余丰慧：巴黎银行被美罚89亿美元的警示|BNP|刑事诉讼_凤凰评论
余丰慧：巴黎银行被美罚89亿美元的警示
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美国联邦与州级政府部门在长达数月的激烈谈判后，宣布对法国巴黎银行（BNP）提出刑事诉讼。一旦不自觉违反了法律和协定，就要敢于担当、勇于担责，接受处罚，而不是耗费无形的精力和时间成本。
美国联邦与州级政府部门在长达数月的激烈谈判后，宣布对法国巴黎银行（BNP）提出刑事诉讼。BNP同意认罪及接受89亿美元的罚款，这一金额创下了被控和受美国制裁的国家做生意的银行的罚款新纪录。（相关报道见B6版） 不仅仅是巨额罚款，纽约市监管局局长劳斯基6月30日宣布，他将暂时拿走BNP的美元处理能力，即与国际客户做生意必不可少的美元结算业务。根据BNP达成的交易，该银行巴黎总部以及其日内瓦、罗马、米兰和新加坡分支的某些部门从2015年1月开始，一年内不能对美元交易进行结算。BNP的整个国际业务都受到了大的影响，背后的损失不可小觑。 BNP之所以受到如此惩罚，缘于美国司法机关指控巴黎银行曾为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家转移了数十亿美元的资金。BNP在通过纽约分行和更广泛的美国金融系统处理交易时，刻意隐瞒了苏丹及伊朗客户的姓名，实际上帮助其转移资金和洗钱。 不过，笔者相信BNP这样做的目的绝不是刻意帮助被制裁国家，也不是故意触犯美国&神经&，主要还是受利益驱动而为之。帮助其隐瞒和转移资金的客户金额之大是可以想象的，这笔巨额资金将会给BNP带来很大的直接收入和间接附加值，这是BNP铤而走险，不惜触犯美国制裁规定的真正原因。 本案中，美国联邦和州级政府部门的执法查处力度巨大，美国司法部门更敢于向BNP开出89亿美元的巨额罚单；同时，巴黎银行勇于担当，既然做了，就敢于承认，敢于认罪和接受天价罚单。当然，接受天价罚单有避免刑事处罚的考量。 恐怖犯罪是一个全球性问题，不是哪个国家的一国之事，需要全球各国通力合作。打击恐怖分子更需要切断其背后强大的资金链条，这更需要全球所有国家的经济单位特别是银行的合作，共同遵守制裁协定。美国对BNP等多家企业的违法行为展开调查并提起刑事诉讼及天价罚款，是维护法纪严肃性、公信力的做法，应该给予充分肯定。 这警示全球各国的银行等企业，随着经济全球化的深度融合，一定要遵守国际规则，不折不扣执行已经达成的国际协议（包括对恐怖分子的经济金融封锁等）。这对于新兴市场国家的警示应该更大一些。 新兴市场国家特别是中国，经济面临转型。金融危机以后，过去那种出口导向型、大投资驱动型的经济，转型为内需消费拉动越来越迫切。这其中鼓励本国企业包括金融企业走出去投资、设立机构经营是大势所趋。这提醒所有走出去特别是到美国等发达国家的企业（包括银行等金融机构），一定要熟知所在国的法律制度、文化环境，特别是要了解国际协议包括的一系列五花八门的动态制裁内容。否则，极有可能稀里糊涂蹈BNP被巨额处罚之覆辙。 要认识到，在互联网大数据时代，无论是自然人还是企业法人，都留下了轻而易举可获取的行为足迹。一切铤而走险的侥幸心理，最终结果是付出更加惨痛的损失。在BNP一案中，美国当局力图传递出一条讯息，即没有哪家银行能免于刑事诉讼要求，BNP的母公司认罪的决定反映出，更广泛的司法政策在历经数十年的民事和解和所谓的暂缓起诉协议后，已经发生转变。就在6周前，瑞信承认了其协助美国客户逃税的罪行。这标志着，以美国为首的打击企业国际违法行为将会越来越严厉。 同时，一旦不自觉违反了法律和协定，就要敢于担当、勇于担责，接受处罚，而不是耗费无形的精力和时间成本。 这也警示新兴市场国家包括中国，对外资企业包括外资金融企业一定要像美国如此严厉地监管，一旦发现违背法律或者国际合作协定的，要敢于下&狠手&处罚，以维护本国法律的严肃性，维护国际合作协定的公信力，其根本是维护本国市场经济运行的阳光、公平和公正，以及国际政治经济良好的发展秩序。
