多家银行加速清理离岸账户，CRS下你的资产何处安放？多家银行加速清理离岸账户，CRS下你的资产何处安放？宠爱樟妍百家号中国CRS执行时间表：日起，对个人和机构账户开展尽职调查;日起，完成对存量个人高净值账户(总余额600万元)的尽职调查;日前，完成向国家税务局的首次报送，此后按年度定期向国家税务总局报送;日前，中国与其他CRS参与国完成首次信息交换，此后每年度定期自动交换;日前，完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。中国版CRS究竟何方神圣?　　外国税收居民在中国的账户信息，中国将收集提交给他们本国的税务机关;而中国税收居民在国外的账户信息情况，外国税收部门也会交给中国的税务机关。意味着，中国人在境外有多少资产，银行存了多少钱，中国的税务部门都能从境外金融机构获知!　　一句话概括，您所有海外金融账户信息，将向中国税务机关公开。众多银行加速清理离岸账户　　最近有不少投资者反馈，银行在严查境外汇款的同时，浦发、平安、招商、交通等多家银行都开始加速清理离岸账户。　　业内人士表示，这与中国版CRS政策执行分不开!中国CRS全球征税已经全面铺开，国内高净值人群的海外金融资产在被迅速清查。　　据经济合作与发展组织(OECD)在G20峰会期间发布的税收报告显示，目前CRS进度比预期还要快速，首轮国家间信息交换已在今年9月份完成，交换国家数量超过50个，其余国家将在2018年进行第二次交换。　　目前，大量注册在CRS交换辖区，且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。如果想要继续保留原有账户，就需要满足银行对离岸账户的相关要求，否则都躲不开被销户的命运。　　随着CRS政策的执行，非CRS辖区的离岸账户开设门槛也会随之抬升，而且在开设离岸账户后，也需要合法规范地进行账户操作。中国高净值人士如何积极应对?资产如何保值增值?　　2018正式迎来CRS全球征税时代，如何进行资产配置，实现资产保值增值，是国内投资者迫切关注的问题。投资海外房产、珠宝、艺术品等不属于金融资产的类型;移民到适合的税务辖区;找到净值较低、价值较高的财产等措施都是不错的合理避险的选择。　　拥有一本以圣卢西亚护照、多米尼克护照、圣基茨护照、安提瓜护照、瓦努阿图护照等为代表的英联邦护照，以英联邦国家公民身份进行海外资产配置，可合理的应对CRS。这些国家税务制度优越，是为数不多的非全球征税国家之一，对本国公民的海外收益实行“0”税收，可有效的节省全球资产配置税务成本。　　超高含金量，畅行世界的英联邦护照，只需10万美元起(圣卢西亚、多米尼克、安提瓜最低10万美元起；瓦努阿图13万美元起；圣基茨15万美元起)，一人投资，全家快速申请拿英联邦护照，享受英联邦公民优厚福利待遇同时还能从容应对CRS，合理规划资产。　　世贸通移民集团　　是圣卢西亚唯一官方授权中国移民中介机构　　是您办理圣卢西亚等英联邦护照的不二之选　　移民是一个长期而又复杂的过程，选择一个正规并且拥有良好的政府关系的移民机构很重要。作为英联邦护照项目的开拓者，同时也是圣卢西亚和多米尼克唯一官方授权中国移民中介机构，世贸通移民集团一直与多个英联邦国家政府保持着良好的互动、信任及合作关系，能及时提供官方消息，并为投资者的移民之路保驾护航，将是您移民路上的坚实后盾。　　11月初，世贸通移民集团的老朋友圣卢西亚总理和多米尼克总理的分别访问世贸通，并出席了世贸通举办的两大热门英联邦护照项目国家总理午茶会，为世贸通客户带来了最权威、最前沿的投资移民资讯。　　世贸通也是目前为止唯一一家邀请到圣卢西总理参加午茶会的移民机构，同时也是唯一一家获圣卢西亚总理接见的移民机构，再次体现了世贸通与圣卢西亚等英联邦国家政府之间良好的信任、互动及合作关系。本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。宠爱樟妍百家号最近更新：简介:跟着我感受文字
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【原创】注意！中国将清查所有境外账户和资产
发布于： 10:43
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“ 一人交税，全家光荣。“
注意！中国将清查所有境外账户和资产
文/外土司（原创，转载请联系本人授权）
中国将从日起，清查所有境外离岸账户。
猛一听，要吓死人的赶脚。
不要说像我这种做外贸的，在境外有投资和资产的都要吓一跳。
掐指一算，尼玛，就剩一个多月了。
但是，我不是和你在开玩笑，这是真的事情。
