当心数字货币背后的投资骗局
编辑：刘艳丽
　　“走进虚拟货币世界，成就您的财富梦想”“lcf项目物联网+虚拟数字货币，它可以让你轻松赚钱”“数字金：迎来数字货币的最好时代”……在百度上随便搜索“数字货币”，相关的理财信息就扑面而来。&&&&&数字货币产生的时间很短，但发展速度很快。央行相关部门负责人在今年7月召开的首届大数据金融论坛上明确表态，央行正研究数字货币的多场景应用，争取早日推出央行发行的数字货币。&&&&&在央行肯定数字货币的同时，一些机构纷纷推出各种各样的数字货币，宣称可以帮助投资人轻松赚钱。对此，《比特币——一个虚幻而真实的世界》作者之一、华侨跃梦天使基金合伙人宋欢平表示：号称自己是“数字货币”“区块链”的创新创业者，骗子比学者多，很多机构是利用“数字货币、区块链概念”的伪创新，而本质上是一种技术骗局。&&&&数字货币抢眼球&&&&&关于数字货币，目前并没有一个统一的表述。&&&&&记者查询发现，2015年2月，欧洲央行在发布的一份关于数字货币的报告中将数字货币定义为：一种并非由货币当局发行的价值的数据表现形式，在某种情况下，它可被当作货币的替代品。&&&&&根据清华大学副研究员张伟的研究，截至2016年3月，全世界共有656种数字货币，它们的总市值约81.4亿美元，相比2015年同期增长了28.2%。其中有4种数字货币市值超过1亿美元，这四大数字货币分别是比特币、约克坊、瑞波币、莱特币，它们的市值之和就超过了总市值的95%。“现有的数字货币以比特币、莱特币和瑞波币为主，它们实现的技术原理基本相同，都是数字加密货币，需要通过'挖矿''贡献算力'来获得。”张伟介绍说，“去中心化”的比特币和莱特币不受任何中央机构管理，也没有法律主体。“中心化”则以瑞波币为代表，它由瑞波实验室（ripplelabs）运营和发行，可以在瑞波（ripple）网络中流通。&&&&&在张伟看来，目前如比特币等所谓的“去中心化”的数字货币，社会认可度并不高，只有少数技术人员对此感兴趣，一旦国际上某个国家明令禁止，其价格会大幅度下降。“中心化”的数字货币的发行人，如果不是具有国家信用的机构，一方面不易被全社会认可；另一方面其供应量容易受发行人左右，不具有公信力。所以，现有的数字货币在本质上并不能作为货币。&&&&多币种掀投资理财热潮&&&&&尽管对于数字货币是否“去中心化”仍存争议，但比特币玩家孙先生对此并不在意，他更关注的是比特币忽上忽下的价格波动。&&&&&今年8月，受美国比特币交易平台出现漏洞被盗近12万枚的影响，比特币交易价格从每个4000多元跌到3000多元，单日跌幅超过25％。而根据中国最专业安全的比特币交易平台bitfirst行情显示，截至9月30日，每个比特币价格在4043元。&&&&&虽然价格波动剧烈，但今年6月，比特币疯涨135%，国内交易量环比猛增五倍，足以说明比特币等数字货币已被越来越多的人所接受。数据显示，截至今年5月，全球比特币钱包类产品的注册用户总量已经达到1200万，而这一数字在2015年年初仅为600万。&&&&&随着数字货币投资玩家的增多，越来越多的投资币种也开始出现。天元币、福源币、万福币、易币……一大批不知名的数字货币开始进入投资人的视线。与之相应的，很多数字货币交易平台也开始涌现。&&&&&在一个著名的数字货币交易网站上，记者看到如同股市交易一样，这些数字货币的价格波动也都在实时更新，而投资者只需要进行简单注册后，就可以获得交易网站的登录账号，并可以进行数字货币的交易。&&&&警惕传销币中有诈&&&&&ppmoney万惠副总裁康德胜对记者表示，现在互联网金融理财新概念很多，其中有一部分是伪概念，其表现形式之一就是将真概念用到伪产品上去。&&&&&这话正符合对当下数字货币理财的描述。宋欢平告诉记者，圈内有数字货币叫“伪币、公司币、代币”，他们只是号称“区块链”，号称“去中心化”，这类币用两种方法来给发行者制造巨大的利润。一种是真正的采用区块链技术的数字货币，结构和比特币类似，也称山寨币，但早期分配的时候采用“预挖”或者修改数字可以让自己多得一些。然后再鼓吹这种数字货币的“优越性能”，拉更多的人来抬高价格。