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700张门票免费送，浦发银行带你去听张学友的演唱会
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对你来说，一生中必听的演唱会有哪几场？反正本宝宝觉得天王张学友肯定是排在其中的。这不，宝宝现在就要去现场看学友大哥的演唱会啦!12月1、2、3日，在大连大麦体育文化中心，将迎来张学友世界巡回演唱会大连站的精彩演出。最最重点的是，宝宝们还有机会获得免费的门票哦!浦发银行中心准备了700张免费的门票，要为大家呈现一场精彩的张学友演唱会，带你感受什么是真正的歌神!获取方式一：其中100张，需要在APP签到领取10月31日10:00~24:00，浦发银行信用卡持卡人登录“浦大喜奔”APP进行签到抽奖，即有机会赢取“2017A CLASSIC TOUR 学友·经典”世界巡回演唱会——大连站门票2张!获取方式二：另外600张，需要在大连热门商圈现场办卡获得日~19日，现场通过“小浦闪用”申请浦发信用卡且成功批核并符合活动条件的新客户，即有机会获得张学友大连站门票2张!活动支持商圈如下：同时，大连安盛购物广场开发区店、大连安盛购物广场金州店、大连安盛购物广场华南店、大连亿合城购物中心新办卡客户现场还可享受14元购140元的购物券特权，赠票数量有限，先到先得，更多详情以活动现场公示为准。你以为就这么结束啦?接下来，还有张学友演唱会上海站更丰富、更好玩、更精彩的活动等着你呢!到时持浦发银行信用卡还能提前进入购票通道买到心仪的门票位置呢，还在等什么，通往张学友演唱会的距离只有一张浦发银行信用卡而已，还木有卡的朋友赶紧去官网办理啦，大连的朋友别忘了去上面几大商圈现场办卡哦!与其宅在家里吸歌，不如去现场和大伙一起嗨~致敬经典，就要献上肉体和灵魂的膜拜!你来不来?
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浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《浦发回应巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选一7月12日，有媒体报道称，昆明地区一位男子到浦发银行（600000）首次开卡时，银行告知其名下有一张余额12万的浦发银行，无法办理新卡，且该卡从6月28日至今年5月1日，**生了300亿元的资金流水。今日，浦发银行对此事进行回应表示，经核查，该卡系6月28日在我行位于厦门某支行开立，这张银行卡确系他人盗用该男子身份信息办理，银行随即对卡片资金采取控制措施，并由总分行共同成立专项工作小组处理该事件。经查，相关借记卡的开户人持二代身份证办理开卡及签约业务，柜员通过二代鉴别仪鉴别证件真实。浦发银行表示，关于账户“有300亿流水”的说法与事实严重不符。经查，该账户曾在9月至2017年4月产生交易，期间汇入、汇出金额累计约9000多万元。至该卡控制日，账户余额12.69万元。据了解，在该男子来开卡前，浦发银行已通过监测已经发现该账户存在交易异常，并严格执行《法》等相关法律法规的规定及时上报监管部门。目前，公安机关已介入对此事的调查，浦发银行将会配合公安等司法机关和监管部门调查，具体结论以调查结果为准。目前该男子使用本人身份证在办理业务不会受到影响。写在最后：给大家推荐一家3年老平台立即理财拿→(年化收益10%)转载本文请注明来源于安全110：http://www.p2b110.com/news/213009.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选二针对“昆明龙先生反映有人在其名下办理了一张浦发银行卡且有300亿流水”一事，7月13日下午，上海浦东发展银行（简称“浦发银行”）工作人员向发来一份称，经查，龙先生所反映的名下账户曾在9月至2017年4月产生交易，期间汇入、汇出金额累计约9000多万元。至该卡控制日，账户余额12.69万元。此前，浦发银行通过监测已发现该账户存在交易异常，并及时上报了监管部门。浦发银行在中称，日，龙先生至浦发银行昆明某支行申请办理借记卡开卡时，发现其名下已有一张浦发银行借记卡。经核查，该卡系６月28日在浦发银行位于厦门某支行开立。在龙先生声明该卡非其本人开立后，本着对客户负责、保障账户资金安全的考虑，浦发银行已对卡片资金采取控制措施。目前龙先生使用本人身份证在浦发银行办理业务不会受到影响。浦发银行称，发现疑似冒名开卡情况后，总行与相关分行高度重视，成立了专项工作小组负责该事件的处理。专项工作小组本着解决问题的态度，积极采取措施，努力妥善处理相关事宜。同时，浦发银行也与龙先生保持沟通。经查，相关借记卡的开户人持二代身份证办理开卡及签约业务，柜员通过二代鉴别仪鉴别证件真实。目前，公安机关已介入对此事的调查，浦发银行积极配合公安机关的调查，具体结论以调查结果为准。中称，关于龙先生说称的其账户“有300亿流水”说法与事实有一定出入。经查，该账户曾在9月至2017年4月产生交易，期间汇入、汇出金额累计约9000多万元。至该卡控制日，账户余额12.69万元。此前，浦发银行通过监测已经发现该账户存在交易异常，并及时上报监管部门。浦发银行严格执行《反法》等相关法律法规的规定，依法协助、配合监管部门、司法机关打击洗钱活动，遏制洗钱犯罪，维护秩序。澎湃新闻写在最后：给大家推荐一家3年理财老平台立即理财拿红包→无界财富(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/213010.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选三从8月1日开始，我国将取消个人异地本行柜台取现手续费，各商业银行通过异地本行柜台和ATM机为本行个人客户办理业务将免费。昨天，国家发改委、银监会发布通知，取消和暂停商业银行部分基础金融服务收费。据测算，这些措施实施后，预计每年可以减轻客户负担61.05亿元。