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钱宝网骗局远及贫困县 宁夏兄妹本金投入30万
13:19 转帖发表在
“钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于日向南京市公安机关投案自首。”南京警方的通报让众多沉迷在发财梦中的“宝粉”惊愕万状。“宝粉”维权群中质疑警方的声音与自我安慰的鸡汤齐飞，很多人还是不愿醒来，更多投资者不知所措。 发迹于南京的钱宝网，其受害人已随着无远弗届的互联网遍布南北、横跨东西。46岁的马登高（化名）一筹莫展，他是宁夏回族自治区固原市人，也被卷入钱宝网的骗局中。固原与西吉、海原、隆德、泾源、彭阳等六个国家级贫困县统称为西海固，自然条件恶劣，是 联合国粮食开发署确定为最不适宜人类生存的地区之一。 财新记者曾在西海固地区采访，因而结实了马登高。近日，他通过微信告诉财新记者，自己起初也并不相信天下会有这样的好事，但从妹妹那里得知3万元的初始投资竟然可以带来1800元左右的月收入，他从今年5月至今先后在钱宝投入16万元，最后通过完成签到和看广告的任务，达到月收入8000元左右。 对于一个新手投资者而言，这样的模式无异于”空手套白狼”，极具诱惑性。然而“好事”在张小雷自首和警方介入调查后戛然而止，钱宝网站以及手机端APP无法登录，马登高和家中两位妹妹总计投资的30万元目前无法提现，兄妹三人一时慌了神。 日，南京市公安局发文呼吁钱宝网用户配合调查，可以到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案，登记填写真实信息。公安部门同时针对本案开通了在线报案登记平台。然而截至财新记者发稿，马登高却没有打算报案，来自钱宝网用户自发组织的微信群的各种信息真假难辨，让他无所适从。 多米诺骨牌 继钱宝网之后，江苏地区以游戏代币充值返利为主要形式的蛙宝网亦爆出提现困难。 蛙宝网官网12月30日发布公告称“受外部因素的影响”，部分用户提现挤兑，导致平台运营暂时中断。平台宣布从1月3日起按照实际收到的客户投资本金的10%向用户分期打款，“在支付完客户本金的前提条件下，根据市场情况决定是否恢复平台运营”。 蛙宝网成立于2013年3月，由江苏维纳达软件技术有限公司运营，注册资本3000万元，实际控制人孙文。公司自称为智能化系统开发公司，专注于物联网和智慧城市软件系统研发。蛙宝网在官网上提供的相关资质中列出了增值电信业务经营许可证等文件，然而并未提供任何与金融相关的经营资质或牌照。 与钱宝网交押金、签到、领收益的模式相类似，蛙宝网用户在账户充值押金后，可以领取相应押金的游戏体验任务，用户交付定金后可以在任务到期时间内签到，并在到期后领取收益，但游戏没有输赢之分。例如网站上一款名为《元旦皇室战争》的游戏任务需要扣除押金2万元，但只要完成30次签到体验任务，每次即可获得440元收益，年化收益率高达66%。为了限制大规模提现，平台的将提现次数和到款时间列为用户付费项目，付费金额越高，平台允许的提现次数越多
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还有300亿未兑付 钱宝号称200多亿的两个地产项目都是吹牛
原创 12:31:57
来源：乐居
把低廉资产包装成优质资产、忽悠"宝粉"，还有300亿元未兑付！
“因违反国家相关规定，采取借新还旧的方式向投资人吸收资金，目前已无法兑付本金利息。”日，钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明，向警方投案自首。他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了，却把追随他的“宝粉”们推向了深渊。