国家税务总局在10月14日，在官网上发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》），向社会公开征求意见。意见截止日期到10月28日。
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为了核实所有细节，为此我追踪这个信息追踪了一个多月。先是10月28日过了，《管理办法》并无多大改动；然后在与国内银行、香港银行和香港注册公司等多方沟通核实后，最终理清了大部分信息。
今天特发此文来详细解剖和解读下这个最新规定。详细的《管理办法》，可点击以下国家税务总局网址查看。
为什么要出台这个《管理办法》？
2014年9月，我国在二十国集团层面承诺将实施委托经济合作与发展组织（OECD）制定的金融账户涉税信息自动交换标准（以下简称“CRS标准”），旨在通过加强全球税收合作提高税收透明度，打击利用海外账户逃避税行为。目前已有101个国家（地区）承诺实施“CRS标准”。
外土司解读：
看清楚没，这个金融账户涉税信息自动交换标准（CRS标准）是委托经合组织搞的，不是由某一个国家搞的，目前有101个国家加入，中国是其中一个。
什么是CRS标准？
它到底要干什么？
CRS的全称是《金融账户涉税信息自动交换标准》，也叫Common Reporting Standard, 简称CRS。是适用于财务机构的全球性资料收集及汇报要求，旨在协助打击逃税，维护税制完整。根据CRS规定，必自动交换财务账户资料（简称「AEOI」）是各国政府为于更大范围内有效打击逃税行为而采取的应对措施，具体是指CRS参与税务管辖区的税务机关之间自动交换税务居民资料的流程。
外土司解读：
一大段看的好累。简单点说，就是各个国家把经营地和开户地分开的公司或个人的财务账户资料共享。你能查到，我也能查到。CRS最终的目的是，打击利用海外账户逃避税。
这下够清楚了吧。
目前，哪些国家和地区加入了CRS？
目前已有逾101个国家(地区)承诺积极落实推行CRS，当中逾50个国家(地区)承诺于2017年进行第一次信息交换, 并于日实施新的账户开户流程。具体国家看下图：
761)this.width=761;" style="max-width:761" title="点击查看原图" onclick="if(this.parentNode.tagName!='A') window.open('https://waimaoquan.alibaba.com/bbs/attachment/1611/thread/309_eaed0da5ebb80e.jpg');" />761)this.width=761;" style="max-width:761" title="点击查看原图" onclick="if(this.parentNode.tagName!='A') window.open('https://waimaoquan.alibaba.com/bbs/attachment/1611/thread/309_3ff6c9e14c7e.jpg');" />
外土司解读：
有人问我为什么开不了英属维尔京确定和开曼群岛的离岸账号了，你想想啊，人家16年1月1日就实施新的账户开户流程了，17年就进行信息交换了。比中国大陆和香港还早哦。
还开个啥啊。
中国什么时候开始实施？
按照时间表，我国金融机构实施CRS的主要合规义务与时间表日，完成对新客户开户流程的改造，对于日以后的新开户客户，可以通过尽职调查程序识别出其中的非居民账户。对于在金融机构开立新账户的个人和企业来说，在开户时仅需额外填写一份声明文件，声明其税收居民身份。对个人而言，需要声明是否为中国税收居民或者非居民。
外土司解读：
日新开户客户都要声明是否为中国税收居民或非居民。
日前，完成对高净值(在日金融账户加总余额大于100万美金)存量个人客户的尽职调查程序，识别其中的非居民账户。日前，完成对其余所有存量客户的尽职调查程序，识别其中的非居民账户。
外土司解读：
尽职调查对于所有账户而言，都会查，根据存款额度分第一批和第二批。
日前(预计)，完成向国税总局的首次信息报送，并在以后年度每年定期向国税总局进行信息报送。日前，中国将与其他参与CRS的辖区完成首次辖区间的信息交换，以后年度也将每年定期进行辖区间的信息交换。
与之相对应的是加入信息交换系统的国家和地区也将于2018年9月将涉及中国税收居民的海外金融信息向中国报送。
外土司解读：
好吧，日后你在国内外有多少资产，该交多少税，都很清楚了。
哪些人将被识别为非居民金融账户？
本部分内容设定了隐藏,需要回复后才能看到
外土司解读：
按照上面的规定，与之相反的就可以判定为非居民金融账户。我们从国内和国外两个纬度来举例子说明。
