一天，菜市场上来了一个乞丐，有的人给他钱，但大多数人还是没给，他把给他钱的人的住址都记了下来，

结果过了几个小时，一辆宾利停他前面，他上了车挨家挨户的还钱，而且是十倍的还，给他一块的他还十块，给他五块他还五十，市场的人都惊呆了，

第二天，他又来了，满市场的人都给他钱，几乎都是一百几百的给，钱的背面都写着住址，不到一个小时，那乞丐拿到了好几万，

第三天，乞丐挨家挨户的还钱，而且是十倍的还，给他一百的他还一千，给他几百他还几千，市场的人都炸开锅了！

第四天，他又来了，满市场的人都给他钱，几乎都是几千上万的给，钱的背面都写着住址，不到一个小时，那乞丐拿到了好上千万，后来那乞丐自己走了，没给任何人钱。

这个乞丐的名字叫“资金盘”！

资金盘的结果:进场早的也许能回本或者赚点小钱，进场晚的就血本无归了，既伤钱脉又伤人脉。

资金盘本质一样，会给玩家们讲趋势，讲规划，卖梦想，但是通常很多承诺的都没有做到，甚至只是骗玩家上钩的画大饼。运作一段时间之后，总有泡沫无法消除的时候，到那时，所谓的领导人，前面所有的努力，不仅没有得到后期的倍增收益，反而是成了害人害已的罪过。

提醒中国民众，任何形式的“虚拟货币”兑换,“排位升级”收益等均有涉嫌网络 “资金盘”诈骗行为......!   参与者——必须谨慎！！！

做资金盘的人该清醒清醒了

80%以上的资金盘是来自美国的国际“老千”， 他们是以“高收益投资理财”的诱惑力来瞄准中国相当一部分民众“不学无术、见钱眼开、不劳而获”的心态，不停的变着花样形式，向中国推出新盘、关闭老盘，每个新盘都附上各种诱惑人、让人信赖的适应中国趋势的宣导内容，吸引一些整日想着一夜暴富的人们。

老千的伎俩：每推出一个新盘，在前期市场空白阶段，为提高假象的“暴增速度”来吸引投资者，他们就向市场抛售几个、十几个甚至几十个亿的报单虚拟币同时，在前期最多回放20%给与参与者“兑现提款”，再由有收益的 “提款成功”者传播，就能招募更多的“贪婪者”参与投资。就这样把中国的这部分贪婪者们，实实在在的真金白银套在“盘里”，其它80%资金通过各种渠道洗出境外，中国银行高层人士说：有一些外国商人跟中国银行的结算美金时都不要兑换美金的,  大多要求直接兑换成黄金拿走的。

醒醒吧！资金盘前期为了稳定“投资者”肯定给予提现支持，而且是一天之间回报率几十倍的暴涨，使“投资者”心花怒放，这个时候的'盘里'很少人提现，相反的是追加投入（这是人的贪婪心态）可当盘上饱和状态接近平衡，盘主的目的资金到位之时,  “老千盘主” 就会操纵“停止抛出提现资金”。此时，这个平台就会呈现保持挂单“自然交易” 的状态，你要想抽出来的之时一点点（套牢啦）。“盘主”也就以此来稳住策划另一个更高获利的“新盘启动”，“盘主”还能在“新盘启动”前再收获少些利益。

在另一个新盘启动之时，一般“盘主”会让被“老盘套牢”的投资者的资金中，分一小部分“盘活”投到“新盘”再启动运作。这时，投资者高兴了“我的钱活力”， 但“老盘里”的大部分死钱却没人去想，反而鼓起勇气和决心：再次投入、把握时机“把损失捞回来”的思想和行动，有些人将：家里存款、亲朋借款，投入其中，这一次可是彻底崩盘了，“输的倾家荡产”了，

