刷下银行流水就能赚1000块？多小妹来给大家曝光幕后黑手！
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评论: 0|原作者: 多多理财订阅号
摘要: 银行流水还是不要乱刷的好！
近日，多多理财的客服收到很多咨询大体意思如下骗子以某网贷工作人员的身份在网上发布贷款信息，说可以为借款人提供低息、无需抵押、无需征信等低门槛的大额贷款。开始诱导：借款人收到电话后，急需资金的就会开始咨询骗子会告诉借款人大额度的借贷需要刷银行流水。& &第一步：借款人同意刷银行流水后，骗子会让他们在某网贷平台注册账号并充值；或者骗子自己在某网贷平台注册账号，要求借款人提供验证码并绑定他们的银行卡，然后骗子让借款人提现这一次，提现正常。& 第二步：资金全数返还借款人手中，他们就会放松警惕。骗子再次告诉借款人，流水额度不够还需要再刷。此次，当借款人将资金打到骗子的银行账户后，骗子就消失无踪了。&如下：骗子使用某网贷平台的小程序行骗为了避免这样的悲剧再次发生多多理财对广大用户发出了深刻提醒：尊敬的多多理财用户：您好！日前，多多理财收到部分用户反馈：有不法分子利用网贷平台进行电信诈骗，且手段繁复、善于伪装，利用部分人员对于资金的急切需求为突破口，套取个人信息，实施电信诈骗。在此，多多理财提醒各位用户，提高防范意识、谨防电信诈骗，广大用户需要注意：1、多多理财作为一家安全、合规、可信赖的互联网金融信息服务平台，坚决反对任何形式的电信诈骗，并联合e签宝、同盾科技、Locket等对平台信息安全进行严格的保护，杜绝任何形式的信息泄露；2、加强个人信息保护意识，拒绝向陌生人提供身份证、银行卡、手机号等私人信息，避免私人信息被不法分子利用；3、不要将自己的个人信息如银行卡、身份证号等信息借予他人使用，如他人提出转账、重复充值提现等要求时，请谨慎操作，避免资金损失；4、互联网上的信息复杂程度较高，在使用互联网时，要具有分辨信息的能力和意识；5、当您需要帮助时，一定要选择安全、合法的途径，拒绝病急乱投医；6、当您遭受诈骗时，请第一时间报警并保存相关证据，最大程度降低损失。感谢广大用户对多多理财的支持和关注，我们将一如既往的为广大用户创造安全、可靠、优质的财富。如有任何问题可致电多多理财官网客服热线：.多多理财 日点击阅读原文，领取680红包！
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闲置银行卡可以这样赚钱？
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《闲置银行卡可以这样赚钱？》的相关文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选一不知道大家是不是和小编一样钱包里装的最多的不是现金装什么？银行卡呗！读书时交学费用的卡工作以后的工资卡换工作后的新办的工资卡至于小编也就不数了~但是这么多张卡真正用的其实只有一两张其他卡都在钱包里闲置它们如果乖乖待在钱包还好万一出来遛弯不小心丢失了那可就追悔莫及咯~如果你的那一定要在第一时间持身份证到发卡银行进行挂失补办温馨提示：挂失银行卡，需缴纳10元服务费：① 可先进行电话口头挂失，保证账户资金安全；② 随后到银行营业厅，填写挂失申请书；③ 挂失成功后取回回执，妥善保存。七日后挂失正式生效，持身份证前往银行办理补卡业务：① 持身份证、挂失回执前往银行；② 排队取号；③ 叫到号后将补办银行卡需要的资料交给柜员；④ 稍等片刻，输入新卡密码，在业务确认单上签字；⑤ 缴纳5元到10元工本费，银行不同收费不同；⑥ 取回身份证，拿到新银行卡。庆幸银行卡没有丢失还在闲置？小编只能说你图（hao）样（sha）图（hao）森（tian）破（zhen）即使你的银行卡没有在使用如果你不主动去银行申请取消年费和管理费一年下来也能“被消费”不少钱友情提示：闲置银行卡可以注销处理哦这样既不会泄露个人信息也不需要欠下超额年费管理费银行卡的注销方法很简单▼只要持卡人将银行卡和本人身份证拿到与开卡银行相同的银行申请注销即可还有个最简单的办法既不需要大老远跑到银行办理注销还可以让升值▼当然是注册绑定银行卡咯推荐：New天天赚1元起投自动匹配对应的真实超低门槛 安全可靠↓首选，加速《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选二_需要提供什么资料根据第三方通道的银行卡变更及解绑要求，为方便用户变更或解除已绑定银行卡，具体解绑流程如下：1、用户换卡(绑定的银行卡属于正常状态，需要换本人的其它卡交易)：需核实账户资金已全部提走，可申请更换同人的银行卡。提供资料至邮箱：。所需资料：网利宝账户已全部提走的证明(例：用户对应帐户总资产为0的截图)及提供手持身份证、原银行卡、现银行卡照片(要求能看见脸)。2、用户换卡(绑定的银行卡：注销、挂失、补办、更换等)：需要用户提供开户银行的相关证明材料，通过审核后，可申请更换同人的银行卡。