“套路贷”团伙覆灭 借款1300元不到三个月还28万|嫌疑人_新浪财经_新浪网
“套路贷”团伙覆灭 借款1300元不到三个月还28万
“套路贷”团伙覆灭 借款1300元不到三个月还28万
　　不久前，河南洛阳的黄女士通过某网络平台借款1300元，但是让她万万没想到，不到三个月的时间，这些欠款竟然滚到了28万元，到了让她无力偿还的地步。随之而来的威逼恐吓更是铺天盖地，惊慌失措的她赶紧报警。
　　受害人 黄女士：响一声挂了响一声挂了，还有短信、验证码，各个平台的短信上百条，你的手机都属于那种瘫痪状态，然后更恶心的是有那种公司P图，给你P那种淫秽的图，把你照片放上去。
　　原来，今年2月份，黄女士接到推销电话，对方声称可以帮她办理“额度大、免担保，并且低利率”的高额贷款。推销的次数多了，一直想创业的她就有些心动，开始按照对方的要求提交各种资料进行审核。但是黄女士浑然不觉，从她提供照片和手机通讯录开始，她就走向了对方布好的陷阱。
　　通过审核后，她并没有拿到对方之前宣称的三十万贷款，首次放款只有1300元，按照对方要求，还款周期5天，利息30%。但是扣去首期利息最后黄女士到手的只有900元。考虑到五天还400元钱不是难事，后续还能提升额度，黄女士同意借款。
　　洛阳市公安局刑侦支队民警 江鹏鹏：她轻信了嫌疑人提档降息的承诺，就是说她借越多，最后就可以给她提升额度降低利息，但是其实提档降息的承诺是不存在的，嫌疑人只是为了让她去借更多的钱去偿还更多的利息，最终造成利息像滚雪球一样越滚越多。
　　为拿到大额贷款，黄女士在对方的引导下一次次延期，偿还这400元利息的次数达17次之多。期间对方还介绍新的放款人给黄女士，以快速“提高额度”，只是息没降下来，欠的利息却越来越多。中间黄女士曾经试图一次偿还清这1300元的本金了结全部债务，但是对方却故意不收最终造成她违约。
　　受害人 黄女士：然后他都会说，那你这都有逾期费，不然的话你就再使用，再用再续借，逾期费给你免了，就迫使你继续再使用。
　　欠款越来越多，为了偿还旧债，黄女士随后借款的人数竟达52人之多。期间，一旦无力偿还，逾期费、平台费、人工费、审核费、服务费等等就会迅速叠加，欠款竟呈几何倍数迅速增长。
　　受害人 黄女士：雪球越滚越大，已经还不了了，那时候相当于一天我都得还1万左右。
　　不到3个月时间，当初的1300元就已经滚成了28万元之多，黄女士最后再已无力偿还。借款人通过各种软暴力手段威逼恐吓，再也无法忍受的黄女士报警求助。
　　洛阳市公安局古城分局中队长 关要强：黄某一次借款1300元，到手900元，在短短三个月之内负债竟能达到28万多，明明借款只有1300元，但是在借贷宝平台上她的借条是2200元，这是一个阴阳合同虚假合同。并且在这借款期间，陆陆续续有52个不同放款人连续登场，结合这三个方面，我们确定它就是一个典型的套路贷案件。
　　三地同时收网 警方端掉多个窝点
　　案情特殊并且作案手法恶劣，如果不及时铲除这个“套路贷”团伙，就会有更多的人上当受骗。河南洛阳警方随即成立了专案小组展开调查。
　　警方发现，嫌疑人引导黄女士在借贷平台签订的虚假借条上，落款均是闫某。结合受害人提到，嫌疑人之前曾多次提到一个名为“中聚”的公司，警方查证，这家公司位于西安，法人代表正是闫某。
　　随即，专案组民警赶到西安，可闫某实际公司的地址根本不是注册所在地。在西安警方的配合下，专案组民警有了新的发现。
