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小心泄密 银行回单勿乱丢
作者：童丹 程琛
　　信息时报讯（记者 童丹 通讯员 程琛 张毅涛）近年来窃取银行卡信息、克隆信用卡等盗刷银行卡犯罪逐渐增加。广州警方昨日通报，近期，广州市盗刷银行卡诈骗警情有所上升，涉案金额较大。
　　多为本地盗卡再到外地作案
　　据介绍，7月份以来，广州市受理的盗刷银行卡诈骗警情升幅较大，巨额诈骗时有发生。从涉案金额来看，涉案金额在5万元或5万元以下的警情占八成左右，超过5万元的警情占一成，超过百万元的警情也时有发生。如7月17日，越秀区朱某的银行卡在天河区岗顶一数码城被盗刷596万；7月23日，天河区事主金某的信用卡在深圳的珠宝店被盗刷消费100万元。
　　据介绍，嫌疑人盗刷信用卡或取款地多选择在外地。其中，本省外市警情占到43.4%，在广州的警情较少；外省警情占52.5%。从盗刷方式来看，72.7%的嫌疑人通过刷卡消费的方式窃取卡内钱款，主要是在各类珠宝店、百货公司、汽车4S店等短时内可以进行大额消费的场所，而通过直接取款或转账方式窃取卡内钱款的警情占27.3%。
　　个人信息泄露情况严重
　　据调查，窃取银行卡资料的犯罪工具可在网上随意购买，如摄像头、磁卡数据采集器、空白卡、写卡器等，这也是导致警情频发的主要因素。资料显示，一套复制、制作银行卡的设备仅需3000元左右，3分钟就可复制好一张银行卡。只要磁卡从读取槽内划过，资料就被完整地保存下来，然后再利用配套的写卡器将卡内资料刷入空白卡便制成伪卡，即可随意盗刷。今年5月下旬，天河警方就打掉一个克隆银行卡犯罪团伙，缴获复制、制作银行卡的设备以及克隆银行卡共98张等。
　　“个人信息泄露情况严重，也是这类警情频发的因素之一。”警方表示，不法分子经常发布代办信用卡、“以卡办卡”、信用卡贷款、套现等虚假广告骗取事主信息。同时，现在不少银行卡、信用卡的办理由外包闲散人员代办，这在一定程度上造成利益驱使下的信息泄露。今年2月，广州警方就在越秀区抓获涉嫌信用卡诈骗犯罪的嫌疑人曾某、纪某，两人供述曾利用在银行部门担任信用卡业务员的便利，截留客户资料，并利用这些资料实施信用卡诈骗。
　　四个细节要注意，否则容易中招
　　在盗刷银行卡诈骗警情中，绝大多数事主报警称，银行卡并未离身却遭人盗刷、消费。警方经过侦查，发现这些事主都曾被人窃取账户资料。据介绍，嫌疑人主要通过以下几种途径，趁事主疏忽大意时盗取其银行卡信息。为此，警方传授几招防范招数。
　　趁事主刷卡消费时盗取资料
　　防范招数：尽量避免在私人、非正规的商铺刷卡消费；刷卡消费时要确认是否是银联POS机；不要找他人代刷，并保证银行卡在视线范围内；输入密码时要用手或者物体进行遮挡，以防他人偷窥；刷卡消费时，要注意卡有没有在两台POS机上刷，留意收银员的刷卡次数；刷卡后要在购物结算账单上签字，注意有无重复，并防止还回的银行卡被调包，签名式样要尽量和卡上的签名保持一致。
　　趁事主柜员机取款时盗取资料
　　观察现场环境，特别是取款机插卡口是否存在异常，有无加装卡槽等，确认安全后再插卡；输入密码时，要用手或其他物品进行遮掩，以防被不法分子安装的盗码器和摄像头等作案工具窃取信息。
　　取款遇吞卡时，不要立即离开，防止被人乘机窃卡取钱；不要相信旁边张贴的“紧急通知”、“使用须知”或“温馨提示”，防止移花接木转移资金；不要让他人代为操作，防止银行卡信息及密码外泄，同时，尽快拨打银行的客服电话或报警。
　　通过事主银行回单盗取资料
　　防范招数：很多储户在银行ATM机、柜台办理完业务后，凭条撕了就扔或者撕都没撕就随意丢弃，这样可能就会泄露储户信息，包括账号、卡号、客户卡、银行建立的客户ID卡，查到客户的身份证号，有可能通过小小的凭条查到客户很多的信息。因此办理完业务一定要把交易凭条彻底粉碎，银行网点都会安装碎纸机，或者自己收好。
　　通过网上“钓鱼”
　　盗取网购者资料
　　在网上购物时，部分购物网站设置“信用卡支付”的支付渠道，不需密码，只需提供身份信息、卡号、有效期、验证码等信息就可直接扣款。事主一旦登录“钓鱼”购物网站或有黑客软件侵入电脑后，其信用卡资料容易泄露而被盗刷。
　　防范招数：安全使用，安装必要的杀毒、防木马软件和网银安全控件；使用网上银行时，不要使用不明链接或网站，要认真核对网站地址，避免登录木马网页，泄露网银信息。
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收到银行回单需要注意什么
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　分三种：一般回单：是别人付钱给你，你是收款方，银行出具给你单位表示收到此款项并存入相应账户的凭据。除了收款的回单外，付款时也有回单的，如果公司有使用网上银行付款时，银行将款打到对方帐后会有张银行出具的回单证明款已经打给对方了。订单回单：也就是指在销售实现后，由供货方给采购方提供的用于核对货物数量以及规格的单证，一般随产品一起发送给采购方。转账回单：是指通过银行将款项从付款单位（或个人）的银行账户直接划转到收款证明款已经打给对方了单位（或个人）的银行账户，当银行将款打到对方帐后，银行会给付款方出具一张回单
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收到银行的电子转帐凭证客户回单我应该怎么分录。记帐凭证科目应该是什么
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如果是收到客户回款的转账凭证，应该记入应收账款和银行存款科目，分录如下：借：银行存款& & & &贷：应收账款应收账款是指企业在正常的经营过程中因销售商品、产品、提供劳务等业务，应向购买单位收取的款项，包括应由购买单位或接受劳务单位负担的税金、代购买方垫付的各种运杂费等；应收账款借方余额表示：尚未收回的帐款，贷方余额表示：向有关单位收回的帐款。
根据转账凭证，转进借：银行存款
贷：收入科目
转出借：支付科目
具体科目你们单位有
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