最后10天！CRS+外汇管制联袂来袭，该如何进行海外资产配置？
最后10天！CRS+外汇管制联袂来袭，该如何进行海外资产配置？
万豪投资移民2017年，接二连三的重拳出击搅动着资本市场，一方面是人民币长期承受着贬值压力“绝地反击”，另一方面美联储加息锤音落地，双重挤压下，政策纷纷出台，中国版全球征税体系正式启动，中国外汇管制平静的表面下暗流涌动。兵来将挡、水来土掩，新形势下海外投资该怎么办？7月1日，倒计时10天。不是纪念香港回归祖国20周年，而是央行外汇管制新规和CRS全球征税管理办法即将生效！01外汇监管在收紧2017年伊始，媒体曝出一条劲爆消息：央行修订《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，《办法》新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。新规规定：凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构都要送交大额交易报告。与此同时，外管局还重申”境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。”并且会加强对银行办理个人购付汇业务的真实性、合规性进行检查，加大对个人购付汇申报事项的事后抽查和检查力度...《办法》自日起施行。此外，6月2日，国家外汇局网站发布了《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》（下称《通知》）。该规定称：自日起，所有国内银行发放的银行卡，包含信用卡和借记卡，凡是在境外提现或者单笔消费超过1000元人民币，交易信息就必须进行上报。02CRS虎视眈眈以上规定对于进行海外资产配置的投资人来说，必然存在一些影响。对于正在筹划海外购房或者进行投资移民的投资人来说，如果大多数资金源自国内，那么，短期内频繁转移大笔资金，很容易被确认为怀疑对象。然而即便是资产顺利出境了，也并非就高枕无忧了。CRS全球征税日即将正式开启，只要你的海外金融账户资产总额超过100万美元，你的账户信息就会被税务局上报和交换，如果你不能解释清楚这笔资金来源，那么到时也会给自己惹上不少麻烦！《管理办法》要求：1、从日开始，金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户的尽职调查；2、在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。被调查统计的个人资产信息，不仅仅包括银行存款，还将包括股票、债券、基金、保险等。这意味着：很多中国富人的海外资产都要暴露在中国税务部门的眼皮底下。尽职调查时间表7月1日，对于国人来说是个重要的分水岭，汇监管和CRS全球征税的双管夹击下：您的海外资产配置如何继续？往外汇款增加难度后怎么办？大额资产互换名单怎么办？全球征税怎么办？如何面对CRS，如何规划税务是每一位高净值人士目前需要面对的问题.万豪出国应对CRS浪潮推出税务规划绿卡国家优选！！四位一体马耳他马耳他国债投资居留计划投资要求： 1、申请人需购买25万欧元的国债，5年期满后可全额返还；2、申请人需购买或租赁符合政府要求的房产，并持有5年：购房--马耳他地区32万欧元，戈佐岛/马耳他南部27万欧元的房产；租房--马耳他地区1.2万欧元/年，戈佐岛/马耳他南部1万欧元/年的房产。 马耳他国债投资居留计划投资优势： ◆非全球征税国家无不动产税、无净财富税、无遗税与赠予税。对于在马耳他创立公司的人而言，马耳他不仅有利好的税收政策作为支持，可以保证税收减免，另外还可以享受欧盟关税补贴，堪称是世界级的避税天堂。◆ 零要求无经商背景、语言、学历要求；◆ 投资少，性价比高只需投资25万欧元，即可一步到位拿居留身份；◆ 申请快递交后3个月即获欧洲居留身份；◆ 四代移居一人申请，全家四代人同时移居；◆ 无居住要求只需申请前登陆一次即可；◆ 无风险有明确的法律保护，投资国家A级债券，且5年后可返还投资款；◆ 畅游欧洲全球唯一四位一体国：欧盟成员国、申根国、欧元国、英联邦国家；零税天堂尼维斯圣基茨和尼维斯作为全球有名的世界级避税天堂，对公民境外收益免税，无须缴纳个人所得税，无个人所得税、无资本利得税，无净资产税、无遗产税、无赠与税，即使今后股权变现、继承、转让，也不用缴纳任何税收。在中国的全球征税政策逐步实现的今天，避税天堂已成为高资产人士资产保护的向往。客户成为该国公民后，可更为便利且合法的在圣基茨投资，对个人或家庭资产进行合理的全球性布局，为自己及子女的未来实现财富收益的最大化。尼维斯护照项目移民要求： 1、申请人需投资不低于40万美元的房产2、年满18周岁，无犯罪记录3、随迁要求：子女 + 配偶 + 父母（全家四代）最后，最重要的是圣基茨·尼维斯自从1983年独立以来就未与中华人民共和国建交从根本上避免了CRS全球查账！马耳他、尼维斯将成为高净值的你、资产配置的无忧第一选择！
