客户千万保费被挪用 银行违规保险公司监管不严
来源：中国新闻网
　　天津人老周，经人介绍认识了南京一家公司客户经理张某，随后，老周汇款1006万元买保险，而张某利用老周身份证复印件，在得到银行违规操作的配合下，把这笔钱挪用了。张某因诈骗被判无期，老周的钱没能追回。他认为银行和保险公司对此有责任，将他们告上法庭。　　被骗　　1006万保险金被挪用　　今年50多岁的老周，对保险很感兴趣。2010年4月份，经人介绍，他认识了南京一家保险公司的客户经理张某，并购买了总额为1000万元分红型的保险理财产品。　　保险公司收到钱后，给老周送去了相关的保险合同。不久后，老周又接到张某的电话，称希望他再次购买这种理财产品。在老周同意再购买1006万元后，张某依然推荐银行转账授权保险公司划款的方式，并称需要重新开设一个银行账户。　　在老周的默许下，张某利用他此前办理保险时的身份证复印件，到银行去给他开设了一个账户。账户和密码，都由张某掌握。　　账户开好后，老周把1006万元钱存了进去。可几个月下来，保险合同一直没回寄过来。多次催促，张某却一拖再拖。半年后，张某承认这笔钱被他转走，用来还债了。　　调查　　用身份证复印件转走巨款　　老周发现自己被骗后，曾试着找张某，希望能要回自己的1006万元。可多次催要，也没能要回钱。后来，张某因涉嫌集资诈骗4000多万元被抓，包括老周的那笔钱。经过法院审理后，张某被判无期徒刑。　　面对千余万元的损失，老周不甘心，他到银行一查，发现张某是通过柜面交易的方式，分3次把1006万元钱转走的。　　按照有关规定，柜面交易一次超过5万元，银行就需要查看开户人的身份证原件。可张某当时凭他此前办理保险时留下的身份证复印件，就把1006万元巨款给转走了，他认为银行有着不可推卸的责任。同时，保险公司没有监管好自己的员工张某，也应承担责任。于是，老周把保险公司和银行都告上了法庭。　　审判　　银行和保险公司都得担责　　近日，南京中院公开开庭，审理了这起案件。　　南京中院审理此案后认为，转走这笔钱的银行，工作人员在明知张某没有周某身份证原件的情况下，违规配合他利用老周的身份证复印件将款项全部转至张某个人账户上，导致老周的损失，银行应该承担相当一部分责任。　　张某是保险代理人，在跟老周第二次谈相同的保险业务时，老周真实填写了投保单。而投保单上，保险公司并未禁止销售人员代为收取保险费。同时，保险公司在对代理人管理方面，存在管理缺陷，所以保险公司对老周的损失，也应该承担部分责任。　　最终，法院判决银行承担50%的赔偿责任，保险公司承担20%的责任，另外30%的损失，则由老周自己承担。
(责任编辑：廖廖)
&&&&&&</div
主演：黄晓明/陈乔恩/乔任梁/谢君豪/吕佳容/戚迹
主演：陈晓/陈妍希/张馨予/杨明娜/毛晓彤/孙耀琦
主演：陈键锋/李依晓/张迪/郑亦桐/张明明/何彦霓
主演：尚格?云顿/乔?弗拉尼甘/Bianca Bree
主演：艾斯?库珀/ 查宁?塔图姆/ 乔纳?希尔
baby14岁写真曝光
李冰冰向成龙撒娇争宠
李湘遭闺蜜曝光旧爱
美女模特教老板走秀
曝搬砖男神奇葩择偶观
柳岩被迫成赚钱工具
大屁小P虐心恋
匆匆那年大结局
乔杉遭粉丝骚扰
男闺蜜的尴尬初夜
客服热线：86-10-
客服邮箱：马鞍山村干部挪用10万养老保险金 被中纪委重点督办_安徽新闻_新闻中心_安徽网