距离张小雷自首近一个月，钱宝网的神话也已落幕，但围绕着钱宝网的资产，网上却还有很多说法。真相到底如何？
“领工资”为名，借新还旧为实
未兑付本金数额达300亿元左右
“交押金、看广告、做任务、赚外快”，这个颇具诱惑力的宣传语，是钱宝网短短数年间快速崛起的秘诀。警方初步调查显示，钱宝网以高额收益为诱饵，持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益的方式向不特定社会公众大量非法吸收资金，涉及的集资参与人遍布全国，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额达300亿元左右。
张小雷声称，钱宝网的商业模式是建立一个网络平台吸引用户注意力，当用户资源积蓄到一定规模后，再与广告商进行合作，搭建一个广告销售渠道。为了“积蓄”用户，钱宝网设计了“签到”“做任务”等方式。
在钱宝网的宣传中，参与人完成任务获得收益的行为被称为“领工资”。不少参与人告诉记者，任务几分钟就能做完，只要按规定完成每日签到和“任务”，获得的“工资”就能达到40%-60%的收益率。
江苏三法律师事务所律师王炜说，正常的工资报酬应该与劳动量挂钩，但本案中所谓的“工资”直接与“保证金”的数额挂钩，实质上并非是真正的劳动报酬，只是对“本金”“利息”一种掩人耳目的说法。
记者获悉，钱宝网在线上推出“任务”的同时，也在线下提供各类高收益投 资产品。以2014年底推出的苏河二期产品为例，约定投20万3年后给予144万的回报，后又将线下产品转为线上。在高息回报的诱惑下，钱宝网会员规模迅速扩张。张小雷称，截至案发时，钱宝网日活跃用户达百万。
如此规模的用户意味着一笔巨额利息开支。张小雷坦言，钱宝网吸收用户的保证金是解决资金问题的主要方式。钱宝公司线下产品总负责人端某也证实，从用户吸收来的资金并没有经过第三方托管，而是进入了企业资金池账户和张小雷的个人账户，其中大部分用于兑付老用户的本金和收益。
为了维持“高息支付”的链条，需要吸引更多的资金支持。为此，张小雷精心炮制了一个“钱宝系”“产业帝国”的假象。在钱宝网铺天盖地的广告宣传中，“钱宝系”企业有70余家，涵盖微商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域。
但警方调查显示，有实际经营的公司只有20余家，产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息，且这些公司大部分是内部关联交易，极少有外部利润来源。
为了强化自身光环，张小雷还将旗下的一些项目包装成前景广阔的“优质资产”大肆炒作。然而记者在实地探访后发现，这些项目的真实情况与宣传内容相去甚远。尤其是张小雷在南京的两个地产项目，号称总价值超过200个亿。可记者调查发现，张小雷名下两个最贵的地产项目，其实并不像他吹的那么神。
江北智慧城
智慧城项目荒草遍地，人去楼空
现在通过百度搜索，还能查找到当初钱宝网关于签约项目的各类自宣稿件。其中，在南京价值最高的一个地产项目，是江北智慧城。
日，某门户网站发布了一篇宣传《钱宝反哺互联网生态圈签约市值200亿江北智慧城》的文 章，文 章写道：&以南京江北智慧城为例，钱宝微商于2016年8月从福中集团手中拿下此产业，据悉总价只花费了十几亿元，而此项目地处江北新区核心地段，在南京地产‘高烧’不断的情况下，目前综合市值已将近200亿。&
根据之前的自宣稿件，江北智慧城位于江北新区。但是，现代快报记者查询发现，江北新区根本就没有&江北智慧城&这一项目，只是在望江路，有一个&福中·智慧城&项目。
△ & 江北智慧城 & 项目现场荒草遍地 记者 李恒毅 摄