资金盘是指编撰各种极高回报率的故事，忽悠起老百姓的贪财欲望，进行网络集资的模式。这种集资诈骗生命周期很短，最短一星期，绝大多数都是几个月，很少有超过三年的，因为到了一两年的时候，资金盘主就大多卷款而逃了。进场早的也许能回本或者赚点小钱，进场晚的就血本无归，既伤钱脉又伤人脉。如果是贷款或借高利贷来投资的，因还不起债可能导致妻离子散，家破人亡。其中的骨干，还要被绳之以法。所以，我们说这是一种少数胆大的骗子玩弄一大群贪财的傻子的游戏。可悲的是，这种骗术并不高明的游戏却是你方唱罢我登场，贪财的人们是赔了一回又赌一回。

归纳资金盘的赢利模式，基本上是以下两点

1、以大搏小（大投入搏小收入）

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作为一家跨境电商平台，云集品因其“分红”模式屡受质疑，如今更是被供应商“暴力”追讨逾期货款。云集品的模式真的没有问题吗？它能顺利解决资金缺口问题吗？

本文由无冕财经原创并首发，作者：胡慧茵，编辑：陈涧，设计：甄开心，编辑助理：陈悦珊。

9月25日，网上流传出一段供应商在深圳前海云集品电子商务有限公司(以下简称云集品）总部维权的视频。视频中，公司玻璃大门被敲碎，宣传展板、玻璃碎屑满地，现场一片狼藉。

云集品疑似跑路传言四起。但截至目前，云集品官方微博仍在正常更新，其官网也运营正常，还推出了国庆优惠活动。

但连日来，有多位云集品供应商向无冕财经爆料，称云集品已经无法提现，仅一个维权群的供应商们就有数亿货款被拖欠。此外，云集品还以专区模块需要优化升级为由，将会员引流到合作方1314商城，同时引导供应商以“货款折价折现”的条款签署新的运营中心，不少会员认为云集品想借此转移债权，“套壳逃债”。

今年5月份，云集品就曾因为涉嫌传销，被柳州市列为排查对象，如今又被供应商爆料拖欠货款，云集品还好吗？

注册成立于2014年7月的云集品，运营的云集品TPS商城，是主打“消费者+电商平台+供货商”的跨境平台。自成立起，云集品便对外宣称，平台为中小企业平台提供免费入驻，通过“创新”的利润分配模式，让经销商和消费者共享平台产生的利润。

云集品官网显示，消费者注册充值后，只要购买一定数额的商品，就能在平台上拥有一间自己的虚拟店铺，价格从250美元到1500美元（折合人民币1750元到10500元）不等，分别对应普通、铜级、银级、白金和钻石5个等级，享受10%到25%的销售利润分红。

消费达到一定级别的店主，为了领取更多的分红奖励，必须沿着平台的“职称体系”晋升，从资深店主、市场主管，一路往上升到副总裁。

“升官”的前提，是要求店主们发展自己的下线，如LV1级店主想成为资深店主，需要推荐3个人加入平台成为铜级店主，依次类推。其中还有一个规则，当店主推荐其他人成为铜级以上的店主后，后者的店就会挂在自己的店下，为其“升官”铺路。根据奖励规则，每发展一个下线还能获得其利润的5%。

▲云集品上的会员等级体系，由受访者提供。

在巨大的利益诱惑下，店主们都热衷做“分享者”。

早期在云集品上开店，只要提供身份证正反面照片和手机号，就能尽可能多地“铺店”。李淼（化名）告诉无冕财经，自己的身份证就被姐姐盗用来“铺店”了。

“我姐姐大概是从2017年8月开始铺店，分别铺了两个大店和四个小店，投入大概30万元。虽然没能等到分红奖励，但在分享机制的‘激励’下，她一直尝试拉人注册开店。”李淼表示，姐姐在网上买回的货品价格虚高，像红酒、茅台的酒类更像是假冒伪劣产品。