　　洛阳市公安局刑侦支队民警 江鹏鹏：当地派出所给我们提供消息，说这个公司在未央区的万达广场有一个办公场所，在摸排过程中，有一个保安向我们提供一些消息，这个公司在万达广场其它两栋楼里也有办公场所，等于说他在三个办公楼里有三个办公场所，老板姓代，安徽池州人。
　　经查，保安口中的这个代某正是他们要找的嫌疑公司实际控制人代某飞，也就是隐藏在闫某背后的幕后主使。围绕这些主要嫌疑人，民警顺藤摸瓜，进一步锁定了该团伙其他三位主要嫌疑人代某和周某情、周某艳，至此案件有了重要突破。但是嫌疑人代某飞非常狡猾，为了逃避警方打击，不光是这三个窝点，在城区甚至其他城市还分布着多个窝点。
　　为避免打草惊蛇，专案组连夜调集了近两百名民警分赴三地实施抓捕。7月6日，在西安、安徽、上海同时收网。其中，西安一举端掉了七个窝点，抓获涉案人员111人，缴获电脑180余台，冻结涉案资金400余万元。在上海，共抓获涉案人员2人，在安徽抓获了团伙首要份子代某飞。7月13日，团伙骨干成员周某情、周某艳在湖南永州归案。经过两个多月的侦查，至此，“5·30敲诈勒索案”告破。
　　层层设套 数字游戏中垒高债务
　　在随后的调查取证中，其他14名涉案嫌疑人陆续到案。警方发现，这起案件的受害人涉及江苏、浙江、广东等全国多个城市，涉案金额达4000余万。通过对128名在押嫌疑人的提审，警方基本掌握了犯罪集团组织架构和作案手法。
　　经查，主要犯罪嫌疑人代某飞和代某系兄弟，而周某情和周某艳则系姐妹。该团伙分工明确，分别设有话务、审核、财务、催收等工作部门，而所谓话务部，就是搜罗目标专挑熟悉互联网操作的年轻人下手。
　　洛阳市公安局刑侦支队民警 江鹏鹏：主要是年龄在20岁到30岁之间的年轻人，因为这些人社会经验比较少，法律意识比较淡薄，主要利用受害人急于用钱的心理，瞄准的是受害人自己的钱，还有父母亲戚朋友的钱，目的就是把受害人榨干榨净。
　　具体实施诈骗的过程中，为了让更多的人放松警惕进而上钩，嫌疑人借款的钱数普遍都在千元以内，按照30%的周息，利息也都在几百元左右，这样一来借款人普遍会认为自己有能力偿还。殊不知，这些看似不多的小钱接下来却会在嫌疑人的数字游戏中越欠越多。
　　洛阳市公安局刑侦支队民警 江鹏鹏：随着时间推移，受害人还款能力越来越差，他就还不起这个利息了。这个时候嫌疑人就会给他推荐其他人借款，这种模式随着时间推移，可能放款人达到几十个，这样利息就像滚雪球一样越滚越大，最终到达无力偿还的地步。
　　接下来，嫌疑人会不断向受害人推荐下一手同伙，用于偿还上一手高息借款，在这个过程中，越滚越多的利息，加上续期费、延期费、逾期费、手续费等等，受害人的债务会被不停垒高。最终年息会翻到2000%。直到将受害人财产压榨一空仍不罢休，再让催收部门登场催要欠款。
　　洛阳市公安局古城分局中队长 关要强：如果被害人还不起钱，这些嫌疑人就通过轰炸通讯录，威胁谩骂被害人亲朋好友，更甚者威胁送花圈，修淫秽图片发朋友圈，通过这下三滥手段来逼迫受害人还钱。
　　在目前已确认的82名受害人中，有1人最终因不堪暴力催收而产生过自杀行为，所幸抢救及时。目前，洛阳警方已对涉案的110人提请检察院批捕。
　　洛阳市公安局刑侦支队民警 江鹏鹏：首先提醒广大年轻人，一定要理性消费，不要贪慕虚荣；第二不要轻信网络贷款公司的虚假宣传，提高警惕性，避免上当受骗；第三需要贷款的话，一定要找正规的银行或者有资质的金融机构去办理。
责任编辑：吴化章
文章关键词：
图文直播间