比如黄蓉是广州人，在香港一家银行开设了个人账户，或者注册公司并开设了账户，但是她生活在广州。她需要向香港银行提供税收居住地的有关材料。如果银行认定黄蓉为中国大陆的税收居民，她的账户相关信息就会被交换到国内税务机构，该交的税补上。
再说老外。比如Peter是澳大利亚人，在中国国内银行开设了个人账户、或注册了公司和开通了账户，但是如果被国内银行判定为澳大利亚的税收居民，他的所有账户信息就会被交换给澳大利亚税务机构，该交的税要补上。如果他在中国居住满一年，他就要交税给中国税务。
看明白了没，只要加入了CRS的国家的税收居民，不管你在CRS那个国家开设账户或企业，你都不能逃税或者避税了。
哪些账户信息将被交换？
帐户及帐户余额。
对于公司账户，需要看公司是积极类型所得公司还是消极所得公司。如果公司是消极所得类型的公司(投资所得占50%以上)，需要将控制人作为情报交换的对象。而对于控制人，则要根据金融行动特别工作组的关于反洗钱的行动建议来判
定。
外土司解读：
如果是投资为主的公司，查的最严，对控制人直接按关于反洗钱的行动建议来判定。
另外，对于已有的个人账户，没有门槛；即无论金额多少，均在情报交换的范围。对于已有的公司客户，金额在25万美元以下的可以不在情报交换的范围之内。对于新开设的个人或者公司账户，无论金额大小均需进行情报交换。
外土司解读：
已经开的个人账户，不管金额大小，全部核查。已开的公司账户，账户余额在25万美金以下的不在情报交换的范围之内。而新开的个人或公司账户，全部要信息交换。
除了余额，还包括相关账户的利息收入、股息收入、保险产品收入、相关金融资产的交易所得。当然还有帐户的一系列基本信息：姓名、出生日期、国别等。以及年度付至或记入该账户的总额。
详细的信息如下：
1）个人账户持有人的姓名、现居地址、税收居民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号、出生地、出生日期；机构账户持有人的名称、地址、税收居民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号；机构账户持有人是有非居民控制人的消极非金融机构的，还应当报送非居民控制人的姓名、现居地址、税收居民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号、出生地、出生日期；
2）账号或者类似信息；
3）公历年度年末单个非居民账户的余额或者净值（包括具有现金价值的保险合同或者年金合同的现金价值或者退保价值）。账户在本年度内注销的，无需报送此项信息，但应当注明账户已注销。
4）存款账户，报送公历年度内收到或者计入该账户的利息总额。
5) 托管账户，报送公历年度内收到或者计入该账户的利息总额、股息总额以及其他由于被托管资产而收到或者计入该账户的收入总额。报送信息的金融机构为代理人、中间人或者名义持有人的，报送因销售或者赎回金融资产而收到或者计入该托管账户的收入总额。
6) 其他账户，报送公历年度内收到或者计入该账户的收入总额，包括赎回款项的总额。
7) 国家税务总局要求报送的其他信息。
外土司解读：
反正一句话，能交换的都交换了。
逃避税将如何处罚？
《管理办法》是各国（地区）之间加强跨境税源管理的一种手段，所约束和打击的对象是利用境外账户逃避税的个人和企业。对于故意隐瞒收入、逃避纳税义务的纳税人，我国税务部门可根据其他国家（地区）提供的金融账户涉税信息，核实纳税人境外真实所得，对未按规定申报纳税的所得补征税款并进行处罚。
外土司解读：
不管你在哪里赚钱，都要交税！
CRS是如何来交换账户资料的？
根据“标准”开展金融账户涉税信息自动交换，首先由一国（地区）金融机构通过尽职调查程序识别另一国（地区）税收居民个人和企业在该机构开立的账户，按年向金融机构所在国（地区）主管部门报送上述账户的名称、纳税人识别号、地址、账号、余额、利息、股息以及出售金融资产的收入等信息，再由该国（地区）税务主管当局与账户持有人的居民国税务主管当局开展信息交换，最终实现各国（地区）对跨境税源的有效监管。
具体过程如下图所示：
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外土司解读：
反正都一样，银行识别，然后提交给所在国税务机构，然后最终交换给交税国税务机构。
比如我住在国内，但是在香港持有银行户口，那么开户银行将在它的系统里将把我这个帐户的税收居住地(国别)标识为中国大陆，然后银行将定期将上面提到的应报资料汇报给香港税务局，并最终交换给中国税务当局。然后我该交的税继续交。
CRS覆盖哪些类型海外机构的帐户?