另一种则是根据比特币的算法，稍加修改之后就形成了自己新的“数字货币”，它随时可以修改代码和数字并在自己构建的交易所交易，常说的传销币基本采用后一种方法。&&&&&这种欺骗手法也使得投资人损失惨重。今年4月，浙江永康警方破获一起集资诈骗案。警方初步查明，2016年3月以来，浙江物联科技有限公司委托浙江国富易通信息技术有限公司（实际控制人系犯罪嫌疑人俞某某），通过运营、推广所谓的数字货币“易币”项目，共非法吸收社会公众资金上亿元。为达到诈骗目的，该公司许诺投资“易币”至少能获取每天1.5%的高额回报。今年7月20日，湖南省常德市公安局经过缜密侦查，一举破获美国未来城“万福币”特大网络传销案，抓获美国未来城在大陆地区的代理人和头目60多名。经公安机关初步查明，2014年以来，该公司建立网站，以互联网销售虚拟数字货币为名，专门针对华人进行传销诈骗活动。&&&&&常德市公安局副局长、“万福币”专案组负责人彭进告诫投资者，当前网上宣传的虚拟数字货币有一二百种，真假难辨。有利用虚拟数字货币非法集资的，有利用虚拟数字货币进行传销的，投资者应慎重对待；而公安机关将依法严厉打击利用虚拟货币进行传销活动的犯罪行为。
■本报记者 聂国春
遵守中华人民共和国有关法律、法规，尊重网上道德，承担一切因您的行为而直接或间接引起的法律责任。
四川消费网拥有管理笔名和留言的一切权力。
您在本网留言板发表的言论，本网有权在网站内转载或引用。
匿名发表？
评论内容最多允许600字
投诉咨询QQ：
投诉电话：028-
投诉邮箱：
关注微信：
　　　　　
··········
··········
·········版权印作品库
数字货币：千万别被忽悠了！都是骗局
发布日期：
这里：只提供视角，不输出观点】&请点击上面蓝字豫青传媒关注我们哦近日，央行货币金银局的官网发布了一条“关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示”。　　央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。”　　26种数字货币涉嫌非法传销　　无独有偶，近日江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。本次《互联网传销识别指南》（2017版）相比去年主要新增数字货币传销以及微信传销两大部分。在数字货币传销部分，《识别指南》指出，数字货币的理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。　　这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美
不允许编辑作品内容 非专有使用 无转授权
授权价格：
作品认证详情
其他版权作品
发布时间： 03:41:14
发布时间： 17:40:08
发布时间： 23:39:25
发布时间： 13:38:58
发布时间： 03:38:29
作品数量3554
版权印活动专区
版权印推荐作品
本作品系本权利人的原创作品，本权利人对本作品享有完整的著作权，任何个人或单位未经许可不得进行任何使用。使用者可以通过版权印平台获取授权在互联网环境下对本作品进行转载使用或素材使用。使用者必须按照授权说明中规定的使用方式使用作品。未获取授权或未按照规定的使用方式使用作品的，都属于侵权行为，将承担相应法律责任。数字货币是“骗局”，万人哭喊：你妈个币！-ZAKER新闻
" 平心而论，我们是中国最早一批玩比特币、莱特币的人，真正混币圈儿的老人就没有一个相信什么区块链技术、自由货币之类的鬼话，要信我们就信人民币。"" 如果说曾经对比特币还有过技术上的信仰，这帮搞 ICO 的一出来，我就知道完了，所谓的区块链其实就像泛亚交易所曾经包装过的铟一样，也就那么回事。"" 要说牛逼，还是中国大妈牛逼，币市刚火起来的时候，这帮大妈就冲进来了，不但敢买，还敢玩杠杆，你要知道杠杆（说白了就是借钱投资）这东西从来都是最猛的毒药，玩脱了没有不死的，摩根士丹利屌不屌？花旗牛不牛逼？美亚酷不酷？在涨跌幅只有 10% 的股市玩杠杆个个赔的哭爹喊娘，就算最牛逼的高盛后来对比特币感兴趣，也不敢把脑袋别在裤腰带上玩杠杆，这么刺激的事，全世界也就中国大妈敢干！"