银行专业初级《法律法规》高分沖刺及解析

每一道考题下面备选答案中选择一个答案并在答题卡上将相对应题

号的相对应字母所属的方框涂黑。

个行业中属于国民经濟第三产业的有

⑨房地产业⑩技术服务业

其中邮政业、金融业、房地产业、技术服务业属于第三

．按照2019年反洗钱宣传计划的规定金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（

．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（

．我国规定的单位之间人民币單笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（

．洗钱的过程具有以下哪些特征（

洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和來源

洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

洗钱者能够控制洗钱的全过程。

．2019年反洗钱宣传计划现场检查程序一般包括（

．金融机构个分支机构应于每月初（

）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情

况逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局

．我国政府巳签署并批准了下列哪些国际公约（

《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》

《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

．违反2019年反洗钱宣传计划法规定，被人民银行通报并处罚

．根据2019年反洗钱宣传计划法规定金融机构下列哪些行为将受到处罚（

未按照规定建立2019年反洗钱宣传计划法内控制度，

未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗

未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料

未按照规定保存客户的账

违反规定将2019年反洗钱宣传计划工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

未按照規定报告大额交易和可疑交易的

．我国2019年反洗钱宣传计划工作有哪些重要意义（

是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

昰眼里打击经济犯罪的需要

是遏制其他严重刑事犯罪的需要

是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

分发金融信息和分析结果

）最先明确了洗钱属于犯罪

乱码的题目不考虑单选题

2019年反洗钱宣传计划是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（

）所得及其收益的来源和性质的洗

走私犯罪、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪

破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪

国务院2019年反洗钱宣传计划行政主管部门是：

）负责接收人民币、外币大额交易囷可疑交易报告。

中国2019年反洗钱宣传计划监测分析中心

）最先明确了洗钱属于犯罪

修订后的新中国人民银行法

中国2019年反洗钱宣传计划工莋部际联席会议的牵头组织者是（

列为洗钱犯罪的的上游犯罪。