视频直播间「京贷通信用贷」不上征信 三年到期还本 最高100万！「京贷通信用贷」不上征信 三年到期还本 最高100万！婷婷财经百家号在之前的文章中，【京贷通】为客户推出了几款不上征信的信用贷款(详见《北京认房认贷“被二套”了?三款贷款神器助你破限购!》)，其优势自然不言而喻，但是一般信用贷额度最高不超过50万，而今天【京贷通】即将推出的这款全新的信用贷产品——不仅不上征信而且可以三年到期还本最高额度甚至高达100万!!贷款额度：最高100万元(担保人可享同额度)贷款期限：3年，可循环使用放款时间：1～3个工作日放款方式：现金转账(随用随取，不使用不付利息，按月计息，用一天给一天利息)利率：月息8.16(有存款及流水后可低至5.64)还款方式：先息后本-三年到期还本申请条件：公务员，事业单位，垄断行业，上市企业，500强单位在北京居住一年以上，工资打卡3500以上年龄要求：60周岁以内，授信到期时未退休所需资料：身份证，户口本，结婚证，房产证，工作证明，近一年的工资流水这么给力的产品，口子不会太久，有需要的朋友添加京贷通客服对接吧!本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。婷婷财经百家号最近更新：简介:分享最新财经资讯，财经热点新闻报道等。作者最新文章相关文章免费发布咨询，坐等律师在线服务
需求发布后
10分钟内收到律师在线回复
平均有多个律师参与回复
得到了圆满解决
一对一咨询
您的位置：
不知道谁用我的身份证弄了一个消费贷款，已经很多年了，可能也是我脾气崛，2017京通警字0136号 立案警示？
不知道谁用我的身份证弄了一个消费贷款，已经很多年了，可能也是我脾气崛，就是不想还，可是警察也不管，银行就叫我还钱，现在一共加起来才5000多快钱而已，但是今天发了个消息说我要被网上通缉了？有那么严重吗？2017京通警字0136号 立案警示？ 真的假的，而且还不是我贷款的
不知道谁用我的身份证弄了一个消费贷款，已经很多年了，可能也是我脾气崛，就是不想还，可是警察也不管，银行就叫我还钱，现在一共加起来才5000多快钱而已，但是今天发了个消息说我要被网上通缉了？有那么严重吗？2017京通警字0136号 立案警示？ 真的假的，而且还不是我贷款的
等待律师回复中 …
大家都在问的婚姻家庭问题
协商不成可以起诉维权
双方协商不成，起诉吧还是
根据孩子利益最大化原则判抚养权
婚后买房或建房，属于夫妻共有财产。
没有自动离婚一说的，要么到民政局协议离婚，要么去法院起诉离婚
擅长：交通事故合同纠纷法律顾问
备注：接受全国咨询
请填写手机号，我们会将律师联系方式发送至您的手机
提示：该手机号码仅作为华律网为你发送消息使用，我们将严格保密，请准确填写
恭喜您，您已成功获取律师联系方式
账号：&nbsp 密码：
提示：律师联系方式已发送至您的手机，请注意查收大少您好：首套首贷五年后回京，不考虑上学，考虑保值和未来置换好出手。一：摇号买新房还是二手房？二：首付200，看了花梨坎和管庄八通线和六号线，还有大兴黄村、亦庄和生物医药基地的二手次新房。三：马家堡附近和朝阳路附近甘露园和青年路小区及附近2000年左右的房子。新，次新，老小区如何选。何时上车？谢谢！_手机房天下问答 吕帅|24天前 1人觉得答案很赞23天前已回答推荐问答回答了5618人已围观问题价值¥9.99回答了8053人已围观问题价值¥9.99推荐专家热门话题热门分类}