民间外汇投资骗局制造者：熟谙人心 花500万宣传|民间外汇投资骗局|银行理财|莫顿_新浪财经_新浪网
　　3400多万美元的涉案金额，3700多个会员账号，60多家分公司……短短1年多时间，数千民众栽在杨筛剑制造的“民间外汇投资”骗局之中。
　　日前，这一涉嫌组织、领导传销活动的大案在湖南常德市汉寿县人民法院开庭审理。
　　检方指控，2014年3月~8月，杨筛剑委托浙江和广东两家公司制作了莫顿马修斯联合集团的网站，租用外国服务器，编写会员管理系统程序，以销售“莫顿外汇月月通”理财产品、代客理财和提供外汇交易平台等经营服务为名，要求参加者以购买外汇产品、缴纳外汇保证金的方式缴纳会员费，成为公司会员；并用发展会员获得提成作为诱饵，以发展下线会员数量作为计酬和返利的依据，从而骗取高额会员费。
　　检方称，杨筛剑利用国民盲目崇外的心理，出资购买了一个英国空壳公司，并改名为“英国莫顿马修斯联合集团”，并自封为该公司亚洲区总裁、中国区董事长，虚假宣传“英国莫顿马修斯联合集团”为“享誉全球战绩辉煌的跨国金融机构”以及“美国纳斯达克战略合作伙伴”。
　　起诉书称，2014年10月，杨筛剑邀请谭永军协助自己，安排后者担任教育培训总监，并在广州市花都区租用办公室作为莫顿马修斯联合集团中国区办公点。在谭永军的协助下，杨筛剑在广州注册成立了广东莫顿资产管理有限公司（以下简称广东莫顿）和广州莫汇企业管理有限公司。杨筛剑和谭永军自己编辑授课资料，通过会员和网络进行传播。
　　此案中，杨筛剑以“广东莫顿”为大本营，在湖南、湖北、浙江等地成立了60多家分公司。在操作模式上，杨筛剑等人以每月10%~15%的高额回报，吸引会员“投资炒外汇”，会员介绍新人“投资”可获“动态”奖励，形成多叉层级网络。
　　截至案发时，广州莫顿共发展会员3717名，激活会员3562名，收取会员交款共计3422万余美元，支付返奖2440多万美元（含留存在会员管理系统内的电子币）。据了解，办案单位扣押冻结涉案财物8000多万元人民币。
　　“亚洲区总裁”的伪装术
　　一度号称“民间外汇投资第一人”的杨筛剑，其实仅有中学文化水平，但却轻易赢得了数千民众的信任。
　　今年30岁的杨筛剑出生在湖南省永州市蓝山县一个农村家庭，他皮肤黝黑，身材健硕。在广东务工期间，他做过保安、推销员。
　　不满足于蓝领生活的杨筛剑，急切渴望一夜暴富。他曾刷信用卡凑足6.88万元学费，花4个月时间到培训机构“恶补”财经知识。学成之后，他参加了一个传销组织并取得“不俗的业绩”——驻京3个月业绩达200多万元，成为该组织成员膜拜的对象。
　　随后，杨筛剑选择单干，以“英国莫顿马修斯联合集团”为幌子，用13个月时间营造遍布多省的网络。
　　熟悉该案的一位人士称，杨筛剑熟谙人心，善于利用各类包装手法来欺骗民众。
　　杨筛剑的布局立足于“炒外汇”，可我国的外汇交易有严格的准入审批制度。于是，他想到一个方法：通过香港的朋友，在英国购买了一家1998年注册的空壳公司，将公司更名为“英国莫顿马修斯联合集团”。这家公司只有一个员工——杨筛剑聘请了一个老外，专门负责接电话。
　　后来，杨筛剑无论发展分公司，还是与投资者签订代客理财合同，都主要以这家英国公司的名义。他还在香港花300元港币刻了公司的印章，“给钱就可以刻，刻什么都可以，刻公安局都行。”案发后杨筛剑说。
　　之后，他又请人在澳大利亚、新西兰注册了3个“莫顿”公司。他亲任广东莫顿董事长。经过一系列公司化运作，杨筛剑精心打造的“莫顿外汇”，似乎成了一个国际化的高端交易“平台”。事实上，这些“平台”都是不具备外汇交易资质的空壳公司。
　　花500万元高调做宣传
　　起诉书指出，2014年、2015年，杨筛剑多次在广州、南京、北京、上海等地，参加投资理财博览会。
　　出席金融博览会期间，杨筛剑常通过经纪公司，邀请知名主持人、娱乐明星为自己“站台”，许多名流也应邀出席。
　　参会期间，一名英国男子“保罗”作为英国莫顿马修斯联合集团的董事亮相，并向“亚洲区总裁”杨筛剑授牌——其实，“保罗”是杨通过经纪公司花钱请来的“演员”，每次出场费5万元人民币左右。
　　此举是杨筛剑最有效的宣传途径，屡试不爽。
　　2015年4月，第五届中国国际投资理财博览会在北京举行。作为独家赞助商，杨筛剑的“英国莫顿马修斯联合集团”成为最耀眼的企业。在这届博览会上，“莫顿”被评为副主席单位，杨筛剑获评“中国投资理财行业十大杰出人物”。他频频在主席台与领导握手、一起剪彩，风光无比。
　　在这样的博览会上，杨筛剑高调接受媒体采访。2015年3月，他成为某杂志的封面人物，配以标题“莫顿强势来袭，勇创外汇交易风向标”。“上封面我出了6万元，买了2000本杂志花了3万元。“杨筛剑后来交代说。
　　据杨筛剑供述，他举办各类宣传活动，包括参加金融博览会、邀请娱乐明星，共计花费约500万元人民币。
　　8天兑现一次分红，还有“动态奖”