自称是币圈老韭菜的刘海（化名）这样对 " 商业人物 " 感慨。" 什么是区块链技术，不就是花点小钱买回来的代码嘛！"2017 年 5 月伊始，整个币圈都火了，疯了，乱了。媒体开始连篇累牍的报道比特币涨幅达到历史新高，然而，币圈的老手们都用异样的眼光看这帮外行，这个时候谁还会去炒比特币啊！要炒当然得炒山寨币（代币）！彼时，号称中国最大的山寨币网站——聚币网迎来了史上最销魂的痛骂，道理竟然是人民币充值量激增，导致网站后台工作人员人手不够，充值不能即时到账！痛骂之余，币友刷爆了聚币网的微博，逼得后台工作人员连连道歉，实际情况就是钱太多处理不了。" 大家稍安勿躁，肯定会给大家处理好。"无可奈何的币友们转向其他几个规模小一些的山寨币网站充值交易，其结果却是：某个网站直接宣布两天内不再接受新的用户注册，换言之，突然涌入的天量人民币充值让这个小网站光划拨到账就需要两天时间。想象一下，一个网站，竟然被人民币充值充到宕机，何等繁荣啊！引发这次充值海啸的罪魁祸首是一个叫 " 无限币 " 的代币。5 月初，无限币的价格不过 0.00002 元 / 个左右，到了中旬，无限币的价格一度达到 0.004 元 / 个，一口气涨了约 20000%。币圈素有 " 比特金，莱特银，无限铜 " 的说法，三者技术上差别不大，都是基于区块链技术，唯一的区别就是币的总量不同。比特币和莱特币价值堪比黄金白银已经得到现实的验证，如今唯一能上车的机会就是无限币了。" 我加了二十几个无限币群。" 刘海每次打开 QQ 时，因为消息太多，电脑都得缓冲半分钟左右。在那段时间，群里的人都疯了，币友们疯狂晒着自己翻倍的截图。再后来，每天涨幅大约为 10%~30% 的无限币竟然慢慢成了群里最不上进的虚拟币。这里几乎天天都有涨幅超过 50% 的山寨币，而午夜 12 点更是必然会出现庄家操盘暴涨一波的山寨币，暴富的故事充斥其间。一个刚从股市逃离出来的币友刚来到币圈时，不无羡慕地表示这一行业竟如此欣欣向荣，" 刚来的时候啥也不懂，瞎投了个 ** 币，一晚上睡醒来就涨了 34%，在群里都只能算中等偏下的水平，别人 50% 以上的大有人在，你看，这挣钱速度比股市快多了。" 他当时在群里给刘海截图了自己的股票账户，叹息称，" 股票哪有你们这个速度啊，累不说，关键是一年下来也碰不上几个涨停，也就 10%。"无数的传奇财富故事后，群里弥漫着一股妖氛。币友们发现一个铁定的新规律，无论何种 ICO 项目，通俗一点理解就是新的山寨币发行交易，价格动辄就翻十倍以上 &&随后，疯狂的市场中，只要听闻有新币众筹，炒币者蜂拥而至，白皮书不重要，项目是否靠谱也不再重要，如何搭上 ICO 这趟财富快车，才是他们最为关心的。市面上到底有多少种虚拟币？没人知道答案。因为就在这个火热的 5 月，中国大妈入场了，不但原有的代币价格一涨再涨，连三无产品 " 无团队，无网站，无白皮书 " 的空气币、传销币、骗子币都供不应求，于是各种新的项目纷至沓来：医疗链、嫩模链、中医链，还有后来居上的比原链、量子链 &&彼时的疯狂，用李笑来的话说：" 白皮书是提供了也没多少人看得懂，甚至就没几个人看的东西。"如此疯狂的脑回路到了 6 月上旬，有人开始联系刘海，对方看中了刘海是几个 QQ 群群主的身份，便于推广。对方告诉刘海，可以合作搞一个新的数字货币，代码他可以帮忙搞定。" 这年头还有谁真的花几年时间去开发代码？太麻烦了，直接买一个过来就行。" 对方告诉刘海，目前币圈市场上代码价格从几千到十几万不等，他都可以弄到手。比如，要想省事便宜，就像 CNC 币一样在开源的莱特币代码基础上修改几个参数，就成了一种新的数字货币（该内容经查证在权威网站比特时代上也有类似报道）；要想做的隐秘些，就把别人创业项目的核心技术和底层代码通过各种关系弄过来，做个类似的项目。总之，一切都可以山寨，从粗鄙到精致。有了代码后，还可以帮他们包装成项目，设计应用场景，撰写白皮书，请名人站台，乃至到最后上架交易网站 && 整个项目走下来，只需一个月，成本便宜点的几万，贵一点的也不足 20 万，一个什么都没有，但在白皮书上却吹嘘成在技术上完胜比特币、以太坊，并能适应于未来智能化应用场景的虚拟币就这么捣鼓出来了。