通知内容显示，除了取消个人异地本行柜台取现手续费之外，还暂停收取本票和的手续费、挂失费、工本费6项收费。记者注意到，其中一条要求，各商业银行应继续按照现行政策规定，根据客户申请，对其指定的一个本行账户免收年费括在内的账户管理费。各商业银行应通过其网站、手机APP、营业网点公示栏等渠道，以及在为客户办理业务时，主动告知提示客户申请指定免费账户。客户未申请的，商业银行应主动对其在本行开立的、非或贵宾账户的唯一账户免收年费和账户管理费。据了解,虽然此前价格主管部门也曾经发布要求,要求免收一个账户的管理费，但很多银行并没有主动执行。例如中国银行的普卡客户每年需要为每张中行卡缴纳10元的年费，不收小额账户管理费。倘若用户卡内余额不足扣除年费，该卡将会欠费，客户若想注销或为该卡申请减免年费，需补缴欠下的年费。而记者拨打中国农业银行客服后也被告知，普卡用户每年需要为每张缴纳10元的年费，若借记卡只用于转账、还贷等，日均卡内存款余额小于300元，每个季度还要交小额账户管理费3元。客户卡内余额不足扣除年费时，该卡会欠费，若客户注销该卡则不需要缴纳任何费用，但客户想继续使用或为该卡申请减免年费则需补缴欠下的年费。据了解，新发布的这份通知适用于商业银行开展的境内人民币业务，在境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他银行业金融机构，参照本通知规定执行。写在最后：给大家推荐一家3年理财老平台立即理财拿红包→无界财富(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/211792.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选四网贷安全110（）编者按：根据监管要求，继中信银行、招商银行后，1日中行、农行、交行等发布通知明确，1日起对本行客户唯一账户(不含信用卡、贵宾账户)自动免收年费和账户管理费(含小额账户管理费)。根据监管要求，继中信银行、招商银行后，1日中行、农行、交行等发布通知明确，1日起对本行客户唯一账户(不含信用卡、贵宾账户)自动免收年费和账户管理费(含小额账户管理费)。对于客户在一家银行有多个账户的情况，记者咨询多家银行得知，需客户携带本人身份证、银行卡到银行柜台指定免费账户。速去办理，这样每年可节省几十元。另外提醒下，工资卡、社保卡等账户本身为免费账户，无需指定为免费账户。民众展示银行卡。 中新社记者 张云 摄银行需主动为客户唯一账户免年费和管理费，国家发改委和银监会印发《商业银行服务**指导价**定价目录的通知》要求当年8月1日起，对于银行客户账户中(不含信用卡)没有享受免收账户管理费(含小额账户管理费，下同)和年费的，商业银行应根据客户申请，为其提供一个免收账户管理费和年费的账户(不含信用卡、贵宾账户)。今年6月30日，国家发改委和银监会发布《关于取消和暂停商业银行部分基础金融服务收费的通知》对上述规定进一步明确，自8月1日起，各商业银行应继续按照现行政策规定，根据客户申请，对其指定的一个本行账户(不含信用卡、贵宾账户)免收年费和账户管理费。同时要求，客户未申请的，商业银行应主动对其在本行开立的唯一账户(不含信用卡、贵宾账户)免收年费和账户管理费。中农建交等银行发文提示客户指定免费账户监管层还要求，各商业银行应通过其网站、手机APP、营业网点公示栏等渠道，以及在为客户办理业务时，主动告知提示客户申请指定免费账户。记者梳理发现，8月1日，交通银行、农业银行、中国银行、建设银行等多家银行发布了有关“关于免收账户管理费和年费的公告”或“保留一个免费账户的有关公告”等通告；同时中信银行、招商银行等则在日前已发布相关通告。多家银行均明确，将根据客户申请，对指定的一个本行账户(不含信用卡、贵宾账户)免收年费和账户管理费。自8月1日起，如未申请的，将主动对客户在本行开立的唯一账户(不含信用卡、贵宾账户)免收年费和账户管理费。中信银行则主动扩大减费让利范围，对客户在该行开立的账户(不含信用卡)免收年费和账户管理费。一位工作人员正在教 体验者使用银联云闪付产品。中新网 种卿 摄个人客户同一银行多个账户如何办理？若个人在同一家银行有多个账户，银行方面无法确定免费账户，该？对此，农业银行和中国银行在公告中明确：个人客户请携带本人身份证、借记卡/存折到任意网点柜台提出申请。中国银行还提示，可由他人代办，但须同时提供账户所有人、代理人的有效身份证件。建设银行、工商银行等多家银行客服在中新网咨询时也均表示，相关业务可以代办，但需要持双方有效证件。“最好是本人携带身份证和申请免年费的银行卡，到柜台办理，、等电子渠道暂无法受理。”一位建设银行客服人员说。普通持卡人，到底能享受到多少优惠呢？中新网记者梳理工商银行、建设银行、招商银行等10家银行年费及账户管理费价目表发现，普通借记卡年费一般为10元/卡/年。同时，银行一般以日均存款余额来划定小额账户管理费的起征点，上述大部分银行以300元作为小额账户管理费的征收门槛，收费标准多为3元/季/户。邮政储蓄银行则为季度日均余额小于100元的活期账户才会被征收3元/季/户的小额账户管理费。可见，通过申请“免费账户”，普通持卡人一年能节省至少20多元的年费和账户管理费支出。8月1日，山西太原，民众在银行办理业务。中新社记者 张云 摄提醒！这些银行账户本身是“免费账户”事实上，很多持卡人并不知道，像账户、医保账户等特殊用途账户，本身就是“免费账户”，申请免费账户时可把这类账户排除在外。招商银行明确，已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业账户、住房公积金账户，不收取账户管理费。中国银行公告中列举了更为详细的相关账户，其目前已免除年费和账户管理费个人账户，包括已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户以及低保金专用存折账户、缴纳交通罚款的存折账户、存折账户、抚恤金存折账户、用于偿还的存折账户。“代发工资卡、社保账户等本身就是免年费和账户管理费的，因此不用另做申请。指定免费账户前，客户可先到银行查询账户类型。”