提供资料至邮箱：。所需资料：①银行卡变更申请书(补卡/换卡申请书)，②身份证正反面照片、手持身份证正面半身照，③新卡拍照、手持新卡拍照(要求能看见脸)，④销卡凭证。注：同一银行换卡提供：①、②、③，不同银行换卡提供：②、③、④。3、用户注销：需核实该用户确实是要注销该银行卡，网利宝账户资金已全部提走。提供资料至邮箱：。所需资料：网利宝账户总资产已全部提走的证明(例：用户对应帐户总资产为0的截图)用户解绑邮件，内容格式(必须按照此格式发)：解绑原因：用户换卡/用户注销/用户卡丢失持卡人信息举例：注册手机号：138********身份证号：110***************银行卡号：6222***************(附件添加所需提供的资料)以上就是“网利宝解绑银行卡需要提供什么”的相关介绍，希望对大家有所帮助。如果你在解绑银行卡的过程中遇到任何问题，都可以拨打咨询客服。南方财富网微信号：南财《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选三原标题：“银行卡套餐”网上叫价最低500元/套 收集身份证、银行卡已形成一条龙“长期销售各大银行卡，整套包括储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡，可用于转账、汇款、、送礼、逃税、贿赂等。”如此明目张胆的“广告”，不时充斥在各类和社交媒体中。《证券日报》记者近日调查发现，任何人只要花上500元-1500元，就能在网上买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡绑定的手机卡等一系列卡片和证件，身份证、银行卡从收购到开户，最后到出售使用，已形成一条完整的利益链。尽管各大银行、监管部门等一直都在整治银行卡非法买卖，但这种行为仍然没有绝迹。网售银行卡明码标价根据“卡贩子”发布的广告信息，《证券日报》记者近日加了几名自称“售银行卡”的社交账号，当通过验证表达购买需求后，均收到了类似的回复：各行的银行卡均带开户二代身份证、密码条、网银U盾、开户绑定预留的手机号码卡（已实名）、借记卡/储蓄卡。根据多个“卡贩子”的介绍，一套银行卡的售价在500元-1500元不等，不同银行的银行卡价位差异不大，部分卖家表示，国有大行的银行卡比股份制银行的银行卡每套贵50元-100元。一个网名为“银行卡.储蓄卡”的“卡贩子”告诉本报记者，他手里的卡都是成套的，其中浦发银行700元、光大银行700元、中信银行700元、民生银行700元、招商银行700元、工行银行800元、中国银行800元、建行银行800元、农业银行800元，购买人还可以任意选择开户卡主的性别和开户地。经过本报记者砍价，对方表示最低可以550元成交，且货到验货付款，邮费自理。另一个网名为“卡”的“卡贩子”则告诉记者，一套银行卡售价1200元，不区分银行，量大可以打折。《证券日报》记者联系多位“卡贩子”，最贵的售价为1500元/套。根据这些“卡贩子”的介绍，售价的区别来自分销等级的不同，拿货价不同。当本报记者向这些“卡贩子”表示怕二代身份证的本人自己去注销，要考虑是否购买时，网名为“卡”的“卡贩子”表示，“我卖出去那么多，至今没有客户反映被原户主发现并挂失的。”同时，他还告诉《证券日报》记者，“原二代身份证户主自己手持一张丢失后补办的身份证后，是不会想到自己之前丢失的身份证已在他人手上并被拿去开户的。如果您实在担心这个风险，一套卡用个一年半载再换新卡就可以，之后再买卡给您优惠。”根据《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。买卖银行卡过程中可能会伴随非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌和买卖居民身份证罪。《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》也规定，经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的，5年内暂停其非柜面业务，3年内不得新开账户，并将信息移送“信用信息基础数据库”向社会公布。也就是说，不管是买卡还是卖卡均涉嫌违法。在《证券日报》记者向“卡贩子”咨询时，也被问到购卡用途。同时，这些“卡贩子”均表示，“买卡人用途不一、五花八门，受贿、洗钱、为网店用、小企业逃税、电信诈骗等用途最为常见”。银行卡来源五花八门这些被非法买卖的银行卡究竟从何而来？《证券日报》记者近日联系的几名“卡贩子”表示，卡片来源有两种：一是通过获取遗失或被盗的公民个人信息和身份证件，前往银行办理银行卡；二是以每张几十元到几百元不等的价格收购他人闲置不用的银行卡。多数“卡贩子”不会去依靠“捡身份证办卡”这种需要运气的方式“囤货”。