　　这些锣鼓喧天的大场面打动了各地前来考察的许多投资者。强劲的宣传攻势下，许多投资者失去了理性判断。“经过认真考察，我们都觉得这是一个可靠的理财项目。”从事学校管理工作的武汉人邱先生是个性格谨慎的人，可他投到“莫顿外汇”的1.5万美金打了水漂；75岁的南京退休干部赵某从银行贷款，先后投入“莫顿外汇”21万美元，这个月她与结婚50年的丈夫因此离了婚；参加工作不久的湖南省人羊某，为了“投资”透支信用卡10多万元，每月为还款发愁……
　　据悉，依据广东莫顿制定的奖励制度，注册会员依据缴纳会员费的金额划分6个层级，2000美元可以成为会员，5000美元成为经销商，1万美元可当“蓝宝”，要到最高级别的“蓝钻”，则需要10万美元。会员按照加入时间和推荐关系形成层级，直接或者间接发展下线可获得返奖。
　　“莫顿外汇”吸引大部分投资者的首先是高额的回报。莫顿公司会与他们签订一款叫“月月通”的理财合同。根据合同，莫顿公司帮助投资者进行外汇投资，投资金额在2000美元~10万美元之间，根据投资金额的不同，每月的回报率在10%~15%之间。投资后，会员的“分红”8天兑现一次，本金1年后可取回。
　　除了分红这一“静态奖”外，介绍他人投资的，可获得绩效奖、互助奖、管理奖等“动态奖”。推荐他人的“动态奖”可领“五层”，分别为他人投资额1%~5%。
　　一些受访会员表示，高额的“静态奖”是他们投资莫顿的主要目的。不过，对于一些位于上层的会员来说，“动态奖”或许更加诱人。
　　高端平台、高调宣传、高额回报，成为杨筛剑推广莫顿的主要手段。从会员那里收上来的“投资”，他实际上并没有进行任何外汇交易。在庭审时，杨筛剑称，这一“秘密”只有他和一名“会员管理系统”创建者知道，他没有告诉包括女朋友在内的所有公司高层。
　　该当何罪
　　庭审中，大部分被告人表示认罪悔罪。多名律师做无罪辩护，认为此案不应定性为传销。
　　公诉人认为，此案符合组织、领导传销活动罪的构成要件，“莫顿外汇”只是杨筛剑等人的道具，“真正目的在于诈骗他人缴纳会费，加入传销组织”。
　　被告人周吉朋则认为，该案“更像是合同诈骗”，“如果知道他是违法的，我肯定不会投钱，也不会介绍朋友去做这事”。
　　多名辩护律师认为，此案的定性是争议焦点。该案众多“投资人”的委托人张培军律师认为，本案中，传销是手段，非法吸收公众存款是目的，“手段是为目的服务的”。张培军介绍，根据法律规定，如果是组织、领导传销活动罪，缴获的财物将予以没收；如果是非法吸收公众存款罪，缴获的财物则按比例返还给受害人。
　　合议庭没有当庭宣判。
　　如何区分组织、领导传销活动罪和非法吸收公众存款罪？西南政法大学法学副教授付其运介绍，这两个罪名在刑法概念、犯罪本质、行为方式上均有区别：非法吸收公众存款罪以合法经营为掩护，以高回报率为诱饵，通过“点对点”方式吸收存款，并且资金主要用于维持资金信贷活动或业务经营等行为；组织、领导传销活动罪，是指以推销商品或提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序。
　　湖南师范大学法学教授刘兴树则认为，此案虚构理财产品骗人购买，许以介绍人高额回报并分利，形式上看似传销并构成犯罪，但因传销的产品是假的，故更倾向认定为金融诈骗罪。
　　本报长沙9月28日电
责任编辑：刘金磊 SF113为什么做外汇总是亏的？骗局内幕如何挽回？__新浪博客
为什么做外汇总是亏的？骗局内幕如何挽回？
投资被坑赔钱很多接触的没接触的看到都会吃惊，金融投资市场到底能不能赚钱这是很多人会问的，但是投资者首先要看清楚的是你选择的市场能不能让你赚钱！有很多人亏损的个数不是十几二十个，几百万上千万的都有很多，但是为什么你在亏损不断的时候不停止操作？为什么你的老师导致你亏损，你却任抱有希望的相信他下一次能让你赚回去？在这个金融市场亏损了迷茫的人和新手朋友们的看看。（技术分析团队总结
维系 贰肆壹陆贰陆伍柒陆肆 ）团队介绍各类投资亏损原因在下方！
为什么你选择的是一个比较正规的交易市场，还是会亏的一塌糊涂？？？
&做过现货、邮币卡、微盘的投资者应该都清楚，现在的市场上在进行着大规模的整顿，交易所陆续的关停，但是很多投资者还是想要挽回之前的损失，因为投资亏损有可能已经导致倾家荡产了。但是首先你必须要知道的是为什么炒现货五五开的行情你却持续亏损，赚少亏多，导致你亏损的原因到底是什么？？？每一个交易平台下面都会有很多的会员单位，会员单位是吃客户亏损的钱，这叫吃客户的头寸。在这个市场你会发现一个道理，你挣钱的时候往往都是少数，你亏钱的时候往往都是多数。如果你上来拿了10万开始做，那么会员单位的喊单老师会给你一个意见，要么做多要么做空，这样的行为要么就是你盈利了，要么就是你亏损了。你盈利了不用说，老师肯定会说他有多专业，多厉害，多牛，让你加资金，让你挣大钱。你会跟着老师的节奏加大资金。要是你亏损了呢，那么恭喜，老师的目的达到了，你亏损的钱都在会员单位，这个叫头寸，比如你亏损了十万，会员单位会返给交易平台7万，剩下的3万就到了会员单位手里。这个也是你在百度搜不到的。会员单位手下的代理商还分两种，一种是刷手续费，就是让你客户不停的操作不停的来回操作，不管你盈利与否，让你刷出高额的手续费，他们吃手续费。一个是吃头寸，拉过来的客户就是让你亏损，如果老师第一次喊对了，那么就会逼你加资金，再喊，总有一次是喊错的时候，投资者满仓重仓操作，对了9次都没有关系，只要错一次就全盘皆输。不可能个老师一直都喊对。那老师喊错的那一次，就是他挣钱的时候。频繁刷单造成的结果就是你要给这些个喊单老师刷出高额的手续费。