日中午，记者来到&福中·智慧城&，大门紧闭，从一侧小门进去后，发现工地上已经荒草满地，并没有动工的迹象。塔吊、挖掘机等一些工地上的大型机械也不见踪影。工人居住的板房早已人去房空。在这个工地上，矗立着两栋大楼，玻璃幕墙已经完工，但透过玻璃记者发现，楼里堆满了建筑垃圾。
&福中·智慧城&项目由中江国际承建。这家公司该项目负责人告诉记者，这两栋楼虽然玻璃幕墙已经建好了，外表看上去还可以，但水电和电梯还没有通，所以无法交付使用。
&我们还被欠了不少工程款。&这位负责人抱怨，他们已经在那边干了5年，从土建开始，把两栋楼建了起来。但因为欠账实在太多，2017年9月开始，工人陆续撤离工地。
钱宝花了12亿从福中手中买下这块地
&福中·智慧城&是否就是钱宝网宣传的&江北智慧城&？这块地市值真的接近200亿吗？
现代快报记者从南京市国土资源局浦口分局了解到，这一地块属于南京福中都市数码科技有限公司（以下简称&福中都市&）。福中都市分别于2009年和2013年分两期，拍得了这块面积为215亩的土地。
不过，这块地在开发使用过程中，福中都市曾经跟一家公司发生过合同纠纷。最终福中都市把智慧城的6236.12平方米（近10亩）土地转让给了这家公司。这也意味着，留在福中都市手中的土地已经不足215亩。
那么，这块土地又是如何跟钱宝网搭上关系的呢？记者从南京工商部门了解到，福中都市于2017年7月，进行过股东变更和法定代表人变更。其中股东变更成了上海宝瞻实业有限公司（以下简称&宝瞻实业&）。而宝瞻实业的实际控制人就是张小雷。
据记者了解，宝瞻实业通过全资控股的方式，以12亿多的价格拿下了这块&福中·智慧城”的土地。
只是科研用地不得用于经营性用途
张小雷花12个亿拿下的&福中·智慧城&项目，真的能有200亿的市值吗？
现代快报记者从南京市规划局网站了解到，这块地的项目名称为&福中IT产业升级研发生产项目&，“用地性质为&生产研发用地”。记者在南京市国土资源局浦口分局也证实了这个信息。
△福中·智慧城土地使用性质截图
&生产研发用地只能用于科技研发，开发和对外销售有严格的限制条件。&一位业内人士告诉记者。现代快报记者也查询发现，根据南京市相关规定，科技研发用地必须严格按土地出让合同约定开发建设，未经批准不得用于住宅(酒店式公 寓)、商务办公、商业、餐饮、宾馆等经营性用途。
&科研用地上的所有开发项目，都必须要取得科技主管部门和园区的允许。&这位业内人士说，而且开发建设之后，50%的物业需要自持，不能对外销售，还有50%的物业虽然可以对外销售，但不得销售给个人，只能销售给科技企业做办公用途，也不能预销售。
专家测算：项目开发后不亏本已经不容易
石榴询财创始人、江苏省理财协会秘书长南小鹏一直关注钱宝事件，也做过独立调查。他告诉现代快报记者，钱宝的这种自造神话，其实明眼人一眼就能看出来。&即使按照他自我宣传的来计算，45万平方米的建筑，按照江北最高地价计算，3万一平方米，满打满算也才135亿，根本达不到他宣称的200亿。&南小鹏说。
&更关键的是，科研用地上开发的物业价格，最多只有住宅用地的三分之一。&南小鹏分析，&福中·智慧城&一街之隔的就是&正荣润锦城&楼盘，均价为3万元/㎡。智慧城旁边有一个项目，土地性质跟福中·智慧城一样，也是科研用地，才八九千左右一平方米。&
在南小鹏看来，钱宝以12亿多拿下这块地，不会占到多少便宜，很可能会继续烂在手上。
&福中·智慧城这块地确实处于江北新区的核心，很多人被张小雷的宣传迷惑了。&南小鹏说，&如果真的值200亿，福中怎么会仅以12亿多的价格，就把这块地卖了呢？&
老山森林公园度假村
&能卖47个亿&的度假村没有任何流转价值
