善林金融惊天骗局 涉嫌巨额非法吸收公众存款揭开内幕_股城网
善林金融惊天骗局 涉嫌巨额非法吸收公众存款揭开内幕
发布：股城热点
大家还记得e租宝非法集资事件吗？e租宝非法集资高达500亿元，当时此事轰动全国，没想到善林金融步上e租宝后尘。据最新消息，警方曝光了善林金融惊天骗局，涉案金额高达600亿元，8人被捕涉及全国1000家门店，真是太惊人了。曝光善林金融惊天骗局
自首消失了15天后，善林金融周伯云被批捕了，一并被逮捕的还有善林金融执行总裁田景升、关联公司“幸福钱庄”陶剑勇等8人。
善林金融是家什么公司，可能很多人并不熟悉？我们来看看公司做了什么：涉嫌巨额非法吸收公众存款，在全国大开1000家线下门店，涉案金额600亿元，或刷新此前e租宝实际吸储500亿元和钱宝网未兑还投资人300亿元。
巨额非法吸存资金哪里去了呢？中国记者梳理围绕周伯云本人的层层股权关系图谱，发现其在理财平台“庞氏骗局”敛财之外，涉足了一个遍布新零售、、汽车制造业等诸多资金密集型实业的投资大局。
就在善林金融的网站上，我们还可以看到这些振振有词提示防止诈骗的信息，还有温情脉脉的投资信息。
非法理财涉案600余亿
4月24日晚间，上海警方公告百亿平台“善林金融”周伯云自首投案后的调查结果，“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用，涉嫌非法吸收公众存款，涉案金额600多亿元。
警方调查揭秘了“善林金融”线下门店推销+线上互联网营销交易模式的巨额非法吸存的套路：
2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下，在全国开设1000余家线下门店，招聘员工并进行培训后，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，支付员工高额和高额提成，大肆推销理财产品。
推销高额收益做诱饵，套住投资人。线下向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品，允诺年化收益5.4%至15%不等，利诱投资人；互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，数款标的收益率10%以上，推出5000元奖励金等激励老用户带新、高。
做足包装宣传（高调做公益、获评多家机构奖项），在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者信任。
借新还旧。善林金融对外宣称的投资项目并无盈利能力，通过借新还旧等方式偿还前期投资人到期本息。
上海警方判定，善林金融系庞氏骗局，资金难以为继带来崩盘，将全力追缴涉案赃款，并提醒投资人携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关资料到本人户籍地或者实际居住地公安机关经侦部门或派出所登记、报案，主动配合公安机关开展调查取证工作。
涉案金额或刷新纪录
今年以来，随着始于2016年下半年的网贷合规整改进入收尾期，一些原本就漏洞不少、且未在中国互金协会备案的网贷平台倒闭、高管携款跑路的消息屡屡见诸报端。相比之下，崩塌的善林金融涉案金额600余亿元，或将刷新此类平台的涉案金额纪录。
一度震惊业内外的“e租宝”从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资项目，非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元，彼时警方的初步调查显示，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名，分布在31个省份和地区。
钱宝网崩盘，今年2月，警方初步调查显示，钱宝网创始人张小雷等人非法集资未兑付集资参与人的本金300亿元左右，且截至案发，钱宝网所剩资金资产占未兑付本金比例很小，实际已无兑付能力。而据张小雷供认，钱宝网此前活跃投资人至少有100万余名。曾经常将“积善成林”挂在嘴边的周伯云被捕了，资金崩盘后的烂摊子，坑了多少投资人？
