三人投资合作有一人资金链断裂怎么办该怎么办

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  5月14日,省公安厅经侦局对外公布了10类常见非法集资的表现形式,其中包括以投资入股、委托理财、不以房产销售为主要目的返本销售等非法集资形式。
  民警提醒广大市民,在介入投资项目时,要有清醒正确的投资理念,应深入考察投资公司的资质、核实投资项目的真伪、实际经营状况等,如发现上当,应及时向公安机关报案。司法机关追回的赃款会按投资比例依法返还。
  典型案例1 5万元投资入股只拿回6个月收益
  2011年7月,成都市民张先生从超市门口出来,一个小伙子主动迎上,鼓动他加入投资项目,“我们投资的是保险公司,认购5000股上市,一年的收益率起码在16%以上。”张先生掐指算算,“投一万进去,一个季度返1000多元,一年就能赚4000多元,反正钱闲着也是闲着,不如拿来生财。”张先生交出了存折里的5万元钱。
  前两个季度,张先生都能按时拿到回报的5000多元,但从第三个季度开始,钱拖了一个多月都没拿到。他去公司询问,业务员“以资金出了点小问题”为由安抚。此时,他发现前来讨账的投资者不止一人。2012年6月,大批投资者向成都市公安局经侦支队报案,公司主要负责人程某、陈某和黄某被控制。2014年10月,三人分别被以集资诈骗罪获刑。
  警方分析:大多涉案的创业投资公司,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股等方式转化。一般在集资初期,犯罪分子能“兑现”回报承诺,骗取信任,吸引更多的人踊跃加入。
  犯罪分子往往选择40—70岁年龄段的人员作为诱骗对象,以组织开展联谊会、免费听课、参观等形式,达到洗脑的目的。
  典型案例2已售楼房作抵押非法集资1.2亿
  2010年8月至2013年11月,周某某在开发巴中市通江县某楼盘时由于资金不足,多次以实际上已出售楼盘营业用房、住房作为抵押骗取他人信任,非法集资200余万元。同时,周某某采取隐瞒该楼盘住房已全部出售的真相,以虚假标的物多次、重复作为抵押并许诺用5分、7分、8分甚至1角的高额月息作为诱饵,向200多名市民集资1.2亿元。将集资款收取后,部分用于工程建设,但大部分用于偿还在外高额的利息、购置土地以及用于买车、买房等物品挥霍,最终致使周某某无力偿还,导致参与集资的群众蒙受不同程度的经济损失。
  2015年3月,周某某因犯集资诈骗罪和逃税罪,被巴中市中级人民法院一审判处无期徒刑。
  警方分析:近几年,市民投资小户型楼盘和商务酒店的情况较为普遍,他们从开发商手中将楼盘买下,然后返租给开发商,以定期从开发商处收取租金。事实上,大部分开发商采取返租销售,是因为本身资金链已经断裂,采取返租的形式快速回笼资金,拆东墙补西墙,但由于资金链问题,这些房产实际早已被开发商用作抵押贷款。
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  非法集资十大传统表现形式
  (1)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;
  (2)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;
  (3)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;
  (4)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;
  (5)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;
  (6)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;
  (7)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;
  (8)以投资入股的方式非法吸收资金的;
  (9)以委托理财的方式非法吸收资金的;
  (10)利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;
  网络非法集资六种表现
  四川省律协刑事专业委员会秘书长、北京炜衡(成都)律师事务所刘敏律师,归纳了涉及网络电商非法集资的六种表现形式:
  (1)通过发行有价证券、会员卡或债务、投资基金凭证等形式吸收资金;
  (2)利用互联网投资基金形式(常见的以p2p)非法集资;
  (3)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
