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银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”银行理财？
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”银行理财？》的相关文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”？》 精选一近日，兴业银行找，买到假被骗10亿的消息火了！兴业银行杭州分行一纸诉状将建行咸宁分行和东吴证券一起告上法庭。网友说，这还？银行都被骗了！一、一连串的奇迹：银行都能买到10亿假6月26日，国海证券的“”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的，该产品期限24个月，金额10亿元，6.3%。而同一时期，其他银行的类似产品在4%-5%之间，该产品收益率明显偏高。按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。临近到期，东吴证券接到兴业银行杭州分行的指令，向建行咸宁分行发函要求其兑付。意外的是，建行咸宁分行回函称，该产品并不存在，也从未签署过该协议！更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。据悉，该案有别于单纯的“萝卜章”事件，三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户，并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中，至此，算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的义务。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。兴业银行毕竟不是大爷大妈，没有赖在建行一哭二闹三上吊。什么是高觉悟？建行说自己毛都不知道，10个亿没了的兴业银行居然也说自己都不知道，只说“现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”难道，不应该先问问那10个亿去哪里了吗？众所周知，都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。很显然，这10个亿如果按照协议打到规定的账户上，就不可能存在被挪用的风险。再退一步说，哪怕没有打到专用账户上，这两年间只要兴业银行查询一次账户，也早就发现问题了啊。SO，这不是一个奇迹，而是一连串奇迹啊！二、白花花10个亿去哪了？居然谁也不知道！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？我们什么都不知道，但老司机知道，作为此次事件的核心人物，作为一个小小的支行行长，以他的权限，绝无可能搞出10个亿的假理财，充其量一千万到头了。根据东吴证券和建行咸宁分行签订的协议，理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理，于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。但是了解内情的人士表示，这10亿元被肖俊违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。如今，距离这笔理财产品的最后兑付日已经过两个多月，资金仍不知去向。一位曾在银行工作的人士表示，一般基于地域性的原因，以及业务沟通便利方面的考虑，银行同业理财选择跨省跨行的几率较小，选择跨省跨行同业理财，不排除出于规避监管的考虑。他认为，这个案子是两家工作人员相互串通的可能性极大，可能是一种资金过桥。如今肖俊已经被限制人身自由，即便告上法庭，兴业银行能否追回剩余的资金尚未可知。某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行不严格，也可能银行并不知情。“同业有一个圈子，圈内人勾兑同业理财是没问题的，工作人员个人放贷的情况也不少见。”兴业银行向《财经》记者表示：“我们只是买了理财产品，至于这个理财产品后来发生了什么事情，现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”三、同业“飞单”频出近期银行同业市场里，“飞单”、“萝卜章”事件频出。影响比较大的是民生银行航天桥支行和西客站支行的两起“飞单”案，从中谋求私利。飞单，是指银行工作人员利用对自己的信任，私自出卖不属于自身银行的理财产品。民生银行一开始声称这属于员工个人行为，包括支行行长以及多名工作人名涉入其中。但最后民生银行承担了责任，兑付了本金。国海证券的“萝卜章”事件，也是归咎于员工个人，最后在监管方的调解下，链条上的数十家机构共同承担了责任。此次兴业银行杭州分行和建行咸宁分行的纠纷不同之处在于，这10亿元资金是兴业银行自有资金，并不涉及自然投资人。卷入此案的四方都是企业，除了兴业银行、建行、东吴证券之外，还有当地的贷款企业。一位股份制银行业内人士表示，如果是自然投资人，银行会顾及民生问题、监管方面的压力等，想着大事化小，把本金先兑付了。如果涉及的只是机构就很难说了，机构和机构之间存在博弈。对于最近银行同业“飞单”“萝卜章”事件频发，某股份制银行私人银行的资管部门总经理表示，主要是跟经济周期有关系，以前在充足的情况下，可以通过一些错配，将资金补齐，但是如今企业经营效益下滑，监管加强，风险就暴露了出来。某基金海外表示，大行整体资产规模都是挺大的，很多分支行有一定头寸管理权限，以前市场环境好，有些分支行因为自己业务营销能力比较强，不到银监会去备案，自己做了资金池。手里又有项目，就去找客户、找钱，以理财的形式和方式去做。一旦违约了，不能偿还和兑付，这个方式就不可持续了，风险就会暴露出来。他认为，后续还会有更多的违约要暴露出来。通道方东吴证券人士表示在这项业务中，兴业银行杭州分行和建行咸宁分行事先沟通好，然后借助东吴证券做中间通道，来完成这项交易，一般只是银行为了资金出表，才要借助通道。这一业务方式被称为“通道业务”，是银行同业业务的一种。在过去几年间，通道业务发展非常迅速。但是上述某基金海外投资经理认为，做通道容易把风险掩盖，也很难监管，分不清是通道还是主动管理，有些券商打着主动管理的旗号干着通道的活儿。一位业内人士表示，券商在做这种通道业务时，惯例是不做现场调查的，否则成本太高，这种业务主要是走量。根据2017年一季度的数据显示，东吴证券目前的资管规模大概是3000亿元。在中国券商的资管业务总量第17位。排名前三的分别是中信证券、华泰证券和国泰君安，资管规模分别是18669亿元、9708亿元和8531亿元。正是因为如此，通道业务也是监管机构在最近两年一直主导收缩的业务，强调券商要增加主动管理。根据“银行理财监管新规”《征求意见稿》，只能走，券商、的不能继续扮演通道类角色。清华大学五道口学院教授认为，信会成为未来唯一合法的通道，也不排除还有新的监管措施出台。四、疑点重重：银行也会中招？购买银行理财前，先做这件事说实在的，现在很多假理财产品已经发展到了和无疑，这不是一句“不贪小便宜”就可以避免的，比如，前段时间民生银行的40亿假理财产品不仅办理程序和真理财一样，甚至连利润都一样。但是，有个“”，是银监会批的官方网站，上面可以查所有的银行理财。这个网站随便一个银行基层员工都知道，不需要你风控人员怎么核实，只要动动手指去网上查一查便知道产品真假。所以兴业银行会遭遇假理财真的是让人摸不着头脑。此外，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。既然被转移了，兴业银行会不知道？明明可以随时查询啊，账户里没钱了，2年都没人查一下吗？面对重重疑点，有人猜测这次的事是两家银行工作人员相互串通操作，某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。看来这件事没那么简单。这里再重申一遍，购买银行理财产品前，先去中国查一下。输入产品名称，系统就会显示这款产品的信息。要是查出来没这款产品，或者张冠李戴信息不对，就是被骗了！