涉案超600亿！警方曝光“善林金融”惊天骗局 涉全国1000家门店
　　涉案600亿！昨日(4月24日)晚18：10上海市公安局在微博上公布的一则“涉嫌非法吸收公众存款&“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕”消息，一时间令人唏嘘与震惊。　　自首消失了15天后，善林金融周伯云被批捕了，一并被逮捕的还有善林金融执行总裁田景升、关联公司“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人。　　善林金融是家什么公司，可能很多人并不熟悉？我们来看看公司做了什么：涉嫌巨额非法吸收公众存款，在全国大开1000家线下门店，涉案金额600亿元，或刷新此前e租宝实际吸储500亿元和钱宝网未兑还投资人300亿元。　　巨额非法吸存资金哪里去了呢？券商中国记者梳理围绕周伯云本人的层层股权关系图谱，发现其在理财平台“庞氏骗局”敛财之外，涉足了一个遍布新零售、房地产、汽车制造业等诸多资金密集型实业的投资大局。　　就在善林金融的网站上，我们还可以看到这些振振有词提示防止诈骗的信息，还有温情脉脉的投资信息。　　非法理财涉案600余亿　　警方公示善林金融多宗罪　　4月24日晚间，上海警方公告百亿平台“善林金融”创始人周伯云自首投案后的调查结果，“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用，涉嫌非法吸收公众存款，涉案金额600多亿元。　　警方调查揭秘了“善林金融”线下门店推销+线上互联网营销交易模式的巨额非法吸存的套路：　　套路一：　　2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下，在全国开设1000余家线下门店，招聘员工并进行培训后，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，支付员工高额工资和高额提成，大肆推销债权转让理财产品。　　套路二：　　推销高额收益做诱饵，套住投资人。线下向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品，允诺年化收益5.4%至15%不等，利诱投资人；互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，数款标的收益率10%以上，推出5000元奖励金等激励老用户带新、高返利。　　套路三：　　做足包装宣传(高调做公益、获评多家机构奖项)，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者信任。　　套路四：　　借新还旧。善林金融对外宣称的投资项目并无盈利能力，通过借新还旧等方式偿还前期投资人到期本息。　　上海警方判定，善林金融系庞氏骗局，资金缺口难以为继带来崩盘，将全力追缴涉案赃款，并提醒投资人携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关资料到本人户籍地或者实际居住地公安机关经侦部门或派出所登记、报案，主动配合公安机关开展调查取证工作。　　涉案金额或刷新纪录　　仅3家网贷平台坑了6万投资人　　今年以来，随着始于2016年下半年的网贷合规整改进入收尾期，一些原本就漏洞不少、且未在中国互金协会备案的网贷平台倒闭、高管携款跑路的消息屡屡见诸报端。相比之下，崩塌的善林金融涉案金额600余亿元，或将刷新此类平台的涉案金额纪录。　　一度震惊业内外的“e租宝”从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元，彼时警方的初步调查显示，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名，分布在31个省份和地区。　　钱宝网崩盘，今年2月，警方初步调查显示，钱宝网创始人张小雷等人非法集资未兑付集资参与人的本金300亿元左右，且截至案发，钱宝网所剩资金资产占未兑付本金比例很小，实际已无兑付能力。而据张小雷供认，钱宝网此前活跃投资人至少有100万余名。　　曾经常将“积善成林”挂在嘴边的周伯云被捕了，资金崩盘后的烂摊子，坑了多少投资人？　　