  (4)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资;
  (5)假借农民合作社名义进行非法集资;
  (6)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。华西都市报记者李天宇  (原标题:开发商返租销售 大多资金链已断裂)
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街库网资金链断裂:大股东靠售卖原始股圈钱
  韩言铭
    编者按/
号称获得几亿元投资的街库网因资金链断裂而人去楼空,探寻它主打的O2O商业模式及其生存轨迹发现,失败的种子在开始时就已埋下。
  近日被传携款潜逃的街库网CEO潘求辉在8月6日接受《中国经营报》记者采访时称,他已自己拿钱发了大部分员工6月份的工资,目前他正在外地,将于8月9回京。他同时表示,街库网的后续问题需要公司真正的股东来解决,而他并不是街库网真正的老板。“我是签了代持协议,这也给我带来了风险。”潘求辉说。
  记者调查发现:在街库网资金链紧张、瘦身自救过程中,更让人吃惊的是,街库网的股东正在下一盘更大的棋,其中售卖原始股或为其真正牟利的工具。
  O2O盈利模式有名无实
  以优惠券模式为商家做整合营销服务,首先需要先有大流量,但大流量需要花大价钱才能打造成为推广平台,否则没有效果,商家也不愿意付费。
  街库网创立于2011年7月,号称“立足本地消费市场,致力于以商圈概念打造中国第一个对O2O商务模式进行创新性运用的互联网及移动互联网商业服务平台”。
  此前,街库网对外声称,2012年5月获得了两家PE共1亿元的资本注入,在2013年2月,B轮再融资2亿元。然而,就是这样一家“备受资本青睐”的O2O概念企业却陷入了资金断供泥潭。
  “街库网出现目前的情况,跟所有互联网企业做不下去一样,就是没钱烧了。”潘求辉认为,街库网的商业模式没有问题,主要是钱的问题。
  梳理街库网对外宣称的获得投资的消息发现,其在2011年11月就引入了投资者鼎信集团,投资额不详;上述2012年5月的1亿元只有1000多万元到账,而今年2月份的2亿元投资并没有到账,缺钱是肯定的。其资金紧张状况在3月份时就已出现苗头,此后的4月开始裁员,并收缩一些城市的业务。
  街库网的商业模式也并非没有问题。实际上,街库网尚未找到可盈利的商业模式,一直处在摸索中。有街库网员工对记者表示,公司股东及潘求辉等管理层都没有互联网经验,他们对O2O了解并不深。
  此前,潘求辉曾对外解释街库网的商业模式:以会员线上订单支付、线下实体店体验消费,并依托二维码识别技术应用于所有地面联盟商家,并提供返利促销服务。
  起初,街库网确实也最先尝试了一种以二维码打造的电子会员卡模式,此后,这一模式又增加了优惠券以及“无线点单宝”产品,尝试新的业务模式。然而,这些产品及模式都面临着极大的挑战。
  具体来说,会员模式是所有O2O企业最理想的模式,如果能做好商家的会员管理,就会活得很不错。
  从大众点评网到微信平台,其实都在摸索会员模式。但是,街库网由于需要在商家店铺铺设大量的二维码机器,成本巨大成为其一大弊端。
  而以优惠券为商家做整合营销服务,首先需要先有大流量,但大流量需要花大价钱才能打造成为推广平台,否则没有效果,商家也不愿意付费。至于“无线点单宝”,向商家收费,需要一家一家谈,推进步伐极慢也很难。
  品途网研究总监黄渊普认为,街库网模式中的产品和服务都需要钱堆出来,没有大量的资金投入,很难达到理想效果。更令O2O企业尴尬的是,向商户收取费用很难,一些商家如果耍赖不承认效果,O2O企业一点办法都没有,这个“商业链条的闭环一直无法圆上”。
  虽然街库网通过其铺设的二维码系统可以掌控会员的消费情况,但如果一些商家避开这套系统,直接给用户打折,那么,街库网也是没有办法的。
  在今年4月,潘求辉曾对外表示,街库网要以商家异业联盟为核心的商业整合营销代替传统的O2O模式,从注重开发线上会员,向注重服务线下商户转变。但是,街库网并没有多少时间去尝试这一新转变,就陷入了资金断供的局面。
  此外,街库网的股东结构也很“诡异”。记者了解到:虽然潘求辉作为法人代表,在工商资料中占有大部分股权,但他表示自己并不是街库网真正的老板。“我是签了代持协议,这也给我带来了风险。”潘求辉说。
  在街库网内部,潘求辉同样也陷入了尴尬局面,公司管理层与股东开始内讧。因没有拿到工资的员工开始维权,而管理层则把背后的股东搬了出来,称董事长黄劲龙、董事谢玉达、监事池嘉煜等股东已经表明态度:对于街库网的现状及员工不做任何处理措施。
  售卖“原始股”真相
  “以吸引到PE投资为噱头,公司旨在吸引个人投资者购买其原始股。”