[责任编辑：戴韶芬]
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法国巴黎银行(BNP Paribas)
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法国巴黎银行(BNP Paribas)拟收购德国网络券商DAB Bank AG，每股出价4.78欧元。目前正等待德国联邦金融监管局(Bafin)的批准。之前法巴与裕信银行(UniCredit SpA)刚刚达成一份购买协议。
法国巴黎(BNP Paribas)拟收购德国网络券商DAB Bank AG，每股出价4.78欧元。目前正等待德国联邦金融监管局(Bafin)的批准。之前法巴与裕信银行(UniCredit SpA)刚刚达成一份购买协议。
(责任编辑：DF134)
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法国巴黎银行
在全球85个国家和地区拥有700多个办事处，20.5万名雇员中有2.8万名从事国际银行业务，为100家国际大型企业中的80多家提供服务；法国巴黎银行在全球范围从事出口信贷方面的业务。现今，法国巴黎银行在中国已经建成最大的外国银行网络之一，在北京、广州、上海、深圳和天津拥有5个营业分之机构，在上海建立合资银行上海巴黎银行（IBPS），在苏州设立一个代表处，在香港和澳门则设置分支银行，在大连和成都亦有两个代表处。
法国巴黎银行基本信息
法国巴黎银行概述
法国巴黎银行（）
BNP PARIBAS
为欧洲首屈一指的全球银行及金融服务机构，获标准普尔评为全球四大银行之一。集团业务遍及全球逾85个国家，于企业及投资银行、及服务，以及零售银行三方面均稳占重要位置。
2000年5月，法国两家主要商业银行与正式合并，合并后的名称为法国巴黎银行。根据净收入排名，位居法国第一，根据权益排名，位居欧洲第四大银行。其资本市值在区银行中排名第二，到1999年底，法国巴黎银行的资产总额达6990亿欧元，盈利达15亿欧元。职员人数超过77000人，其中28，000人在海外工作。
法国巴黎银行拥有庞大的国际网络，覆盖83个国家，包括七个主要金融中心。法国巴黎银行具有真正的金融创新能力并且在新技术及销售渠道方面经验丰富。通过不断开发扩展商业及金融业务品种，法国巴黎银行已经成为一间真正的国际银行，并且在公司银行、资本市场、国际私人银行及资产管理等业务方面成绩卓越。在法国，其向公司及私人客户提供服务方面的优势无可比拟，尤其是在资产管理、消费、租赁及房地产等业务领域。
法国巴黎银行所拥有的超过200亿欧元的股本，
使之能够抓住由于实行单一货币所带来的以及在欧洲金融服务市场上所产生的任何机遇。法国巴黎银行遵从的一贯原则是不断提高盈利性及给股东创造价值，使银行不断壮大并且成为一间欧洲领导银行。
法国巴黎银行拥有一支用专业知识武装的职员队伍以及分布广泛的国际网络，实力雄厚。这些优势，使之能够在不断扩张业务的同时，达一向股东、客户及所定下的目标。
根据《福布斯》杂志2007年的全球2000强，在全球银行业中排行第六，在法国排行第一。截至日的财务业绩：银行业务净收入为82.14亿，增长13.4%；运营总收入33.66亿欧元,增长13.8%；集团净资产增加22.82亿欧元增长20.0%。