此次警方公示的三家涉案平台，善林财富、善林宝、幸福钱庄(亿宝贷)均已异常无交易，三家分别上线于2016年5月、2015年3月及2015年6月，记者从第三方观察机构“网贷之家”获悉，截至案发，善林财富待还余额万元，待收投资人数41941人，待还借款人数66885人；善林宝待还余额19242.81万元，待收投资人数2947人，待还借款人数4295人；幸福钱庄(亿宝贷)待还余额51943.48万元，待收投资人数12523人；待还借款人数18088人。　　按一位资深互金人士解释，待收，又称贷款余额，待收投资人数，可理解为在平台投资还未收回本金的用户；而待还余额不难理解，指的是网贷平台的累计待还金额(含利息)或者累计待还本金(不含利息)。也就是说，仅仅善林金融旗下的3家线上问题平台累计成交额125亿余元，这之中，待还余额约30亿元(不含利息)，在平台投了钱未收回的投资人约6万名。　　网贷之家数据显示，善林财富主要是0~20万元的标的，投资周期以6个月及以上为主。在善林金融主要的线上平台“善林财富”上，记者看到，不乏投资了220万~440万元左右还都没收回的的“土豪用户”。　　善林财富待收投资人排行榜　　图表来源：网贷之家&　　这十大“土豪”就在平台“善林财富”上投资了约3000万元。　　数据来源：网贷之家&　　上述图表显示，日至日，善林财富平台100万以上投资人数逐月分别为7人、18人、4人、3人。　　天眼查信息显示，将注销的公司统计在内，善林金融的分支机构多达658家，遍布一二线主要城市，另外还对外投资了14家机构，这之中，通过层层股权渗透，除了上述三家线上理财平台，记者不完全统计，周伯云及善林金融投资关联的线上理财平台还至少有微美贷(已关闭)、找理财网(已关闭)、广群金融、意真金融(“指尖贷”)、雪橙金服、鑫隆创投、点赞网(为众筹平台)等等多家平台。　　这还不包括，警方调查显示的，善林金融在全国开设1000余家线下门店。华夏时报此前报道，善林金融以线下理财店起家，有大量的线下理财门店，客户很多是大爷大妈，近年来国家加大监管力度，2017年开始相继大量砍掉线下门店，将业务转向线上，做网贷平台并争取备案等，没想到突然被查处，而善林金融的资金去向至今还被迷雾笼罩。　　“敛财”后广泛涉足实业　　资金去向成谜　　倒下的善林金融，呈现复杂的多面性。　　善林金融在花钱包装自己上从不吝啬，一位上海资深互金从业人士告诉记者，“善林金融光是装修一个前台就花了200多万，不是自己的钱不心疼”；跟之前的e租宝、钱宝网类似，喜欢高调打广告，曾参与赞助多项国家级各类体育竞赛，并在各大卫视甚至纽约时代广场、伦敦希思罗机场投放广告，参与发起各类公益活动，创始人和机构自身，获得不同机构颁发的名目繁多的奖项。　　从2016年起，善林金融及周伯云多次对外宣称，投资了贵州等西部地区的PPP项目，但却并未见后续投资后续进展。　　善林金融宣称投资PPP项目　　没人知道善林金融的钱去了哪里。而围绕周伯云本人的层层股权关系图谱，显示其在理财平台“庞氏骗局”敛财之外，涉足了一个遍布新零售、房地产、汽车制造业等诸多资金密集型的投资大局。　　自媒体“新零售君”公号曾详解，多项公开资料和工商信息指示，“零售黑马”邻家便利店(成立于2015年5月，官网称首期注册资本1亿元，已在全国开又80余家门店)与善林金融关系密切，周伯云旗下公司或为邻家便利店的重要投资人。　　天眼查信息显示，善林金融实控人周伯云还曾从事房地产开发，于2006年11月注册了“天津佳伦宏业房地产有限公司”，至今周伯云仍持股99.5%绝对控股。不过，这家公司被诉讼缠身，曾10次被法院列为失信被执行人名单(老赖)，主要原因是房子未完成无法交房以及拖欠工程款等，因商品房销售合同纠纷被诉30余起，被质疑项目投资烂尾棘手。　　在周伯云的一系列股权投资运作中，高通盛融财富投资集团有限公司(简称“高通盛融”，曾用名：高通盛融(北京)投资基金管理有限公司，2013年注册成立，周伯云为创始股东，后曾长期担任董事长，不过，工商信息显示周伯云在2016年11月作为投资人身份退出了该公司)发挥了重要作用。　　作为周伯云对外布局投资的重要平台，企查查工商信息显示，高通盛融投资控股企业31家，涉及房地产、汽车制造业等多项资金密集型的产业投资。　　这之中，有高通汽车有限公司(注册资本6亿，日注册成立)、安源客车(注册资本5.07亿、占比70%)等，与此同时，这些产业投资还链接了小额贷款、理财等金融领域公司，比如，高通盛融投资集团参股安源客车制造有限公司，安源客车又投资成立了黑龙江德善小贷公司。　　高盛融通股权投资图谱　　来源:天眼查&
