融”或APP Store搜索“亚汇通”，外汇行情资讯尽在掌握。】
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&&亚汇网讯欧市盘中，英镑/美元小幅回落，据BBG，欧洲的一位
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&&大华银行预计澳元兑美元短线将区间整理。11.28#TC日报#：众筹与比特币狂热 - 动点科技
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