▼，您的理财首选▼/《银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”银行理财？》 精选二兴业银行找建行理财，买到假理财产品被骗10亿的消息火了！兴业银行杭州分行一纸诉状将建行咸宁分行和东吴证券一起告上法庭。网友说，这还怎么理财？银行都被骗了！一、一连串的奇迹：银行都能买到10亿假理财6月26日，国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的产品，该产品期限24个月，金额10亿元，预期利率6.3%。而同一时期，其他银行的类似产品收益率在4%-5%之间，该产品收益率明显偏高。按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。临近到期，东吴证券接到兴业银行杭州分行的指令，向建行咸宁分行发函要求其兑付。意外的是，建行咸宁分行回函称，该产品并不存在，也从未签署过该协议！更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。众所周知，银行的理财产品都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。二、白花花10个亿去哪了？居然谁也不知道！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？作为此次事件的核心人物，一个小小的支行行长，以他的权限，绝无可能搞出10个亿的假理财，充其量一千万到头了。根据东吴证券和建行咸宁分行签订的协议，理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理，投资于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。如今，距离这笔理财产品的最后兑付日已经过两个多月，资金仍不知去向。兴业银行在接受采访时表示：“我们只是买了理财产品，至于这个理财产品后来发生了什么事情，现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”三、同业“飞单”频出飞单，是指银行工作人员利用投资者对自己的信任，私自出卖不属于自身银行的理财产品。近期银行同业市场里，“飞单”、“萝卜章”事件频出。影响比较大的是民生银行航天桥支行和西客站支行的两起“飞单”案，从中谋求私利。民生银行一开始声称这属于员工个人行为，包括支行行长以及多名工作人名涉入其中。但最后民生银行承担了责任，兑付了投资人本金。国海证券的“萝卜章”事件，也是归咎于员工个人，最后在监管方的调解下，链条上的数十家机构共同承担了责任。此次兴业银行杭州分行和建行咸宁分行的纠纷不同之处在于，这10亿元资金是兴业银行自有资金，并不涉及自然投资人。卷入此案的四方都是企业，除了兴业银行、建行、东吴证券之外，还有当地的贷款企业。一位股份制银行业内人士表示，如果是自然投资人，银行会顾及民生问题、监管方面的压力等，想着大事化小，把本金先兑付了。如果涉及的只是机构就很难说了，机构和机构之间存在博弈。对于最近银行同业“飞单”“萝卜章”事件频发，某股份制银行私人银行的资管部门总经理表示，主要是跟经济周期有关系，以前在资金池充足的情况下，可以通过一些错配，将资金补齐，但是如今企业经营效益下滑，监管加强，风险就暴露了出来。四、疑点重重：银行也会中招？购买银行理财前，先做这件事说实在的，现在很多假理财产品已经发展到了和真理财无疑，这不是一句“不贪小便宜”就可以避免的，比如，前段时间民生银行的40亿假理财产品不仅办理程序和真理财一样，甚至连利润都一样。但是，有个“中国理财网”，是银监会批的官方网站，上面可以查所有的银行理财。再重申一遍，购买银行理财产品前，先去中国理财网查一下。点击菜单栏中的“理财产品”，输入产品名字，就会显示这款产品的信息。或者，选择稳健收益的知名互联网品牌P2P理财！点击 “阅读原文” 快速注册，本宝宝只能帮你到这里了！钱闲着?特浪费！猛戳下方“阅读原文”，100元起投！《银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”银行理财？》 精选三国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。近日，兴业银行找建行理财，买到假理财产品被骗10亿的消息火了！兴业银行杭州分行一纸诉状将建行咸宁分行和东吴证券一起告上法庭。网友说，这还怎么理财？银行都被骗了！一、一连串的奇迹：银行都能买到10亿假理财6月26日，国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的保本理财产品，该产品期限24个月，金额10亿元，预期利率6.3%。而同一时期，其他银行的类似产品收益率在4%-5%之间，该产品收益率明显偏高。按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。临近到期，东吴证券接到兴业银行杭州分行的指令，向建行咸宁分行发函要求其兑付。意外的是，建行咸宁分行回函称，该产品并不存在，也从未签署过该协议！更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。据悉，该案有别于单纯的“萝卜章”事件，三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户，并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中，至此，算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的理财产品的义务。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。兴业银行毕竟不是大爷大妈，没有赖在建行一哭二闹三上吊。什么是高觉悟？建行说自己毛都不知道，10个亿没了的兴业银行居然也说自己都不知道，只说“现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”难道，不应该先问问那10个亿去哪里了吗？众所周知，银行的理财产品都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。很显然，这10个亿如果按照协议打到规定的账户上，就不可能存在被挪用的风险。再退一步说，哪怕没有打到专用账户上，这两年间只要兴业银行查询一次账户，也早就发现问题了啊。SO，这不是一个奇迹，而是一连串奇迹啊！二、白花花10个亿去哪了？居然谁也不知道！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？我们什么都不知道，但老司机知道，作为此次事件的核心人物，作为一个小小的支行行长，以他的权限，绝无可能搞出10个亿的假理财，充其量一千万到头了。根据东吴证券和建行咸宁分行签订的协议，理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理，投资于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。但是了解内情的人士表示，这10亿元被肖俊违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。如今，距离这笔理财产品的最后兑付日已经过两个多月，资金仍不知去向。一位曾在银行工作的基金业人士表示，一般基于地域性的原因，以及业务沟通便利方面的考虑，银行同业理财选择跨省跨行的几率较小，选择跨省跨行同业理财，不排除出于规避监管的考虑。他认为，这个案子是两家工作人员相互串通的可能性极大，可能是一种资金过桥。如今肖俊已经被限制人身自由，即便告上法庭，兴业银行能否追回剩余的资金尚未可知。某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。“同业有一个圈子，圈内人勾兑同业理财是没问题的，工作人员个人放贷的情况也不少见。”