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同花顺爱基金善林金融东窗事发，它6500万投资的这家拟挂牌企业要“悲剧”？
摘要：据了解，善林金融全称为善林（上海）金融信息服务有限公司，主要从事互联网金融信息分享、咨询服务、投资管理等金融及融资业务，其创始人周伯云为企业法人代表。
又一家大型互联网金融平台被查。今日，据中国基金报报道，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，已遭上海市公安局浦东分局依法立案侦查。据了解，善林金融全称为善林（上海）金融信息服务有限公司，主要从事互联网金融信息分享、咨询服务、投资管理等金融及融资业务，其创始人周伯云为企业法人代表。近年来，互联网金融诈骗案例层出不穷，着实坑苦了一大批投资人，此次被查的善林金融，同样不例外。网贷之家数据显示，4月9日，善林财富（善林金融三个主要线上平台之一）其借款金额以0-20万为主，其中最大投资人待收是436.7万。6500万入股豪钥科技但犀牛君观察到，善林金融及其创始人周伯云也曾作为投资者，通过善林投资先后对拟挂牌企业豪钥科技合计投资了6500万，目前仍然是豪钥科技第二大股东。资料显示，豪钥科技成立于日，是一家基于线上电商平台和线下业务的专业互联网运营服务商，其线上电商平台为中捷代购网站，线下业务包括代理、加盟门店、体验柜及开设自营门店四类，主要提供代购电子商务以及相关的增值服务。日，善林（上海）投资控股有限公司出资1500万元成功入股，当时豪钥科技估值为1亿元；一年后，日，善林投资再次加码，以货币资金投资5000万元，此次增资前，豪钥科技估值已涨至3亿，至此善林投资持有豪钥科技29.17%，此后未再增减持，目前为豪钥科技第二大股东。就在今年3月28日，豪钥科技已取得股转系统挂牌同意函。犀牛君观察到，目前在三板挂牌企业中，业务模式与豪钥科技较为接近的有淘粉吧（834805）和亿玛在线（836346），两者均为做市企业，平均市盈率23.43倍。近三年，豪钥科技的业绩表现亦不尽人意。数据显示，豪钥科技2015年、2016年、月分别实现营收146.20万元、1311.02万元、1809.97万元；实现归母净利润-287.32万元、-1896.86万元、-3638.91万元，亏损幅度不断扩大。毛利率方面，随着互联网行业的迅速发展，竞争愈发激烈，豪钥科技毛利率从2015年的98.81%，在2016年出现断崖式下滑，降至21.00%，进入2017年后其毛利率仍旧未见明显上涨。加盟商投诉不断业绩连年亏损，二股东又被立案侦查，但让豪钥科技头疼事情远不止这些，中国投诉网上满屏的加盟商控诉诈骗之辞，似乎是此次危机的先行指标。中国投诉网为民营加盟投诉平台。犀牛君发现，目前在中诉网上关于中捷代购最新的一条控诉发生在日。犀牛君查阅相关内容后发现，加盟商大多指控“中捷代购业务员以宣讲会的形式，通过高额返利、京东淘宝韵达合作‘背书’等过度包装的说辞‘引诱’用户加盟，加盟后却发现与业务员此前的说辞相差甚远，不仅返利低，且在加盟商会议上遭遇禁言”。加盟商在提出这些控诉的同时，还要求豪钥科技退回5000元加盟费，但多次交涉后，豪钥科技仅同意退回1000元。犀牛君查阅加盟商与豪钥科技签订的加盟合同后发现，双方并未就解约时加盟费如何处置进行详细说明。关于利润分配，合同显示，双方对于网站购物差价返利等利润，采用三七分，其中豪钥科技提取不高于30%的利润所得，加盟商提取不低于70%的利润所得。而犀牛君了解到，“中捷代购”网站为会员提供网购代购服务所产生的返利收入，是豪钥科技的主要业务收入之一，该项业务在2016年和月的收入分别为442.75万元和559.82万元，占主营业务收入的比例分别为33.77%和30.93%。但豪钥科技营收占比最高的业务，并不是代购返利收入，而是技术服务费收入。