同时，在国内各个交易所被查，80%以上的已经向外汇靠拢。315以前还是有很大一部分的人还在做现货或者股票，但是315以后基本的市场都会向外汇扭转。金融市场一直都是2-8定律，只有百分之20%的人会盈利，80%的人会亏损。但是实际上算一下盈利的客户根本就达不到20%。交易商需要的是更大的利润，而不是帮助客户盈利，因为他们没有技术可以让客户盈利。这个时候他们就会选择一些国内的小平台黑平台去招揽客户，名义上是帮客户盈利之后收取30%或者50%的费用，或者只是收取手续费，但是实际上你进去还是还是会亏损。在现货市场里边拿客户的亏损，也就是所谓的头寸的时候，转入外汇市场他们做的是同样的事情，恶意喊单让投资者亏损。尤其是很多国内的一些交易所还有上外汇的品种，用一些小的平台交易的，根本没有任何的监管机构监管的。国内现货之所以会发展成现在的结果，很多投资者因为投资现货家破人亡妻离子散，究其根源就是因为没有监管机构监管，监管体制不完善，否则不会发展成这个样子。
外汇里又存在这哪些不为人知的骗局？
【外汇交易中基础亏损骗局】
1.吃亏损虚假交易商黑平台
在现货里有老师喊反单让客户爆仓，到外汇里吃亏损叫做市商，平台里的老师给客户重仓做单。现货里面买一手100t的，实际就是外汇里面1手，但是很多客户不懂时，就是多个货币去买，以为1手算是小仓位，而且代理商会让你买多个货币，而且外汇是波动大的，所以才会导致最后重仓，爆仓。
2.市场配资
& 接触过一段时间外汇的应该都听过配资，外汇里是有配资。所谓的配资，打个比方2:1。
投资者拿出40万美金的资金，代理商给配20万美金，亏损双方各承担百分之五十，赚了投资者七成，平台三成，听起来很合理的合作条件，是投资者听了都会心动。
但是只是黑平台里才会配资，正规的交易平台是不会配资的，因为正规的交易平台赚的就是你的点差。代理商给你的账户里配的这20万资金，只是一个数字，虚拟的假账户，因为黑平台出入金并不是和银行对接。你可以想一下，如果说对方有资金为什么不自己做，要和你配资亏了各承担一半，赚了他拿少部分呢？没有天上掉馅饼的好事。
最后的结果你亏了平台赚的是你亏的，你赚了平台赚的是你赚的钱。最主要的是在黑平台做单你只可能会亏钱不会赚钱，为什么要用黑平台是因为他们没有技术，让投资者赚不了钱，所以无论怎么样平台都是最后的赢家。
3.黑平台代理商增加点差手续费
一般来说，一个平台各个货币兑的初始点差在20多到30个点左右，但是很多投资者做的点差应该不止这些。黑平台代理商后台可以调自己增加点差手续费，有的高达上百个点。比如说一手单子的点差在原本的基础上增加20或者30个点也就是一共50个点左右，再增加手续费50个点，这意味着做一手单子想回本都需要100个点才能回本，也就是点差加手续费超过一千美金之外的才能算你的盈利，成本高的离谱，根本很难回本更不要说赚钱了。
4.返佣反点差手续费
很多投资者可能会被反手续费点差或者说什么赠送佣金吸引，还有一部分的黑平台利润从哪来？就是你的手续费你的点差。返佣是因为你做的交易商自己调高手续费和点差十个点，给你返两个点的手续费点差，或者给你返五个点他就调高五十个点。外汇里面你做单界面或者是下单时是根本看不到手续费是多少，他们加了多少投资者根本不知道，而且根本不会算也算不清楚。
还有所谓的赠金，赠金是根据你的做单的手数，比如说你的手数超过5000手了你赠金的部分是可以取出来的。所以说有的投资者会加大仓位，最终导致爆仓，或者说会自己频繁操作，就是为了赠金或者佣金的部分，最后导致账户亏损。而且，赠金只是一个吸引投资者的一个幌子，吸引你去他们的平台操作，会给你配老师，这样的话你就离亏损不远了。有很多投资者说我可以自己操作，试问有几个人能自己操作盈利的，一千个人里边能有一个都是好的。因为你不是专业的，就算你自己会分析还是照样会亏损，因为你在操作自己的资金，你满心思都是自己的钱，所以说当账户产生一点的盈利你就想出来，生怕又回去了。当账户产生亏损就会不由自主的想扛着，就怕平仓了又会涨回来。所以说自己操作自己的账户是不理智的。而且只要给你喊单的人跟平台有任何的关系，你是不可能赚钱的，因为他们赚的就是你亏损的钱，所以只会让你亏损。
【正规交易商与虚假交易商】
&带你的老师是不是真的想让你盈利，跟你一条战线，先查他用的交易平台能不能再外汇110里边查到，因为必须要确保的是你的资金的安全性，然后才是你的利润，其次你的利润和他的利润挂钩。外汇110里边是分为两个部分，合规交易商和不合规交易商。一定要记住，不要听他们说他们做的平台是受什么监管，要自己去外汇110查。如果你要查的交易商显示的是不合规的或者在外汇110里边都没有任何的记载的，那就是黑平台。同时也预示着你的资金只要入进去这个平台，不管你赚了还是亏了你的资金都出不出来，也就是不能出金。所以说，在你们选择要做外汇的时候一定要确认这个平台是大平台，是比较大的几个国家监管机构监管下的平台，比如说澳大利亚，英国，美国。这样的话就不会存在有人故意让你亏损，有人赚你的亏损吃你的头寸。做过外汇的应该知道福汇，是受美国监管，可以说那个时候是占国内市场比较大的，做不做外汇的人可能都知道这个交易平台。2009年至2014年期间通过隐瞒其最重要做市商的关系以及与客户利益对冲信息，对其零售客户虚假以及误导信息被踢出美国期货协会。所以说做大的国家监管下的外汇交易平台投资者的权益是受保护的。如果说你做一个连监管机构都没有的平台的话，你还不如问问黑平台的账号，把钱直接打过去算了。接下来说的是遇到虚假交易商他们会给你推荐的自动跟单和ea程序化交易骗局！