工商银行客服人员提醒道。(完)写在最后：给大家推荐一家3年理财老平台立即理财拿红包→无界财富(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/219951.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选五点击上方蓝字“网贷微金融”一起了解最新近日,福建龙岩市中级法院对一起公安部督办特大买卖身份证、案作出终审判决。犯罪分子黄某非法买卖银行卡2735套,犯、买卖身份证件罪,被判处有期徒刑9年。记者调查发现,目前,一套包含身份证、手机卡、等资料齐全的银行卡,在网上售卖价格达1500元以上。有专门的团伙收购各种卡证后,雇人到银行开卡转卖。犯罪团伙使用这些“实名不实人”的银行卡,从事电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动。网上公然收购出售各类银行卡记者在QQ查找群中搜索“卡”,弹出不少含有“开卡”“”等内容的QQ群。记者加入一个“开卡”群,发现里面有成员640多人。入群之后,不断有人发布广告,声称收购身份证、手机卡、银行卡,或者招收开卡人员。有一个收购身份证的广告称:“高价回收身份证,1985年到1992年出生的,150元一张”。记者联系一名在群里招收开卡员的人,其称:“开卡员只需拿自己的身份证到任何一家银行开卡,不管一类、二类账户我们全收。但是,在银行开卡时必须用我们提供的手机号码。”记者提出,用自己的身份证办理银行卡卖给别人使用,会不会产生不良影响?对方说,银行卡是用来注册淘宝账户刷信誉的,不会对开卡人有影响。不同的银行卡价格不同。普通银行卡售价70元,的银行卡可以卖到两三百元,如果提供了U盾、手机卡、身份证等资料的银行卡,则可以卖到1500元以上。记者在百度搜索“银行卡、QQ、代办、出售”等关键词,不时出现售卖银行卡的信息。记者点开一家名为“皇冠银行卡购买中心”的网站,网页上显示:“本处有大量真实办理的全国各地各大银行全新银行卡长期供应。卖卡讲诚信,淘宝担保交易。”此外,该网站还提供“按需求订购银行卡”服务。根据网站提供的QQ号码,记者联系上一名工作人员,其称:“银行卡、身份证、U盾、手机卡全套售价1500元,各个银行卡价格相同”,如果“不带身份证,只是银行卡和U盾,价格为1000元”。在网上,记者还看到网友发帖称,自己的钱包及身份证在2012年3月份被偷,被偷之后立即补办了新的身份证。这些年里使用都没有问题,但是近日去银行办事时,银行工作人员告知有人用他的身份证开了多张银行卡,并且都在外地开户使用。“我长这么大都没去过开卡所在地!丢失身份证后申办补证不是就代表挂失吗?”令这位网友百思不解的是,为何有人会使用他被偷的身份证办理大量银行卡,这些银行卡又被哪些人使用?知情人士透露,丢失的身份证被人搜集后,将会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前,网上非法买卖身份证、银行卡,从收购到冒名代办,再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况,这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中,比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。在一些、贴吧、QQ群里,每天都有不同的人挂出收购。在一个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里,有人以每张160元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但必须是本人现场开户同时还的“盾卡”。其他银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。知情人士透露,有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,所以会用自己身份证办理银行卡来出售。银行卡被用来实施各种犯罪据了解,龙岩黄某非法买卖的2735套银行卡资料齐全,包括居民身份证、银行U盾、手机卡等。这些黑银行卡是如何办理出来的呢?公安机关调查发现,黑银行卡的源头在于身份证和手机卡。犯罪分子田某在深圳以每张50元的价格向拾荒者、农民工收购身份证2000多张,然后加价卖给专门收购身份证的团伙。案件中的另一个犯罪分子朱某,在深圳经营一家买卖手机卡的店铺。他通过QQ号码在网上发布信息,买到了上万张手机卡加价出售。龙岩市公安局新罗分局刑侦大队副大队长曾佳武说:“有了这些身份证和手机卡,犯罪团伙冒用他人身份开设银行卡、开通就很容易了。他们开卡后,再把这一整套资料‘打包’高价出售给从事诈骗、赌博、洗钱的犯罪分子。”记者从福建、山东、浙江等地政法机关采访了解到,买卖银行卡形成灰色产业链。在当前电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动中,“实人不实名”的银行卡被犯罪分子大量使用。福建福州、厦门、泉州等地公安民警告诉记者,今年以来,在多起单笔诈骗金额达上百万元的案件中,公安机关追查涉案银行账户发现,开卡人和使用人完全不一致。开卡人多为农民工、在校学生等,他们称曾丢失身份证,不知道被人冒用身份开了银行卡。今年5月,厦门发生一起被骗430余万元的案件,诈骗分子用以转移赃款的银行卡上百张。警方调查发现,这些银行卡的开卡人并不是使用人,绝大多数是诈骗团伙在网上购买的。有些银行开卡审核不严近年来,公安部、央行、银监会等部委多次组织开展打击非法买卖银行卡专项行动,但为何此类行为屡禁不绝?记者调查发现,买卖银行卡已经形成了一条包括收购卡证、雇佣开卡员、贩卖银行卡等环节在内的灰色产业链,每个环节均能获利,且价格快速上涨。去年8月,记者暗访一家“银行卡销售网”客服人员,对方称一套身份证、银行卡、网银U盾、手机卡售价950元。今年8月,记者再次联系该客服人员,这套资料的价格已经上涨到1800元。