何为技术服务费收入？豪钥科技在公转书中解释称，技术服务费收入包括公司通过授权代理商及加盟门店两种形式收取的加盟费，该项业务在2016年、月，占豪钥科技主营业务收入比例分别为65.39%和47.52%。如此高的营收占比，可以说豪钥科技几乎靠加盟商吃饭，如今却屡屡遭到加盟商控诉，不可谓不头疼。值得一提的是，公转书显示，豪钥科技现有 6000 多家加盟门店，经营区域遍及全国22个省、自治区。官网4月迎双旦 多个应用商店不见APP踪影这6000家加盟店现在发展得如何，我们无法得知，但中捷代购网站的现状我们却得以一窥。犀牛君登陆豪钥科技主打线上平台——中捷代购发现，其首页仍在轮播着一张“迎双旦”的节日海报，而今日距离元旦已过去3月有余。而其公转书中屡次提及的中捷代购APP，犀牛君在应用宝、小米等品牌应用商店搜索均未找到该款产品，而网上遗留的其最新版本，更新时间停留在日。另一边，APP Store中同样未见其踪影，取而代之出现在搜索首位的是“中捷乐淘”。犀牛君进一步发现，目前华为应用商店仍能正常下载该款APP，只是评论区近期出现不满“闪退”的评论。
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云通讯服务平台“Layer”获1500万美元B轮融资善林董事长自首 善林金融被查封事件始末/原因
善林董事长自首 善林金融被查封事件始末/原因 &&4月10日，善林金融上海办公室被警方查封的消息又引发了行业新一轮的讨论。
公司主体为善林（上海）金融信息服务有限公司，成立于2013年，注册地在上海自贸区，注册资本人民币12亿元，唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。该公司以线下理财起家，企查查资料显示，分支机构已达606家，覆盖两百多个城市。而现在已经形成线上线下多业务形态体系，旗下有善林宝、善林财富、亿宝贷（原为&幸福钱庄&）等数家平台。
&实控人投案自首&
通过综合各方消息，我们基本可以还原此次事件的始末：
10日上午11时，上海市经侦数十人于10日上午11时左右进入善林金融总部，当天在岗的平台员工均被警方控制，不得与外界联系。直到下午6点左右，员工才被放出，并被告知善林金融总部已被查封，相关员工即日起解散，回家等待进一步消息。据相关媒体报道，经侦还带走了相关人事资料、技术资料等相关文件。
被查封的原因一时众说纷纭，有人猜测是P2P或者新近区块链业务踩雷，有人表示或与创始人周伯云有关。雷锋网同时在网上发现一份流传的致员工公告，公告称这次是监管部门的一次严格检查，为期三到五天，并让工作人员做好安抚投资者的工作。
不过一切猜测在今日上午尘埃落定。11点，上海市公安局浦东分局官方微博通报案情，&日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。&
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机情秀公众号善林金融怎么一夜变非法吸收公众存款罪了？国务院、国务院办公厅等法规解开猫腻
善林金融怎么一夜变非法吸收公众存款罪了？国务院、国务院办公厅等法规解开猫腻
善林金融事件，对很多不明真相的吃瓜群众而言，是一个茶余饭后谈点；对很多怀着不明好意之徒而言，是落井下石的不二之选；对很多自媒体而言，就是粘贴复制蹭蹭热点，唯恐天下不乱。
但对于金融行业从业人员来说，这是一个噩耗，刷新了社会观、价值观，有一种这辈子再也不敢相信ZF的感觉，这辈子再也不敢从事金融了。尤其对于善林的几十万客户和善林近两万名员工而言，如晴天霹雳，很多家庭从此没了欢声笑语，开始了漫长的悔恨和追讨之路，很多家庭因此破碎。
怎么之前那么多权威媒体报道、那么多权威证书、那么多权威人士站位，怎么一夜间就成了非法？怎么发展近五年，没有任何一笔违约，没有任何投诉的善林，一夜间就成了非法吸收公众存款？更离谱的是一些出借人被告知，之前所获得的利息也要吐回去，一些善林员工被告知，之前上班所获得的合法工资提成奖金也要吐回去，人家直接打印了工资流水，不交钱不给走，交了工资还不行，还得交保释金（部分地区）。
孤陋寡闻了，不禁仰望上天，这是怎么了？这个世道....