兴业银行向《财经》记者表示：“我们只是买了理财产品，至于这个理财产品后来发生了什么事情，现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”三、同业“飞单”频出近期银行同业市场里，“飞单”、“萝卜章”事件频出。影响比较大的是民生银行航天桥支行和西客站支行的两起“飞单”案，从中谋求私利。飞单，是指银行工作人员利用投资者对自己的信任，私自出卖不属于自身银行的理财产品。民生银行一开始声称这属于员工个人行为，包括支行行长以及多名工作人名涉入其中。但最后民生银行承担了责任，兑付了投资人本金。国海证券的“萝卜章”事件，也是归咎于员工个人，最后在监管方的调解下，链条上的数十家机构共同承担了责任。此次兴业银行杭州分行和建行咸宁分行的纠纷不同之处在于，这10亿元资金是兴业银行自有资金，并不涉及自然投资人。卷入此案的四方都是企业，除了兴业银行、建行、东吴证券之外，还有当地的贷款企业。一位股份制银行业内人士表示，如果是自然投资人，银行会顾及民生问题、监管方面的压力等，想着大事化小，把本金先兑付了。如果涉及的只是机构就很难说了，机构和机构之间存在博弈。对于最近银行同业“飞单”“萝卜章”事件频发，某股份制银行私人银行的资管部门总经理表示，主要是跟经济周期有关系，以前在资金池充足的情况下，可以通过一些错配，将资金补齐，但是如今企业经营效益下滑，监管加强，风险就暴露了出来。某基金海外投资经理表示，大行整体资产规模都是挺大的，很多分支行有一定头寸管理权限，以前市场环境好，有些分支行因为自己业务营销能力比较强，不到银监会去备案，自己做了资金池。手里又有项目，就去找客户、找钱，以理财的形式和方式去做。一旦资产端违约了，不能偿还和兑付，这个方式就不可持续了，风险就会暴露出来。他认为，后续还会有更多的违约要暴露出来。通道方东吴证券人士表示在这项业务中，兴业银行杭州分行和建行咸宁分行事先沟通好，然后借助东吴证券做中间通道，来完成这项交易，一般只是银行为了资金出表，才要借助通道。这一业务方式被称为“通道业务”，是银行同业业务的一种。在过去几年间，通道业务发展非常迅速。但是上述某基金海外投资经理认为，做通道容易把风险掩盖，也很难监管，分不清是通道还是主动管理，有些券商打着主动管理的旗号干着通道的活儿。一位业内人士表示，券商在做这种通道业务时，惯例是不做现场调查的，否则成本太高，这种业务主要是走量。根据2017年一季度中国的数据显示，东吴证券目前的资管规模大概是3000亿元。在中国券商的资管业务总量排名第17位。排名前三的分别是中信证券、华泰证券和国泰君安，资管规模分别是18669亿元、9708亿元和8531亿元。正是因为如此，通道业务也是监管机构在最近两年一直主导收缩的业务，强调券商要增加主动管理。根据“银行理财监管新规”《征求意见稿》，银行只能走信托通道，券商、基金子公司的资管计划不能继续扮演通道类角色。清华大学五道口金融学院教授谢平认为，信托会成为未来唯一合法的通道，也不排除还有新的监管措施出台。四、疑点重重：银行也会中招？购买银行理财前，先做这件事说实在的，现在很多假理财产品已经发展到了和真理财无疑，这不是一句“不贪小便宜”就可以避免的，比如，前段时间民生银行的40亿假理财产品不仅办理程序和真理财一样，甚至连利润都一样。但是，有个“中国理财网”，是银监会批的官方网站，上面可以查所有的银行理财。这个网站随便一个银行基层员工都知道，不需要你风控人员怎么核实，只要动动手指去网上查一查便知道产品真假。所以兴业银行会遭遇假理财真的是让人摸不着头脑。此外，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。既然被转移了，兴业银行会不知道？明明可以随时查询啊，账户里没钱了，2年都没人查一下吗？面对重重疑点，有人猜测这次的事是两家银行工作人员相互串通操作，某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。看来这件事没那么简单。这里再重申一遍，购买银行理财产品前，先去中国理财网查一下。网址：.cn/zzlc/index.shtml点击菜单栏中的“理财产品”，输入产品名字。就会显示这款产品的信息。要是查出来没这款产品，或者张冠李戴信息不对，就是被骗了！如果你已经着了银行假理财的道，就把这篇文章发给你家人看吧，然后义正言辞地说：“你看，连银行自己都被骗了，不是我方无能，是敌人太狡猾！”或多或少可以减轻点负罪感。来理财收益妥妥滴~具体详情请查看“阅读原文”《银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”银行理财？》 精选四导语：国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。近日，兴业银行找建行理财，买到假理财产品被骗10亿的消息火了！兴业银行杭州分行一纸诉状将建行咸宁分行和东吴证券一起告上法庭。网友说，这还怎么理财？银行都被骗了！一、一连串的奇迹：银行都能买到10亿假理财6月26日，国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的保本理财产品，该产品期限24个月，金额10亿元，预期利率6.3%。而同一时期，其他银行的类似产品收益率在4%-5%之间，该产品收益率明显偏高。按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。临近到期，东吴证券接到兴业银行杭州分行的指令，向建行咸宁分行发函要求其兑付。意外的是，建行咸宁分行回函称，该产品并不存在，也从未签署过该协议！更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。据悉，该案有别于单纯的“萝卜章”事件，三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户，并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中，至此，算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的理财产品的义务。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。兴业银行毕竟不是大爷大妈，没有赖在建行一哭二闹三上吊。什么是高觉悟？建行说自己毛都不知道，10个亿没了的兴业银行居然也说自己都不知道，只说“现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”难道，不应该先问问那10个亿去哪里了吗？众所周知，银行的理财产品都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。很显然，这10个亿如果按照协议打到规定的账户上，就不可能存在被挪用的风险。再退一步说，哪怕没有打到专用账户上，这两年间只要兴业银行查询一次账户，也早就发现问题了啊。SO，这不是一个奇迹，而是一连串奇迹啊！二、白花花10个亿去哪了？居然谁也不知道！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？我们什么都不知道，但老斯基知道，作为此次事件的核心人物，作为一个小小的支行行长，以他的权限，绝无可能搞出10个亿的假理财，充其量一千万到头了。根据东吴证券和建行咸宁分行签订的协议，理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理，投资于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。但是了解内情的人士表示，这10亿元被肖俊违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。如今，距离这笔理财产品的最后兑付日已经过两个多月，资金仍不知去向。一位曾在银行工作的基金业人士表示，一般基于地域性的原因，以及业务沟通便利方面的考虑，银行同业理财选择跨省跨行的几率较小，选择跨省跨行同业理财，不排除出于规避监管的考虑。他认为，这个案子是两家工作人员相互串通的可能性极大，可能是一种资金过桥。如今肖俊已经被限制人身自由，即便告上法庭，兴业银行能否追回剩余的资金尚未可知。某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。