此次警方公示的三家涉案平台，善林财富、善林宝、幸福钱庄（亿宝贷）均已异常无交易，三家分别上线于2016年5月、2015年3月及2015年6月，记者从第三方观察机构“网贷之家”获悉，截至案发，善林财富待还余额万元，待收投资人数41941人，待还借款人数66885人；善林宝待还余额19242.81万元，待收投资人数2947人，待还借款人数4295人；幸福钱庄（亿宝贷）待还余额51943.48万元，待收投资人数12523人；待还数18088人。
按一位资深互金人士解释，待收，又称贷款余额，待收投资人数，可理解为在平台投资还未收回的用户；而待还余额不难理解，指的是网贷平台的累计待还金额（含利息）或者累计待还本金（不含利息）。也就是说，仅仅善林金融旗下的3家线上问题平台累计成交额125亿余元，这之中，待还余额约30亿元（不含），在平台投了钱未收回的投资人约6万名。
网贷之家数据显示，善林财富主要是0~20万元的标的，投资周期以6个月及以上为主。在善林金融主要的线上平台“善林财富”上，记者看到，不乏投资了220万~440万元左右还都没收回的的“土豪用户”。
天眼查信息显示，将注销的公司统计在内，善林金融的分支机构多达658家，遍布一二线主要城市，另外还对外投资了14家机构，这之中，通过层层股权渗透，除了上述三家线上平台，记者不完全统计，周伯云及善林金融投资关联的线上理财平台还至少有微美贷（已关闭）、找理财网（已关闭）、广群金融、意真金融（“指尖贷”）、雪橙金服、鑫隆、点赞网（为众筹平台）等等多家平台。
这还不包括，警方调查显示的，善林金融在全国开设1000余家线下门店。此前报道，善林金融以线下理财店起家，有大量的线下理财门店，客户很多是大爷大妈，近年来国家加大监管力度，2017年开始相继大量砍掉线下门店，将业务转向线上，做网贷平台并争取备案等，没想到突然被查处，而善林金融的资金去向至今还被迷雾笼罩。
“敛财”后广泛涉足实业
倒下的善林金融，呈现复杂的多面性。善林金融在花钱自己上从不吝啬，一位上海资深互金从业人士告诉记者，“善林金融光是装修一个前台就花了200多万，不是自己的钱不心疼”；跟之前的e租宝、钱宝网类似，喜欢高调打广告，曾参与赞助多项国家级各类体育竞赛，并在各大卫视甚至纽约时代广场、伦敦希思罗机场投放广告，参与发起各类公益活动，创始人和机构自身，获得不同机构颁发的名目繁多的奖项。
从2016年起，善林金融及周伯云多次对外宣称，投资了贵州等的PPP项目，但却并未见后续投资后续进展。
善林金融宣称投资PPP项目
没人知道善林金融的钱去了哪里。而围绕周伯云本人的层层股权关系图谱，显示其在理财平台“庞氏骗局”敛财之外，涉足了一个遍布新零售、房地产、汽车制造业等诸多资金密集型的投资大局。
自媒体“新零售君”公号曾详解，多项公开资料和工商信息指示，“”邻家便利店（成立于2015年5月，称首期注册资本1亿元，已在全国开又80余家门店）与善林金融关系密切，周伯云旗下公司或为邻家便利店的重要投资人。
天眼查信息显示，善林金融实控人周伯云还曾从事房地产开发，于2006年11月注册了“天津佳伦宏业房地产有限公司”，至今周伯云仍持股99.5%绝对控股。不过，这家公司被诉讼缠身，曾10次被法院列为失信被执行人名单（老赖），主要原因是房子未完成无法交房以及拖欠工程款等，因商品房销售合同纠纷被诉30余起，被质疑项目投资烂尾棘手。
在周伯云的一系列股权投资运作中，高通盛融财富投资集团有限公司（简称“高通盛融”，曾用名：高通盛融（北京）投资基金管理有限公司，2013年注册成立，周伯云为创始股东，后曾长期担任董事长，不过，工商信息显示周伯云在2016年11月作为投资人身份退出了该公司）发挥了重要作用。
作为周伯云对外布局投资的重要平台，企查查工商信息显示，高通盛融投资控股企业31家，涉及房地产、汽车制造业等多项资金密集型的产业投资。
这之中，有高通汽车有限公司（注册资本6亿，日注册成立）、安源客车（注册资本5.07亿、占比70%）等，与此同时，这些产业投资还链接了小额贷款、理财等金融领域公司，比如，高通盛融投资集团参股安源客车制造有限公司，安源客车又投资成立了黑龙江德善小贷公司。
警方曝光善林金融惊天骗局，大家千万不要再上当，这个惊天骗局已致全部投资人血本无归。曝光善林金融虚假骗局曝光坑人害人，真是丧尽天良。善林金融终究还是倒了谁来说说那么多的奖牌是怎么回事？