多地公安民警告诉记者,一些在校学生、农民工、社会闲散人员法律意识淡薄,贪图小便宜,拿着自己的身份证到各个银行开卡,再贩卖给收卡团伙,收卡团伙再以更高的价格卖给犯罪团伙使用。此外,一些银行特别是个别地方性商业银行,在开卡时审核不严,持他人身份证也能顺利办理银行卡。据悉,央行、公安部、银监会等部委在打击整治非法买卖银行卡行为的同时,也出台了多项措施从源头防范。包括明确规定对同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张。从今年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。多地公安民警说,尽管监管部门对违规出售、出租、出借银行账户的单位和个人予以交易限制、计入不良,但在实践中,震慑作用还不够明显。他们建议,应完善相关法律,出台司法解释,对于利用自己身份在银行开设银行卡出售牟利,达到一定数量的,按照妨害罪予以处罚。此外,银行方面也应加大实名制审核力度,采取多种方式核实开卡人身份,完善责任追究机制。对出现大量非实名卡的银行,监管部门要予以追责。可增加指纹验证功能在开卡环节严格规范的基础上,还需要对使用银行卡尤其是网银环节进行规范化创新。据了解,中国人民银行发布的《管理办法》第二十八条明确规定,个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。记者致电招商银行客服电话,工作人员称,在柜台办卡时,银行工作人员都会对身份信息进行严格核对,确定是否为本人。但如果是后期使用过程,只能靠密码和网银优KEY来核对身份。一位有多年经验的银行工作人员建议,针对银行卡非法买卖的现象,建议引入指纹核对机制,与身份证指纹信息进行比照,在使用网银时也可以增加指纹验证功能。北京青少年法律援助中心律师赵辉说,为预防和打击银行卡犯罪,规范银行卡市场秩序,我国对银行卡账户实行实名制管理,银行对客户身份有识别义务,应当确保申请人开户资料真实、完整、。现实中,购买银行卡的买家,一般都是出于非法目的,有的用于洗钱,有的用于接受不法之财,有的为了避税等,收购、售卖他人身份证、银行卡的行为都是违法行为。赵辉说,按照规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出售,出售自己的银行卡用于不法活动者或将涉嫌违法。买卡人之所以冒用别人名义使用银行卡,就是要用于非法目的,那么售卡人有可能被“拖下水”,严重者可能被法律追究连带责任,个人信用也将受损。如何遏制身份证、银行卡等个人信用凭证的非法交易?广西社科院社会学研究所所长周可达认为,公安机关要对非法买卖身份证、银行卡的行为加大惩处力度,同时提升身份证的识别度,解决二代身份证挂失后仍可被使用的问题。赵辉建议,不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给自己带来巨大的法律风险。不用的银行卡最好去注销,不要随意丢弃,更不要出售,丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理,完善的审核,严格执行实名制,不给不法分子留下可乘之机。推荐阅读用最另类方式教你甄选P2P更多精彩请猛戳右边二维码服务号ID点击“阅读原文”进入官网《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选六此前，招商银行公告称为了保护账户安全，将从今年7月15日开始，对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。近日，浦发银行再次管理升级，自2017年11月份开始，对在日之前（含）发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。双零卡是指存款余额和应计、未计利息数均为零的银行卡。此次浦发银行清理的双零卡正是瞄准了存量的沉睡卡。沉睡卡管理升级根据央行规定，个人在银行开立账户，每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。三种账户级别不同，主要区别在于功能和额度，居民可根据个人需要办理不同的账户。Ⅰ类账户属于全功能的账户，安全等级最高，可以存取现金、理财、转账、缴费、支付等，并且不限制额度。Ⅱ、Ⅲ类账户的额度较小，更适合日常开支和小额网络支付业务，个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证。而在此前的相当长一段时间里，银行卡尤其是的办理并未受到限制，一人拥有多张同一家银行的银行卡并不少见。今年6月份，招商银行公告称，为了保护账户安全，将从今年7月15日开始，对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。此次，浦发银行的管理办法则更为严格，浦发银行称，自2017年11月份开始，对在日之前（含）发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。不过，已开通购买、、第三方存管、、代收代付、个人贷款还款等业务功能的银行卡不在本次升级范围内。本次升级后，该行长期不用的双零卡将不能正常使用，同时账户信息将不会在包括网银、手机银行、电话银行、自助设备等渠道显示。如需重新使用该借记卡，需客户携带该借记卡及持卡人个人有效身份证件至网点柜面办理双零卡启用手续。中国银行业协会发布的数据显示，截至2016年年底，中国银行卡累计发放63.7亿张，中国人口总数接近14亿，平均下来每人持有的银行卡数量将近5张，而累计活卡量只有41.8亿张，“沉睡卡”21.9亿张，已经占到了1/3。也就是说，每个人持有的“沉睡卡”平均接近2张。多家银行调查，高净值客户涉税信息此外，根据7月1日正式实施的《非居民金融账户涉税信息管理办法》所作的安排，国有大行已经先后宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查。