“同业有一个圈子，圈内人勾兑同业理财是没问题的，工作人员个人放贷的情况也不少见。”兴业银行向《财经》记者表示：“我们只是买了理财产品，至于这个理财产品后来发生了什么事情，现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”三、同业“飞单”频出近期银行同业市场里，“飞单”、“萝卜章”事件频出。影响比较大的是民生银行航天桥支行和西客站支行的两起“飞单”案，从中谋求私利。飞单，是指银行工作人员利用投资者对自己的信任，私自出卖不属于自身银行的理财产品。民生银行一开始声称这属于员工个人行为，包括支行行长以及多名工作人名涉入其中。但最后民生银行承担了责任，兑付了投资人本金。国海证券的“萝卜章”事件，也是归咎于员工个人，最后在监管方的调解下，链条上的数十家机构共同承担了责任。此次兴业银行杭州分行和建行咸宁分行的纠纷不同之处在于，这10亿元资金是兴业银行自有资金，并不涉及自然投资人。卷入此案的四方都是企业，除了兴业银行、建行、东吴证券之外，还有当地的贷款企业。一位股份制银行业内人士表示，如果是自然投资人，银行会顾及民生问题、监管方面的压力等，想着大事化小，把本金先兑付了。如果涉及的只是机构就很难说了，机构和机构之间存在博弈。对于最近银行同业“飞单”“萝卜章”事件频发，某股份制银行私人银行的资管部门总经理表示，主要是跟经济周期有关系，以前在资金池充足的情况下，可以通过一些错配，将资金补齐，但是如今企业经营效益下滑，监管加强，风险就暴露了出来。某基金海外投资经理表示，大行整体资产规模都是挺大的，很多分支行有一定头寸管理权限，以前市场环境好，有些分支行因为自己业务营销能力比较强，不到银监会去备案，自己做了资金池。手里又有项目，就去找客户、找钱，以理财的形式和方式去做。一旦资产端违约了，不能偿还和兑付，这个方式就不可持续了，风险就会暴露出来。他认为，后续还会有更多的违约要暴露出来。通道方东吴证券人士表示在这项业务中，兴业银行杭州分行和建行咸宁分行事先沟通好，然后借助东吴证券做中间通道，来完成这项交易，一般只是银行为了资金出表，才要借助通道。这一业务方式被称为“通道业务”，是银行同业业务的一种。在过去几年间，通道业务发展非常迅速。但是上述某基金海外投资经理认为，做通道容易把风险掩盖，也很难监管，分不清是通道还是主动管理，有些券商打着主动管理的旗号干着通道的活儿。一位业内人士表示，券商在做这种通道业务时，惯例是不做现场调查的，否则成本太高，这种业务主要是走量。根据2017年一季度中国证券的数据显示，东吴证券目前的资管规模大概是3000亿元。在中国券商的资管业务总量排名第17位。排名前三的分别是中信证券、华泰证券和国泰君安，资管规模分别是18669亿元、9708亿元和8531亿元。正是因为如此，通道业务也是监管机构在最近两年一直主导收缩的业务，强调券商要增加主动管理。根据“银行理财监管新规”《征求意见稿》，银行非标资产只能走信托通道，券商、基金子公司的资管计划不能继续扮演通道类角色。清华大学五道口金融学院教授谢平认为，信托会成为未来唯一合法的通道，也不排除还有新的监管措施出台。四、疑点重重：银行也会中招？购买银行理财前，先做这件事说实在的，现在很多假理财产品已经发展到了和真理财无疑，这不是一句“不贪小便宜”就可以避免的，比如，前段时间民生银行的40亿假理财产品不仅办理程序和真理财一样，甚至连利润都一样。但是，有个“中国理财网”，是银监会批的官方网站，上面可以查所有的银行理财。这个网站随便一个银行基层员工都知道，不需要你风控人员怎么核实，只要动动手指去网上查一查便知道产品真假。所以兴业银行会遭遇假理财真的是让人摸不着头脑。此外，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。既然被转移了，兴业银行会不知道？明明可以随时查询啊，账户里没钱了，2年都没人查一下吗？面对重重疑点，有人猜测这次的事是两家银行工作人员相互串通操作，某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。看来这件事没那么简单。这里再重申一遍，购买银行理财产品前，先去中国理财网查一下。网址：.cn/zzlc/index.shtml点击菜单栏中的“理财产品”，输入产品名字。就会显示这款产品的信息。要是查出来没这款产品，或者张冠李戴信息不对，就是被骗了！《银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”银行理财？》 精选五近日，兴业银行找建行理财，买到假理财产品被骗10亿的消息火了！兴业银行杭州分行一纸诉状将建行咸宁分行和东吴证券一起告上法庭。一、一连串的奇迹：银行都能买到10亿假理财6月26日，国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的保本理财产品，该产品期限24个月，金额10亿元，预期利率6.3%。而同一时期，其他银行的类似产品收益率在4%-5%之间，该产品收益率明显偏高。按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。临近到期，东吴证券接到兴业银行杭州分行的指令，向建行咸宁分行发函要求其兑付。意外的是，建行咸宁分行回函称，该产品并不存在，也从未签署过该协议！更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。据悉，该案有别于单纯的“萝卜章”事件，三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户，并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中，至此，算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的理财产品的义务。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。众所周知，银的理财产品都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。很显然，这10个亿如果按照协议打到规定的账户上，就不可能存在被挪用的风险。再退一步说，哪怕没有打到专用账户上，这两年间只要兴业银行查询一次账户，也早就发现问题了啊。SO，这不是一个奇迹，而是一连串奇迹啊！二、白花花10个亿去哪了？居然谁也不知道！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？我们什么都不知道，但老斯基知道，作为此次事件的核心人物，作为一个小小的支行行长，以他的权限，绝无可能搞出10个亿的假理财，充其量一千万到头了。根据东吴证券和建行咸宁分行签订的协议，理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理，投资于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。但是了解内情的人士表示，这10亿元被肖俊违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。如今，距离这笔理财产品的最后兑付日已经过两个多月，资金仍不知去向。一位曾在银行工作的基金业人士表示，一般基于地域性的原因，以及业务沟通便利方面的考虑，银行同业理财选择跨省跨行的几率较小，选择跨省跨行同业理财，不排除出于规避监管的考虑。他认为，这个案子是两家工作人员相互串通的可能性极大，可能是一种资金过桥。如今肖俊已经被限制人身自由，即便告上法庭，兴业银行能否追回剩余的资金尚未可知。某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。“同业有一个圈子，圈内人勾兑同业理财是没问题的，工作人员个人放贷的情况也不少见。”兴业银行向《财经》记者表示：“我们只是买了理财产品，至于这个理财产品后来发生了什么事情，现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”三、同业“飞单”频出近期银行同业市场里，“飞单”、“萝卜章”事件频出。影响比较大的是民生银行航天桥支行和西客站支行的两起“飞单”案，从中谋求私利。