张少华日下午开始，我们投资有道率先发布了善林财富的官网打不开，客服也无法联系，平台疑似跑路的消息。随后就有警方消息证实，4月10日上午11时许善林财富位于上海浦东新区的总部被上海经侦突击查封，公司人事、技术等相关的资料连夜被警方搬走，公司员工当天下午6点被解散，善林财富的总部从日起被封禁。资料显示善林财富是由善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称：善林金融）运营的P2P平台，这家平台成立于日，总部位于上海浦东，平台的实际控制人是已经投案自首的周伯云。此外公开信息显示，除了善林财富外，周伯云控制的P2P平台还有善林宝、幸福钱庄等多个平台。但随着周伯云投案自首，善林金融总部被查封，这些平台可能难逃关门的命运，十几万投资者的血汗钱也可能打了水漂，难以追回。我们调查发现，善林金融不但曾宣传是上海市信息服务行业协会会员、上海市信息网络安全管理协会会员，而且公司2015年9月还在纽约时代广场做了高调宣传，当时天极网等媒体还对其进行了宣传。2014年以来善林金融不仅获得几十个各类奖项，甚至中央级媒体都出现了善林金融的名字。查封前一个月还获大奖我们在善林金融官网看到了一篇《“第四届中国质量诚信品牌论坛”善林金融连获三奖》的文章（https：//www.shanlinjinrong. com/shanlinjr/detail/1383.html），文章显示日在由国家质检总局中国质量万里行促进会主办的“第四届中国质量诚信品牌论坛”上，善林金融接连斩获“中国质量诚信品牌突出贡献奖”、“3·15全国质量诚信品牌优秀示范企业”大奖，董事长周伯云先生荣获“中国质量诚信人物奖”：文章提到，本次颁奖仪式上的第一个奖，也是唯一一个只有一家企业可获得的重头大奖，“中国质量诚信品牌突出贡献奖”颁给了善林金融，文章说到“小编在现场鸡冻到全身鸡皮疙瘩都起来了！ 不知道上台领奖的翟中奇副总裁有木有很激动啊”，时隔一个月后再回看这条新闻，竟让人感到如此尴尬。当然也有人质疑善林金融获奖的真实性，质疑其获得的奖项是花钱买来的，毕竟一个月前获奖，一个月后便被查封了，常理来看这是很不正常的。百度贴吧上我们看到了质疑善林金融的帖子。当然，善林金融获得的奖项还有很多，光善林金融官网披露的奖项就有十几个：由于善林金融已经树倒猢猻散，我们无法证实以上这些奖项的真实性。仅仅过了一个多月，拥有如此多奖项和荣誉头衔的善林金融便被查封了，我们也不知道该说些什么好。据说，日善林金融在纽约时代广场高调亮相，“兼善天下”四个字闪闪发光，但不成想2年多以后，曾经辉煌的善林金融转眼间烟消云散了。热衷慈善事业的善林金融最终坑了善良的投资者善林金融成立于日，成立后公司在多种场合高调宣传其慈善动作。2016年1月善林金融与中国女排在北京央视梅地亚中心正式签署战略合作协议，掀起了又一波互联网金融与体育行业跨界融合的高潮，善林金融此次与女排合作打起了“善心善意 心手传递”的主题，此次签约活动善林金融董事长周伯云也到场参加。在活动现场，善林金融还宣布启动2016“一地一校志愿服务项目”，该项目将在20个城市举办40场公益活动，其中上半年的活动以“趣味排球课堂进小学”为主线，将对小学生们进行排球运动的知识普及、器材资助等，传承并发扬“努力拼搏、团结进取”的女排精神。2016年“天津8.12爆炸事故”后，善林金融启动了“重塑心灵、重建家园”心理援助服务项目，相关报道显示善林金融筹集到善款23万元，其中19万元直接用于此次事故的公益项目中，帮助灾后救援迅速展开。2016年7月善林金融对检察日报社策划组织的“走长江·说检察·看发展”大型采访报道活动提供支持。靠着支持和组织多种慈善活动，靠着善林金融庞大的线下营销渠道，善林金融俘获了一大批人的关注，其口碑也非常良好，百度贴吧里诸多中小投资者对善林金融赞不绝口。从表面上看善林金融也好像在践行其“善念、善心、善行、善为”的核心价值观。罗马不是一天建成的，企业风险也是一天天累积的。但就是这样劣迹斑斑的平台，在善林金融不间断的高调宣传、各种奖项的吹捧和各种慈善行为的掩护下，最终一大批投资者被蒙蔽，也最终让数以十亿计的投资面临直接归零的风险。
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善林金融在行业内排名如何
善林金融获得了“年度互联网金融企业50强”的荣誉称号，排名当然是业内领先啦
排名还是不错的，可以去网上查询
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善林金融获得了“年度互联网金融企业50强”的荣誉称号，排名当然是业内领先啦。