作为报酬，对方称收取 10% 的虚拟币作为服务费。ICO 疯狂集资，收割韭菜如果有一个机会能让你成为某虚拟币的发行者兼最大持有者，一夜间成为千万富翁，干还是不干呢 ?混迹币圈多年的刘海，凭着本能的经验判断对方就是传说中的掮客。刘海没有同意，也没有反对，只是默许了对方在他的 QQ 群里推广新的虚拟币和新的交易网站。慢慢地，刘海和这个掮客聊得比较熟了，成了哥们，对方也慢慢透露出 ICO 的诸多猫腻。掮客告诉刘海，实际上，顶级的虚拟币发行圈并不大，大抵由两帮人组成，一部分是当年炒比特币的老人，另一部分是搞传销的人组成。这两拨人没有人会真正在乎什么技术或应用场景，唯一关心的就是：如何拉人头，收割韭菜。再后来，掮客更是完整地给刘海描述了 ICO 盈利坑人的内幕：首先，一定要铺天盖地做宣传，最好是有大佬站台。比如，号称 " 比特币首富 " 的李笑来、成立币圈黄埔军校的 " 宝二爷 " 郭宏才、还有刚入币圈的薛蛮子等等，最好在虚拟币推出来之前就搞得人尽皆知。其次，一般发行 ICO，团队都会保留很大一部分，再拿出一部分私募给庄家或熟悉的大户。当然，庄家和大户事先一般都会和团队有协议，如果跌破发行价，团队无条件回收庄家和大户手里的虚拟币。币上了交易所后，公司一般只放出去一点给散户，一般不到 5%，这样方便团队和庄家合伙控盘。最后，庄家和团队开始配合，利用手中的币拉升币价，直达到他们心中的价位。比如，以某币为例，从 0.03 元 / 个直接拉到 4.9 元 / 个，涨了 160 倍，这时大户和团队开始出货，疯狂砸盘，收割韭菜。随后，整个大盘暴跌，直至跌破发行价。整个过程惊心动魄，比坐过山车还刺激，却能收获百倍不止的利益，投入 20 万，如果一炮而红，一晚上华丽转身成为千万富翁。" 别扯这些有的没的了，你这就是传销拉人头和诈骗的套路，号子里的饭可不好吃！" 刘海隔着冷冷的屏幕敲下了这行字。和刘海混熟了的掮客回复一个讪笑的表情，进一步解释道：这波疯狂的 ICO 浪潮中，转过来很多庄家、操盘手，还有乱七八糟的邮币卡、传销、资金盘等各路牛鬼蛇神，这些人极其凶悍狡猾，且结成了帮派，之所以敢在 ICO 里明目张胆地干，就是因为 ICO 募集的毕竟是比特币或者以太坊，而不是人民币。换言之，这帮人找到了一个法律的盲点，毕竟，法律没有明文规定集资比特币是非法集资。中国管不了比特币和它的小兄弟 ICO 们？你太天真了作为基于区块链技术发展而来的虚拟货币鼻祖——比特币（bitcoin），因为数量有限、去中心化、匿名性等特点，在过去几年间风靡全球，吸引了众多关注的目光。彼时，第一批拥有比特币信仰的人们曾坚信，比特币会成为未来日常支付最健康的手段。然而，比特币价格波动幅度过大，甚至一日之间价格 " 腰斩 " 也多次发生；此外，比特币交易还必须得到至少 6 个区块确认，换言之，" 慢的要死 "！据统计，最快的时候，比特币 15 分钟能交易成功一次，但国内交易一般都得花 2 个小时左右，要是国外提币到国内则动辄需等上一两天。作为普通用户，你能想象在超市购物结算时，用比特币支付需要耗上 15 分钟乃至于两个小时以上的交易时间吗？因而自比特币诞生以来，鲜有用户大规模使用比特币进行日常交易，而比特币应用真正最活跃的地方则是大名鼎鼎的暗网，包括军火、毒品、色情、洗钱等一系列的交易。比如：2013 年 10 月 16 日，美国著名的毒品、武器犯罪网站 " 丝绸之路 " 被美国监管部门查处，其中涉及大量的用比特币交易的记录；另外，通过比特币来绕过央行外汇管制，将资本转移出境，亦是其主要用途之一。一位不愿透露自己姓名的比特币玩家告诉 " 商业人物 "，事实上，相比于火币网、OKcoin、比特币中国这三大交易所而言，比特币场外交易数量更大，也更加隐秘。" 比如一次买卖能达到两三千个比特币，按今天的价格来算，这大概相当于人民币 7000 多万。"" 这种交易方式很简单，就是找个圈内靠谱的中间人拉来买卖双方，协商好数量和价格以及中间人佣金，交易就顺利完成了。这种方法刚开始还是墨西哥毒贩子洗钱用的，连美国政府都管不了，中国怎么管？" 这个比特币玩家说道。通过走访，" 商业人物 " 发现这个比特币玩家的话代表了大多数人的心声。