今天看到一篇文章，作者用法律法规来剖析里面的一些猫腻，朋友们可以看看（文章比较长，需细细品读）
《天上掉下善林金融非法吸收公众存款罪投资善林金融全国公众却摊上灭顶之灾国务院、国务院办公厅等法规解开猫腻》
国务院、国务院办公厅等五份生效法律、法规规定是揭露浦东警方滥用职权玩忽职守违反刑事案件、办案程序先入为主伪造非法吸收公众存款犯罪案件的法律武器：
（1）《国务院非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令
第247号）第九条对非法吸收公众存款，中国人民银行一经发现，应当立即调查、核实；经初步认定后，应当及时提请公安机关依法立案侦查；第十条在调查、侦查非法金融机构和非法金融业务活动的过程中，中国人民银行和公安机关应当互相配合。第十六条因非法金融业务活动形成的债权债务，由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。
浦东警方违反国务院规定的法定程序，对没有出借人举报、没有人民银行调查、核实、初步认定，就擅自以周伯云个人“投案自首”就提前认定善林金融非法吸收公众存款罪，其目的就是按非法集资公众存款没收出借人全部利息，没收其追缴的本金，导致涉及全国几十万出借人倾家荡产，一夜返贫，给国家制造麻烦和负担！
（投资人跟出借人的区别：）
浦东警方故意违反国务院上述规定，绕过人民银行“立即调查、核实；经初步认定后，提请公安机关依法立案侦查”的法定程序，浦东警方抛开人民银行监管机关单打独奏以善林金融懂事长周伯云董事长4月9日投案自首，次日即10日就强行查封总部运走账簿解散员工导致涉及全国600个分公司上千个网点不能正常营业，浦东警方因善林金融诚信经营网络金融业务四年多对出借人是零风险，没拖欠过一份到期本息，没人举报善林金融，浦东警方却凭控制的账簿上记载的信息通知全国各地公安机关对投资者打电话通知就地登记报案非法取证！让涉案工作人员天天担惊受怕、胆战心惊，唯恐全部家当血本无归：有的得病，有的死亡，有的离婚、导致投资人对各级监管、认定、表彰的政府部门不信任接连不断的上访，制造遍布全国的社会不稳定！浦东警方纯属触犯《刑法》第397条“国家工作人员滥用职权或者玩忽职守”的刑事犯罪行为！
（2）日中国人民银行
工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室 等十部门联合印发了
《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发〔号）“经党中央、国务院同意，现提出以下意见”：
（八）网络借贷。网络借贷包括个体网络借贷（即P2P网络借贷）和网络小额贷款。个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。在个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属于民间借贷范畴，受合同法、民法通则等法律法规以及最高人民法院相关司法解释规范。
（十六）消费者权益保护。研究制定互联网金融消费者教育规划，及时发布维权提示。加强互联网金融产品合同内容、免责条款规定等与消费者利益相关的信息披露工作，依法监督处理经营者利用合同格式条款侵害消费者合法权益的违法、违规行为。人民银行、银监会、证监会、保监会会同有关行政执法部门，根据职责分工依法开展互联网金融领域消费者和投资者权益保护工作。
上述是经党中央、国务院同意的《指导意见》，对几年来长期放心坚持投资国家多次权威认定和嘉奖的P2P善林网络金融的投资者，浦东警方如此让参与违法集资莫名其妙的承担罪名倾家荡产，浦东警方纯属对抗党中央、国务院同意的《指导意见》，触犯《刑法》第397条“国家工作人员滥用职权或者玩忽职守”的刑事犯罪行为！
（3）国务院办公厅日印发并实施《互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（国办发〔2016〕21号）
国务院办公厅近日公布了《互联网金融风险专项整治工作实施方案》。互联网金融风险专项整治工作领导小组相关负责同志13日就专项整治工作回答了记者提问:
答：为促进互联网金融健康有序发展，经国务院批准，人民银行、中央宣传部、中央网信办、中央维稳办、国家发展改革委、工业和信息化部、公安部、财政部、住房城乡建设部、工商总局、国务院法制办、银监会、证监会、保监会、国家信访局、最高人民法院和最高人民检察院等十七个部门联合开展互联网金融风险专项整治。
浦东警方隐瞒上述好多部门对年年权威认定善林金融互联网P2P公司并几十份权威嘉奖证据，单打独奏，在没有任何部门提供善林金融非法吸收公众存款犯罪事实和证据，没有任何投资者举报的情况下，就以善林公司董事长4月9日所谓投案自首，次日4月10日就查封善林金融总部，拿走全部账簿，解散员工，造成涉及全国600多分公司、上千网点不能营业！发动自媒体和《南方周末报》等权威媒体大肆报道投资者血本无归，导致全国性的投资者因相信国家对善林金融四年多几十个权威认定和嘉奖官方公开相信而投资诚信经营的善林金融，对国家官方的公开信息产生怀疑！涉及几十万投资者及其家庭极度恐慌找不到倾家荡产的活路！