法国巴黎银行荣誉
《环球金融》（Global Finance）杂志近日评选出2012年
全球50家最安全银行榜单，根据榜单， 法国巴黎银行榜上有名，排名第47……
法国巴黎银行拥有庞大的国际网络，覆盖83个国家，包括七个主要金融中心。法国巴黎银行具有真正的金融创新能力并且在新技术及销售渠道方面经验丰富。
通过不断开发扩展商业及金融业务品种，法国巴黎银行已经成为一间真正的国际银行，并且在公司银行、资本市场、国际私人银行及资产管理等业务方面成绩卓越。在法国，其向公司及私人客户提供服务方面的优势无可比拟，尤其是在资产管理、消费信贷、租赁及房地产等业务领域。
法国巴黎银行拥有一支用专业知识武装的职员队伍以及分布广泛的国际网络，实力雄厚。这些优势，使之能够在不断扩张业务的同时，达一向股东、客户及职员所定下的目标。
法国巴黎银行银行业务
法国巴黎银行六大核心业务：在法国的零售银行业务；
在世界范围内的零售银行业务；特殊融资服务；公司及投资银行业务；私人银行业务、资产管理、证券服务、保险及房地产；巴黎巴资本市场业务。
法国巴黎银行亚洲业务
法国巴黎银行在东北亚洲区以香港为业务枢纽，两项主要核心业务为企业及投资银行和资产管理及服务。
法国巴黎银行企业投资
法国巴黎银行的企业及投资银行业务覆盖广泛，包括企业咨询和资本市场及特别融资。透过与金融机构部、大型企业部及与个别客户紧密联系的资深银行家团队合作，客户服务部专责管理银行客户的投资组合。
2008年7月，法国巴黎银行的企业及投资银行业务进一步拓展，成立专责服务主要客户的全球服务机构，以确保为各地的主要企业和机构客户提供最全面的服务。与此同时，法国巴黎银行亦开展两项新业务：
环球结构性融资（包括各个行业的创办、组织、买卖及组织银团相关的结构性融资活动）；
企业及交易集团（包括所有具不同流转银行服务需要的客户）。
法国巴黎银行资产管理
这是集团的资产汇集部门，由私人银行及法国巴黎投资组成。法国巴黎私人银行专为高客户策划个人投资组合，提供分散投资意见，并按照客户个别需要，为客户仔细选择高回报的创新产品。按照客户类别划分的法国巴黎投资团队，提供度身订造的产品和个人化本地服务。透过独有平台，法国巴黎投资能直接迅速地联系多家专业伙伴公司，成为欧洲资产管理业的翘楚。
法国巴黎银行改制计划
2008年6月，法国巴黎银行获批准，将旗下在北京、天津及广州之分行改制为现有附属公司法国巴黎银行（中国）有限公司属下分行。法国巴黎银行（中国）有限公司将以上海为总部。改制计划获得监管批准后，法国巴黎银行可更灵活地与中国各行各业的客户进行各种银行业务。与此同时，法国巴黎银行上海分行将保留为法国巴黎银行集团之分行，主要经营外币批发业务。
法国巴黎银行合作
法国巴黎银行透过与建立合作伙伴关系扎根内地。南京银行位于江苏，为中国最大的商业银行之一，拥有60家分行，聘用1,500多名员工。法国巴黎银行于2005年10月与南京银行订立协议，收购南京银行19.2%的股权，南京银行于2007年7月首次公开发售后股权则摊薄至12.6%。与南京银行的合作涵盖多个业务范畴，会善用南京银行对当地市场的认识及销售网络，同时发挥法国巴黎银行在零售银行、信用卡、财富管理及企业银行等范畴的专长。
法国巴黎银行发展
法国巴黎银行在中国
在中国内地，法国巴黎银行的设立可以追溯到1860年，
并且被认为出口信贷领域举足轻重的银行。法国巴黎银行已经成为支持中国一些大型项目的领头银行，如大亚湾核电站岭澳核电站，涡轮机和上海3号地铁线全部车辆、的融资项目。
1860年，法国巴黎银行在上海开设了我国的第一家办事处。法国巴黎银行在中国经营的时间已经超过100年，有鉴于此，称得上是一家真正的当地银行。