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善林金融解释到：善林金融获得了“年度互联网金融企业50强”的荣誉称号，排名当然是业内领先地位！
善林金融获得了“年度互联网金融企业50强”的荣誉称号，排名当然是业内领先啦
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保存至快速回贴善林金融架构混乱关联平台多达数十家 均无资金存管
架构混乱 善林系部分关联平台关闭
在报道善林金融存在自融嫌疑后，北京商报记者经过进一步调查发现，善林金融除了布局众多线下网点，还和十多家线上平台关系密切。在分析人士看来，这些平台无资金存管，有些平台资金直接流向善林金融董事长周伯云法人账户，资金安全难以保障。
关联平台多达数十家
北京商报记者经过多方调查发现，善林金融与11家线上平台存在直接或间接的股权关系。善林财富、善林宝、幸福钱庄等几家平台与善林金融的关系比较透明，这些平台在官网都有相应的宣传信息。善林财富官网资料显示， 善林财富隶属于善林（上海）金融信息服务有限公司，善林金融是一家大型的专业互联网金融信息服务公司，旗下拥有包括善林资产 、善林商务咨询等多家子公司。善林宝是善林（上海）金融信息服务有限公司旗下的互联网金融平台。幸福钱庄官网资料也显示，其属于善林（上海）金融信息服务有限公司旗下的互联网金融平台，总部于2013年注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元（实缴）。
除去关系明确的几家平台，鑫隆创投、善行创投、雪橙金服、广群金融、意针金融、微美贷、找理财网以及点赞网等9家平台与善林金融的关系则比较隐蔽，需要查询详细的工商信息才能发现。
两家平台已关闭
在这些关联平台中，北京商报记者发现微美贷、找理财网两家平台已经关闭。值得一提的是，此前善林金融方面表示与微美贷并无实际关系。不过，“微美贷”平台所属公司为威美（上海）金融信息服务有限公司，该公司已更名为铭江（上海）投资管理有限公司，其自然人股东为周伯云，企业法人为善林（上海）金融信息服务有限公司以及高通盛融（北京）投资基金管理有限公司。
另一家名为“找理财网”的平台也已经关闭，该平台隶属于北京善融科技有限责任公司，企业法人为善林（北京）资产管理股份有限公司。公开资料显示，该平台为一家第三方互联网金融服务平台。
此外，雪橙金服隶属于上海雪橙网络科技有限公司，企业法人正是善林（上海）金融信息服务有限公司；广群金融所属公司为上海广群互联网金融信息服务有限公司，其自然人股东为周伯云。意针金融所属公司的股东为周伯云，企业法人代表为善林（上海）金融信息服务有限公司。
旗下平台均无资金存管
除去善林金融、周伯云以外，不少平台也与高通盛融有牵扯，而有了善林系的影子。
事实上，高通盛融与善林金融的关系早已人尽皆知。在去年6月，高通盛融有过工商信息变更，变更前的法人正是周伯云，自然人股东为周伯云和周勤，而这两人在各大场合以善林金融董事长和副总裁身份出现。据鑫隆创投官网资料显示，该公司隶属于高通盛融财富投资集团有限公司，是国内首家注册资本为10亿元的互联网金融平台。善行创投所属公司为深圳市前海善林资产管理有限公司，该公司在今年4月有过一次股东（投资人变更），而变更前股东包括善林（上海）金融信息服务有限公司、高通盛融财富投资集团有限公司以及自然人股东周伯云，其中善林（上海）金融信息服务有限公司和周伯云分别占股12.5%，高通盛融财富投资集团有限公司出资万元，占股75%。
善林系还涉猎了众筹行业，一家众筹平台点赞网属于骆明信息科技发展（上海）有限公司，企业法人为高通盛融财富投资集团有限公司。除去停止运营的两家平台，目前正常运营的平台也并不是毫无问题。北京商报记者上次调查时，幸福钱庄正在升级平台，停发新标。这些关联平台均无资金存管。
北京商报记者在调查平台标的时发现，善林宝收款方是善林（上海）金融信息服务有限公司。而在鑫隆创投平台进行投资充值环节时发现，该平台分为网银充值和线下充值两种渠道，线下充值列出了11个账户信息，而这些法人账户名称都为周伯云。苏宁金融研究院高级研究员薛洪言在接受北京商报记者采访时表示，将客户资金直接向平台关联账户充值肯定是不合规的，存在潜在的非法集资风险。
北京商报金融调查小组
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