存款机构：各种接受存款的银行或类似机构。
托管机构：如果机构替他人持有“金融资产”并且金融资产和服务的相关收入超过总收入的20%，即符合CRS关于托管机构的认定，时间前提是过去的三年，如果机构存续不足三年则以存续时间为准。
投资实体：如果某机构在过去三年(存续时间不满三年以存续时间为准)主要的经济活动(相关收入超过总收入50%)是为客户或代表客户进行以下一种或者几种业务，则会被认定为“投资实体”。
1）交易货币市场工具(支票、汇票、存单、衍生品等);外汇;汇率、利率、指数工具;可转让证券;商品期货。
2）个人和集体投资组合管理。
3）代表他人对金融资产进行投资管理。如果某机构受其他CRS协议中规定的托管机构，存款机构，特定保险公司，上文所说的投资实体的专业管理，并且收入主要来源于金融资产的投资、再投资、交易，则该机构也会被认定为“投资实体”。
特定保险机构：从事有现金解约价值的保险业务和年金业务的保险公司或者控股公司。需要指出的是，如果一家投资机构设立在非CRS参与国，那么这类实体应当被分类成”被动非金融机构”。这类机构与CRS参与国的金融机构发生关联时(例如在CRS参与国的银行持有账户)，消极非金融机构会被要求提供实际控制人的信息。
外土司解读：
不管你钱放哪里，能覆盖的都覆盖了。
还有一些其他的信息。
中国税收居民的账户信息会被交换吗？
根据《管理办法》，中国税收居民应配合金融机构完成税收居民身份确认（仅需在声明文件上勾选中国税收居民即可）。确认为中国税收居民的，金融机构不会收集和报送相关账户信息，更不会将账户信息交换给其他国家（地区）。
外土司解读：
不会啦。你都交税了，谁还查你啊。
海外华侨华人，实施“标准”是否有影响？
对于外籍华人、外国永久居留权取得者，或者在境外停留超过一定时间的华侨，如果根据所在国（地区）法律已经构成当地税收居民，即属于《管理办法》所定义的非居民个人，中国金融机构将按照《管理办法》的规定识别您在中国境内开立的账户，收集并报送账户信息，由国家税务总局交换给所在国（地区）税务主管当局。
你是哪儿的税收居民，就在哪儿交。
实物商品也需要上报吗?
不需要。
海外保单是否属于信息交换的范围?
要的。对于纳入CRS的国家(地区)，例如比较常见的香港，重疾险和定期寿险不在申报范围，终身寿险在申报范围内。
海外家族信托架构下的公司户口也适用吗?
也适用，金融机构将根据信托架构内设公司的税收居住地和信托受益人的税收居住地分别进行信息汇报。
移民能规避CRS吗?
不能。无论持有哪国护照，一年中绝大多数时间生活在中国的自然人，都被视为中国税收居民。
“壳公司”能规避CRS吗？
不能规避CRS的申报要求。如果相关账户的持有人不是自然人而是其他实体(法人或者合伙)，该实体需要被“穿透”，找出其背后实际控制人。对于“信托”来说，信托的委托人、受益人、其他对于信托实施有效控制的人，均需要申报。
解读来，解读去，无非就一个意思。
你如果有海外资产的，无论是银行存款，还是保险、证卷、信托、期货或者基金等所有资产，都需要向所在税收居民所在国合法纳税。
不是不交，时候未到 &
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[nbjigu-11-04 17:58编辑了帖子]
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发布于： 14:09
已经办了香港公司，可是没有开户，有没有什么影响？
用户名cncheu
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发布于： 14:49
对普通的外贸公司来说哦影响应该不大的吧，该交的税还是要交，不过好像已经有银行开始在清理离岸账户这一块了
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发布于： 14:55
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发布于： 22:13
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发布于： 09:31
：老板们不知道慌不？我等小业务员哪里玩的起这些 知道知道也好的
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用户名nbjigu2101
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发布于： 10:08
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发布于： 13:24
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发布于： 13:25
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发布于： 18:04
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发布于： 20:12
这就解释了为什么现在很难开香港离岸账户的原因了；那以后soho该怎样收款呢？这是一个难题
用户名becaenergy
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发布于： 09:24
想问大家一达通的利润怎么处理？
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发布于： 09:37
难怪最近离岸公司比较麻烦呢。
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外贸本科生
用户名sinoflag
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发布于： 10:03
我们都是老实巴交的生意人， 要交税就交吧。 唉明年生意更难做阿。
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发布于： 10:17
谢谢 ，先了解下，虽然和我关系不大
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注意! 7.1起华人海外资产将全面清查! 对美国华人有何影响...
