国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 

 价值及市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 

 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 

 够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 

 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 

 身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开 

 放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日 

 基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 

的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。投资 

者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件，了解基金的风险收 

益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否 

和自身的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策， 

自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资 

格的其他机构购买基金。 

律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险 

主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风 

险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投 

不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇 

率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益 

率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

能带来以下风险： 

中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基 

般而言，如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损 

失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的 

证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性 

基金资产面临再投资风险。 

陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交 

易、交易错误、IT系统故障等风险。 

正常执行，导致基金财产的损失。 

 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净 

 值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 

 本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则， 

 在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自 

 行负担。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

 或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 

 金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 

 募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金 

 信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关法律法规与 

  《民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 

 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 

 理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载 

 明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 

 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 

 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的 

 基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受， 

 并按照 《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有 

 人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人 

 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

合同的任何有效修订和补充 

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 

募说明书》及其定期的更新 

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 

会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共 

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 

社会团体或其他组织 

理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金 

的中国境外的机构投资者 

法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资 

国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 

销售服务协议，办理基金销售业务的机构 

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 

管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金 

管理人和投资人共同遵守 

申请购买基金份额的行为 

申请购买基金份额的行为 

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 

所持基金份额销售机构的操作 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 

收申购款及其他资产的价值总和 

净值和基金份额净值的过程 

及基金份额持有人服务的费用 

时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的 

回时根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

基金，并及时公告。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

服，实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。 

易手续，同时为方便基金份额持有人索取，基金管理人提供了多元化的资料索取服 

务，索取途径多样，资料内容丰富详尽。 

员可通过传真、Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及 

基金投资资讯，基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过 

客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯，基金管理人通过传真、Email、 

短信等多渠道发送资讯定制服务。 

专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资 

全方位的咨询服务。 

如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过电话、来信、 

传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务 

人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉与 

理财讲座等，以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。 

服务能力的变化，增加、修改上述服务项目。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

联系本公司。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

   法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在指定 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

并刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的网站上。 

金托管人、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复 

印件，但内容应以本基金招募说明书的正本为准。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

所，在办公时间内可供免费查阅。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

管理基金财产； 

违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 

采取必要措施保护基金投资者的利益； 

获得《基金合同》规定的费用； 

行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 

施其他法律行为； 

服务的外部机构； 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

回、转换和非交易过户等的业务规则； 

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 

经营方式管理和运作基金财产； 

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 

理，分别记账，进行证券投资； 

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确 

定基金份额申购、赎回的价格； 

 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 

分配基金收益； 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 

通知基金托管人； 

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利 

益向基金托管人追偿； 

事务的行为承担责任； 

效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情 

形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 

证券交易资金清算； 

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金 

财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证 

不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 

定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管 

理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的 

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

银行监管机构，并通知基金管理人； 

任不因其退任而免除； 

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利 

益向基金管理人追偿； 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金 

合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金 

合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 

议事项行使表决权； 

提起诉讼或仲裁； 

值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥 

有平等的投票权。 

持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求 

召开基金份额持有人大会； 

有人大会的事项。 

人利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后 

修改，不需召开基金份额持有人大会： 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 

可的范围内调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规 

召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管 

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收 

召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有 

人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基 

中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理 

人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 

  告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 

有效期限等）、送达时间和地点; 