飞单，是指银行工作人员利用投资者对自己的信任，私自出卖不属于自身银行的理财产品。民生银行一开始声称这属于员工个人行为，包括支行行长以及多名工作人名涉入其中。但最后民生银行承担了责任，兑付了投资人本金。国海证券的“萝卜章”事件，也是归咎于员工个人，最后在监管方的调解下，链条上的数十家机构共同承担了责任。此次兴业银行杭州分行和建行咸宁分行的纠纷不同之处在于，这10亿元资金是兴业银行自有资金，并不涉及自然投资人。卷入此案的四方都是企业，除了兴业银行、建行、东吴证券之外，还有当地的贷款企业。一位股份制银行业内人士表示，如果是自然投资人，银行会顾及民生问题、监管方面的压力等，想着大事化小，把本金先兑付了。如果涉及的只是机构就很难说了，机构和机构之间存在博弈。对于最近银行同业“飞单”“萝卜章”事件频发，某股份制银行私人银行的资管部门总经理表示，主要是跟经济周期有关系，以前在资金池充足的情况下，可以通过一些错配，将资金补齐，但是如今企业经营效益下滑，监管加强，风险就暴露了出来。某基金海外投资经理表示，大行整体资产规模都是挺大的，很多分支行有一定头寸管理权限，以前市场环境好，有些分支行因为自己业务营销能力比较强，不到银监会去备案，自己做了资金池。手里又有项目，就去找客户、找钱，以理财的形式和方式去做。一旦资产端违约了，不能偿还和兑付，这个方式就不可持续了，风险就会暴露出来。他认为，后续还会有更多的违约要暴露出来。通道方东吴证券人士表示在这项业务中，兴业银行杭州分行和建行咸宁分行事先沟通好，然后借助东吴证券做中间通道，来完成这项交易，一般只是银行为了资金出表，才要借助通道。这一业务方式被称为“通道业务”，是银行同业业务的一种。在过去几年间，通道业务发展非常迅速。但是上述某基金海外投资经理认为，做通道容易把风险掩盖，也很难监管，分不清是通道还是主动管理，有些券商打着主动管理的旗号干着通道的活儿。一位业内人士表示，券商在做这种通道业务时，惯例是不做现场调查的，否则成本太高，这种业务主要是走量。根据2017年一季度中国证券基金业协会的数据显示，东吴证券目前的资管规模大概是3000亿元。在中国券商的资管业务总量排名第17位。排名前三的分别是中信证券、华泰证券和国泰君安，资管规模分别是18669亿元、9708亿元和8531亿元。正是因为如此，通道业务也是监管机构在最近两年一直主导收缩的业务，强调券商要增加主动管理。根据“银行理财监管新规”《征求意见稿》，银行非标资产只能走信托通道，券商、基金子公司的资管计划不能继续扮演通道类角色。清华大学五道口金融学院教授谢平认为，信托会成为未来唯一合法的通道，也不排除还有新的监管措施出台。四、疑点重重：银行也会中招？购买银行理财前，先做这件事说实在的，现在很多假理财产品已经发展到了和真理财无疑，这不是一句“不贪小便宜”就可以避免的，比如，前段时间民生银行的40亿假理财产品不仅办理程序和真理财一样，甚至连利润都一样。此外，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。既然被转移了，兴业银行会不知道？明明可以随时查询啊，账户里没钱了，2年都没人查一下吗？面对重重疑点，有人猜测这次的事是两家银行工作人员相互串通操作，某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。来源：21财闻汇投资有风险，选择需谨慎；如有侵权，请联系我们删除。最近精彩文章1、时过境迁！银行开始倒贴卖理财产品啦2、杭州设立互联网法院 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精选六近日，兴业银行找建行理财，买到假理财产品被骗10亿的消息火了！兴业银行杭州分行一纸诉状将建行咸宁分行和东吴证券一起告上法庭。网友说，这还怎么理财？银行都被骗了！???一、一连串的奇迹：银行都能买到10亿假理财?6月26日，国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的保本理财产品，该产品期限24个月，金额10亿元，预期利率6.3%。而同一时期，其他银行的类似产品收益率在4%-5%之间，该产品收益率明显偏高。按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。临近到期，东吴证券接到兴业银行杭州分行的指令，向建行咸宁分行发函要求其兑付。意外的是，建行咸宁分行回函称，该产品并不存在，也从未签署过该协议！更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。据悉，该案有别于单纯的“萝卜章”事件，三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户，并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中，至此，算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的理财产品的义务。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。兴业银行毕竟不是大爷大妈，没有赖在建行一哭二闹三上吊。什么是高觉悟？建行说自己毛都不知道，10个亿没了的兴业银行居然也说自己都不知道，只说“现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”难道，不应该先问问那10个亿去哪里了吗？众所周知，银行的理财产品都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。很显然，这10个亿如果按照协议打到规定的账户上，就不可能存在被挪用的风险。再退一步说，哪怕没有打到专用账户上，??这两年间只要兴业银行查询一次账户，也早就发现问题了啊。SO，这不是一个奇迹，而是一连串奇迹啊！??二、白花花10个match亿去哪了？居然谁也不知道！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？我们什么都不知道，但老司机知道，作为此次事件的核心人物，作为一个小小的支行行长，以他的权限，绝无可能搞出10个亿的假理财，充其量一千万到头了。根据东吴证券和建行咸宁分行签订的协议，理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理，投资于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。但是了解内情的人士表示，这10亿元被肖俊违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。如今，距离这笔理财产品的最后兑付日已经过两个多月，资金仍不知去向。一位曾在银行工作的基金业人士表示，一般基于地域性的原因，以及业务沟通便利方面的考虑，银行同业理财选择跨省跨行的几率较小，选择跨省跨行同业理财，不排除出于规避监管的考虑。他认为，这个案子是两家工作人员相互串通的可能性极大，可能是一种资金过桥。某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。“同业有一个圈子，圈内人勾兑同业理财是没问题的，工作人员个人放贷的情况也不少见。”兴业银行向《财经》记者表示：“我们只是买了理财产品，至于这个理财产品后来发生了什么事情，现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”三、同业“飞单”频出近期银行同业市场里，“飞单”、“萝卜章”事件频出。影响比较大的是民生银行航天桥支行和西客站支行的两起“飞单”案，从中谋求私利。飞单，是指银行工作人员利用投资者对自己的信任，私自出卖不属于自身银行的理财产品。民生银行一开始声称这属于员工个人行为，包括支行行长以及多名工作人名涉入其中。但最后民生银行承担了责任，兑付了投资人本金。国海证券的“萝卜章”事件，也是归咎于员工个人，最后在监管方的调解下，链条上的数十家机构共同承担了责任。此次兴业银行杭州分行和建行咸宁分行的纠纷不同之处在于，这10亿元资金是兴业银行自有资金，并不涉及自然投资人。卷入此案的四方都是企业，除了兴业银行、建行、东吴证券之外，还有当地的贷款企业。