  街库网在O2O圈并不入流。一位互联网行业研究者向记者表示,“我们做互联网研究的都不知道有这么一家企业在做O2O。”
  街库网一位前员工倒出了谜底,股东在意的不是街库网这块业务,而是背后拉人买卖股权。今年7月,有人在互联网上报料称,“街库网本身业务亏钱,而其靠拉人买股权的生意赚钱。”
  记者从互联网上找到一份“中小投资人坐享大型PE成长期项目――认购原始股权-街库网(现在每股0.10元)”的材料。记者与资料上的杨先生联系,他表示:“现在已经没有街库网原始股卖了。”
  认证为品友互动大客户总监的朱砚波在微博上评论称,街库网是从广州一家网络公司的一个项目分离出来的,他们有几个项目,都是以圈钱和弄资本为目的。而每天惠总经理袁勇则在微博上更直接的评论:“从一开始都是骗局,很多人不信,洗钱罢了。”
  “以吸引到PE投资为噱头,公司旨在吸引个人投资者购买其原始股。”一员工这样告诉记者。
  2011年11月,曾有媒体报道称,港资背景的国际PE巨头鼎信集团暨冠旗投资有限公司在广州宣布成立,并与国内首家O2O模式的移动互联网平台广州街库网络科技有限公司达成战略合作。据了解,这个所谓的国际PE巨头鼎信集团其实是之前几个月才成立的。有资料显示,由两名马来西亚人和一名新加坡人于日在香港登记成立,而这三人正是街库网背后真正的股东。这也被外人称为“自己投自己,只不过是以PE的名义”。
  日,街库网高调在北京盘古七星酒店召开“街库2012年度年会暨价值评估宴会”,同时宣布:公司与华厦摩根股权基金管理有限公司正式签订了投资协议,涉及资金2亿元。
  而这家华厦摩根公司也是刚成立不久的公司,日注册在广西防城港市,注册资金为1000万元。事实上,这笔所谓的2亿元根本没有到账。但是因为有华厦摩根公司要投入2亿元的背景,街库网因此被估值9.2亿元。
  前述街库网员工向记者透露,1月初街库网获得投资的发布会前,他们在做会务时拿到的材料是准备投资1亿元的,而投资方又临时改了主意,对外宣布却是2亿元。街库网被估值9.2亿元,这对于想购买原始股的客户会更有吸引力。
  不难看出,街库网其实只是鼎信集团为了销售其原始股而投资设立的一个企业,公司的具体业务好坏并不重要,重要的是要把企业搞得风风火火。记者查询公开资料发现,街库网做了很多宣传,潘求辉在多次接受媒体采访时都大谈街库网的商业模式及前景,也曾赞助过华语金曲奖等娱乐项目。
  自始至终,宣称获得所谓巨额投资的街库网只是鼎信集团的一枚棋子罢了。据记者拿到的资料显示,鼎信集团对外销售原始股的宣传PPT中,把街库网列为第一个已投项目,并且承诺日前用旗下上市公司的原始股票兑换投资者的鼎信股权,万一鼎信旗下没有公司上市的原始股票与投资者兑换,鼎信将以原价对投资者投资的鼎信股权给予原价100%回购。
  据了解,深圳、长沙、福建等地有一些投资者花了30万至1000万元不等资金购买鼎信集团原始股。有投资者称,是其亲友买了香港鼎信集团原始股后,又将其发展成为下线,也被拉着买了鼎信的原始股,协议甚至都是通过快递完成,并没有去实地考察。
  记者就“街库网一系列运作是为了吸引人购买其原始股?员工为何会在互联网上公开叫卖原始股?”等问题向潘求辉求证,他称:自己只负责经营层面的事,股东的钱怎么来的,有没有卖股权,他并不清楚。随后,记者向股东黄劲龙、谢玉达等求证同样的问题。然而,截止到记者发稿时,黄劲龙、谢玉达均未接听电话,亦未回复任何短信。
  本报将继续关注有关街库网的最新动态。
  无诚信走不远
  韩言铭
  一家刚成立的创业公司,对外包装成巨头PE入股,这首先是一种不诚信行为。不诚信的企业很难走远,街库网就是这样的企业。
  在O2O模式中,商户的不诚信行为也会导致整个商业生态圈的形成非常艰难。原本确实是通过O2O电商平台带来的顾客却得不到承认,这是许多 O2O网站经常遇到也难以规避的问题,而解决这一问题形成一个闭环却很难。比如,通过技术手段跟踪消费者,商家如果拿出给O2O平台的一小部分利诱消费 者,商家和消费者完全可以骗过O2O企业。也就是说,商家在店内给出的优惠高于其O2O的优惠,那么O2O平台的价值就会减少。
  这些商家为了逃避应该支付的代价,损害的不仅仅是O2O平台企业的利益,最终伤害的也是自己。
  如果多数商家都这样,O2O企业肯定生存不下去,通过此平台带来的顾客就会减少很多,这一生意模式也必将玩不下去。
  如今,O2O企业正在花大力气来解决这一问题,希望通过流程再造、技术手段等方式锁定来实现可追踪。这些技术手段或许有用,但唯有企业都信守诺言才是治本之法。
  如果街库网只是鼎信集团的一枚棋子的话,那么打着O2O概念的街库网关门也并不奇怪,因为没有诚信的企业也不可能走得更远。
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