您的位置： >>
马鞍山村干部挪用10万养老保险金 被中纪委重点督办
据安徽商报讯 分30次从24个参保账号中取走参保费100470元，赌博输掉2万余元，借给他人4.7万元，其余被挥霍一空&&当涂县姑孰镇连千村村委会原委员吴小明的&蝇贪&行为导致24名村民到龄却迟迟领不到养老保险金。这起案件也被中纪委作为第一批重点督办的典型案件。昨日，省纪委监察厅网站以&以案警示&的形式披露案件详情。
24名村民没领到养老金
&我们已到了拿养老金的年龄，但一直拿不到，怎么回事？&缴了养老保险的保费，却没能按时领到养老金，当涂县姑孰镇连千村村民王先华等24人坐不住了。他们的保费早就在2014年交给村委会委员吴小明，多次询问，但吴小明总是找种种理由搪塞。
吴小明是连千村人，2011年3月任村委会文书，2014年8月被选为村委会委员，负责医疗保险、农村养老保险等工作。2014年上半年，根据当涂县农村养老保险相关规定，年满60周岁但未交满15年保险费的参保对象，可在满60周岁前一次性补缴满15年的保险费，次年即可开始领取养老保险金。出于对吴小明的信任，24名参保村民一次性把余款打到养老金存折本上，并将有关材料和存折本交给吴小明，由他负责到镇劳保所办理手续。
分30次转走保费十万元
由于村民多次反映，2015年10月，姑孰镇组成调查组展开调查。
调查组发现，在收到村民的材料和养老金存折本后，吴小明在办理手续时，发现养老保险政策正处于调整期，系统也在升级，缴纳的钱暂时不能从个人银行账户划转到养老金账户。此时，拿着24个存折本的吴小明打起&小算盘&。&反正卡上的保险费暂时也划拨不了，不如先弄点出来救救急。&日，恰逢好朋友手头紧张，吴小明第一次利用养老保险存折的初始密码，取出2400元借给好友。
尝到甜头的吴小明一发不可收拾，从2014年5月到2015年7月，他分30次从24个参保账号中取走参保费100470元。其中，赌博输掉2万余元，借给他人4.7万元，余款被挥霍一空。
镇领导村支书都被处分
由于性质恶劣，这起案件被作为中央纪委第一批重点督办的9起扶贫领域腐败问题典型案例。问题查清后，2015年10月底，吴小明被责令辞去村委会委员职务，将挪用的养老保险费补齐，涉嫌犯罪问题被移送司法机关。同时实行&一案双查&，对负有领导责任和监管不力的连千村党总支原书记黄德生、村委会原主任高振财分别给予党内严重警告处分，姑孰镇分管领导尚定铅受到行政警告处分。目前，24名村民的养老保险金已按政策兑现。
原标题：安徽当涂村干分30次挪用养老保险费十万 24名村民没领到养老金
编辑：吴月峰
您可能感兴趣的文章
新安晚报官方微信扫描左侧二维码添加新安晚报官方微信
新安晚报官方微博扫描左侧二维码添加新安晚报官方微博
安徽网官方微博扫描左侧二维码添加安徽网官方微博
安徽网手机版扫描左侧二维码即可手机浏览安徽网银行违规操作保险公司监管不严
客户千万保费被挪用
　　天津人老周，经人介绍认识了南京一家公司客户经理张某，随后，老周汇款1006万元买保险，而张某利用老周身份证复印件，在得到违规操作的配合下，把这笔钱挪用了。张某因诈骗被判无期，老周的钱没能追回。他认为银行和保险公司对此有责任，将他们告上法庭。
　 微信号里寻财富，jrjmoney有思路！...
