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银监会的新武器库：三套利、四不当、十风险
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Copyright (C) 2017 toutiao.manqian.cn 粤ICP备号【财新：沪银监局已进驻银行 重点查同业和房贷风险】这段时间上海银监局检查组已经陆续进入相关机构开展检查，要以机构自查和监管检查为契机，对“三违反、三套利、四不当”等问题整改和问责。上海银监局局长韩沂重
【财新：沪银监局已进驻银行 重点查同业和房贷风险】这段时间上海银监局检查组已经陆续进入相关机构开展检查，要以机构自查和监管检查为契机，对&三违反、三套利、四不当&等问题整改和问责。上海银监局局长韩沂重点提示要注重对异地信贷和投资的风险防控。&目前，一些省份资金链、担保链风险不断爆发，上海的钢贸授信风险有前车之鉴，要吸收教训。&他还提示，对于存在层层嵌套、看不透底层资产、风险难把控业务，&一把手一定要承担第一责任，必须做到心中有数&。当前上海辖内房地产信贷集中度仍然居高不下，商业地产阶段性过剩风险相对突出。（财新网）
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工行济宁分行营业部认真开展“三违反”“三套利”“四不当”“市场乱象”自查工作
日 10:43:05 来源：工行济宁分行
&&& 为彻底清查&三违反&&三套利&&四不当&&市场乱象&,工行济宁分行营业部从制度建设、合规管理、风险管理、流程及系统控制、员工守规、乱设机构六个方面展开自查，统一、整体、有序推进信贷自查工作,取得了良好的效果。&&& 一是高度重视，明确工作目标。该行充分认识到&三违反&&三套利&&四不当&&市场乱象&的危害性，于近期召开了自查工作会议，成立了自查小组，提出了更高的要求：各相关人员务必要确保自查质量、要本着对自查结果负责的态度，对检查中发现的问题及时整改，切实排除风险隐患。统一、整体、有序推进公司业务自查工作。&&& 二是全面自查，落实自查效果。该行将自查范围锁定在11家企业及一大集团系列客户，包括融资业务共计75笔，融资总额约22亿元，业务品种包括流动资金借款、网贷通循环借款、贸易融资、项目贷款等。通过自查该行进一步建立健全了内部制度体系，对各项业务和管理活动制定出全面、系统、规范的业务制度和管理制度，确保重要制度无缺失。&&& 三是加强学习，树立合规经营意识。该行定期对员工进行内控合规培训，提高员工的内控合规意识，针对经营活动建立并明确相关流程。同时依据本行年度经营计划，合理制定绩效考评制度和指标体系。
【作者：孟辉】
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[旅游]---------------瞄准三套利四不当十大风险！近期密集出台的银监会文件一览瞄准三套利四不当十大风险！近期密集出台的银监会文件一览投资通典百家号针对银行业金融机构乱象，银监会近期陆续推出整治“三违反”“三套利”“四不当”，并提出要防范“十大风险”。密集文件的背后，是中央财经领导小组给今年金融工作定下的基调——防控金融风险，坚决治理市场乱象。◆3月29日，银监会办公厅发布《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》（银监办发〔2017〕45号），要求在银行业金融机构中全面开展“违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”行为专项治理工作。◆3月29日，《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》（银监办发〔2017〕46号）下发，剑指银行业同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题。◆4月6日，银监会向银行业金融机构下发《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》（银监办发〔2017〕53号文），瞄准银行同业业务、理财业务、信托业务。◆4月7日，银监会发布《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》（银监发〔2017〕4号），提出四个要求，一是深入实施差异化信贷政策和债权人委员会制度，二是多种渠道盘活信贷资源，加快处置不良，三是因城施策保持房地产市场平稳健康发展，四是积极稳妥开展市场化债转股等。◆4月10日，银监会发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》（银监发〔2017〕6号），提出严防房地产领域风险、互联网金融风险、信用风险、地方政府债务违约风险和交叉金融风险等“十大风险”。◆4月10日，银监会在官网贴出25张罚单，17家银行业机构被罚金额合计4290万元，其中包括中国信达资产管理股份有限公司、平安银行、恒丰银行等机构，处罚的原因均与“三套利”、“四不当”中的具体条款不谋而合。◆4月12日，银监会发布《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》（银监发〔2017〕7号），要求强化风险源头遏制，包括加强股东准入监管、行为监管和股权管理。◆7号文附件《弥补银行业监管制度短板工作项目》：【制定类】1、《商业银行押品管理指引》2、《商业银行表外业务风险管理指引》（修订）3、《银行业金融机构股东管理办法》4、《商业银行委托贷款管理办法》5、《交叉金融产品风险管理办法》6、《金融资产管理公司资本管理办法（试行）》7、《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（修订）8、《商业银行大额风险暴露管理办法》9、《国家开发银行监督管理暂行办法》10、《政策性银行监督管理暂行办法》11、《商业银行信用风险管理指引》12、《网络借贷信息中介机构信息披露指引》13、《商业银行银行账户利率风险管理指引》（修订）14、《网络小额贷款管理指导意见》15、《银行业监管统计管理暂行办法》（修订）16、《商业银行理财业务监督管理办法》【推进类】17、《商业银行破产风险处置条例》18、《融资担保公司管理条例》19、《信托公司条例》20、《处置非法集资条例》21、《全球系统重要性银行监管指引》22、《商业银行系统重要性评估和资本要求指引》【研究类】23、《关于规范银行业务治理体系的指导意见》24、《商业银行资产证券化资本计量规则》（修订）25、《商业银行信息披露管理办法》（修订）26、《全球系统重要性银行总损失吸收能力监管办法》本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。投资通典百家号最近更新：简介:一个选择，一份信任，一生收获。作者最新文章相关文章濉溪农商银行召开“三套利”“三违反”“四不当”等专项治理工作部署会议
来源 : &&发布时间：日 18:45
2017年4月26日上午10:00， 濉溪农商银行“三套利”“三违反”“四不当”等专项治理工作部署会议在二楼会议室召开。分管行长，各部门经理及相关人员参加会议。
会上，业务管理部关存浩经理安排开展单户500万元（含）以上不良贷款专项检查，“三套利”专项检查，以及监管目标责任书相关工作要求，详细分解各项工作内容，明确完成时限。
随后，合规与风险管理部张红军经理对操作风险专项整治、“四不当”、“三违反”等专项排查工作进行部署安排。
最后副行长段张虎强调：一要周密组织，加强督导，细化工作；二要认真开展排查工作，高度负责，认真履职；三要加强督促整改，建立台账及销单制度；四要确保成效，从严从细，边查边改。各部门要密切配合，保质保量完成各项排查工作。
业务管理部& 方景春}