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深港通倒计时！投资者如何跨境资产配置
日07时00分来源：
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近日，被视为2016年资本市场改革重要一环的深港通频频受到市场关注。证监会副主席姜洋在6月12日召开的“2016陆家嘴论坛”上表示，将择时启动深港通，进一步完善沪港通。伴随着深港通启动预期升温，港股市场成为投资者跨境资产配置的重要路径。据悉，银华沪港深增长股票型证券投资基金将于6月20日起正式发行，投资者可通过各大银行、券商及银华基金官方直销平台认购。
目前港股仍处于估值洼地，截止6月13日，恒生AH股溢价指数为133.85，指数显示港股相对A股折价33%左右。随着内港两地股市双向流动，股价最终会保持一致，再加之港股目前整体偏低的估值，其投资价值已经凸显。
自沪港通开通后，个人投资者可直接参与港股投资，但高达50万元的投资门槛仍把很多投资者拒之门外。相较于此，可投资港股的公募基金就显得很亲民。比如即将发行的银华沪港深只需10元起购，投资范围覆盖沪、深、港三大交易所。该基金将积极优选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的优势沪港深上市公司，并通过优化风险收益配比，实现基金资产的长期稳健增值。
作为股票型基金，银华沪港深增长持有的股票占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于港股通标的股票的比例占基金资产的0-95%，基金经理可以根据沪港深三地股票投资价值的分析以及折溢价情况，将资产在A股和港股间灵活配置，更好地把握投资机会。
此外，港股市场作为中国资金全球化配置的桥头堡作用不容忽视，聪明的钱正在持续布局港股。兴业证券数据显示，沪港通南向通道自 2015年10月底持续净流入，2015年内地资金在港股成交额占比已达 21.9%，而欧洲和美国资金占比为34.2%和22.5%。与此同时，银华基金认为，在国内居民总资产不断攀升的趋势下，未来将有12.76万亿资金可进入股市，港股将成为居民大类资产配置的重要补充。
银华沪港深增长拟任基金经理周可彦表示，看好金融、地产、消费品和国企改革四大行业，将同时精选优质、龙头公司以及两地挂牌、折价幅度大的公司。哪些人需要全球资产配置？ - 知乎628被浏览28195分享邀请回答28916 条评论分享收藏感谢收起103 条评论分享收藏感谢收起查看更多回答1 个回答被折叠（）深港通倒计时 资产配置推演_网易财经
深港通倒计时 资产配置推演
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（原标题：深港通倒计时）
的日程表越发明朗，就在8月12日，证监会例行新闻发布会表态，今年将择机开通。《21世纪经济报道》选择以深港通作为本年次策略研讨会的主题，而在深港通的大课题之下，则绕不开全球资产配置的大课题。多位业内人士提到，中国资本愈来愈充足，但“走出去”规模有限。但与此同时，国内的“资产荒”问题日渐突出，国内资本多元化布局的冲动渐趋高涨。在这一背景下，投资人应该如何追准市场变迁，不妨看看与会专家的看法。8月5日，21世纪经济报道在深圳主办“2016深港通策略研讨峰会——深港通影响及全球资产配置大时代论坛”。在会场现场，港交所董事总经理兼内地事务主管表示，在市场双向开放过程中，港交所将会连接“内地与国际投资者”；促进“国际流动性、内地流动性跟相应全球及内地的投资品相结合”，发挥市场互联互通的作用。中国资本市场双向流动需求迫切港交所董事总经理兼内地事务主管毛志荣认为，在过去的20多年中，中国资本市场发展非常迅速。尤其自2010年以后，资本市场开放速度加快，双向流动加强，主要体现在内地的流动性越来越丰富。