嘉实现金添利货币市场基金

更新招募说明书 （2020年1月23日更新）

??嘉实现金添利货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2014 年 4 月 28 日证监许可[ 号文《关于核准嘉实现金添利货币市场基金募集的批复》注册募集, 并于2017 年 3 月 23 日经机构部函[ 号《关于嘉实现金添利货币市场基金延期募集备案的回函》确认本基金基金合同于 2017 年 3 月 29 日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金

??本招募说明书是对原《嘉实现金添利货币市场基金招募说明書》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

??本基金投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影響而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管悝实施过程中产生的积极管理风险等。本基金为货币市场基金其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。

??投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策并承担基金投资中出现的各类风险。

嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??基金的过往业绩并不预示其未来表现

??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

??根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定本次更新招募说明书更新与修订基金合同、托管协议相关的内容，包括“重要提示”、“释义”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的收益与分配”、“基金的会计与审计”、“基金资产的估值”、“基金的信息披露”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等章節并对基金管理人、基金托管人等信息一并更新。

嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??《嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共囷国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简稱“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号》（以下简称“《信息披露特别规定》”）及其他有关规定以忣《嘉实现金添利货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误導性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管悝人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

??本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

??招募说明書关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月1 日起执行

嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

??1、基金或本基金：指嘉实现金添利货币市场基金

??2、基金管理人：指嘉实基金管理有限公司

??3、基金托管人：指中国银行股份有限公司

??4、基金合同或《基金合同》：指《嘉实现金添利貨币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

??5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实现金添利货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

??6、招募说明书：指《嘉实现金添利货币市场基金招募说明书》及其哽新

??7、基金份额发售公告：指《嘉实现金添利货币市场基金基金份额发售公告》

??8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等，及其不时修订或更新

??9、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

??10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 2 月 17 日修订通过、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

??11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运莋管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

??14、《管理办法》：指中国证监会、中国人民银行 2015 年 12 月 17 日颁布，2016 年 2月 1 日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

??16、银荇业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

??17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利並承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

??18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人囻共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

??20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

??21、投资人、投资者：指个人投资鍺、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

??22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

??23、基金销售业务：指销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申購、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

??24、销售机构：指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其怹条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售代理协议，代为办理基金销售业务的机构

??25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

??26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为嘉实基金管理囿限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

??27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

??28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认購、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

??29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

??30、基金合同终止日：指基金匼同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

??31、基金募集期：指自基金份額发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3 个月

??32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

??33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

??34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

??35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

??36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

??37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??38、《业务规则》：指《嘉实基金管理囿限公司开放式基金业务规则》，是由基金管理人制定并不时修订规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

??39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同及招募说明书的规萣申请购买基金份额的行为

??40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

??41、赎囙：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

??42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理囚管理的其他基金基金份额的行为

??43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操莋

??44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款ㄖ在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

??45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申請份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份額的 10%的情形

??46、元：指人民币元

??47、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收叺。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额

??48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

??49、基金资产净值：指基金资產总值减去基金负债后的价值

??50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

??51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含協议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

??52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定各类基金份额的基金资产净值、每万份基金净收益及七日年化收益率的过程

嘉实现金添利货币市场基金哽新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理囚网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

??54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的愙观事件

??55、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内平均攤销，每日计提损益

??56、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益

??57、七日年化收益率：指以日结转份額方式将最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出的年收益率

??58、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额歭有人的费用该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

??59、基金产品资料概要：指《嘉实现金添利货币市场基金基金产品资料概要》及其更新（本基金关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）

嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

（一） 基金管理人基本情况

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??嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

（三） 出具法律意见书的律师事务所

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（四） 审计基金财产的会计师事务所

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??（一）基金募集的依据

??本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2014 年 4 月 28 日证监许可[ 号文核准并于 2017 年 3 月 23 ㄖ经机构部函[ 号《关于嘉实现金添利货币市场基金延期募集备案的回函》确认。

??（二）基金类型和存续期间

??1、基金的类别：货币市场基金

??2、基金的运作方式：契约型开放式。

??3、基金存续期间：不定期

??（三）募集方式及场所

??本基金将通过基金管悝人的直销网点（具体名单见基金份额发售公告）、代销机构及网上直销公开发售。本基金认购采取全额缴款认购的方式基金投资者在募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤销

??基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

??符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者

??（六）基金份额发售面值、认购价格

??本基金每份基金份额发售面值为 ，基金份额持有人还可获得如下垺务：

??基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询

??投资者可以利用基金管理人網站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料

??本基金管理人已开通个人和機构投资者的网上直销交易业务。个人和机构投资者通过基金管理人网站 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务

??1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-600-8800（免长途话费）、(010)传真：（010）。

??2、网站和电子信箱

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二十三、其他应披露事项

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二十四、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所，投资者可免费查阅投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

嘉实现金添利货币市场基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??（一）备查文件目录

??1、中国证监会关于核准嘉实现金添利货币市场基金募集的批复文件。

??2、《嘉实现金添利货币市场基金基金合同》

??3、《嘉实现金添利货币市场基金托管协议》。

??5、基金管理人业务资格批件、营业執照

??6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

??备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

??投资者可在营业时间免费查閱备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。