一位股份制银行业内人士表示，如果是自然投资人，银行会顾及民生问题、监管方面的压力等，想着大事化小，把本金先兑付了。如果涉及的只是机构就很难说了，机构和机构之间存在博弈。对于最近银行同业“飞单”“萝卜章”事件频发，某股份制银行私人银行的资管部门总经理表示，主要是跟经济周期有关系，以前在资金池充足的情况下，可以通过一些错配，将资金补齐，但是如今企业经营效益下滑，监管加强，风险就暴露了出来。某基金海外投资经理表示，大行整体资产规模都是挺大的，很多分支行有一定头寸管理权限，以前市场环境好，有些分支行因为自己业务营销能力比较强，不到银监会去备案，自己做了资金池。手里又有项目，就去找客户、找钱，以理财的形式和方式去做。一旦资产端违约了，不能偿还和兑付，这个方式就不可持续了，风险就会暴露出来。他认为，后续还会有更多的违约要暴露出来。通道方东吴证券人士表示在这项业务中，兴业银行杭州分行和建行咸宁分行事先沟通好，然后借助东吴证券做中间通道，来完成这项交易，一般只是银行为了资金出表，才要借助通道。这一业务方式被称为“通道业务”，是银行同业业务的一种。在过去几年间，通道业务发展非常迅速。但是上述某基金海外投资经理认为，做通道容易把风险掩盖，也很难监管，分不清是通道还是主动管理，有些券商打着主动管理的旗号干着通道的活儿。一位业内人士表示，券商在做这种通道业务时，惯例是不做现场调查的，否则成本太高，这种业务主要是走量。根据2017年一季度中国证券基金业协会的数据显示，东吴证券目前的资管规模大概是3000亿元。在中国券商的资管业务总量排名第17位。排名前三的分别是中信证券、华泰证券和国泰君安，资管规模分别是18669亿元、9708亿元和8531亿元。正是因为如此，通道业务也是监管机构在最近两年一直主导收缩的业务，强调券商要增加主动管理。根据“银行理财监管新规”《征求意见稿》，银行非标资产只能走信托通道，券商、基金子公司的资管计划不能继续扮演通道类角色。清华大学五道口金融学院教授谢平认为，信托会成为未来唯一合法的通道，也不排除还有新的监管措施出台。快小妹有话说：投资有风险，需谨慎，就算是银行也会有不小的风险！大家还是找靠谱点的平台，比如说，在保证收益的同时也会保障大家的资金安全。快快（上海）有限公司，简称“快快贷”，是经上海工商行政管理局批准，注册资金2亿元人民币，于中国（上海）自由贸易试验区成立，通过互联网技术与传统金融、房地产的完美结合，以诚信、规范、专业透明为特色的互联网金融服务平台。《银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”银行理财？》 精选七来源：金融行业网自财经杂志、界面新闻、老斯基漂移（ID：laosijicj）、价值线、达人说钱、金投网、P2P观察，（ziguanwm）国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。近日，兴业银行找建行理财，买到假理财产品被骗10亿的消息火了！兴业银行杭州分行一纸诉状将建行咸宁分行和东吴证券一起告上法庭。网友说，这还怎么理财？银行都被骗了！一、一连串的奇迹：银行都能买到10亿假理财6月26日，国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的保本理财产品，该产品期限24个月，金额10亿元，预期利率6.3%。而同一时期，其他银行的类似产品收益率在4%-5%之间，该产品收益率明显偏高。按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。临近到期，东吴证券接到兴业银行杭州分行的指令，向建行咸宁分行发函要求其兑付。意外的是，建行咸宁分行回函称，该产品并不存在，也从未签署过该协议！更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。据悉，该案有别于单纯的“萝卜章”事件，三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户，并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中，至此，算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的理财产品的义务。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。兴业银行毕竟不是大爷大妈，没有赖在建行一哭二闹三上吊。什么是高觉悟？建行说自己毛都不知道，10个亿没了的兴业银行居然也说自己都不知道，只说“现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”难道，不应该先问问那10个亿去哪里了吗？众所周知，银行的理财产品都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。很显然，这10个亿如果按照协议打到规定的账户上，就不可能存在被挪用的风险。再退一步说，哪怕没有打到专用账户上，这两年间只要兴业银行查询一次账户，也早就发现问题了啊。SO，这不是一个奇迹，而是一连串奇迹啊！二、白花花10个亿去哪了？居然谁也不知道！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？我们什么都不知道，但老司机知道，作为此次事件的核心人物，作为一个小小的支行行长，以他的权限，绝无可能搞出10个亿的假理财，充其量一千万到头了。根据东吴证券和建行咸宁分行签订的协议，理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理，投资于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。但是了解内情的人士表示，这10亿元被肖俊违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。如今，距离这笔理财产品的最后兑付日已经过两个多月，资金仍不知去向。一位曾在银行工作的基金业人士表示，一般基于地域性的原因，以及业务沟通便利方面的考虑，银行同业理财选择跨省跨行的几率较小，选择跨省跨行同业理财，不排除出于规避监管的考虑。他认为，这个案子是两家工作人员相互串通的可能性极大，可能是一种资金过桥。如今肖俊已经被限制人身自由，即便告上法庭，兴业银行能否追回剩余的资金尚未可知。某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。“同业有一个圈子，圈内人勾兑同业理财是没问题的，工作人员个人放贷的情况也不少见。”兴业银行向《财经》记者表示：“我们只是买了理财产品，至于这个理财产品后来发生了什么事情，现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”三、同业“飞单”频出近期银行同业市场里，“飞单”、“萝卜章”事件频出。影响比较大的是民生银行航天桥支行和西客站支行的两起“飞单”案，从中谋求私利。飞单，是指银行工作人员利用投资者对自己的信任，私自出卖不属于自身银行的理财产品。民生银行一开始声称这属于员工个人行为，包括支行行长以及多名工作人名涉入其中。但最后民生银行承担了责任，兑付了投资人本金。国海证券的“萝卜章”事件，也是归咎于员工个人，最后在监管方的调解下，链条上的数十家机构共同承担了责任。此次兴业银行杭州分行和建行咸宁分行的纠纷不同之处在于，这10亿元资金是兴业银行自有资金，并不涉及自然投资人。卷入此案的四方都是企业，除了兴业银行、建行、东吴证券之外，还有当地的贷款企业。一位股份制银行业内人士表示，如果是自然投资人，银行会顾及民生问题、监管方面的压力等，想着大事化小，把本金先兑付了。如果涉及的只是机构就很难说了，机构和机构之间存在博弈。对于最近银行同业“飞单”“萝卜章”事件频发，某股份制银行私人银行的资管部门总经理表示，主要是跟经济周期有关系，以前在资金池充足的情况下，可以通过一些错配，将资金补齐，但是如今企业经营效益下滑，监管加强，风险就暴露了出来。某基金海外投资经理表示，大行整体资产规模都是挺大的，很多分支行有一定头寸管理权限，以前市场环境好，有些分支行因为自己业务营销能力比较强，不到银监会去备案，自己做了资金池。