　　1006万保险金被挪用
　　今年50多岁的老周，对保险很感兴趣。2010年4月份，经人介绍，他认识了南京一家保险公司的客户经理张某，并购买了总额为1000万元分红型的保险理财产品。
　　保险公司收到钱后，给老周送去了相关的保险合同。不久后，老周又接到张某的电话，称希望他再次购买这种理财产品。在老周同意再购买1006万元后，张某依然推荐银行授权保险公司划款的方式，并称需要重新开设一个银行账户。
　　在老周的默许下，张某利用他此前办理保险时的身份证复印件，到银行去给他开设了一个账户。账户和密码，都由张某掌握。
　　账户开好后，老周把1006万元钱存了进去。可几个月下来，保险合同一直没回寄过来。多次催促，张某却一拖再拖。半年后，张某承认这笔钱被他转走，用来还债了。
　　用身份证复印件转走巨款
　　老周发现自己被骗后，曾试着找张某，希望能要回自己的1006万元。可多次催要，也没能要回钱。后来，张某因涉嫌集资诈骗4000多万元被抓，包括老周的那笔钱。经过法院审理后，张某被判无期徒刑。
　　面对千余万元的损失，老周不甘心，他到银行一查，发现张某是通过柜面交易的方式，分3次把1006万元钱转走的。
　　按照有关规定，柜面交易一次超过5万元，银行就需要查看开户人的身份证原件。可张某当时凭他此前办理保险时留下的身份证复印件，就把1006万元巨款给转走了，他认为银行有着不可推卸的责任。同时，保险公司没有监管好自己的员工张某，也应承担责任。于是，老周把保险公司和银行都告上了法庭。
　　银行和保险公司都得担责
　　近日，南京中院公开开庭，审理了这起案件。
　　南京中院审理此案后认为，转走这笔钱的银行，工作人员在明知张某没有周某身份证原件的情况下，违规配合他利用老周的身份证复印件将款项全部转至张某个人账户上，导致老周的损失，银行应该承担相当一部分责任。
　　张某是保险代理人，在跟老周第二次谈相同的保险业务时，老周真实填写了投保单。而投保单上，保险公司并未禁止销售人员代为收取保险费。同时，保险公司在对代理人管理方面，存在管理缺陷，所以保险公司对老周的损失，也应该承担部分责任。
　　最终，法院判决银行承担50%的赔偿责任，保险公司承担20%的责任，另外30%的损失，则由老周自己承担。
（责任编辑：申雪娇）
已有&0&条评论
绾虫揪缁煎3173ワㄥ锛剁涓璺17.95癸璺骞锛17.07%锛58.....
当前人气：0
[褰姣ぉㄨ] http://itougu.jrj.com.cn/view/189514.j.....
当前人气：0
1.1.富17浜'澶х',姣ュ17璁″褰ュぇ瑰.....
当前人气：0
琛涓瑰ソ锛姣ぉ灏遍ｄ涓釜″澶肩锛璧锋ユ定杞拌.....
当前人气：0
归澶淬17娆℃ 扮瑗胯 搴
当前人气：0
缇堕0(浜堕0)锛璺4.72癸17......
当前人气：0
璧璧璁17浣ラ锛借富濂A楠ㄩ哄ㄤ汉Fourier X1杩.....
当前人气：1
拌＄宠喘锛17缇3拌17174ョ宠喘锛 缇宠喘浠ｇ锛.....
当前人气：0
娴峰╄杩浼瑙12浠ヤ17浣浼涓涓挎璋达寰璋寸锛.....