他们认为：由区块链技术发展而来的比特币，其设计初衷就决定了本身具有去中心化、匿名性的特点，即使中国关闭了比特币交易所，大不了翻墙到国外网站交易。这个逻辑如果进一步衍生，由区块链技术发展而来的山寨币同样具有去中心化、匿名性的特点，而且，国外也存在山寨币平台，照样可以翻墙交易。2017 年的这个夏天炽热而火爆，一头扎进泡沫中的人们集体狂欢，快感来袭之际，安全已置之脑后。那时，还很少有人相信中国有能力管得了比特币和它的小兄弟 ICO 们。然而，9 月 4 日央行等七部委出台的联合文件，如同一场雷暴大雨，兜头浇上这场疯狂而又虚幻的 ICO 泡沫。" 这个文件是假的吧。"9 月 4 日下午，一位玩家将监管文件链接转发进 QQ 群，刚开始，谁也不敢相信这份文件的真实性，" 肯定是庄家想做空头，打压币市价格！" 另一位玩家回复，还附上一个咬牙切齿状的表情符号。这份全称为《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》的文件，要求各类代币发行融资活动应当立即停止，同时任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。很快，在监管面前，" 美国都管不了 " 的区块链货币市场灾难性、自由落体式暴跌，当天跌至 50% 以上的币种比比皆是，数日间暴跌 90% 以上成为常态。群里的玩家意识到了文件的威力，顿时哀嚎遍野，哭天抢地。" 我一天就赔了 20 万！"" 我赔了 35 万，前段时间挣的钱全没了！"" 这是我结婚用的婚房钱，回家怎么给爹妈交代啊？"群情激奋的他们痛诉自己的悲惨遭遇，但多方和空方交战约一天后，9 月 5 日奇迹的一幕出现了，以无限币为首的代币在瀑布式下跌后突然止住了颓势，从 0.000185 元 / 个飙升到 0.00044 元 / 个。一日之间，价格从最低点翻了一倍半，胆大者入场抄底完成了刀口舔血，在群里兴奋地秀出自己的战绩。不久前还沉浸在悲伤情绪的玩家们意气风发，转身再度进场。然而，短暂的一小波上涨浪潮后，现实再度给所有人一记重击。9 月 8 日，财新网发文《虚拟货币交易所时代结束》称，" 监管当局决定关闭中国境内虚拟货币的交易所，这涉及‘ OKcoin ’‘火币网’和‘比特币中国’等为代表的所有虚拟货币与法币之间的交易所 "。更为雪上加霜的是，9 月 8 日当天聚币网正式公布永久下架 " 创新实验区 " 的所有币种，这对于持有 " 创新实验区 " 代币的玩家而言，无异于灭顶之灾，他们手中的代币终于变成了一文不值的数字代码。聚币网的下架行动还在继续：9 月 10 日，聚币宣布下架 2 种代币：NEO 和 XAS。9 月 12 日，形势进一步严峻，聚币官方再次连发三个公告，一口气下架了 17 种代币，包括 RSS、BLK、ZCC、XPM、XSGS、GOOC，SKT、KTC、MTC、RIO、JBC，YTC、PEB、 PGC、HLB、MRYC、MCC。9 月 14 日，聚币宣布永久下架 DNC、MET、LKC、QEC、ZET、EAC。币圈的人都明白，一旦下架，手里的代币基本上就废了。昔日琳琅满目的聚币交易平台，如今能交易的代币寥寥无几。崩溃的边缘可有希望的微光？50 多个代币群悲天跄地，而更让虚拟币玩家们绝望的是，国外的山寨币网站交易价格也应声直线而落，这意味着手中的币根本没有转出去的必要了。群里有人不停 @群主，讨要说法。如此大环境下，管理团队也很无奈，只能发出 " 积极拥抱监管，配合监管方完成合规审查 " 这样聊胜于无的说辞。再后来，有人出面安慰群友，只要比特币不完蛋，山寨币就有翻身的机会。据张海解释，在币圈有个不成文的规律，比特币就是所有山寨币的老大哥扛把子，大哥涨，所有币跟涨，大哥跌，所有币群体跟跌。群里的人开始自我安慰，抱团取暖。有人开始指责财新网不负责任恶意发布做空消息；有人通过分析，坚称 ICO 团队为了退币，故意买通财新发布假消息打压币市，目的就是为了回购比特币退还给投资者；还有人散布小道消息，说比特币中国、火币网和 OKcoin 这三大顶级交易所背后的运营者手眼通天，央行根本奈何不了这帮人，只要这次再硬杠过去，一切都会好起来。然而，现实给了他们最后一击绝杀：财新网没有发布假消息。