【自动跟单骗局】
全球化自动跟单系统真的是躺着赚钱的？这是目前国内外汇业最具诱惑力和欺骗性的高科技犯罪，该类系统最开始是由福汇设计发明的，本来目的是诱导其客户来跟单然后让他们输钱从而实现“合法地”将客户的本金占有的恶毒目的。虽然该系统设计的目的就是让客户输钱的，但不可否认这类操盘手排名自动跟单的陷阱却非常具有欺骗性，首先，他上面的策略有很多你可以自由选择童叟无欺;其次，如果你不相信你自己也可以注册一个，你自己也可以成为策略提供者。然而，这一切都不过是一个吸引人气的幌子!因为真正客户选择绑定跟单的策略提供者90%以上集中在排名前3位的策略提供者，10%的客户可能会选择4到第20位。残酷的现实是前50名的交易策略都是被策略提供网站自己的策略包了!说了半天可能很多人还是云里雾里的，打个比方，这种操盘手排名网站就跟在**网站买马一样，看似一切公平合理谁都有机会，实际上你输钱办网站的庄家赢钱是程序设定的每个来赌的赌徒的命运都是设定好了的，只不过是换一种形式吸引你来入金来玩，可能他跟你直说来我这**网站网上买马你不干因为你知道是骗局，但是经过他这么一包装你就中套了!可能你说外汇走势不是他能控制的，但是你账户绑定的那个策略者买多还是卖空是你控制的么?结果都一样命运掌握在别人手里，任人宰割!
【EA程序化交易骗局】
ea也叫自动交易系统，本来是由一些基金公司的操盘手用来检测自己的策略模式在一段很长的时间内是否能取得一个不错的业绩而编写的一个脚本，属于最简单的一种程序设计，基本上刚上大学的计算机系学生都会写只是对于不懂编程的人来说，那些一串串看不懂的英文代码给人一种很专业的错觉，而实际上其根本不过是某个指标例如MACD、KDJ、均线等加上买卖信号然后实现自动买卖的功能而已，但是却被这些骗子们大吹特吹什么确定盈利，胜率高达95%以上等等，骗子一般都说他的EA有多好，找你只是借助你的资金赚更多的钱甚至只是项目合作，其实稍有头脑的人一想就明白，按他那种赚钱速度哪里用得着跟你合作，开个2年他就是地球上最富有的人!但是他们往往会给你看他们的EA在某个时间段的收益图表，不看不知道一看吓一跳，我的妈呀，里面真是金灿灿的一片，几乎是单单止盈，能不让人心动吗?于是很快他就会让你相信只要你在他那开户入金然后把他的EA一挂上就等着收钱吧!可是天下哪有那么好的事?果不其然，真的跟进去以后没多久就爆仓了，刚开始还以为是自己点背，连续爆了四五个仓以后我明白了，原来EA压根就不止损的，对了就止盈，错了就一直死扛一直扛到爆仓，所以只要没爆仓之前，他成交出来的单子都是止盈的，但是一旦大方向错了就等着爆仓吧，所以这种EA其实是一种伪装了的骗局，他把他的骗局通过编程包藏在那些程序代码内部，而大多数普通人是不懂编程的所以压根看不出来属于伪科技骗局。
前不久一位联系到我的亏损者，没投资之前，不能说很富有，可以说是小康程度，老公是做小生意的。有人告诉她做外汇能挣大钱，向他推荐他们公司的ea自动交易，给他说准确率能有多大，在多次诱导下，刚开始投了十万美金赚了五千美金之后就让她加金（你不加大资金账户停止交易），她经不住诱惑又加了十五万美金，之后就开始重仓位的操作，最慢慢越亏越多，老公知道后要离婚。联系到我的时候在电话里说着自己的经历都哭了。给我说了一句很心痛的话，我把结婚的时候买的首饰，还有我这几年来给自己攒的钱都拿出了了，这5万美金是最后的一搏，如果赔了，我就没有退路了，我真的一无所有，孩子也会没有父亲。她联系到我，合作了一个月回来了15000美金。大家看到这里会有什么感想？如果她的五万美金再碰到了那些黑平台吃亏损的会怎样？他的结果会怎样？他以后的人生又会怎样？？？？？？？不管是跟单还是ea自动交易是很方便但是风险有多大你们知道吗？电子编好的程序真的能赚钱？行情是走的，不是固定的，这种系统处理不了的行情太多，刚开始没遇到什么大的行情可能看不出来，但是长久下去结果只会是亏损。
& 最后介绍一下我自己，我们做盈利已经八年了，维系
有成熟的技术和操作方案，各种操作方案健全。金融市场如果说哪个客户无论是做股票，做期货，做现货，做外汇亏损了，或者被坑了，来找我，我可以帮助你们挽回损失，收取相应的费用。我这里主要是针对金融市场投资亏损的客户帮助挽回损失。同时我不是雷锋，我也要生活。我只是在帮你们挽回损失的同时拿到自己应得的那一部分。如果有人给你免费喊单你就要想想了，天下没有免费的午餐，免费给你喊单的到底赚的是什么钱？我说的这些你在百度里边搜也都不到。