建行、工行、农行近日先后在官网发布公告，宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查，加上行动较早的中国银行，四大均已启动尽职调查。此外，工商银行要求低净值人群也需要完成声明填写。该行公告称，低净值客户需要于日之前（含）完成声明文件的填写。图/文 转自腾讯新闻【浩小二有话说】一人拥有多张银行卡，这对于已经出来工作的人说，并不罕见。而拥有多张银行卡，却又用不上，等你到了另外一个地方，需要办理同一家银行卡，则很麻烦了。所以，银行加强沉睡卡的管理，也是一件好事。但现在很多人都不把钱存在银行了，他们都会拿钱到做理财，即能存到钱，还能让钱财稳健增值，这是一举多得的好事。↓点阅读原文，月投月拿200元《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选七提示：速来！关注iPhoneX今年以来，银行对“沉睡卡”的管理不断升级。继招商银行对账户余额为零、两年未动的银行卡进行销户后，浦发银行宣布自2017年11月份开始，对在2016年底前发卡且今年前3个季度未发生任何交易的存款余额和应计、未计利息数均为零的银行卡进行账户信息管理升级，再次瞄准了“沉睡卡”。双零卡是指存款余额和应计、未计利息数均为零的银行卡。为什么要注销“沉睡卡”根据中国银行业协会发布的数据显示，截至2016年底，银行卡累计发卡量达到了63.7亿张，按照2016年末内地总人口13.8亿人计算，每人持有的银行卡数量将近5张，而累计活卡量只有41.8亿张，“沉睡卡”21.9亿张，已经占到了1/3。也就是说，每个人持有的“沉睡卡”基本达到2张。大量的“沉睡卡”既造成了银行资源的浪费，也为持卡人的资金安全埋下了隐患。根据公安机关反映，在当前电信网络新型违法犯罪活动中，犯罪分子用于转移诈骗资金的银行账户和支付账户之一，就是直接购买个人开立的银行账户和支付账户。根据央行去年9月底发布的《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中的规定，对于半年内无交易记录的账户，银行会对其暂停非柜面业务。同时，银行会对存款人账户进行摸排清理并要求作出说明,对于无法核实的，银行会引导存款人撤销或归并账户，保留一个Ⅰ类户。而对于持卡人手中多余的银行卡，新政要求，对于半年内无交易记录的账户，银行将对其暂停非柜面业务。同时，银行会对存款人账户进行摸排清理并要求作出说明，对于无法核实的，银行会引导存款人撤销或归并账户，保留一个Ⅰ类户。如果已经有Ⅰ类户的，再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。三种账户级别不同，主要区别在于功能和额度，居民可根据个人需要办理不同的账户。Ⅰ类账户属于全功能的银行结算账户，安全等级最高，可以存取现金、理财、转账、缴费、支付等，并且不限制额度。Ⅱ、Ⅲ类账户的额度较小，更适合日常开支和小额网络支付业务，个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证。销户政策各大银行各有不同在此之前，已有多家银行采取类似措施,对进行清理。不过，各家银行对睡眠卡的时间定义不尽相同，从18个月到7年不等。民生银行、中信银行等多家股份制银行相对宽容，曾表示并不会主动注销此类“睡眠卡”。以工商银行为例，如果储蓄卡或活期存折零余额状态超过半年（含），将进行单独管理。在此期间账户仍可正常使用，当发生入账等交易后将自动转为正常账户，但是如果一张卡被单独管理一年后，工行就会将这个账户销户。换句话说，一张一年半没用过且余额为零的工行借记卡，将被销户。而中行则从2013年开始，每季度末清理一次双零个人存款账户，以借记卡为例，被情理的条件是，上次交易日满二年，累计利息为零满一年，当前余额为零或者上次交易日满三年，当前余额为零且累计利息为零。而交通银行和光大银行给出的时间较长，分别是两年和三年。农行方面，如果一张借记卡18个月余额为零且零交易，将成为睡眠户，已转入睡眠户管理的借记卡，如果五年（含）以上未发生交易，将被统一销户。对于建设银行，不同于上述银行是在你账户里没钱的时候才会销户，如果一张建行借记卡或存折的账户余额低于100元且3年内未发生收付活动的，银行将自动将账户状态转为睡眠，如果这个睡眠账户满4年仍未支取的，那银行将作销户（不结息）处理。民生银行则表示，目前不会对卡片进行休眠处理，卡片上都有一个使用期限，临近到期时会电话提醒换卡，未换卡并且过了期限长时间不用就会注销。此次，浦发银行的管理办法则更为严格，浦发银行称，自2017年11月份开始，对在日之前（含）发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。不过，已开通理财产品购买、基金、第三方存管、宝、代收代付、个人贷款还款等业务功能的银行卡不在本次升级范围内。持卡人该怎么办？各家银行对“沉睡的银行卡”判断标准不一，清理方式也不同。持卡人如果要判断自己的银行卡是否属于此类，建议还是拨打自己的各个发卡银行客服热线咨询清楚。当然，主动销卡只能自己跑趟银行了。据了解，那些银行还能够找到卡主人联系方式的，短信、微信、电话……银行会通过各种方式提前通知到本人，而对于那些不想要销卡的，招商银行工作人员提醒，持卡人可以在7月15号之前用这张卡进行一笔存取款或转账等，将沉睡账户激活。因此，从自身安全出发，持卡人主动归并、精细管理自己的各类银行账户更为安全高效。不过，银行特别提醒，如果持卡人手上有“沉睡的银行卡”千万不要自行直接剪卡抛弃，可以主动到银行销户或挂失。身份证过期也影响银行卡与“沉睡”银行卡的情况类似，近日，部分银行纷纷发布公告称，根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，身份证件过期的市民，也将暂停银行非柜面业务。民生银行就宣布对个人客户身份证件过期6个月暂停非柜面业务。而平安银行也发布公告称，针对证件过期后仍未更新的客户暂停其账户非柜面业务。据悉，身份证件信息过期，各家银行均要求客户到银行更新信息，那么，如何更新身份证件呢？