9 月 14 日，比特币中国发出公告，将于 9 月 30 日停止所有交易业务。这一刻，群里所有人都知道这次完了——比特币 90% 的交易量在中国，75% 的比特币是中国人挖出来的，没有了中国人，比特币就是一串不值钱的代码，但这次老大要掀翻桌子了。比特币都快完了，山寨币哪里还有活路？群里的人如丧考妣，却无路可逃。难道真的事先看不出任何猫腻吗？群主张海沉默良久说，" 群里的人其实都知道，无论是比特币还是山寨币就是一个局，这个局要求不断有人进入市场买单推高价格，说白了就是传销和庞氏骗局的套路。但这里的人不在乎这个，他们只想搭上庄家快车，拉高币价，带他们起飞——他们从来不觉得，自己会成为韭菜。"对于张海这种直言比特币是骗局的说法，似乎得到了大洋彼岸摩根大通 CEO Jamie Dimon 的认同，Jamie Dimon 直截了当的表示，数字货币是 " 骗局 "， 任何交易比特币的交易员应该因为愚蠢而被解雇。Jamie Dimon 说，" 这比郁金香泡沫更糟糕。"剧本变了，但参与的庄家和投机者，贪婪与疯狂的韵脚，却依然如故，今天的我们，并不比当年炒郁金香的荷兰人高明多少。
相关标签：
原网页已经由 ZAKER 转码排版
商业周刊昨天
东方财富网9小时前
华尔街见闻4小时前
华尔街见闻4小时前
21世纪经济报道3小时前
21世纪经济报道3小时前
21世纪经济报道3小时前
东方财富网18小时前
金评媒JPM20小时前
苏宁金融研究院22小时前
北京商报6小时前
华尔街见闻8小时前
21世纪经济报道9小时前
环球老虎财经10小时前
第一财经9小时前揭秘数字货币骗局：拉人头交会费、投资血本无归
我的图书馆
揭秘数字货币骗局：拉人头交会费、投资血本无归
在日前发布的中央一号文件中，首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗，积极推动农村金融立法。原来，许多曾经席卷城市的新型金融诈骗，也来到了县域农村，坑光了许多老乡的钱包，这其中就包括数字货币诈骗。其实，数字货币本身是一种技术上的创新，普通投资者不好理解，这给了骗子乘虚而入的机会。更常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网跑路。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。数字货币理财骗局太多，因此，看不懂、不了解的项目，不要去投资。数字货币本身是一种技术上的创新，普通人不好理解，这给了骗子乘虚而入的机会2009年可以称之为数字货币元年。这一年，一个叫中本聪的人，建立了一套货币体系——比特币体系，正式宣告了比特币的诞生。发展到今天，数字货币的市场接受度也在逐渐提高。据数字货币网站coinmarketcap的统计，全球共有644种数字货币（截至2017年2月）。它们实现的技术原理基本相同，都是数字加密货币，需要通过“挖矿”、贡献算力来获得。世界前五大数字货币：比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币。数据来源：coinmarketcap.com对普通人来说，数字货币有一定的理解门槛，而一般越是看不懂的项目越有人爱投资。所以骗子也就抓住了人们的这种心理，把“数字货币”的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术结合起来，打造出专门坑人的“传销式数字货币”。“传销式数字货币”与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区别呢？比特币不依靠任何特定货币机构、组织发行，它的算法开源、数量固定，交易市场也是自发形成的；而“传销式数字货币”本身并没有实际的算法支撑，它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定，且组织者可以任意篡改。这就类似打游戏时充的“游戏币”，而组织者就是“游戏运营商”。根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等，都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。