在他看来，在市场的发展中，外面的钱要进来，里面的钱要出去。从资产配置的角度来说，根本上大逻辑就是资本重组、流动性重组，内地更多的资产需要走出去。但目前外资在中国市场比例仍然较小。他介绍称，中国资本市场里股票约8万亿美金规模、债券约7万亿美金规模。根据行业测算，国际资本通过QFII、RQFII、沪港通等渠道，总额度仅容许约5000亿美金流入中国资本市场。然而周边市场中，比如开放度更高的日本与韩国，股票市场中外资约占40%以上。同时，中国内地资本愈来愈充足，但“走出去”规模有限。“过去一段时间讨论较多的是QDII2额度，政府还是有待政策明了。目前能够出境的投资规模大概仅占全球资本市场不到0.1%，我们的对外投资还有很大发展空间。”毛志荣表示。他还谈到，中国的资本主要配置在银行，无论于实体融资抑或投资品种而言，还需要提高股票及债券市场的直接融资比例。他表示业的资本规模约为30万亿美元，股票市场约8万亿美元，两者比例约为4：1。而这数据与美国证券市场差别较大，美国市场银行业总资产与股票市值总市值比重约为0.6：1；香港情况是两者基本持平。“这体现了我们过去十年来国家政策一直在强调的要点，第一要提高直接融资比例，实体经济应该要从银行贷款走出去，证券市场应担负更多融资功能；第二钱从银行走出去要有投资品，我们要实现与发展更多可投资的产品；第三我们还需要全球范围的资产配置。”从国际角度来看，国际资金也有大量的配置内地需求。“前期大家比较关注股票领域的CI指数，根据MSCI测算，如果纳入，在过渡性阶段预估会有220亿美元规模；如果按经济总量、市场规模最终完全纳入计算的话，预估会有3000多亿美金需要配置。”毛志荣表示。在债券方面，摩根新兴市场债券指数也在考虑发展非常迅速的中国市场，经行业测算，过渡性安排约有830亿美元规模，如果全部纳入考虑的话是约有7000多亿美元。此外，还有人民币纳入国际组织的一揽子工程，经行业测算，若相关海外中央银行全部要配置到有人民币计价的资产的话，约有6000亿美元。港交所致力于互联互通那么，港交所在资本市场双向开放的过程当中，能为资产配置做什么。毛志荣对此表示，“我们先从股票去看，沪港通开通以后，有300多只香港股票纳入港股通，合计占香港市场股票总市值的82%，内地投资者可以通过上交所对港股进行投资。其中，没在但在香港上市的内地公司，比如，如今老百姓也能通过沪港通渠道分享内地公司的增长。”第二，做国际资产配置时，货币风险是一个非常重要的考量因素。香港市场未来将会定位市场的需求，结合汇率市场化改革，推出一系列人民币兑全球主要货币的期货产品，比如人民币兑美元、欧元、日元、澳元的期货，其中，人民币兑美元的货币期货交易是全球人民币兑其他币种期货交易中最活跃的品种。第三是，“在人民币国际化的过程中，以人民币计价的方式将是大宗商品发展的一个非常重要的结合点，大宗商品也是离岸人民币的重要载体。”总体来说，在现货市场互联互通模式下，投资者会需要更多的风险管理工具，结合人民币的国际化，港交所在人民币期货产品以及大宗商品期货领域将会有新的发展。此外，对于互联互通中重要的一部分——沪港通，毛志荣在总结沪港通开通及运行经验时谈到，沪港通开通近两年来运行平稳，沪港通的推出实现了“海外与内地投资者投资对方市场不需要对方市场做出制度改变”,“主场价格发现”,“交易总量过境、结算净量过境，实现了有限资金流动，最小化对外汇市场的影响”。“主场规则优先，没有改变对方市场的整体交易习惯和交易特点”。沪港通开通以来，北上交易占了上交所0.6%的交易量、南下交易占了港交所1.6%左右的交易量。目前，沪港通总体的买卖情况已经呈现出两个特点：第一，沪港通下，来自香港的机构投资者对A股市场的参与有助改善A股以散户为主的结构；第二，在市场出现大幅波动情况下，沪港通在一定程度上能发挥平衡买卖力量的作用。
标准一旦建立了之后，大多数时间并不用总管着市场。
巨丰投顾6月策略：市场低谷期防御为上。
此种战法是短线交易者必须注意的一个因素，是散户能够获利的力量之源。
K线是分析和判断行情走势最基本的技术指标。学会看图，赚钱不再难！
在这个市场里，主力决定着大市走向。散户能赚钱的方法就是跟庄操作。
要做股票，先看大盘，如果把握不好节奏，想在市场生存，真的很难。
本文来源：21世纪经济报道
作者：谭楚丹
责任编辑：钟齐鸣_NF5619
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