手里又有项目，就去找客户、找钱，以理财的形式和方式去做。一旦资产端违约了，不能偿还和兑付，这个方式就不可持续了，风险就会暴露出来。他认为，后续还会有更多的违约要暴露出来。通道方东吴证券人士表示在这项业务中，兴业银行杭州分行和建行咸宁分行事先沟通好，然后借助东吴证券做中间通道，来完成这项交易，一般只是银行为了资金出表，才要借助通道。这一业务方式被称为“通道业务”，是银行同业业务的一种。在过去几年间，通道业务发展非常迅速。但是上述某基金海外投资经理认为，做通道容易把风险掩盖，也很难监管，分不清是通道还是主动管理，有些券商打着主动管理的旗号干着通道的活儿。一位业内人士表示，券商在做这种通道业务时，惯例是不做现场调查的，否则成本太高，这种业务主要是走量。根据2017年一季度中国证券基金业协会的数据显示，东吴证券目前的资管规模大概是3000亿元。在中国券商的资管业务总量排名第17位。排名前三的分别是中信证券、华泰证券和国泰君安，资管规模分别是18669亿元、9708亿元和8531亿元。正是因为如此，通道业务也是监管机构在最近两年一直主导收缩的业务，强调券商要增加主动管理。根据“银行理财监管新规”《征求意见稿》，银行非标资产只能走信托通道，券商、基金子公司的资管计划不能继续扮演通道类角色。清华大学五道口金融学院教授谢平认为，信托会成为未来唯一合法的通道，也不排除还有新的监管措施出台。四、疑点重重：银行也会中招？购买银行理财前，先做这件事说实在的，现在很多假理财产品已经发展到了和真理财无疑，这不是一句“不贪小便宜”就可以避免的，比如，前段时间民生银行的40亿假理财产品不仅办理程序和真理财一样，甚至连利润都一样。但是，有个“中国理财网”，是银监会批的官方网站，上面可以查所有的银行理财。这个网站随便一个银行基层员工都知道，不需要你风控人员怎么核实，只要动动手指去网上查一查便知道产品真假。所以兴业银行会遭遇假理财真的是让人摸不着头脑。此外，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。既然被转移了，兴业银行会不知道？明明可以随时查询啊，账户里没钱了，2年都没人查一下吗？面对重重疑点，有人猜测这次的事是两家银行工作人员相互串通操作，某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。看来这件事没那么简单。这里再重申一遍，购买银行理财产品前，先去中国理财网查一下。网址：.cn/zzlc/index.shtml点击菜单栏中的“理财产品”，输入产品名字。就会显示这款产品的信息。要是查出来没这款产品，或者张冠李戴信息不对，就是被骗了！如果你已经着了银行假理财的道，就把这篇文章发给你家人看吧，然后义正言辞地说：“你看，连银行自己都被骗了，不是我方无能，是敌人太狡猾！”或多或少可以减轻点负罪感。另：大量粉丝还没有养成阅读后点赞的习惯，希望大家在阅读后顺便点赞，以示鼓励！同时，如觉文章不错，请转发更多朋友哦！坚持提供优质文章，一路相伴与您共同成长！我们来看一下主要实现资产翻番所需时间：1.储蓄：现在1年期的定期存款利率是1.5%，本金翻一番需用时间：72÷1.5=48年。2.股票：股市不同于，风险较大。长期来看，股民中7赔2平1赚的格局永远不会变。3.：按余额宝最近的收益2.5%计算，本金翻番的时间为：72÷2.5≈29年。4.：10%左右，本金翻番为：72÷10≈7年。5.：未来正式进入人无股权不富的时代，股权能让你十年改变你家族财富层次。6.：不是增值的，但是可以抵御财富意外的损失，避债避税的最好避风港。投稿邮箱： 《银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”银行理财？》 精选八如果你遇到了银行假理财，不要责备自己，因为连银行都被同行给骗了……刚刚，兴业银行杭州分行把建行咸宁分行给告了，原因是兴业银行花了10亿，买了建行一个不存在的假理财。银行飞单的事我们听过太多，结局基本都是涉案银行一脸无辜的表示：这些假理财是员工的个人行为，已开除员工，和自己无关。兴业银行万万没想到，这套逻辑被建行用在了自己身上……我们一起看看全过程：6月26日，国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的保本理财产品，该产品期限24个月，金额10亿元，预期利率6.3%。保本理财预期收益还这么高？要知道其他银行的类似产品收益率在4%-5%之间！果然……真的出事了，按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。产品快到期时，兴业银行准备让建行兑付，结果建行咸宁分行回函称：该产品并不存在！也从未签署过该协议！这话熟悉吗？赖皮吗？每次银行假理财出事后，银行都是这么通知客户的。看来“假理财”面前人人平等，管你是平民还是皇帝，管你是路人还是同行。更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。据悉，该案有别于单纯的“萝卜章”事件，三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户，并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中，至此，算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的理财产品的义务。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。奇迹，一连串的奇迹兴业银行毕竟不是大爷大妈，没有赖在建行一哭二闹三上吊。什么是高觉悟？建行说自己毛都不知道，10个亿没了的兴业银行居然也说自己都不知道，只说“现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”难道，不应该先问问那10个亿去哪里了吗？众所周知，银行的理财产品都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。很显然，这10个亿如果按照协议打到规定的账户上，就不可能存在被挪用的风险。再退一步说，这两年间只要兴业银行查询一次账户，也早就发现问题了啊。SO，这不是一个奇迹，而是一连串奇迹啊！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？疑点重重：银行也会中招？说实在的，现在很多假理财产品已经发展到了和真理财无疑，这不是一句“不贪小便宜”就可以避免的，比如，前段时间民生银行的40亿假理财产品不仅办理程序和真理财一样，甚至连利润都一样。但是，我以前和大家说过有个“中国理财网”，是银监会批的官方网站，上面可以查所有的银行理财。这个网站随便一个银行基层员工都知道，不需要你风控人员怎么核实，只要动动手指去网上查一查便知道产品真假。所以兴业银行会遭遇假理财真的是让人摸不着头脑。面对重重疑点，有人猜测这次的事是两家银行工作人员相互串通操作，某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。“同业有一个圈子，圈内人勾兑同业理财是没问题的。”看来这件事没那么简单。文始河北文始征信服务有限公司成立于2014年8月，是在国家政策指导下成立的信用信息服务平台，拥有15项国家版权局颁发的计算机软件著作权登记证书，并于2017年1月被河北省科学技术厅评为“河北省科技型中小企业”。文始征信应用生物识别、互联网存证、“线上”、、等反欺诈技术，通过信用信息的数据挖掘、比对，建立企业信用报告；提供本人授权的个人信用查询；对外提供反欺诈风控服务；逐步建立包含司法、行政、电商、、生活服务等应用场景的信用生态系统。文始征信作为的倡导者，金融风控的先行者，信用生态系统的搭建者，本着公正、公开、透明的原则，为打造符合市场需求的信用体系作出贡献。合作与交流客服电话 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精选九如果你遇到了银行假理财，不要责备自己，因为连银行都被同行给骗了……刚刚，兴业银行杭州分行把建行咸宁分行给告了，原因是兴业银行花了10亿，买了建行一个不存在的假理财。银行飞单的事我们听过太多，结局基本都是涉案银行一脸无辜地表示：这些假理财是员工的个人行为，已开除员工，和自己无关。