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方 

式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指 

定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通 

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或 

基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 

表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人 

大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时 

符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》 

和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分之一）。 

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 

的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、 

6  个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额 

持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记 

日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 

式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 

公布相关提示性公告； 

为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议 

通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经 

通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分之一）； 

若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额 

持有人大会召开时间的3  个月以后、6  个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 

额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一（含三分之 

一）以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 

具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法 

规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 

其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行 

表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 

面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额 

持有人大会讨论的其他事项。 

在基金份额持有人大会召开前及时公告。 

监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会 

主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的 

情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基 

金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金 

份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有 

人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 

 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓 

名（或单位名称）和联系方式等事项。 

止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关 

监督下形成决议。 

权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2 项所规定的须以特别 

决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 

决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金 

管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通 

合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合 

会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为 

弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 

议、逐项表决。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额 

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持 

有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金 

托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席 

会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或 

基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 

公布计票结果。 

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重 

新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 

会的，不影响计票的效力。 

管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计 

票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书 

面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 

自生效之日起2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公 

告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同 

会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

基金托管人均有约束力。 

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被 

取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无 

需召开基金份额持有人大会审议。 

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额 

持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报 

中国证监会备案。 

自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 

金托管人承接的； 

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 

人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组 

成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

告出具法律意见书； 

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 

比例进行分配。 

计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告 

于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公 

议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调 

解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国 

际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费及律师费由败诉方承担。 

履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 

人、基金托管人、基金销售机构网站查询。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

附件二：基金托管协议内容摘要 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 

府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 

信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行 

业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 

资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准 

的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运 

用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定 

进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 

银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超 

级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可转换债券（含分离交易可转 

债）、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工 

具、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类 

证券（但须符合中国证监会的相关规定）。 

的股票、因投资于分离交易可转债而产生的权证，在其可上市交易后不超过 10 个 

交易日的时间内卖出。 

序后，可以将其纳入投资范围。 

现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%。 

资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

支持证券规模的10％； 

有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发 

布之日起3个月内予以全部卖出； 

净值的40％；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债券回购到 

期后不得展期； 

律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限 

使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进 

行调整 （除8 外），但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从 

金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 

协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 

事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 

人利益优先的原则，防范利益冲突，相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并 

履行信息披露义务。 

理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管 

人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场 

交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照 

交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人 

是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年 

对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 

的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据 

市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管 

人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。 

易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由 

此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确 

定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失 

先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成 

交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约 

定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托 

管人不承担由此造成的任何损失和责任。 

投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批 

准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 

发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助 

乙方的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性风险， 

基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致基金出现损失致使基金托管 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 

产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及 

收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现 

数据等进行监督和核查。 

法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方 

式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核 

查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托 

管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限， 

并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事 

项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能 

在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 

和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应 

在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人 

按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报 

告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 

行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理 

人，由此造成的损失由基金管理人承担。 

同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当 

理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段 

妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管 

人应报告中国证监会。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 

户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基 

金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 

管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 

 《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基 

金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人 

发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定 

期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托 

管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管 

理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当 

理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍 

对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应 

报告中国证监会。 

双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、 

分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结 

算数据完成场内交易交收、开户银行或登记结算机构扣收结算费和账户维护费等费 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应 

及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人 

应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 

银行或者从事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募集 

专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 

金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将 

属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间 

内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出 

具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。 

规定办理退款等事宜。 

金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管 

和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 

何账户进行本基金业务以外的活动。 

理基金资产的支付。 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

联名的证券账户。 

人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使 

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 

理和运用由基金管理人负责。 

管产品启始运营后, 基金管理人可向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费从本 

产品托管资金账户中扣还基金管理人。账户开立后，基金托管人应及时将证券账户 

开通信息通知基金管理人。 

备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法 

人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 

的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与基金托管人签 

署的《托管银行证券资金结算协议》执行。 

资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人 

比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 

间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银 

行、银行间市场登记结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托 

管账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基 

金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 

同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账 

户。该账户按有关规则使用并管理。 

存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券 

登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司或票据营业中心的代保 

管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的 

购买和转让，按基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管 

人以外机构实际有效控制或保管的资产不承担保管责任。 

金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保 

管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同 

包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大 

合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基 

金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在 

三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基金合同》终 

个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001 

元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 

并按规定公告。 

 《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 

将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后， 

民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书 

由基金管理人对外公布。 

金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，保存期不少 

于20 年。基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少 

于15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 

托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管 

人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵 

容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备 

调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁 

地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 

仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用及律师费由败诉方承担。 

实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有 

人的合法权益。 

私募股权基金法律机制比较