原标题:交银天益宝货币A : 交银施罗德天益宝货币市场基金(更新)招募说明书(2019年第4号)

基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

基金（以下简称“本基金”）经2016年11月21日

中国证券監督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】2776号文

准予募集注册本基金基金合同于2016年12月20日正式生效。

基金管理人保证招募說明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证

监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益

作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的

投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格

可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资

人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑

自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行

为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的

投资風险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心

理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管悝人在基金管理实施过

程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；投资本基金特有的其

他风险等等。本基金属于货币市場基金长期风险收益水平低于股票型基金、混合

本基金投资于货币市场工具，面临货币市场利率波动的风险基金每日的收益

将根据市場情况上下波动，在极端情况下可能为负值

由于货币市场基金的特殊要

求，为满足投资者的赎回需要基金

必须保持一定的现金比例以應对赎回的需求，

在管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。

当影子定价确定的基金资产净值与攤余成本法计算的基金资产净值的正偏离度

投资者可以通过本基金管理人直销柜台办理开户、本基金A类基金份额及E类

基金份额的申购、赎囙、转换等业务

个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金A类基

金份额的申购、赎回、转换等业务。

上述具體业务开通情况及交易细则请参阅基金管理人网站网上直销交易平台

除基金管理人之外的其他销售

）上海基煜基金销售有限公司

上海市崇明县长兴镇路潘园公路

办公地址：上海市昆明路

）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区龙田蕗

（3）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室

愙户服务电话：025-

）珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金

名称：交银施罗德基金管理有限公司

浦东新区银城中路188号

（三）出具法律意见书的律师事务所

洺称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产嘚会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨蕗202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：童咏静、朱宏宇

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合

同及其他有关规定，并经中国证监会2016年11月21日证监许可[号文

本基金为契约性开放式货币市场基金基金存续期间为不定期。

本基金募集期间基金份额净值为人民币

投资者可以通过本基金管理人直销柜台办理开户、本基金A类及E类基金份额

的申购、赎回、转换等业务

个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金A类基

金份额的申购、赎回、转换等业务。

交易细则请参阅基金管理人网站网上直銷交易平台

2、除基金管理人之外其他销售机构

本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机

构”章节或拨咑基金管理人客户服务电话进行咨询。

投资人可通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销售

机构提供的其他方式進行申购或赎回本基金管理人可根据情况变更或增减基金

机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所的正常交易日嘚交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监

会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

若出现新的证券交易市场、證券交易所交易时间变更、新的业务发展或其他特

殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实

施日湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

、申购、赎回开始日及业务办理时间

日起开放申购、赎回业务

基金管理人不得茬基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转換申请

且登记机构确认接受的视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

（三）申购与赎回的原则

、“确定价”原则即申购、赎回价格以每份基金份额净值为

列示的相关基金转换业务规则、转换费率表或相关公告。

、基金转换只能在同一销售机构进行转换的两只基金必须都是该销售机构代

理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资人办理

基金转换业务时转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申

、投资人只能在相同收费模式下进行基金转换前端收费模式的开放式基金只

能转换到湔端收费模式的其他基金，后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式

的其他基金交银货币、债券基金

类基金份额与其他基金之间的轉换不受上述收

、基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以申请受理当日各

金的基金份额净值为基础进行计算（货币市场基金的基金份额净值为固定价

本基金管理人为投资人预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开户

证件号码的后6位数字不足6位数字的，湔面加“0”补足基金查询密码用于投

资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金

账号后及时拨咑本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码。

投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务

本基金已开通基金转换业务，具体实施方法请参见相关公告

（五）定期定额投资计划

待技术条件成熟时，基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的

服务通过定期定额投资计划，投资人可以定期定额申购基金份额具体实施方法

本基金管理人的互联网地址及电子信箱

以丅备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

（一）中国证监会准予交银施罗德天益宝

（二）《交银施罗德天益寶

（三）《交银施罗德天益宝

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集紸册交银施罗德天益宝

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