兴业银行万万没想到，这套逻辑被建行用在了自己身上……我们一起看看全过程：6月26日，国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的保本理财产品，该产品期限24个月，金额10亿元，预期利率6.3%。保本理财预期收益还这么高？要知道其他银行的类似产品收益率在4%-5%之间！果然……真的出事了，按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。产品快到期时，兴业银行准备让建行兑付，结果建行咸宁分行回函称：该产品并不存在！也从未签署过该协议！这话熟悉吗？赖皮吗？每次银行假理财出事后，银行都是这么通知客户的。看来“假理财”面前人人平等，管你是平民还是皇帝，管你是路人还是同行。更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。据悉，该案有别于单纯的“萝卜章”事件，三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户，并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中，至此，算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的理财产品的义务。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。奇迹，一连串的奇迹兴业银行毕竟不是大爷大妈，没有赖在建行一哭二闹三上吊。什么是高觉悟？建行说自己毛都不知道，10个亿没了的兴业银行居然也说自己都不知道，只说“现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”难道，不应该先问问那10个亿去哪里了吗？众所周知，银行的理财产品都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。很显然，这10个亿如果按照协议打到规定的账户上，就不可能存在被挪用的风险。再退一步说，这两年间只要兴业银行查询一次账户，也早就发现问题了啊。SO，这不是一个奇迹，而是一连串奇迹啊！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？疑点重重：银行也会中招？说实在的，现在出现了很多假理财产品，这不是一句“不贪小便宜”就可以避免的，比如，前段时间民生银行的40亿假理财产品不仅办理程序和真理财一样，甚至连利润都一样。但是，我以前和大家说过有个“中国理财网”，是银监会批的官方网站，上面可以查所有的银行理财。这个网站随便一个银行基层员工都知道，不需要你风控人员怎么核实，只要动动手指去网上查一查便知道产品真假。所以兴业银行会遭遇假理财真的是让人摸不着头脑。面对重重疑点，有人猜测这次的事是两家银行工作人员相互串通操作，某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。“同业有一个圈子，圈内人勾兑同业理财是没问题的。”看来这件事没那么简单。文章来源|达人说钱，老斯基漂移文章编辑 | 微诚财经版权归原作者所有，如侵权请告知删除1、下半年五险一金有五大变化，你和企业都能得什么好处？2、征服美国欧洲日本！马云主演的大片，轰动全中国！3、人民币说明书，太有才了！扫码安装网贷互联APP——行业资讯 尽在掌握——长按二维码关注公众号《银行都被骗了10亿！你确定还要“迷信”银行理财？》 精选十刚刚，兴业银行杭州分行把建行咸宁分行给告了，原因是兴业银行花了10亿，买了建行一个不存在的假理财。银行飞单的事我们听过太多，结局基本都是涉案银行一脸无辜的表示：这些假理财是员工的个人行为，已开除员工，和自己无关。兴业银行万万没想到，这套逻辑被建行用在了自己身上……我们一起看看全过程：6月26日，国海证券的“萝卜章”事件刚刚落幕，又一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案件震惊业界。与“萝卜章”异曲同工，本案涉及的产品、合同和公章都是假的，目前该案正在湖北高院受审。本案原告为兴业银行杭州分行，被告为建行咸宁分行和东吴证券。话说2015年4月，兴业银行杭州分行经过通道方东吴证券牵线，购买了建行咸宁分行10亿元的理财产品。值得注意的是，这10亿元全部为兴业银行杭州分行的自有资金。据当时签订的合同显示，这是一笔同业业务，涉案产品是一款名为“乾元”的保本理财产品，该产品期限24个月，金额10亿元，预期利率6.3%。保本理财预期收益还这么高？要知道其他银行的类似产品收益率在4%-5%之间！果然……真的出事了，按照合同规定，该产品本应于日连本带息兑付。产品快到期时，兴业银行准备让建行兑付，结果建行咸宁分行回函称：该产品并不存在！也从未签署过该协议！这话熟悉吗？赖皮吗？每次银行假理财出事后，银行都是这么通知客户的。看来“假理财”面前人人平等，管你是平民还是皇帝，管你是路人还是同行。更为诡异的是，距该产品到期1个月之前，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。建行咸宁分行一口咬定，该协议是建行咸宁分行潜山支行行长肖俊的个人行为，产品、合同、公章均系伪造，建行咸宁分行毫不知情，也拒绝兑付。据悉，该案有别于单纯的“萝卜章”事件，三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户，并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中，至此，算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的理财产品的义务。事实证明，这10亿资金是先进入银行账户，后被私自转移。有知情人士反映，这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业，已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。但是，如今距离这笔理财产品的最后兑付日已经过去两个多月，剩余8亿多资金仍然下落不明。奇迹，一连串的奇迹兴业银行毕竟不是大爷大妈，没有赖在建行一哭二闹三上吊。什么是高觉悟？建行说自己毛都不知道，10个亿没了的兴业银行居然也说自己都不知道，只说“现在公安正在侦查中，我们还不知道真实情况。”难道，不应该先问问那10个亿去哪里了吗？众所周知，银行的理财产品都有专有的账户，资金必须打到这个账户上，可以随时查询。这一点，也在东吴证券和建行咸宁分行签订的协议中：……理财产品所募集的资金纳入建行湖北分行资金统一运作管理。很显然，这10个亿如果按照协议打到规定的账户上，就不可能存在被挪用的风险。再退一步说，这两年间只要兴业银行查询一次账户，也早就发现问题了啊。SO，这不是一个奇迹，而是一连串奇迹啊！奇迹已经发生了，追究责任可以往后拖一步，现在最关键的问题是，10个亿去哪了？居然谁也不知道！更诡异的是，在这个假理财到期前的一个月，兴业银行追回了1.37亿元的资金。然而，建行说自己对此毫不知情，那么这1.37亿是如何从建行转到兴业银行的呢？而且，如果说这是肖俊的个人行为是，那么建行是不是也应该起诉，让兴业银行退回那1.37亿呢？疑点重重：银行也会中招？说实在的，现在很多假理财产品已经发展到了和真理财无疑，这不是一句“不贪小便宜”就可以避免的，比如，前段时间民生银行的40亿假理财产品不仅办理程序和真理财一样，甚至连利润都一样。但是，我以前和大家说过有个“中国理财网”，是银监会批的官方网站，上面可以查所有的银行理财。这个网站随便一个银行基层员工都知道，不需要你风控人员怎么核实，只要动动手指去网上查一查便知道产品真假。所以兴业银行会遭遇假理财真的是让人摸不着头脑。面对重重疑点，有人猜测这次的事是两家银行工作人员相互串通操作，某股份制银行私人银行资管部门总经理表示，出现这样的情况，有可能是银行风控不严格，也可能银行并不知情。“同业有一个圈子，圈内人勾兑同业理财是没问题的。”看来这件事没那么简单。
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