据本报记者了解，有专门的公司会前往人流密集区以每张30元-50元的价格，收购他人遗失的身份证，然后再以每张100元以上的价格出售；还有一部分身份证是从“黑市”买来的，这些“卡贩子”所说的黑市就是小偷偷来的钱包里边有身份证件然后出售。直接低成本购买银行卡则是另一种常见的方式。有的持卡人风险意识不强，会用自己的身份证到银行办卡，然后把自己的银行卡和身份证一起卖出，再以身份证遗失为借口，重新申领新的身份证，再办卡出售，如此循环来获利。据某位“卡贩子”介绍，他有一个客户是一名在校大学生，曾多次组织舍友同学办卡卖卡，以获得生活费、，每套售价200元。另有多个“卡贩子”表示，还有很多卡是从郊区、农村收来的，持卡人的风险意识不强。对于不是用户本人能否办理新银行卡的问题，《证券日报》记者还咨询了部分银行网点的柜员，北京市某国有大行的柜员表示：“我行新开户是需要用户本人到场的，一方面，但由于有的身份证有效期较长，办理时客户本人相貌和身份证上的的确会有不同，一般只有实在不能确认是同一个人时，才会按照规定要求客户出具驾照等其他辅助资料；另一方面，现在的身份证挂失补办后并不注销，如果有人持已被挂失的身份证去银行办卡，银行是无法知道的。”有专家认为，当前，泄露个人信息的风险无处不在，依靠个人努力来规避网上非法买卖行为远远不够，银行也需要在管理过程中，对于“人证一致”加强审查，杜绝通过盗用他人身份证也可以顺利办理银行卡的现象。《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选四点击关注我哟?乐升易贷，你的自由金融！年化收益8%-12%；纯正第三方；10元起投；为有资金需求的借款者和有闲散资金的搭建“安全、稳定、透明”的信息服务平台，让客户切实感受低门槛、高收益的自由金融，让客户享受透明、自由的过程！生活处处现惊喜，据国家发改委和中国银监会称，从号开始，将取消和暂停各商业银行的部分基础金融服务收费。一起来看看，到底哪些费用被取消了呢？取消异地同行转账和取现手续费在新规实施前部分银行普通借记卡异地取现的收费是有一定标准的，比如：中国工商银行为每笔取款金额的1%，最低1元，最高50元。新规实施后，各商业银行在通过异地本行柜台或ATM，为本行个人客户办理借记卡取现和转账业务时，将全部实行免费。但是借记卡跨行转账还是需要手续费，所以可以通过手机转账来免手续费，目前大部分银行APP的跨行转账都免手续费，比如：招商银行，宁波银行，平安银行等。免收挂失费和工本费银行卡丢失在生活中算是比较常见，很多人第一时间都会去挂失和补办银行卡。但是一般需要交付10元挂失费和10元补办的卡片工本费，值得开心的是，新规实施后，这些费用也将免除。年费和账户管理费其实，早在日施行的《商业银行服务价格管理办法》中，就规定银行减免客户借记卡的年费、等。那这次新规，更是要求各商业银行务必通过网站、手机APP、营业网点公示栏等渠道，主动告知客户申请指定免费账户。客户未申请的，商业银行应该主动对其在本行开立的唯一账户免收年费和账户管理费。暂停收取和的手续费银行本票是由申请人将款项交存银行，由银行签发的承诺，自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的，比如：工商银行本票的手续费一般是5元左右。另外，汇票手续费是按票面金额，向承兑申请人收取万分之五的手续费，不足10元的按10元收。手续费会随着汇款额度的增加而增加，但新规实施后这些费用也就不存在了。最后，小编要提醒各位：“这次新规发布所减免的费用仅限于个人普通借记卡，并不包含信用卡和贵宾账户在内，所以未取消和暂停的费用还得按时缴纳哦。”《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选五闲置衣物可捐赠，废旧家电可回收……但面对花花绿绿的闲置银行卡，咱该咋办？最近，有人针对这一问题咨询银行，有银行竟回答“扔掉就行”！这种做法科学吗？闲置银行卡该如何妥善处置？快来看看吧~银行规定“相当乱”银行卡闲置不用，自然应找发卡银行妥善解决。但小编却发现，各家银行针对这一问题的规定相当乱。有的银行称，该行借记卡每年会被收取10元年费，若余额不足形成欠费，需要补齐欠费才可注销；有的银行称，对于睡眠卡，大多会自动注销；还有的银行称，虽不会自动注销，但不对借记卡收取年费和小额账户管理费，客户可随时自行注销。即使是同一家银行，也会因地区差异导致规定不同，甚至存在银行电话客服和柜员各执一词的情况。银行卡闲置 隐患却没闲尽管银行规定很乱，但咱用户可不能乱了方寸。因为闲置银行卡虽小，但却存在不小隐患↓↓隐私信息流失。开户时，银行卡的磁条上会存储我们的个人私密信息，若处理不当，会造成个人隐私信息的流失。所以，有些银行工作人员所说的“闲置银行卡扔掉就行”，是肯定不行的！！欠下超额年费。多数银行卡在开卡后会产生年费，若长期不用，会累积超额年费，虽然储蓄卡欠费并不影响个人信用，但由于“僵尸卡”而欠下银行一笔费用，是否得不偿失？