烟台警方打掉一重大贷款诈骗团伙 涉案近400万
　　烟台8月18日讯 （记者 于雅琪 通讯员周福基）18日，记者从烟台公安芝罘区分局获悉，近日，经缜密侦查，芝罘公安分局民警成功打掉一个以购买二手高档车为名义进行贷款诈骗的团伙。据查，该团伙两个月时间内，共结伙作案9起，涉案价值达近400万元。
　　经审查，该团伙分工明确，专门利用一些银贷部门或担保公司业务工作上的疏忽，以虚假房产、收入证明等信息骗取信任进行申请银贷，在仅支付了首付款后将车辆骗购到手，随后低价向往倒卖。　　　　案件回顾：
　　1月22日，烟台某银行接到一姓李的信贷人电话，查问自已贷款购买二手车还款事项，当听到月还款达一万元时，这名李姓男子当时就慌了，声称他根本无力偿还贷款，自已就是被别人雇了当个&演员&去签个字，这个事跟他没关系，说完就挂了电话。
　　&有人还不了款要溜？&该银行立即将此事向某担保公司反馈情况。
　　经详细查询，这名男子系招远市果品交易有限公司经理李某，他刚贷了40万元的款购买了一辆二手宝马X5越野汽车，现在却无力偿还贷款了？这让担保公司吓了一跳，立即组织人员奔赴莱阳。
　　几经周折后，终于在火车站附近一网吧内，担保公司的工作人员找到了正在上网的李某。可李某失魂落魄的样子也让他们大吃一惊：除了李某手中还拿着的一款苹果5手机以外，根本看不出这就是那位曾经西装革履、前拥后簇来购买高档二手车的的李总！
　　当日晚23时，李某被担保公司工作人员带到了芝罘公安分局立交桥派出所。
　　同时，烟台某银行和担保公司向警方报案称：招远市果品交易有限公司经理李某在办理贷款购买二手宝马X5汽车申请后，40万元贷款已经按时发放，但是李某没有按合同还款，所购车辆也没有按照规定到车管部门进行抵押登记。
　　经警方查询，根本就没有所谓的&招远市果品交易有限公司&，也不存在经理李某这个人，再对申贷的相关房产等证明查阅，办案民警发现全系虚假信息。
　　于是警方确定李某有重大贷款诈骗的嫌疑，予以立案侦查。
　　据交待，李某系黑龙江鹤岗市人，是位刚毕业时间不长的大学生，现暂住在招远市。因能力有限，毕业后他就在一家家政公司内上班，平日收入不高，月工资2000元左右。一次偶遇认识了专门捣腾二手车的行家，因只知道他姓乔，李某平日都叫他乔哥。这个乔哥几次动员李某说，李某干家政可惜。可以给他介绍个生意，只要他配合演一出戏，最后再签个字，就给他一万元钱报酬。
　　&一万元，顶的上自已不吃不喝五个月的工资，会有这样的好事？&李某心里也直犯嘀咕，可一直向往&富人生活&的念头占据了上风，&不就演一出戏吗，博一下试试，也不吃亏。&
　　&人靠身裳，马靠鞍&。从婚纱店内租来的西装穿在李某身上，还真像回事。乔某几天功夫下来，就让李某摇身变成了招远市的果品交易有限公司的&经理&，年薪24万，还拥有固定的房产，典型的一位&高富帅&。
　　1月14日上午，李某坐上乔某的别克车，&李经理&就走马上任了。在乔某和另一个同伙房某的前后拥簇下，&李经理&在一车行内选择了一款价值五十八万元的二手X5宝马越野车。
　　某担保公司工作人员一见这个架式，在浏览了&李经理& 准备的的房产证复印件、收入证明、银行流水等资料后，决定为其担保。接着，在乔某代交上18万元的首付款后，&李经理&大笔一挥签下自已的名字，顺利的向银行申请贷款40万购得了X5宝马越野车。
　　之后，乔某并没有急着到车管所办理抵押登记手续，而是一直在发微信联系买主。15时许，乔某手机上收到来自青岛的一条微信：人员已到，见面提X5后付款。半小时后，宝马车以23.5万元价格成交，来人通过银行转帐把钱付给乔某，随即将车提走。
　　当晚这辆车就到了青岛，次日这辆宝马车价以25万元价格再次易主，被转卖到山东邹城，而德州的吴先生买到这辆车时价格是26.5万元，已被倒过两手了。
　　此时，李某&公司经理&的戏演完了，车辆在被第一手低价转卖后，如愿得到了乔某从银行提出的一万元，随即去买了一个苹果5手机。但用他自已的话讲，这辆宝马车连摸都没摸过，只是签了个字，就被转手了。交易期间，他也只有点头的份，一切都要看&两名随从&的示意。可此后，乔某却再也没有联系过他。