此外，根据今日话题的检索梳理，万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道过的传销骗局。“传销式数字币”打着可分红的旗号，加入时往往要缴纳入会费“短时间低门槛高收益”几乎是一切骗局的共同特征，“传销式数字货币”也不例外。“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”。“静态奖”指购买数字货币产生的收益。要想分享“静态奖”，投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是——“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱，一年收益率稳赚在3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍。”2017年，“北京时间”刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的“静态收益”模式——“中华币的宣传材料中提到，注册成为‘中华币’会员即可购买中华币，门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币）。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’，最终保证三年保底六倍收益。”利用“动态奖”机制鼓励参与者“拉人头交会费”，性质已变成传销为了吸引更多会员加入，“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广，并美名其曰“动态奖”，本质上就是“拉人头”。万福币的“三阶十五级”奖励方案上文提到的已经破获的“万福币诈骗案”，其宣传的“动态奖”是——“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”注意，无论是“静态奖”还是“动态奖”，一般都是以电子币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去，最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会发放现金，即使发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿，这和“庞氏骗局”并无二致。价格可由庄家幕后操纵，一旦庄家决定套现，多数投资者往往血本无归“传销式数字货币”的“交易行情”，完全可以由组织者和平台方操控的。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。据媒体“北京时间”报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时，价格就跌到了十元，接下来的几天更是跌到了两元。有投资者说：“买的时候一个币花了一两美元，现在只能卖两块钱人民币，跌的这么厉害，都在卖，也没人买了”。接下来的时间里，“中华币”的价格继续下跌，一直跌到仅剩5毛钱。财经专栏作家肖磊认为，这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵套现。“传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据央广网报道，“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织者刘某操纵的。“万福币”项目刚启动时为诱惑他人投资，刘某就将其设置为“只涨不跌”，一旦刘某想收手跑路了，他又可以设置为“只跌不涨”，最终受害人是投资人。更常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网跑路。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。