处理闲置银行卡 你该这么做！面对N多张闲置银行卡，究竟更妥当？专家对此说，千万别等着银行主动联系你！！最好的办法还是自己主动到银行网点进行注销，柜员确认销户后，首先对卡片做剪角处理，约一个月后，这张卡片将会被销户。如涉及信用卡，也可自行拨打的电话进行注销。这样既能规避个人信息遭泄露的风险，又节省了部分费用。网上公开叫卖闲置银行卡？小心“被犯罪”！有媒体曾曝出一则匪夷所思的生意，有人在网上公开买卖闲置银行卡，最高出价几百元一张！！经调查发现，这些收卡人多以牟取暴利为目的而进行收购，或者用收购上来的银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法犯罪活动！！而贪小便宜的你，可能在毫不知情的情况下已触犯国家法律，承担连带责任！！切记要小心谨慎！！? 点击【阅读原文】，，安享收益！《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选六点击上方蓝字“网贷微金融”一起了解最新近日,福建龙岩市中级法院对一起公安部督办特大买卖身份证、案作出终审判决。犯罪分子黄某非法买卖银行卡2735套,犯妨害罪、买卖身份证件罪,被判处有期徒刑9年。记者调查发现,目前,一套包含身份证、手机卡、网银U盾等资料齐全的银行卡,在网上售卖价格达1500元以上。有专门的团伙收购各种卡证后,雇人到银行开卡转卖。犯罪团伙使用这些“实名不实人”的银行卡,从事电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动。网上公然收购出售各类银行卡记者在QQ查找群中搜索“卡”,弹出不少含有“开卡”“”等内容的QQ群。记者加入一个“开卡”群,发现里面有成员640多人。入群之后,不断有人发布广告,声称收购身份证、手机卡、银行卡,或者招收开卡人员。有一个收购身份证的广告称:“高价回收身份证,1985年到1992年出生的,150元一张”。记者联系一名在群里招收开卡员的人,其称:“开卡员只需拿自己的身份证到任何一家银行开卡,不管一类、二类账户我们全收。但是,在银行开卡时必须用我们提供的手机号码。”记者提出,用自己的身份证办理银行卡卖给别人使用,会不会产生不良影响?对方说,银行卡是用来注册淘宝账户刷信誉的,不会对开卡人有影响。不同的银行卡价格不同。普通银行卡售价70元,开通网上银行的银行卡可以卖到两三百元,如果提供了U盾、手机卡、身份证等资料的银行卡,则可以卖到1500元以上。记者在百度搜索“银行卡、QQ、代办、出售”等关键词,不时出现售卖银行卡的信息。记者点开一家名为“皇冠银行卡购买中心”的网站,网页上显示:“本处有大量真实办理的全国各地各大银行全新银行卡长期供应。卖卡讲诚信,淘宝担保交易。”此外,该网站还提供“按需求订购银行卡”服务。根据网站提供的QQ号码,记者联系上一名工作人员,其称:“银行卡、身份证、U盾、手机卡全套售价1500元,各个银行卡价格相同”,如果“不带身份证,只是银行卡和U盾,价格为1000元”。在网上,记者还看到网友发帖称,自己的钱包及身份证在2012年3月份被偷,被偷之后立即补办了新的身份证。这些年里使用都没有问题,但是近日去银行办事时,银行工作人员告知有人用他的身份证开了多张银行卡,并且都在外地开户使用。“我长这么大都没去过开卡所在地!丢失身份证后申办补证不是就代表挂失吗?”令这位网友百思不解的是,为何有人会使用他被偷的身份证办理大量银行卡,这些银行卡又被哪些人使用?知情人士透露,丢失的身份证被人搜集后,将会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前,网上非法买卖身份证、银行卡,从收购到冒名代办,再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况,这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中,比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。在一些论坛、贴吧、QQ群里,每天都有不同的人挂出收购银行卡信息。在一个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里,有人以每张160元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但必须是本人现场开户同时还开通网银的“盾卡”。其他银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。知情人士透露,有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,所以会用自己身份证办理银行卡来出售。银行卡被用来实施各种犯罪据了解,龙岩黄某非法买卖的2735套银行卡资料齐全,包括居民身份证、银行U盾、手机卡等。