当前人气：0
澶у╀濂斤
当前人气：1
热门问诊股：
刚刚问诊了刚刚问诊了刚刚问诊了刚刚问诊了刚刚问诊了刚刚问诊了刚刚问诊了刚刚问诊了刚刚问诊了刚刚问诊了
理财产品快速查询
组合投资类
信托贷款类
信贷资产类
证券投资类
权益投资类
债券投资类
24小时新闻点击排行榜
48小时新闻点击排行榜挪用400万保费 保险公司员工被判刑_扬州时报
第A10版：关 注
纪念抗战胜利70周年·要闻
| 版面导航 | 标题导航
挪用400万保费 保险公司员工被判刑
炮制假公司挪用资金，亏空后竟不知悔改
&&&&通讯员&张达朝&&赵颖颖&&记者&朱洪刚&&&&梁华（化名）是某保险公司驻仪征地区的负责人，从2012年到2013年期间，在一年多的时间里，他利用职务便利，通过私刻印章、伪造证件、私设账户等手段，先后10余次将当地医疗保险管理处给付扬州中心支公司的保费450多万元，挪作个人使用，用于投资、购房等。不久前，仪征市人民法院审理认为，梁华的行为构成挪用资金罪，判处有期徒刑5年。&&&&投资缺钱&&&&——朋友玩笑引发萌生挪用想法&&&&今年40多岁的梁华是某保险公司扬州地区仪征分公司一名负责人。平时里，他主要的工作是在当地医保处和扬州中心支公司的互动。工作虽然不算太忙，但每个月也有四五千元的收入。&&&&虽然收入并不算少，但和梁华每个月经手的钱来说，就显示出小巫见大巫了。原来，梁华具体的工作内容是向当地医保处核实投保人员的人数信息，然后再将扬州中心支公司开具的发票提供给医保处，再由医保处将相应的钱款汇到扬州中心支公司的账户里，有时候一个月就有一百多万经手。&&&&对于这么大的一笔钱经手，梁华起初并没有想到什么，然而在一次朋友间谈话中，却意外勾起了梁华对这些钱的想法。&&&&在一次聊天中，一个朋友在听说了梁华每个月经手上百万后半开玩笑地说道，把这些钱挪用出来放高利贷可以狠赚一笔。梁华听到这话后也跟着开玩笑。不过他并不会真的去拿这些钱放高利贷，但这句话却让他有了点想法。&&&&偷梁换柱&&&&——违法刻公章炮制假公司&&&&贪心不足&&&&有了这个计划之后，梁华就去地摊上按照公章的模样，刻了仪征支公司的公章和财务专用章，随后又伪造了支公司的营业执照、机构代码证等证件，靠着这些东西，他炮制出来了一个“仪征支公司”。&&&&随后不久，梁华又拿着这些伪造的信息，到银行开具了账户。然后，他以业务方便为由，要求当地医保处将转账支票开具给这个“仪征支公司”，也就是梁华炮制出来的空壳公司。&&&&医保处因为和梁华业务往来密切，对他也比较熟悉，因此就没有过多追问，就把转账支票相关业务，全权转给了这个所谓的“仪征支公司”。&&&&在将这笔钱转到账户里后，梁华将其分成两笔，其中一笔尽快打给扬州中心支公司，而剩下的一笔他则是挪用在其他方面，等到月底的时候再转到扬州中心支公司。&&&&第一次这样做之后，到了月底没有任何人发现。尝到了甜头的梁华胆子变得更大起来，在接下来几个月里，他又这样反复挪用了多次。&&&&而随着挪用资金数目的越来越多，梁华在外的投资业务逐渐扩大，他用这些钱不仅仅局限于在四川那边生意的投资，还用于在其他方面，甚至还用这些钱购房。&&&&原来，梁华几年之前和朋友合伙在四川投资了一个浴室，在2007年的时候，因为当地规划的原因，浴室所在地可能要进行拆迁。而他的朋友出于经济方面的考虑，就将原来的浴室改成了养老中心。&&&&而改造养老中心就需要继续投资，梁华作为股东之一，自然也要在这个时候继续追加投资，但梁华的手里却没有过多的闲钱。因为在最初投资的时候，梁华已经借了不少钱，这一次他是无论如何也凑不够那么多钱。&&&&百思不得其解的时候，他想到了朋友的那句戏言。&&&&“既然每个月自己经手那么多钱，挪用一下以后再补上不就行了？”