另一位云集品会员的家属陈燕（化名）也证实了货品价格虚高的问题：“平台上卖的黑枸杞比市场上的价格翻了十倍不止，平日只卖3元至4元一斤的大米，在平台上都是10元以上一斤，且一看就是翻新过的陈米。”她表示，在平台上消费以普通区和精品区作出门槛区分，因此会员并不能感受到价格的不合理性。

除商品定价较高外，云集品供应商赵武还向无冕财经说明了层级消费背后的秘密：“‘买官’后的首次消费，只能到精品区消费。如100元成本的商品，在精品区上可以卖到1000元，再通过25%的比例对店主进行分红，云集品平台就可以获得750元的净毛利。而在普通区的消费，店主大约按20%到30%到比例分红，云集品也能获得600元的净毛利。”

针对这种引诱分红、多层奖励体系的模式，中国政法大学刑事司法学院教授阮齐林认为，如果能证明平台上的商品曾普遍价格虚高，并且平台对所有店主实行多级奖励，那就说明其涉嫌传销。

实际上，云集品已经因为涉嫌传销被“点名”。

5月28日，广西柳州市工商局、公安局召开2018年打击传销会议，其中重点提及开展“云集品”涉嫌网络传销排查工作。

▲人民日报官方微博发布的警示，名单中列出云集品TPS。

7月15日，人民日报官方微博发布一条“涉嫌传销超全名单”的微博，其中就点名了以“消费返利”模式运作的云集品TPS。

事实上，供应商此前就已向云集品追讨货款。

8月28日，微博上流出一纸由深圳市福田区人民法院发出的查封云集品一个办公场所的公告。供应商李明（化名）向无冕财经证实了这则公告的真实性：“云集品承诺给供应商的货款迟迟给不出来，供应商只能要求法院保存财产，暂时扣押办公场地的财产。”

▲微博上流传的法院查封图。

为了进一步证实这则公告的真实性，李明向无冕财经提供了一段9月25日上传的云集品内部视频。

视频中，云集品董事长潘跃健将供货商和会员称为“家人们”，声称从去年9月开始一直在对接外部资金方，努力解决供应商的货款问题。在视频的结尾处，潘跃健提到：“但是，这么大的货款危机需要一点时间……”。

▲云集品董事长潘跃健通过视频发布讲话。

无冕财经尝试致电云集品官方客服，询问9月25日供应商在云集品深圳总部维权是否因拖欠货款时，对方表示会向市场部门反映，但一直未给出回答。

李明向无冕财经表示，从2017年12月中旬云集品就开始出现平台无法提现、拖欠供货商货款的情况。“就我个人追讨货款的次数已不下十次。为了稳住供货商，云集品曾发出多份付款公告，向供货商承诺还款时间，后又列出‘3+3+4’的分期还款方式，始终无一兑现。”李明透露，每个供应商都至少在云集品积压了两个月的货款。

相较而言，另一位供货商赵武就没这么“幸运”了。

2017年7月，做手机生意的赵武正筹备开自己的公司，机缘巧合接触到云集品的一个总裁级会员。“那个总裁会员跟我说，在云集品一个副总裁的职位投入大概是116万，他还承诺给我兜底，只要投入三个月就能回本。”在接下来的一段时间里，赵武陆续在云集品上投入350余万元，大概收回三十多万元之后，赵武继续复投，不久后云集品便不再兑现奖励。

他告诉无冕财经，从2017年至今，他在云集品平台上因被拖欠的货款以及“晋升”花费，累计超过550万元。

而在奖励无法提现的情况出现前，云集品早就有所行动。据供应商王勇（化名）向无冕财经透露，云集品在与供应商合作一到两个月后，就会提出双方签订变更合同的条款，故意延长结款时间。

据李明所称，目前云集品的平台供应商约有6000名，被拖欠的货款，少则数十万，多的甚至达到四千多万。“仅仅是自己所在的供应商联合讨债群，粗略估算供应商欠债总额就已经达到7亿-8亿元。”李明告诉无冕财经，

