独立理财师为什么在国内一直都发展不起来?_百度知道
独立理财师为什么在国内一直都发展不起来?
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发展起来是需要一个过程，正在逐步发展过程中。
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。《2018中国理财规划师白皮书》发布 “互联网+独立理财规划师”时代来临《2018中国理财规划师白皮书》发布 “互联网+独立理财规划师”时代来临中国甘肃网百家号人民网上海4月12电截至2016年底，中国理财市场总规模已达百万亿元，同比增长速度超过20%。其中，银行业理财规模近30万亿元，占据市场最高份额；信托、证券、保险行业的理财规模也均在15万亿以上；互联网理财规模发展速度最快，年三年间市场规模由3,853亿激增到2.6万亿元，预计到2020年将达到16.7万亿元。这是今天胡润研究院与美信全球和功夫财经今日联合发布《2018中国理财规划师白皮书》中所提到的。这份44页的专业报告公布了“2018胡润中国金牌理财师Top100”，同时也梳理了中国理财行业市场发展现状及未来趋势，分析了中国理财师市场概况及前景，并给出了一份优秀理财规划师甄选指南。报告表明，中国的高净值人群规模和财富不断增长的同时，他们的理财观念逐渐从创富到守富，对于理财的需求不仅迫切，同时也有了更高要求的专业化、定制化的理财服务，需要法律、税务、财务、金融、教育等领域的介入。在发布会上，胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示，中国大陆拥有一千万可投资资产的高净值家庭数量已经达到75万户，拥有一亿可投资资产的超高净值家庭数量已经达到6万户。随着高净值客户人群规模和财富的快速增加，对专业的理财规划需求存在明显缺口，能够为高净值客户提供专业理财服务的优秀理财规划师有着广阔的市场发展前景。随着互联网金融大浪潮的到来，未来将会是“互联网+独立理财规划师”的时代。理财产品规范化、市场化、细分化、专业化、差异化的发展，将为理财机构相关产品的研发、创新打开相应垂直化细分市场，并为赢取更多客户提供机遇。一名合格的理财规划师必须具备理财基础知识、金融资产运用基础知识、有关人生设计基础知识、风险管理基础知识、节税理财设计基础知识和财产及财产转移设计基础知识等六大知识领域；专业知识技能、基本技能、职业能力、收集能力、分析能力和整理规划能力等六大专业技能。据了解，作为首份针对中国理财规划师群体的白皮书，该项目通过线下和线上渠道在全国范围内展开理财规划师招募、评选等工作，以理财规划师的行业资质背景、专业能力、客户质量、资产管理能力、综合能力、职业素养与职业道德等维度为依据，从近1,400位理财规划师中最终评选出《2018胡润中国金牌理财师Top100》。同时，项目组邀请了37位在财富管理领域取得卓越成就与社会名望的专家，组成专家评委委员会，以求更广泛、深入地对中国理财行业现状和理财规划师市场概况进行挖掘和研究。( 实习生 管天瑞 )本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。中国甘肃网百家号最近更新：简介:感谢关注中国甘肃网！作者最新文章相关文章2018全国两会·国是 | 独立理财师尚晓飞：国泰民安，有财可理
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2018全国两会·国是 | 独立理财师尚晓飞：国泰民安，有财可理
理性·建设性尚晓飞是一位从业将近15年的独立理财师。曾在保险机构、外资银行工作过的他，因为看好这个行业，逐渐走上独立理财师的道路。独立理财师 (Independent　Finan-cial　Advisors，简称IFA)，又称独立理财顾问，是独立于金融机构而向客户提供全方位理财服务的第三方专业人员。独立理财顾问会向客户了解其财务状况和投资目标，为客户进行财务评估，然后为客户提供客观的理财意见。尚晓飞对美好生活的愿望首先是“国泰民安”。“居民收入保持持续稳定的增长，有财可理，是我们的行业愿景。”这个愿望似乎不难实现，近年来，随着经济水平的跃升，中国家庭人均财富逐渐增加、中产阶级的数量也实现稳定增长。中国经济趋势研究院编制的《中国家庭财富调查报告（2017）》数据显示，2016年我国家庭人均财富为169077元，与2015年相比，增长幅度为17.25%。另外，近期交通银行发布的2018年首期《交银中国财富景气指数报告》显示，京、沪、广、深等核心城市税后家庭年收入12万元人民币、非核心城市税后家庭年收入8万元人民币的中国小康家庭，财富景气指数为140点，与历史同期相比有显著提高，同时收入上涨推升了家庭的投资意愿。