　　用伪造的虚假证明、信息，找个信贷人一经包装，骗得担保公司和银行的信任，申请高额贷款购买高档二手车，也不去办理抵押登记手续随手低价出售，从首付款和转卖价中博取差额，然后再让信贷人玩失踪，使银行和担保公司遭受巨额损失。
　　这起看似简单的贷款诈骗案引起芝罘警方的高度重视。分局经侦大队立即与立交桥派出所联合成立专案组，对此案展开全面调查。
　　追踪：
　　根据李某的交待，专案民警通过与芝罘区一些二手车车行老板走访，查找那名姓乔男子的踪影。
　　2月13日，乔某再次出现在二手车市场时，被布控民警抓获。但乔某自认为做的天衣无缝，避重就轻，拒不承认犯罪事实。
　　2月20日，从芝罘区车管所传来消息，有人来为自已刚购买的二手宝马X5补办行驶证，而此车正是警方重点布控车辆，车管所民警随即将范某控制住。
　　经审查，范某系栖霞市人。1月17日，范某假称是福山区鑫峰水产公司经理，伙同乔某、房某虚造假信息证明以购买高档二手车为名，诈骗银贷四十万元。而范某在事成后竟然没分到一分钱，这让其很恼怒。
　　原来，范某原来有个15万元的贷款，房某做的担保。银贷放出来后，范某拿着钱自个去快活自在了，搞得房某家每日都被人上门追债，无奈房某把贷款先还上了。
　　此次车贷诈骗案，正是房某出于报复心理，以范某的名义去贷款，再让他背上40万元的债。事成后房某更是把心一横，干脆将范某撇到了一边。范某忙了半天是篮子打水一场空，又赶上快春节了，手头紧的不行了。他听人说只要拿着一辆豪车的行驶证，即可办理一张可以透支20万元的银行卡。范某脑子又出歪招了，心想办理二手车时的户主是自已，反正这辆车也没过户，自已何不重新补办个行驶证，去办个高额信用卡用来透支呢？
　　范某的落网让乔某心理防线彻底摧毁，开始陆续交待自已的犯罪事实。至此，芝罘区发生的系列二手车贷诈骗案渐渐浮出水面。
　　幕后：
　　据查，犯罪嫌疑人乔某伙同房某采用拉人头的方式，专门选择一些社会闲散或无业人员，共召集李某、范某等九名涉案人员以不同人的名义，向银行申请购车贷款业务。犯罪嫌疑人通过让&贷款人&向烟台某担保公司提供虚假的房产证复印件、收入证明、银行流水等资料，采取先交首付车款，申请贷款购买高档二手车，审批过户后不到车管所办理抵押登记手续，再以市场价半价转让车辆的手段，从中牟利。
　　作案过程中，乔某、房某先选择下手的车辆，然后将车况、照片及价格发到一个&全国车辆抵押群&内。一名在青岛从事二手车的人最先与乔某二人在群内聊上了。在谈好价钱后，乔某二人便以许愿报酬的方式操纵召集而来的闲人，进行外形包装，分批交叉进行作案。几次交易成功后，与青岛的这名男子形成了比较稳定的客户资源，基本不愁售路。
　　专案民警立即调取了乔某银行帐目信息，在青岛警方的大力协助下，锁定了二手车交易人宫某，经布控将其抓获。
　　据交待，宫某在收到乔某发来的车辆照片和信息后，再转到微信群上联系买主进行加价销赃，这个&全国车辆抵押群&内人员公开买卖抵押车、查封车等手续不全车辆。尽管明确了车辆不能过户，但极低的价格、&土豪&身份的象征愣是吸引了全国各地不少顾客。
　　车辆被倒卖后，二级销赃人员继续使用微信群内散发卖车信息，再次将车辆倒卖获利。最后警方查找车辆时，基本都在千里万里之外了。
　　目前，警方共抓获犯罪嫌疑人乔某、李某等8名，其中批捕4人，取保候审4人，另有两人被公安机关上网追逃，已成功追缴涉案的宝马、奔驰、奥迪高档汽车五辆。
法律链接：
　　本案中，犯罪嫌疑人乔某、李某、范某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条,涉嫌贷款诈骗罪。犯罪嫌疑人宫某、魏某（某地购车车主）的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
[责任编辑：孙晓波、于雅琪]
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提问者：REN***
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我已经报警了
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