&如果你想挽回你的损失我可以帮你，如果你还是一味地迟疑请不要在我这浪费时间，你自己的时间也很宝贵。信任不是一上来就有的，都是要靠后期的建立，你一加上我就说很信任我，或者我很信任你，这个是不现实的，所以前期我说再多都没有用，我能说的就是看结果，我只拿结果说话。
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导读：　　[b]　记者卧底20天揭开地下炒汇公司骗局(图)[/b]
　[img]http://cimg21.163.com/cnews//40f7005.jpg[/img]
　　骗术大起底之步骤1、2
　　[img]http://cimg24.163.com/cnews//53c637a.jpg[/img]
　　骗术大起底之步骤3、4
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记者卧底20天揭开地下炒汇公司骗局(图)骗术大起底之步骤1、2骗术大起底之步骤3、4骗术大起底之步骤5、6南方日报1月14日报道本报记者/本报实习生发自广州位居广州商业圈的投资公司竟是未经注册的“假公司”，所号称的代理关系并不存在，所依仗的境外公司也子虚乌有，吸纳资金按估计至少3000多万，广州有此类公司数十家。“利用‘杠杆式’交易，以一博百，低买高抛，成为财富大亨并不仅仅是梦……”在股票神话之下，广州的投资顾问公司鼓吹着更大的外汇保证金交易神话。广州宝灏投资顾问有限公司遍布在广州南方证券大厦其中三层楼的办公室，似乎为这种神话上了一层“保险”。然而在这个“大型公司”背后，是神话还是骗局？所谓外汇保证金交易，就是向外汇交易商预付一定的保证金作为担保，自身就拥有一定的信用，就可以通过“杠杆”，用一笔很小的资金进行大额的外汇交易。以1：200的杠杆为例，如果投放2000美元保证金，即可购买40万美元的外汇。相关外币只要波动0.5%，客户就可以净赚2000美元。这种疯狂足以构成资本神话。上世纪90年代初，外汇保证金交易曾一度在我国流行。后因监管困难、市场混乱，国家相关部门于1994年下发一纸禁令，叫停了此类交易。近年来，我国对外汇保证金交易的政策限制渐有松动。境外一些交易商纷纷以培训、咨询公司等形式借壳登陆，地下拓展业务。而在这个灰色地带，一些骗子公司也混迹其中，打着境外代理的幌子行骗。最近几个月，本报接到多宗此类受骗投诉，其中就包括上述这家广州宝灏投资顾问有限公司(下称宝灏公司)。2007年11月初，本报记者只身前往宝灏公司，卧底20多天当“业务员”，摸清了其基本情况。为了进一步探求真相，本报派出另一记者扮成“愿意一次性投入10万的富商客户”，由卧底介绍，前往宝灏公司洽谈业务。随着暗访和调查的深入，外汇骗局被层层剥落。
“钓鱼行动”刺探炒汇迷局?资金并不直接注入境外交易商账户?客户只与AE签约，公司拒绝盖章?合同并不约定费用与佣金的数额卧底记者上头的何经理对这个“富商客户”很感兴趣，连续约见了两次，并向卧底记者下达死命令：“一定要把这个单给签了！”宝灏向记者介绍炒外汇的操作程序：签订合约—客户入金(打钱)—凭入金回执和身份证复印件开户--合约寄至香港交易商处盖章，半月后返还客户。他们言之凿凿：我们宝灏公司是中介，绝不直接收钱。程序为何这般复杂？他们解释：“英国实德投资有限公司是真正的交易商，它的代理商是香港灏天公司，宝灏公司又是香港灏天公司的代理商。”本报记者提出看三者之间的合约，他们以涉及商业秘密为由，拒绝提供。也就是说，宝灏并不能向记者证明它跟灏天等上游公司的代理关系。何经理先后拿出两份合同给记者：一份为《实德投资有限公司客户协定》、一份为《灏天环球投资有限公司客户账户协议》。还附有一串账号单。存港元、美金的，名称为：gloryskyInvestmentsLimited；账号为：***(后三位为本报隐去，据介绍，此为香港灏天公司的汇丰银行帐号)。存人民币的银行有农行、工行、招行、中行，账号不同，但户名皆为“刘玉”。同时用几个不同账号让记者起疑，何经理解释说：“钱汇到香港灏天公司的账号，汇款是公对公，比较慢，要两三天，并且账户只接受港币和美金。国内账户虽是个人名义开的，但还是宝灏公司的，可以接受人民币。由于公司信誉好，可以先打电话到交易商那里开账户，随后把钱兑换成美金拨过去，只需几个小时就行。并且，打钱到国内个人账户，可以按优惠汇率为客户兑换美金。”何经理的这番解释其实是鼓励记者将人民币汇到内地账号，但这笔钱会不会真地转到香港公司的账号，他并没有提供有说服力的保证。宝灏表示，炒外汇时，客户可以自己操作。宝灏作为中介，更会从内部挑选技术分析师，帮助客户操盘。要害的是，涉及操盘的《宝灏公司授权委任通知书》，则是由客户与AE(经纪人)签下，且上面载明：“本人(客户)对被授权人所为的一切外汇贵金属交易后果和风险责任全部承担”。对于这份与宝灏公司之间的委任合同，宝灏公司却不会盖任何公章，理由是“我们只是中介，不与客户直接发生关系。”任凭记者怎么努力，何经理丝毫不让步。万一操盘失责，后果由谁承担？何经理的答复是：“AE已与客户签下一份授权协议书，后果与公司无关。”如此一来，如果AE和操盘手跑掉了，与宝灏无关。