为解决资金问题，云集品也在想办法。

今年4月23日，云集品在官网上发布一则“发布原始股”的重要消息，称将在未来8到10个月内借壳上市，鼓励所有会员购买原始股，声称一旦成功上市，原始股的价值将可能增值百倍。

根据云集品所述，原始股要通过消费的方式来获得，每消费2.5美元获得1股原始股，若计划达成，则能促进平台高达7.5亿美元（约合人民币48.15亿元）的消费。

为了继续“激励”会员消费，7月份，云集品再一次发出公告，对TPS商城的消费作出明确指引，称凡是在TPS平台消费升级为VIP的用户，在套餐区每消费2美元，即赠送1股原始股，在其他区的升级消费是每6美元赠送1股原始股。

▲云集品发布的促销公告，由受访者提供。

这样的激励举措让一些会员误以为是获得上市公司股权的“大好机会”，“许多会员都在幻想着云集品日后会成为第二个美团和拼多多。”赵武说道。

面对供应商被拖欠的货款，云集品还想到了别的办法。

无冕财经查看云集品官网发现，TPS商城上的套餐区入口，已更改至首页导航栏上的“1314商城”里。供应商李明表示，此前TPS商城就发出过平台“转介”的通知：“由于公司ERP系统升级套餐专区模块需要进行优化升级，需要升级的用户可到合作商城1314商城”。据供应商介绍，1314商城隶属于一家名为“大千生活”的线下运营中心平台。

▲TPS商城上的套餐区，被放置在1314商城页面上。

云集品主导套餐消费转介，此举在供应商看来，实则是一次会员引流。供应商给出的理由是，云集品已经与多个供应商签订加盟“区域运营中心”的协议，要求供应商将50万元的加盟费交到云集品。但此后发出的公告是以“大千生活运营部”的名义，表明运营权已交由大千生活线下运营中心。然而，直到现在仍未见任何一家大千生活的线下运营中心开张。

其实，当初在转介运营中心的时候，一些供应商也心存顾虑。李明表示：“以往所签订的合同或是达成的合作，都是以云集品的名义进行的。但如今都以大千生活的名义进行，供应商想要拿回货款就更难了。“

既然是知道签订区域运营中心的风险，供应商为何还会同意“转介”呢？

赵武告诉无冕财经，就是为了拿回部分被拖欠的货款。根据云集品内部人员提议，“签到新的运营中心，才能抵扣货款。按照规定，加盟运营中心需要给50万的加盟费，供应商给出15万元的现金，剩下的35万元以打折的方式退回货款。”

▲受访者提供的逾期货款抵扣保证金协议。

被债务压得喘不过气的赵武考虑再三，选择签订协议，但在货款“回报”上，却生出了变数。所能抵扣的货款，先是改成五折结算，即17.5万元，后又被告知只能以四折、三折的价格结算。然而等到签好协议后，赵武迟迟未能按照协议领回一分钱的货款。

赵武被拖欠的总计100多万元的货款，只在前期结算时拿回26万元。如今签订了运营中心的“转介”合同，他认为，云集品可以随时否认此前的债务。

与此同时，云集品方为了解决货款逾期的问题，还推出了“保理业务”，即由保理公司提供货品解决逾期货款，所得的利润以80%结算逾期货款。但不少供应商认为，这只是为了让供应商为保理公司多卖货的一个“套路”。

李明表示，包括他在内的300多个供应商正在走法律程序。“庞大的刷单量背后，是消费的会员们联合亲朋友好友，通过借款、众筹等各种途径筹集而来的。若云集品跑路，不仅是供应商血本无归，给会员家庭的伤害将是致命性的。”