尚晓飞的第二个愿望是，希望大众的理财观念更加理性化、科学化，避免陷入理财骗局中。至于第三个愿望，尚晓飞告诉记者，不久之前，他与其他独立理财师一行十多人去新加坡进行了考察学习。新加坡金融管理局会给予IFA所在的机构相应牌照，机构可以开展保险、基金等业务。“其中可能60%左右的为保险产品，20-30%为基金业务，甚至有10%的业务为帮助中小银行放贷，机构的从业人员均为IFA，受金管局的管理，这种业务模式在国际上属于比较成熟的模式，监管方便也具备丰富的经验。而中国目前尚不具备这样的条件。”“前车有鉴”，尚晓飞希望中国独立理财师的发展可以在制度方面更加完善。而对于独立理财师而言，也可以逐渐变得专业，为客户提供更优质的服务。独立理财师在欧美、澳大利亚、马来西亚、新加坡都是非常普遍的职业形态。在欧美的整个财富管理市场中，独立理财师是主流，占整个理财市场50-60%以上的份额。这些独立理财师从传统的金融机构独立出来，拥有稳定的客户资源和成熟的专业技能。在中国，这个行业还处于发展的初期阶段。曾有行业人士对记者称，独立理财师在脱离原先机构，进行“独立”的过程中，存在很多的困难。传统的金融机构也有理财师这个职位，机构的理财师在服务客户的过程中，对产品进行甄别筛选，交易过程中合同条款等内容进行支持。另外，存续期跟进与异常协调，资产配置的知识结构，过去或许由财富机构提供给理财师的较为完备和专业的支持体系。但是，对于一位独立理财师来说，完成支持体系的工作需要占据很大的精力，以及需要配套相应的能力，如需要在合同等法律内容方面较为专业。所以，很多独立理财师以工作室的方式运营。目前国内有不少的独立理财师平台，但是据了解，国内目前的独立理财师平台基本还只做到了供给货源与高佣金。缺乏服务体系的支撑，对于独立理财师的发展来说，也是一项制约因素。此外，不同于美国等国家，独立理财师受到IFA协会监管，中国的独立理财师尚没有对应的监管部门。独立理财师在为客户服务过程中，其所选择的产品可能会受相应产品的监管部门，如证监会、银监会和保监会的严格监管。从信息披露到交易流程，均有不同的条款束缚，但对独立理财师个人却缺乏相应的监管。与传统的财富机构相比，机构的持牌，资质获取可能相对容易，而独立理财师想获取这些相对困难，这对于IFA的发展无疑是另一道有形的枷锁。目前独立理财师尚没有相应的“牌照”，尤其在独立开展业务方面需要相应的监管。“希望独立理财师体系更加完善，同时理财师们提高个人的职业能力、信用资产，让这个行业发展更好。”尚晓飞最后称。最珍贵、最特别、最难得、最有趣的读者朋友，2018年首期互动话题来啦！#本期话题#——你对美好生活的向往是什么？宏大的憧憬并不渺茫，朴素的愿望亦不卑微，只要你认真讲述，我们一定“橙”意展现，在我们能力所及的范围内，将每一个期望努力放大。也许成为现实还有待时日，但请相信——“当你愿意大声告诉世界你的想法时，你的想法就有可能变为现实。”而每一个奋斗在追求路上的你，也将成为我们所期待的——中国面孔。参与方式1、文末刷屏，大声呼喊你的期待，评论区就是你的舞台！2、视频轰炸，拍摄一段1分钟以内的心愿小视频（拍摄三连：横屏！高清！光线好！），发送至邮箱.cn。每一位读者的心愿（无论视频还是文字），都有机会在我们的2018全国两会《国是》专题中呈现。敬请期待！经 济 观 察 报&∣理性 建设性
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喜欢该文的人也喜欢12月18日，中国理财师职业化发展联合论坛在中国金融信息中心举行。本次论坛由大众理财顾问杂志社主办，中国理财师职业化发展联合论坛协办，上海星动力科创空间战略合作。
机械工业出版社党委副书记周宝东；中国金融改革研究院院长刘胜军；中欧财富管理研究中心主任、教授芮萌；上投摩根基金公司副总经理郭鹏；大众理财顾问杂志社社长李鸿；中国理财师职业化发展联合论坛主席夏文庆等嘉宾出席本次论坛。
论坛主持人：主持人尹凡
致辞部分：
机械工业出版社党委副书记周宝东
机械工业出版社党委副书记周宝东表示，经过十多年的发展，中国的理财市场得到了迅猛发展，与大众理财顾问创刊时的2004年相比，无论是管理资产规模、服务机构、产品数量、理财师队伍，还是从民众的理财需求度和投资成熟度看都不可同日而语。
周宝东讲到，随着经济的不断发展，理财市场也呈现出一些新的特点。一是理财消费者的结构化趋势日益突出，不同财富人群对财富管理的个性化需求不断凸现；二是理财的国际化趋势日益突出，随着人民币国际化以及&一带一路&倡议的深入，世界各地信息流通不断加速，私人财富国际化布局也逐渐提升；三是随着金融科技的迅猛发展，以智能投顾为代表的新的行业业态加速普及。
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