在南京钱宝系公司投 资的地产项目中，老山森林公园度假村是第二大的项目，根据钱宝网之前的自宣稿件，这个项目位于南京江北国家新区老山国家森林公园内，毗邻亚洲最大的灵铃野生动物园，项目占地约150亩，地上建筑由1栋航空私人会所、1栋山景酒店、47栋独栋别墅组成。&老山国家森林公园在2030年前均不再进行土地出让和房地产开发，故此项目具有不可再生、不可复制、没有竞品等三大市场特性。& &可以实现47个亿的销售。&甚至在其他场合，张小雷还宣传这个地块价值100多亿。
△所谓的&老山别墅项目&其实是机场用地 记者 李恒毅 摄
现代快报记者了解到，这块土地一共是150亩，由一家航空公司于2006年取得使用权。随后，这家公司按照规定，在里面建设了航空运行指挥中心、飞行公 寓等50幢建筑。
2015年，张小雷名下的江苏苏河实业发展有限公司（以下简称&苏河实业&），花了1.1亿元，打算购买里面13936.39㎡的房产物业，这些物业分属航空公司旗下的9个全资子公司。但由于无法办理转让，最终，张小雷又让名下的宝瞻实业以股权转让的方式，花1.1亿元获得了这9个子公司的股权。2016年9月，宝瞻实业提出前期购买的物业偏僻且体量小，无法形成规模开发效益，于是又花了1.25亿元，购买了旁边这家航空公司14971.9㎡的房产物业。
但购买了两年多，宝瞻实业从来没有对这些房屋进行改造和经营。
南京市国土资源局浦口分局的工作人员明确告诉记者，这块土地的使用性质属于机场用地。这位工作人员告诉记者，机场用地是没有流转价值的，不能建别墅，只能建造跟机场有关的配套设施。
谎言堆砌的“产业帝国”
真实情况与宣传内容相去甚远
2013年，江苏吉信甘油科技有限公司被“钱宝系”企业收购，这家原本在淮安默默无闻的化工厂自此摇身一变被吹嘘为“亚洲第一、年利润逾2亿”的顶尖企业。记者了解到，该厂年设计生产能力为10万吨，但2017年的实际生产量为4.8万吨，即便在江苏省内也不突出；从企业纳税申报表和会计报表来看，2016年该厂营业额为2.57亿元，净利润仅为1166万元。
至于让不少参与人津津乐道的成都钱宝足球俱乐部，根据警方调查报告，2016年俱乐部净资产为-1879万元，借款7000余万元，还拖欠数百万元的球员工资，已经资不抵债。
低廉资产包装成优质资产、忽悠&宝粉&
至今仍然有不少人难以相信，钱宝系公司投 资了这么多资产，尤其是有这么多&优质&的房地产资产，张小雷为什么还去自首呢？
&无论是收购福中智慧城，还是航空公司的地，其实都有一个共同点。&这些地块的土地的规划，都非高价值的住宅或商业属性，而是价格低廉，使用受限的科研、机场用地属性。张小雷在收购这些资产的时候，价格就会低非常多。等拿到地之后，张小雷又夸大事实，通过网络软文，把这些低廉资产直接高估十几倍，包装成优质资产。有些不明真相的人就容易上当，真以为钱宝系的公司有那么多钱。
南京公安机关
正在加快案件侦办进度，全力以赴开展追赃挽损工作
南京大学刑法学教授孙国祥指出，近年来非法集资犯罪手段不断翻新，极具隐蔽性欺骗性。钱宝网以完成任务获取高额收益为诱饵，收取用户“保证金”，并采用吸收新用户资金兑付老用户本金及收益的方式，其运行模式具有庞氏骗局的特征，一旦蔓延，将对金融体系乃至社会稳定产生巨大冲击，严重影响实体经济发展。
据悉，目前南京公安机关正在加快案件侦办进度，全力以赴开展追赃挽损工作，最大限度挽回集资参与人的损失。警方表示，公安机关已开通“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台”，希望集资参与人及时、主动报案、登记信息，以维护自身合法权益；同时，请集资参与人依法表达诉求，不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、参与各类非法活动。
内容整理自：现代快报（记者 朱俊骏）、新华社（记者 白阳、朱国亮、周晓雄 、林凯）
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