但他们并不知道这条讨债之路何时才能到头。

（应受访者要求，文中的王勇、李明、李淼、陈燕皆为化名）

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 云集品目前陷入提现因难和拖欠供应商货款已达数月，虽然供应商们和部分会员们轮翻报案、哭闹、打砸，起诉、甚至是绝食，云集品依然无为所动，就是不给钱。

　　深圳前海云集品的前身是深圳前海沃达电子商务有限公司，法人代表为Jeff Pan，2015年7月2日才变更为现名;2016年9月7日法定代表人也由Jeff Pan变更为中文名字潘跃健。

　　然而2014年有公开报道显示，一家名为“沃达”(Zhunrize)的公司涉嫌操作老鼠会被美国证券交易委员会(SEC)查封，公司的潘姓执行长也叫Jeff Pan。据称其自2012年起向投资人非法吸金达1亿500万美元。

　　云集品多次承诺从未兑现

　　9月25日，位于深圳福田区的云集品公司再次被拖欠供货款的供应商们“围攻”的事件，引起媒体的关注。

　　中国网财经记者联系到云集品官方客服表示，已经恢复正常，前两天确实存在异常，已经有相应部门去处理了，现在已经恢复正常办公，相应问题已经有相应部门在解决了。

　　9月25日到10月1日期间，云集品公司每天都有几十名被拖欠货款的供应商聚集讨回自己应得的货款。在此期间有两名供应商晕倒被送往当地医院急救。

　　9月29日，一纸国庆节8天放假通知把供应商们彻底挡在了云集品公司的大门外。

　　从去年10月份开始，云集品开始出现无法提现、拖欠供货商货款的情况以后，云集品多次称供应商的货款会分期付清。但一直都没有兑现过。

　　去年9月20日，云集品变更结算方式，要求供货商重新签订补充协议，延长货款结算时间，调整为一个月。依据此前云集品与供货商签订的商城服务协议，费用及发票和结算约定为半月结。

　　12月份，开始有供应商反应云集品未按照合同支付10月份的货款， 并向云集品公司询问原因。12月14日，云集品公司回应是因为财务审批增加审计手续并承诺未来一周内完成付款。

　　奇怪的是，随后云集品发出另外一份通知，把12月14日通知进行了修改，删除了具体落款时间，这时供应商开始恐慌。

　　一周后，多名供应商表示仍未收到货款，开始焦灼不安, 开始组建群，纷纷表示要去云集品公司要求结算货款。12月22日，多名供应商聚集到云集品公司要求结算货款，并请当地警方协助。

　　当天，云集品公司立马发了一份关于货款结算事宜的告知书称，所有超过30天逾期未付的供应商货款，最次在1月15日前支付该笔货款的30%，2月10日以前再支付30%，剩余的40%最次在3月31日前全部付清。

　　为了摆脱困境，2018年4月23日，云集品称公司将在8到10个月内借壳上市，发布“原始股”，并声称一旦成功上市，原始股的价值将可能增值百倍。

　　近几个月云集品不断炒作上市议题，一些供货商也逐渐相信，只要云集品一上市，就能拿回所有货款，甚至还幻想着云集品会成为第二个阿里巴巴和百度，让大家赚的钵满盆满。

　　6月13日，云集品2.0战略“大千生活”线下运营中心开始全国布局。云集品称，其主要作用是实现某个运营中心所在的区域范围内消费者、商家、运营中心与大千生活平台的联动，在联动中通过大数据及智慧门店，小科序支付等技术赋能线下合作商家，从而实现线下合作商业的全渠道营销与高效率的多元化创收。

　　事情真的这么简单吗?无冕财经曾报道，TPS云集品商城上的套餐区入口，已更改至首页导航栏上的“1314商城”。据供应商介绍，1314商城隶属“大千生活”的线下运营中心平台。

　　云集品让供应商签订加盟“区域运营中心”的协议，协议要求供应商将50万元的加盟费交到云集品，供应商给出15万元的现金，剩下的35万元以打折的方式退回货款。”