在中华人民共和国主要城市设立分行之前，该银行是第一家欧洲金融机构于1980年在北京开设代表处。中国境内的所有法国巴黎银行分行均由位于北京的中国区管理层监督运作。1993年，在上海设立了首家合资银行，是法国巴黎银行与中国最大的当地银行之一-各占一半股份的合资银行。自1997年开始，上海巴黎国际银行就经批准在上海地区经营人民币。注册资本6000万美元的一家国际性商业银行。经总行批准，国家工商行政管理局注册登记，上海巴黎国际银行于日在上海正式宣告成立，并于日正式对外营业。
日，法国巴黎银行（中国）有限公司在上海宣布正式成立并开业，成为中国首家从合资转为外商独资并在当地注册的银行。同日，法国巴黎银行集团和长江证券有限公司合资成立的“长江巴黎百富勤证券有限公司”也随即在上海宣布开业，这是首家获得主承销商资格的合资证券公司。
法国巴黎银行（中国）有限公司的前身为上海巴黎国际银行，
由法国巴黎银行和中国工商银行于1992年合资成立。继法国巴黎银行收购中国工商银行原在上海巴黎国际银行中的股权之后，上海巴黎国际银行更名为法国巴黎银行（中国）有限公司。
这家当时上海最早成立的合资银行，如今成为在中国合资银行变身独资的首个案例。
现今，法国巴黎银行在中国已经建成最大的外国银行网络之一，在北京、广州、上海、深圳和天津拥有5个营业分之机构，在上海建立合资银行上海巴黎银行（IBPS），在苏州设立一个代表处，在香港和澳门则设置分支银行，在大连和成都亦有两个代表处。
法国巴黎银行在世界
该企业品牌在世界品牌实验室（World Brand Lab）
编制的2006年度《世界品牌500强》排行榜中名列第一百八十一。该企业在2007年度《》全球最大五百家公司排名中名列第二十五。
2000年5月，法国两家主要商业银行&巴黎国民银行&与&巴黎巴银行&正式合并，合并后的名称为法国巴黎银行。
根据净收入排名，位居法国第一，根据股东权益排名，位居欧洲第四大银行。其资本市值在欧元区银行中排名第二，到1999年底，法国巴黎银行的资产总额达6990亿欧元，盈利达15亿欧元。职员人数超过77，000人，其中28，000人在海外工作。
法国巴黎银行里程碑
法国巴黎银行中国
1958年香港（英国）分行成立
1998年收购，成为其在亚洲区（日本除外）的证券及融资业务旗舰
2005年迁入国际金融中心二期
2006年统一证券经纪和企业融资两项业务的品牌
1860年上海办事处成立
1949年停止中国业务
1980年重开中国业务，在北京开设代表处
1992年上海巴黎国际银行于上海成立
1993年天津分行开业
1995年广州分行开业
1996年成都代表处成立
1997年北京分行开业
1997年上海分行开业
2003年法国巴黎（中国）有限公司成立
2004年成立，成为法国巴黎银行在国内的合营资产管理公司
2004年上海交易室开幕2004年批准为合格境外机构投资者
2005年收购南京市商业银行19.2%股权
2006年法国巴黎私人银行上海办事处正式开业
2008年法国巴黎银行（中国）有限公司完成了改制计划
2008年法国巴黎银行（中国）有限公司总部迁入
法国巴黎银行台湾省
1981年台北市代表处成立
1984年台北分行开业
1991年高雄市分行开业
2000年百利达股份有限公司成立
2005年法银巴黎证券股份有限公司在台湾开幕
2005年法国巴黎银行财富管理部在台湾正式开幕
2007年法国巴黎银行台湾财富管理部成立以为基地的团队，作为银行设于台湾的第二旗舰单位
2007年美西银行台北代表处正式开幕
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