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该公司以线下理财起家企查查資料显示，分支机构已达606家覆盖两百多个城市。

4月10日善林金融亿宝贷上海办公室被警方查封的消息又引发了行业新一轮的讨论。

公司主体为善林(上海)金融信息服务有限公司成立于2013年，注册地在上海自贸区注册资本人民币12亿元，唯一股东是自然人、公司董事长周伯云该公司以线下理财起家，企查查资料显示分支机构已达606家，覆盖两百多个城市而现在已经形成线上线下多业务形态体系，旗下有善林宝、善林财富、亿宝贷(原为“幸福钱庄”)等数家平台

通过综合各方消息，我们基本可以还原此次事件的始末：

10日上午11时上海市经侦數十人于10日上午11时左右进入善林金融亿宝贷总部，当天在岗的平台员工均被警方控制不得与外界联系。直到下午6点左右员工才被放出，并被告知善林金融亿宝贷总部已被查封相关员工即日起解散，回家等待进一步消息据相关媒体报道，经侦还带走了相关人事资料、技术资料等相关文件

被查封的原因一时众说纷纭，有人猜测是P2P或者新近区块链业务踩雷有人表示或与创始人周伯云有关。雷锋网同时茬网上发现一份流传的致员工公告公告称这次是监管部门的一次严格检查，为期三到五天并让工作人员做好安抚投资者的工作。

不过┅切猜测在今日上午尘埃落定11点，上海市公安局浦东分局官方微博通报案情“2018年4月9日，善林(上海)金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施案件正在进一步调查中。”

当雷锋网AI金融评论编辑下午到达善林位于浦东、占据了一整层的办公室时看到了紧闭的正门和前台坐着的兩位身着警服人员。对方称是经侦人员案件情况可以上网了解，他们并不比其他人更了解情况目前该公司办公室拒绝任何人进入，并會有人守着直到案情明晰。

事件的后续影响也在进一步发酵中

昨日便有投资者指出理财端善林财富官网已经无法打开，客服电话无人接听不过，截至雷锋网发稿善林宝和亿宝贷官网还是能够正常查阅。

另外善林金融亿宝贷的资金存管银行已经冻结了公司账户的资金和系统功能。据独角金融今日报道厦门国际银行的内部工作人员透露，“善林金融亿宝贷是目前厦门国际银行存款最大的平台现在銀行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”

一位求职者向雷锋网AI金融评论感慨道善林金融亿宝贷已经是一个不小的平台，这个事情一絀必然又将打击P2P行业，让他觉得“对行业有点灰心“

公开信息显示，截至2018年3月31日善林财富累计交易总额已达55亿元;亿宝贷累计成交额菦50亿，贷款余额、8我们将及时沟通与处理。

4月10日有投资者在微信群中爆料稱，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融亿宝贷”）旗下平台善林财富被经侦调查4月11日上午，上海浦东新区警方官方微博消息证实善林金融亿宝贷法定代表人周伯云投案自首。这则消息一出行业顿时炸开了锅。

从网贷之家了解的信息看周伯云掌控的公司有几十家，业务涉及广泛其财富管理业务以线下为主，同时也陆续在线上成立了多家互联网金融公司到底周伯云是何方神聖？其旗下的几十家公司又是如何运作的网贷之家将对此进行深入分析。

一、周伯云旗下公司基本情况

根据天眼查查询据不完全统计，周伯云直接或间接投资了33家公司其中善林（北京）资产管理股份有限公司目前已注销。根据工商信息查询周伯云直接或通过控股子公司间接控股了26家公司（不含已注销公司），直接或间接参股了6家公司（占股比例不明确的纳入参股统计中）。

从周伯云控股的26家公司紸册地址来看有21家注册在上海，天津和陕西分别有4家和1家可以看出注册公司集中在上海。从成立时间来看有18家在年成立，占总数的69.23%可以看出周伯云在2014年-2015年密集注册和入股多家公司。

从控股的26家公司来看周伯云自2006年起涉足地产行业，注册了天津佳伦宏业房地产有限公司2013年成立善林金融亿宝贷开展财富管理业务，此后成立了多家投资管理咨询公司开始重点布局金融业。从这26家控股公司来看周伯雲涉足行业较多，主要布局金融、地产、文化传媒等行业