日起，华人海外资产将被清查，永久居民、临时居民、留学生皆受影响。
5月19日，中国国家税务总局、财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会六部门联合发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，自7月1日起实施，着中国版CRS正式落地。
公告5月19日发布，7月1日起实施。
简单说，从今年7月1日起，中国金融机构将对非本国居民的金融账户进行清查并和其他国家的金融机构交换信息。也就是说，以后你在境外有多少资产，银行存了多少钱，中国的税务部门都能从境外金融机构那里知道，要是有人想在境外逃税、避税或隐藏资产，从此就没那么容易了。
什么是CRS？
CRS是《金融账户涉税信息自动交换标准》的简称，受二十国集团（G20）委托于2014年7月由经济合作与发展组织（OECD）发布，为了加强国际税收合作、打击跨境逃避税。目前全球已经有100个国家（地区）承诺实施交换标准，我国首次对外交换信息的时间将是2018年9月。
简单说，全球查税！以后外国税收居民在中国的账户信息，中国将收集提交给他们本国的税务机关；而中国税收居民在国外的账户信息情况，外国税收部门也会交给中国的税务机关。税务机关之间的数据会相互交换，方便查税。
CRS的针对的人群有哪些？
CRS监督的是所有的税收居民，根据中国税法，中国税收居民是指：
在中国境内有住所（因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住）或者无住所，但居住满一年的个人。
在中国境内成立，或者依照外国（地区）法律成立但实际管理机构在中国境内的企业。
也就是说，各位留学生，有外国永久绿卡、临时绿卡的人，如果拥有海外账户，你就会成为CRS针对的人群，你的海外账户信息、资金额对中国的税务部门来说就是透明的了。
哪些信息会被税务部门收集和交换？
海外机构账户：存款、现金基金、金融机构的股权债权、托管账户、保险合同、年金合约。在海外持有壳公司投资理财的、在海外购买高额人寿保险的中国公民和已在海外设立家族信托的中国公民等，也将受到CRS影响。
个人：名字、性别、出生日期、税收居住地、账户及余额、年度支付金额、年度转汇款记录、境外金融资产（包括：存款帐户、托管帐户、现金价值保单、年金合同、证券帐户、期货帐户、持有金融机构的股权/债权权益等），这些资产信息都被会中国税务局掌握。
境外的房产、游艇、跑车、古董字画、珠宝、艺术品、现金等等非金融类资产都不在CRS的范围之内，也不会被申报。
新政策 你应该关心什么？
1. 如果把财富转移到其他国家，需要关心你转移的国家是否在CRS的这100个国家内。
查看这100个交换资源的国家名单，可以发现澳大利亚、新西兰、德国、法国、意大利、英国等都包括在内，但是美国、加拿大不在名单上。也就是说，对于在美国开设有银行账户的华人来说，没有任何影响。
2.哪些资产不会被查？
对于个人账户来说，保险、信托、基金都不行，房地产信息不用交换。
可以猜想，该新规实施后，原本资金已经在国外的人可能因为担心资产被查出，会将钱投入房地产，买房。因为买房查不到，你买的工厂、别墅、游艇、土地，都不是金融资产，都不用交换信息。
从今年7月1日以后，你到中国的金融机构开立帐户，得签个类似于承诺书的东西，保证你不是非居民帐户。
暂时来说，对于美国华人，没有直接的影响。但不少金融学家预计，新法实施后，不少中国有钱人会把资金转入美国这个避风港，在美国投资房产，对美国会有间接的影响。
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