银行人士介绍，客户可根据自身证件类型，自行选择线上自助更新或线下网点更新证件有效期，身份证件信息更新后，次日就可恢复非柜面业务办理。实际上，无论是对“沉睡”账户的清理、销户，还是对个人身份的核实，都是监管部门的要求，主要是为了预防洗钱等非法活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序。所以，为了自身账户安全、权益保障，还需认真对待，积极配合。点击“阅读原文”，万一就中了iPhone X呢！《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选八再不点蓝字关注，机会就要飞走了哦今年以来，银行对沉睡卡的管理不断加码。此前，招商银行公告称为了保护账户安全，将从今年7月15日开始，对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。而近日，浦发银行再次管理升级，自2017年11月份开始，对在日之前(含)发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。双零卡是指存款余额和应计、未计利息数均为零的银行卡。此次浦发银行清理的双零卡正是瞄准了存量的沉睡卡。沉睡卡管理升级根据央行规定，个人在银行开立账户，每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。三种账户级别不同，主要区别在于功能和额度，居民可根据个人需要办理不同的账户。Ⅰ类账户属于全功能的银行结算账户，安全等级最高，可以存取现金、理财、转账、缴费、支付等，并且不限制额度。Ⅱ、Ⅲ类账户的额度较小，更适合日常开支和小额网络支付业务，个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证。而在此前的相当长一段时间里，银行卡尤其是储蓄卡的办理并未受到限制，一人拥有多张同一家银行的银行卡并不少见。今年6月份，招商银行公告称，为了保护账户安全，将从今年7月15日开始，对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。此次，浦发银行的管理办法则更为严格，浦发银行称，自2017年11月份开始，对在日之前(含)发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。不过，已开通理财产品购买、基金、第三方存管、外汇宝、代收代付、个人贷款还款等业务功能的银行卡不在本次升级范围内。本次升级后，该行长期不用的双零卡将不能正常使用，同时账户信息将不会在包括网银、手机银行、电话银行、自助设备等渠道显示。如需重新使用该借记卡，需客户携带该借记卡及持卡人个人有效身份证件至网点柜面办理双零卡启用手续。中国银行业协会发布的数据显示，截至2016年年底，中国银行卡累计发放63.7亿张，中国人口总数接近14亿，平均下来每人持有的银行卡数量将近5张，而累计活卡量只有41.8亿张，“沉睡卡”21.9亿张，已经占到了1/3。也就是说，每个人持有的“沉睡卡”平均接近2张。多家银行调查高净值客户涉税信息此外，根据7月1日正式实施的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所作的安排，国有大行已经先后宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查。建行、工行、农行近日先后在官网发布公告，宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查，加上行动较早的中国银行，四大国有银行均已启动尽职调查。根据公告，各家银行将于近期开展存量个人高净值客户(截至日金融账户加总余额)尽职调查工作。若其拥有非中国税收居民身份，且于日前在银行开立过存款账户、银行卡账户、-凭证式(现金购买)账户或其他《管理办法》要求尽职调查的账户，需要于日之前配合银行填写并签署相应的税收居民身份声明文件。客户可前往银行任一营业网点，或者通过银行官方网站、网上银行、手机银行、微信公众号等电子渠道填写并签署声明文件。此外，工商银行要求低净值人群也需要完成声明填写。该行公告称，低净值客户需要于日之前(含)完成声明文件的填写。关注即享红包和体验金官方网址：www.prcjf.com.cn服务号：pingtaijinfu微博：河北平太商业管理有限公司《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选九近日,福建龙岩市中级法院对一起公安部督办特大买卖身份证、妨害信用卡管理案作出终审判决。犯罪分子黄某非法买卖银行卡2735套,犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪,被判处有期徒刑9年。记者调查发现,目前,一套包含身份证、手机卡、网银U盾等资料齐全的银行卡,在网上售卖价格达1500元以上。有专门的团伙收购各种卡证后,雇人到银行开卡转卖。犯罪团伙使用这些“实名不实人”的银行卡,从事电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动。网上公然收购出售各类银行卡记者在QQ查找群中搜索“卡”,弹出不少含有“开卡”“信用卡提额”等内容的QQ群。记者加入一个“开卡”群,发现里面有成员640多人。入群之后,不断有人发布广告,声称收购身份证、手机卡、银行卡,或者招收开卡人员。有一个收购身份证的广告称:“高价回收身份证,1985年到1992年出生的,150元一张”。记者联系一名在群里招收开卡员的人,其称:“开卡员只需拿自己的身份证到任何一家银行开卡,不管一类、二类账户我们全收。但是,在银行开卡时必须用我们提供的手机号码。”记者提出,用自己的身份证办理银行卡卖给别人使用,会不会产生不良影响?对方说,银行卡是用来注册淘宝账户刷信誉的,不会对开卡人有影响。不同的银行卡价格不同。普通银行卡售价70元,开通网上银行的银行卡可以卖到两三百元,如果提供了U盾、手机卡、身份证等资料的银行卡,则可以卖到1500元以上。