有了这个想法后，梁华就开始琢磨着如何把这笔钱转移到自己的手里，经过一番思考后，他决定唱一出“空城计”。&&&&因为每个月这笔钱是由当地医保单位打到扬州中心支公司那边，梁华决定，“成立”一个仪征支公司，让当地医保处将钱打到仪征支公司这边，自己挪用之后，再转到扬州中心支公司那边。&&&&这样一来，梁华觉得自己挪用资金就会神不知鬼不觉，于是，他开始按照计划忙活起来。&&&&自食恶果&&&&——&一时贪念换来牢狱之灾&&&&挪用的钱用来投资，赚来的钱再填补，这一招可谓是神不知鬼不觉，可就在这个时候，梁华的如意算盘却出了岔子。原来，从2012年11月开始，梁华在外面的投资效益越来越差，挪用的钱不但没有赚到钱，甚至还“缩水”了很多。&&&&投资的亏损让梁华无法去填补相应的亏空，可梁华并没有意识到其中的错误，反倒是企图通过再挪用资金投资来填补。&&&&去年年初，当地医保处发现多支付给了梁华保费并向他追要，可梁华却没有钱返还，这就让对方产生了怀疑。而随着梁华挪用资金越来越多，缺口也越来越多，事情于是开始败露了。&&&&直到案发时，梁华前后共挪用资金数达450多万元，案发后，梁华主动到公安机关自首。近日，该案在仪征市人民法院进行审理，梁华犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年，并退赔被害单位450多万元。
<INPUT type=checkbox value=0 name=titlecheckbox sourceid="SourcePh" style="display:none">
本网站归扬州新闻网传媒有限公司所有 | 苏ICP备号 | 　　|　　|　　|　　|　
|　广告服务 |关于遏制保险中介机构挪用侵占保费违法违规行为的通知
发布时间：&& && 分享到：
&&&&&&&&&&&&&【字体：
保监发〔号
各保监局、各保险公司、保险中介机构：
　　近年来，各地连续发生数起保险中介机构挪用侵占保费案件，引起消费者严重不满，造成不良社会影响。为规范保险公司委托保险代理机构收取保费业务管理，严厉打击保险中介机构挪用侵占保费违法违规行为，现就有关事项通知如下：
　　一、保险公司应把委托保险代理机构收取保费的风险管控作为中介业务管理的一项重要内容，结合保监会加强应收保费管理的有关规定，加强对代理机构代收保费的风险监测，及时催收逾期未交保费，并不断完善内部制度和外部合同，形成长效机制，化解风险隐患。
　　二、保险中介机构应严格按照保险法律法规，设立和管理代收保费账户、客户资金专用账户，规范保费代收和交付行为，按期履行合同义务，防止最初的违规和违约行为逐步演变为触犯刑事法律的严重违法行为。
　　三、各保监局要依法从重从快处理中介业务管控不力、引发或者纵容挪用侵占保费行为的保险公司和挪用、截留保费的保险中介机构及从业人员，对恶意挪用侵占保费、涉嫌经济犯罪的，要移交公安机关等单位。要通过典型案件处理，增强威慑力，防止保险中介机构挪用保费成为行业潜规则。
　　四、各保监局如发现保险公司以委托代理机构收取的保费未到账为由，拒绝承担保险合同义务，损害保险消费者利益的，应予以严惩。
　　五、各保监局要从源头抓起，督促保险公司加强和完善委托保险代理机构收取保费业务的管理。要强化对保险公司中介业务的监测预警，定期收集、分析相关数据，查找中介机构挪用侵占保费等风险隐患，及时跟进和处理，防止恶意违法案件频发。
　　&　　&　　&　　&　　&　　&　　&中国保险监督管理委员会　　&
　　　　&　　&　　&　　&　　&　　&二○○八年十二月二十日
地址：中国北京市西城区金融大街15号&邮编：100033 电话：（010）
版权所有：中国保险监督管理委员会 京ICP备号&最佳浏览分辨率}