值得一提的是，卧底记者应聘宝灏时，宝灏就约定“公司可以随时辞退员工，不支付除应得工资以外的赔偿金”。对于这点何经理轻描淡写地说：“在中国，只要有身份证，没有公安抓不到的人。”宝灏公司规模不小，究竟靠什么赚钱？何经理说：“我们赚取佣金。”他解释，宝灏公司介绍客户到境外交易商的平台进行交易。每手交易1000美元，要扣掉100美元的手续费，其中交易商收50美元，宝灏公司收50美元佣金。每笔佣金里，AE提成180元人民币；如果找人操盘的话，需给操盘手分40元人民币。可奇怪的是，何经理交给记者的客户合同中，并没有约定“费用与佣金”的具体数额。见记者一直质疑，何经理忍不住焦躁起来：“你的担心真是多余！宝灏这么大的公司，怎么可能为了你这10万块钱行骗？要是我们是骗子，早就被媒体曝光了。”记者借故没签合同，但何经理的跟单电话一直不断，他并不甘心记者这条“大鱼”就这么溜走。
宝灏公司竟是子虚乌有?工商部门证明宝灏公司并未注册?“时信国际”被香港证监会斥为欺诈公司?实德投资有限公司也是纯属捏造我们展开调查。日，广州市工商局出具证明：“经电脑检索，截至今天，在本局企业登记数据库中未查到‘广州宝灏投资顾问有限公司’、‘广州宝灏金融信息有限公司’的记录”。11月29日，广东省工商局也出具了同样性质的证明。这也意味着，何经理口中“这么大”的宝灏公司，纯属子虚乌有。在暗访接触中，宝灏公司一位经理曾提到，他们代理过“时信国际”的业务。然而，这个“时信国际”(ShixinInvestmentsHoldingsLtd)被香港证监会在其网站上列入“无牌欺诈公司”名单，香港证监会称：“该公司在香港开立了一个银行户口，户口持有人名为香港时信黄金投资有限公司。该公司讹称它持有证监会牌照。”令人担忧的是，网上还有大量内地投资公司声称与“时信国际”有合作，打着这个名号招聘、招收实习生的信息也不少，声称“时信国际”“受香港证监会监管”的信息也还在各个投资BBS里流传。至于宝灏口中的实德投资有限公司，完全是个捏造出来的公司。根据《实德投资有限公司客户协定》提供的网站，上面写道“实德投资是在英国注册并获得英国金融工商管理局颁发牌照，牌照号码：6283775。获准经营买卖外汇、金银、贵金属及资金处理、融通、中转等业务。”可据本报记者网上查证，英国金融管理机构叫“英国金融服务管理局(FSA)”，而不是什么“英国金融工商管理局”。而在FSA的官方网站上，输入“6283775”和实德的英文名“TopSuccessInvestmentsLimited”查询，均无匹配公司。香港灏天公司确实是真平台，真名为香港灏天环球投资有限公司。但是，细看英文，就会发现，正牌公司的名字是“GlorySkyGlobalMarketsLimited”，而金灏公司提供的入金单上名称却是“gloryskyInvestmentsLimited”。熟悉内行的人告诉记者，投资过程中一定要对相关资料的每个字母都认真核对，因为这种利用似是而非的资料蒙骗客户，是骗子公司常用伎俩。本报还与香港灏天环球投资有限公司驻上海代办处首席代表林伟国取得联系。林表示，灏天仅在上海和海南设有代办处，在广州并没有授予任何公司代理权限。另外，因为不少不法商人打着灏天的名义行骗，香港灏天环球投资有限公司还在去年底出具一份声明，“近日本集团接获一些查询，关于有自称以本集团名义，或以本集团同名之机构提供保本、保证利润、投资咨询及委托交易等相关服务，现在本集团郑重声明并无授权任何机构或个人代理本集团之产品及代表本集团提供上述之相关服务，这些机构及个人行为与本集团无关，本集团并保留对此等机构及个人行为作法律追究之权利。”至此，子虚乌有的宝灏公司一手导演的烟幕骗局终被揭穿。这个骗局玩得有多大？记者卧底时私下问过一个干了两个多月的AE，他说他已经有两个客户爆仓(亏光)了。卧底记者还了解到，公司有个AE月入高达2.7万元！公司有20多个经理，规定是连续两个月业绩超过10万美金才能提拔为经理。仅按这些估算，宝灏公司至少套进3000多万！
多位行内人士揭开炒汇画皮?客户资金根本没有进入国际账号?用对冲等手段吃掉客户血本?AE随时可以跑路客户无从论理元先生是中山大学金融专业硕士，研究过多起外汇行骗实例。对于外汇骗经，他认为有两种可能，“第一种，客户资金真地汇到交易商账户。第二种，钱根本没有进入交易商账户，而是直接进了中介老板的腰包。”“如果是第一种手法，就要频繁交易，把客户资金在最短时间内亏光。这需要AE和操盘手配合默契。操盘手负责操作，AE负责‘找理由’安抚客户情绪。”“第二种手法骗子用得最多。更可怕、也更简单直接。香港交易商的账号其实是老板设立的。在香港随便注册一个壳子公司，弄个账号很容易。而操作平台也是公司开发的。”对于这种方法，一位不愿具名的银行业人士说：“据我所知，广州几乎所有的外汇投资公司都是进行内部对冲，然后赚取中间价差。”所谓“对冲”，就是根本不把客户的单子下到国际市场，而是在自己的系统内交易，“客户可以通过软件看到行情升跌，进行买卖，但都是虚拟的。”如果有客户做空，有的做多，就将二者撮合，白赚佣金。