　　但是签订加盟“区域运营中心”的协议供应商们，并没有得偿所愿按照协议领回一分钱的货款。另外，所能抵扣的货款，先是改成五折结算，后又被告知只能以四折、三折的价格结算。

　　此后，发出的公告都是以“大千生活运营部”的名义，表明运营权已交由大千生活线下运营中心。与此同时，云集品方还推出了“保理业务”，即由保理公司提供货品解决逾期货款，所得的利润以80%结算逾期货款。

　　但不少供应商认为，“云集品如今以大千生活的名义进行，供应商想要拿回货款就更难了。另外，推出了“保理业务”让供应商为保理公司多卖货的一个手段。”

　　供应商们就是这样被云集品一步一步的逼上“围攻”公司之路上来的。

　　云集品为“激发”消费

　　疯狂炒作原始股概念

　　今年4月23日，云集品称 公司在8到10个月内借壳上市，发布“原始股”，鼓励所有会员每消费2.5美元获得1股原始股，若计划达成，则能促进平台高达7.5亿美元的消费。并声称一旦成功上市，原始股的价值将可能增值百倍。

　　为了“激发”供应商和会员们消费，当天，云集品还发了另外一份通知称，公司拟赠送原始股3亿股，凡2018年3到6月份之间，每月现金消费超过50美金的用户现金消费2.5美金送1个原始股，可累加，每月受赠的原始股达到1000股或现金消费额超过2500美金的不再享受原始股赠送。

　　7月6日，云集品发公告称，经公司管理层研究决定，自7月1日起，凡是在TPS平台消费升级成为VIP的用户，在套餐区升级消费每2美金赠送1原始股，在其他区升级消费每6美金赠送1原始股，同时其直接分享人当月消费100美金的业绩也能享受送股。另外，现有的VIP用户没发升级，不能享受分享用户的赠股数量。

　　7月10日，云集品公司发布公告称，当天在深圳福田与一家境外上市公司签订了重要的借壳上市收购协议，该公告并没有说明与哪家境外上市公司签订了收购协议。

　　不过，尚未上市的云集品进行公开销售原始股的做法，可能已经涉及违反证券法的规定。在我国，投资者只有在上海证券交易所、深圳证券交易所以及承担新三板交易结算的全国中小企业股份转让系统可以买卖股票，而通过网络推销交易的“原始股”并不受法律保护。

　　另外，要想成功上市并募集到资金，有一个很重要的前提条件，那就是你的公司要有持续盈利的能力。如果没有盈利的能力，购买该公司的股票肯定就没有分红的可能。

　　供应商申请财产保全部分存疑

　　云集品公司部分财产被查封

　　庞氏骗局快讯今日(2日)再次通过深圳法院网上诉讼平台查询得知，云集品公司涉及的民事案件从原来的90起增加到402起。大部分都是申请对其进行财产诉讼保全。

　　7月22日，深圳市福田区法院裁定云集品公司支付深圳前海宏韬商贸有限公司(以下简称：宏韬公司)货款元以及利息。

　　8月13日，上海市青浦区法院裁定云集品公司在十日内支付丞赞智能科技(上海)有限公司货款元，并偿付逾期付款利息。

　　8月28日，广东省深圳市福田区人民法院执行财保第179号民事裁定，查封位于深圳市福田区车公庙工业区203栋东座7楼的云集品公司现场物品。

　　有供货商质疑宏韬公司和云集品公司涉嫌涉嫌虚假诉讼。其质疑在云集品货款危机爆发后，宏韬公司突然变更经营地址。

　　其质疑的原因主要是宏韬公司从2017年3月24日至2017年12月19日期间的实际经营地址是车公庙泰然四路泰然工业园203栋7楼，而云集品公司从2016年4月18日到法院查封公司现场物品时，地址也是车公庙泰然四路泰然工业园203栋7楼。