（4）P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室向各地P2P整治联合工作办公室下发了日《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》（网贷整治办函【2017】57号）
二、扎实做好整改验收的各项工作
(一)成立验收专班，落实各方责任
各省(区、市、计划单列市)人民政府应当高度重视本次整改验收工作，提高认识，切实落实属地管理职责，做好组织管理和风险预案，成立由省(区、市、计划单列市)金融办、银监局以及人民银行分支机构、公安、通信管理、工商管理等部门组成的联合整改验收小组，进行交叉核验，统筹考虑并确定验收标准和措施。
(二)严格验收标准，确保分类施策
各地整治办应当对辖内机构进行全覆盖、有重点的实质检查，可以通过核查账务系统、资金流水、融资项目真实性、抽查借贷合同、暗访检查违规线下营销和违规宣传行为、产品合规性调查等手段，查实查透网贷机构存在的问题，严防被检查机构'带病'通过验收。
根据上述规定，浦东警方在日下达（网贷整治办函【2017】57号）通知之后到日查封善林金融总部全部转账簿解散员工之前作为“联合整联合整改验收小组”小组成员之一，是否按通知规定“对辖内机构进行全覆盖、有重点的实质检查，可以通过核查账务系统、资金流水、融资项目真实性、抽查借贷合同、暗访检查违规线下营销和违规宣传行为、产品合规性调查等手段，查实查透网贷机构存在的问题”？为什么至今没有上海联合整改验收小组“对辖内机构进行全覆盖、有重点的实质检查，对辖内机构进行全覆盖、有重点的实质检查”的一个字的声音？到底是否“联合整联合整改验收小组”查实查透网贷机构存在的问题？都是媒体铺天盖地的报道善林金融董事长投案自首而认定善林金融非法吸收公众存款的消息？为什么不敢提人民银行为首的其他监管机构提供的善林公司非法吸收公众存款犯罪的一点官方信息？证明浦东警方乱用职权玩忽职守违法认定善林网络金融企业非法吸收公众存款铁证如山！
《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》的附件“关于整改验收过程中部分具体问题的解释说明”
关于线下经营的有关问题。对于大规模从事线下营销的网贷机构，应当消减淘汰或转型线下营销门店及人员，清理、摘除相关标示、标牌、宣传牌、宣传单等，不得再在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目”。浦东警方在日《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》下达之后四个月后的日查封善林金融总部，拿走全部账务，解散员工是明显对抗上述规定的钓鱼执法！
（5）日《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知
》整治办函【2018】29号。
此通知是日《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》的验收工作的通知。浦东警方是在此前一个多月根据善林金融董事长周伯云4月9日投案自首次日即4月10日查封善林金融总部拿走全部账簿、解散员工。
半月后“经济参考报 记者 朱翃
4月24日，记者从上海市公安局获悉，因涉嫌非法吸收公众存款，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”）实际控制人周伯云等8人当天被警方批捕，此案涉案金额高达600余亿元”。所以上海“金融办、银监局以及人民银行分支机构、公安、通信管理、工商管理等部门组成的联合整改验收小组，进行交叉核验”，对善林金融就不用行使“开展验收工作”职责了！
但日《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知
》现就本领域验收工作有关事宜通知如下：
一、验收标准“具体可能构成非法集资、非法吸收公众存款、非法发行证券等。相关认定标准参照《中华人民共和国刑法》《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》《中华人民共和国证券法》等相关法律法规规定执行”。
《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十六条明确规定“因非法金融业务活动形成的债权债务，由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退”。而浦东警方却违反该（国务院令第247号）第十六条规定，4月10日搬走总部全部账簿、解散员工、电话通知投资者宝善林公司非法吸收公众存款’等手段，至今阻止涉及全国600多份公司上千网点停止营业，涉及全国几十万投资者怎能等着自媒体报道的投资者积攒一辈子的私有财产，因相信国家多部门认定并及时此嘉奖的四年多诚信经营不欠投资者一份钱的善林金融投资本金血本无归打水漂啦！
根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条“违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金”。善林金融根本不是非法集资刑事案件！也决不能因为善林公司法定代表人周伯云个人为达到何目的如何投案自首也改变不了善林公司早已经有关部门依法批准的国内外知名度很高的网络金融公司！