还有的外汇公司大做“对赌盘”，即采取与客户相反的投资选择，甚至谎称交易系统故障，在行情有利于自己时瞬间抽干客户的保证金。事实上，赚取佣金还不是地下外汇投资公司的主要利润来源，他们更高的一招是“代客理财”。业内人士透露，这些公司一般都会向客户吹嘘自己的背景和专业实力如何强大，然后给一点甜头，引诱客户将外汇放心交给他们打理。一位唐姓业务员告诉记者，他们的代客理财不承诺保底收益，一般与客户按照三七比例分享代客理财收益，但发生亏损公司不承担损失。这意味着代客理财过程中，外汇投资公司悄然将风险全部转移到客户身上。正因为对客户没有任何承诺，这些外汇投资公司并不会把投资者的利益放在心上。“所有的外汇投资公司都宣称他们有完善的止损机制，一旦客户保证金亏损到70%，他们就会强行平仓；而且他们还会利用自己的专业判断，时时提醒客户投资风险，但真正这样做的根本就没有。”业内人士王宏告诉记者，业务员根本不会提示客户风险，因为他们是靠客户的交易量来拿佣金，谁会和钱过不去呢？这些骗术的高明之处还在于：万一有什么风险，也由AE给顶住，出了事AE跑掉，客户也拿公司没有办法。因为，操盘协议是客户与AE个人签下的，上面根本不会出现中介公司的任何公章。中介公司在整个活动过程中，也尽量小心翼翼，不留下蛛丝马迹。采访中，在记者表现出“急切的投资意向”、并与AE签下操盘协议后，一名经理才极勉强地与AE签下另一份代理操盘协议。可见，如果你不具备一张慧眼，层层机关最终会让骗子得以金蝉脱壳。事实上，即使与公司签约，投资者遭受损失后往往也无从理论，因为这些公司很多本就是“皮包”公司。
外汇保证金交易的地下世界?放大杠杆本金可能在瞬间亏完?广州或有数十家地下炒汇公司?专家建议逐步开放相关炒汇管制外汇保证金交易其实就是以小博大的杠杆交易，除了几家试点的商业银行，目前国内从事此类投资的公司都是处于非法的地下状态。记者调查广州多家此类投资公司了解到，目前境内的地下外汇保证金交易，放大效应普遍在1：100以上，最高可以达到400倍。而目前国内由中国银行、交通银行率先试点推出的正规外汇保证金交易，杠杆最多不过放大10倍而已，而且大多是实盘交易，投资风险相对较小。“按照目前我国的外汇管理政策，国内居民在境外进行的所有外汇杠杆交易，都不被国内法律保护，投资者只能自己对自己的行为负责。”光大广州分行首席外汇分析师郭昭阳向记者分析，外汇交易过程中杠杆放得过大，如果没有很好的止损机制，市场百分之零点几的波动都会让投资者血本无归。还是以上述1：200的杠杆为例，如果投放2000美元保证金，虽然只要波动0.5%，就可以净赚2000美元。但如果市场反向波动，也只需0.5%就可将投资者的保证金全部赔光！1994年，由于市场陷入极度混乱，国家相关部门一纸禁令叫停了外汇保证金交易。但自2005年以来，在利益的刺激下，借助网络炒汇的力量，潜行于灰色地带的外汇保证金交易悄然掀起了第二波热潮，中国内地亦逐渐成为境外外汇交易商的必争之地。曾供职于广州五羊新城某外汇投资公司的王宏(化名)告诉记者，目前，广州活跃着的地下外汇投资公司有数十家之多，他们绝大部分是国际上已取得外汇交易经纪商资格的企业，偷偷通过培训、咨询等形式绕道进入内地市场。“这些外汇投资公司就像外资机构分布在中国的吸水管，将国内居民的外汇源源不断吸收到国际市场上去。”王宏向记者透露。内地投资者的保证金炒汇冲动缺乏“出口”，转到地下炒汇市场。对此，光大广州分行首席外汇分析师郭昭阳表示：“从实力来看，目前国内商业银行完全有能力做外汇保证金交易。”他认为，像中行这样的银行在国际市场上都是非常有份量的外汇交易商，要进行保证金交易完全没有问题，这个市场的开放将会越来越快。中山大学岭南学院金融系教授王燕鸣接受记者采访时则表示，随着投资者对市场的了解程度，应该逐步放开管制，引导“地下金融”走向规范化，这对老百姓资金的安全性，国家的金融稳定性都有好处。王燕鸣认为，市场放开肯定是大势所趋。短期内，相关部门应审时度势，把握好开放的度，逐步建立合法渠道；同时应加强对投资者的风险教育，提高他们的风险意识。
卧底日记隐身11月8日11时，广州，体育东路，南方证券大厦，不少白领模样的人行色匆匆。这是天河中心商务区，花旗银行、渣打银行、中信证券就在附近落户。在大厦10楼、20楼和22楼，宝灏公司都有办公室。可是，大厦一楼指示牌上，并没有宝灏公司字样；相应的楼层，其标识都被一一抠掉。宝灏公司在这栋大厦是“隐身”的。当我说到老爸是做生意的、广州也有一些亲戚做生意时，面试人马上说：“走吧，到屋里聊。”片子面试人声明行内忌讳：“千万不要问别人用什么操作平台，也不要问别人的交易手续费是多少。”后来才知道，操作平台是问题的关键。临走时，面试人给我一张名片，随即又说给错了，又找出一张。第一张是公司改名前的名片，第二章办公室电话、邮箱都变了，公司网站地址也变了。知情人举报，短短一年内，该公司三易其名。胚子新学员里什么人都有。16个人里，有两个刚刚高中毕业、有做护肤品销售的、有做保健品销售的、有做房地产销售的、有移动客服的、还有士多店的伙计。最有意思的是，有4个人之前都是做股票和私募基金(非法)的，说股票行情不好了，就过来做外汇。