这些黑银行卡是如何办理出来的呢?公安机关调查发现,黑银行卡的源头在于身份证和手机卡。犯罪分子田某在深圳以每张50元的价格向拾荒者、农民工收购身份证2000多张,然后加价卖给专门收购身份证的团伙。案件中的另一个犯罪分子朱某,在深圳经营一家买卖手机卡的店铺。他通过QQ号码在网上发布信息,买到了上万张手机卡加价出售。龙岩市公安局新罗分局刑侦大队副大队长曾佳武说:“有了这些身份证和手机卡,犯罪团伙冒用他人身份开设银行卡、开通网上银行就很容易了。他们开卡后,再把这一整套资料‘打包’高价出售给从事诈骗、赌博、洗钱的犯罪分子。”记者从福建、山东、浙江等地政法机关采访了解到,买卖银行卡形成灰色产业链。在当前电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动中,“实人不实名”的银行卡被犯罪分子大量使用。福建福州、厦门、泉州等地公安民警告诉记者,今年以来,在多起单笔诈骗金额达上百万元的案件中,公安机关追查涉案银行账户发现,开卡人和使用人完全不一致。开卡人多为农民工、在校学生等,他们称曾丢失身份证,不知道被人冒用身份开了银行卡。今年5月,厦门发生一起被骗430余万元的案件,诈骗分子用以转移赃款的银行卡上百张。警方调查发现,这些银行卡的开卡人并不是使用人,绝大多数是诈骗团伙在网上购买的。有些银行开卡审核不严近年来,公安部、央行、银监会等部委多次组织开展打击非法买卖银行卡专项行动,但为何此类行为屡禁不绝?记者调查发现,买卖银行卡已经形成了一条包括收购卡证、雇佣开卡员、贩卖银行卡等环节在内的灰色产业链,每个环节均能获利,且价格快速上涨。去年8月,记者暗访一家“银行卡销售网”客服人员,对方称一套身份证、银行卡、网银U盾、手机卡售价950元。今年8月,记者再次联系该客服人员,这套资料的价格已经上涨到1800元。多地公安民警告诉记者,一些在校学生、农民工、社会闲散人员法律意识淡薄,贪图小便宜,拿着自己的身份证到各个银行开卡,再贩卖给收卡团伙,收卡团伙再以更高的价格卖给犯罪团伙使用。此外,一些银行特别是个别地方性商业银行,在开卡时审核不严,持他人身份证也能顺利办理银行卡。据悉,央行、公安部、银监会等部委在打击整治非法买卖银行卡行为的同时,也出台了多项措施从源头防范。包括明确规定对同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张。从今年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。多地公安民警说,尽管监管部门对违规出售、出租、出借银行账户的单位和个人予以交易限制、计入不良记录,但在实践中,震慑作用还不够明显。他们建议,应完善相关法律,出台司法解释,对于利用自己身份在银行开设银行卡出售牟利,达到一定数量的,按照妨害信用卡管理罪予以处罚。此外,银行方面也应加大实名制审核力度,采取多种方式核实开卡人身份,完善责任追究机制。对出现大量非实名卡的银行,监管部门要予以追责。可增加指纹验证功能在开卡环节严格规范的基础上,还需要对使用银行卡尤其是网银环节进行规范化创新。据了解,中国人民银行发布的《银行卡业务管理办法》第二十八条明确规定,个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。记者致电招商银行客服电话,工作人员称,在柜台办卡时,银行工作人员都会对身份信息进行严格核对,确定是否为本人。但如果是后期使用过程,只能靠密码和网银优KEY来核对身份。一位有多年经验的银行工作人员建议,针对银行卡非法买卖的现象,建议引入指纹核对机制,与身份证指纹信息进行比照,在使用网银时也可以增加指纹验证功能。北京青少年法律援助中心律师赵辉说,为预防和打击银行卡犯罪,规范银行卡市场秩序,我国对银行卡账户实行实名制管理,银行对客户身份有识别义务,应当确保申请人开户资料真实、完整、。现实中,购买银行卡的买家,一般都是出于非法目的,有的用于洗钱,有的用于接受不法之财,有的为了避税等,收购、售卖他人身份证、银行卡的行为都是违法行为。赵辉说,按照规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出售,出售自己的银行卡用于不法活动者或将涉嫌违法。买卡人之所以冒用别人名义使用银行卡,就是要用于非法目的,那么售卡人有可能被“拖下水”,严重者可能被法律追究连带责任,个人信用也将受损。如何遏制身份证、银行卡等个人信用凭证的非法交易?广西社科院社会学研究所所长周可达认为,公安机关要对非法买卖身份证、银行卡的行为加大惩处力度,同时提升身份证的识别度,解决二代身份证挂失后仍可被使用的问题。赵辉建议,不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给自己带来巨大的法律风险。