记者在百度搜索“银行卡、QQ、代办、出售”等关键词,不时出现售卖银行卡的信息。记者点开一家名为“皇冠银行卡购买中心”的网站,网页上显示:“本处有大量真实办理的全国各地各大银行全新银行卡长期供应。卖卡讲诚信,淘宝担保交易。”此外,该网站还提供“按需求订购银行卡”服务。根据网站提供的QQ号码,记者联系上一名工作人员,其称:“银行卡、身份证、U盾、手机卡全套售价1500元,各个银行卡价格相同”,如果“不带身份证,只是银行卡和U盾,价格为1000元”。在网上,记者还看到网友发帖称,自己的钱包及身份证在3月份被偷,被偷之后立即补办了新的身份证。这些年里使用都没有问题,但是近日去银行办事时,银行工作人员告知有人用他的身份证开了多张银行卡,并且都在外地开户使用。“我长这么大都没去过开卡所在地!丢失身份证后申办补证不是就代表挂失吗?”令这位网友百思不解的是,为何有人会使用他被偷的身份证办理大量银行卡,这些银行卡又被哪些人使用?知情人士透露,丢失的身份证被人搜集后,将会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前,网上非法买卖身份证、银行卡,从收购到冒名代办,再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况,这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中,比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。在一些论坛、贴吧、QQ群里,每天都有不同的人挂出收购银行卡信息。在一个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里,有人以每张160元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但必须是本人现场开户同时还开通网银的“盾卡”。其他银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。知情人士透露,有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,所以会用自己身份证办理银行卡来出售。银行卡被用来实施各种犯罪据了解,龙岩黄某非法买卖的2735套银行卡资料齐全,包括居民身份证、银行U盾、手机卡等。这些黑银行卡是如何办理出来的呢?公安机关调查发现,黑银行卡的源头在于身份证和手机卡。犯罪分子田某在深圳以每张50元的价格向拾荒者、农民工收购身份证2000多张,然后加价卖给专门收购身份证的团伙。案件中的另一个犯罪分子朱某,在深圳经营一家买卖手机卡的店铺。他通过QQ号码在网上发布信息,买到了上万张手机卡加价出售。龙岩市公安局新罗分局刑侦大队副大队长曾佳武说:“有了这些身份证和手机卡,犯罪团伙冒用他人身份开设银行卡、开通网上银行就很容易了。他们开卡后,再把这一整套资料‘打包’高价出售给从事诈骗、赌博、洗钱的犯罪分子。”记者从福建、山东、浙江等地政法机关采访了解到,买卖银行卡形成灰色产业链。在当前电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动中,“实人不实名”的银行卡被犯罪分子大量使用。福建福州、厦门、泉州等地公安民警告诉记者,今年以来,在多起单笔诈骗金额达上百万元的案件中,公安机关追查涉案银行账户发现,开卡人和使用人完全不一致。开卡人多为农民工、在校学生等,他们称曾丢失身份证,不知道被人冒用身份开了银行卡。今年5月,厦门发生一起被骗430余万元的案件,诈骗分子用以转移赃款的银行卡上百张。警方调查发现,这些银行卡的开卡人并不是使用人,绝大多数是诈骗团伙在网上购买的。有些银行开卡审核不严近年来,公安部、央行、银监会等部委多次组织开展打击非法买卖银行卡专项行动,但为何此类行为屡禁不绝?记者调查发现,买卖银行卡已经形成了一条包括收购卡证、雇佣开卡员、贩卖银行卡等环节在内的灰色产业链,每个环节均能获利,且价格快速上涨。去年8月,记者暗访一家“银行卡销售网”客服人员,对方称一套身份证、银行卡、网银U盾、手机卡售价950元。今年8月,记者再次联系该客服人员,这套资料的价格已经上涨到1800元。多地公安民警告诉记者,一些在校学生、农民工、社会闲散人员法律意识淡薄,贪图小便宜,拿着自己的身份证到各个银行开卡,再贩卖给收卡团伙,收卡团伙再以更高的价格卖给犯罪团伙使用。此外,一些银行特别是个别地方性商业银行,在开卡时审核不严,持他人身份证也能顺利办理银行卡。据悉,央行、公安部、银监会等部委在打击整治非法买卖银行卡行为的同时,也出台了多项措施从源头防范。包括明确规定对同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张。从今年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。共2页:上一页12下一页写在最后：给大家推荐一家3年理财老平台立即理财拿红包→无界财富(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/236746.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《浦发回应银行卡巨额流水事件：数额不实 早已发现异常并上报》 精选十戳上面的蓝字关注我们哦！今年以来，银行对沉睡卡的管理不断加码。此前，招商银行公告称为了保护账户安全，将从今年7月15日开始，对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。而近日，浦发银行再次管理升级，自2017年11月份开始，对在日之前（含）发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。双零卡是指存款余额和应计、未计利息数均为零的银行卡。此次浦发银行清理的双零卡正是瞄准了存量的沉睡卡。