课堂休息期间，我的“头儿”何经理突然从后面进来，抄起我的笔记本检查，把我吓了一跳！还好这本子没记什么采访的东西。可以“恋爱”，不能“结婚”何经理给我上了一课。首先要找到目标客户。最好是做股票、基金的，并且正在亏钱。怎除了电话，还可以到证券交易所、银行等地方蹲点，还可与这些地方的工作人员合作，让他们帮忙拉客户，到时佣金分成。“要通过自己的朋友圈子扩散，给别人一点甜头。熟人之间容易信任，这样的‘中奖率’才比较高。”何演示了一下话术：“你有玩股票吗？现在行情不太好吧？其实呢，股票都是庄家操纵，小户只有亏的份。基金还能赚了一点。你有买基金吗？我们这边有技术分析力量很强的，你可以重点关注一下XX基金。过几天，如果XX基金真涨了，再打电话过去：喂，怎么样，上次向你推荐的基金买了吗？没买啊，可惜了，早就跟你说过会涨的嘛！不过没关系，还有机会赚的。其实，我们公司主要是做外汇的，这方面的分析比基金更专业，有空我们聊聊……”(这让我想起王家卫的《东邪西毒》里面，张国荣扮演的“杀人中介”的推销语。)在把握与客户相处的尺度方面，一位女业务经理的比喻很经典：“可以跟客户谈恋爱，但不能跟客户结婚。”放心“怎么让客户相信投钱是安全的？”何经理教了我不少：“钱是直接打到英国交易商的平台上的。交易商花上千万英镑的注册资金才能拿到牌照营业，并且受香港证监所的监管。放心。”另外，“我们宝灏公司规模大，信誉好，技术力量比较强，每天都有技术师提供行情分析和预估。”阿意同事阿意，26岁，衬衣雪白，皮鞋锃亮，头发整齐地向后梳，聊起自己的工作经历来都是这经理那经理的，颇像个“成功人士”。阿意转行外汇，是“瞄准外汇这摊水还很浑”，有可以“捞油水”的空间。中午阿意喊我们一起去吃饭，当他东拐弯西穿巷地领着我们到一个5元快餐店时，我才知道这家伙原来也是个穷光蛋。阿意教育我们：“干我们这行，即使今天还不知道明天吃饭的钱从哪儿来，你也笑脸对人。只要你坚持下去，才有成功的可能。”为了省交通费，下班后有时他会步行1小时回到杨箕村的住处。阿意说，美国电影《当幸福来敲门》中威尔史密斯扮演的投资经纪是他的榜样。他清楚地记得：威尔史密斯在电影里流过两次眼泪，一次是他落魄得必须带着儿子在公厕里睡觉，一次是他成功的时候。这部电影一直存在他的电脑里。每当受挫或心情沮丧时，他就翻出来看看，激励一下自己。钓鱼我跟何经理说，晚上请假，有个饭局，舅舅要介绍一些朋友给我，看看有没有机会发展一、两个客户。何马上把我拉到培训室商量。“先不要急着谈业务。先摸清这些人的底细，工作情况、背景、兴趣爱好、投资经历。要把自己给sell(卖)出去。让他们信任你，知道他们身边有一个很好的投资经纪人。留电话，先不要递名片，不要说是做外汇的，先聊些股票，跟他们说有什么问题可以帮忙找专业的人咨询。慢慢来，摸清他的脾气后对症下药。”何还提醒我注意细节：晚上不要穿得这么正式，但也不要戴运动腕表，显得孩子气。“女追男”，鱼上钩了何迫不及待地打电话催我。回到公司，我说，有个胡叔叔很感兴趣。何很满意。但我说“今天打个电话约他到公司来聊聊”时，何却说不用急，因为“这样会显得你们昨天的结识很刻意”。“今天最好也不要跟他打电话。这就像谈恋爱，你认识了一个女孩，大家都有意思，当天回去你不要打电话，先冷一冷，吊一吊对方的胃口。要变‘男追女’为‘女追男’！“你要给客户灌输一个意识，不是我们求他投资，而是他想投资来找我们。”下午，按照约定，报社记者拨了一下我的手机。挂掉后，我假装回手机自问自答：“胡叔叔好……你明天要过来坐坐啊？好啊……10点，10点我在公司，不过我得约一下我们的经理……这样吧，我问下我们经理，等下给答复吧……”挂掉手机，我跟何说：“胡叔叔明天上午正好在附近办事，想上来坐坐”。“你跟他说我明天应该在吧。否则一约就约到了，太没面子。”何笑笑说。由于打假电话，我有点小紧张。何还以为我是第一次约到客户太激动了呢。汗！骗术大起底1公司子虚乌有，却在豪华大楼内租下办公室，以高收入为诱惑招聘业务员海量拉单。“月入一两万是小意思。”“小学毕业就可以干。”2声称外汇投资是一种新型的投资方式，境内并无外汇交易平台，他们是中介公司。可以代为操盘，几乎没风险地赚钱。“从券商和电信商买号码，2万个号码500块。”3安排在办公大楼见面，以“气派公司”的硬件、“热情服务”的软件，打消投资者疑虑。“你的担心真是多余！宝灏这么大的公司，怎么可能为了你这10万块钱行骗？”4编造虚假国外交易平台、投资合同，骗取投资者把钱存入国内私人账户。以中介为推托，极少留下书面蛛丝马迹。“国内账户虽是以个人名义开的，但还是宝灏公司的，可以接受人民币。可以按优惠汇率为客户兑换美金。”5骗钱得手后，通过“对冲”、“对赌”等手段，或推责操盘失误，吃掉客户本金，同时通过业务代表安抚客户情绪。接着以扳本为由，要求投资者继续投钱，以扩大骗果。“客户可以通过软件看到行情升跌，进行买卖，但都是虚拟的。”6出事后AE一走了之，公司通过合同漏洞规避责任，就算公司跑路也非常“方便”。投资者遭受损失后往往也无从理论，因为很多本就是‘皮包’公司。”‘
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