看不懂、不了解的项目，不要去投资“传销性数字货币”常扯虎皮作大旗，伪造官方人士、权威机构的背书，这也是许多投资者轻信轻投的原因。“中华币”介绍材料宣称“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”，在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建，该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。有些传销项目即使被查了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如读者朋友经常咨询的“五行币”，其前身是一个叫“云数贸”的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。据金羊网报道，组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后，带着“五行币”卷土重来。“五行币”的形式如专题所介绍的一样——“拉人头交会费”，依照投资额的多少，加入者可以获得不同的等级和不同数量的五行币，然后再通过推荐朋友注册点位，获得相对应的级别推荐奖金。总之，投资不是“瞎猫碰上死耗子”的游戏，也不是“天上掉馅饼”的白日梦幻想。既然想投资和理财，就要重新开发自己的学习能力，多研究多了解，而不是做“躺着赚钱”的梦，最后输得一无所有。如何识别所谓数字货币或金融科技的骗局对于现在所谓数字货币这个说法，中央财经大学金融法研究所所长黄震表示，这只是民间人士的梦想和宣传，还未得到官方机构认可。国家的法定货币必须是由央行发行，虽然央行曾经表示正在研究数字货币，但央行现在还没有发行过数字货币，也没有认定或授权其他任何机构发行数字货币。对于该如何辨别所谓数字货币或金融科技的骗局，黄震教授表示：一要关注人民银行、公安机关等权威机构发布的文件，积极研读学习官方组织发布的有关内容，注意官方对此类事件的公开态度和处理办法；二要通过行业内的专业人士去了解相关信息，作为参考，“其中，要注意不要被伪专家误导，要注意看这些专家都做过些什么成果，跨出他们熟悉的领域他们就不是专家了，以此来辨别是否为伪专家”；三要适当进行实验性投资，跟踪了解平台和产品，通过一定时间周期检验和判别它们的工作到底是真正的商业运作，还是骗局的包装；四要对其宣传材料进行深入求证和核实，凡是有虚假宣传的活动，或虚高收益的承诺，往往是骗局的前奏。结语如今的诈骗看着有点像割韭菜，拙劣的骗局也好，迷惑性强的骗局也好，总能割到一茬茬的韭菜。因此，希望大家平时能多积累一点理财相关知识和投资方法，避免遇到类似得理财骗局。附史上最全的金融骗局，希望你和你身边的人都能避而远之。虚拟币传销AASI窥币、AGK数字货币、暗黑币BBCI虚拟币、BM币、BBT金币、百川币、宝特币、百罗币、BBK莱特币C财富币、藏宝网航海币DDGC共享币、Dogecoin狗狗币、蒂克币、多宝币、点点币、东南北环球集团易通币、东盟汇丰H币F弗尔斯特恒币、福特币、福利特邮币、福源币GGMK虚拟货币、GOG游戏增值币、光彩集团慈善币GC币H海纳币、火箭币、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币、黑石币、赫尔币JJPM摩根币、际通币、金农币KKateCoin凯特币、克拉币、开普币、开元币、开普币、可汗币LLTC莱特币、LEO币、利物币、雷恩斯币、雷达币、联合国NGO组织PNC采购币、利阁币、龙凤币、拉菲币、LCF数字货币MMFC币、M币、马来西亚BFG集团EV币、马克币PPNC采购币、霹克币、平民币、普洱币R瑞波币SSharecoin共享币、石油币、盛通理财币、深圳云创辉煌fci数字加密货币、鲨鱼币、圣币、山西襄子老粗布、闪烁币T天元币、天使币、太岁币VVAP通用积分第一数字货币W维卡币、万福币、未来城万福币、无限币、无极币X熊猫币Y云鼎云币、云讯通五行币、英特币、易特币、亚盾币Z中天币、中兴币、中华币、中时代币、珍宝币、至尊币、智慧币、中非币
喜欢该文的人也喜欢}