不用的银行卡最好去注销,不要随意丢弃,更不要出售,丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理,完善银行卡办理的审核,严格执行实名制,不给不法分子留下可乘之机。推荐阅读用最另类方式教你甄选P2P更多精彩请猛戳右边二维码服务号ID点击“阅读原文”进入官网《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选七钱包里总躺着几张从不用的银行卡？不是不想花，而是没钱花说多了都是泪！不过有个“好消息”小编想要告诉你以后，再也不用对着这些没钱又不用的银行卡发愁了因为银行要开始清理这些卡啦！近日，招商银行发出公告：为了保护账户安全，将从今年7月15日开始，对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。跟小编一起看看不符合条件的银行卡包括哪些：主要包括普通卡账户余额为零，且不存在任何未结清利息，同时持卡人两年内（含两年）未使用该卡主动发起任何交易（包括但不限于ATM取款、POS消费等交易）、未处于挂失、换卡、冻结、预警等状态、未关联或个贷还款，也未签订代发协议或无有效等条件。虽然其他银行并未发布公告但多家银行电子银行与信用卡中心均表示：摸排工作已经展开也将清理沉睡卡纳入行程中！不过这其中工作量较大特别需要持卡人的理解与配合因此处理沉睡卡需要一个较长的时间那么闲置银行卡为啥要清理呢？闲置银行卡其实会给大家带来很多麻烦小编带大家来看看沉睡卡会给你带来这些麻烦！闲置的可能带来不必要的麻烦，由于借记卡不具备透支功能，卡里的余额如果被扣光之后，会自动转为“睡眠模式”，如果这张卡很多年都“一动不动”，银行就会自动将卡纳入不动账户。如果是闲置且没有免去年费的信用卡，则应及早办理注销手续，否则不但会被继续扣除年费，如果长期透支，还会产生银行不良信用记录，导致不能参加贷款、办理其他信用卡等金融活动。沉睡卡已成为犯罪分子的温床这些沉睡卡，不仅成为了银行巨大的负担，对于犯罪分子而言，早先发行的磁条卡更是获取犯罪信息的来源。随着业务的快速发展，部分第三方机构违规留存银行卡磁条数据等问题突出。而获取这些记录着持卡人身份证等重要信息的磁条就成为了不法分子犯罪的重要手段。此外，买卖磁条卡进行洗钱、赌博交易甚至银行卡欺诈，均使得持卡人的经济利益受到损害。由于犯罪人员不敢用真实身份办理银行卡，担心被警方知道真实信息，因此非法大量买入银行卡就成为了一条分工明确的利益链条。看了这些你应该知道闲置银行卡不销户的危害了吧那么银行卡如何销户呢？可不是只要带上身份证就行呢君给大家整理了一个销户流程希望能给大家一点帮助1确定银行分行的上班时间上班族一般只有周末有空，而有的银行各个网点的休息时间是不一定的，建议先电话咨询下银行客服，离你比较近的几家网点周末是否上班，避免白跑。2带齐相关证件相关证件最主要的就是身份证和银行卡。如果是消异地银行卡，或者之前的银行卡已经掉了，这就要带证明文件如社保卡、驾驶证、居住证等。如果该银行卡曾经办理过网银，那就有可能会有网银密令卡和网盾，这些都需要携带。3确定卡内余额确定你的卡内是否有余额，这个可以自己在ATM机查询或者是柜台办理的时候查询，一般有余额的话，银行柜台的窗口人员会给你取出。4银行取号等待办理到银行之后，告知大堂经理你是办理销户手续的，大堂经理会直接给你取号。这点要提及的是，如果自己取票的话要看清办理个人业务，有的银行的业务有AB类之分的。5柜台办理签字柜台办理的时候，递交你的身份证和银行卡，银行办理人员会直接办理，办理的过程中有销户确认的单子需要签字确认的。6剪卡销户成功签字确认后，银行办理人员会拿剪刀进行剪卡，并在复印件上复印，复印之后会归还你的相关证件和签字条和被剪的卡，这样销户就成功了。如果你还有疑问请找它们小编把电话号码都帮你找好啦！↓↓农业银行95599建设银行95533工商银行95588中国银行95566交通银行95559邮政储蓄银行95580招商银行95555兴业银行95561中信银行95558光大银行95595最后小编想说不用的银行卡最好还是自己去销户有人觉得注销流程有点麻烦但安全才是最重要的来乾市理财，安全又放心！- END -《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选八你知道吗，银行卡长期不用会变成沉睡卡，沉睡卡不注销隐患巨大！数量庞大的银行卡跟每个人都有关，截至2016年年底，中国银行卡累计发放63.7亿张，累计激活卡量却只有41.8亿张，“沉睡卡”居然达21.9亿张，已经占到了1/3。每个中国人持有的“沉睡卡”平均2张。什么是沉睡卡？你有多少银行卡？被问到这个问题时，通常你会习惯性地拿出钱包看一下，再回忆曾经在柜台办过的银行卡，忽然发现完全不记得到底有多少张卡，有些银行卡也不记得放在哪里了。银行卡尤其是储蓄卡的办理此前并未受到严格限制，一人拥有多张同一家银行的银行卡并不少见，但是由于数量多，难免对一些银行卡有“冷落”。