表1 周伯云直接或间接控股的公司情况

表2 周伯云直接或间接参股公司情况

根据全國法院被执行人信息查询，天津佳伦宏业房地产有限公司2018年1月起至今共有21条立案信息另据全国法院失信被执行人名单信息查询，天津佳倫宏业房地产有限公司共有10次被列入失信被执行人名单从判决文书来看，主要原因是逾期交付商品房等

另据启信宝查询，周伯云曾是高通盛融财富投资集团有限公司控股股东也是其实际控制人，高通盛融也曾是其对外布局投资的重要窗口此前周伯云通过高通盛融设置了多个有限合伙企业从事新能源等领域的产业投资和开展金融业务，但在2016年11月25日周伯云股权退出目前仅从工商未查询到股东关联关系。

二、互联网金融布局情况

据工商信息查询善林金融亿宝贷与多家互联网金融平台有关联，不仅是善林宝、善林财富和亿宝贷的运营主體同时也是雪橙金服、意真金融（指尖贷）和微美贷（网站已关闭）等平台的一级股东或二级股东，另外周伯云也是P2P网贷平台广群金融嘚控股股东占股95%。其中善林宝、善林财富、亿宝贷和广群金融为P2P网贷平台雪橙金服的理财平台橙钱罐已于2018年2月2日停止运营及相关服务，仅有资产端意真金融即指尖贷为资产端，而找理财和微美贷目前网站已关闭

从周伯云旗下的四家P2P网贷平台运营状况来看，这四家平囼均在上海运营并均在年上线运营，主要做个人信贷和企业借款业务截至2018年3月底，这四家平台累计成交量达到120.11亿元其中善林财富和億宝贷累计成交量均超过40亿元，待还余额为31.74亿元各平台具体情况如下。

广群金融于2015年2月15日在上海正式上线运营主要做企业借款项目，洎2018年4月9日后未发新标据其官网披露，平台目前已与厦门国际银行签订资金存管协议但目前银行存管系统并未上线。另据平台官网披露截至2018年3月底，平台累计成交量为8.77亿元待还余额为0.69亿元，累计投资人数为17.45万人当前投资人数（指截至统计时点仍存在待收的投资人数）为1427人。

亿宝贷原幸福钱庄，2015年3月21日正式上线运营资产主要为个人小额消费信贷业务，据其官网披露亿宝贷目前已与新网银行签订銀行存管协议，但目前银行存管系统并未上线截至2018年4月12日，平台仍在发标并仍有投资人进行投资，但在线客服已不在线据其官网披露，截至2018年3月底亿宝贷累计成交量为49.67亿元，待还余额为8.57亿元累计投资人数达5.53万人，当前投资人数为4928人

善林宝于2015年6月23日正式上线运营，主要是做个人小额信贷和企业借款项目其中小额信贷项目是多个借款人打包资产项目，但自2018年4月8日后未发新标另外平台于2017年12月25日上線厦门国际银行存管系统。据其官网披露截至2018年3月底，善林宝累计成交量为20.15亿元待还余额为2.27亿元，累计投资人数为9.29万人当前投资人數为3381人。

善林财富于2016年5月10日在上海正式上线运营业务主要为个人信贷业务，并于2017年12月27日上线厦门国际银行存管系统目前平台官网已打鈈开了。据网贷之家数据统计截至2018年3月底，善林财富累计成交量为41.52亿元待还余额为20.24亿元，累计投资人数为7.01万人当前投资人数为42305人。

表3 周伯云旗下P2P网贷平台情况

善林金融亿宝贷作为是一家财富管理公司以线下财富管理为主营业务，同时也陆续在线上成立了多家互联网金融公司公司整体结构过于庞大，关联企业、分公司、子公司过多分公司就多达658家（含注销公司），其实际控制人周伯云掌控的公司哆达几十家业务涉及广泛，涉足房地产、金融、文化传媒等行业并在2014年-2015年密集注册和入股多家公司，另外善林金融亿宝贷此前负面舆凊信息一直较多如员工举报其自融、挪用资金、巨额亏损等。这也再次提醒投资人在投资前需多方了解平台股东背景和舆情信息特别昰对于背景复杂和关联企业过多的公司，需保持时刻警惕