根据上述《善林金融荣获年度互金企业50强、年度互联网理财创新平台》日前，由每日经济新闻主办的“2016中国互联网金融规范与发展高峰论坛”
暨“2016中国互联网金融行业榜”颁奖典礼在深圳隆重举行，善林金融凭借其在互联网金融领域的创新能力、稳定风控等方面的综合优势荣获“年度互联网金融企业50强”和“年度互联网理财创新平台”双料大奖。
如果《善林金融荣获年度互金企业50强、年度互联网理财创新平台》双份权威大奖，浦东警方还独自认定善林公司非法吸收存款，那浦东警方必须承担公开造谣国家有关部门对善林公司权威认定和嘉奖造假的法律责任！
日整治办函【2018】29号“3.未经许可，依托互联网友行销售资产管理产品的行为，须立即停止，存量业务应当最迟于2018年6月底前压缩至零。个别从业机构情况特别复杂、确有必要适当延长整改时限的，应经省级人民政府批准，并由省级人民政府指定相关部门负责后续整改监督及验收”。浦东警方提前在日整治办函【2018】29号提前一周，4月10日查封善林金融总部，拿走全部账簿，解散员工，致使全国600多份公司上千网点停业，没有举报证据，打电话让投资者报善林金融非法吸收公众存款的案，剥夺善林公司接受上海市金融办（局）、人民银行分支机构以及银监局、证监局、保监局、公安、通信管理、市场监督管理等部门组成的验收工作专班整改监督及验收的权利！
【四】最后揭开浦东警方认定善林金融非法吸收公众存款的目的是为善林金融董事长周伯云豁免归还投资人的合法利息和大部本金，违反《宪法》第十三条“公民的合法的私有财产不受侵犯”的规定，剥夺涉及全国几十万投资人私有财产的合法权利！”
浦东警方违法认定善林金融非法吸收公众存款，就是为套用日《最高人民法院
最高人民检察院
公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》关于涉案财物的追缴和处置问题“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”（即已还本付息的投资，浦东警方将投资人获得的利息等从归还没到期的本金中扣回）；涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。（即投案自首人对投资额不给利息，不够还本还得按比例返还。即向按国家各部门权威认定并嘉奖四年多诚信经营的善林公司投资，被浦东警方认定投资者参与非法吸收公众存款参与人，变成无息折本，损失大部和法私有财产）
浦东警方不仅让投案自首的善林金融董事长周伯云占了合法投资人合法私有财产权利，更严重的是根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”。
“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理”（即善林金融董事长根据该条规定，案发前已归还的数额，可以减轻量刑；能够只归还本金不归还利息清退资金免于刑事处罚或者不作为犯罪处理）
综上证据事实和法律规定，浦东经方警方如此滥用职权、玩忽职守违反《国务院非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等法律规定，目的不是维护投资者私有财产的合法权利！而是通过善林金融董事长所谓投案自首获得免息借款，还免于刑事处罚甚至不作为犯罪的好处！
善林金融与同期河北麦穗处罚结果相反：
4月19日，河北P2P平台麦穗金服在官网发布清盘公告，称因整改“没有达到要求”，被迫“良性退出”，决定于日0点起正式清盘，即日起停止平台所有运营。平台将从起，分三期兑付出借人本金及利息，并于6月30日兑付完成。
公告称，“由于金融办严查，3月23日《互金整改通知书》下达验收不合格，经过25天的整改，也没有达到要求”，并披露有监管方下发的“整改认定书”全文：
网贷之家注意到，根据该平台公布的“整改认定书”，监管方认定平台存在的问题包括：未在经营范围中明确网络借贷信息中介、资金流通过个人账户流转、存在自融、未使用电子签名、官网未设信披专区、为正式上线银行存管、未在公安机关登记备案等等。
上海浦东善林金融与河北麦穗金服同是互联网金融企业，并且河北银监会对麦穗金服是3月23日下达的《互金整改通知书》，比浦东警方查封善林金融还早18天，为何出现如此相反的监督处罚结果！
河北银监会惩罚的是P2P互联网麦穗金服企业，保护的是投资者一分也不少的稀有财产合法权利；浦东警方滥用职权玩忽职守保护的是善林金融董事长的违法利益，侵害的善林金融上万员工的合法权利和投资几十万人私有财产的合法权利！这就是在同一个国家同一个时间出的不同执法结果的千年难遇的蹊跷加猫腻的真实怪事！
二〇一八年五月二十七日日(星期日)
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最后建议：合法合理维权，拧成一股绳，多体谅善林员工，顶着多重压力不容易，相信阳光，相信正义！
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