如果这些银行卡在6个月内未发生主动金融交易包括消费、存取现和转账交易，就变成了“沉睡卡”。银行销户政策据悉，近期有些银行先后出台政策，将对沉睡卡进行冻结。比如：招商银行公告称，将从今年7月15日开始，对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。浦发银行称，自2017年11月份开始，对在日之前（含）发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。双零卡是指存款余额和应计、未计利息数均为零的银行卡。此次浦发银行清理的双零卡正是瞄准了存量的沉睡卡。工商银行表示：沉睡卡被“冻结”后，持卡人仍无动于衷的，银行则会采取进一步措施，即自动销户。“按照规定，工行借记卡账户余额为0，且1年半没有任何交易，银行将批量注销，销卡不通知持卡人。”闲置银行卡不注销，隐患巨大！一、每年都会扣费每年各大银行都有年费产生，借记卡大概10元左右，信用卡少则几百元，多则几千元不等，如果卡里余额长期为0，还需要承担每月3元的小额账户管理费。二、个人信息泄露，财产安全受威胁早先发行的磁条卡，容易被犯罪分子获取犯罪信息的来源。据调查，第三方机构违规留存银行卡磁条数据等问题突出，这些记录着持卡人身份证等重要信息的磁条就成为了不法分子犯罪的重要手段。三、犯罪分子利用，危害难以估量目前，银行卡买卖已形成黑色产业链，成套的银行卡可以卖到上千元，这些卡在不法分子手中会给用户带来大麻烦。例如，不法分子利用买来的银行卡进行洗钱、诈骗等。如何处理“沉睡卡”？相关银行人士表示，对于闲置银行卡，千万不要随便处理。银行卡的磁条上存储我们的个人私密信息，若处理不当，会造成隐私泄露。建议主动销户或是“睡眠”到自动销户。从多家商业银行客服那里了解到，客户除了可以自行到网点申请销户外，也可让原账户“睡眠”到自动销户。目前，很多银行对于长期闲置不用的银行卡会先按“睡眠账户”冻结处理，如客户继续未激活使用则会被自动销户。怎么激活睡眠卡？如果大家不希望这些卡被销户，还想继续使用的话，可通过银行柜面、手机银行、自助渠道等任意办理一笔存取现或转账交易或者在任意商户进行一笔刷卡消费。也就是说，如果持卡人想持有多张银行卡，只要进行一笔交易就可以啦。销卡要补缴费用吗？有部分银行规定，销卡时需补交所欠年费与小额账户管理费。如建行就规定销卡时应补交年费和小额账户管理费。而民生、农行、光大、浦发等银行客服则表示，销卡不收取年费和小额管理费。工行客服也表示：“账户余额为0，且1年半没有任何交易，没有办理第三方存管业务的，销卡时，持卡人不需要补缴欠费，不影响信用。不过，客户如果想在自动销户前重新激活卡片，则须补交所欠年费和小额账户管理费。”壹心君提醒：银行卡不是越多越好，手里有一两张经常用的卡片就够了，记得查看自己钱包里还有没有多余的卡片，如果不用的话可以到银行柜台注销，避免出现资金安全隐患。互动交流今天是全世界程序员共同的节日：“1024”，你有什么想对程序员朋友说的话，可以在底部留言区评论，点赞数量最高的三位用户将分别获得20元、10元、5元的零门槛现金券1张，活动截止时间：日下午5:30，活动结束后壹心君会统一发放现金券到获奖用户的账户中。热门活动【转账】壹心贷向您转账188元现金，请注意查收！图文/曾志凡编辑/曾志凡点击阅读原文领取888元现金券《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选九咱小老百姓无时无刻不在和银行打交道，金融政策的一举一动小通都在帮大家盯着，这不。生活处处现惊喜，据国家发改委和中国银监会称，从号开始，将取消和暂停各商业银行的部分基础金融服务收费。小通带你一起来看看，到底哪些费用被取消了呢？1取消异地同行转账和取现手续费在新规实施前部分银行普通借记卡异地取现的收费是有一定标准的，比如：中国工商银行为每笔取款金额的1%，最低1元，最高50元。新规实施后，各商业银行在通过异地本行柜台或ATM，为本行个人客户办理借记卡取现和转账业务时，将全部实行免费。但是借记卡跨行转账还是需要手续费，所以可以通过手机转账来免手续费，目前大部分银行APP的跨行转账都免手续费，比如：招商银行，宁波银行，平安银行等。2免收挂失费和工本费银行卡丢失在生活中算是比较常见，很多人第一时间都会去挂失和补办银行卡。但是一般需要交付10元挂失费和10元补办的卡片工本费，值得开心的是，新规实施后，这些费用也将免除。3年费和账户管理费其实，早在日施行的《商业银行服务价格管理办法》中，就规定银行减免客户借记卡的年费、小额账户管理费等。那这次新规，更是要求各商业银行务必通过网站、手机APP、营业网点公示栏等渠道，主动告知客户申请指定免费账户。客户未申请的，商业银行应该主动对其在本行开立的唯一账户免收年费和账户管理费。4暂停收取银行本票和汇票的手续费银行本票是由申请人将款项交存银行，由银行签发的承诺，自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，比如：工商银行本票的手续费一般是5元左右。