沉睡卡管理升级根据央行规定，个人在银行开立账户，每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。三种账户级别不同，主要区别在于功能和额度，居民可根据个人需要办理不同的账户。Ⅰ类账户属于全功能的银行结算账户，安全等级最高，可以存取现金、理财、转账、缴费、支付等，并且不限制额度。Ⅱ、Ⅲ类账户的额度较小，更适合日常开支和小额网络支付业务，个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证。而在此前的相当长一段时间里，银行卡尤其是储蓄卡的办理并未受到限制，一人拥有多张同一家银行的银行卡并不少见。今年6月份，招商银行公告称，为了保护账户安全，将从今年7月15日开始，对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。此次，浦发银行的管理办法则更为严格，浦发银行称，自2017年11月份开始，对在日之前（含）发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。不过，已开通理财产品购买、基金、第三方存管、外汇宝、代收代付、个人贷款还款等业务功能的银行卡不在本次升级范围内。本次升级后，该行长期不用的双零卡将不能正常使用，同时账户信息将不会在包括网银、手机银行、电话银行、自助设备等渠道显示。如需重新使用该借记卡，需客户携带该借记卡及持卡人个人有效身份证件至网点柜面办理双零卡启用手续。中国银行业协会发布的数据显示，截至2016年年底，中国银行卡累计发放63.7亿张，中国人口总数接近14亿，平均下来每人持有的银行卡数量将近5张，而累计活卡量只有41.8亿张，“沉睡卡”21.9亿张，已经占到了1/3。也就是说，每个人持有的“沉睡卡”平均接近2张。多家银行调查高净值客户涉税信息此外，根据7月1日正式实施的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所作的安排，国有大行已经先后宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查。建行、工行、农行近日先后在官网发布公告，宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查，加上行动较早的中国银行，四大国有银行均已启动尽职调查。根据公告，各家银行将于近期开展存量个人高净值客户（截至日金融账户加总余额超过）尽职调查工作。若其拥有非中国税收居民身份，且于日前在银行开立过存款账户、银行卡账户、储蓄国债-凭证式（现金购买）账户或其他《管理办法》要求尽职调查的账户，需要于日之前配合银行填写并签署相应的税收居民身份声明文件。客户可前往银行任一营业网点，或者通过银行官方网站、网上银行、手机银行、微信公众号等电子渠道填写并签署声明文件。此外，工商银行要求低净值人群也需要完成声明填写。该行公告称，低净值客户需要于日之前（含）完成声明文件的填写。————十月豪礼多多！新手专享领微信红包！爱投投一个集收益与正气于一身的互联网投爱投投感恩有你你值得拥有的爱心平台~专注于、时事热点、生活资讯...据说...4个圈内好友，3个已经关注此号...理财，一定要关注爱投投！爱投投微信：atoutoujinrong（长按复制，可直接搜索哦）爱投投粉丝交流QQ群： 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认识你李颖我很高兴！
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别的不清楚a，不过米.族金融的这个真的投了。之前进入了上海备案前100，挺火的，感觉比较稳，继续支持。
我是熊猫BABY品牌运营部负责人，该篇帖子所编写内容完全属于与事实不符，是对我品牌的恶意中伤诋毁，本企业属于合法经营中的正规企业，从未做过以上文章所写的骗人的事，发布该篇不实文章的个人我们会追究责任。
此文章内容不属实,有意损害澳嘉公司名誉权,希望网站管理者,对此文章进行相关处理..
一个很XX的平台，客服打了四遍电话没人接，手机app告诉我在更新不能用手机操作买标，等了一天没有新手标提现手续费5万扣款250，重点是提现时候系统非常卡，提现到账才发现被扣了250元
楼主明显是用标题敲诈平台，目前有些人利用互联网传播功能，以不适过期信息，危害企业的声誉，达到拿钱删帖之目的。具有刑事犯罪之嫌疑。
张佳笳你拉黑我仲叫我唔好揾你，旺角送你走时你话最迟初十五拎俾我，我答应你的事做了，但你答应我的事肯定冇做，丽江返来唔講声全部拉黑我，自己冇做到仲恶人先告状起屈到我度，点会唔揾你呢一定揾你
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
要讨回高于36%的高利贷利息，现在就立刻投诉网贷高利贷！
（如何投诉网贷高利贷，百度一下就知道）
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
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小骗的老母真好操
我们在选购短期理财产品的时候，需要根据你的投入期限，资金用途，以及自己风险承受能力等综合考虑来做出最终决定。只有通过这样层层的筛选，才会让你购买到更加靠谱的短期理财产品。现在监管都不让平台有风险保证金了，履约险应该是现在安全等级最高的了。就是保险公司和平台合作，给借款人买保险，保借款人能履约还钱。如果借款人不还钱，就有保费了呗。不过这个也不是一般平台能谈下来的，得是资产风控都非常好的平台才有可能做，不然谁都不还钱让保险公司赔保险公司又不傻。不过也要警惕有平台上假的履约险，要擦亮双眼。目前履约险我买过和信贷，XXXXX，米缸金融都还可以，合作的都是大公司。不过网贷有风险，不管是什么保证都要擦亮双眼比较好。
就是都是骗子。
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