另外，汇票手续费是按票面金额，向承兑申请人收取万分之五的手续费，不足10元的按10元收。手续费会随着汇款额度的增加而增加，但新规实施后这些费用也就不存在了。小通要提醒各位：“这次新规发布所减免的费用仅限于个人普通借记卡，并不包含信用卡和贵宾账户在内，所以未取消和暂停的费用还得按时缴纳哦。”，为你讲述你所不知道的理财那些事往期精彩回顾：每个月给你1万，做家庭主妇就行了现实一点没有错，我就要选个“有钱的”人民币换汇，不懂内幕，分分钟被坑死长按指纹一键关注《闲置银行卡可以这样赚钱？》 精选十现在，银行卡早已成为我们离不开的消费工具，几乎每个人手里都会有多张银行卡。可是，有个关于银行卡的重要消息，估计很多小伙伴们都还不知道。今年5月1日起，银行将全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。下面为大家科普一些小知识：什么是芯片磁条复合卡？目前，市场上流通使用的银行卡分为三种：1、只有磁条的纯磁条卡（需要刷卡付款）；2、只带芯片的金融IC卡（需要插卡付款，或者碰触付款）；3、磁条和芯片都有的复合卡（既可刷，又可插，还能碰触付款）。银行卡安全性大比拼磁条卡：磁条卡用户只要在POS机或ATM机上刷卡，就会在机器上留下该银行卡的磁条信息。因此持有磁条卡的用户，很容易就发生被盗刷的情况，而且有时还会消磁！芯片卡：金融IC卡又称为芯片银行卡，是以芯片作为介质的银行卡。其信息存储在智能芯片中，卡内信息难以复制，并且有多重的交易认证流程，可以有效保障账户资金安全。磁条芯片复合卡：目前，磁条芯片复合卡既有磁条卡又有芯片卡的功能，所以它实际的安全性等同于磁条卡，在防止复制的效果上并没有起到作用。只有关闭它的磁条交易功能，这样它才是真正的芯片卡。因此，从安全角度考虑，芯片卡比磁条卡难复制很多，安全系数相对较高。银行建议：大家尽快将手上的磁条卡换成芯片卡。那么，磁条卡还能用吗？此次，央行关闭的是“芯片磁条复合卡的磁条交易”，也就是说，只针对那种既有磁条又有芯片的复合卡，这种卡今年5月起只能使用芯片功能，纯磁条的银行卡还是可以用，不会受影响。换成芯片卡收费吗？连复合卡的磁条交易都要关闭了，那么，纯磁条卡还有理由不换吗？虽然纯磁条卡在有效期内依然能继续使用，鉴于纯磁条卡存在易被复制伪造等问题，小编还是建议大家尽快更换为芯片卡。换卡手续麻烦吗？要收费吗？答案是：手续超级简单，你只用拿着身份证和原卡去银行，就可以办理哦。目前多数银行免收换“芯”费，少数银行收取5元，如果想保留原有卡号，可办理时向银行申请。（某些开卡时间较早的磁条卡换成芯片卡，卡号无法保留）如果卡号未变，原卡上的业务自动“迁移”至新卡，不用担心因更换芯片卡后，工资、房贷、水电等受到相关影响。所以，小伙伴们可以放心去换卡啦。需要注意的是，如果原银行卡号无法保留，之前又绑定了还贷款的账户，就需要在当初办理贷款的支行去办理换卡业务。换下来的闲置银行卡怎么办？闲置衣物可捐赠，废旧家电可回收，但前文也提到过，这磁条卡，5月份就不能用了，到时候旧卡换新卡，替换下的这花花绿绿的闲置银行卡，该咋办？最近，有人针对这一问题咨询银行，有银行竟回答“扔掉就行”！这种做法科学吗？银行卡闲置不用，自然应找发卡银行妥善解决。但小编却发现，各家银行针对这一问题的规定相当乱。有的银行称，该行借记卡每年会被收取10元年费，若余额不足形成欠费，需要补齐欠费才可注销；有的银行称，对于睡眠卡，大多会自动注销；还有的银行称，虽不会自动注销，但不对借记卡收取年费和小额账户管理费，客户可随时自行注销。即使是同一家银行，也会因地区差异导致规定不同，甚至存在银行电话客服和柜员各执一词的情况。银行卡闲置，隐患却没闲！尽管银行规定很乱，但咱用户可不能乱了方寸。因为闲置银行卡虽小，但却存在不小隐患：1、隐私信息流失。开户时，银行卡的磁条上会存储我们的个人私密信息，若处理不当，会造成个人隐私信息的流失。所以，有些银行工作人员所说的“闲置银行卡扔掉就行”，是肯定不行的！！2、欠下超额年费。多数银行卡在开卡后会产生年费，若长期不用，会累积超额年费，虽然储蓄卡欠费并不影响个人信用，但由于“僵尸卡”而欠下银行一笔费用，是否得不偿失？处理闲置银行卡，你该这么做！面对N多张闲置银行卡，究竟如何处理更妥当？专家对此说，千万别等着银行主动联系你！最好的办法还是自己主动到银行网点进行注销，柜员确认销户后，首先对卡片做剪角处理，约一个月后，这张卡片将会被销户。如涉及信用卡，也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。这样既能规避个人信息遭泄露的风险，又节省了部分费用。年化收益12%-15%！戳阅读原文注册送500元红包啦！
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